mi proyecto empresarial
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Mi Proyecto Empresarial OBJETIVO: “Proporcionar y aplicar los conocimientos necesarios para la
elaboración de Planes de Negocios que contribuya a la creación de empresas
competitivas y rentables”.
TEMARIO: Parte I: 60 minutos
1.- Introducción
2.- Resumen Ejecutivo, Equipo Fundador
3.- Análisis del macro, micro entorno y ambiente interno
4.- Estudio de Mercado
5.- Planeamiento Estratégico
6.- Planes de Marketing, Ventas, Operativo, Financiero
Parte II: 30 minutos
- Casos prácticos
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1.- Introducción: “El rol del empresario”
Un empresario se diferencia de un empleado tradicional por tener un alto nivel
de confianza en si mismos y un enorme potencial creativo.
Inventor Empresario
Promotor Gerente, Supervisor Cre
ativid
ad,
Pote
ncia
l in
novador
Habilidades en los negocios
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Elaboración del Plan de Negocio
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Factibilidad de la idea de negocio
1 ¿Su producto tiene que ser desarrollado para un
mercado que tiene que madurar o puede ser ofrecido
como un producto terminado?
2 ¿Se necesita algún permiso para que tu empresa se
desarrolle?
¿Se requiere de patentes para proteger su idea?
3 ¿Que equipo y equipamiento estructural se necesita
para implementar su idea?
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Tema: Elaboración del Plan de Negocio
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Definición.- Alineación estructurada de todos los aspectos relevantes de una idea
de negocio para la mejor toma de decisiones por parte de los inversionistas.
Es un documento escrito de 20 a 50 páginas, dónde se describe en una forma detallada y estructurada un concepto integral de negocio.
Se analiza el concepto del producto, el entorno económico, las metas y los esfuerzos necesarios.
Identifica la situación económica, los objetivos y los recursos necesarios.
Identifica amenazas, oportunidades y responde a las preguntas Qué, Cómo, Quién, Dónde, creando una imagen realista de las posibilidades de éxito.
Adicionalmente, da información sobre la empresa e identifica el potencial de las posibles oportunidades y riesgos.
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Elaboración del Plan de Negocio
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¿Por qué elaborar un plan de negocio?
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1. Capacidad de anticiparse a contingencias externas e internas que afecte a la empresa.
2. Los recursos se organizan en función a los objetivos y la visión del empresario. Se
determinan las variables críticas que requieran un control permanente: procesos,
personas, etc.
3. Evalúa el potencial real de la demanda y las características del mercado objetivo.
Construye varios escenarios en función a los factores críticos: la demanda, los precios,
la competencia, etc.
4. Establece un rumbo para la empresa con planes de acción de corto/mediano plazo para
cada una de sus áreas funcionales. Se asignan responsables quienes coordinan
soluciones.
5. Se toma decisiones con información oportuna, confiable y veraz, y no sólo sobre la base
de la intuición, lo que reduce el riesgo del negocio.
6. Se trabaja con presupuestos por áreas funcionales, que permitan evaluar el desarrollo
de la empresa en términos económicos y prever los requerimientos de capital.
Elaboración del Plan de Negocio
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Elaboración del Plan de Negocio
7. Pone a prueba y fortalece la capacidad empresarial y gerencial del emprendedor. Se evalúa
el desempeño organizacional, grupal e individual en función al cumplimiento de objetivos.
8. Evita el desperdicio de recursos (ej: pagos de rentas, salarios, materias primas, etc) que se
hacen por intuición: “El plan ofrece indicadores de desempeño para corregir el rumbo o, en
el peor de los casos, cancelar el proyecto a tiempo para no perder más dinero”.
9. Un buen plan de negocios puede ayudar en el aspecto financiero, definir la dirección del
negocio y crear estrategias para alcanzar los objetivos.
Los negocios con planes escritos tienen más éxito.
10. Reduce el riesgo y la posibilidad de fracaso al tomar mejores decisiones de inversión,
conseguir inversionistas, proveedores, formar su equipo de trabajo y sobre todo, guiar las
operaciones de la empresa una vez que está en marcha.
