OTP Egészségpénztár OTP Egészségpénztár oktatási anyaga oktatási anyaga tagszervezőknektagszervezőknek

2014. Budapest2014. Budapest

2

Mi az az egészségpénztár???

Az egészségpénztár szervezett formában, munkáltatók részére adókedvezmény, munkavállalók számára adó-

visszatérítés igénybevételével ad lehetőséget arra, hogy kedvező áron magasabb színvonalú egészségügyi

ellátásban részesüljenek a tagok.

Minden egészségpénztári tag rendelkezik egy speciális, bankszámlához hasonlító egészségszámlával, mely csak

egészségügyi célok érdekében használható fel a rendelkezésre álló összeg erejéig.

3

Kiemelten ajánljuk azoknak,

akik

Kiknek ajánljuk?

Babát várnak/ kisgyermekes

családok

Rendszeresen gyógyszert

szednek

Szemüveget hordanak

Nagy családban

élnek

Nagy összegű

kezelés előtt állnak

Eltartott szülővel

rendelkeznek

… és adózott jövedelemmel rendelkeznek

4

Milyen kérdéseket tegyünk fel…

Szokott rendszeresen

fogorvoshoz járni?

Terveznek babát vállalni 1-2 éven

belül?

Ön vagy házastársa,

gyermeke visel szemüveget?

Ön vagy szülei szednek

rendszeresen gyógyszert?

Van magas vérnyomás, vagy cukorbetegség a

családban?

Szokott évente egészségügyi szűrésre járni?

Jár magánorvoshoz? Pl.: nőgyógyász, bőrgyógyász…

5

Munkáltatói hozzájárulásHavonta a minimálbér 30%-ig

kedvezményes (30.450,-Ft) 35,7%-os adóteher mellett

Egyéni befizetések(Munkabérből történő levonással is)

A SZJA-ból visszaigényelhető a befizetés 20%-a (évi max. 150e Ft)

Ki és miért fizet be?

Egyéni egészségszámla

A Tag és Családtagjai(termék vásárlás, szolgáltatás igénybevétel)

- Kártyás fizetés: utalás a Szolgáltatónak- Kp: utalás a Tagnak

- Kártyás fizetés- Kp: Számlabeküldés

6

A költségek mellett is megéri?

Éves befizetés Fedezeti tartalék

Működési felhasználás

Likviditási tartalék

0 - 100.000 Ft  92 %  7,9 %  0,1 % 

100.001 Ft-tól  96 %  4 %  0 % 

- Az OTP Egészségpénztár minimális havi tagdíja 2.000 Ft. A tagdíj elnevezés félrevezető lehet, mert a befizetett tagdíj fedezeti tartalékra jutó része a tag egyéni számláján kerül jóváírásra.

- A tagdíj egyénileg esetenként vagy rendszeresen is kiegészíthető, mely után 20% adó-visszatérítés vehető igénybe.

Költségek* :•A belépési díj 2.000 Ft (egyszeri költség)•A kártya díja 2.900 Ft (3 évre) •Befizetésekhez kapcsolódó költségek:

* Új belépés esetén az első befizetés javasolt összege 6.000,- Ft annak érdekében, hogy a kártya gyártása is megkezdődjön.

7

140.000 Ft befizetés

- 2.000 Ft belépési díj

- 9.440 Ft működési költség és likviditási tartalék:(100.000 Ft-2.000Ft)*8%+40.000*4%

-2.900 Ft kártyadíj*

125.660 Ft felhasználható egyenleg

+28.000 Ft adó-visszatérítés összege

153.660 Ft összesen felhasználható (adó-visszatérítéssel együtt)

* A kártya gyártása a 2.900 Ft-os kártya díjának levonása után kezdődik meg.

Megéri? (gyakorlati példa)

költség

Milyen előnyei vannak még?

8

Adójóváírás

Egyéni befizetései és az adomány együttes összege után 20 % adóvisszatérítést vehet igénybe. A preventív szolgáltatásokra igénybe vett és a legalább 24 hónapra lekötött összeg után további 10-10%-os SZJA  kedvezmény vehető igénybe.

CsaládEgyéni számláját az Ön által bejelentett közeli hozzátartozók is használhatják (házastárs, élettárs, gyermek, szülő, testvér, egyenes ági rokon, örökbefogadott és nevelt gyermek, örökbefogadó és nevelő szülő).

Számlainfó

Befizetéseit és a jóváírt hozamokat névre szóló, egyéni számlán tartjuk nyilván, amelynek egyenlegéről minden évben számlalevelet küldünk. Emellett számlamozgását folyamatosan nyomon követheti telefonon (+36 1 3666 555) és interneten egyaránt. (www.otpegeszsegpenztar.hu /számlaforgalom menüpont/, www.otpdirekt.hu).

KedvezményekAz egészségpénztári szolgáltató partnereink révén 5-30% árkedvezményben részesülhetnek tagjaink.

… és még?

