nyugdíj a jövőkulcs nyugdíj termék bemutatása - palásti róbert
TRANSCRIPT
„Fiatal tudsz lenni
pénz nélkül, de öreg nem.”
(Tennessee
Williams)
UNIQA nyugdíjprogramok- a kiegyensúlyozott nyugdíjas évekért
Nem csak a húszéveseké a világ,
de kellenének hozzá!
Mire számíthat a nyugdíjrendszertől?
A társadalombiztosítási nyugdíj mindenki számára ellátást
biztosító rendszer!
Hogyan is működik?
2
Nem csak a húszéveseké a világ,
de kellenének hozzá!
3
A felosztó-kirovó rendszer
Nem csak a húszéveseké a világ,de kellenének hozzá!
Miből keletkezik a felosztó-kirovó rendszer fő kihívása?
Demográfiai bomba
4
Nem csak a húszéveseké a világ,de kellenének hozzá!
Ideális demográfia helyzet
5
Nem csak a húszéveseké a világ,
de kellenének hozzá!
Tényleges demográfia helyzet
6
Nem csak a húszéveseké a világ, de kellenének hozzá!
7
Egy nyugdíjasra jutó járulékfizető (foglalkoztatott)
Nem csak a húszéveseké a világ,de kellenének hozzá!
Az elkövetkező 15-20 évben közel 3 millió magyar éri el
a nyugdíjas kort.
Eltartásukról annak a rétegnek kellene gondoskodni,
akik nem születtek meg, vagy nem kerülnek be a TB
rendszerbe.
8
Mit hoz a jövő Európában?
Mi az igazság?
„ Az ember időnként belebotlik az igazságba,
de legtöbbször feltápászkodik és
továbbmegy. „
(Sir Winston Leonard Spencer Churchill)
9
Várni a legjobbat,
felkészülni a legrosszabbra kell!
Mi nem mehetünk tovább, szembe kell nézni a
helyzettel, és
saját kezünkbe kell venni a jövőnket!
10
Mire számíthatunk?
A nyugdíj jövőképe:
11
Ki mint veti ágyát,
úgy alussza álmát…
Csak az I. pillérre
támaszkodik és így
vállalja a nyugdíjas
kort:
12
Ki mint veti ágyát,
úgy alussza álmát…
Vagy kialakítja
saját erős II.
pillérét, és
felépíti nyugdíjas
korát!
13
Mi a megoldás?
14
Mi az UNIQA megoldása?
Folyamatos
díjfizetésű, befektetési
egységekhez kötött
nyugdíjtakarékosság
15
Szolgáltatások - amikor segítünk.
Öregségi nyugdíjkorhatár elérése (65 év)
Öregségi nyugdíjkorhatár előtti nyugdíjjogosultság megszerzése
Legalább 40%-os rokkantság
Elhalálozás
16
Szolgáltatások – amikor segítünk
teljes befektetési érték aktuális árfolyamon
Elérési szolgáltatás
65 éves korban teljes
befektetési érték aktuális
árfolyamon
Haláleseti szolgáltatás
választható
0 – 20 szorzó
+ GHÖ
baleset esetén
+ 500.000
Ft.
kezdeti éves díj x
szorzószám
GHÖ
17
Biztosítási védelem
– igény szerint
min. 40%-os rokkantság
• 1 éves díjnak megfelelő összeg jóváírása
min. 70%-os rokkantság
• éves díj x tartamból még hátralévő évek számának (max. 10 év) megfelelő összeg jóváírása
Díjarányos egészségkárosodási
szolgáltatás
Ajánlattételkor választható
+A kockázatviselés azonnal elkezdődik
+
18
A megtakarítások elhelyezése
eszközalapokban
Eszközalap portfólió:
nyugdíjcélokhoz illő, válogatott alapok
nyilvántartás pénzneme: HUF, EUR
ajánlaton kiemelt alapok:
célpont eszközalapok
Biztonság, Növekedési, Progresszív
€ 10 – 30 – 70
19
A megtakarítás rugalmassága
Áthelyezés
Átirányítás
Jövőbeni
esedékes díjak
új eszköz-
alap
évente az első 2
ingyenes, utána az
áthelyezésre
kerülő összeg
2.5‰-e
20
Bónusz szolgáltatások – az UNIQA-tól
10 év után
• jutalom a hűséges partnereknek
1 – 5 %
• alapja a folyamatos kezdeti éves díj
Egyszeri jóváírás
• mértékét az alapbiztosítás éves díja és tartama határozza meg
21
Eredmény
Ami biztosan az ÖNÉ LESZ !!!
(vagy a kedvezményezetté)
Megtakarított tőke
+
Adóvisszatérítés
+
Bónuszok
+
Befektetési hozam
22
Köszönöm a figyelmet!
Palásti Róbert...tanácsadó
nyugdíjspecialista
Tel.: +36 30 422-2112
E-mail: [email protected]
23