11. Ayuda a clarificar y enfocarse en la metas del negocio. Las ideas son confrontadas con la
realidad en un calendario pre-establecido. Este cronograma de actividades sirve de
instrumento de evaluación y control ya que permite detectar/corregir desviaciones en
función a los resultados parciales.
12. Es un buen punto de referencia para nuevos planes y proyectos a medida que el negocio
evoluciona.
¿Por qué elaborar un plan de negocio?
Plan de Negocio Compañía: Negocio X
Copia: No. 1/3
Fecha: 01.07.2014
Plan de negocio: 07/2014 - 12/2016 (1. - 3. Año del negocio)
Fundadores: Juan Pérez
María Juárez
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2.1 Resumen ejecutivo Esquema del modelo de negocio
Responda en forma clara y resumida las siguientes preguntas (máximo 2 hojas):
¿Cuál es su idea de negocio?
¿Qué hay de especial en la idea de negocio?
¿Qué experiencia y habilidades te califican para este proyecto?
¿Cuál es tu grupo objetivo?
¿Cómo llegaras tu oferta a los clientes?
¿Cuál es el capital total requerido para tu proyecto?
¿Qué volúmenes de venta esperas en los siguientes años?
¿Cuántos empleados quieres contratar después de tres años?
¿Qué objetivos te has propuesto?
¿Cuál es el potencial de riesgo al que estás dispuesto a exponerte?
¿Cuándo quieres empezar tu proyecto?
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2.2 Fundador/ Equipo fundador 2.2.1 Miembro fundador A
Preguntas importantes:
Qué cualidades / experiencia laboral y certificaciones tiene? Distinguir entre las cualidades profesionales (educación, experiencia laboral, etc.) y sus habilidades empresariales. (experiencia en liderazgo, habilidades de comunicación, conocimiento en negocios).
¿Que experiencia en industrias tiene?
¿Cuáles son sus fortalezas predominantes?
¿Cuáles son sus debilidades? ¿Cómo son compensadas?
¿Cuáles son sus cualidades disponibles para liderar una compañía?
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2.2. Fundador / Equipo fundador 2.2.2 Miembro fundador B
Ingeniera María Juárez
Nació en 1983 en Lima
1999 – 2003 estudió ingeniería eléctrica, enfocándose en
desarrollos de software, en la Universidad Nacional de
Ingeniería.
2004 – 2006 Desarrolladora de software en Luz del Sur
2007 – 2011 Directora de desarrollo de software en
AESIS AG
Especialización. PHD, Visual Basic / NET, Java, Perl.
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3.1 Análisis del Macroentorno
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ASPECTOS EXTERNOS:
Factores políticos-legales, económicos, sociales, tecnológico, global.
Cambios en el sector industrial
Oportunidades Amenazas
Innovación tecnológica Nuevos participantes en el mercado
Demanda nueva Presión por el precio competitivo
Necesidades insatisfechas Altos precios de los insumos
Oportunidad de diversificación Cambiantes necesidades de los clientes
Crecimiento del mercado Fusiones entre compradores
Cambio social y demográfico Amenaza de sustitutos
Apoyo político favorable Grado de madurez del mercado
Repunte económico Movimiento desfavorable en el ciclo
económico
Adquisiciones y asociaciones
estratégicas Cambio demográfico
Financiamiento a tasas preferenciales Regulaciones y legislaciones
Liberalización del comercio Amenaza de importaciones
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3.2 Análisis del Microentorno, A. Interno
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ASPECTOS INTERNOS
Posición competitiva de la empresa en el mercado
Fortalezas: Debilidades:
Posición dominante del mercado Baja participación de mercado
Competencias centrales Pocas competencias centrales
Economías de escala Planta antigua
Posición de bajo costo Base de costos altos
Liderazgo, capacidad de gestión, trabajo del
equipo Balance patrimonial y flujo de fondos
débiles
Recursos financieros No asignar roles y responsabilidades
Habilidades en la fabricación y tecnología Producto no diferenciado
Investigación y desarrollo de productos y
mercados Posicionamiento débil
Marca y reputación Problemas de calidad
Productos diferenciados Falta de distribución
Patentes y propiedad intelectual Brecha de habilidades
Red de distribución Desconocimiento del mercado, falta de
foco
Flexibilidad, rapidez de respuesta
Alta concentración de clientes y
proveedores
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Oportunidades y Amenazas/Riesgos
¿A qué desafíos está expuesto su modelo de negocio?
