Informe Observatorio Inverco: Datos de patrimonio y partícipes de fondos de inversión por

Comunidades Autónomas

Madrid, Cataluña y País Vasco concentran el 55% del patrimonio invertido en fondos de inversión.

En Navarra, Aragón, La Rioja y País Vasco una de cada dos familias (50%) invierte en este producto, cifra que supera la media nacional (una de cada cuatro).

El patrimonio medio por partícipe se situó en 27.306 euros a diciembre de 2012.

Madrid, País Vasco, Melilla, Navarra y La Rioja presentan las cifras más altas de patrimonio medio por partícipe.

La inversión en fondos representa un 11,6% del PIB nacional. La Rioja, País Vasco, Navarra y Aragón son las comunidades con mayor porcentaje de inversión en fondos respecto a su PIB regional.

Madrid, 15 de julio de 2013.- De acuerdo con la información que han proporcionado las sociedades gestoras de fondos de inversión nacionales al Observatorio Inverco, el 55% del patrimonio invertido en fondos de inversión en España se encuentra concentrado en tres comunidades autónomas: Madrid, Cataluña y País Vasco (datos a diciembre de 2012).  Es la primera vez que en España se recopilan los datos de distribución de fondos de inversión por Comunidades Autónomas.   Para la realización de este estudio se ha contado con la información facilitada por las sociedades gestoras de fondos de inversión nacionales, con una representatividad del 85% del patrimonio total y del 89% del número de partícipes a 31 de diciembre 2012. Los resultados se presentan elevados al 100%. Si se analiza el porcentaje de hogares que invierten en fondos de inversión, en Navarra, Aragón, La Rioja y País Vasco una de cada dos familias invierte en este producto. Esta cifra dobla la media nacional, según la cual una de cada cuatro familias invierte en fondos. De acuerdo con los datos obtenidos, el patrimonio medio por partícipe en España se situó en 27.306 euros, siendo Madrid y País Vasco las comunidades autónomas con la cifra más alta de ahorro en fondos de inversión por partícipe al alcanzar los 38.963 euros y 31.081 euros, respectivamente. Finalmente, la media nacional de inversión en fondos representa un 11,6% del PIB nacional. Si se analiza el patrimonio invertido en cada comunidad autónoma en comparación con su PIB regional, Castilla y León, La Rioja, País Vasco, Navarra y Aragón, cuentan con un porcentaje de inversión superior a la media nacional. Sobre el Observatorio Inverco www.observatorioinverco.com El Observatorio Inverco es una iniciativa creada por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (INVERCO) que tiene como objetivo ser un foro de análisis y debate para estudiar las tendencias y divulgar las opciones que ofrecen estos productos como fórmula de ahorro. La intención del Observatorio es acercar la industria de inversión colectiva y sus productos (Planes de Pensiones y Fondos de Inversión) a los ahorradores españoles. Su misión principal es contribuir a una mejor comprensión del funcionamiento de los Fondos de Inversión y de los Planes de Pensiones por parte de los inversores para, de este modo, facilitar su toma de decisión. Para más información: Evercom: 91.577.92.72 Laura Díaz Bettarel laura.diaz@evercom.es

Noa Beade Muiños noa.beade@evercom.es

 

1.- Patrimonio invertido en fondos de inversión por Comunidad Autónoma

Con datos a diciembre de 2012, el 55% del patrimonio invertido en Fondos de Inversión en España se encuentra concentrado en tres comunidades: Madrid, Cataluña y País Vasco.

Importe (miles €) %Madrid 32.755.866 26,7%Cataluña 20.239.417 16,5%País Vasco 14.649.300 12,0%Castilla y León 9.562.147 7,8%Andalucía 8.705.484 7,1%Valencia 6.804.527 5,6%Aragón 6.209.991 5,1%Galicia 4.574.726 3,7%Navarra 3.985.195 3,3%Castilla-La Mancha 3.254.394 2,7%Asturias 2.590.038 2,1%Islas Canarias 2.084.627 1,7%La Rioja 1.840.547 1,5%Extremadura 1.295.412 1,1%Murcia 1.267.452 1,0%Islas Baleares 1.216.898 1,0%Cantabria 1.200.922 1,0%Melilla 50.208 0,0%Ceuta 34.763 0,0%

TOTAL 122.321.912 100,0%

Patrimonio

  

 2.- Número de partícipes en fondos de inversión por Comunidad Autónoma 

El 48% de los partícipes en fondos de inversión nacionales tienen su domicilio en Madrid, Cataluña o País Vasco, a pesar de que su población solo supone el 34% del total nacional.

País Vasco 10,5%

Castilla y León 8,7%

Andalucía 8,3%

Aragón 7,0%

Valencia 6,1%

Galicia 4,5%

Madrid 18,7%

Cataluña 18,5%

Navarra 3,3%

Castilla‐La Mancha  3,0%

Asturias 2,6%

Islas Canarias  1,9%

La Rioja 1,7%

Extremadura 1,4%

Islas Baleares 1,3%

Murcia 1,2%

Cantabria 1,1%Melilla 0,0%Ceuta 0,0%

Otros 17,6%

 

 

Madrid 38.963País Vasco 31.081Melilla 27.363TOTAL nacional 27.306Navarra 26.630La Rioja 24.815Valencia 24.739Castilla y León 24.584Cataluña 24.454Castilla-La Mancha 24.173Cantabria 24.165Islas Canarias 23.957Murcia 23.520Andalucía 23.501Galicia 22.779Asturias 21.883Ceuta 21.165Extremadura 20.901Islas Baleares 20.878Aragón 19.804

Patrimonio medio por partícipe (euros)

3.- Patrimonio medio por partícipe según la Comunidad Autónoma

El patrimonio medio invertido por partícipe en cada región, refleja la distinta distribución de patrimonio y número de partícipes en cada Comunidad Autónoma.

