memperkukuh hubungan kewangan serantau dan · pdf fileasas utama dalam peralihan malaysia ke...
TRANSCRIPT
bersepadu
3.1 Mengukuhkan integrasi kewangan serantau dan antarabangsa
3.2 Pengantarabangsaan kewangan Islam
mengukuhkan
integrasikewangan serantaudanantarabangsa
Hubungandenganekonomiserantaudan
antarabangsayangdiperkukuhmerupakan
asasutamadalamperalihanMalaysia
kearahekonomibernilaitambahtinggi
danberpendapatantinggi.Hubungan
merentassempadanyanglebihkukuh
akanmeningkatkanpeluangperdagangan
danpelaburandenganmeluaskanpasaran
bagipermintaanterhadapkeluarandan
perkhidmatanakhir,menambahkan
pengumpulanmodaldanmeninggikandaya
pengeluaranfaktor.9
0 | 9
1
Hubunganmerentassempadansepertiinijugaakanmeningkatkanpeluang
Malaysiadanjugarantauuntukmemanfaatkankelebihanberbandingyang
pelbagaidirantauini.
SektorkewanganMalaysiatelahmencapaikemajuanyangketaradalam
meningkatkanhubunganmerentassempadanMalaysiadenganekonomi
lain.Pengembanganluarnegaraolehinstitusi-institusikewanganMalaysia
sepanjangsedekadyanglepastelahmenyokongpeningkatantrend
pelaburandiluarnegaraolehsyarikat-syarikatMalaysiayangmencari
peluangdanpasaranbaharu,terutamanyadalamsektortenaga,pembinaan,
perladangandanperkhidmatan.Perkhidmatankewanganyangdisediakan
olehinstitusi-institusikewanganMalaysiamelaluirangkaianserantaumereka
telahmembantupertumbuhandanpenggabunganoperasiperniagaan
Malaysiadirantauinidandiseratadunia.
Sehinggakini,enamdaripadalapankumpulanperbankandomestiktelah
membukacawangandi19buahnegaradiseluruhdunia,dengansebahagian
besardaripadaoperasiluarnegaramerekaberpusatdiAsiaTenggara.
Kepentinganoperasitersebuttelahmeningkatdenganpesat.Padaakhir
Ciri-ciri antarabangsa sistem kewangan Malaysia
juga telah dipertingkat melalui liberalisasi sektor
kewangan yang dilaksanakan secara beransur-
ansur sepanjang sedekad yang lepas
tahun 2010, jumlah aset luar negara dan
sumbangan untung sebelum cukai luar negara
kumpulan perbankan Malaysia masing-
masing berjumlah RM240.2 bilion dan 13.6%,
berbanding dengan RM3.3 bilion dan -4.3%
pada tahun 2002.
Ciri-ciri antarabangsa sistem kewangan
Malaysia juga telah dipertingkat melalui
liberalisasi sektor kewangan yang dilaksanakan
secara beransur-ansur sepanjang sedekad yang
lepas. Dua puluh tujuh bank asing daripada 14
negara telah membuka cawangan di Malaysia.
Dengan pengukuhan institusi-institusi kewangan
domestik, fleksibiliti operasi yang lebih besar
telah diberikan kepada institusi-institusi asing
sedia ada, lantas meningkatkan potensi mereka
untuk menyumbang kepada ekonomi dan
pertumbuhan yang seimbang. Penglibatan asing
yang lebih bermakna dalam sistem kewangan
juga telah dipermudah dengan kemasukan
institusi-institusi baharu untuk memberikan
perkhidmatan kepada bidang pertumbuhan
baharu di Malaysia, selain had ekuiti asing yang
lebih tinggi dalam institusi-institusi kewangan
domestik. Pendekatan yang progresif ke arah
liberalisasi sektor kewangan telah menyumbang
kepada pembangunan institusi-institusi
kewangan domestik selanjutnya dalam pasaran
yang lebih berdaya saing. Pendekatan ini juga
telah menyediakan asas untuk sistem kewangan
Malaysia memainkan peranan yang lebih besar
dalam meningkatkan aktiviti ekonomi serantau
dan antarabangsa, dan pada masa yang sama
mengekalkan kestabilan keseluruhan sistem
kewangan.
92 |
93M
EN
GU
KU
HK
AN
IN
TE
GR
AS
I K
EW
AN
GA
N S
ER
AN
TA
U D
AN
AN
TA
RA
BA
NG
SA
03_linkages_BNM_FM11_BM_230212.indd 5 28/02/12 3:09 PM
MemandangkanAsiamemberikansumbanganyanglebihbesarkepada
pertumbuhanglobaldanlebihbanyakterlibatdalamaktivitiperdagangan
danpelaburanintrarantau,akanmunculsemakinbanyakinstitusi-institusi
kewanganAsiayangberupayamengantarasecaraberkesanlebihandana
rantauinikepadapelaburanyangproduktif,meningkatkanaliranmodal
merentassempadandanmenyokongpengembanganserantausyarikat
Asiapadaskalayanglebihbesar.Disampingitu,apabilaintegrasiekonomi
dankewangandiAsiasemakinmeluas,pertimbanganmengenaikos
akanmempercepatkanpenggunaanmatawangtempatandanmatawang
serantauuntuktujuanpembayarandanpenyelesaian.
SelainrantauAsia,ekonomisedangpesatmembangundirantaulainjuga
akanmenjadilebihpentingdalamekonomiglobal.Malaysiaakanmengambil
inisiatifuntukmengeratkanhubungansektorkewangandenganekonomi
sedangpesatmembangunlainbagimenyokongpertumbuhanyangsaling
memperteguh.Sementaraitu,hubunganantarabangsaMalaysiajugaakan
diperkukuhmelaluiperkembanganberterusanPusatKewanganIslam
AntarabangsaMalaysiadanPusatPerniagaandanKewanganAntarabangsa
Labuan.Semuausahainiakandilengkapiolehliberalisasiperaturan
pentadbiranpertukaranasingMalaysiayangberterusandanprogresif,yang
akandisertaidenganperlindunganyangsewajarnyabagimengekalkan
kestabilankewangan.
SektorkewanganMalaysiadijangkaberkembang
menjadisektoryangberorientasikanserantau
danmempunyaihubunganantarabangsauntuk
mengantaralebihbanyakalirankewangan
serantaudanmerentassempadan.Dalamsistem
kewanganIslam,pengantaraaninibukansahaja
dirantauinitetapijugakeseratadunia.Institusi-
institusikewanganMalaysiaakanmempunyai
lebihkeupayaanuntukmemenuhidengan
sewajarnyakeperluansyarikatMalaysiayang
akanberoperasidiluarnegara.Sektorkewangan
Malaysiajugaakanberadapadakedudukanyang
baikuntukmenyediakanrangkaianprodukdan
perkhidmatanyanglengkapbagimenyokong
keperluankewangansyarikatantarabangsadan
serantauyangmelaburdanmengembangkan
perniagaanmerekadiMalaysia.