9

HozamA számláján elhelyezett összegek után negyedévente – a befektetési tevékenység eredményétől függő – hozamot is kap, melyet sem kamatadó, sem EHO nem terhel, így előtakarékoskodásra is használható.

MunkáltatóA tagdíjfizetést a munkáltató átvállalhatja. Amennyiben a hozzájárulás nem haladja meg az érvényes minimálbér 30%-át, a munkáltatónak a kedvezményes, 35,7%-os adót kell megfizetnie. Ennek a jutatásnak nincsen lejárati ideje, az korlátlan ideig felhasználható!!

ÖröklésAz egészségpénztári számlájára örököst jelölhet meg, amennyiben ezt elmulasztja, a mindenkori törvényes örököst illeti a számlára befizetett tagdíj, mely így garantáltan nem vész el.

Hogyan használhatom fel az egyenlegem?

Amely üzletben megtalálható az OTP Egészségprogram matrica, ott az egészségszámlán szereplő összeg erejéig vásárolhat kártyájával.

Ahol nincsen matrica, ott készpénzzel fizethet, és kérjen számlát az OTP Egészségpénztár nevére és címére, valamint tüntesse fel nevét és tagsági számát (adóazonosító jelét) a számlán.

11

Pontosan mire is lehet felhasználni az egyenleget?

Egészségügyi ellátások

•Bőrgyógyászat•Fogorvosi ellátás•Nőgyógyászat•Szemészet (lézeres szemműtét)•Őssejt levétel•Gyógymasszázs•Gyógytorna•Belgyógyászat•Fül-orr-gégészet•Lombik program

Gyógyászati segédeszköz

•Szemüveg•Kontaktlencse•Hallókészülék•Vércukorszint- és vérnyomásmérő•Lázmérő•Légzésfigyelő•Pelenka•Cumi•Gyógylábbeli•Gyógymatrac

Gyógyszerek

•Humán gyógyszerek•Tápszerek•Csecsemő és babaápolási termékek•Gyógyhatású termékek

Kieső jövedelem pótlása keresőképtelenség esetén!

Gluténmentes termékek

(Bizonyos szolgáltatások igénybe vételéhez orvosi javaslat szükséges)

213 ezer

Pénztárta

g(piaci

részesedés: 20%)

210 ezer tagi

kedvezményezett

*adatok 2014. január 1.

6.600Kártya

elfogadó hely

10,6 Mrd Ft vagyon

(Piaci részesedés: 19%)

1 millió db elektronikus

számla évente 400 ezer db papír számla évente

1.500 kedvezményt nyújtó partner

7 ezer munkáltató

partner

11 ezer Eü szolgáltató

partner

Megbízható az OTP Egészségpénztár?Mit tudunk róla?

…már 12 éve

13

…na és mit töltsek ki?

I. Belépési nyilatkozat és azonosítási adatlapBeléptető azonosítója: A tagszervezési szerződésben megjelölt beléptető azonosítót feltétlenül szerepeltetni kell a beléptetőnek, mivel ez az azonosító képezi a jutalék elszámolásának az alapját.

1. Pénztárba belépő adatai2. Átlépési nyilatkozat 3. Haláleseti kedvezményezettek jelölése 4. Szolgáltatás igénybevételére jogosult hozzátartozó jelölése 5. Munkáltatói hozzájárulás (Munkáltató tölti ki!)6. Nyilatkozatok - Elektronikus adatkezelés!! 7. Aláírás és tanúk!!! 8. Azonosítási nyilatkozat (Beléptető tölti ki!)

II. Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére

III. OTP Cafeteria pótkártya igénylőlap egészségpénztári funkció igénybevételére

IV. Társkártya igénylőlap

14

Kitöltöttem, leadtam… ... és most?

1. Belépési nyilatkozat kitöltve és megküldve az OTP Egészségpénztár részére…

2. Az OTP Egészségpénztár 30 napon belül záradékol és Tagsági Okiratot (jobb felső részén a tagsági okiratszám) küld a tagnak postai vagy elektronikus úton (amennyiben a tag elektronikus adatkezelést kért a Belépési Nyilatkozat 6. pontjában)

3. Ezt követően a tag már teljesíthet befizetést az egészségszámlájára az adóazonosítója vagy a tagsági okiratszáma feltüntetésével: 11703006-20411440-00000000

4. Elkezdődhet a kártyagyártás, amennyiben a 2.900,- Ft kártyadíj az egyéni számlán rendelkezésre áll.

5. Lekérdezhető az egyenleg (www.otpegeszsegpenztar.hu számlaforgalom menüpont) vagy akár a már kihasznált adóvisszatérítés összege is

OTP Egészségpénztár

1051 Budapest, Mérleg utca 4.H: 8:00-18:00, K-Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-14:00

Tel: +36 1 3666 555H: 8:00-20:00, K-P: 8:00-18:00

www.otpegeszsegpenztar.hu

www.facebook.com/otpep

info@otppenztarak.hu

15

Elérhetőségeink

16

Nekünk fontos az Ön és Családja egészsége!

És Önnek?Köszönjük a figyelmet!