my virtual assistant - gva.es
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Plan de Negocio (Ejemplo de Plan de Negocio ficticio elaborado por IVACE-FINANCIACION como guía de elaboración.)
Índice de contenidos
1. Datos básicos
2. Aspectos generales
3. Promotores
4. Otros inversores
5. Actividad, mercado y entorno.
6. Destino de la financiación.
7. Innovación que incorpora el producto/servicios
8. Situación económico - financiera y previsiones.
Fecha del documento: 2-5-2015.
My Virtual Assistant
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1. Datos básicos
Razón social: My Virtual Assistant, S.L.
Persona de contacto: José Benítez Falcó. [email protected]
Teléfono: 645962274
NIF: B-985697123.
Domicilio social: C/ Isaac Peral, 24; 46980 Paterna-Valencia.
Dirección establecimiento productivo: El mismo.
Fecha de constitución: 05-10-2012
Fecha de inicio de actividad: Enero 2014.
Ejercicio fiscal: año natural.
Actividad: Plataforma de soluciones de asesoramiento y tareas administrativas.
Sector: Servicios de asesoramiento online.
CNAE Nº y descripción: “6920.- Actividades de contabilidad, teneduría de libros, auditoría y
asesoría”.
Empleo actual: 9 (2 recién contratados)
2. Aspectos generales
2.1. Antecedentes, origen y evolución
My Virtual Assistant, S.L. es el fruto de la iniciativa de 5 profesionales (un abogado mercantil, un
auditor de cuentas, una asesora fiscal, una experta en redes sociales y un ingeniero en
telecomunicaciones) con más de 5 años de experiencia en nuestras respectivas profesiones, que
decidimos aunar esfuerzos y crear una plataforma para prestar servicios de asesoramiento
orientado a Startups a un coste razonable.
A través de nuestros respectivos despachos profesionales pudimos detectar que no éramos
competitivos a la hora de captar como clientes a Startups con escasos recursos, muy centradas
en las actividades propias de su core business.
En 2012 creamos la sociedad con un capital social de 40.000 euros y dedicamos todos nuestros
esfuerzos a desarrollar una plataforma de asesoría virtual que entró en explotación en 2013, año
en el que además captamos un socio estratégico. En 2014 empezamos a generar ingresos.
En dicha plataforma concurren despachos profesionales y usuarios con consultas, o tareas a
resolver. Desde nuestra plataforma se asignan las tareas a los despachos más idóneos para su
ejecución.
Durante la fase de desarrollo se identificaron 2 nuevos segmentos de mercado: los particulares y
las organizaciones sin ánimo de lucro.
- Los particulares son un segmento atractivo porque nuestra vida cotidiana se vuelve cada vez
más ocupada con menos tiempo libre. El uso de un asistente virtual remoto (AVR) es una
manera de crear más tiempo libre, evitando tareas burocráticas y evitando desplazamientos.
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- Las organizaciones no lucrativas de pequeña o mediana dimensión no tienen apenas
capacidad para dedicar recursos a tareas y responsabilidades burocráticas o administrativas.
Cuando surge una tarea de este tipo normalmente es realizada por aquel voluntario que
esté más disponible, con poca especialización, consumiendo recursos en una tarea no
productiva.
My Virtual Assistant ha sido ganadora en 2014 de la 3ª edición de Startups4Life con un premio
3.000 euros y en el mismo año hemos obtenido un préstamo participativo de Enisa de 50.000
euros dedicado a los trabajos de puesta en explotación de nuestra plataforma.
En estos momentos necesitamos recursos, tanto para mejorar las funcionalidades de nuestro
AVR que ya se encuentra en explotación como para afrontar el crecimiento previsto por la
incorporación de los dos nuevos segmentos de negocio
2.2. Accionariado actual
Está formado por los 4 promotores y el socio estratégico, Best Team, S.L. tal y como se recoge en
la tabla siguiente:
Cifras en euros
Best Team es un cadena que agrupa a 20 despachos profesionales que estaban desarrollando
una iniciativa similar a la nuestra con quien hemos llegado a un acuerdo de no competencia y los
hemos integrado en el accionariado. Best Team a su vez podrá captar clientes a través de la
plataforma a cambio de un descuento en la comisión por intermediación. La valoración post-
money de nuestra sociedad tras la entrada de Best Team se eleva a 1,6 Mill€. Best Team está
dirigido por los empresarios Inmaculada Mengot y Juan-Raúl Giménez. En estos momentos nos
encontramos en fase de ampliación de capital por 50.000 € que se cerrará a finales de mayo para
financiar el plan de inversiones (ver apartado 6.2). El reparto de las nuevas acciones será en base
a los mismos porcentajes que los actuales:
Cifras en euros
Accionistas Fecha % Part. Capital Prima Emis. K+Prima Relación societaria
Jose Benítez Falcó 05/10/2012 24% 10.000 0 10.000 CEO
Javier Garrido Puente 05/10/2012 24% 10.000 0 10.000 COO
Merche Cano Martí 05/10/2012 12% 5.000 0 5.000 CMO
Eva Tronchoni 05/10/2012 12% 5.000 0 5.000 CDO
Jaime Vilar Calvo 05/10/2012 24% 10.000 0 10.000 CTO
Best Team, S.L. 10/10/2013 4% 1.700 48.300 50.000 Inversor y Partner
Total 100% 41.700 48.300 90.000
Accionistas Fecha % Part. ∆ Capital
Jose Benítez Falcó 30/5/2015 24% 12.000
Javier Garrido Puente 30/5/2015 24% 12.000
Eva Tronchoni 30/5/2015 12% 6.000
Merche Cano Martí 30/5/2015 12% 6.000
Jaime Vilar Calvo 30/5/2015 24% 12.000
Best Team, S.L. 30/5/2015 4% 2.000
Total 100% 50.000
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2.3. Rondas de financiación realizadas, incluida la prevista para este mes de mayo-2015.