Liberalisasiakanmewujudkanpeluang
baharudalamsektorkewanganMalaysiadan
menyumbangkearahpeningkatanhubungan
perdagangandanpelaburanMalaysiadengan
negara-negaralain.Melangkahkehadapan,
dasarmengenaipelaburanasingdalamsektor
kewanganmelaluipengeluaranlesenbaharu
ataupemerolehankepentinganekuitiyang
besardalaminstitusikewanganMalaysia
akanberpandukanduapertimbanganpenting.
Sektor kewangan Malaysia dijangka berkembang
menjadi sektor yang berorientasikan serantau
dan mempunyai hubungan antarabangsa untuk
mengantara lebih banyak aliran kewangan
serantau dan merentas sempadan
Pertimbanganpertamaberkaitandengankriteria
kehematan(prudentialcriteria)danpertimbangan
keduapulaialahpelaburanyangdibuatperlulah
demikepentinganterbaikMalaysia.Kriteria
kehematantermasukkekukuhankewangan,rekod
perniagaan,pengalaman,ciri-ciridanintegriti
pelaburasing;kekukuhandankebolehlaksanaan
pelanperniagaanbagiinstitusidiMalaysia;
ketelusandantahapkompleksitistruktur
kumpulankorporatsupayatidakmenghalang
pengawalandanpenyeliaanyangberkesanoleh
Bank;sertasistempenyeliaandansejauhmana
pelaburasingdiseliadinegaraasalnya.
BagimemastikankepentinganterbaikMalaysia
diutamakan,pertimbanganberikutakandiambil
kira:
• Impakpelaburanasingterhadapaktivitiekonomi
diMalaysia,terutamanyasumbanganpelaburan
asingdalammenggalakkandanmemangkinkan
aktivitiekonomibernilaitambahtinggibaharu,
memenuhipermintaanterhadapperkhidmatan
kewangandikawasanyangtidakterdapat
perkhidmatankewangan,danmenyediakan
peluangpekerjaanberkemahirantinggi.
Sumbangankepadapeningkatanproduktiviti,
kecekapandanmutuperkhidmatankewangan
jugapenting.
94 |
95
me
ng
uk
uh
ka
n i
nt
eg
ra
si
ke
wa
ng
an
se
ra
nt
au
da
n a
nt
ar
ab
an
gs
a
• Sejauhmanapelaburasingdapatmenyumbangkearahmeningkatkan
hubunganperdagangandanpelaburanantarabangsaantaraMalaysiadengan
negara-negaralain.
• SumbangankearahpengantarabangsaankewanganIslamdansokongan
terhadapperkembanganMalaysiasebagaihabantarabangsabagikewangan
Islam.
• Kesanpelaburanterhadapkestabilankewangan,termasuktahappersaingan
dalampasarantertentudanamalanpasaranyangmungkinmenimbulkanrisiko
kepadakestabilankewangan.
PertimbanganselanjutnyadalammenilaikepentinganterbaikMalaysiaialah
tahapdanbetapaluasnyapenglibatanrakyatMalaysiadalaminstitusi-institusi
kewangandomestik.Sepertinegaramajuyangmempunyaisektorkewangan
yangkukuhdanstabil,kehadiranberterusankumpulanperbankandomestik
yangkukuhdandiurusdenganbaiksertamenggemblenglebihdaripada
50%bahagiandepositpemastautinadalahpentinguntukpertumbuhandan
perkembangansektorkewanganyangteratur.Dalamhalini,sebahagianbesar
kumpulanperbankandomestikperluterusdimilikiolehrakyatMalaysiabagi
menggalakkansertamenjaminkepentinganterbaikMalaysiaapabila
negaramelaluikitaranekonomidantahappembangunanMalaysiayang
berperingkat-peringkat.
WawasanPelanSektorKewanganiniadalahuntukmenjadikan
sektorkewanganMalaysiasebuahsektoryangmajudanmempunyai
kesalinghubunganyangbaikuntukmengantaraalirankewangandomestik
danmerentassempadandengancekap.Iniakandicapaimelalui:
• Sektorkewanganyanglebihterbuka,berdayasaingdanpelbagai,akan
mengukuhkanperananMalaysiasebagaipengantarayangberkesandan
cekapbagiurusniagadanalirankewanganmerentassempadan;
• Penyelarasandankerjasamamerentassempadanyangbertambaheratdalam
pengawalan,penyeliaan,pengawasan,pencegahankrisis,danmekanisme
penyelesaiankewangan;dan
• Kesalinghubungandalamrantauyanglebihbaikdandisokongoleh
infrastrukturkewanganyangmajusertaaliranmaklumatyangcekap.
Saranan 3.1.1
Menggalakkanlebihbanyakpenyertaan
asingdalamsektorkewanganmelalui
pendekatanyangstrategikdanterurusbagi
mempelbagaikanciri-cirisektorkewangandan
menjalinintegrasiyanglebihtinggidengan
pasarankewanganserantaudanantarabangsa.
Inibertujuanuntukmeningkatkankehadiran
institusikewanganserantaudanantarabangsa
diMalaysia,sambilmenambahkankehadiran
dankepentinganinstitusikewanganMalaysia
diluarnegara.Institusi-institusikewangandi
Malaysiaakanmemainkanperananyanglebih
besardalampengantaraandanperuntukan
modalmerentassempadan.Bagimencapai
matlamatini,Bankakanmelaksanakanlangkah-
langkahliberalisasidanpadamasayang
samamemastikanperlindungankehematan
yangberkesanbagimengekalkankestabilan
kewangan.Inisiatif-inisiatifutamadibawah
strategiumuminitermasuk:
i. Mengeluarkanlesenbaharukepadainstitusi
kewanganyangmempunyaikepakaran
khususbagimenyokongaktivitiekonomi
Malaysiabernilaitambahtinggi,memberikan
perkhidmatankepadabidangpertumbuhan
baharu,menggalakkanpembangunan
pasarankewangan,danmenyumbangkearah
peningkatanpembangunantenagamahiryang
berkebolehandiMalaysia.
ii. Membenarkanpenyertaanekuitiasingyang
lebihfleksibeldalaminstitusikewanganuntuk
meningkatkantahappenghasilaninovasi,
mutuperkhidmatankewangandanamalan
pengurusanrisikoyangmenjaminkepentingan
terbaikMalaysia.
iii. Memberikanlebihfleksibilitikepadainstitusi-
institusikewangandalamnegarauntuk
membangunkansaluranpenyampaianbaharu,
sertamenggalakkanrangkumankewangandan
penggunaanpembayaranelektronikyanglebih
meluas.Olehitu,jangkauaninstitusi-institusi
perbankanasingyangmeluasmelaluifleksibiliti
iniakandilaksanakanbersamadengan
langkah-langkahyangakanmempercepatkan
pembangunansaluranpenyampaianalternatif
danmengekalkantaburanlokasicawangan
yangseimbangbagimenyokongkeperluan
kawasanyangkurangmendapatperkhidmatan.
