INTEGRACINDEMETODOLOGASPARAELDISEODEUNPRODUCTOFINANCIERODECAPTACINENUNA

EMPRESAESPECIALIZADAENMICROCRDITO:ELDISEODELPLANDEAHORROPROGRAMADO(PAP)

LEIDY SHIRLEYMEJAVITERI

CIENCIASECONMICASYADMINISTRATIVASMAESTRAENADMINISTRACINCONENFASISENFINANZAS

CORPORATIVASSANTIAGODECALI

2011

CONTENIDO

IntroduccinObjetivogeneraldelTrabajoAlcanceEsquemageneraldelTrabajoAspectosrelevantesdelMarcoTericoPlaneacinestratgicavsPlaneacindeProyectosMetodologasaemplear MetodologaPMI/PMBOKMarcometodolgicoDesarrollodelProyectoPAPDiseoespecficodelPAPResultados ViabilidadfinancieraConclusionesyrecomendaciones

OBJETIVO

Proponer una Metodologa adecuada parallevar a cabo el diseo de un nuevo productofinanciero de captacin en dicha empresa, conel fin de que ample su portafolio deproductos y d un paso adelante en el procesode transformacin a banco, en el casoespecfico del Plan de Ahorro Programado(PAP).

ALCANCE

Este proyecto comprende la metodologa y eldiseo de un servicio financiero de captacinpara una empresa especializada en microcrdito,a travs de la integracin de metodologas dediseo y elaboracin de proyectos, tomandocomo base la metodologa PMI ProjectManagement. De igual forma, va dirigido aaquellas empresas del sector de las microfinanzasque deseen incorporar la captacin en susoperaciones, disear algn producto financierode este tipo y/o llevar a cabo un proyecto similar.

EsquemageneraldelProyectoDiseodeProductoFinancierodecaptacin(PAP)

MARCOTERICO PLANEACINESTRATGICA

Planeacinestratgica DOFA Factoresclavedexito MisinyVisin

DISEODEPRODUCTOS

PLANEACINDEPROYECTOS

ALTERNATIVASMETODOLGICASENLAADMINISTRACINDEPROYECTOS(HERMES,XP,RUP,PRINCE2,CMMI,P2M,VMODEL,PMI)

METODOLOGAPMI/PMBOK(ProjectManagementBodyofknowlege)

PlaneacinEstratgicavsPlaneacindeProyectos

Fuente:PEMEX[enlnea].PresentacindeplaneacinyprogramacindePEMEX,SIDOE.Colombia:Pemex,s.f.[consultadoenerode2010].DisponibleenInternet: http://www.pemex.com/files/content/ACFQJEyQnO2v.pdf.

MapaMentalPMBOK

habilidades

Fuente:MapamentaldelPMBOK[enlnea].Colombia:Wadooa,2004[consultadoenerode2010].DisponibleenInternet:http://www.wadooa.com/doku.php/pmbok.

http://www.wadooa.com/doku.php/pmbok

MARCOMETODOLGICOEsquemaResumendelaMetodologaenelDiseodelPAP

MARCOMETODOLGICOEsquemageneraldelaaplicacindelaMetodologaPMIeneldesarrollodelPAP

MARCOMETODOLGICOMetodologaPMI GrupoPlanificacin:EsquemaPlanparalaDireccindelProyecto

NUEVOSERVICIOFINANCIERODECAPTACIN,ELPLANDEAHORROPROGRAMADO(PAP)

DESCRIPCINORIGENDELANECESIDADDELPROYECTOCOMPLEMENTOS\Descripci+nOrigendelanecesidaddelproyecto.doc

REVISINDELDIRECCIONAMIENTOESTRATGICODELAEMPRESAo RevisindelaMatrizo AnlisisDOFAProductosdeCaptacino FactoresClavesdexitoconrelacinaldesarrollodelPAPo RevisindelaMisinyVisin

APLICACINDELAMETODOLOGAPMIENELDISEODELPLANDEAHORROPROGRAMADOENLAEMPRESAo DesarrolloGrupodeIniciacindelProyectoElaboracinActadeconstitucindelproyectoCOMPLEMENTOS\map1.docx Identificacindelosinteresados

NUEVOSERVICIOFINANCIERODECAPTACIN,ELPLANDEAHORROPROGRAMADO(PAP)

APLICACINDELAMETODOLOGAPMIENELDISEODELPLANDEAHORROPROGRAMADOENLAEMPRESAo Desarrollogrupodeplanificacindelproyecto DesarrollodelPlanparalaDireccindelProyectoCOMPLEMENTOS\PlandeAcci+nporetapasdelProyecto.docx DesarrolloRecopilacindeRequisitos DesarrolloDefinicindelAlcance DesarrolloEDT(EstructuradeDesglosedelTrabajo)COMPLEMENTOS\OrganigramaestructuradeDesglosedelProyecto.docx DesarrolloDefinicin,secuenciayduracindelasactividadesCOMPLEMENTOS\PropuestaprogramadeHitosProyectoAhorrosyPAP.docx DesarrollodelCronogramaCOMPLEMENTOS\Propuesta ProgramadeHitosyCronograma.xls IdentificacindelosRiesgos

DISEOESPECFICODELPAPVIABILIDADFINANCIERA

DEFINICINDEALCANCE

DefinicindelProductoClasesdePAPTitularesyBeneficiariosMontoMximoPactadoCuotasextraordinariasTasadeCumplimientoModeloFuncionalProductoPAP.