2.4. Participación de los accionistas en otras sociedades
Como hemos indicado al principio, José, Javier y Eva, tienen sus respectivos despachos
profesionales, pero cada vez dedican más tiempo a la nueva actividad emprendida, motivo por el
cual no descartan traspasar sus despachos a la red de Best Team, dedicándose de lleno al
negocio online. Jaime Vilar no tiene vinculaciones con ninguna empresa, es Ingeniero de
Telecomunicaciones y acaba cesar voluntariamente en su actual trabajo en una consultora
informática para dedicarse full-time a My Virtual Assistant.
2.5. Organigrama del Grupo (en caso de formar grupo societario): no aplica.
2.6. Estructura organizativa
CEO (Dirección General): Encargado de la definición de los objetivos y de la estrategia de la
organización, así como del posicionamiento en el mercado. También tiene encomendadas las
operaciones a nivel financiero.
CTO (Tecnología): Responsable del desarrollo de producto, encargado de la definición,
estructuración y la calidad del software.
COO (Operaciones): Se ocupa de la definición de la estrategia operativa a nivel de producción de
todos los trabajos de la compañía, así como de su cumplimiento en cuanto a tiempo, coste y
calidad.
CDO (Negocio): Desarrollo de clientes, tanto captación como fidelización, así como funciones de
asesor en proyectos.
CMO: (Marketing) Diseño e implementación de campañas de marketing online, redes sociales y
posicionamiento web.
oct-12 oct-13 Marz-14 Mayo-15
Constitución Ronda 1 Ronda 3 Ronda 3 Total
Socios Promotores 40.000 50.000 90.000
Inversor (Best Team) 50.000 50.000
Enisa (préstamo participativo) 50.000 50.000
Ptmo IVACE 50.000 50.000
Total 40.000 50.000 50.000 100.000 240.000
CEO José Benítez Puente
COO Javier Garrido
CDO Eva Tronchoni
CMO Merche
Cano
CTO Jaime Vilar
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2.7. El órgano de gestión
Consejo de Administración formado 4 consejeros-delegados, rotatorios cada año de 2 en 2.
3. Promotores
Nuestro equipo promotor está bien equilibrado, con promotores expertos en las diferentes
áreas clave de la empresa.
José Benítez Falcó: Economista y censor jurado de cuentas que tiene una experiencia de 6 años a
través de su despacho familiar, Requena-Benítez Auditores, fundado hace más de 20 años. José
Benítez, persona inquieta, se redescubrió asimismo como emprendedor, recientemente se ha
salido del negocio familiar buscando nuevos retos, erigiéndose como líder natural del equipo.
Javier Garrido Puente: Abogado Mercantil con despacho compartido con la otra promotora, Eva
Tronchoni Cifuentes que es Asesora Fiscal y Laboral y Agente Tributario en excedencia. La
experiencia en asesoramiento es de 6 años en el caso de Javier y 5 en el de Eva (antes estuvo 2
años en la Aeat como Agente Tributario)
Merche Cano Martí: Experta en marketing y negocios online. Licenciada en marketing y
diplomada en Relaciones Públicas por la Universidad Pompeu-Fabra. Ayuda a PYMES y a
emprendedores a llevar sus negocios a Internet. Imparte formación cómo profesora de la
Escuela Europea de Negocios ESADE.
Jaime Vilar Calvo: Licenciado en Telecomunicaciones con una experiencia de 4 años como CTO
en plataformas de e-commerce (marketplace + ERP) en Solera Soluciones, S.L. y 2 años como
responsable de equipo en la multinacional Global Telecom, Ltd. con sede en Suiza.
4. Otros inversores
Best Team, S.L., se trata del socio estratégico al cual hemos hecho referencia en el apartado 2.2.
Para más info.: www.besteam.com
5. Actividad, mercado y entorno
5.1. Descripción breve de la actividad de la empresa.
Plataforma de servicios de asistencia remota online denominada AVR (Asistente Virtual Remoto)
para la resolución de consultas y tareas de tipo administrativos bajo demanda con el siguiente
catálogo actual de servicios:
- Elaboración y revisión de contratos.
- Consultas Jurídicas.
- Contabilidad e introducción de asientos.
- Facturación.
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- Introducción de datos.
- Procesamiento de textos.
- Marketing.
- Edición de publicidad.
- Contratación y gestión de viajes.