96 |
97m
en
gu
ku
hk
an
in
te
gr
as
i k
ew
an
ga
n s
er
an
ta
u d
an
an
ta
ra
ba
ng
sa
iv.Melaksanakaninisiatif-inisiatifbersamayangmenyokongintegrasi
ekonomiserantaudibawahKomunitiEkonomiASEAN(ASEANEconomic
Community).Initermasukmemberikanlebihfleksibiliti,padaasasyangsaling
memanfaatkan,yangakanmenyediakanpersekitaranuntukinstitusi-institusi
kewanganASEANyanglayakuntukmemainkanperananyanglebihdinamik
dalammemacuintegrasikewangandanekonomiserantau.
v. Mewujudkanplatformperhubunganpelabursektorkewanganyangakan
menjadititikhubunganyangkomprehensifdanberkesanbagipenyediaan
khidmatnasihatdanmaklumatmengenaipersekitaranpengawalseliaan
kewangandaninisiatif-inisiatifdasarMalaysia.
Saranan 3.1.2
Meningkatkanpenyelarasandankerjasamamerentassempadandalam
kalanganpengawalseliabagimenggalakkanpenyediaanperkhidmatan
kewanganyangteraturdirantauini.Iniakanmemastikankestabilan
kewangandikekalkandanpadamasayangsamamemperolehganjaran
kecekapandaripadapeningkatanaktivitiinstitusi-institusikewangan
Malaysiadiluarnegaradanjugaaktivitikonglomeratkewanganserantau
danantarabangsadiMalaysia.Bagimencapaimatlamatini,Bankakan
melaksanakanperkarayangberikut:
i. Meneruskanpengaturanmerentassempadandenganpihakberkuasa
pengawalseliaanlaindengantujuanuntukmencapaipengiktirafanbersama
ataumenggalakkanpiawaiankehematandanamalanpasaranyang
konsisten.
ii. Mewujudkanrangkaianpenyeliaanserantauuntukkerjasamanegara
asal-tuanrumahdalampenyeliaansertapencegahan,pengurusandan
penyelesaiankrisis.
StrategiiniakandihuraikanlebihlanjutdalambabPengawalandanIntegrasi
yangLebihMeluaspadaPeringkatSerantaudanAntarabangsa.
Saranan 3.1.3
Membangunkaninfrastrukturkewanganyangkukuhuntukmemudahkan
pengantaraankewanganmerentassempadanyangsemakinmeningkat,
terutamanyadalambidangpembayarandanpenyelesaianbagialiran
modalsertapembayaranperdagangandanruncitmerentassempadan.
Initermasukmenyokonginisiatif-inisiatifpadaperingkatASEANuntuk
mempercepatkanpenerapanpiawaianumumberkaitandenganpembayaran
merentassempadanyangditandaaraskepadaamalanterbaikdanpiawaian
antarabangsa,danmerumuskanrangkakerjapanduanumumuntuk
pelaksanaannya.Iniakanmempercepatkanintegrasihubungansistem
pembayarandanpenyelesaianbagipengantaraanmerentassempadanuntuk
danaperdaganganborongdanruncitdirantauini.Usahaakanditumpukan
kepadapembangunaninfrastrukturserantaubagimengurangkankos
menjalankanperniagaandanmeningkatkanhubungandalamkalangan
rangkaianpembayaranruncitserantau.Iniadalahuntukmengembangkan
perkhidmatankeseluruhrantau,sepertipengeluaranwangtunaiserta
pemindahandanadanpembayaranmerentassempadansecaraelektronik,
untukmendapatmanfaatdaripadaparaspelanconganintrarantaudan
pergerakantenagakerjamahiryangsemakinmeningkat.Inisiatif-inisiatifini
termasuk:
i. Meluaskanlagipenggunaanpengaturanpembayaranmatawangtempatan
danserantausecaraduahaladenganrakanperdaganganserantauyang
strategik.
ii. Membangunkaninfrastrukturuntukmenyokongterbitan,perdagangandan
penyelesaiansekuritidalammatawangantarabangsa.
Kehadiran dan aktiviti institusi-institusi kewangan Malaysia yang lebih
ketara di luar negara serta kehadiran konglomerat kewangan serantau
dan antarabangsa yang lebih besar di Malaysia memerlukan kerjasama
yang lebih erat dalam pengawasan, pengawalan dan penyeliaan
kewangan, serta pembangunan infrastruktur kewangan serantau
98 |
99m
en
gu
ku
hk
an
in
te
gr
as
i k
ew
an
ga
n s
er
an
ta
u d
an
an
ta
ra
ba
ng
sa
iii. Bekerjasamadenganpengawalseliadirantauiniuntukmemberikansokongan
yangberkesankepadasektorswastadalammenerajuiinisiatif-inisiatif
serantau,terutamanyainisiatif-inisiatifdibawahRangkaianPembayaranAsia
(AsianPaymentNetwork).
iv. MemperhebatusahadibawahASEANuntukmenggalakkanpenggunaan
saluranpengirimanwangyanglebihcekapdarisegikosdanpadamasayang
samamemastikanperlindunganyangsewajarnyabagimemeliharaintegriti
pemindahantersebut.
Saranan 3.1.4
MengukuhkankedudukanPusatPerniagaandanKewanganAntarabangsa
Labuan(LabuanInternationalBusinessandFinancialCentre,LabuanIBFC)
sebagaihaboperasiserantauyangberkesandarisegikosdanjugamenarik
bagisyarikatdanpelaburantarabangsayangmenjalankanperniagaanmereka
dirantauini.Iniakanmerangkumi:
i. TerusmeningkatkanperananLabuanIBFCuntukmenyokongperdagangan
danpelaburanantarabangsadalambidangperniagaanyangkhusus.Ini
termasuk:
• MenjadikanLabuanIBFCsebagaipusatperniagaaninsuranskaptifdengan
meningkatkankedudukanLabuanIBFCsebagaidomisilpilihanbagisyarikat
kaptifdirantauAsiaPasifik.
• Menggalakkanlebihbanyaksyarikatperdagangandanpemeganganpelaburan
antarabangsauntukmemulakanoperasidiLabuanIBFC.
• MenggalakkankonglomerattempatanmenggunakanLabuansebagaiplatform
untukpelaburankenegara-negaradirantauini.
• MenggalakkanindustripemajakandiLabuan.
• MembangunkanindustriinsuransselanjutnyadiLabuan,termasuklahinsurans
semuladantakafulsemula.
ii. Meningkatkankeupayaansyarikat-syarikatdiLabuanIBFCuntukbersaing
secaraberkesandenganmewujudkanpersekitaranperniagaanyanglebih
kondusifdanmemudahkan.Inisiatif-inisiatifinidisasarkanuntukmemanfaatkan
ekosistemperniagaandankewangandiLabuanselaridenganwawasannya
untukmenjadipusatperniagaandankewanganantarabangsadiAsiayang
palingterhubung,mudahdanberkesandarisegikos.Inisiatif-inisiatifiniakan
merangkumiperkarayangberikut:
• Membenarkanlokasibersama(co-location)entitiLabuanuntukmempunyai
cawangandisekitarMalaysia.
• Meningkatkankeupayaanpenyediaperkhidmatansepertipengurusinsurans
dansyarikatamanahbagimemastikanperkhidmatanbantuanadalahpada
piawaianyangtertinggi.
• MenjadikanBursaKewanganAntarabangsaLabuan(LabuanInternational
FinancialExchange)sebuahbursayangcekapdanberkesandalam
menyediakanpenyenaraianbukanringgit(non-ringgitlisting)danplatform
perdaganganyangberdayamajubagiinstrumenkewangan.