Para mostrar que usted es realista
sobre su plan, describa en este punto
los riesgos y oportunidades que
pueda encontrar. Cómo reaccionará
ante los cambios y fluctuaciones del
posible mercado. Cuáles pueden ser
los eventos positivos o negativos que
afecten a su negocio?
Alguien que considere los riesgos
potenciales, demuestra a sus
compañeros de negocio que intenta
establecer un negocio de manera
responsable.
En el mejor escenario
¿Cuáles son las 3 oportunidades más grandes que pueden influenciar en el desarrollo de su negocio de manera positiva?
En el peor escenario
¿Cuáles son los 3 más importantes problemas que puede presentar para un desarrollo de su negocio no tan positivamente?
¿Cómo direccionaría los riesgos / problemas?
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4. Estudio de mercado
Objetivos:
Conocer a nuestros clientes
Conocer a nuestros competidores
Conocer a nuestros proveedores
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Valores
tradicionales,
cumple con los
deberes, orden
Modernos, individualizacion,
auto-realización, placer
Opciones
múltiples,
experimentale
Cla
se
a
lta
/
cla
se
me
dia
alt
a
Cla
se
me
dia
C
las
e m
ed
ia b
aja
/
cla
se
ba
ja
Conservador
es estables
10 %
Clase
media
14 %
Hedonista
15 %
Clase
baja
9 %
Adaptable
pragmaticos
9 %
tradicional
15 %
Artista
7 %
Intelectuale
s liberales
7 %
Ambienta
listas
7 %
Expeditivo
6 %
4.1 Grupo objetivo
¿Quiénes son los clientes?
¿Dónde están los clientes?
¿Cómo están relacionados los diferentes segmentos de clientes (edad, género, ingreso, ocupación, hábitos de compra)?
¿Ya cuenta con referencias de clientes? ¿Cuáles son?
¿ Cuál es el potencial de corto y largo plazo?
¿Depende de pocos clientes principales?
¿Cuáles son las necesidades / problemas de sus clientes?
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4. Estudio de Mercado
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4. Estudio de Mercado Preguntas que podría formular:
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a) Respecto a los clientes ¿Cuál es el perfil del potencial cliente? ¿Por qué comprarían determinado producto o contratarían
determinado servicio?
¿Qué edad tiene? ¿Cuándo y bajo qué circunstancias adquirirían el bien o
servicio?
¿Cuál es su género? ¿Cómo toman la decisión de compra?
¿Qué actividades realiza? ¿Es una compra por impulso?
¿A qué nivel socioeconómico pertenece? ¿Cuál sería el nivel de aceptación del producto o servicio?
¿Cuál es su nivel de ingresos? ¿Cuáles son las necesidades insatisfechas?
¿Dónde está ubicado el público objetivo? ¿Cuáles son las características de los productos/servicios que
satisfagan las necesidades insatisfechas de los potenciales
clientes?
¿Cuál es su estilo de vida? ¿Desde un punto de vista técnico, es posible satisfacer las
necesidades de los potenciales clientes?
¿Qué hábitos tiene? ¿Cuál es la disposición de compra del público objetivo?
¿Es mayorista, minorista, productor o consumidor final? ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar por el bien o servicio
ofrecido?
¿Cuál es el tamaño del mercado objetivo? ¿Cuál sería la frecuencia de compra?
¿Cuál es el potencial de crecimiento de este mercado
objetivo?
¿Cuál es la demanda estimada para los próximos años?
¿Cuál es el comportamiento de mis potenciales clientes? ¿Cuál sería el sistema de distribución más adecuado y
eficiente?
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4.2 Mercado potencial
Da una visión general del mercado potencial, el mercado objetivo, el mercado meta y las oportunidades de crecimiento.
Detalle la participación de mercado y cuántos productos se planea vender
Busque información estadística o encuestas de investigación de mercado en universidades, institutos, empresas de investigación de mercado o en la web.
