manual de seguros consar 2012

8/17/2019 Manual de Seguros CONSAR 2012

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MANUALES DE OPERACIÓNPARA MANTENIMIENTO

DEL

PROGRAMA ANUAL DEASEGURAMIENTO INTEGRAL


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CONTENIDO

1. PROCEDIMIENTO A SEGUIR EN CASO DE SINIESTRO.

1.1. PROCEDIMIENTO PARA LA ATENCIÓN A SINIESTROS DE

BIENES MUEBLES.

1.2. PROCEDIMIENTO PARA LA ATENCIÓN A SINIESTROS DEL

PARQUE VEHICULAR.

2. PROCEDIMIENTO PARA ALTAS, BAJAS Y MODIFICACIONES EN

PÓLIZA.

3. PROGRAMA DE REPORTES.

4. PROGRAMAS DE PREVENCIÓN Y SEGURIDAD INTEGRAL.

4.1. PROGRAMA DE VISITAS DE CAMPO.

4.2. ESTABLECIMIENTO DE UN MODELO GUÍA PARA CONFORMAR

UN SISTEMA DE PREVENCIÓN DE RIESGOS.

4.3. PROGRAMA DE CAPACITACIÓN AL PERSONAL

RESPONSABLE.


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INTRODUCCIÓN

EL PRESENTE DOCUMENTO CONTIENE MANUALES DE OPERACIÓN YPROCEDIMIENTOS PARA EL MANTENIMIENTO DEL PROGRAMA ANUAL DE

ASEGURAMIENTO INTEGRAL DE ASEGURAMIENTO, SE ELABORA DECONFORMIDAD AL INCISO III DEL NUMERAL 44 DEL ACUERDO POR EL QUE SEESTABLECEN LAS DISPOSICIONES EN MATERIA DE RECURSOS MATERIALES YSERVICIOS GENERALES, PUBLICADO POR LA SECRETARÍA DE LA FUNCIÓNPÚBLICA, EL 16 DE JULIO DE 2010 EN EL DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACIÓN.

EL PRESENTE DOCUMENTO APLICA A LOS PROCEDIMIENTOS REFERENTES AL ASEGURAMIENTO DE LOS BIENES QUE FORMAN PARTE DEL PATRIMONIO DE LACONSAR, ASÍ COMO, A LA ATENCIÓN DE SINIESTROS QUE SUFRAN LOSORGANISMOS Y DEPENDENCIA DE LA MISMA.

I. MARCO JURÍDICO-ADMINISTRATIVO

ACUERDO POR EL QUE SE ESTABLECEN LAS DISPOSICIONES EN MATERIA DERECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS GENERALES, PUBLICADO EL 16 DE JULIO DE2010 EN EL D.O.F., POR LA SECRETARÍA DE LA FUNCIÓN PÚBLICA.


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PROCEDIMIENTOA SEGUIR EN

CASO DESINIESTRO

1.


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PROCEDIMIENTOA SEGUIR EN

CASO DE

SINIESTRO DEBIENES MUEBLES

1.1


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Atención a siniestros de Bienes inmuebles,muebles y dinero y/o valores Tiempo máximo de

respuesta: días

Responsable No. Actividades

Documento detrabajo

Unidad Administrativa 1

Reporta a la aseguradora y al área responsable debienes patrimoniales y/o seguros, el siniestro,indicando el número de póliza e inciso, lugar de los

hechos y descripción de afectación que sufrió el bien

Reporte

Responsable de BienesPatrimoniales y/o seguros

2Recibe de la U.A. usuaria, el reporte del siniestroocurrido, asigna número de expediente y registra en

bitácora de siniestros.

Registro en base dedatos.


3Reporta a la aseguradora el siniestro indicando elnúmero de póliza, lugar de los hechos y descripciónde la afectación

Reporte


4

Recibe de la aseguradora número de siniestro ysolicitad apoyo al área Jurídica.¿Cuál es tipo de siniestro a atender?

Bines Inmuebles: pasa a la actividad 5Bienes Muebles: pasa al procedimiento "Atención

de siniestros de muebles"

Valores y dinero en efectivo : pasa al

procedimiento "Atención de siniestros de valores"

Solicitud de apoyo alárea Jurídica


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Responsable No. ActividadesDocumento de

trabajo


5

Realiza las visitas de inspección e inicia lacuantificación de los daños del bien Inmueble.Presenta reclamación anexando sustento

documental

Visitas de Inspección

Responsable de Bienes

Patrimoniales y/o seguros 6

Recibe el reporte de ajuste de daños, abre

expediente.

¿Se requiere acudir al M.P.?SI: pasa a la actividad 7.

NO: pasa a la actividad 9.

Reporte de ajuste

daños.

Unidad Administrativa

usuaria y Área Jurídica7

Acude a la agencia del M.P. a levantar el acta

correspondiente

Unidad Administrativausuaria

8

Obtiene el acta ministerial y remite al área Jurídica, yal área de responsable de bienes patrimoniales y/oseguros, para que ésta integre el reclamo a la

aseguradora

Acta ministerial


9Verifica el daño al inmueble, con base al reporte dedaños o pérdidas


10Solicita por oficio o correo electrónico, el presupuestode reparación al área responsable.

Solicitud de presupuesto


Patrimoniales y/o seguros11

Reunión con el ajustador, ajustador de laaseguradora para revisar el dictamen de valuación,comparándolo con el presupuesto.

¿El dictamen de valuación es aceptado?SI: pasa a la actividad n13

NO: pasa a la actividad 12

Reunión con ajustador y

aseguradora


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trabajo


12

Solicita mediante oficio la intervención del áreaJurídica, remitiendo los documentos para iniciar lasacciones correspondientes.

FIN DEL PROCEDIMIENTO

Oficio


13Solicita a la aseguradora los documentos requeridospara tramitar el acuerdo pago

Solicitud


14Recopila los documentos comprobatorios y los integraal expediente.

Documentoscomprobatorios


15Solicita pago de reclamación a la aseguradora con ladocumentación requerida

Solicitud


16

Recibe acuerdo de pago.¿El acuerdo cumple con los términos de la póliza deseguro?

SI: pasa a la actividad 18


Acuerdo de pago



Solicita a la aseguradora el ajuste del acuerdo depago.¿Acepta el ajuste?



Solicitud

Oficial Mayor oequivalente

18Aprueba el convenio de finiquito firmándolo y remitea la aseguradora para su indemnización

Acuerdo de pago


19Tramita pago de deducible en su caso, estipulado enel contrato de seguro.

Pago de deducible

Oficialía Mayor oequivalente

20 Recibe pago Comprobante.


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trabajo

BIENES MUEBLES

Responsable de bienesPatrimoniales y/o seguros

1Solicita al ajustador realice visita de inspección ygenera reporte de daños.

Reporte del ajustador

Área Administrativausuaria

2

Recibe reporte de daños o pérdidas de la

aseguradora.¿Requiere acudir al M.P.?SI: pasa a la actividad 3


Reporte de daños


usuaria y Área Jurídica3

Acude a la agencia del M.P. a levantar el acta

correspondiente y solicita el apoyo Jurídico


usuaria4 Obtiene el acta certificada correspondiente Acta Ministerial

Unidad Administrativa 5Envía documentación del siniestro al responsable de

bienes patrimoniales y/o seguros.

Documentación del

siniestro


6Recibe documentación del siniestro para tramitar laindemnización, reparación y/o reposición del bien

Solicitud



Recopila los documentos comprobatorios y abreexpediente.¿Cuál es el tipo de atención de siniestro?

Indemnización : pasa a la actividad 8

Reparación: pasa a la actividad 16Sustitución: pasa a la actividad 20

Expediente



Remite a la aseguradora la documentación

requerida para el pago de la indemnización

Documentación para

pago de indemnización


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trabajo


9

Recibe convenio de finiquito.¿El convenio cumple con los términos de la póliza deseguro?



Convenio de finiquito


10

Solicita a la aseguradora el ajuste de convenio del

finiquito.¿Acepta el ajuste?



Solicitud


11

Solicita mediante oficio la intervención del áreaJurídica, remitiendo los documentos para iniciar lasacciones correspondientes.


Oficio

Oficialía Mayor oequivalente 12

Aprueba convenio de finiquito y se remite a laaseguradora Convenio de finiquito

Área de inventarios 13Tramita la baja del inventario del bien siniestrado,una vez que se haya cubierto el pago por la

aseguradora


14Tramita en su caso, el pago del deducible porindemnización a la aseguradora

Solicitud de pago


Patrimoniales y/o seguros 15

Recibe indemnización

FIN DEL PROCEDIMIENTO Comprobante.


16Solicita a la aseguradora la orden de reparación delbien afectado

Reporte de daños


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trabajo



Verifica que se traslade el bien siniestrado al lugar de

reparación

Orden de reparación del

daño


18Informa al área de tesorería que deberá realizarpago del deducible correspondiente a la pólizavigente

Oficio


19Recibe el bien reparado y lo entrega a la unidadadministrativa

FIN DEL PROCEDIMIENTO Comprobante.



Solicita a la aseguradora, con base en el reporte de

daños, la sustitución del bien afectadoReporte de daños


Patrimoniales y/o seguros21 Tramita, en su caso pago del deducible Pago de deducible


22 Recibe el bien sustituto con la documentacióncorrespondiente

Comprobante.