- Mailing y servicios de mensajería.
5.2. Modelo de Negocio
En nuestra plataforma de Asistencia Virtual Remota (AVR) se dan de alta, sin coste,
profesionales, tales como abogados, asesores contables, fiscales y laborales y gestorías en
general. Por otra parte se dan de alta, también de modo gratuito, los usuarios de los servicios,
principalmente, Startups, PYMES de pequeña dimensión, ONGs y particulares.
Cuando un usuario solicita un servicio lo introduce en la plataforma. Desde la plataforma
valoramos la dedicación horaria orientativa para su ejecución y lanzamos la oferta a todos los
profesionales disponibles en ese momento. El usuario recibe antes de 1 hora los perfiles de los
profesionales que han aceptado el encargo y decide a quien contratar. El precio de la hora para
cada actividad está estipulado en la web, el plazo de ejecución lo establece el profesional
ofertante. El usuario contrata y paga por adelantado. La plataforma retiene el dinero y una vez
ejecutada la tarea, con el visto bueno del usuario, libera el dinero al profesional previo
descuento de una comisión de un 20%. Si el usuario no está satisfecho con el trabajo se le
devuelve el dinero. Una vez ejecutada la tarea, el profesional es valorado por el usuario en base
a 3 parámetros: calidad, rapidez y comunicación con el profesional.
La forma más sencilla de exponer nuestro modelo de negocio es a través de un ejemplo:
Lola es una emprendedora Dra. En Biotecnología y madre de dos niños que, junto con su socio Mario, han
creado una Startup de genética vegetal aplicable a cultivos, cuentan con el apoyo de 1 becaria licenciada
en Biología. Después de 2 años de esfuerzo van a firmar su primer contrato con una cooperativa agraria.
Para las obligaciones contables y fiscales, hasta ahora han contado con el apoyo de una gestoría con la
que no están demasiado contentos y que les cobra 200 euros al mes. Esta gestoría no tiene recursos para
ayudarles a redactar o revisar el contrato que van a firmar con su primer cliente Agrocoop.
Lola no tiene tiempo de buscar una abogado mercantil y decide contratar los servicios de nuestra
plataforma online para la revisión del contrato. Se de alta en la plataforma y a continuación publica su
petición. En base a la información proporcionada la plataforma asigna una valoración provisional de 2,5
horas de trabajo, a razón de la tarifa fija de 30 euros/hora, total 75 euros y en menos de una hora recibe 4
ofertas de 4 abogados mercantiles:
Abogado 1: 4,0 horas � 120,0 € Rating: 100 valoraciones 99% positivas
Abogado 2: 3,0 horas � 90,0 € Rating: 300 valoraciones 97% positivas
Abogado 3: 2,5 horas � 75,0 € Rating: 70 valoraciones 85% positivas
Abogado 4: 2,0 horas � 60,0 € Rating: 80 valoraciones 70% positivas
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Lola contrata los servicios del Abogado 2, y la plataforma le carga importe de 90 € de acuerdo con la
fórmula de pago elegida (en este caso con tarjeta de crédito). Lola remite copia del contrato a su nuevo
abogado a través del sistema de mensajería electrónica de la plataforma. El abogado visualiza el contrato.
Ambas partes está ahora en conectadas a través de nuestra AVR. En 2 días Lola recibe su contrato revisado
y apunto para su firma. Lola valora al profesional de manera positiva y la plataforma liquida al profesional,
un total de 72 euros (90€ menos una comisión del 20%). Es decir nuestra plataforma de AVR ha
monetizado por 18€. Lola recibe dos facturas, la del profesional de 72 euros y la nuestra de 18 euros.
Tras esta positiva experiencia, Lola se plantea prescindir de su gestoría y contratar mediante la plataforma
los servicios de contabilidad y de impuestos. La plataforma ha estimado que dichos servicios ascienden a 7
horas al mes a razón de un coste estipulado para este tipo de trabajos de 15 euros / hora lo que asciende a
105 euros en vez de los 200 euros que le cuesta su actual asesor con el que además no está demasiado
satisfecha. También puede encargar a través de My Virtual Assistant un mailing a sus clientes potenciales
así como el diseño publicitario del mismo.
5.3. Monetización
Como hemos comprobado en el ejemplo, My Virtual Assistant monetiza a razón de un 20% sobre
el precio de la hora que cobra el profesional. Aquellos profesionales que sean contratados con
mayor regularidad y mantengan un umbral de valoraciones medio superior a un 95% de votos
positivos asumirán una menor comisión del 15%, en vez del 20%.
