mate magic a

5/25/2018 Mate Magic A

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Planilha MATEMAGICA.XLSAp rendend o matemtica financeira com o Exc el

Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro"A Matemtica das Finanas", publicado pela Editora Atlas S.A.Visite o site http://www.edatlas.com.br.


2/84

5 5.00% 86.59 20.00

1

Regime N I PV PMT

3 5 5.0000% 20.00

Juros Compo stos (86.59)

O valor futuro igual a -86.58953 no regime de juros c

[f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -8

=VF(0.05;5;20;;0)

Operaes na HP12C

Operaes no Excel

MATEMGICA FINANCEIRA NO EClique sobre o valor que deseja obter

Resposta

Operaes financeiras com juros compostos.


3/84


4/84

3

N I PV PMT

JS 1 ###### ###### 0 [ENTER] 0. No existeD 2 ###### ###### 0 [ENTER] 1 No existe

JC 3 ###### ###### [f] [REG] 5 [n #VALUE!

l 3 c 3 fmula ==>

Opo : 3 juros compostos (No Mexa !!


5/84

1 - Juros Simples

2 - Desconto Bancrio

3 - Juros Compostos

Clculos Financeiros Gerais (No Mexa !!!)

2 3 4 5

1 #DIV/0! #DIV/0! - No tem

2 #DIV/0! #DIV/0! - No tem

3 - #NUM! (86.59) -

Clculos na HP 12C - No Mexa Nunca !!!

Juros N I PV PMT

5 [n] 5 [i] 20 [PMT]

N #VALUE!

I #VALUE!

PV [f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895

PMT #VALUE!

FV #VALUE!


6/84

Regimes

1 - Juros simples2 - Desconto comercial TAXA(nper;pgto;vp;3 - Juros compostos VF(taxa;nper;pgto;v


7/84

VP(taxa;nper;pgto;vf;

Tipos

0 - postecipado

1 - antecipado

Legenda

cod desc simb conc

1 O nmer perodo =NPER(0.05;20;;;0)

2 A taxa de % a.p. =TAXA(5;20;;;0;)

3 O valor presente =VP(0.05;5;20;;0)4 A prestao =PGTO(0.05;5;;;0)

5 O valor futuro =VF(0.05;5;20;;0)

Taxa

1 % a.d. dias 1

2 % a.m. meses 30

3 % a.b. bimestre 60

4 % a.t. trimestr 90

5 % a.q. quadrim 120

6 % a.s. semestr 180

7 % a.a. ano com 3608 % a.a. ( ano civil 365


8/84

-

13.41 14.4104666

FV Tipo

0 1

Sem entrada

mpostos

.5895

CEL


9/84


10/84

FV Tipo

#VALUE!#VALUE!

#VALUE!

[f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT

)


11/84

6

-

-

(110.51)

FV TIPO

[g] [END]


12/84

f;tipo;estimativa)

;tipo)


13/84

;tipo)


14/84

3 Regime Juros Compostos

?

Taxa A Nper A Taxa B Nper B

#DIV/0!

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEOperaes com taxas de juros no regime de juros compostos

Equivalncia de taxas de juros.


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16/84

? ?

Incio Fim Dias teis Dias corridos

#NAME? 0

Lemb re-se : os fer iados devem estar abastecidos.

lt imo fer iad o fo rnec ido = 12 /31/2003

Pr im eiro fer iado fo rnec ido = 1/1/2001

Relao de feriados bancrios (importante para a contagem de dias tei

1/1/2001 1/1/2002 1/1/20032/26/2001 2/11/2002 3/3/20032/27/2001 2/12/2002 3/4/20034/13/2001 3/29/2002 4/18/20034/21/2001 4/21/2002 4/21/20035/1/2001 5/1/2002 5/1/2003

6/14/2001 5/30/2002 6/19/20039/7/2001 9/7/2002 9/7/2003

10/12/2001 12/12/2002 10/12/200311/2/2001 11/2/2002 11/2/2003

11/15/2001 11/15/2002 11/15/200312/25/2001 12/25/2002 12/25/2003

12/31/2003

Para obter a relao de feriados, visite: http://www.febraban.org.br.

Contagem de dias

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEOperaes com datas


17/84


18/84


19/84


20/84


21/84


22/84


23/84


24/84


25/84


26/84


27/84


28/84


29/84


30/84


31/84


32/84

s).


33/84


34/84


35/84


36/84


37/84


38/84


39/84


40/84


41/84


42/84


43/84


44/84


45/84


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47/84


48/84

1

Valor Presente

Carncia (m+1)

Taxa ao perodo (%)

Nmero de Pagamentos

Perodo Saldo Saldo

N Inicial Juros Amortizao Total Final

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCELOperaes com sistemas de pagamento

Pagamento

Sistema


49/84

N mxim o -1

Grficos

Pagamento : Juros e Amortizao

0.901.00


50/84

Price 1

SAC Price

-0.100.20

0.300.400.500.600.700.80 .

Amortizao Juros


51/84

Correo Prestao

Monetria Corrigida

1.001.001.00

1.00 1.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.00

1.001.001.001.001.001.001.001.001.00


52/84

1.001.001.001.001.001.00

1.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.00

1.00 1.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.00


53/84


54/84


55/84


56/84

3 3

Data focal

i

Perodo Fluxo de caixa Fluxo na

N nominal data focal

a :

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXOperaes com equivalncia de capitais

No regime de juros compostos

Regime

Valor equiv


57/84


58/84


59/84

Na HP 12C :

TIR

Na HP 12C :

VPL

[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0

#NUM!


60/84


61/84

CEL

lente na data focal

.00000


62/84


63/84


64/84


65/84


66/84

VPL -TIR #NUM!

Na HP 12C, TIR :

#NUM!

Na HP 12C, VPL :

[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV]Visor => 0


67/84


68/84


69/84


70/84


71/84


72/84


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76/84


77/84


78/84


79/84


80/84


81/84

SIMPL DESC COMP Perodo

0 0 0 30 0 0 4

0 0 0 110 0 0 12

0 0 0 140 0 0 15

0 0 0 170 0 0 180 0 0 190 0 0 200 0 0 210 0 0 220 0 0 230 0 0 240 0 0 250 0 0 260 0 0 270 0 0 280 0 0 290 0 0 30

0 0 0 310 0 0 320 0 0 330 0 0 340 0 0 350 0 0 360 0 0 370 0 0 380 0 0 390 0 0 40

Frmulas


82/84

0 0 0 410 0 0 420 0 0 430 0 0 440 0 0 450 0 0 460 0 0 47

0 0 0 480 0 0 490 0 0 500 0 0 510 0 0 520 0 0 530 0 0 540 0 0 550 0 0 560 0 0 570 0 0 580 0 0 590 0 0 600 0 0 61

0 0 0 620 0 0 630 0 0 640 0 0 650 0 0 660 0 0 670 0 0 680 0 0 690 0 0 700 0 0 710 0 0 720 0 0 730 0 0 740 0 0 75

0 0 0 760 0 0 770 0 0 78


83/84

Ano FC

0 01 02 03 04 05 06 07 08910

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEDiagramas de fluxo de caixa

0 1 2 3 4 5 6 7

Taxa dejuros (i)


84/84

9 10

Perodos

mate magic a

Documents

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taxas de juros

regime juros compostos