Entrega bien sustituto al área administrativa-

usuario y recaba firma para resguardoComprobante.


24Envía copia de la factura del bien sustituto, al árearesponsable de inventarios, para tramitar alta en los

bienes patrimoniales

Copia de la factura


25 Tramita alta en la póliza de seguro y archiva.FIN DE PROCEDIMIENTO

Alta

VALORES Y DINERO EN EFECTIVO


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trabajo


1Solicita el apoyo del ajustador para que emita sureporte de hechos, tome declaración y estimevaluación preliminar de las pérdidas y/o robo

Valuación de pérdidasy/o robo

Unidad Administrativausuaria y Área Jurídica

2 Acude a la agencia del M.P. a levantar acta

Unidad Administrativausuaria y Área Jurídica

3 Obtiene el acta correspondiente Acta ministerial



Solicita a la aseguradora la documentación

requerida para tramitar la indemnizaciónSolicitud


5

Solicita a la U.A. mediante oficio la documentación

para iniciar el trámite de pago de indemnizaciónante la aseguradora

Oficio de solicitud dedocumentación

Área Administrativausuaria

6 Recaba la documentación y envía al responsable debienes patrimoniales y/o seguros

Documentación diversa



Recibe la documentación recabada

¿Esta completa la documentación solicitada?SI: pasa a la actividad 8.


Documentación

recabada



Remite a la aseguradora mediante oficio la

documentación soporte para pago de indemnización

Remisión de

documentos



Revisa convenio de finiquito ¿El convenio cumple conlos términos de la póliza de seguro?SI: pasa a la actividad 12.




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trabajo


10

Solicita a la aseguradora el ajuste del convenio definiquito¿Acepta el ajuste?

SI: pasa a la actividad 12.


Solicitud


11

Solicita mediante oficio la intervención del área

Jurídica, remitiendo los documentos para iniciar lasacciones correspondientes.


Oficio


12 Tramita en su caso, el pago del deducible Solicitud de pago


13 Recibe indemnización. Comprobante.


14 Genera los registros correspondientes Comprobante.


15Notifica a la U.A. Correspondiente mediante oficio,que la aseguradora cubrió la indemnización y/o robo

ocurrido.Oficio

FIN DEL PROCEDIMIENTO.


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PROCEDIMIENTO

A SEGUIR ENCASO DESINIESTRO DE

VEHICULOS

1.2


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PROCEDIMIENTO ATENCIÓN DE SINIESTROS DEL PARQUE VEHICULAR.

DESCRIPCIÓN

Atención a siniestros del Parque Vehicularterrestre

Tiempo máximo de

respuesta: días


trabajo

Unidad Administrativa usuaria 1

Reporta a la aseguradora y al árearesponsable de bienes patrimoniales y/oseguros, el siniestro, indicando el número depóliza e inciso, lugar de los hechos y descripción

de afectación que sufrió el bien

Reporte

Responsable de BienesPatrimoniales y/o seguros 2 Asigna número de expediente en bitácora deregistro de siniestros ocurridos Registro bitácora desiniestros.

Unidad Administrativa usuaria 3 En su caso, solicita el apoyo del área Jurídica Solicitud de apoyo.


Emite la declaración de los hechos yproporciona a la aseguradora la información

relacionada con el siniestro

Declaración preliminarde los hechos ypresentación del

reclamo.


Consulta a la aseguradora al área Jurídica si serequiere acudir al M.P.¿Se requiere acudir al M.P.?

SI : pasa a la actividad 6



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trabajo

Unidad Administrativa- Jurídica yárea Jurídica

6Acude a la agencia del M.P. competente alevantar el acta correspondiente

Unidad administrativa usuaria 7

Obtiene el acta correspondiente y remite alárea jurídica y al área responsable de bienespatrimoniales y/o seguros para que ésta

integre el reclamo a la aseguradora

Acta Ministerial

Área Jurídica de la Entidad 8Recibe acta y apertura expediente paraseguimiento.

Documentación delsiniestro

Usuario, área Jurídica yresponsable de bienes

Patrimoniales y seguros9

Elabora acta administrativa haciendo constarlos hechos



10Solicita a la aseguradora que especifique losdocumentos requeridos para tramitar la

indemnización, reparación o sustitución



11

Verifica que la documentación esté completa¿La documentación está completa?

SI : pasa a la actividad 13




Recopila los documentos comprobatoriosfaltantes y abre expediente para entregar a la

aseguradora.

Expediente


13

Pasa según sea el caso:."Indemnización"

."Reaparición"

."Sustitución"

Reclamación


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trabajo

INDEMNIZACIÓN


1Remite a la aseguradora la documentaciónrequerida para pago de indemnización

Documentaciónrequerida para pago de

indemnización

Aseguradora 2 Tramita pago de indemnización Pago de indemnización

Aseguradora 3Elabora convenio de finiquito sobre ladeterminac ión de la pérdida correspondiente y

determina el pago del deducible respectivo



4

Recibe y revisa el convenio de finiquito para lafirma de dicho documento.¿El convenio cumple con los términos de lapóliza de seguro?





5

Aprueba convenio de finiquito y firma deconformidad y remite a la aseguradora. Envía

copia de dicho documento al área deInventarios, para dar de baja dicho bien

siniestrado


Oficial Mayor o equivalente 6Emite acuerdo de desincorporación Acuerdo de

desincorporación


7Solicita al área competente, en su caso, el pagodel deducible establecido en la póliza de

seguro correspondiente

Pago de deducible porindemnización

Responsable de Bienes 8Recibe pago por concepto de indemnización Cheque o transferencia


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trabajo

Patrimoniales y/o seguros

Área deTesorería/Finanzas/Presupuesto

9Notifica mediante oficio al áreaadministrativa/usuario que la aseguradora

cubrió la indemnización del siniestro ocurrido

Oficio

Responsable de BienesPatrimoniales y/o seguros 10 Tramita la baja del inventario Baja de Inventario

REPARACIÓN DE VEHÍCULOS

Unidad Administrativa Usuaria 1Solicita a la aseguradora, la autorización dereparación del bien siniestrado.

Reporte de daños

Aseguradora 2Entrega autorización de reparación del daño y,en su caso, especifica el monto del deducible de

acuerdo a póliza

Autorización dereparación del daño

Responsable de BienesPatrimoniales y/o seguros y/o

usuario o aseguradora3

Traslada el bien siniestrado al lugar dereparación

Bitácora

Responsable de BienesPatrimoniales y/o seguros y/o

usuario o aseguradora

4Tramita en su caso el pago de deducible quecorresponda de acuerdo a póliza

Forma de pago

Responsable de bienespatrimoniales y/o seguros 5

Acude por la unidad reparada y entrega alárea administrativa/usuario correspondiente

Unidad reparada

SUSTITUTO


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trabajo

Responsable de bienespatrimoniales y/o seguros

1Tramita en su caso, pago por el monto deldeducible que corresponda marcado por la

aseguradora

Formato de pago

Responsable de bienes

patrimoniales y/o seguros2

Recibe el bien sustituto con documentos,procediendo de acuerdo con el procedimiento

de ingreso respectivo

Bien con documentoscorrespondientes al

mismo.

Responsable de bienespatrimoniales y/ o seguros

3Entrega bien sustituto al áreaadministrativa/usuario y recaba la firma de

ésta para resguardo correspondiente

Firma de entrega delbien sustituto

Responsable de bienespatrimoniales y/ seguros

4

Envía copia de la factura del bien sustituto alárea responsable de inventarios, para quetramite alta en el inventario de bienes

patrimoniales de la Institución

Copia de la factura delbien sustituto


5 Tramita alta de seguro y archivadocumentación

Alta de seguro.

Fin del procedimiento


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PROCEDIMIENTOPARA ALTAS,BAJAS

YMODIFICACIONESA POLIZA

2.0


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ÍNDICE

1. INTRODUCCIÓN 3

2. OBJETIVO DEL MANUAL 4

3. MISIÓN 5

4. ORGANIGRAMAS 6

5. DISPOSICIONES5.1. ALCANCE 5.2.POLÍTICAS DE OPERACIÓN.

8

6. DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS 9

7. FLUJOGRAMA

7.1. PROCEDIMIENTO DE ALTA DE BIENES

7.2. PROCEDIMIENTO DE BAJA DE BIENES

7.3. PROCEDIMIENTO DE MODIFICACIÓN A PÓLIZAS DE ASEGURAMIENTO

12

8. GLOSARIO 15

9. FORMATOS 17


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INTRODUCCIÓN

CON FECHA 16 DE JULIO DE 2010, FUE PUBLICADO EN EL D.O.F., EL ACUERDO POR EL QUE SE

ESTABLECEN LAS DISPOSICIONES EN MATERIA DE RECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS GENERALES ,

EN EL CUAL EL ARTÍCULO SEGUNDO, INCISO 56 EN EL CAPÍTULO IV DE ASEGURAMIENTO,

ESTABLECE QUE ES RESPONSABILIDAD DE LAS ÁREAS ADMINISTRATIVAS USUARIAS QUE TENGAN A

SU RESGUARDO BIENES PROPIEDAD LA DEPENDENCIA O ENTIDAD, AVISAR FORMALMENTE DENTRO

DE LOS 15 DÍAS NATURALES AL ÁREA RESPONSABLE DE BIENES PATRIMONIALES Y/O SEGUROS

CUALQUIERA DE LOS SIGUIENTES MOVIMIENTOS PARA SU ASEGURAMIENTO:

I. BAJA DE BIENES: POR INUTILIDAD, INCOSTEABILIDAD DE MANTENIMIENTO PREVENTIVO O

CORRECTIVO, POR ROBO, ENTRE OTROS. EN EL CASO DE INMUEBLES, POR DESOCUPACIÓN,

TRASLADO DE DOMINIO Y CASOS ANÁLOGOS;

II. ALTA DE BIENES: POR NUEVA ADQUISICIÓN, ASIGNACIÓN DE EQUIPO NUEVO RECIBIDO POR LA

INSTITUCIÓN COMO PAGO EN ESPECIE DE LA ASEGURADORA; EN EL CASO DE INMUEBLES POR LA

ADQUISICIÓN U OCUPACIÓN Y OPERACIONES SEMEJANTES, Y

III. MODIFICACIÓN DE IDENTIFICACIÓN DE BIENES EN PÓLIZA DE SEGUROS: AL DETECTARSE UN

ERROR EN PÓLIZAS VIGENTES SERÁ RESPONSABILIDAD DEL ÁREA ADMINISTRATIVA USUARIA

INFORMAR AL ÁREA RESPONSABLE DE BIENES PATRIMONIALES Y/O SEGUROS CUALQUIER ERROR,

INCONSISTENCIA Y/O DESCRIPCIÓN EQUIVOCADA, PARA SU OPORTUNA CORRECCIÓN EN LA PÓLIZA

DE SEGURO.

PARA TAL EFECTO, LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES ADOPTARÁN EL “PROCEDIMIENTO DE ALTAS,

BAJAS Y MODIFICACIONES DE PÓLIZAS BAJO EL ESQUEMA DE BIEN NOMBRADO” PREVISTO EN EL

MANUAL.


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1. OBJETIVO

INTEGRAR UN DOCUMENTO ADMINISTRATIVO QUE DEFINA CLARAMENTE LAS ACTIVIDADES, RESPONSABILIDADES Y NORMATIVIDAD ESTABLECIDA EN LAOPERACIÓN DE LOS PROCEDIMIENTOS DE ALTA Y BAJA DE DE BIENESPATRIMONIALES CON LA FINALIDAD DE INTEGRAR EN TIEMPO Y FORMA LADOCUMENTACIÓN CORRESPONDIENTE PARA MANTENER ACTUALIZADA LA PÓLIZADE ASEGURAMIENTO DE LA EMPRESA PRESTADORA DE ESTOS SERVICIOS.

PROPORCIONAR AL PERSONAL DE LAS UNIDADES OPERADORAS DEL SERVICIO,DIRECTRICES UNIFORMES QUE APOYEN SU DESEMPEÑO EN LA EJECUCIÓN,EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO DEL SERVICIO CONTRATADO.

2. MISIÓN

PROTEGER LOS AHORROS PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES,

DESARROLLANDO UN ENTORNO DE COMPETENCIA QUE PERMITA EL EJERCICIOINFORMADO DE SUS DERECHOS, PARA QUE OBTENGAN PENSIONES DIGNAS.


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3. ORGANIGRAMA


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4. DISPOSICIONES

4.1. ALCANCE

LA SUBDIRECCIÓN DE RECURSOS MATERIALES DIFUNDE LOS PRESENTESLINEAMIENTOS A TRAVÉS DE DIFERENTES MEDIOS DE COMUNICACIÓN DE LAPROPIA COMISIÓN NACIONAL, APEGÁNDOSE A LAS LEYES Y REGLAMENTOSVIGENTES.

4.2. POLÍTICAS DE OPERACIÓN.4.2.1. LAS UNIDADES DEPENDIENTES DE LA CONSAR, SON RESPONSABLES

DE: VIGILAR QUE SU ÁREA ENCARGADA DEL CONTROL DE LOS ACTIVOS

CUMPLAN CON EL PRESENTE PROCEDIMIENTO SOLICITAR MEDIANTE OFICIO LOS MOVIMIENTOS DE ALTA O BAJA DE BIENES

AL RESPONSABLE DEL CONTROL DE BIENES ENVIAR LA DOCUMENTACIÓN SOPORTE SOLICITADA PARA REALIZAR LOS

MOVIMIENTOS DE ALTA O BAJA A LAS PÓLIZAS RESPECTIVAS. TRAMITAR BAJA DEL INVENTARIO DEL BIEN REPUESTO Y ALTA AL

INVENTARIO DEL NUEVO BIEN A LA DISPOSICIONES

. 4.2.2. EL DEPARTAMENTO DE SERVICIOS GENERALES ES RESPONSABLE DE:

SOLICITAR LA BAJA Y ALTA DE BIENES ANTE LA ASEGURADORA SOLICITAR REEMBOLSO DE LOS BIENES NOTIFICAR A LAS UNIDADES USUARIAS LA CONCLUSIÓN DEL TRÁMITE DE BAJA O ALTA DEL BIEN ANTE LA ASEGURADORA GESTIONAR EL PAGO DEDUCIBLE EN SU CASO. RECIBIR BIENES Y FACTURAS. INTEGRAR LOS EXPEDIENTE CON LA INFORMACIÓN NECESARIA PARA EL ALTA, BAJA O MODIFICACIÓN DE LOS BIENES, ENTRE OTROS:

o AVALÚOS ACTUALIZADOS o FACTURAS o RESGUARDOS o PLANOS


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5. DESCRIPCIÓN DEL PROCEDIMIENTO

Responsable No. Actividad Documento de trabajo

Unidad

administrativa

usuaria

1

Remite ofici o y documentaci ón soporte

(expedientes completos, a valúos actualizados,

facturas , resguardos, planos y demás

documentos que den referencia del

movimiento), a l área responsabl e de bienes

patrimonia les y/o seguros, sol icitando realizarlos movimientos correspondientes para al tas,

bajas y modificaciones a las pólizas.

Ofici o y documentaci ón

soporte.

Departamento de

Servicios Generales

2

Recibe y Analiza la documentación enviada por

la unidad administrativa-usuario.

¿Está completa la información?

Sí: pasa a l a actividad 3.

No: pasa a l a actividad 1.

Documentaci ón soporte.

Departamento de

Servicios Generales3

Elabora s olicitud de movimientos respectivos

sobre el al ta, baja o modificaci ón de las pólizas y

envía a la

Aseguradora.

Formato de movimientos,

ofici o o correo.

Aseguradora 4 Realiza movimientos ye mite endoso y/o póli za Endoso y/o Póli za


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Departamento de


Recibe documentaci ón de l a aseguradora (póliza

y/o endosos y factura) y verifica l os datos de los

bienes y/o valores asegurados.

¿Los datos son correctos?

Sí: pasa a la actividad 6


Póli za y/o endosos y factura.

Ofici o o correo electrónico.

Departamento de

Servicios Generales

6

Lleva a cabo la s actividades de acuerdo con l a

sol icitud de movimientos.

¿Cuál es el movimiento a realizar?

Altas: pasa a la actividad 7.

Bajas: pasa a l a actividad 13.

Modificaciones: pasa a l a actividad 21.

Formato de movimientos.

Departamento de


Tramita el pago de pri mas correspondi ente.Solici tud de pago y recibos de

pago de prima.

Área

finanzas/contabilidad8 Recibe sol icitud y reali za pago de prima

Solici tud, comprobante de

pago


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Responsable No. Actividad Documento de trabajoDepartamento de

Servicios Generales 9 Recibe comprobante de pago

Comprobante

Departamento de


Envía el endoso y noti fica mediante ofici o o

archivo electrónico, a la uni dad administrativa

usuari a que se procedió al alta del bien y/o val or

en l a póli za de seguro realizo movimiento

sol icitado. Archiva documentaci ón

correspondi ente y envía comprobante de pago

al aseguradora

Oficio.

Unidad administrativa

Usuaria11

Recibe oficio de confirmación de movimientoy actualiza registros.

FIN DE PROCESO

Oficio, registros

Aseguradora 12 Recibe comprobante de pago de primaFIN DE PROCESO

Comprobante

Departamento de


Solici ta a la Aseguradora el endoso o baja del

bien as egurado y/o el reembolso de pri ma.

Oficio.

Aseguradora 14

Recibe soli citud , emite endoso y gestiona

rembolso de prima

Solici tud, endoso, cheque o

transf. de reembolso de pri ma

Departamento de

Servicios Generales

15 Recibe endoso y/o reembolso de prima de la

aseguradora derivado de la baja del bien en las

póli zas de seguro.

Endoso, y reembols o de pri ma.


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Departamento de


Envía reembols o de pri ma y/o nota de baja a l

área de tesorería/finanzas /presupuesto, para su

registro.

Reembolso de prima y/o nota

de

Baja.

Área

finanzas/contabilidad 17

Recibe endoso y cheque

reembolso/transferencia

Endoso, cheque/transferencia

Área

finanzas/contabilidad18

Regis tra e ingresa cheque Registros , Cheque

Departamento de

Servicios Generales

19

Notifi ca a l área administrativa/usuario que se

procedió a la baj a del bien. Continúa en el

procedimiento “Baja y di spos ición final”.

Oficio

Unidad administrativa

usuaria 20

Recibe ofici o de confirmación de movimiento y

actualiza registros.