El usuario por su parte no paga comisiones y además se beneficia de un sistema de fidelización
por puntos canjeables por horas. La tabla siguiente recoge nuestro catálogo actual de tareas y la
comisión a favor de nuestra empresa:
Comisión Comisión Base Preferente
Tareas € / hora 20% 15% Contratos: Elaboración o revisión 30,0 € 6,0 € 4,5 €
Consultas Jurídicas. 30,0 € 6,0 € 4,5 €
Marketing. 25,0 € 5,0 € 3,8 €
Edición de publicidad. 20,0 € 4,0 € 3,0 €
Contabilidad e introducción de asientos. 15,0 € 3,0 € 2,3 €
Facturación. 15,0 € 3,0 € 2,3 €
Introducción de datos. 12,0 € 2,4 € 1,8 €
Procesamiento de textos. 12,0 € 2,4 € 1,8 €
Contratación y gestión de viajes. 12,0 € 2,4 € 1,8 €
Mailing y servicios de mensajería. 12,0 € 2,4 € 1,8 €
5.4. Describir las instalaciones donde se desarrolla la actividad
La empresa está ubicada en un espacio de 170 m2 arrendado dentro del Edificio Newton en el
Parque Tecnológico de Valencia. El precio del alquiler es de 250 €/mes.
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5.5. Análisis DAFO
DEBILIDADES
• Necesidad de financiación para crecer
rápidamente ganando posicionamiento.
• Mercado nuevo para este tipo de
servicios vía online.
• No es patentable.
FORTALEZAS
• Equipo compensado y con experiencia
del sector del asesoramiento.
• Plataforma en explotación y
monetizando.
• Amplia gama de servicios.
• Competidores menos desarrollados.
AMENAZAS
• Posible entrada al mercado de las
asesorías tradicionales con servicios
online vía web.
• Entrada de nuevas tecnologías más
potentes.
OPORTUNIDADES
• Escalabilidad
• Internacionalización del modelo
• Creación de un canal como base de
servicios futuros.
• Crecimiento de uso de los servicios en
Internet .
5.6. Mercado objetivo
Nuestra plataforma de asistencia virtual va dirigida a 3 segmentos distintos: pequeñas empresas,
particulares con cierto poder adquisitivo y organizaciones no lucrativas. El estudio de mercado
que se encargó a la consultora Bryan & Murphy detectó que estos son los segmentos de mayor
demanda potencial de nuestros servicios. A nivel geográfico hemos empezado por España pero
nuestro proyecto de inversión a medio plazo conlleva la internacionalización de nuestra
plataforma a otros mercados.
Empresas: segmento atractivo sobretodo para empresas de nueva creación con escasos recursos
que no desean atarse a costes fijos y prefieren contratar bajo demanda. También atrae a
empresas con cierta antigüedad pero que quieren reducir los gastos generales o que han
reducido sus departamentos horizontales y necesitan una mínima cobertura de soporte
administrativo. Las empresas también utilizan la asistencia virtual para tareas que se presentan
de improviso, o con poca antelación, y que necesitan con inmediatez una mano ágil para su
realización. Esto evita horas extras o recurrir a contratos temporales. My Virtual Assistant es
muy útil porque las empresas sólo pagan por los servicios utilizados, no hay que contratar
personal ni invertir en equipos informáticos para las tareas más administrativas.
Particulares: nuestro asistente virtual remoto también es útil para los particulares con cierto
nivel de renta. Estos individuos son propensos a usar el AVR para tareas que no tienen tiempo de
hacer o simplemente les desagradan. Estas tareas pueden ser de diversa índole, como por
ejemplo, la planificación de viajes, emitir y enviar invitaciones a eventos tales como bodas y
celebraciones. El cliente proporciona al asistente virtual algunas directrices y el asistente realiza
una búsqueda exhaustiva de opciones, así como descuentos / promociones especiales.
ONGs: Estas organizaciones son clientes atractivos pues a menudo carecen de recursos para
tener una persona dedicada 100% a hacer los trabajos de tipo administrativo que van surgiendo.
Las organizaciones sin fines de lucro tienen sus plantillas muy ajustadas.
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Esto crea una oportunidad excelente para My Virtual Assistant que puede proporcionar servicios
administrativos cuando sea necesario sin suponer un coste fijo para las ONGs en los momentos
en que coyunturalmente cesa su carga de trabajo.
Tamaño de nuestro mercado a nivel nacional: 8.050.081 clientes
Hemos contratado un servicio de estudios de mercado (se puede aportar en caso de que nos lo
soliciten) que ha realizado encuestas en los 3 segmentos y hemos obtenido una buena
predisposición de contratación que en termino medio sería del 8% de los clientes encuestados.
Sin embargo nos hemos fijado una cuota objetivo más prudente de 155.181 clientes que
representa entre el 1 al 4% de los diferentes segmentos del mercado total, según la siguiente
tabla:
5.7. Fase de desarrollo del producto o servicio
Plataforma en funcionamiento y monetizando desde enero de 2014. Estamos desarrollando una
nueva versión con mejoras significativas para los usuarios. Esta versión se pondrá en explotación
en junio de 2015. El plan de inversión planteado a IVACE nos permitirá además iniciar el
desarrollo de la versión en inglés y francés para lanzar estás plataformas a finales de 2015.
5.8. Facturación / clientes /métricas
Estamos ya facturando al segmento de micropymes (principalmente a autónomos y Startups).
Como ya se ha mencionado también queremos abordar el segmento de particulares y ONGs para
lo cual necesitamos acciones de marketing que están previstas dentro del actual plan de
inversión planteado a IVACE.
Adjuntamos datos de facturación contable contrastables con los estados financieros y las
declaraciones de IVA aportadas a IVACE.