6.0 Mi.
4.7 Mi.
30%
2.4 Mi.
Capacidad de mercado
Volumen del mercado
Objetivo
Participación de mercado
Mercado potencial
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4. Estudio de Mercado
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4.3 Sondeo de Mercado
b) Respecto a los competidores
¿Quiénes son los competidores? ¿Cuáles son sus políticas de recursos humanos y
cómo atraen talentos?
¿Cuáles son los bienes o servicios sustitutos? ¿Cuál es su capacidad de producción?
¿Dónde están? ¿Cuáles son los canales de venta y redes de
distribución de los competidores?
¿Qué productos y servicios venden? ¿Cuál es la estructura general de costos de cada una
de las empresas de la competencia?
¿Cuánto venden en el año? ¿Cuál es el respaldo y salud financiera de cada una de
las empresas competidoras?
¿Cuáles son los precios de la competencia y
cómo se comparan con los nuestros?
¿Cuál es el grado de asociatividad de las empresas
del sector?
¿Cómo se comparan nuestros productos con los
de la competencia?
¿Cuál es el nivel de desempeño de los competidores y
qué garantías ofrecen en
¿Cuán importante es su participación en la
industria?
comparación con nuestros productos o servicios?
¿Qué posicionamiento tienen en la mente de
nuestros potenciales consumidores?
¿Cuál es la capacidad de respuesta de los
competidores, frente a requerimientos de los
¿Qué estrategias de marketing usan para llegar a
sus clientes?
clientes: tiempo, flexibilidad, capacidad de producción?
¿Qué vínculos tienen con sus proveedores? ¿Quién es el líder del mercado y cuál es el atributo
que lo identifica como tal?
¿Cuáles son sus niveles de inversión en
tecnología?
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4.4 Análisis Competitivo
¿ Hay competidores en la misma ubicación que tu?
¿ Quiénes son tus competidores?
¿ Cuánto cobran los competidores por sus productos?
¿ Cuáles son los principales fortalezas y debilidades de sus competidores?
¿ Cuáles son las debilidades de su compañía comparada con sus competidores?
¿ Cómo podrá superar estas debilidades?
Competidor
A
Competidor
B
Competidor
C
Competidor
D Tu negocio
Precio ↙ ↑ → ↓ ↗
Calidad ↗ → ↑ ↔ ↓ Participación
de mercado
zonal/ local ← ↙ ↙ ↓ ↓
Participación
de mercado
nacional ↗ → → ↙ ↓
Reconocimient
o ↔ ↓ ↓ ↓ → Línea del
producto → ↓ ↔ ↗ ↓
Marketing ↑ ↙ → ↓ ↗
Innovación ↔ → ↙ ↑ ↔ Tamaño del
negocio → ↑ ↓ ↙ → Año de ingreso
al mercado 2001 1999 2009 2011 2014
Leyenda: ↑ muy alto; ↗ alto; ↔ moderado; ↙ bajo; ↓ muy bajo
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4. Estudio de Mercado
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c) Respecto a los proveedores
¿Qué vínculos o relaciones se tiene con
los proveedores de insumos?
¿Qué vínculos se tiene con los proveedores de
maquinaria y tecnología?
¿Qué relaciones se tiene con los
proveedores de recursos financieros?
¿Qué vínculos se tiene con los proveedores de
recursos humanos?
¿Cuáles son sus condiciones de pago? ¿Qué vínculos se tiene con los proveedores de
servicios administrativos y contables?
¿Brindan crédito de corto o mediano
plazo?
4. Estudio de Mercado
4.5 Gestión de Proveedores
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4.6 Ubicación
Para este propósito no es suficiente dar la dirección, se
debe describir bajo que criterios se tomó la decisión. Los
principales criterios para su ubicación del negocio pueden
ser los siguientes ejemplos:
Número / ubicación y tamaño
Alcance y visibilidad
Conectividad
Proximidad a otras locaciones o al grupo objetivo de consumidores
Infraestructura técnica
Condiciones de espacio (infraestructura sanitaria, infraestructura de almacenamiento)
Habilidad para encargarse de actividades “pesadas”
Cumplir con requerimientos regulatorios.
Etc.
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4. Estudio de Mercado
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5. Planeamiento Estratégico Describa el propósito y la filosofía de su empresa:
• ¿Qué debe representar su emprendimiento?