FIN DEL PROCEDIMIENTO.

Oficio

Departamento de

Servicios Generales 21Solici ta a l a aseguradora la modificación a lapóli za del seguro.

Solici tud de modificaci ón

Aseguradora 22 Recibe sol ic itud y según el cas o emite y envía : Endoso


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Responsable No. Actividad Documento de trabajoEndoso “A” y recibo para pago de prima.

Endoso “D” y cheque por devolución de prima

Endoso “B” con datos corregidos o adici onados.

Recibo

Cheque

Departamento de


Recibe documentación y determina según el

tipo de endoso:

Endoso “A”. pasa actividad 7 Endoso B, pasa actividad 21 Endoso “D” pas a actividad 13.

Endoso

Recibo

Cheque

Departamento de

Servicios Generales24 Notifi ca a l a unidad administrativa usuaria que

se procedió a la modificación de la póli za de

seguro correspondiente.

Oficio.

Área administrativa

usuaria 25

Recibe endoso y verifi ca que las

Modificaciones estén correctas.

¿La modificación es correcta?


Sí: FIN DEL PROCEDIMIENTO.



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6. FLUJOGRAMA6.1.ALTAS

PROCEDIMIENTO MOVIMIENTOS DE ALTA DE BIENES A PÓLIZAS DE

ASEGURAMIENTO

AREA FINANZAS/

TESORERIA/PPTO

CONTROL DE

BIENES ASEGURADORAUNIDAD USUARIA

DOC. SOPORTE

NO

POLIZA/

ENDOSO5.RECIBE

POLIZA/ENDOSO

8. RECIBE

SOLICITUD Y

GESTIONA PAGO

DE PRIMA

FIN

11. RECIBE OFICIO

APLICACIÓN DE

ALTA

10. COMUNICA

UNIDAD USUARIA Y

ENTREGA

COMPROBANTE

7 .SOLICITA PAGO

PRIMA

12 .RECIBE

COMPROBANTE DE

PAGO PRIMA

1. OFICIO SOL.

DE ALTA DE

BIEN O VALOR

4.RECIBE SOLICTUD

Y EMITE ENDOSO Y/

O POLIZA

COMPLETA?

3. ELABORA

SOLICITUD DE

MODIFICACIÓN

2. RECIBE/

ANALIZA

DOCUMENTACIÓN

SI

NO

6.

MOVIMIENTO

ALTA

BAJA

FIN

9 RECIBE

COMPROBANTE DE

PAGO

2

A


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6.2.BAJAS PROCEDIMIENTO MOVIMIENTOS DE BAJA DE BIENES A PÓLIZAS DE ASEGURAMIENTO

AREA FINANZAS/TESORERIA/PPTO

CONTROL DEBIENES

ASEGURADORAUNIDAD USUARIA

DOC. SOPORTE

2. ANALIZAINFORMACION

CORRECTA?

NO

SI

13. ELABORASOLICITUD DEMOVIMIENTO

POLIZA/ENDOSO15. RECIBE

POLIZA/ENDOSO

17. RECIBEENDOSO YCHEQUE

REEMBOLSO DEPRIMA

FIN

20 RECIBE OFICIO/CORREO ELECT.DE APLICACIÓN

DE BAJA

19 ARCH. Y ENVIAOFICIO/CORREO AUNIDAD INF. BAJA

REALIZADA

16. ENVIAREEMBOLSO YENDOSO PARA

REGISTRO

18. REGISTRA EINGRESA

REEMBOLSONOTIFICA SCI

1 OFICIO SOL DEBAJA DE BIEN O

VALOR

14. EMITEENDOSO YTRAMITA

REEMBOLSO DEPRIMA

CHEQUEREEMBOLSO DE

PRIMA

D


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6.3.MODIFICACIONES PROCEDIMIENTO MOVIMIENTOS DE MODIFICACION A POLIZAS DE ASEGURAMIENTO

ASEGURADORA

22 REALIZAMODIFICACION

Y. ENTREGA

POLIZA/ENDOSO

AREA FINANZASTESORERIA/PPT

CONTROL DEBIENES

UNIDAD USUARIA

DOC. SOPORTE

2. ANALIZAINFORMACION

CORRECTA?NO

21. ELABORASOLICITUD DEMOVIMIENTO

SI

FIN

25 RECIBEOFICIO DE

APLICACIÓN DEMODIF.

1. OF. SOL. DEMODIF. A POLIZA

ASEGURAMIENTO

RECIBO PARAPAGO DE PRIMA

24. REGISTRA,MODIFICACION

ARCHIVA E INF. ALA UNIDADUSUARIA

CHEQUE/COMPROBANTE

DE TRANSF.

23. RECIBEDOCUMENTACION

TIPO DEENDOSO

D

A

ENDOSO B


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7. GLOSARIO

ACCIDENTE.- ES TODA ACCIÓN IMPREVISTA, FORTUITA SÚBITA, VIOLENTA Y EXTERNA QUE PRODUCE UN DAÑO FÍSICO O

MATERIAL, SOBRE UN BI EN O UNA PERSONA.

ASEGURADORA.- LA EMPRESA QUE MEDIANTE UN CONTRATO DE SEGURO Y EL PAGO DE UNA PRIMA SE OBLIGA A

RESARCIR EL DAÑO O A PAGAR UNA SUMA DE DINERO AL VERIFICARSE LA EVENTUALIDAD PREVISTA EN DICHO

CONTRATO.

AJUSTADOR.- ES LA PERSONA FÍSICA O MORAL QUE EN BASE A SUS CONOCI MIENTOS Y EXPERIENCIA, ES CONTRATADA

POR LA ASEGURADORA PARA DETERMINAR EL MONTO Y VALOR DE LOS DAÑOS QUE SEAN CAUSADOS A BIENES O

PERSONAS A CONSECUENCIA DE UN SINIESTRO.

ASESOR EXTERNO DE SEGUROS: LA PERSONA FÍSICA O MORAL, CONTRATADA CON LA FINALIDAD DE OBTENER ASESORÍA

EN CUANTO A LA ADMINISTRACIÓN DE SEGUROS

BAJA: LA CANCELACIÓN DEL REGISTRO DE UN BIEN EN EL INVENTARIO DE LA DEPENDENCIA O ENTIDAD, UNA VEZ

CONSUMADA SU DISPOSICIÓN FINAL O CUANDO EL BIEN SE HUBIERE EXTRAVIADO, ROBADO O SINIESTRADO.

BIENES PATRIMONIALES: EDIFICIOS, MOBILIARIO Y EQUIPO, PROPIEDAD DE LA FEDERACIÓN.

COBERTURAS: SON LAS PROTECCIONES QUE OTORGA LA ASEGURADORA EN LA PÓLIZA Y QUE GENERALMENTE SE

ESTABLECEN EN LAS CLÁUSULAS DEL CONTRATO DE SEGUROS, DENOMINADO PÓLIZA.

COASEGURO.- PARTICIPACIÓN DEL ASEGURADO EN UNA FRACCIÓN DE LAS PÉRDIDAS, SIN IMPORTAR SU MAGNITUD.

DEDUCIBLE: PRIMERA PARTE DEL IMPORTE DE UNA PÉRDIDA QUE DEBE SER ABSORBIDA POR EL ASEGURADO.

DOCUMENTACIÓN SOPORTE: (EXPEDIENTES COMPLETOS, AVALÚOS ACTUALIZADOS, FACTURAS, RESGUARDOS, PLANOS

Y DEMÁS DOCUMENTOS QUE DEN REFERENCIA DEL MOVIMIENTO).

FAM.- FUERZA AÉREA MEXICANA

FORMATO DE BIENES PATRIMONIALES: FORMATO QUE DIFUNDE EL ÁREA REQUIRENTE PARA IDENTIFICAR LOS BIENES

PATRIMONIALES DE LAS UNIDADES DE LA SECRETARÍA.

INDEMNIZACIÓN.- ES LA CANTIDAD QUE ESTÁ OBLIGADA A PAGAR LA ASEGURADORA A CONSECUENCIA DE UN

SINIESTRO, DESPUÉS DE RESTARLE EL DEDUCIBLE Y COASEGURO, SI LOS HUBIERA. LA INDEMNIZACIÓN PUEDE SER

PAGADA EN ESPECIE, EN DINERO, REPONIENDO EL BIEN DAÑADO O REPARÁNDOLO.

NOTA DE BAJA: EL DOCUMENTO SOPORTE NECESARIO PARA LLEVAR A CABO LA BAJA DE UN BIEN MUEBLE, EN CUAL SE

DESCRIBEN SUS CARACTERÍSTICAS Y SU COSTO DE ADQUISICIÓN O INVENTARIO.


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PLAN INTEGRAL DE ASEGURAMIENTO: DOCUMENTO QUE CONTIENE LAS PÓLIZAS DE SEGURO CLASIFI CADAS POR BIENESY RIESGOS ASEGURADOS.

PÓLIZA DE SEGURO: DOCUMENTO CONTRACTUAL QUE FORMALIZA Y REGULA LAS CONDICIONES DE ASEGURAMIENTO

DE LOS BIENES PATRIMONIALES, ASÍ COMO LAS OBLIGACIONES ENTRE LAS PARTES CONTRATANTES.