Total Cuota Total
Segmentos de clientes potenciales Mercado Objetivo Clientes
1 Nº de micropymes sin asalariados (autónomos): 1.682.251 3% 50.468
1 Nº de micropymes hasta 9 asalariados: 1.332.580 4% 53.303
2
ONGs, Fundaciones y entidades sin ánimo de lucro
de < de 1,000 socios 35.250 4% 1.410
3
Particulares con ingresos > 40,000€ y usuarios de
servicios online. 5.000.000 1% 50.000
Total 8.050.081 155.181
Fuentes
1 Informe “Retrato de la Pyme en España” emitido en 2014 por la D G de Industria y de
la Pequeña y Mediana Empresa.
2 Servicios de estudios de la revista EroskiConsumer 2013
3 Según el INE 2014
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En 2014 facturamos 56.023 euros y en el primer trimestre de 2015 llevamos ya 36.907 euros de
facturación con una previsión anual de 241.095 euros.
En 2014 se llegaron a contratar 4.355 encargos y en 2015 (hasta marzo) llevamos 2.505
encargos, lo que totaliza 6.860 encargos (tareas) que equivalen a un volumen de 18.522 horas de
trabajo. Dichas horas valoradas por el precio medio de la hora (unos 26 euros) implica que
hemos inducido un volumen de negocio total de 481.572 euros.
El número de clientes que habían demandado al menos un servicio se situó en 2.120 a finales de
2014. Durante los 3 primeros meses de 2015 esta cifra se sitúa en 3.080 clientes con una tasa de
recurrencia del 25%, es decir hay unos 750 clientes que ya repiten.
5.9. Proveedores estratégicos / Partners
Tal y como hemos adelantado, el partner estratégico es Best Team que con su cadena de
despachos nos da cierta capacidad de respuesta a las consultas de los usuarios en la fase de
arranque. El objetivo es que se den de alta más despachos en la plataforma pues el crecimiento
y la filosofía de ésta reside en tener un colectivo grande de usuarios, tanto desde el lado del
cliente como demandante y como del profesional como ofertante. Los ofertantes de servicios
son las asesorías, los profesionales, las agencias de publicidad, gestorías. Se trata de empresas o
autónomos. En un futuro se podrían dar de alta particulares cualificados que en sus ratos libres
puedan hacer una labor y ganarse un sueldo extra (esto último lo estamos analizando, pues a
nivel fiscal y en materia de seguridad social no existe por el momento una regulación de los
llamados “mini-jobs”)
5.10 Competencia, ventajas competitivas, propuesta de valor
No existen competidores dentro del segmento de asesoramiento con un modelo de negocio
similar. Cabe la posibilidad de que surja en un futuro y por eso estamos implementado un
rápido plan de crecimiento con intensivas campañas de publicidad tanto online, como offline.
Real Real Real Real Real Real Real Real Real Real Real Real Real
Año 2014 Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic 2.014
Facturación por comisiones € 240 720 1.800 2.695 3.625 3.824 7.045 550 7.254 9.320 9.200 9.750 56.023
Numero de Encargos 25 60 180 250 350 420 500 50 510 620 640 750 4.355
Número Horas trabajadas 60 150 360 550 700 750 1.300 105 1.390 1.650 1.700 1.850 10.565
Duración media de los encargos 2,4 2,5 2,0 2,2 2,0 1,8 2,6 2,1 2,7 2,7 2,7 2,5 2,4
Comisión Media percibida 4,0 4,8 5,0 4,9 5,2 5,1 5,4 5,2 5,2 5,6 5,4 5,3 5,3
Real Real Real Prev Prev Prev Prev Prev Prev Prev Prev Prev Prev
Año 2015 Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic 2.015
Facturación por comisiones € 10.125 11.524 15.258 16.784 18.462 20.308 21.324 8.530 22.603 25.994 31.192 38.991 241.095
Numero de Encargos 780 800 925 1.018 1.119 1.231 1.354 542 1.557 1.791 2.060 2.369 15.546
Número Horas trabajadas 1.900 2.200 2.980 3.338 3.738 4.187 4.689 1.876 5.392 6.201 7.132 8.201 51.834
Duración media de los encargos 2,4 2,8 3,2 3,3 3,3 3,4 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,3
Comisión Media percibida 5,3 5,2 5,1 5,0 4,9 4,9 4,5 4,5 4,2 4,2 4,4 4,8 4,7
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La competencia actual son los despachos que ya prestan servicios de asesoría, y también las
gestorías, sin embargo no cubren el segmento de servicios administrativos ni servicios de edición
publicitaria, etc.
Como se analiza en nuestra propuesta de valor la virtud de nuestro modelo es transformar a
estos competidores en usuarios de la plataforma.
Propuesta de valor
Nuestro modelo de negocio conlleva muchas ventajas para los diferentes actores del mercado.
Para los profesionales les reportaría un nuevo canal de ventas y otras ventajas como asegurarse
el cobro de los servicios de manera puntual tras la finalización del encargo/tarea. Uno de los
problemas que tienen los despachos profesionales son el cobro de los servicios y la dificultad de
despréndese de un cliente por impagos donde pesa mucho a veces la relación personal de años.