• ¿En qué disciplina quiere desarrollarse con excelencia?
• ¿Qué cultura organizacional quiere mantener interna y externamente?
• ¿Cuáles son sus objetivos principales?
5.1 Visión: Lo que la empresa quiere llegar a ser.
“Ser la mejor”…., “Ser la primera”…. “Ser la más grande”…”Ser la de mayor calidad”…
5.2 Misión: La razón de ser, lo que la empresa hace.
¿Quiénes somos?, ¿Qué hacemos?
¿Para quién lo hacemos?
¿Cómo lo hacemos?
¿Dónde lo hacemos?
¿Por qué lo hacemos?
¿En qué creemos?
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5.3 Objetivos organizacionales
¿Qué se desea lograr con la implementación del negocio?
¿Dónde desea encontrarse en 1, 3, 5 años?
¿Cuáles son los ingresos específicos, beneficios y metas de crecimiento que desea?
Los objetivos estratégicos deben estar expresados en
términos cuantitativos, generalmente son de
mediano/largo plazo y tienen carácter permanente.
Ejemplo:
a) Posicionarnos en los próximos 2,3,5 años, como la
mejor empresa de turismo de aventura en…por la calidad
del servicios.
b) Contar con personal calificado para el óptimo desarrollo
de las actividades de la empresa.
c) Obtener una 18% de rentabilidad anual neta durante los
próximos 5 años.
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5. Planeamiento Estratégico
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Estrategias Competitivas Genéricas:
Liderazgo en Costos Diferenciación Enfoque
En Costos De Diferenciación Aplica cuando el
empresario quiere captar
una gran porción del
mercado y éste no
valora la diferenciación.
En este caso, el precio
promedio del producto
suele estar por debajo
del precio promedio de
la industria, con la
calidad suficiente para
ese mercado.
La empresa estará
orientada a brindar un
producto o servicio
con características y
atributos distintivos,
que sean valoradas
por el cliente y que por
lo tanto esté dispuesto
a pagar un precio
superior al promedio
del mercado.
cuando el objetivo se
orienta sólo a
segmentos
específicos y la
fortaleza de la
empresa está en la
capacidad de
controlar los costos
con altos estándares
de eficiencia.
Cuando el objetivo
sigue orientado sólo a
segmentos
específicos y la
fortaleza de la
empresa está en la
capacidad para
diferenciar el producto
o servicio y
presentarlo como
único.
Mercado Grande
Mercado más
reducido
Mercado
segmentado
Altamente
segmentado
5.4 Estrategia Competitiva
5. Planeamiento Estratégico
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6.1 Estrategias de Marketing
4Ps
Producto Precio Promoción Lugar
Uso principal Condiciones Publicidad
Uso secundario Rebajas Paquetes
Uso adicional Descuentos Patrocinio
Marca Alquiler Ofertas
Contenido Eventos
Calidad Degustaciones
Envase y embalaje
Estrategia de distribución/ventas
Distribución física/logística
Locación
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.2 Determinación del precio de venta
• Determine el nivel de precio que aspira
su producto. Cómo fue determinado el
precio en comparación a sus
competidores y qué sistema utilizará para
los descuentos. Considere la relación
entre calidad y precio.
• Analice la reacción del mercado en
términos de su política de precios.
• Explique que estrategia de precio desea
seguir (ej. Precios altos, precios bajos,
etc.). Asegúrese de que su precio en
cada caso cubra sus costos y lo
mantenga competitivo (precio del
mercado). También mencione el precio de
sus competidores. Explique cómo sus
servicios / productos tienen un costo
mínimo. ¿Cómo el precio de su producto
fue creado?, Halle un punto de equilibrio.
50% 25%
10% 15%
Marketing Horas de trabajo
Material Beneficios
Precio
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.3 Canales de marketing
• En el contexto del planeamiento de
marketing es importante crear un
correcto marketing mix. Esto significa
la implementación de toda una
estrategia de marketing, explicando
los caminos en la cuál se penetrará
los mercados seleccionados
previamente.
• Explica cómo se implementarán
estratégicas de marketing tradicional,
marketing directo y marketing digital.
