Nova banka AD Banja LukaNova banka AD Banja LukaKorporativni profilKorporativni profil

0

Sadržaj:

Finansijska kriza i efekti

Strategija

Finansijski rezultat

Organizacija Banke

Nova banka danas

Finansijski rezultat

Pregled razvoja

Nova banka – prekretnice u razvoju

1999 2001 2002 2003 2005

Promjenjeno ime u Nova Banka AD Bijeljina

Dokapitalizacija od strane novih investitora koja je imala za

Uspostavljanje Filijale za poslovanje hartijama od vrijednosti Broker Nova

Dobijena licenca za obavljanje unutrašnjeg

Akvizicija Agroprom banke AD Banja Luka koja je omogućila aktivno učešće na tržištu Banja Luke, regionu sa najvećim potencijalom

Poteza Adriatic Fund stekla 41% kapitala Banke kroz dokapitalizaciju, koja je duplirala kapital Banke (danas učešće Poteze i i k 37%)

Prva banka u Bosni i Hercegovini koja je dobila OQS certifikat o upravljanju kvalitetim u skladu sa ISO standardimaj j

posledicu povećanje kapitala više od pet puta

obavljanje unutrašnjeg platnog prometa

najvećim potencijalom rasta

Listing na Banjalučkoj berzi

iznosi oko 37%)

Dobijena licenca za obavljanje kastodi poslova

Promjenjeno ime u Nova banka AD Banja Luka i sregistrovano

2006 2007 2008 2009

Izgradnja novog modernog poslovnog objeka u Banja Luci

2010

Reorganizacija i optimizacija Banke

Jačanje korporativnog upravljanja Banke

p

Dokapitalizacija od 10 miliona KM u cilju jačanja Banke

gsjedište Banke

Povećanje kapitala i ulazak IFC

objeka u Banja LuciOstvaren najbolji rezultat u dosadašnjem poslovanju Banke

Izlazak na Bečku berzu

Objedinjavanje akcija i priprema za izlazak na A listu Banjalučke berze

2

Nova Banka - danas

Brčko

11 Filijala i oko 40 manjih organizacionih jedinica Vodeća mreža za distribuciju proizvoda1

Ogroman potencijal za dalji razvoj na

Tuzla

Banja Luka

Brčko

BijeljinaDoboj

Zvornik

Ogroman potencijal za dalji razvoj na pordučju regije Banja Luka i Federacije Bosne i Hercegovine

2

Menadžment ti koji odlično poznaje lokalno tržište i način njegovog funkcionisanja3

Foča

Sarajevo

IstočnoSarajevo

Odlični, stabilni odnosi sa klijentima4

Izbalansirana sektorska izloženost i raznolika

Filijale BankeOstale organizacione jedinice

Republika SrpskaFederacija Bosne i Hercegovinea

LjubuškiFoča

Trebinje

Izbalansirana sektorska izloženost i raznolika baza klijenata 5

Priznata Banka sa najvećim stepenom razvoja platnih sistema (tzv state-of-the-art)6

Zlatni BAM Prva banka u Bosni Hercegovini koja je

Stabilan i kvalitetan portofolio, sa malim procentom spornih plasmana7

K t t i t bil t kti l d jih 5

Ključne nagradeDeutsche BankSTP nagrada za izvanredno b lj j

Privredna komora RS

Nagrada za izvezla svoje znanje i know how u 2004

3

Konstantan i stabilan rast aktive u poslednjih 5 godina, te stalno jačanje kapitalne baze8

obavljanje međunarodnog platnog prometa2002-2009

najuspješniju Banke 2006, 2009 godine• Nagrada za Banku sa najboljim indikatorima rasta

Struktura akcionara Banke

Ključni akcionari Banke su Poteza Adriatic Fund (PAF) i International Finance Corporation (IFC)

Akcionarska struktura

Struktura akcionara Banke

36%

36%PAF

IFC

Slobodan Radanović

Prva Group,plc

8%

5%5%5%

5%Invest Nova

Ostali akcionari

4

Bilans uspjeha

Bilans uspjehaDecembar 07 Decembar 08 Decembar 09

Neto prihodi od kamata 22.252 24.249 22.642

Neto prihodi od naknada 17.707 17.786 25.009

Neto prihodi od kursnih razlika

1.895 2.131 2.563

Drugi prihodi 4.376 11.434 4.714

Operativni troškovi 33 570 38 303 33 209Operativni troškovi 33.570 38.303 33.209

Dobit (bez troškova rezervisanja)

13.020 17.297 21.091

Rezervisanje 7.478 13.358 9.383

Dobit (bez troškova poreza)