Por otra parte los despachos profesionales necesitan mantener una estructura de costes fijos y
nuestro modelo de negocio les permite captar nuevos encargos para cubrir las horas ociosas en
las que bajan las actividades.
Desde el lado del usuario le permite una inmediatez a la hora de contratar con nuestra
plataforma y sin necesidad de atarse con ningún profesional. También evita pagar un gasto fijo
mensual (iguala) y solo consumir lo que necesita. Otra gran ventaja es la gran oferta de servicios
y de profesionales dispuestos a ayudarles. El cliente puede elegir el profesional en base al
sistema de ofertas de precios y ratings que proporciona la plataforma. Es una herramienta
fundamental para el cliente usuario.
5.11 Entorno normativo
No hay ningún tema sensible en cuanto a regulación que pueda condicionar la evolución del
negocio. Tanto los profesionales como nuestra empresa facturamos al cliente final. De este
modo nos aseguramos fiscalmente de que no exista un fraude de impuestos. Como cautela
pedimos a los profesionales inscritos en la plataforma que aporten previamente certificados de
estar al corriente fiscalmente con Aeat, TGSS y GenVal.
6. Destino de la financiación
6.1. Definición y motivación del proyecto de inversión a llevar a cabo
Las acciones que queremos acometer persiguen el acelerar el crecimiento de la empresa a nivel
nacional así como iniciar el lanzamiento de nuestra plataforma en los mercados inglés y francés.
Queremos afianzarnos rápidamente en España, cerrando el paso a posibles competidores
tomando en poco tiempo una buena cuota de mercado que nos permita ganar tamaño y poder
autofinanciarnos para abordar con más intensidad el despliegue internacional. Las acciones de
marketing y publicidad ascienden a 50.000 euros, siendo la partida más importante de nuestra
inversión. Dicha partida se materializará en las siguientes actuaciones:
- Implantación la estrategia en Redes Sociales
- Campaña search /display con Google Adwords
- Establecimiento de una estrategia de captación de leads en diferentes canales
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- Lanzamiento de campañas de mailing
- Análisis de los resultados de las campañas de afiliación
- Ejecutar un informe de analítica web
- Estudio del posicionamiento SEO de un site
- Diseñar un sistema de control de campaña
6.2. Cuantificación del proyecto y grado de ejecución
Cifras en euros
Conceptos Importe
Importe
ejecutado y
pagado
1T 2015 (1)
Importe a
ejecutar y
pagar en
Resto2015
Activos Fijos: 25.000 10.000 15.000
Ampliación del local 15.000 5.000 10.000
Equipos informáticos 10.000 5.000 5.000
Gastos: 75.000 25.000 50.000
Publicidad y marketing 50.000 20.000 30.000
Personal de desarrollo 25.000 5.000 20.000
Total proyecto 100.000 35.000 65.000
(1) Se puede acreditar a IVACE estas inversiones con las facturas correspondientes.
Hemos alquilado otro local anexo en el mismo edificio de oficinas en el que estamos arrendados
y necesitamos hacer unas adaptaciones para acometer la ampliación de 170 m2 a 250 m2.
Necesitamos equipos informáticos y ya hemos contratado 2 nuevos desarrolladores para
mejorar y adaptar nuestra plataforma al mercado internacional.
Las acciones publicitarias tienen una gran importancia pues queremos ganar cuota de mercado
con agilidad y hemos contratado los servicios de una agencia de publicidad y marketing, de la
mano de nuestra socia y experta, Merche Cano.
6.3. Estructura de financiación del proyecto
(1) Prevista para finales de mayo-2015.
(2) Préstamo participativo solicitado a IVACE.
6.4 Creación prevista de empleo a raíz de la ejecución del proyecto
La previsión de empleo es doblar la plantilla en 3 años, es decir pasar de 7 trabajadores que
teníamos a finales de 2014 a 14 en 2017.
Fuentes de Financiación Importe €
Ampliación de capital promotores (1) 50.000
Préstamo de IVACE (2) 50.000
Total financiación 100.000
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Ejercicio 2012: 2
Ejercicio 2013: 5
Ejercicio 2014: 7
Ejercicio 2015: 9 (actual, incluye los 2 nuevos empleos)
Ejercicio 2016: 12
Ejercicio 2017: 14
7. Innovación
7.1. Los principales elementos innovadores de nuestro negocio son:
- A través de nuestra plataforma My Virtual Assistant, cualquier persona o empresa puede
solicitar servicios de asistencia remota a cualquier profesional o despacho en toda la
geografía del país, fomentando la competencia y proporcionando la mejor oferta en cuanto
a calidad y precio.
- Los profesionales abarcan más mercado que el local con lo cual se incrementa su negocio.
- Los profesionales tiene su plantilla ocupada en épocas de menos actividad.
- Evita los servicios impagados o la demora en el cobro: nuestra plataforma garantiza el cobro
de los servicios a los profesionales pues el usuario paga por adelantado en el momento del
encargo y la plataforma retiene el importe hasta la finalización de la tarea.