Las actividades promocionales para
dar a conocer nuestro producto o
servicio en el mercado objetivo.
Canales de
Marketing
SEM
SEO
Social
Media
Mktg Prensa
escrita Radio
TV
Envíos
Afiliación
Noticias
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.4 Ventas
¿Qué variables de venta desea controlar y en qué periodos de tiempo?
¿Cuáles son los mercados en la mira al que quiere atender?
¿Qué modelo de ventas persigue?
Ventas directas
Ventas indirectas – nivel 1
Ventas indirectas – nivel 2 o multi nivel
Ventas directas e indirectas combinadas
Ventas tradicionales + ventas en línea (internet)
La exclusividad de ventas en línea y otras variaciones.
¿Qué canal de distribución usará?
¿Cuáles son los costos resultantes de las ventas?
Elabore un presupuesto de marketing y ventas
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.5 Estructura Organizacional
Posibles formas de organización:
Sistema de una sola línea
Sistema matrilineal
Organización lineal - personal
Organización matriz
Organización funcional
Organización de red
La estructura organizacional debe estar alineada a los objetivos y a la estrategia competitiva.
En pequeñas empresas suelen haber 3 áreas: Producción, Administración y Ventas.
G.G.
CEO
Asistente de
gerencia
Marketing
EM
EM
EM
EM
EM
Ventas
EM
EM
EM
Desarrollo
EM
EM
EM
EM
Producción
EM
EM
EM
EM
EM
Finanzas
EM
EM
Administra
ción
EM
EM
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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Marketing 1 2 3
Ventas 2 3 4
Desarrollo 1 2 2
Producción 3 5 7
Administración 1 1 1
Finanzas 1 2 3
Total 9 15 20
Departmento Año 2 Año 3 Año 1
6.6 Personal / posiciones claves
• Defina las calificaciones particulares de su equipo de empleados y de las posiciones claves que se requieren.
• Si intenta contratar gente altamente calificada debe también planear cómo será su entrenamiento y sus estrategias de retención. Antes que un trabajador deje una posición clave en la empresa hay que buscar su reemplazo; de lo contrario puede generar turbulencia y afectar a toda la empresa.
• Establezca un plan de remuneraciones y compensaciones y de ser posible líneas de carrera.
Posiciones por Área funcional:
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.7 Producción / costos de producción
• Describa los procesos de manufactura de su producto y dé una visión estimada del costo del producto. Provea un prospecto del monto planeado y el tiempo de producción.
• Describa los factores de producción y el nivel de calidad, esto incluye materia prima, mano de obra y capital.
• Describa las instalaciones de producción y la implementación técnica de la idea del producto.
• ¿Cuáles son los pasos esenciales en el proceso de producción? La factibilidad técnica de la implementación del proceso productivo debe ser clara y factible.
• ¿Qué capacidad tiene previsto el plan técnico y qué posibilidades de expansión nos provee? (uso de capacidad instalada).
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.8 Procesos – Instalaciones
Instalaciones: Describa los requerimientos generales de la infraestructura del lugar y señale las ventajas de lograr una buena ubicación. Mencione también las mejoras que se tiene planeadas.
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Ej. Proceso Genérico de elaboración de pan: Ej. Flujo del proceso de servicio en un
restaurante
6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.9 Presupuesto Familiar
• Haga cálculos sobre sus gastos personales y familiares.
• Demuestre cómo su plan de negocio cubrirá sus gastos personales de acuerdo a su estilo de vida. Tiene usted ingresos adicionales para financiarse por lo menos durante los próximos 6 meses.
• También considere de cuán alta es su reserva para eventos inesperados (enfermedad, accidentes, necesidades básicas)
Gastos en la renta S/. XX.XX
Seguro S/. XX.XX
Gastos en su automóvil S/. XX.XX
Comida S/. XX.XX
Bienes para su hogar S/. XX.XX
Ropa S/. XX.XX
Reserva para eventos inesperados S/. XX.XX
Otros, como vacaciones, etc S/. XX.XX
... S/. XX.XX
Costo de vida / por mes S/. XX.XX
Gastos personales S/. mens.
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.10 Presupuesto de inversión
• Seguido del costo de vida es también importante calcular el costo de los locales comerciales, el alquiler de los vehículos, maquinaria y otros materiales necesarios para la operación del negocio.