• Menggalakkanpertumbuhanperniagaanselanjutnyadalamperniagaan
perkapalanmelaluikerjasamadenganpihakberkuasayangberkaitan.Ini
adalahuntukmenggalakkanpemilik-pemilikkapalmemperbadankansyarikat
merekadiLabuandanmendapatkanpembiayaandaninsuransdaripada
syarikat-syarikatyangberpangkalandiLabuan.Inijugabertujuanuntuk
melonjakkanpembangunanindustrimaritimdiMalaysiadenganmemanfaatkan
statusLabuansebagaisatu-satunyapelabuhanpendaftaranuntukMalaysia
InternationalShipRegistry.
• Meningkatkaninsentif-insentifyangdiberikankepadasyarikat-syarikatLabuan,
termasuksyarikat-syarikatdalamsektorminyakdangas,untukmenarik
pelaburanyanglebihbesardanseterusnyamempromosikanLabuansebagai
habperdagangan,pembiayaandaninsurans.
Langkah-langkahliberalisasiuntukpenyertaanasingbaharudalamsektor
kewanganMalaysiaakandilaksanakanapabilaprasyarattelahdipenuhi
bagimemastikanperalihankepadapersekitaranyanglebihliberaladalah
teratur.Sementaraitu,usahauntukmenambahbaikrangkakerjapengawalan
danpenyeliaanaktivitikewanganserantauyangefektifsertainfrastruktur
kewanganbagipembayarandanpenyelesaianserantauakandilaksanakan
secaraserentakdanberterusandengankerjasamapihakberkuasa
pengawalseliaanlaindirantauini.
100
| 101
me
ng
uk
uh
ka
n i
nt
eg
ra
si
ke
wa
ng
an
se
ra
nt
au
da
n a
nt
ar
ab
an
gs
a
pengantarabangsaan
kewanganIslam
Pembangunansektorkewangandomestik
padamasahadapandanpengukuhan
dimensiantarabangsanyabukansahaja
akanmenyumbangkepadapertumbuhan
ekonominegarakeseluruhannyabahkan
akanmemperkukuhhubunganekonomi
dankewanganMalaysiadenganekonomi
sedangpesatmembangundanpusat
kewanganantarabangsalain.
102
| 10
3
DenganberlandaskanpencapaiansepanjangtempohPelanInduk
SektorKewangan2001,Malaysiatelahberjayamembangunkansistem
kewanganIslamyangprogresifdankomprehensifyangmenyumbang
kepadakeberkesanandankecekapansektorkewanganMalaysiasecara
keseluruhannya.
Beberapainisiatifutamatelahdilaksanakanuntukmembangunkan
infrastrukturkewangan,rangkakerjapengawalseliaandanstruktur
insentifyangperlu.Inisiatiftersebutsertaperlaksanaanliberalisasi
persekitaranoperasisecaraberperingkat-peringkattelahmemperkukuh
sistemkewanganIslamuntukmenjadilebihberdayasaing.
PembangunankewanganIslamyangprogresifpadatahun-tahun
awalnyatelahmembawakepadapelancaranagendanasionaluntuk
menempatkanMalaysiasebagaipusatkewanganIslamantarabangsa
(MIFC)padatahun2006.Kecenderunganmasyarakatduniaterhadap
kewanganIslamjugasemakinmeningkatdisebabkankaitanrapatnya
denganaktivitiekonomidanjugaterasutamanyayangmencakupi
aspekkeadilan,ketelusan,perkongsianrisiko,danlaranganberlebih-
lebihandanspekulasi.AgendaMIFCtelahmembukapeluangkepada
MalaysiauntukmemperluasperkhidmatankewanganIslammelangkaui
pasarandomestikdanserantau.MIFCtelahmemberiruangkepada
institusikewanganuntukmengembangkanaktivitikewanganIslam
merekadenganmemanfaatkankewujudansistemkewanganIslam
yangkomprehensifdanpersekitaranyangsalingmenyokongdinegara
ini.Inisiatifyangdiperkenalkanmeliputilimabidangtumpuan,iaitu
penerbitandanurusniagasukuk(bonIslam),pengurusandanadan
kekayaanIslam,perniagaanperbankanIslamdantakafulantarabangsa
sertapembangunanmodalinsan.
Hasildaripadapelbagaiinisiatifyangdilaksanakanuntuk
membangunkansistemkewanganIslamdiMalaysia,sumbangansektor
kewanganIslamkepadaekonomiMalaysiatelahmeningkatdengan
ketarasepanjangdekadini.NilaiditambahkewanganIslamkepada
keluarandalamnegerikasar(KDNK)telahmeningkatpadakadarpurata
32%setahundanmenyumbangkansebanyak2.1%kepadaKDNK
Malaysiapadatahun2009,berbandinghanya0.3%padatahun2000.
Pertumbuhaniniturutdizahirkanmenerusipenjanaanpeluangpekerjaan
olehsektorkewanganIslamsebanyak11%daripadajumlahgunatenaga
sistemkewangan.Padaperingkatglobal,Malaysiatelahberkembang
majumenjadipusatkewanganIslamantarabangsa.Malaysiaberada
padakedudukanutamadalampelbagaiindeksglobalberkaitandengan
kewanganIslamtermasukmenjadipasaransukukterbesardiduniadengan
bahagianpasaranmencakupisebanyak65%(USD96bilionpadatahun
2010)danmerupakanantaradestinasipelaburanutamadanaIslam.Dalam
sektortakafulglobal,Malaysiamerupakanpasarantakafulkeduaterbesar
denganmenguasaibahagianpasaranasettakafulglobalsebanyak26%
padatahun2009(PricewaterhouseCoopersGatewaytoAsia:Malaysia
InternationalIslamicFinanceHub-2010).Bagitahunberakhir2010,
MalaysiamencatatasettakafulsebanyakRM14.7bilion.Penyertaanasing
dalamindustriperbankandantakafulIslamdomestiksertapasaranmodal
Islamturutmenunjukkanpeningkatan.
Malaysiaturutmemberisokonganterhadapusahaantarabangsa
untukterusmemperkasalandskapkewanganIslamantarabangsa.Ini
merangkumipembangunanpiawaiandanrangkakerjapengawalseliaan
antarabangsamelaluiLembagaPerkhidmatanKewanganIslam(Islamic
FinancialServicesBoard,IFSB),danpembangunantenagamahirmenerusi
penubuhanuniversitiglobal,iaituPusatPendidikanKewanganIslam
Antarabangsa(InternationalCentreforEducationinIslamicFinance,
INCEIF).Perkembanganmutakhiryangpentingdalamsistemkewangan
Islambaru-baruiniialahpenubuhanPerbadananPengurusanLikuiditi
104
| 10
5p
en
ga
nt
ar
ab
an
gs
aa
n k
ew
an
ga
n i
sl
am
IslamAntarabangsa(InternationalIslamic
LiquidityManagementCorporation,IILM)
padatahun2010bertujuanmemudahkan
pengurusankecairanpatuhSyariahyangcekap
olehinstitusikewanganIslamdalamsistem
kewanganantarabangsa.PelancaranIndeks
SyariahBerdaulatBloomberg-AIBIM-Bursa
Malaysia(BMSSI)padaawaltahun2011
melambangkansatulagipencapaianpenting
dalampembangunanpasaransukukglobal.Ini
disusuliolehpelancaranIndeksIslamThomson
ReutersIdealRatingspadabulanJun2011
sebagaipenandaarasIslampertamayang
menawarkansaringanSyariahberasaskan
penyelidikankepadaparapelabur,pengurus
wangdanpenganalisismerentasrangkaian
instrumenIslamsertamengikutpiawaianyang
diterimapakaipadaperingkatglobal.