PRIMA: LA REMUNERACIÓN ECONÓMICA QUE RECIBE LA ASEGURADORA PARA HACERLE FRENTE A LOS RIESGOS QUE

ESTÁ AMPARANDO EN LA PÓLIZA.

PRIMA NO DEVENGADA: LA PARTE PROPORCIONAL DEL ASEGURAMIENTO NO EJERCIDO QUE REINTEGRARÁ LA

ASEGURADORA AL CONTRATANTE.

PRIMA NETA: COSTO NETO DEL SEGURO, ANTES DE GASTOS E IMPUESTOS.

REPOSICIÓN EN ESPECIE: REPOSICIÓN DE UN BIEN DAÑADO O ROBADO POR OTRO DE CARACTERÍSTICAS IGUALES.

RIESGO: CONTINGENCIA DE DAÑO

RIESGOS NO ASEGURABLES.- SON AQUELLOS QUE QUEDAN FUERA DE LA COBERTURA GENERAL POR PARTE DE LAS

ASEGURADORAS.

SINIESTRO: SUCESO QUE CAUSA DAÑOS, PÉRDIDAS MATERIALES Y HUMANAS

SEGURO: EL CONTRATO POR EL CUAL LA COMPAÑÍA ASEGURADORA SE OBLIGA, MEDIANTE UNA PRIMA, A RESARCIR UN

DAÑO O PAGAR UNA SUMA DE DINERO, AL VERIFICARSE LA EVENTUALIDAD PREVISTA EN EL CONTRATO.

SHCP.- SECRETARIA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO

SALVAMENTO: ES LA RECUPERACIÓN QUE OBTIENE LA ASEGURADORA EN UN SINIESTRO.

SINIESTRALIDAD: ES EL PORCENTAJE ENTRE LA PRIMA PAGADA Y LOS SINIESTROS PAGADOS POR LA ASEGURADORA.

SINIESTRO.- ES EL ACONTECIMIENTO O HECHO PREVISTO EN EL CONTRATO, CUYO ACAECIMIENTO GENERA LA

OBLIGACIÓN DE INDEMNIZAR AL ASEGURADO.

SUMA ASEGURADA.- EL VALOR MONETARIO ESTABLECIDO EN LA PÓLIZA COMO LA RESPONSABILIDAD MÁXIMA QUE

DEBE PAGAR LA ASEGURADORA A LOS BENEFICIARIOS EN CASO DE UN SINIESTRO.


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8. FORMATOS

A) FORMATOS MOVIMIENTO EN PÓLIZA DE BIENES MUEBLES (EXCEPTOTRANSPORTES)1) ALTA BIENES MUEBLES, VALORES O DINERO EN EFECTIVO2) BAJA BIENES MUEBLES, VALORES O DINERO EN EFECTIVO3) AFECTACIÓN DE BIENES MUEBLES.

B) FORMATOS MOVIMIENTO EN PÓLIZA DE BIENES –TRANSPORTE1) ALTA BIENES – TRANSPORTE2) BAJA BIENES – TRANSPORTE3) AFECTACIÓN DE BIENES – TRANSPORTE

C) FORMATOS MOVIMIENTO EN PÓLIZA BIENES INMUEBLES1) ALTA DE INMUEBLES2) BAJA DE INMUEBLES3) MODIFICACIÓN A INMUEBLES


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PROGRAMA DE

REPORTES

3.0


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INTRODUCCIÓN

EL ACUERDO POR EL QUE SE ESTABLECEN LAS DISPOSICIONES EN MATERIA DE RECURSOS

MATERIALES Y SERVICIOS GENERALES, PUBLICADO EN EL D.O.F. EL 16 DE JULIO DE 2010.,ESTABLECE QUE TANTO LAS ÁREAS O UNIDADES ADMINISTRATIVAS USUARIAS, COMO LA RESPONSABLE DEBIENES PATRIMONIALES Y/O SEGUROS SUJETARÁN SU ACTUACIÓN A LO DISPUESTO EN LAS DISPOSICIONESPREVISTAS EN EL MANUAL, ASÍ COMO A LAS CONDICIONES PROPIAS DEL CONTRATO DE ASEGURAMIENTOCON BASE EN LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PUBLICO, SU

PÓLIZA, LA LEY SOBRE EL CONTRATO DE SEGURO Y LA LEY GENERAL DE INSTITUCIONES Y SOCIEDADESMUTUALISTAS DE SEGUROS.

EN DICHO ACUERDO, EL ARTÍCULO 44 INCISO III, SEÑALA:

Las Dependencias y Entidades, en términos de las disposiciones aplicables podrán contratar los servicios de unasesor externo de seguros, quien tendrá las siguientes funciones:

III. Asesorar a la Dependencia o Entidad, en la elaboración de los manuales de operación para elmantenimiento del programa, mismos que deberán contener cuando menos, la siguiente información:

b) Programa de reportes;

DERIVADO DE LO ANTERIOR, ES NECESARIO ESTABLECER EL PROGRAMA DE REPORTES QUE EN FORMAPERIÓDICA SE UTILICE COMO INFORMACIÓN, PARA MANTENER ACTUALIZADO EL PROGRAMA DE

ASEGURAMIENTO DE LA CONSAR .


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DESCRIPCIÓN DE REPORTES Y FRECUENCIA

NO. REPORTE FUENTE FRECUENCIA

1. REPORTE DE SINIESTRALIDAD MENSUAL

2. REPORTE ALTAS Y BAJAS MENSUAL

3. REPORTE DE PRIMAS NO DEVENGADAS SEMESTRAL

4.REPORTE PRELIMINAR DE SINIESTRALIDAD

Y DIVIDENDOS CON RECOMENDACIONESSEMESTRAL

5. REPORTES DE VISITAS DE INSPECCIÓN CONFORME A PROGRAMA


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PROGRAMAS DEPREVENCIÓN Y

SEGURIDADINTEGRAL

4.


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PROGRAMAS DEVISITAS DECAMPO

4.1


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1. INTRODUCCIÓN

DE CONFORMIDAD CON LAS DISPOSICIONES DEL ACUERDO POR EL QUE SE EMITEN LASDISPOSICIONES EN MATERIA DE CONTROL INTERNO Y SE EXPIDE EL MANUAL ADMINISTRATIVO DE

APLICACIÓN GENERAL EN MATERIA DE CONTROL INTERNO. (D.O.F. 12 JULIO DE 2010), EL CUALENTRE OTROS CONSIDERANDOS, SEÑALA QUE LA ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS EN EL ÁMBITO DELA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA FEDERAL SE ENCUENTRA EN SUS ETAPAS INICIALES DE

IMPLANTACIÓN, LO QUE HA PODIDO SUSTITUIR PAULATINAMENTE, UN MODELO DE GESTIÓN

REACTIVA Y DE COYUNTURA, QUE OBLIGA A QUIENES TOMAN DECISIONES, A AMPLIAR ELHORIZONTE DE PLANEACIÓN, IDENTIFICAR RIESGOS QUE PUEDAN OBSTACULIZAR O IMPEDIR EL

CUMPLIMIENTO DE LAS METAS Y OBJETIVOS INSTITUCIONALES Y PROGRAMAR ACCIONES QUEMITIGUEN SU IMPACTO O LA PROBABILIDAD DE MATERIALIZACIÓN; QUE LAS ETAPAS MÍNIMAS

PREVISTAS PARA LA ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS ÚNICAMENTE CONSIDERAN ELEMENTOSFUNDAMENTALES Y REQUERIMIENTOS MÍNIMOS QUE PUEDEN SER UTILIZADOS POR CUALQUIERINSTITUCIÓN PÚBLICA, DEJANDO QUE LAS PROPIAS INSTITUCIONES APLIQUEN LAS

METODOLOGÍAS, MÉTODOS O TEORÍAS QUE CONSIDEREN MAS APROPIADAS EN VISTA DE SUS

CAPACIDADES TÉCNICAS, SU EXPERIENCIA EN EL TEMA O RECURSOS PARA ADQUIRIR ODESARROLLAR MEJORES HERRAMIENTAS.

EN TAL VIRTUD SE ENTENDERÁ POR ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS COMO EL PROCESO

REALIZADO POR LA SECRETARÍA DE ECONOMÍA QUE TIENE COMO PROPÓSITO IDENTIFICAR LOSRIESGOS A QUE ESTÁ EXPUESTA EN EL DESARROLLO DE SUS ACTIVIDADES Y ANALIZAR LOS

DISTINTOS FACTORES QUE PUEDEN PROVOCARLOS, CON LA FINALIDAD DE DEFINIR LAS

ESTRATEGIAS QUE PERMITAN ADMINISTRARLOS Y, POR LO TANTO, CONTRIBUIR AL LOGRO DE LOSOBJETIVOS, METAS Y PROGRAMAS DE UNA MANERA RAZONABLE;

PARA LO CUAL SE DEBERÁ LLEVAR A CABO LA IDENTIFICACIÓN Y EVALUACIÓN DE LOS RIESGOSQUE PUEDAN IMPACTAR NEGATIVAMENTE EN EL LOGRO DE LOS OBJETIVOS, METAS Y

PROGRAMAS, CON EL FIN DE ESTABLECER ESTRATEGIAS Y REFORZAR EL CONTROL INTERNOPARA SU PREVENCIÓN, Y MANEJO. DETERMINÁNDOSE COMO ETAPA INICIAL UN PROGRAMA DE

VISITAS DE CAMPO A LOS INMUEBLES DE LA SECRETARÍA A FIN DE INICIAR LA IDENTIFICACIÓN DECONDICIONES Y SITUACIONES DE RIESGO.