• Esto puede ser una sola inversión así como los costos de renta, tele comunicaciones, etc. Parte de ella se incorpora en el plan de inversión.
Gastos de compras, movilidad, alojamiento,
etcS/. XX.XX S/. XX.XX
Auto de la compañía S/. XX.XX S/. XX.XX
Maquinarias S/. XX.XX S/. XX.XX
Hardwate y Software S/. XX.XX S/. XX.XX
Telecomunicaciones S/. XX.XX S/. XX.XX
Almacén S/. XX.XX S/. XX.XX
Alquiler S/. XX.XX S/. XX.XX
... S/. XX.XX S/. XX.XX
Costo por el quipo de oficina S/. XX.XX S/. XX.XX
Gastos e inversiones en Equipos y materiales
Una vez S/. Mensual S/.
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.11 Financiamiento
• En el Perú, el mercado de capital de riesgo se encuentra todavía en proceso de nacimiento; no existe un amplio mercado que financie la implementación de planes de negocios para pequeñas y medianas empresas con montos inferiores a USD 5OOM).
• Entidades del Estado e Instituciones Internacionales como el Ministerio de Producción, Banco Interamericano de Desarrollo y empresas privadas financian planes de negocios en concursos anuales que son convocados anualmente.
• Los Bancos Estatales y privados no otorgan préstamos por que el proyecto no cuenta con historial de ventas y no se puede determinar su capacidad de pago.
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Total de costos laborales S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Trabajador Sueldo
Bruto
Total costo
laboral
Rango
salarial • Establecer la cantidad de
personal que debe ser
contratado y el costo laboral
que demandará.
• Establezca escalas salariales
de acuerdo a la experiencia,
calificación, responsabilidad,
participación en la generación
de ingresos, etc.
6.12 Gastos de Planilla
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.13 Estimación de gastos operativos
Gastos operativos – año fiscal 1 Trimestre 1 T2 T3 T4
Renta / Utilidad de los costos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos recurrentes de transporte S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de publicidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de viajes y gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de comunicación S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Seguros /contribuciones / tasas S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Tasas de consulta / Contabilidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Reparaciones y mantenimiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Alquiler / licencias S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de iniciación / entrenamiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Intereses S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Amortización S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Inversión S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de personal S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Otros gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos totales - año fiscal 1 -S/. -S/. -S/. -S/.
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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
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6.14 Estimación de ingresos
Producto o servicio Ingreso Precio /
Unid Cantidad T1 T2 T3 T4 Total
25.00% 25.00% 25.00% 25.00%
Producto / Servicio A S/. XX.XX S/. XX.XX 10.00S/. 10.00S/. 10.00S/. 10.00S/. 40.00S/.
Producto / Servicio B S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.
Producto / Servicio C S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.
Producto / Servicio D S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.
Total -S/. -S/. 10.00S/. 10.00S/. 10.00S/. 10.00S/. 40.00S/.
Participación de los ingresos por trismetre
45
6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
COMPANYLO
GO
6.15 Estimación de la utilidad
Años fiscales Año1 Año2 Año3
T1 T2 T3 T4 T1-4 T1-4 T1-4
Ventas netas S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costo de producción S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Margen de beneficio I S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de personal S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Margen de beneficio II S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Otros costos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Flujo de caja S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Intereses S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Flujo de caja neto S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Depreciación S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Utilidad neta antes de impuestos -S/. -S/. -S/. -S/. -S/. -S/. -S/.
46
6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
COMPANYLO
GO
6.16 Estimación del capital de trabajo
Valores expresados en soles
Año fiscal 1 Año fiscal 2 Año fiscal 3
T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3 T4
Balance de trimestres anteriores x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx
1.1 Facturación x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx
1.2 Capital x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx
1.3 Deuda x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx
1.4 Otras entradas x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx
Liquidez total 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.1 Inversiones x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx
2.2 Costos de personal x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx
2.3 Compra de bienes x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx
2.4 Gastos continuos x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx
1. Entradas / Ingresos
2. Pagos
47
6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero
Bronny Loayza Alvarado Teléfono: (511) 707-3533
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