5.542 3.939 11.636

Porezi 216 190 1.265

N t d bit 5 326 3 749 10 371

5

Neto dobit 5.326 3.749 10.371

Bilans stanja

Bilans stanja

Decembar 07 Decembar 08 Decembar 09

Keš 531.071 286.743 270.749

Plasmani bankma 15.727 701 3.246

Krediti (vlastita sredstva) 227.440 324.733 339.145

Pl i (t đi i i)Plasmani (tuđi izvori) 90.278 124.663 179.762

Fiksna aktiva 18.260 33.141 30.047

Ostala aktiva 24.009 24.802 17.807

UKUPNA AKTIVA 906 785 776 783 840 756UKUPNA AKTIVA 906.785 776.783 840.756Depoziti 679.960 537.434 557.727

Pozajmice 118.789 140.949 171.162

Druge obaveze 12.219 11.782 10.531

Subordinirane obaveze 1.383 1.255 1.126

Rezervisanja 15.636 20.969 25.454

Kapital 60.798 64.394 74.756

6

UKUPNA PASIVA 906.785 776.783 840.756Vanbilans 94.619 159.098 128.595

Finansijski parametri

Finansijski parametriDecember 07 December 08 December 09

ROE 9,62% 5,84% 16,18%

ROA 0,82% 0,43% 1,50%

KAMATNA MARŽA 3,69% 3,00% 3,23%

UČEŠĆE NETO PRIHODA OD 47 76% 43 61% 43 25%KAMATA U PRIHODIMA 47,76% 43,61% 43,25%

UČEŠĆE PRIHODA OD NAKNADA U PRIHODIMA 38,01% 31,99% 47,75%

C/I RATIO 72,05% 68,89% 59,87%

7

Struktura Banke - organizacija

8

Struktura Banke - odbori

1 2 3 4ODBOR ZA TROŠKOVEODBOR ZA TROŠKOVE

ODBOR ZA UPRAVLJANJE

RIZICIMA

ODBOR ZA UPRAVLJANJE

RIZICIMAKREDITNI ODBOR

KREDITNI ODBOR ALCO ODBORALCO ODBOR

Finansijska krizaFinansijska kriza

Optimizacija broja organizacionih jedinica

Uspostavljenje Odbora za upravljanje

troškovima u ciljuBanke

troškovima u cilju redukovanja troškova

Definisanje

AKTIVNOSTIKreiranje budžeta za sve vrste

Definisanje individualnih ciljeva za middle management i

troškovag

prodaju

Usvojeni i implementirani standardi korporativnog

Uspostavljenje sistema Upravljanje pomoću ciljeva kao alatke za

uspješno funkcionisanje upravljanjeuspješno funkcionisanje

Finansijska kriza - rezultati

TROŠKOVI SUTROŠKOVI SUZNAČAJNOZNAČAJNO

REDUKOVANIREDUKOVANI

TROŠKOVI SU ZNAČAJNO

REDUKOVANI

Druge aktivnosti:• Akcije Banke su osnova za

uzračunavanje BH indexAIMPORTANTIMPORTANTACTIVITIESACTIVITIES

MOSTMOSTIMPORTANTIMPORTANT

RESULTSRESULTSREZULTATI

uzračunavanje BH indexA

• Menadžment Banke je izabran za najuspješnije u BH

ORGANIZACIONE ORGANIZACIONE JEDINICE SUJEDINICE SU

PROFITABILNEPROFITABILNE

ORGANIZACIONEJEDINICE SU

PROFITABILNE

• Nivo zadovoljstva klijenata je porastao

N i d i i diOSTVAREN JE

ZAVIDAN PROFITENVIABLE LEVEL ENVIABLE LEVEL

OFOFPROFITPROFIT

OSTVAREN JE ZAVIDAN PROFIT

• Novi moderni proizvodi su ponuđeni klijentima

Riječ dvije o strategiji

Uspješnim poslovanjem u periodu januar-decembar 2009. godine Banke je dokazala da se i u vrijeme ekonomske krize mogu dostići veoma dobri pokazatelji poslovanja, uz k lit t k dit i t f li i t bil b d itkvalitetan kreditni portofolio i stabilnu bazu depozitaBanka je iskoristila unutrašnje rezerve i na vrijeme pravilno prilagodila ciljeve i strategiju prema nastupajućoj ekonomskoj krizi

Povjerenje koje klijenti imaju u Banku rezultat je desetogodišnjeg rada i visokog kvaliteta usluga koja Banka pruža na tržištu BiHkvaliteta usluga koja Banka pruža na tržištu BiH

Sa prefiksom pretežno domaće Banke, Nova banka je postala jedan od bitnih finansijskih činilaca na tržištu BiH i jedna od vodećih banaka u Republici Srpskoj

Nova banka je izgradila prepoznatljivu odgovornost prema svojim klijentima i okruženju u kome obavlja svoju djelatnost

Nova banka aktivno učestvuje u podsticanju privrednog napretka i razvoja zemlje

Preko Banke je plasirano najviše kredita iz programa IRB RS, čime su značajno ublaženo negativni efekti ekonomske krize , te rješeni ili ublaženi mnogi problemi naših klijenata, koji su nastali kao posljedica ekonomske krize

Posebna odgovornost je na menadžmentu Banke, što je u Novoj banci veoma ozbiljno shvaćeno

12

13