Master Monnaie, banque, finance, assurance

Droit, Économie et Gestion> UFR Droit et Economie

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- Carrières bancaires et financières -

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Présentation

Objectifs de la formationLe Master 2 Monnaie Banque Finance Assurance, parcours « Carrières bancaires et financières » offre aux établissements financiers de jeunes diplômés disposant de compétences techniques et d’une culture financière consistante, capables d’une prise de responsabilité commerciale et managériale rapide.

Programme de la formationSEMESTRE 1

Stratégie, fonction commerciale et métiers (I) :

(Banque, assurance, société et institutions financières, Épargne, retraite, prévoyance et patrimoine)

Cadre fiscal, législatif et réglementaire :

(Réglementation bancaire et financière, Fiscalité et transmission du patrimoine privé et professionnel)

Techniques, outils bancaires et financiers :

(Techniques de la négociation commerciale et de la vente, Caractéristiques juridiques, fiscales et sociales de l’entreprise, Calcul actuariel, Techniques de financement, Marketing bancaire)

SEMESTRE 2

Contrôle des risques :

(Gestion des risques, sécurité financière, éthique et conformité, Gestion actif-passif bancaire)

Stratégie, fonction commerciale et métiers (II) :

(Maîtrise de la rentabilité bancaire, Analyse et ingénierie financières, Optimisation patrimoniale, Financement des institutions)

Valorisation professionnelle :

(Stage de 6 mois et mémoire professionnel)

Langue et professionnalisation :

(Anglais, Valorisation et insertion professionnelles)

Contact(s) Contact administratif

Marie Sophie GRONDINmarie.grondin@univ-reunion.fr

Contact pédagogiqueMarceline DUCROCQ-GRONDIN

Jean-Marc RIZZOmdg@univ-reunion.fr

jmrizzo@univ-reunion.fr

Infos pratiques Lieu de déroulement de la

formation

Campus du Moufia

Formation initiale

Formation continue

Atouts

Admission Pré-requis

Pour se porter candidat à l’entrée en 2ème année de Master MBFA, l’étudiant doit justifier de l’acquisition des 60 crédits nécessaires à l’obtention de l’année M1 ou de tout autre titre, diplôme, ou formation d’une institution française ou étrangère reconnu(e) comme équivalent(e) par l’équipe pédagogique du master Monnaie Banque Finance Assurance. L’accès à la deuxième année de Master peut s’effectuer également par Validation des acquis selon la Validation des acquis professionnels (VAP Loi 85) ou selon la Validation des acquis de l’expérience (VAE loi de janvier 2002).

Conditions d’accèsEtre titulaire d’une licence d’économie, une licence d’AES, une licence de Gestion, une Licence STCF ou avoir obtenu la validation d’acquis universitaires et/ou professionnels.

L’accès au Master 2 Monnaie Banque Finance Assurance, parcours « Carrières bancaires et financière » est subordonné à l’avis favorable donné au dossier de candidature par l’équipe pédagogique constituée en jury, réuni et présidé par le responsable du Master MBFA.

Public cibleTitulaires d’un M1

En chiffres Taux de réussite

au diplôme

94%

Taux d’insertion professionnelle à 24 mois

100%

> Opportunité de certifications durant la formation

C2I1, Voltaire, Certification professionnelle Autorité des Marchés Financiers (AMF)

> Opportunité de stage

Oui

> Aménagement d’études

Oui

> Dispositif d’aide à la réussite et d’ambition au soutien de la formation

• Le Master 2 Monnaie Banque Finance Assurance parcours « Carrières bancaires et financières » est un diplôme professionnalisant dans lequel interviennent des professionnels de la place qui, les premiers, offrent des stages aux étudiants inscrits dans la formation.

• En Master 2 Monnaie Banque Finance Assurance parcours « Carrières bancaires et financières », la durée du stage est de 6 mois (avril à septembre), mais très souvent les étudiants font leur stage sur 9 mois (janvier à septembre) voire 12 mois (septembre à septembre).

• Depuis l’adoption de la loi stipulant « La durée du ou des stages effectués par un même stagiaire dans une même entreprise ne peut excéder six mois par année d’enseignement », les étudiants combinent souvent deux stages de 6 mois dans deux banques différentes : le premier stage de Octobre N à Mars N+1 et le second de Avril N+1 à Septembre N+1.