Padaperingkatantarabangsa,kecenderungan
komunitikewanganterhadapkewanganIslam
semakinmeningkatberikutankrisiskewangan
global,terutamanyaterhadapprospek,potensi
dankepentingankewanganIslamdalam
menyumbangkepadakestabilankewangan
globaldanpertumbuhanekonomiyanglebih
mampan.Malahnilai-nilaietikauniversal
yangditerimapakaidalamkewanganIslam
iaitukeadilan,ketelusandanperkongsian
Kewangan Islam di Malaysia akan terus berkembang, diperkukuh
oleh pemesatan global melalui penjanaan, pemeliharaan dan
pengagihan kekayaan yang dijalankan secara berkesan oleh peserta
pasaran yang mendukung nilai-nilai Syariah yang universal
risikomemperkukuhlagiminatmasyarakat
antarabangsaterhadapindustriini.Permintaan
terhadapkewanganIslamdijangkameningkat
bukansahajadaripadamerekayangberagama
Islambahkandaripadamerekayangmenyokong
objektiftanggungjawabsosialdangolongan
yangmencaripenyelesaiankewanganberetika
yangberteraskanmodelkesamarataanyang
bukansahajamenggalakkanpertumbuhan
yangmampantetapiturutmemelihara
persekitaransertamenambahbaikkeseluruhan
landskapsosioekonomi.Peningkatangerakan
penggunaglobalberetikayangdijangkaakan
menjadikanPelaburanDenganTanggungjawab
Sosial(SociallyResponsibleInvestment,SRI)
sebagaikelasasetperdanamenjelangtahun
2015.Ekoranperkembanganini,prospek
pertumbuhankewanganIslamdijangka
lebihcerahmemandangkansinerginyadengan
kewanganberetika.
MeskipunkewanganIslamkinisemakindinamik
daninovatifdalamtumpuannyaterhadap
penyediaanpenyelesaiankewanganyang
sesuaidengankeperluanbaharulandskap
ekonomiyangberubah-ubahpadaperingkat
domestikdanantarabangsa,tumpuanturut
diberikankepadaagendarangkumankewangan
(financialinclusion).Dewasaini,selaras
dengandimensiantarabangsakewanganIslam
yangmakinterserlah,kewanganIslamakan
memainkanperananyanglebihbesardalam
pengantaraandanpengagihankekayaan
merentassempadan,khususnyadalamkalangan
ekonomisedangpesatmembangun.
BerlandaskankedudukanMalaysiayangkukuh
danpotensikewanganIslampadaperingkat
global,kewanganIslamdiMalaysiaakanterus
berkembang,diperkukuholehpemesatan
globalmelaluipenjanaan,pemeliharaan
danpengagihankekayaanyangdijalankan
secaraberkesanolehpesertapasaranyang
mendukungnilai-nilaiSyariahyanguniversal.
Pertumbuhandanperkembangankewangan
Islaminiakandisokongolehekosistem
kewanganIslamyangdinamikdankondusif
untukmenggemblengjumlahalirankewangan
Islamantarabangsayangsemakinmeningkat.
Untukmencapaivisiini,industrikewanganIslam
diMalaysiaperlu:
• Menjadipengantaraalirankewanganmerentas
sempadanyangberkesanlagicekapmenerusi
pelbagairangkaianinstrumenkewanganIslam
yangkomprehensifdaninovatifyangditawarkan
olehpesertapasaranyangpelbagai;
• Memenuhipermintaansektorperniagaan
antarabangsasecarakompetitifmenerusi
penyediaanpengaturanpendanaanmata
wangasingyangberkesankossertadisokong
olehpasarankewanganIslamyangcairdan
kesalinghubunganpasaranyanglebiherat;
• Diiktirafsebagaipusatrujukanpilihanbagi
kewanganIslamdanlokasipilihanbagi
perkembanganpengetahuandanpengurusan
tenagamahirdalamkewanganIslam;dan
• Meningkatkanprofilantarabangsanyasecara
strategik.
106
| 107
pe
ng
an
ta
ra
ba
ng
sa
an
ke
wa
ng
an
is
la
m
Saranan-sarananyangterkandungdalamPelanSektorKewanganiniuntuk
mencapaimatlamatdiatasakandidasariinisiatif-inisiatifyangsedang
dilaksanakan.Pendekatanliberalisasiyanglebihmeluasdalamindustri
kewanganIslamakanditeruskanuntukmenyokongagendakewangan
IslamantarabangsaMalaysia,danpadamasayangsamamemastikan
kestabilankeseluruhansistemkewangankekalterpeliharapada
setiapmasa.
Dalammemastikankedudukannyakekalkompetitif,Malaysiaperlu
terusmenyediakanpersekitaranyangkondusifkepadapesertapasaran,
termasukinstitusikewanganIslamdanpenyediaperkhidmatansokongan
profesionalkewanganIslam,untukkelangsunganperniagaanmereka.
Elemensepertipersekitarancukaiyangkondusif,dasarpentadbiran
pertukaranasingyangliberal,infrastrukturyangkomprehensifdanasas-
asasekonomiyangkukuhakanterusdipertingkat.
Sehubungandenganusahaini,BankNegaraMalaysiaakanterusmenjalin
kerjasamaantarabangsadanbergandingbahudengankementerian
danagensiKerajaanyangberkenaan,pengawalseliakewangan,
pesertaindustrikewanganIslamdiMalaysiadanagensipelbagaihala
sertapengawalselianegaralain.Inibagimemastikankejayaandalam
pelaksanaandanpencapaianvisibagiindustrikewanganIslamdan
seterusnyamenzahirkanprofilkeantarabangsaannya.