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2. DESARROLLO

A. PLANEACIÓN

EL PROGRAMA TIENE POR OBJETO RECOPILAR “IN SITU” LA INFORMACIÓN QUE PERMITA EVALUARY DETERMINAR LOS RIESGOS, ANOMALÍAS, DEFECTOS Y EN SU CASO LOS DAÑOS ENINSTALACIONES, EQUIPOS, BIENES Y PROPIEDADES ASEGURADOS O POR ASEGURARSE.

EXISTEN VARIOS MÉTODOS DE INSPECCIÓN, AUXILIARES DE LA MECÁNICA DE LA ADMINISTRACIÓNDE RIESGOS Y AÚN CUANDO CADA VISITA CUMPLE CON UNA FUNCIÓN DISTINTA, TODAS SONIGUALMENTE ÚTILES EN LA INTEGRACIÓN DE LA INFORMACIÓN NECESARIA PARA LA OPTIMIZACIÓNDE LA SEGURIDAD INTEGRAL.

EL TIPO DE VISITAS QUE SE REALIZARAN DURANTE LA VIGENCIA DEL PROGRAMA SERÁN:

I. VISITAS DE EVALUACIÓN INICIAL Y DETECCIÓN DE RIESGOS.II. VISITAS DE EVALUACIÓN DE RIESGOS ESPECÍFICOS.

III. VISITAS DE SEGUIMIENTO Y SUPERVISIÓN TÉCNICA.IV. VISITAS DE EVALUACIÓN TÉCNICA DE DAÑOS.

DICHAS VISITAS SERÁN EFECTUADAS EN COORDINACIÓN CON LA DIRECCIÓN DE ALMACENES

INVENTARIOS Y SERVICIOS.


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INCIDIR A TRAVÉS DEL DEPARTAMENTO DE SERVICIOS GENERALES, EN LAS AÉREAS ADMINISTRATIVAS Y FINANCIERAS PARA OBTENER Y O DISPONER DE RECURSOS PARAREALIZAR LAS ACTIVIDADES QUE SE DEFINAN PARA MITIGAR LOS RIESGOS IDENTIFICADOS.

3. UNIVERSO Y FECHAS PROGRAMADAS

NO.

INMUEBLE O ÁREA DIRECCIÓN FECHA

D M A

1

2

3

4

5

6

4. ACTIVIDADES COMPLEMENTARIAS

A. DETERMINAR Y DISEÑAR FORMATOS (CÉDULAS DE INSPECCIÓN) DE VERIFICACIÓN PARALA IDENTIFICACIÓN.

B. DISEÑAR FORMATOS DE REPORTES DE MEDIDAS PREVENTIVAS Y/O CORRECTIVAS DE LOSRIESGOS DETERMINADOS PARA LOS BIENES ASEGURADOS.

C. DISEÑAR FORMATOS DE SEGUIMIENTO DE MEDIDAS CORRECTIVAS O RECOMENDACIONES.

D. DETERMINAR NÚMERO DE INTEGRANTES Y CONFORMACIÓN DE LOS GRUPOS DE TRABAJO PARA LA IDENTIFICACIÓN Y PREVENCIÓN DE RIESGOS.


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MODELO GUIAPARA UN

PROGRAMA DEPREVENCION DE

RIESGOS

4.2


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1. INTRODUCCIÓN

DE CONFORMIDAD CON LAS DISPOSICIONES DEL ACUERDO POR EL QUE SE ESTABLECEN LASNORMAS GENERALES DE CONTROL INTERNO EN EL ÁMBITO DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA

FEDERAL. D.O.F. 12 DE JULIO DE DE 2011, EL CUAL ENTRE OTROS LINEAMIENTOS ESTABLECE LA ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS EN EL ÁMBITO DE LA ADMINISTRACIÓN PUBLICA FEDERAL Y EN

CUMPLIMIENTO A LA NORMATIVIDAD EN ESTA MATERIA SEGUDIRECTO PROPONEESTABLECER UNA METODOLOGÍA PARA DISEÑAR PROGRAMAS DE PREVENCIÓN RIESGOS, QUE

SIRVA DE GUÍA A LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS USUARIAS, PARA ESTABLECER UN MANUALESPECÍFICO EN CADA ÁREA, APEGADO A LAS FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES ASIGNADAS.

2. OBJETIVOS

2.1. GENERAL

IMPLEMENTAR MECANISMOS QUE FACILITEN, LA ADECUADA ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS, A FIN

DE CUMPLIR CON LA NORMATIVIDAD EN LA MATERIA Y DESEMPEÑAR EFICAZMENTE LOS

OBJETIVOS Y METAS INSTITUCIONALES.

2.2. ESPECÍFICOS

2.2.1. APLICAR UN MÉTODO QUE FACILITE IDENTIFICAR, ANALIZAR Y VALORAR LOS RIESGOSDE FORMA PERMANENTE Y CON BASE EN ELLO, ESTABLECER ACCIONES DEPREVENCIÓN PARA ELIMINAR, REDUCIR Y/O CONTROLAR LOS RIESGOS.

2.2.2.CONTAR CON UN DOCUMENTO QUE SIRVA DE GUÍA PARA PERMITIR ESTANDARIZAR LAINFORMACIÓN, VISUALIZAR LOS RIESGOS Y SISTEMATIZAR LAS ACTIVIDADES DEPREVENCIÓN, INDEPENDIENTEMENTE DE LA ACTIVIDAD ESPECÍFICA DE CADA ÁREA.


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2.2.3. IDENTIFICAR LOS RIESGOS CRÍTICOS O DE ATENCIÓN INMEDIATA, A FIN DE IMPLEMENTAR POLÍTICAS DE PREVENCIÓN SOBRE AQUELLOS QUE PUEDAN CAUSARMAYOR DAÑO AL MOMENTO DE MATERIALIZARSE.

2.2.4.PROTEGER LOS BIENES PATRIMONIALES Y/O RECURSOS, BUSCANDO LA ADECUADA ADMINISTRACIÓN DE LOS POSIBLES RIESGOS QUE LOS PUEDAN AFECTAR.

3. ALCANCE

EL PROCEDIMIENTO ES APLICABLE A NIVEL INTERNO A LA COORDINACIÓN GENERAL DE ADMINISTRACIÓN, A TRAVÉS DE LA SUBDIRECCIÓN DE RECURSOS MATERIALES Y A LAS UNIDADES

USUARIAS Y/O ADMINISTRATIVAS E INSTALACIONES MILITARES DE LA DEPENDENCIA Y A NIVELEXTERNO AL ASESOR EXTERNO EN MATERIA DE SEGUROS PARA CONSULTA.


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4. CONCEPTOS GENERALES

SE ENTENDERÁ POR ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS COMO EL PROCESO REALIZADO POR LADEPENDENCIA, QUE TIENE COMO PROPÓSITO IDENTIFICAR LOS RIESGOS A QUE ESTÁNEXPUESTAS EN EL DESARROLLO DE SUS ACTIVIDADES Y ANALIZAR LOS DISTINTOS FACTORES QUE

PUEDEN PROVOCARLOS, CON LA FINALIDAD DE DEFINIR LAS ESTRATEGIAS QUE PERMITAN ADMINISTRARLOS Y, POR LO TANTO, CONTRIBUIR AL LOGRO DE LOS OBJETIVOS, METAS YPROGRAMAS DE UNA MANERA RAZONABLE;

PARA LO CUAL SE DEBERÁ LLEVAR A CABO LA IDENTIFICACIÓN Y EVALUACIÓN DE LOS RIESGOSQUE PUEDAN IMPACTAR NEGATIVAMENTE EN EL LOGRO DE LOS OBJETIVOS, METAS YPROGRAMAS, CON EL FIN DE ESTABLECER ESTRATEGIAS Y REFORZAR EL CONTROL INTERNO

PARA SU PREVENCIÓN, Y MANEJO.

LA PALABRA RIESGO SUELE UTILIZARSE COMO SINÓNIMO DE PELIGRO, EL RIESGO SIN EMBARGOESTA VINCULADO A LA VULNERABILIDAD, MIENTRAS QUE EL PELIGRO APARECE ASOCIADO A LAFACTIBILIDAD DEL PERJUICIO O DAÑO, ES POSIBLE DISTINGUIR POR LO TANTO ENTRE RIESGO (LA

POSIBILIDAD DEL DAÑO) Y PELIGRO LA PROBABILIDAD DE ACCIDENTE EN OTRAS PALA BRAS, ELPELIGRO ES UNA CAUSA DE RIESGO.

EJEMPLO: IMAGINEMOS QUE TENEMOS QUE CRUZAR UNA AVENIDA. CADA VEZ QUE CRUZAMOSENFRENTAMOS EL PELIGRO POTENCIAL DE SUFRIR UN ACCIDENTE. EL NIVEL DE RIESGO AL QUENOS EXPONEMOS DEPENDERÁ DEL TIPO DE CALZADA, DEL TIPO DE VEHÍCULOS QUE CIRCULAN, DELA VELOCIDAD DE LOS VEHÍCULOS Y LA NUESTRA, Y DE OTROS FACTORES COMO PASARNOS EN

ROJO. ES DECIR, EL PELIGRO SIEMPRE EXISTE PERO LA PROBABILIDAD DE QUE SE PRESENTE ESVARIABLE Y A ESTO DENOMINAMOS RIESGO.