• L’organisation des cours en Master 2 Monnaie Banque Finance Assurance parcours « Carrières bancaires et financières », et en particulier les horaires, sont en effet compatibles avec l’exercice d’une profession ou la pratique de stages sur toute l’année universitaire (cours de 17h à 20h du lundi au vendredi et sur toute la journée de samedi).

• Outre le stage de longue durée, nous cherchons à faciliter l’entrée des étudiants dans le monde professionnel en les faisant bénéficier d’un séminaire de « techniques de recherche d’emploi »

• De plus, la Faculté de Droit et d’Economie édite tous les ans un livret présentant les CV des étudiants inscrits en M2. Ce livret est envoyé à 500 employeurs potentiels de l’Ile de la Réunion, acteurs de la vie économique locale, qui connaissent ainsi nos formations et étudiants.

• Le Master 2 Monnaie Banque Finance Assurance parcours « Carrières bancaires et financières » a également pour souci de proposer aux étudiants des bases de données fournies, complètes et à haut degré d’expertise dans les domaines de formation qui les intéressent.

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Compétences acquisesÀ l’issue de la formation, les apprenants sont capables, dans une logique commerciale et financière, dans le respect des règles déontologiques et de la législation en vigueur et en lien avec la stratégie de la banque, ses solutions et ses objectifs de développement :

• d’accueillir, de renseigner et d’orienter la clientèle, au travers d’une relation centrée sur la relation commerciale,

• de promouvoir et vendre les produits et services de bancassurance,

• de conseiller la clientèle en termes d’investissements et de placements en l’orientant, si nécessaire, vers d’autres interlocuteurs

• de fidéliser la clientèle,

• de gérer les opérations en anomalie ou les facilités de caisse (comptes débiteurs, découverts autorisés…),

• d’instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques,

• de négocier les conditions financières et mettre en place les garanties,

• d’analyser les liasses fiscales pour maîtriser les risques des financements accordés (fraude fiscale, blanchiment, défaut, faillite…),

• de faire un suivi du réseau d’apporteurs d’affaires (courtiers, avocats, notaires ...),

• de participer aux commissions d’octroi de crédit,

• de gérer et développer, par de la prospection, le portefeuille de clients,

• d’assurer le suivi de l’évolution de chaque client du portefeuille,

• d’entretenir des relations avec les clients par la tenue de points réguliers,

• d’animer et de développer l’activité d’une unité commerciale (activités techniques et managériales)

• d’enregistrer et réaliser les opérations administratives sous jacentes aux actions commerciales menées dans les agences bancaires.

Savoir-faire et savoir-être validés• Pratiques des activités bancaires en ayant une connaissance approfondie de la firme bancaire, de son environnement changeant, de ses

métiers, ses clients et ses produits.

• Les fondements, réglementations, métiers, clients, produits et résultats comptables des Sociétés d’assurances, des établissements de crédit spécialisés et des sociétés de financement.

• Respect de la réglementation, maîtrise des risques, sécurité des opérations et conformité.

• Analyser le client ou prospect, sa situation économique et financière pour déterminer ses besoins.

• Gérer la relation au quotidien sous toutes ses facettes.

• Monter les dossiers de crédit en présentant de façon exhaustive les éléments-clefs permettant la prise de décision et en argumentant ces propositions.

• Négocier les conditions financières et de garanties

• Vendre la banque au client et le client à la banque en gardant toujours à l’esprit les notions de rentabilité et de risque.

• Elaborer des diagnostics économiques et financiers, tenant compte tant de la situation actuelle du client que de ses perspectives.

• Fournir des préconisations en matière de financement et/ou de gestion de l’actif.

• Synthétiser ces analyses et ces préconisations dans des rapports écrits pour être remis à la clientèle.

• Définir un plan de financement d’investissement.

• Rencontrer les entreprises suivies et nouer avec elles des relations de qualité pour obtenir les informations permettant la meilleure visibilité.

• Identifier et sélectionner les opportunités d’investissement.

• Développer un portefeuille permettant les synergies entre différentes participations.

• Gérer la relation avec l’entreprise afin de générer les opportunités de réinvestissement.

• Proposer des solutions de gestion de trésorerie

• Conseiller la PME et son dirigeant.

• Conseiller la clientèle des professionnels et la clientèle privée.

• Pratiques sécurisées des transactions bancaires et financières.

Principaux secteurs d’insertion professionnelle – principaux débouchés

• Banque-Finance-Assurance

• Entreprises

• Etablissements Publics

• Institutions Economiques et Financières internationales

Poursuites d’études

Vocation à l’ insertion professionnelle immédiate à l’issue de la formation.

Et après…