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AULA DE LA EXPERIENCIA
NOMBRE SEMINARIO FORMACIÓN CONTINUA
“Finanzas familiares y gestión bancaria”
1. DATOS DE IDENTIFICACIÓN DEL SEMINARIO
Denominación del seminario
Finanzas familiares y gestión bancaria
Profesores implicados e-mail Alberto Amador Tobaja [email protected]
Departamento
Economía Financiera y Dirección de Operaciones
Área de conocimiento
Economía Financiera y Contabilidad
Cuatrimestre
X PRIMER CUATRIMESTRE
SEGUNDO CUATRIMESTRE
Número de créditos totales SEIS (6) Número de horas totales 36
Descriptores
Partiendo de conceptos genéricos como finanzas y familia, se trata de sentar las bases de conocer
los productos financieros desde su vertiente comercial, diferenciando sus mercados, su aplicación y
sus características comerciales, así como de dotar de capacidad para analizar, valorar, planificar y
gestionar recursos financieros personales, y operaciones activas, pasivas y de servicios de las
entidades bancarias y de seguros, así como de adquirir razonamiento crítico en relación con la
coyuntura bancaria actual.
4.- BLOQUES TEMÁTICOS A DESARROLLAR
Introducción
Concepto de Finanzas
¿Qué entendemos por familia?
La economía de la familia
La dimensión financiera de la vida familiar
El patrimonio familiar
Finanzas en la pareja
La educación financiera de los hijos
1. La educación financiera
AULA DE LA EXPERIENCIA
2. Modelos de planificación financiera: La utilidad de la hoja de cálculo (Excel y libre
office)
3. Productos de pasivo de la Banca
Recursos ajenos: Modalidades y características
Breve introducción a la financiación interbancaria
Cuentas corrientes a la vista
Cuentas de ahorro a la vista
Cuentas o depósitos a plazo
Emisión de valores negociables
Títulos hipotecarios
Pagarés bancarios
Las cesiones temporales de títulos
4. Productos de activo de la Banca
Préstamos
Préstamos personales y de consumo
Préstamos hipotecarios
Otras modalidades
Créditos
Descubiertos en cuenta
Descuento bancario
Descuento comercial
Descuento financiero
Avales bancarios
Avales técnicos
Avales económicos
Otras fórmulas de financiación
Operaciones de arrendamiento: Leasing y renting
5. Servicios bancarios
1.El dinero electrónico
1.1. Tipos de tarjetas
1.2. Tarjetas de crédito
1.3. Tarjetas de débito
2. La Banca en internet
3. Transferencias: SNCE y Target 2
4. Operaciones sobre valores por cuenta de clientes
5. Cambio de moneda extranjera
6. Los Fondos de inversión
7. Los Fondos de pensiones.
6. Conceptos básicos de seguros 1. Concepto, elementos y clases de operaciones
2. El Seguro. Clases de seguros
3. El riesgo
4. El contrato de seguros
5. Los elementos personales del contrato de seguro
6. Los elementos formales del contrato de seguro
AULA DE LA EXPERIENCIA
7. El capital asegurado
8. Formas de aseguramiento
9. La prima
10. La franquicia
11. El coaseguro
12. El reaseguro.
13. El consorcio de compensación de seguros
7. Seguros más habituales para particulares 1. Clasificación de los seguros
A. Seguros de daños sobre las cosas.
B. Seguros de daños patrimoniales.
C. Seguros sobre derechos o servicios.
2. Seguro de vida
3. Seguro de salud
4. Seguro multirriesgo hogar.
5. Seguro de automóviles.
6. El seguro de responsabilidad civil profesional.
7. El seguro de deceso
5.- BIBLIOGRAFÍA
Papeles de Economía Española nº 77 FAMILIA Y ECONOMÍA 1998
“Finanzas familiares” de D Bach. Amat Editorial. Barcelona 2002
“Las finanzas personales” de Luis Olmedo Figueroa Delgado. Revista EAN 65. Enero-Abril
2009.P.123-144
“Modelo para finanzas personales” de Luis Humberto Carmona López. Centro Universitario
Querétaro de México. 2012
“Gestión Patrimonial y Banca Privada” de Belén Vallejo Alonso y Marta Solórzano García,
Pirámide, (2013)
“Manual del Sistema Financiero Español” de José Alberto Parejo, Luis Rodríguez, Antonio
Calvo y Álvaro Cuervo, Ariel Economía (26ª edición, septiembre 2016)
“Economía y Gestión Bancaria” de Joaquín López Pascual y Altina Sebastián González (2015).
“Seguros y finanzas para la familia” de Hernán Mejía Delgado. Bogotá. Ecoe Ediciones 2012.
6.- METODOLOGÍA DE LA ASIGNATURA Las distintas asignaturas y materias que integran el Plan de Estudios del Aula de la Experiencia,
basarán su enseñanza-aprendizaje en las actividades formativas que se describen a continuación. Todas
ellas se desarrollarán desde una metodología constructivista basada en la experiencia de los alumnos y
alumnas del Aula de la Experiencia, participativa y aplicada, centrada en el trabajo del estudiante
AULA DE LA EXPERIENCIA
(presencial /individual y/o grupal). Las clases teóricas, las clases prácticas y el estudio y trabajo autónomo
y en grupo son las maneras de organizar los procesos de enseñanza y aprendizaje de las materias.
Cada materia o asignatura seleccionará aquellas actividades formativas que más se adecuen a los
contenidos y competencias a adquirir.
1. Lección magistral. Presentación en el aula de los conceptos fundamentales y desarrollo de los
contenidos propuestos.
2. Actividades prácticas. Actividades a través de las cuales se pretende mostrar al alumnado
cómo debe actuar a partir de la aplicación de los conocimientos adquiridos, con:
- Actividades individuales: 1) Actividades (guiadas y no guiadas) propuestas por el/la
profesor/a para profundizar en aspectos concretos de la materia para que el estudiante avance
en la adquisición de conocimientos y procedimientos de la materia, 2) Estudio
individualizado de los contenidos de la materia 3) Actividades evaluativas (informes,
presentación de trabajos en clase…).
- Actividades grupales: Actividades (guiadas y no guiadas) propuestas por el/la profesor/a para
profundizar en grupo en aspectos concretos de la materia.
Las actividades formativas propuestas se desarrollarán en las dos horas que tiene cada asignatura.
El tiempo dedicado a cada una de las actividades será el que cada profesor/a estime oportuno, siendo
aconsejable que una hora sea de teoría y una hora sea de práctica.
7.- EVALUACIÓN DE LA ASIGNATURA a) La evaluación será continua y global
b) Los elementos de evaluación serán:
- La asistencia obligatoria a clase, en al menos un 80%. Si esto no ocurriera por alguna
causa debidamente justificada, las faltas a clase se recuperarán con la realización de
alguna actividad complementaria, consensuada con el profesorado implicado en la
asignatura.
El procedimiento evaluativo de esta acción formativa estará sujeto a criterios de asistencia
obligatoria del 80% de las horas y a la dedicación y atención en las sesiones de formación.