- El cliente paga sólo por las horas efectivas que utiliza de modo que no tiene que “atarse” a
una cuota periódica.
- Sistema muy transparente con ratings y número de valoraciones de los usuarios (clientes y
despachos).
- Sistema de fidelización de usuarios en base a puntos canjeables por horas y descuentos en
comisiones por volumen a los profesionales.
7.2. Diferenciación competitiva / Excelencia
No existe por el momento ningún competidor por lo que no podemos analizar a la competencia.
La única competencia serían los despachos tradicionales pero la excelencia de nuestro modelo
de negocio radica en el potencial de convertir a estos despachos de profesionales en nuestros
mejores aliados pues queremos despertar su interés en la ventaja que les puede reportar My
Virtual Assistant como un nuevo canal de ventas complementario sin renunciar a sus clientes
tradicionales.
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8. Situación económico-financiera y previsiones
Como anexo a este Plan de Negocio les adjuntamos debidamente cumplimentado el documento
(Excel) “Modelo Información Económico Financiera” que hemos descargado desde la página
Web de IVACE. Asimismo se aportan las Cuentas Anuales, en formato oficial, de los ejercicios
2012, 2013 y 2014, junto con el avance de los estados financieros a fecha de 31-3-2015, que han
sido la base para cumplimentar dicho “Modelo Información Económico Financiera”.
A continuación explicamos de modo detallado
- Balances
- Cuentas de Resultados y Previsiones Económicas
- Plan Financiero
8.1. Balances
Activos: En el inmovilizado intangible se recogen la activación de los gastos de desarrollo de la
plataforma y en el inmovilizado material se recoge fundamentalmente las inversiones en
equipos informáticos y algo de mobiliario.
La empresa no mantiene saldos con clientes pues como hemos explicado se cobra todo de
manera anticipada. Los cobros anticipados se ingresan en una cuenta corriente separada de la
cuenta ordinaria de la empresa. A 31-3-2015 habían unos 10.000 euros de anticipos de clientes
que están incluidos en la partida de efectivo de 13.804 euros, con lo cual el saldo real disponible
es de unos 3.804 euros, más una imposición a corto plazo que tiene la empresa en el BBVA.
La contrapartida de pasivo de los anticipos (10.000 euros) se encuentra incluida en la cuenta de
otros acreedores. La cuenta de otros deudores recoge los saldos por IVA soportado pendiente de
devolución por parte de la Aeat.
Patrimonio Neto: La aportación inicial de capital de 40.000 euros y la del inversor de 50.000
euros (1700 en K y 48.300 en prima de emisión) ha permitido a la sociedad absorber las lógicas
pérdidas de arranque del negocio. A 31-12-14 y 31-3-15 la cifra de patrimonio está por debajo
del 50% del capital de la sociedad, sin embargo el préstamo de Enisa equilibra esta situación
pues, dada su condición de préstamo participativo, éste computa como si de fondos propios se
tratara con lo cual se evita que la empresa esté en desequilibrio salvando la toma de las medidas
que prevé la Ley de Sociedades de Capital (disolución, reducción de capital, aumento). En adición
a lo anterior, la ampliación de capital prevista de 50.000 euros y el préstamo participativo de
IVACE previsto por el mismo importe, contribuirán directamente a reforzar la situación
patrimonial de nuestra empresa.
Pasivos: Respecto a las deudas a largo se recoge dicho préstamo de Enisa que se repaga en 5
años. A 31-3-2015 la empresa ya ha reclasificado a corto plazo los 5.000 euros por el primer pago
que hay que atender a finales de 2015. En la cuenta de proveedores y acreedores la empresa
contabiliza sus compromisos a corto plazo por subcontratación de algunos servicios informáticos
uy especializados y devengo de otros gastos de explotación (alquileres, suministros, material de
oficina, etc.).
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En la partida de Otros Acreedores recordamos que se incluyen los 10.000 euros de anticipos de
clientes por trabajos en curso en estado de ejecución y por lo tanto se liquidarán una vez se
completen dichos trabajos por parte de los profesionales de nuestra plataforma.
8.2. Cuentas de Resultados y Previsiones Económicas con hipótesis de cálculo
Cuentas de resultados: Nuestra empresa es de reciente creación y por lo tanto su historial
presenta las lógicas pérdidas de arranque del negocio. La evolución y el desglose de las cifras de
ventas de 2014 y 2015 (hasta 30-3) está recogida en la página 10 de este Plan de Negocio. Los
Trabajos realizados para el activo intangible recoge la activación de los gastos de desarrollo y
mejoras de la plataforma.
Respecto a la cifra de gastos de personal su detalle desglose es el siguiente:
Cifras en euros
Fecha
Personal Alta 2012 2013 2014
1 1 Desarrollador nov-12 800 8.000 8.000
2 1 Administrativo nov-12 600 6.000 6.000
3 CTO dic-13 500 9.973
4 CEO dic-13 500 9.973
5 Licenciado TI experto en Redes dic-13 100 8.000
6 Informático jun-14 3.000
7 CMO jun-14 3.936
Sueldo Bruto 1.400 15.100 48.882
Seguridad social empresa 450 2.900 9.777
Total coste de personal 1.850 18.000 58.659
Respecto de los Otros Gastos de Explotación, en dicha partida se recogen los alquileres,
suministros, material de oficina, servicios profesionales independientes, gastos de marketing y
subcontratación de servicios de desarrollo. Estos 3 últimos conceptos son los que más gasto
incorporan. Respecto a la subcontratación de servicios de desarrollo externos, a partir de 2015 lo
estamos contabilizando en la cuenta de Trabajos Exteriores dentro de la partida de
Aprovisionamientos, por consejo de nuestro socio auditor. El impuesto de sociedades es del 25%.