OTROS CONCEPTOS VINCULADOS SON RIESGO Y AMENAZA, UNA AMENAZA ES UN DICHO O UNHECHO QUE ANTICIPA UN DAÑO, ALGO PUEDE SER CONSIDERADO COMO UNA AMENAZA CUANDOEXISTE AL MENOS UN ACCIDENTE ESPECÍFICO, EN EL CUAL LA AMENAZA SE HAYA CONCRETADO.


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UN RIESGO SE DEFINE COMO LA PROXIMIDAD O CONTINGENCIA DE UN POSIBLE DAÑO, EXISTENTEEN UNA ACTIVIDAD DETERMINADA DURANTE UN PERIODO DEFINIDO, Y QUE OCASIONE UNINCIDENTE CON CONSECUENCIAS FACTIBLES DE SER ESTIMADAS. EL RIESGO INCONTROLADOHACE QUE EL LOGRO DE LOS OBJETIVOS O METAS DE OPERACIÓN SEAN INCIERTOS.

LOS RIESGOS SE PUEDEN CLASIFICAR EN RIESGO ESPECULATIVO Y RIESGO PURO DE DONDE:

EL RIESGO ESPECULATIVO ES AQUEL RIESGO EN LA CUAL EXISTE LA POSIBILIDAD DE GANAR OPERDER (LOS JUEGOS DE AZAR, UNA OPERACIÓN COMERCIAL), EL RIESGO PURO ES EL QUE SE DAEN LA DEPENDENCIA Y QUE DE OCURRIR SOLAMENTE OCASIONAN PÉRDIDAS POR EJEMPLO LA

MUERTE, LAS ENFERMEDADES, LOS INCENDIOS, LOS ROBOS.

EL RIESGO PURO A SU VEZ SE CLASIFICA EN:

RIESGO INHERENTE ES AQUEL RIESGO QUE POR SU TIPO O NATURALEZA NO SE PUEDESEPARAR DE LA SITUACIÓN DONDE EXISTE, ES PROPIO DE LA ACTIVIDAD A REALIZAR Y

PROPIO DE CADA ENTIDAD, ORGANISMO O DEPENDENCIA DE ACUERDO A SU FUNCIÓN, POREJEMPLO LOS MOSTRADOS ENSEGUIDA:

TIPO PRINCIPALES RIESGOS INHERENTES

TRANSPORTE CHOQUES, COLISIONES, VOLCAMIENTOS, SINIESTROS AÉREOS

INMUEBLES INCENDIOS, TERREMOTOS

ALMACENES INCENDIOS, DAÑOS A LAS CARGAS O BIENES RESGUARDADOS.

LOS RIESGOS INHERENTES SE DEBEN CONTROLAR Y/O ELIMINAR, LOS QUE SEAN

POSIBLES, YA QUE COMO ESTOS ESTÁN EN DIRECTA RELACIÓN CON LA ACTIVIDAD DE LADEPENDENCIA, SI ESTOS NO SE ASUMEN NO PUEDEN EXISTIR. LOS RIESGOS

INCORPORADOS SE DEBEN ELIMINAR DE INMEDIATO.

RIESGO INCORPORADO ES AQUEL RIESGO QUE NO ES PROPIO DE LA ACTIVIDAD, SINOQUE PRODUCTO DE CONDUCTAS POCO RESPONSABLES DE UN ELEMENTO HUMANO,

QUE ASUME OTROS RIESGOS SON EJEMPLOS DE RIESGOS INCORPORADOS:

TRANSITAR A EXCESO DE VELOCIDAD

NO REPARAR UN FALLA MECÁNICA DE INMEDIATO

TRABAJAR EN UNA MÁQUINA SIN PROTECCIÓN EN LAS PARTES MÓVILES

NO CORREGIR FALAS ELÉCTRICAS

NO CORREGIR ELEMENTOS ESTRUCTURALES

NO CORREGIR FALLAS EN LE SISTEMA ELÉCTRICO


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CUANDO UN RIESGO SE SALE DE NUESTRO CONTROL SE PRODUCEN ACCIDENTES QUE PROVOCANDAÑOS A LOS TRANSPORTES, EQUIPOS, MATERIALES Y/O MEDIO AMBIENTE ASÍ COMO LAS

DIRECTAS AL PERSONAL COMO MUERTES, LESIONES QUE PROVOCAN INCAPACIDAD, LO CUALREPERCUTE COMO PÉRDIDA PARA LA DEPENDENCIA, LO QUE PROVOCA ENTRE OTRAS

SITUACIONES.

PÉRDIDAS DE TIEMPO

AUMENTOS DE COSTOS DE LA PÓLIZA DE ASEGURAMIENTO O PRIMAS Y PAGO DEDEDUCIBLES.

REPARAR LOS VEHÍCULOS AERONAVES, MAQUINARIA Y/O EQUIPOS

PAGO DE INDEMNIZACIONES.

PÉRDIDA DE TIEMPO DE LOS ELEMENTOS INVOLUCRADOS EN EL ACCIDENTE Y EN ALGUNOSCASOS HASTA SANCIONES PENALES.

EL CONTROL DE RIESGOS DE RIESGOS OFRECE:

PREPARAR GENTE EXPERTA PARA ASESORAR EN LA PREVENCIÓN DE ACCIDENTES.

ORIENTAR A CADA UNO DE LOS ELEMENTOS OPERATIVOS A REALIZAR EN FORMA SEGURALO QUE HACEN Y EN ESA FORMA EVITAR ACCIDENTES O SINIESTROS.

VENTAJAS FUNDAMENTALES DE LA PREVENCIÓN DE RIESGOS:

CONTROL DE DAÑOS A LOS BIENES ASÍ COMO INSTALACIONES Y MATERIALES

MENORES COSTOS DE PÓLIZAS DE ASEGURAMIENTO E INDEMNIZACIONES

CONTROL EN LAS PÉRDIDAS DE TIEMPO

CONTINUIDAD DEL PROCESO NORMAL

CONTROL DE LESIONES E INCAPACIDAD DE LOS ELEMENTOS

PARA LOGRAR ESTOS OBJETIVOS, EXISTE UN CONJUNTO DE ELEMENTOS O PARTES DEL PROCESO

INTERRELACIONADOS E INTERACTUANDO, ESTOS DAN LUGAR A LA OBTENCIÓN Y LOGROS DE LASMETAS, FUNCIONES Y RESULTADOS OPERACIONALES DE LA DEPENDENCIA.

ESTOS CINCO ELEMENTOS SON EL PERSONAL, VEHÍCULOS TERRESTRES Y AERONAVES, ASÍ

COMO EQUIPO, MATERIALES Y AMBIENTE.

LA DEPENDENCIA NECESITA DE ESOS ELEMENTOS O COMPONENTES Y CUANDO UN RIESGO NO ESCONTROLADO EN CADA UNA DE LAS ETAPAS DE SU GENERACIÓN, PUEDE DAÑAR A UNO DE ELLOS

O AL CONJUNTO EN SU TOTALIDAD.

EN LOS CINCO ELEMENTOS MENCIONADOS EXISTEN RIESGOS ESPECÍFICOS QUE SE DEBENCONTROLAR EN FORMA EFECTIVA PARA QUE ESTOS NO PRODUZCAN SINIESTROS, ESTOS


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RIESGOS TIENEN RELACIÓN CON LA ACTIVIDAD ESPECÍFICA DE CADA ÁREA O UNIDAD USUARIA, AUNQUE POR SUPUESTO EXISTEN RIESGOS COMUNES EN TODAS LAS ACTIVIDADES. ESTOSRIESGOS ESPECÍFICOS DE CADA ACTIVIDAD SE LLAMAN RIESGOS INHERENTES.

UN SISTEMA SE DEFINE COMO UN CONJUNTO DE ELEMENTOS DINÁMICAMENTE RELACIONADOSFORMANDO UNA ACTIVIDAD PARA ALCANZAR.

REUNIENDO LOS CONCEPTOS VERTIDOS ANTERIORMENTE PODRÍAMOS DETERMINAR QUE UNSISTEMA DE PREVENCIÓN DE RIESGOS SERÍA LA DETECCIÓN DE RIESGOS Y LA PREVENCIÓN DE ACCIDENTES DE FORMA SISTEMÁTICA, LO CUAL ES UNA DE LAS MÁS EFICACES FORMAS DE

MEJORA CONTINUA, ENTENDIÉNDOSE ESTA ÚLTIMA COMO TODAS LAS ACCIONES QUE PERMITANHACER NUESTRAS TÁREAS O FUNCIONES CADA VEZ MEJOR.

DE TAL MANERA QUE SI SE ENFOCA A UNA DETERMINADA ÁREA, PROCESO, ACTIVIDAD, PRODUCTOO SERVICIO, ES POSIBLE DESCUBRIR A TIEMPO LOS POSIBLES RIESGOS QUE LE SON INHERENTES,

PROCEDIENDO A GENERAR MEDIDAS CONDUCENTES A EVITAR LA OCURRENCIA DE TALES

RIESGOS.