Malaysia akan terus menyediakan persekitaran
yang kondusif kepada peserta pasaran,
termasuk institusi kewangan Islam dan penyedia
perkhidmatan sokongan profesional kewangan
Islam, untuk kelangsungan perniagaan mereka
Saranan 3.2.1
Menambahkepelbagaianpesertadalam
industrikewanganIslamdomestikuntuk
menyokonglebihbanyakrangkaianproduk
danperkhidmatankewanganIslamyang
menitikberatkankepentinganterbaikuntuk
Malaysia,yangmembantumempertingkat
perniagaankewanganmerentassempadan
sertamemenuhipermintaanyangsemakin
meningkatdaripadakalanganpelaburdan
pelangganyangpelbagai.Keupayaanuntuk
menerokabidangperniagaanyangberkembang
pesatakandipertingkatdenganmembolehkan
penyertaanpesertapasaranbaharuyang
mempunyaikebitaraan(niche)disamping
meluaskanskopperniagaanuntukpeserta
pasaransediaada.Initermasuk:
i. MengeluarkanlesenperbankanIslambaharu
kepadainstitusiyangmempunyaikepakaran
yangkhususuntukmenyokongpertumbuhan
aktivitiperbankanborongdanperbankan
pelaburanmerentassempadanyangakandapat
menyediakankepelbagaiandalamrangkaian
perkhidmatankewanganIslamyanginovatif.
ii. MeluaskanskopperniagaanBankIslam
Antarabangsayangberkelayakan,untuk
meningkatkanperananmerekadalam
menawarkanlebihkepelbagaiandalam
penyelesaiankewangankepadaperniagaan
sertamenyumbangkearahpengurangan
kosurusniagaperdagangandanpelaburan
merentassempadan.
iii. Mengeluarkanlesentakafulbaharukepada
institusiyangmempunyaikepakaranyang
khususuntukmemberikanperlindungan
kepadaaktivitiekonomiyangmempunyainilai
tambahlebihtinggidanmeluaskanperuntukan
perlindungan,terutamanyabagirisikoyanglebih
besardankhusus.
Saranan 3.2.2
Menyokongpertumbuhanindustripengurusan
danadankekayaanIslamyangdapat
menawarkanpenyelesaiankewanganyang
inovatifbagimemenuhipermintaanterhadap
pelaburanyanglebihcanggiholehkelompok
populasiyangsemakinmewahterutamanya
diAsiadanTimurTengah,lantasmenjadikan
negarasebagaipusatpengurusandanadan
kekayaanIslamdirantauAsiadanpadaperingkat
antarabangsa.Usahakearahiniyang
melibatkankerjasamadenganagensi-agensi
berkenaan,antaranya:
i. Menyokongpengurus-pengurusdanaIslam
antarabangsauntukmenariklebihbanyak
penyertaandanpenumpuantenagamahirdalam
industripengurusandanadomestik.
ii. Menyediakanpersekitaranyangkondusifdengan
perlindungankehematanyangbersesuaianbagi
institusiperbankanIslamyangmenjalankanusaha
niagadalamperkhidmatankewangannilaitambah
tinggiberikut:
• perniagaanpengurusanasetdanperbankan
persendirian;
• perkhidmatandanpentadbirandanaglobal;
• perniagaanpengurusantunaiglobal;dan
• perniagaanamanah(trustbusiness).
iii. Menyokongpenubuhanentitiyangrelevanbagi
pengurusanasetdankekayaansepertipengurus
aset(assetmanagers),syarikatamanah(trust
108
| 10
9p
en
ga
nt
ar
ab
an
gs
aa
n k
ew
an
ga
n i
sl
am
companies),pejabatkeluarga(familyoffices)danyayasan(foundations)
diMalaysiatermasukdiPusatPerniagaandanKewanganAntarabangsa
Labuan(LabuanInternationalBusinessandFinancialCentre,IBFC).
iv. Menggalakkanpenerapanprinsip-prinsippelaburanberasaskan
tanggungjawabsosialolehinstitusikewanganIslam.
v. Memudahkanpenubuhanpenyediaperkhidmatansokonganprofesional
diMalaysiadalamusahamenyediakanrangkaianperkhidmatanyang
menyeluruhbagimemenuhipermintaanindustrikewanganIslamyang
semakinmeningkatsepertidalambidangkhidmatnasihatkekayaan,khidmat
nasihatSyariah,undang-undang,percukaiandanpengauditan.
Saranan 3.2.3
MempertingkatkecairandalampasarankewanganIslamuntukmemudahkan
pengantaraanalirankewanganIslammerentassempadanyanglebih
cekapdanberkesan,menerusipembangunanrangkaianlengkapinstrumen
kewanganIslamyanginovatifdanmemenuhikeperluanpengurusanrisiko
kecairanantarabangsa,disampingmemantapkaninfrastrukturdan
amalanpasaran.
Initermasukusahameningkatkantahappasaranwang,pasaranpertukaran
asingdanpasaranmodalIslamyangdinamikmenerusipembangunan
instrumenberlandaskanSyariahyanglebihinovatifdengan:
i. Membangunkanprodukbaharuuntukmemudahkanurusniagakewangan
belianbaliksecaraIslamdanmenggalakkandagangansekuritiyang
dipegangolehpelaburuntukmerancakkanaktivitidalampasaranwang
borong(rujukbabMembangunkanPasaranKewanganyangMenyeluruh
danDinamik).
ii. MemperluasrangkaianinstrumenperlindungannilaiIslamyangditerimapada
peringkatantarabangsauntukmengurangkanrisikopasarandanpendedahan
merentassempadan(cross-borderexposures).
Mempertingkat mudah tunai dalam pasaran kewangan Islam
untuk memudahkan pengantaraan aliran kewangan Islam
merentas sempadan yang lebih cekap dan berkesan
iii. Menyokongpembangunanberterusanamanah
pelaburanhartatanah(realestateinvestment
trusts,REIT)dandanadidagangkandibursa
(exchangetradedfunds,ETF)untukpasaran
modalIslam.
iv. MenggalakkanpenerbitdariMalaysiauntuk
menawarkanprodukpelaburanpasaran
modalIslamdalammatawangasingdengan
menyediakanpakejpercukaianyangmenarik
bagiprodukyangditawarkandandisenaraikan
diMalaysia.
Saranan 3.2.4
Meningkatkankecekapanpasarandengan
memudahkanpenggunaandokumendan
perjanjianpiawaiandalamkalanganpeserta
pasarankewangan.Usahainitermasuk:
i. Menggalakkanpenggunaandokumendan
amalanprodukpiawaiandenganmeluas,
sepertiPerjanjianWakalahdanPerjanjianInduk
MurabahahKomoditimelaluiperjanjianduahala
danpelbagaihalaantarainstitusikewangan
tempatandenganinstitusikewanganasing.
ii. Menghasilkanperjanjianpiawaianbaharuyang
fasilitatifbagiinstrumenpasarankewangan
berasaskankontrakpendasarSyariah
yangkhusus,misalnyaPerjanjianBercagar
Murabahah,untukmerangsanghubungan
pasarandanaktivitiurusniagayangcekap
antarainstitusikewangandengansektor
korporat,didalamnegeridanpadaperingkat
antarabangsa.
Saranan 3.2.5
Menggalakkanpenyertaanaktifdalampenerbitan
danurusniagasukukbagimewujudkanpasaran
yangcekapdenganinfrastrukturmaklumatyang
mantapdantahapmudahtunaiyanglebihbaik.
Initermasuk:
i. Memudahkanterbitansukuksecarakerapoleh
Kerajaandansyarikatberkepentingankerajaan,
bagimewujudkankelukkadarhasiltandaaras
(benchmarkyieldcurve)sertamemperluas
kelompokpenerbitdalampasarankewangan.
ii. Menerbitkannotapenyertaanekuitioleh
Kerajaandansyarikatberkepentingankerajaan
bagipembiayaanprojekyangdapatdisertaioleh
pelaburyanglebihpelbagai.
iii.Menggalakkanpelaksanaanmandatpelaburan
IslamyanglebihluasolehKerajaandansyarikat
berkepentingankerajaan,terutamanyapenerbitan
sukukmatawangasingdiMalaysia.