Lagestinestratgicaquelarealizalaaltagerenciadelaentidad Lagestincomercialquelarealizaelfrontoffice Lagestinderiesgoquelarealizaelmiddleoffice Lagestinoperativaquelarealizaelbackoffice Propuesta Biometra PropuestaSistemadeInformacinGerencial(SIG)MacroprocesoNegociodeIntermediacinMacroprocesoProductoPAP

DISEOESPECFICODELPAP

Producto:PlandeAhorroProgramado(PAP) ClienteObjetivo ClasesdePAP,TasadeCumplimientoCOMPLEMENTOS\Clasificaci+ndelPAPseg+ncuotadeAhorro.docx TitularesyBeneficiarios Cuotasextraordinarias EsquemadeVenta ZonasdeLanzamiento CanalesdeAtencinyDistribucin Documentosquefirmaelcliente formatocontratoPAP DocumentosqueseleentreganalclienteANEXOS\AnexoE.PropuestaSimuladorPAP(Calendario) WWBColombia.xls PropuestaEnrolamientodeClientes Propuesta ProcesoVerificacindeTransacciones ANEXOS\AnexoF..PropuestaProcesoSistemaBiomtrico.doc PropuestaSIG

DISEOESPECFICODELPAP

RESULTADOSDelTrabajo

RESULTADOS

Financieros

VIABILIDADFINANCIERA

Esquemaprocesoviabilidadfinanciera

VIABILIDADFINANCIERAEstimacionesdeparmetrosdecarteraycostos

ANEXOS\AnexoG.EstudioFinancieroPAP.xls COMPLEMENTOS\MEMORIADECALCULO.docx

CONCLUSIONES

La integracin exitosa de conceptos, tanto de la metodologa PMI como de otras teoras dediseo y elaboracin de proyectos, permiti el diseo de un producto nuevo (el PAP) para unaentidad microfinanciera a travs de un esquema metodolgico sencillo, de fcil manejo yadaptabilidad para cualquier producto o proyecto, de igual forma, es til para cualquierempresa que desee desarrollar uno similar.

La metodologa utilizada en el Diseo del Plan de Ahorro Programado en esta empresa,permitir al equipo directivo y personal involucrado en el proceso de investigacin, apoyarseen una herramienta til y sencilla para el desarrollo de nuevos proyectos en el proceso detransformacin a banco, teniendo en cuenta, que el PAP representa uno de los pasos msimportantes en la bsqueda de ese objetivo.

Se recomienda:

Promulgar la cultura de pertenencia y compromiso con el proyecto entre todos losinvolucrados y permitir las condiciones necesarias para el desarrollo del producto.

Dar continuidad al desarrollo del PAP bajo la mayora de las directrices de la gua PMBOK,en los dems grupos de procesos (Ejecucin, Supervisin y control y cierre).

Alinear la nueva estrategia con el direccionamiento estratgico global de la empresa,mantener en constante revisin y adaptacin a la misin y visin.

GRACIAS!

Preguntaseinquietudes

INTEGRACIN DE METODOLOGAS PARA EL DISEO DE UN PRODUCTO FINANCIERO DE CAPTACIN EN UNA EMPRESA ESPECIALIZADA EN MICROCRDITO: EL DISEO DEL PLAN DE AHORRO PROGRAMADO (PAP)CONTENIDOOBJETIVOALCANCEEsquema general del Proyecto Diseo de Producto Financiero de captacin (PAP)MARCO TERICO Planeacin Estratgica vs Planeacin de Proyectos Mapa Mental PMBOK MARCO METODOLGICO MARCO METODOLGICO MARCO METODOLGICO NUEVO SERVICIO FINANCIERO DE CAPTACIN, EL PLAN DE AHORRO PROGRAMADO (PAP) NUEVO SERVICIO FINANCIERO DE CAPTACIN, EL PLAN DE AHORRO PROGRAMADO (PAP) DEFINICIN DE ALCANCE DISEO ESPECFICO DEL PAP DISEO ESPECFICO DEL PAP RESULTADOSRESULTADOSVIABILIDAD FINANCIERA VIABILIDAD FINANCIERA CONCLUSIONES