Comentarios a las previsiones económicas con hipótesis de cálculo.
a) Cifras de ingresos:
Cifras en euros
Prev Real Prev
Año 2015 2.015 2.016 2.017
1 Facturación por comisiones € 241.095 658.854 1.085.474
2 Numero de Encargos 15.546 45.000 72.000
3 Número Horas trabajadas 51.834 140.000 224.000
4 Duración media de los encargos =(3/2) 3,3 3,1 3,1
5 Comisión Media percibida = (1/3) 4,7 4,7 4,8
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La estimación de la cifra de facturación para 2015 se obtiene de la tabla de la página 10. En 2016
la cifra de ventas se basa en triplicar el número de encargos de clientes de modo endógeno
(gracias a la recurrencia de nuestros clientes) así como de manera exógena, es decir gracias al
impacto de las acciones de marketing de nuestro plan de inversiones. En 2017 hemos
incorporado los ingresos de los mercados internacionales como consecuencia del despliegue de
nuestra plataforma en Francia e Inglaterra.
b) Gastos.
La partida de Aprovisionamientos incluye las subcontrataciones externas de gastos de desarrollo
y trabajos puntuales que hemos contratado con una empresa de trabajo temporal. A medida
que se va consolidando nuestra empresa este tipo de servicios se van a ir asumiendo con las
nuevas contrataciones de personal.
Prev Real Prev
2.015 2.016 2.017
Aprovisionamientos (TS y SE) 27.088 58.489 45.857
Los Gastos de Personal de 2015 a 2017 se basan en las incorporaciones de personal previstas
hasta un total de 14 empleos. La idea es ir mejorando los salarios paulatinamente a medida que
la empresa se va consolidando.
Personal Alta 2015 2016 2017
1 1 Desarrollador nov-12 10.000 10.500 15.000
2 1 Administrativo nov-12 7.000 7.350 12.000
3 CTO dic-13 12.000 14.000 22.000
4 CEO dic-13 12.000 14.000 22.000
5 Licenciado TI experto en Redes dic-13 10.000 10.500 15.000
6 Informático jun-14 9.000 9.450 12.000
7 CMO jun-14 12.000 14.000 22.000
8 Desarrollador ene-15 8.000 8.400 14.000
9 Desarrollador ene-15 8.000 8.400 14.000
10 COO ene-16 14.000 22.000
11 CDO ene-16 14.000 22.000
12 Responsable de administración ene-17 17.000
13 Auxiliar admtivo ene-17 8.000
14 Ayudante de marketing ene-17 8.000
Sueldo Bruto 88.000 124.600 225.000
Seguridad social empresa 20.000 27.173 55.000
Total coste de personal 108.000 151.773 280.000
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Los otros gastos de explotación se han estimado según la siguiente tabla:
Detalle de otros gastos de explotación 2015 2016 2017
Arrendamientos 3.000 3.300 6.600
Reparación y Conservación 1.000 1.500 1.600
Suministros (luz. Agua, teléfono) 1.200 1.500 3.000
Servicios profesionales independientes 8.000 16.000 32.000
Transportes/ y Seguros 1.000 1.200 1.500
Publicidad y Marketing 50.000 70.000 90.000
Total Otros Gastos de Explotación 64.200 93.500 134.700
La partida más importante es la de Servicios Profesionales Independientes y Publicidad y
Marketing, ambos conceptos muy vinculados a la expansión del negocio a nivel nacional, e
internacional.
Para el cálculo de las amortizaciones del inmovilizado material se han tomado los coeficientes
fiscales y los gastos de desarrollo activados son amortizados en 4 años. Los gastos financieros
obedecen al préstamo de Enisa y al de IVACE. El Impuesto de sociedades se estima al 25%.
8.3. Plan financiero de la inversión
En Plan Financiero recoge como motivos de entrada, los cash flows estimados que provienen de
las cuentas de resultados previsionales, la entrada de financiación de IVACE y la ampliación de
capital. Como motivos de salida incluye, las inversiones en inmovilizado (que forman parte del
plan de inversión), las amortizaciones de capital del préstamo de ENISA y los pagos de capital de
la nueva financiación de IVACE tras la finalización de carencia. El plan financiero previsto denota
que el negocio es viable pero requiere del impulso financiero de 100.000 euros (aumento de k +
Ptmo IVACE) que nos va a permitir acometer nuestro plan de inversión para lanzar la empresa
sin incurrir en un endeudamiento excesivo.
En Valencia a 2 de Mayo de 2015
MyVirtualAssistant
Fdo: José Benítez Falcó - CEO