Dado el elevado porcentaje que representa Madrid en el total nacional, su cifra condiciona la de la media nacional, y produce que sólo dos Comunidades (Madrid y País Vasco) más Melilla, tengan en 2012 una inversión media por partícipe superior a la media del país.

         

19.804 20.878

20.901

21.165

21.883

22.779

23.501

23.520

23.957

24.165

24.173

24.454

24.584

24.739

24.815

26.630

27.306

27.363

31.081 38.963

15.000 20.000 25.000 30.000 35.000 40.000

AragónIslas BalearesExtremadura

CeutaAsturias

GaliciaAndalucía

MurciaIslas Canarias

CantabriaCastilla-La Mancha

CataluñaCastilla y León

ValenciaLa RiojaNavarra

TOTAL nacionalMelilla

País VascoMadrid

Patrimonio medio por partícipe. 2012

 

 

Navarra 60,2%Aragón 58,2%La Rioja 57,1%País Vasco 53,0%Castilla y León 37,5%Madrid 34,0%Cataluña 28,1%Asturias 25,9%TOTAL nacional 24,8%Cantabria 21,0%Galicia 19,0%Castilla-La Mancha 17,1%Extremadura 14,6%Valencia 13,8%Islas Baleares 13,6%Andalucía 12,0%Islas Canarias 11,0%Murcia 10,5%Melilla 7,4%Ceuta 6,6%

% hogares que invierten en Fondos de Inversión

4.- Porcentaje de hogares que invierten en Fondos de Inversión por CCAA

A partir de la información que facilita el INE sobre número de hogares por Comunidades y suponiendo que en media el número de partícipes en fondos de inversión por hogar es de uno (el tamaño medio de los hogares en España es de 2,6 personas), se obtienen los siguientes resultados:

1 de cada 4 familias en España

invierte en Fondos de Inversión. En Navarra, Aragón, La Rioja y País Vasco, son 1 de cada 2 familias.

En las 4 comunidades anteriores más

Castilla y León, Madrid, Cataluña y Asturias, las familias que invierten en Fondos superan la media nacional.

  

5.- Porcentaje de inversión en fondos de cada CCAA sobre el PIB regional

La importancia de los fondos de inversión en la economía española queda de manifiesto al analizar el patrimonio invertido en relación al PIB. Aquí también aparecen diferencias entre las distintas regiones:

Así, La Rioja, País Vasco, Navarra, Aragón, Madrid y Castilla y León presentan un porcentaje de patrimonio en fondos de lnversión sobre su PIB regional superior a la media nacional (11,6%).

 Patrimonio Fondos de Inversión

(miles €)

PIB regional(miles €)

% Fondos de Inversión sobre PIB

La Rioja 1.840.547 7.947.558 23,2%País Vasco 14.649.300 65.261.436 22,4%Navarra 3.985.195 18.126.132 22,0%Aragón 6.209.991 33.505.988 18,5%Madrid 32.755.866 188.254.834 17,4%Castilla y León 9.562.147 55.020.612 17,4%Asturias 2.590.038 22.070.878 11,7%TOTAL nacional 122.321.912 1.050.180.241 11,6%Cataluña 20.239.417 198.633.405 10,2%Cantabria 1.200.922 12.912.894 9,3%Castilla-La Mancha 3.254.394 36.163.447 9,0%Galicia 4.574.726 56.375.594 8,1%Extremadura 1.295.412 16.653.283 7,8%Valencia 6.804.527 100.047.287 6,8%Andalucía 8.705.484 140.756.636 6,2%Islas Canarias 2.084.627 41.502.601 5,0%Murcia 1.267.452 27.363.465 4,6%Islas Baleares 1.216.898 26.767.227 4,5%Melilla 50.208 1.321.790 3,8%Ceuta 34.763 1.495.174 2,3%  

 

Metodología

Fuentes de información: Sociedades Gestoras de IIC (patrimonio y partícipes de Fondos de Inversión por Comunidades Autónomas); INE (datos de población, número de hogares, PIB por comunidades).

La información facilitada por las sociedades festoras de fondos de inversión nacionales representa el 85% del patrimonio total y el 89% del número de partícipes a 31 de diciembre 2012. Los resultados se presentan elevados al 100%.

Anexo Datos totales

Importe (miles €) % Nº %

Andalucía 8.705.484 7,1% 370.424 8,3%Aragón 6.209.991 5,1% 313.572 7,0%Asturias 2.590.038 2,1% 118.358 2,6%Islas Baleares 1.216.898 1,0% 58.285 1,3%Islas Canarias 2.084.627 1,7% 87.017 1,9%Cantabria 1.200.922 1,0% 49.697 1,1%Castilla-La Mancha 3.254.394 2,7% 134.628 3,0%Castilla y León 9.562.147 7,8% 388.964 8,7%Cataluña 20.239.417 16,5% 827.648 18,5%Extremadura 1.295.412 1,1% 61.980 1,4%Galicia 4.574.726 3,7% 200.835 4,5%La Rioja 1.840.547 1,5% 74.170 1,7%Madrid 32.755.866 26,7% 840.681 18,7%Murcia 1.267.452 1,0% 53.887 1,2%Navarra 3.985.195 3,3% 149.651 3,3%País Vasco 14.649.300 12,0% 471.326 10,5%Valencia 6.804.527 5,6% 275.056 6,1%Ceuta 34.763 0,0% 1.642 0,0%Melilla 50.208 0,0% 1.835 0,0%

TOTAL 122.321.912 100,0% 4.479.657 100,0%

2012Patrimonio Partícipes