110
| 111
pe
ng
an
ta
ra
ba
ng
sa
an
ke
wa
ng
an
is
la
m
Saranan 3.2.6
MeningkatkankedalamandankecergasanpasarankewanganIslamdengan
menyediakanpersekitarandanpengawalseliaanpercukaianyangkondusif
bagiterbitaninstrumenmatawangasingbolehdagangjangkapendek
danjangkapanjangdalamnegerisepertiSijilHutangIslamBolehNiaga
(NegotiableIslamicDebtCertificates,NIDC),InstrumenDepositIslamBoleh
Niaga(IslamicNegotiableInstrumentsofDeposits,INID),BilPenerimaan
Islam(IslamicAcceptedBills,IAB),notajangkasederhanadansukuk
jangkapanjangolehpemastautindanbukanpemastautin.Usahakearahini
termasuk:
i. Mengiktirafinstrumenmatawangasingyanglayakditerimasebagaiaset
cairdandigunakansebagaicagaranuntukmendapatkansokongankecairan
daripadaBank,tertaklukkepadaparameteryangakandikenalpasti.
ii. Menyediakanpersekitaransesuaiyangberterusanuntukterbitansekuriti
Islamdalammatawangasing.
Saranan 3.2.7
Mengukuhkanrangkakerjauntukkeberkesanandankecekapanaliranaktiviti
kewanganIslammerentassempadanberikutanpeningkatankerjasama
danpenyelarasankearahmencapaikesalinghubunganpasaranyanglebih
meluasdalamkewanganIslam.
InitermasukusahamenjadikanMalaysiadanjugaLabuanIBFCsebagai
pusattakafulsemulaantarabangsa,denganpenyertaanyanglebihbermakna
olehpengendalitakafuldantakafulsemulayangdisokongolehpengantara
Mengukuhkan rangka kerja untuk keberkesanan
dan kecekapan aliran aktiviti kewangan Islam
merentas sempadan dan meningkatkan kerjasama
dan penyelarasan global
takafulyangaktifbagimemenuhipertumbuhan
perniagaantakafulpadaperingkatdomestikdan
global.Usahakearahinitermasuk:
i. Menggalakkanpesertaantarabangsayang
mempunyaikapasiti,penarafandankepakaran
teknikalyangkukuhuntukmenjalankan
perniagaantakafulsemuladiMalaysiadi
sampingmenarikbrokeryangmempunyai
jalinankerjaantarabangsauntukmemberikan
perkhidmatankepadasektortakaful.
ii. Menggalakkanbrokertakafulsupayaterlibat
denganlebihaktifdalammeluaskanrangkaian
penawaranproduktakafulsertajangkauan
pasarantakafuldenganmemberikaninsentif
MIFCuntukaktivitiperniagaanpembrokeran
takafultersebut.
iii. Menggalakkanpenggunaanperlindungan
takafuldalampengurusanrisikodalamurus
niagakewanganIslam,misalnyadalamurus
niagakewanganperdaganganIslamdan
terbitansukuk.
Saranan 3.2.8
Meneruskanusahamempertingkat
kesalinghubungankewangandengannegara
lainuntuk:
i. Memupukdanmeningkatkanperikatanstrategik
melaluiperjanjianduahaladanpelbagaihala
dalambidangperniagaandanpembangunan
kewanganIslambagimemperluasjangkauan
dankedalamanindustrikewanganIslampada
peringkatantarabangsa.
ii. Menggalakkanlebihbanyakpenyertaan
institusiperbankanIslamdalammenawarkan
kemudahanperniagaanpembiayaan
perdaganganbagimemperluasurusniaga
kewanganIslammerentassempadan.
iii. MenggalakkaninstitusikewanganIslam
untukmeningkatkanpengaturanperbankan
korespondenantarabangsabagimemudahkan
aliranmodaldalampelbagaimatawang,dan
memberikansokonganyanglebihpadukepada
integrasiekonomidankewangandirantauini.
iv. Menyokongdanmenggalakkanpenyertaan
institusikewanganIslamyangkukuhdikawasan
serantaubagimenawarkankeperluankewangan
Islamasasdalampembiayaanruncitdantakaful.
v. Memanfaatkanstrukturperniagaandaninstitusi
diLabuanuntukmenjanadanadalampelbagai
matawangselarasdenganprinsipberlandaskan
Syariah.
112
| 113
pe
ng
an
ta
ra
ba
ng
sa
an
ke
wa
ng
an
is
la
m
Saranan 3.2.9
Mengoptimumkanpotensiplatformpasaran
kewanganIslamsediaadauntukmeningkatkan
aktivitikewanganIslammerentassempadan.
Usahainitermasuk:
i. MenyokongkedudukanIILMdanBursaSuq
Al-Sila’sebagaiinfrastrukturutamapengurusan
mudahtunaidenganmewujudkanpersekitaran
operasidanperniagaanyangfasilitatifbagi
mengukuhkantawarannilaimasing-masing
dalammemenuhipermintaankomunitikewangan
global.
ii. MenyerlahkanpasaransukukMalaysiadalam
kalanganpelaburantarabangsadengan
menyenaraikansukukpadaindeksantarabangsa
yangterkemuka.
iii. Menyokongpembangunanindekspasaran
sebagairujukandanuntuksebuthargabagi
pelbagaikelasasetkewanganIslam.
iv. Mewujudkanhubungandenganbursakomoditi
dinegaralaindanmenerokapenggunaan
pelbagaijeniskomoditisebagaiasetdasaruntuk
instrumenmudahtunaiIslambaharu.
v. MembangunkanMalaysiasebagaiplatform
antarabangsauntukpenyenaraiandan
perdaganganpelbagaikelasasetberlandaskan
Syariahmelaluikerjasamadenganagensi
pengawalseliaanlain.
Saranan 3.2.10
MembangunkanMalaysiasebagaipusatrujukan
bagiurusniagakewanganIslam.Sehubungan
denganitu,Malaysiaperlumembangunkanmodal
insandalamkewanganIslamdanmewujudkan
rangkakerjaSyariah,undang-undang,
pengawalandanpenyeliaan.Initermasuk:
i. Menubuhkanbadanperundangantunggalyang
berperanansebagaipihakberkuasautama
berhubungdenganperkarayangberkaitan
Syariahbagiinstitusiyangmenawarkan
perkhidmatankewanganIslamdiMalaysia.
