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Informações Institucionais

Projetos de Investimento;

Aquisição de Máquinas e Equipamentos;

Capital de Giro;

Garantias;

Cartão BNDES.

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Apoio à Exportação

Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas

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Perguntas e Respostas

Informações Institucionais

Como apoiamos?

Operações Diretas

Empresário

Instituição Financeira Credenciada

Operações Indiretas

Informação eRelacionamento

Contratadas diretamente com o BNDES

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Empresário

Informações gerais

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

Agente Financeiro

Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central.

BNDES

Em dia obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito.

Requisitos mínimos

Taxa de Juros

=

+

Taxa de Intermediação FinanceiraCobre o risco das operações com agentes financeiros

Custo das Operações Indiretas

+Remunera a atividade operacional do agente financeiro

Remuneração do Agente Financeiro

+Remunera a atividade operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

Custo Financeiro

Operações em 2010

R$ 168,4 bilhões

Número de Operações (Quantidade)

609.894

Micro e Pequena MédiaPessoa Física Grande

Desembolsos (Valor)

417.14868%

41.836 7%

104.05317%

46.857 8%

23,7 14%

13,5 8%

8,45%

122,8 73%

MPME + PF = 93%

Desembolsos Sudeste – 2010

97.971

Desembolso (Em milhões)

2009

Desembolsos Nordeste – 2010

Desembolso (Em milhões)

17.211

Desembolsos Sul – 2010

Desembolsos(Em milhões)

30.126

Desembolsos Centro-oeste – 2010


11.367

Desembolsos Norte – 2010


11.748

Formas de apoio do BNDES

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Capital de Giro

BNDES Progeren

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Cartão BNDES+ Insumos e serviços

Exportação

BNDES Exim

Classificação de Porte utilizada

MICRO até R$ 2,4 milhões

PEQUENA até R$ 16 milhões

MÉDIA até R$ 90 milhões

Receita Operacional Bruta Anual

M

P

M

E

Porte da Empresa

Apoio à Exportação

BNDES Exim

Bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização;

Bens cadastrados conforme regra do BNDES FINAME;

Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB);

Serviços de engenharia e software.

Objetivos

Apoiar a exportação de bens e serviços de maior valor agregado;

Aumentar a base exportadora do país;

Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.

Produtos Financiáveis

Desembolsos Anuais para a Exportação

Obs: Conversão em dólares na data do desembolso dos recursos

BNDES Exim: Desembolsos Anuais (2010) - USD Milhões

11.274

8.3096.595

4.190

6.376

5.8623.8614.007

3.948

2.603

3.0832.100

1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Modalidades de Apoio

BNDES Exim

Pré-embarque Pós-embarque

Comercialização Externa

Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços a serem exportados

Apoio à comercialização de bens e serviços no exterior

Produção no Brasil

Como apoiamos?

Procedimentos: Exportador contrata o financiamento do BNDES por meio dos agentes financeiros.

Garantias: Exportador negocia as garantias diretamente com os agentes financeiros (BNDES FGI).

Pré-embarque Pós-embarque

Operações Indiretas Operações Diretas

Procedimentos: Exportador contrata o financiamento direto com o BNDES; Banco mandatário realiza as atividades de suporte à operação.

Garantias: Exportador estrutura as garantias diretamente com o BNDES.

Linhas de Financiamento

Linhas Modalidades

Pré-embarque

Pós-embarqueComercialização de bens e serviços no exterior

Pré-embarqueProdução destinada à exportação

Pré-embarque ÁgilProdução associada a um compromisso de exportação

Pré-embarque EspecialProdução para incremento da exportação

Pré-embarque Empresa ÂncoraProdução das MPMEs destinada à exportação via empresa-âncora

Bens de capital: motores, máquinas, equipamentos, ônibus e caminhões etc.

Bens e Serviços Financiáveis

Consulte a relação de Produtos Financiáveis

Produtos de alto valor agregado

Grupo I

Grupo II

Grupo III

Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis etc.

Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis etc.

Bens especiais: automóveis de passeio, café verde etc.

www.bndes.gov.br/bndesexim

Pré-embarque – Novas Condições para MPME

Linhas PrazoCusto

Financeiro

Remuneração

BNDES Agente

Participação do BNDES

Pré-embarque Ágil

Pré-embarque

Pré-embarque Empresa Âncora

Pré-embarque Especial

Grupo I (máquinas industriais):

até 24 meses

Grupo I (demais bens de capital) II e III:

até 18 meses

até 18 meses

TJLP

(6% a.a.)

ou

LIBOR

+ Var. Cambial

0,9% a.a.

Negociada entre o

exportador e o agente financeiro

até 30%

até 90%

Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas


BNDES Automático

O que pode ser financiado?

Obras civis, montagem e instalações

Móveis e utensílios

Despesas pré-operacionais

Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

Máquinas e equipamentos nacionais

Novos Usados - MICROEMPRESA

Capital de Giro

Micro – até 70% Pequena e média – até 40%


BNDES Automático

Qual é o prazo total?

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.

Qual é a participação máxima do BNDES?

Quais são as garantias exigidas?

O que não pode ser financiado?

O financiamento pode chegar a 100% do valor do investimento.

São negociadas entre o cliente e o agente financeiro; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimento – BNDES FGI.

Aquisições de terrenos e imóveis; Gastos correntes; Compra de empresas; Aquisição de software produzido no exterior.


Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI;

Capital de giro associado ao investimento fixo.

Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30%


BNDES Finame


BNDES Finame

Qual o prazo do financiamento?

Os prazos de carência e amortização

são definidos pelo agente; Prazo total de até 120 meses.

Qual é a participação máxima do BNDES?


O que não pode ser financiado?

Pode chegar a 100% do valor do investimento;

A garantia mínima é o próprio

equipamento financiado; O agente poderá exigir garantias

adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI.

Máquinas e equipamentos que não

estejam credenciados no CFI; Máquinas e equipamentos usados.

Capital de Giro

Micro e pequena

Capital de Giro

BNDES Progeren

Quem pode solicitar?

O que pode ser financiado? Capital de giro isolado

Porte Setor

indústria de transformação; indústria extrativa de petróleo e gás natural; extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e atividades de apoio à extração de minerais.

Média

indústria de bens de capital; preparação de couros, seus artefatos e calçados; confecção de artigos do vestuário e acessórios; fabricação de instrumentos e materiais para uso médico; fabricação de equipamentos de informática; fabricação de material eletrônico e de comunicações.

Capital de Giro

BNDES Progeren

Qual o limite do financiamento?

Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; Limitado a R$ 10 milhões por cliente a cada 12 meses.

Qual o prazo do financiamento?


Quem não pode solicitar o financiamento?

Até 24 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses.

Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

MPME´s que não sejam dos segmentos contemplados; Empresas de grande porte.

Condições

*Fonte: AOI/DESCO – média 2010

BNDESAutomático

BNDES Finame

BNDES PSI

BNDES Progeren

TJLP6% a.a.

TJLP6% a.a.

Taxa Final

Prazo

Carência

Negociado

Negociado

+/-0,84% a.m.

+/-0,82% a.m.

Até 60 meses

De 3 a 24 meses

6,5% a.a.

0,53% a.m.

Até 120 meses

De 3 a 24 meses

TJLP + 1%7% a.a.

+/-1,13% a.m.

Até 24 meses

Até 12 meses

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente Financeiro*

0,9% a.a.

Negociada3,3% a.a.

0,9% a.a.

Negociada3% a.a.

3% a.a.

Negociada3,7% a.a.

Como solicitar o financiamento?

Dirija-se à instituição financeira credenciada de sua preferência;

A instituição é responsável por:

informar a documentação necessária; analisar a possibilidade de concessão do crédito; e negociar as garantias.

Após aprovada, a operação será:

encaminhada para homologação; e ocorrerá liberação dos recursos pelo BNDES.

Garantias

Garantias

BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos

Solicitação de Financiamento

Exigência de Garantias

Agente Financeiro

Micro, Pequena e Média Empresa

FGIAtua como complementador de garantia para o aumento do

acesso de MPMEs ao crédito.

Condições de Contratação

Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões

Cobertura máxima: 80 % do financiamento

Valor Garantido Contragarantias Mínimas*

Garantias Fidejussórias (ex: fiança)

Acima de R$ 1 milhãoGarantias Fidejussórias

+Garantias Reais

Até R$ 1 milhão

Contragarantias Exigidas


Garantias

*Podem existir exceções

Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação

Agentes Financeiros em habilitação

Agentes Financeiros Parceiros

Agentes Financeiros cotistas habilitados


Garantias

Exemplo – Financiamento de R$ 100.000 através do BNDES Finame:

Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 5.042,02.

O Encargo por Concessão de Garantia – ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo

Os seguintes fatores impactam no valor do ECG:

Prazo do financiamento

Tipo do Financiamento:

Investimento ou capital de giro

Percentual de cobertura do fundo

Valor financiado Liberação única no valor de R$ 100 mil

Prazo total de 60 meses

Garantia de 80% do BNDES FGI

Cartão BNDES

Objetivo:

Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

28 mil Fornecedores Credenciados

150 mil produtos

363 milCompradores

MPMEs

R$16,1 bilhões de crédito pré-

aprovado

Parceiros

Ambiente de negócios

Cartão BNDES


Cartão BNDES

Mais de 150 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos

pesados e softwares;

Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas,

laminados metálicos ou plásticos, entre outros);

Peças e componentes de bens de capital, informática e automação;

Materiais para construção civil;

Inovação – Serviços tecnológicos;

Qualificação profissional para o turismo.

Vantagens

Cartão BNDES

Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor;

Prestações fixas em até 48 meses;

Taxa de juros atrativa: 1,02% a.m. (mar/11);

Crédito rotativo, pré-aprovado;

Uso automático.

Simulador

Cartão BNDES

Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil

Cartão BNDES

Parcelas fixas Valor em R$

3

12

24

36

48

3.367,22

880,63

467,06

329,93

261,85

*Taxa de 1,02% a.m (mar/11)

Como solicitar o Cartão BNDES?

www.cartaobndes.gov.br

Solicite seu Cartão BNDES

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado

www.cartaobndes.gov.br

Informações:

Dúvidas Manuais

Cartão BNDES

www.bndes.gov.br

Canais de comunicação

Cartão BNDES

0800 702 6337www.cartaobndes.gov.br

Operações Indiretas

(21) [email protected]

Atendimento Empresarial

(21) 2172-8888www.bndes.gov.br/

faleconosco

Ouvidoria

0800 702 6307www.bndes.gov.br/ouvidoria

http://slideshare.net/bndes

Obrigado!

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