p1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng
DESCRIPTION
- Bạn đang ở đâu trên con đường tài chính của mình - Cách xác định và theo dõi - Lập kế hoạch tài chínhTRANSCRIPT
![Page 1: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/1.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
P1: Đánh giá sức khoẻ tài chính của bạn & Định hướng tương lai
![Page 2: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/2.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Năng lực tài chính của bạn hiện nay
• Bảng cân đối tài sản (bạn có biết là mình đang nợ hay đang có tiền nhàn rỗi bao nhiêu không)
• Bảng cân đối thu chi hàng tháng (bạn có đủ thu nhập để trang trải cuộc sống hàng ngày,hàng tháng không)
• Quỹ dự trữ khẩn cấp (bạn có dự phòng trường hợp xấu nhất chưa)
![Page 3: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/3.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Bảng cân đối tài sản
Tài Sản NợTổng
tài sản cá nhân
0Tốt ( tài sản của bạn lớn hơn số nợ)
Xấu (số nợ của bạn lớn hơn tài
sản)
=-
![Page 4: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/4.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Bảng cân đối tài sản
![Page 5: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/5.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Bảng cân đối thu chi
Thu: những khoản bạn thu vào như thu nhập, hoa hồng…
Chi: những khoản phải chi ra hàng ngày, hàng tháng như tiền điện, nước, đi chợ, học hành…
Surplus: Tiền thu vào nhiều hơn tiền chi ra. Cuộc sống tài chính của bạn tương đối thoải mái.
Deficit: Tiền thu vào ít hơn tiền chi ra. Bạn không đủ kinh phí trang trải những chi phí khi đến hạn. Cuộc sống tài chính khó khăn.
![Page 6: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/6.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Bảng cân đối thu chi
![Page 7: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/7.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Quỹ dự trữ khẩn cấp
• Bạn có chuẩn bị tinh thần cho những rủi ro bất ngờ trong cuộc sống chưa.
• Rủi ro có thể là: mất việc, bịnh nặng, xe hư, nhà hư…
• Quỹ dự trữ khẩn cấp phải có thể tiếp cận dễ dàng nhất trong tình huống bạn cần.
• 3 đến 6 tháng lương là khoản dự trữ khẩn cấp cần thiết cho bạn. Tuy nhiên đối với mỗi người khác nhau khoản này sẽ khác nhau.
![Page 8: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/8.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Xác định mục tiêu tài chính của bạn
• Bạn có biết bạn muốn đạt đựơc gì về mặt tài chính trong cuộc đời chưa ?
• Bạn có xác định được khoản tiền để đáp ứng được mong muốn mình là bao nhiêu không ?
• Các mục tiêu tài chính lớn trong đời của một người thường:– Bảo hiểm– Lương hưu– Lập gia đình– Chi phí đi học đại chọ cho con– Mua nhà– Tài sản thừa kế…
![Page 9: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/9.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Xác định mục tiêu tài chính của bạn
• Các bước cần thự hiện:• Bước 1: Ghi ra thất cả các mục tiêu lên giấy.
• Bước 2: Mục tiêu phải cụ thể : Bạn hãy thêm vào sau mỗi mục tiêu số tiền cụ thể đáp ứng được nhu cầu đó.
• Bước 3: Mục tiêu phải có thời hạn: Bạn hãy thêm vào sau mỗi mục tiêu thời điểm phải hoàn thành
![Page 10: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/10.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Xác định mục tiêu tài chính của bạn
• Bước 4: Hoàn chỉnh : bây giờ bạn vẽ một time line từ tuổi hiện thời của bạn đến 60 tuổi. Điền các mục tiêu vào time line đó theo thời gian ở bước 3
• Bước 5: Theo dõi đánh giá thường xuyên và điều chỉnh cho phù hợp
![Page 11: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/11.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Xác định mục tiêu tài chính của bạn
25 30 35 40 45 50 55 60Lậ
p gi
a đì
nh:
400t
r V
ND
Chi
phí
cho
con
học
đại
học
: 30
0tr
VN
D
Ngh
ỉ hư
u: 1
ti V
ND
Mua
nhà
: 60
0tr
VN
D
![Page 12: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/12.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Xác định mục tiêu tài chính của bạn
• Đa số nguồn lực tài chính của chúng ta bị hạn chế
• Các bạn phải xác định tầm quan trọng của từng mục tiêu và sắp xếp chúng theo thứ tự ưu tiên
• Từ đó bạn sẽ phân bổ thu nhập của mình vào các mục tiêu tốt hơn
![Page 13: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/13.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Công cụ quản lý
Link đăng kí để tải công cụ quản lý tài chính miễn phí (bảng cân đối thu chi, bảng cân đối tài sản):http://www.kehoachcuocdoi.com/tai-chinh-ca-nhan/tai-cong-cu-quan-ly-tai-chinh-ca-nhan-mien-phi/
![Page 14: P1: Đánh giá sức khỏe tài chính của bạn và lập định hướng](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022062418/55655b89d8b42a9a3a8b4ccd/html5/thumbnails/14.jpg)
Kehoachcuocdoi.com
Thank You
Tài liệu tham khảo: Fundamentals of Personal Financial Planning Course– UCIrvine Extension - extension.uci.edu