Langkahinibertujuanuntukmerintisjalandalam
memenuhikeperluanpembangunanpasaran
kewanganIslampadaperingkatantarabangsa.
ii. MengukuhkanAkademiPenyelidikanSyariah
AntarabangsabagiKewanganIslam(International
ShariahResearchAcademyforIslamicFinance,
ISRA)sebagaiagensipenyelidikanantarabangsa
yangungguldalambidangkewanganIslamdan
Syariah.ISRAakanberperananmenggalakkan
usahapengharmonianataupengiktirafan
bersamasecaralebihmeluasterhadap
pandanganSyariahberkenaankewanganIslam,
menyokonginovasiprodukdanperkhidmatan
kewanganIslamsertamenjalankanpenyelidikan
gunaandalambidangberkenaanseperti
mewujudkantandaarasrujukanbagipenetapan
hargauntukurusniagakewanganIslam.
iii. MewujudkanParameterSyariahsebagaiasas
rujukanmerentasnegarabagipembangunan
produkdanperkhidmatankewanganIslam,
denganmenghuraikanprinsipdanasasbagi
kontrakSyariahpendasaruntukpelbagaiurus
niagakewanganIslam.
iv. Mendapatkanpengiktirafanantarabangsabagi
PersatuanPenasihatShariah(Association
ofShariahAdvisors,ASAS)sebagaisebuah
badanyangbertanggungjawabmempertingkat
kelayakandanprofesionalismedalamkalangan
penasihatSyariah,didalamnegeridanpada
peringkatantarabangsa.
v. Membangunkansistemundang-undang
Malaysiakearahmencapaipengiktirafandalam
urusniagakewanganIslamantarabangsa
denganmemperkukuhrangkakerjaundang-
undangbagimemastikansemuaurusniagadan
aktivitikewanganIslamdikuatkuasakandengan
berkesan.Usahainitermasuk:
• Menyemakundang-undangsediaadayang
terpakaibagiurusniagakewanganIslamoleh
JawatankuasaPengharmonianUndang-undang
(LawHarmonisationCommittee,LHC)yang
baruditubuhkandansekiranyaperlu,pindaan
akandicadangkanuntukmemperkukuh
sokonganundang-undangyangberkenaanbagi
urusniagakewanganIslam.
• MeningkatkankeupayaanPusatTimbang
TaraSerantauKualaLumpur(KualaLumpur
RegionalCentreforArbitration,KLRCA)
untukmenimbangtarapertikaianberkenaan
kewanganIslamdomestikdanantarabangsa
denganberkesandancekap.
Membangunkan Malaysia sebagai pusat
rujukan bagi urus niaga kewangan Islam dan
memperkukuh kedudukan negara dalam
pendidikan dan latihan kewangan Islam
vi. Mengukuhkanrangkakerjapengawalandan
penyeliaanbagikewanganIslamantarabangsa,
denganterusmemainkanperananaktifdalam
menyokongusahayangdilaksanakanoleh
organisasikewanganIslamantarabangsa
sepertiIFSB,IILM,PertubuhanPerakaunan
danPengauditanbagiInstitusiKewanganIslam
(AccountingandAuditingOrganizationfor
IslamicFinancialInstitutions,AAOIFI),Pasaran
KewanganIslamAntarabangsa(International
IslamicFinancialMarket,IIFM)danBank
PembangunanIslam(IslamicDevelopmentBank,
IDB)dalampembangunankewanganIslam.
Saranan 3.2.11
Meningkatkanproposisipengetahuankewangan
IslambagimemperkukuhkedudukanMalaysia
dalampendidikandanlatihankewangan
Islam.Inisiatifiniakandisokongolehprogram
pembangunantenagamahiryangmenyeluruh,
yangdisesuaikankepadapelbagaisegmen,
bagimemenuhipermintaanterhadappara
profesionalkewanganIslamyangsemakin
meningkat.Penglibatangolonganprofesional
iniamatpentingdalamusahapenyelidikandan
inovasiterutamanyadalambidangSyariahdan
pembangunanproduk.Inisiatifinitermasuk:
114
| 115
pe
ng
an
ta
ra
ba
ng
sa
an
ke
wa
ng
an
is
la
m
i. Menggalakkanpiawaiandanakreditasiprogram
kewanganIslamyangditawarkanolehindustri
kewanganIslam(silarujukbabPembangunan
TenagaMahirbagiMenyokongSektor
KewanganyangLebihDinamik).
ii. Menyokongpengenalanprogramlatihan
berstrukturuntukpihakberkepentinganyang
berkaitan,contohnyagolonganhakimdan
peguam,melaluikerjasamaantaraindustri
denganpihakberkuasayangberkaitandalam
usahamempertingkatpemahamanberhubung
dengankeunikankewanganIslam.
iii. Menyediakanprogramlatihankhususuntuk
melengkapiparasiswazahSyariahbagi
meneruskankerjayadalamindustrikewangan
Islam.Langkahiniakanditeruskansebagaiusaha
bersamaantaraindustri,institusilatihandan
pengawalselia.
Saranan 3.2.12
Menggalakkanpenglibatandanhubunganglobal
yanglebiheratdalampembangunanindustri
kewanganIslamuntukmeningkatkanhubungan
perniagaandanusahasamaMalaysiadengan
pusatkewanganlainkearahmengukuhkanlagi
hubungankewangandanekonomiMalaysiadengan
negara-negaralain.Initermasukusahauntuk:
i. Mewujudkanaliranmaklumatdalamkewangan
Islambagimengeratkanlagihubunganserantaudanglobalmelaluikerjasama
berterusandengansektorswastauntukmenganjurkanmesyuaratdan
persidangan,wacanaintelekdanperdebatanbagimewujudkanpemahaman
dankepekaanberhubungdengankewanganIslamsertapeluanglainkearah
menyokongkelancaranaliranmaklumatmerentassempadan.
ii. Menggalakkanusahasamaantarasektorawamdengansektorswastaserta
mengeratkanrangkaianhubunganantaraMalaysiadenganpusatkewangan
laindalamusahauntukmemadankanpeluangperniagaan.
Saranan-sarananini,secarakolektif,menggalakkanpeningkatantawarannilai
kewanganIslamyangberbeza-bezadisampingmempromosikanMalaysia
sebagaipusatkewanganIslamantarabangsa.Untuktempohjangkapendek
hinggajangkasederhana,pelaksanaansarananakantertumpukepada
peningkatankeupayaaninstitusikewangansertapenambahbaikanmudah
tunaidankesalinghubunganpasaran,yangseterusnyamerangsangaktiviti
pasaranmerentassempadan.InstitusikewanganIslamyangsediaadaperlu
mempunyaifokusperniagaanyanglebihtinggidandayatahankewangan
yanglebihkukuhdalamusahamembawaindustrikeperingkatbaharu
dandalammenghadapipesaingbaharu.Untuktempohjangkasederhana
hinggajangkapanjang,pemberianlesenkhasakandiperkenalkanbagi
membolehkanpesertabaharuindustrikewanganIslammengisijurang
keperluandalamsegmentertentudalamperbankanIslamdanperniagaan
takaful.UsahaberterusanakandilaksanakansepanjangtempohPelanSektor
Kewanganbagimembangunkankepimpinanberwawasandalamhal-hal
Syariahdandalampembangunantenagamahirbagimembolehkanindustri
kewanganIslammemacuagendapengantarabangsaandanseterusnya
memperkukuhhubungankewangandanekonomiantarabangsaterutamanya
dalamkalangannegarasedangpesatmembangundandenganpusat
kewanganantarabangsasediaada.
116
| 117
pe
ng
an
ta
ra
ba
ng
sa
an
ke
wa
ng
an
is
la
m