DEBEMOS TENER SIEMPRE PRESENTE QUE LAS SITUACIONES ESTÁN EN PERMANENTE O

CONTINUO CAMBIO, RAZÓN POR LA CUAL DEBEMOS TAMBIÉN REVISAR LOS RIESGOS A LA LUZ DELAS NUEVAS CIRCUNSTANCIAS, ACOMPAÑANDO ELLO DE NUEVAS PREVENCIONES.

ES MUY IMPORTANTE EN DICHO SEGUIMIENTO, MONITOREAR LA INFORMACIÓN ACERCA DE LAS

PÉRDIDAS O PROBLEMAS QUE SE HAN TENIDO EN OTRAS ÁREAS DE LA MISMA DEPENDENCIA OCON PROCESOS SIMILARES , PARA LUEGO TOMAR LAS ACCIONES NECESARIAS CON EL FIN DE ACTUALIZAR, MEJORAR Y REESTRUCTURAR LAS MEDIDAS DEFENSIVAS.

ANTE LA COMPLEJIDAD Y LA NATURALEZA DE TODAS LAS ÁREAS Y FUNCIONES QUE CONFLUYENEN LAS DEPENDENCIAS, HACEN NECESARIO DEFINIR UNA METODOLOGÍA O ESTRUCTURA TIPO

PARA CREAR UN SISTEMA DE PREVENCIÓN DE RIESGOS ESPECÍFICO PARA LAS ÁREAS QUE

COMPONEN LA DEPENDENCIA Y QUE DESCRIBIREMOS A CONTINUACIÓN.

http://www.monografias.com/trabajos14/administ-procesos/administ-procesos.shtml#PROCEhttp://www.monografias.com/trabajos12/elproduc/elproduc.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos14/verific-servicios/verific-servicios.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos901/evolucion-historica-concepciones-tiempo/evolucion-historica-concepciones-tiempo.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos2/mercambiario/mercambiario.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos5/natlu/natlu.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos15/calidad-serv/calidad-serv.shtml#PLANThttp://www.monografias.com/trabajos14/administ-procesos/administ-procesos.shtml#PROCEhttp://www.monografias.com/trabajos4/acciones/acciones.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos4/acciones/acciones.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos14/administ-procesos/administ-procesos.shtml#PROCEhttp://www.monografias.com/trabajos15/calidad-serv/calidad-serv.shtml#PLANThttp://www.monografias.com/trabajos5/natlu/natlu.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos2/mercambiario/mercambiario.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos901/evolucion-historica-concepciones-tiempo/evolucion-historica-concepciones-tiempo.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos14/verific-servicios/verific-servicios.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos12/elproduc/elproduc.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos14/administ-procesos/administ-procesos.shtml#PROCE


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5. SISTEMA DE PREVENCIÓN DE RIESGOS

EN MUCHAS DEPENDENCIAS, O ÁREAS, SE HABLA DE RIESGOS, PERO NO SE DESARROLLAN ACTIVIDADES O DISPOSICIONES PARA Y COMO CONTROLARLOS, ES DECIR QUE SE DEBE HACER,

QUIÉN ES EL RESPONSABLE DE LO QUE SE HACE Y COMO SE DEBE HACER.

EL SISTEMA DE PREVENCIÓN DE RIESGOS ES PARTE DEL CONTROL DE RIESGOS QUE A SU VEZ ESPARTE DEL PROCESO DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS.

PARA LOGRAR UNA PREVENCIÓN DE RIESGOS ADECUADA SE REQUIERE ESTABLECER UNPROGRAMA DE PREVENCIÓN DE RIESGOS, EL CUAL ES UNA CALENDARIZACIÓN O PROGRAMACIÓN

DE ACTIVIDADES PERIÓDICAS QUE CADA MIEMBRO DE LA DEPENDENCIA DEBE REALIZAR CONOBJETO DE MOSTRAR SU INVOLUCRAMIENTO O COMPROMISO CON EL CONTROL DEL RIESGO

OPERACIONAL, PARA FINALMENTE HACER MÁS SEGURA Y OPERATIVA LA DEPENDENCIA YCONOCER EN DETALLE ASPECTOS FUNDAMENTALES.

DE ESA FORMA LA ADMINISTRACIÓN SUPERIOR TENDRÁ ABSOLUTA CERTEZA DE LO QUE OCURRE

EN CIERTAS ÁREAS DE LA MISMA Y FUNDAMENTALMENTE QUE ÁREAS NECESITAN DE ESPECIAL ATENCIÓN.

ESTAS ACTIVIDADES TIENEN DIRECTA RELACIÓN CON EL CARGO O FUNCIÓN QUE DESEMPEÑA ELPERSONAL, ES DECIR, CADA UNO TIENE ACTIVIDADES DISTINTAS A LOS ADMINISTRADORES,OPERADORES DE VEHÍCULOS JEFES DE ÁREA, SUPERVISORES, PERSONAL MILITAR EN SU CASO.

CADA DEPENDENCIA DEBE AJUSTAR SU PROGRAMA DE ACUERDO A SU ESTRUCTURA ORGÁNICA

Y OBJETO O MISIÓN DE LA MISMA, SIN OLVIDAR QUE EL OBJETIVO FINAL ES EL MISMO.


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FLUJO DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DE RIESGO.

IMPLANTACION

POLÍTICAS DE PREVENCIÓN RESPONSABLES Y/O PARTICIPANTES OBJETIVOS METAS

IDENTIFICACIÓNDE RIESGOS

(MAPA)

AREA DE IMPACTO CONSECUENCIAS Y/O EFECTOS ORIGEN (POR QUE?, COMO?) EVENTOS, CAUSAS

PROGRAMA DE PREVENCION

REUNIONES DE TRABAJO INSPECCIÓN OBSERVACIÓN CONTACTOS COMUNICACIÓN INVESTIGACIÓN DE ACCIDENTES DIFUSIÓN SISTEMÁTICA

VALUACION DE RIESGOS

TIPO CLASIFICACION PROBABILIDAD FRECUENCIA PRIORIZACION

PLANEACIÓN DE LAPREVENCIÓN

MEDIAS PARA ELIMINAR O REDUCIRRIESGOS

INFORMACIÓN/DIFUSIÓN ACTIVIDADES PARA EL CONTROL DE

RIESGOS.

EVALUACIÓN DERESULTADOS

DOCUMENTACIÓN/REPORTES ANALISIS DE RESULTADOS MEDIDAS CORRECTIVAS

ORGANIZACIÓN

COORDINACION

AREAS INVOLUCRADAS

RESPONSABLES

COMITES DE PREVENCION O

SEGURIDAD


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A. IDENTIFICACIÓN DE LOS RIESGOS

LA IDENTIFICACIÓN DE RIESGOS ES UN PROCESO PARA DESCUBRIR EN FORMA SISTEMÁTICA,ORDENADA Y SENSIBILIZADA, LAS ACTIVIDADES QUE GENERAN O GENERARAN A FUTURO

SITUACIONES DE PÉRDIDA, EFECTUANDO UN DIAGNÓSTICO PERMANENTE, MEDIANTEMECANISMOS PROPIOS DE LA DEPENDENCIA.

ENTRE OTROS LOS ELEMENTOS QUE PUEDEN SERVIR PARA IDENTIFICAR RIESGOS MENCIONAMOSLOS SIGUIENTES:

CONTROL DE INVENTARIO.- VALORES DE BIENES MUEBLES E INMUEBLES MANUALES DE OPERACIÓN.- FUNCIONES ASIGNADAS Y RESPONSABLES DIAGRAMAS DE FLUJO.- IDENTIFICACIÓN DEL ORIGEN Y EL PUNTO DE INTERRUPCIÓN DE UN

PROCESO EN CASO DE SINIESTRO O ACCIDENTE. ORGANIGRAMAS.- ORGANIZACIÓN DE LAS ÁREAS INVOLUCRADAS EN LE PROCESO. LISTAS DE VERIFICACIÓN (CHECK LIST).- PUNTOS DE INSPECCIÓN DE UN ÁREA, EQUIPO,

VEHÍCULO O INMUEBLE INSPECCIONES DE SEGURIDAD.- REPORTES DE INSPECCIONES DE SEGURIDAD

REALIZADOS PÓLIZAS DE SEGUROS.- COBERTURAS Y EXCLUSIONES. ESTADÍSTICA DE SINIESTROS, TIPO FRECUENCIA Y SEVERIDAD.

CON LA INFORMACIÓN RECOPILADA Y EL CONOCIMIENTO DE LOS PROCESOS DEL GRUPO DE

TRABAJO SE PROCEDERÁ A IDENTIFICAR LOS RIESGOS, SUGIRIENDO LA ESTRUCTURA SIGUIENTE:

ÁREA DEIMPACTO

RIESGO CONSECUENCIASEFECTOS

ORIGENDESCRIPCIÓN

EVENTOS YCAUSAS

PONDERA-CIÓN

TRANSPORTES DAÑOS ALPARQUE

VEHICULAR

DISMINUCIÓN DELPARQUE

VEHÍCULOS FUERADE SERVICIO.

PAGO DEDUCIBLES

ACCIDENTES ENCARRETERA

POR EXCESODE VELOCIDAD

OPERATIVOS

AGRESIÓNCRIMINAL

CONDUCCIÓNINADECUADA

ALTO


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B. EVALUACIÓN DE LOS RIESGOSUNA VEZ DETERMINADOS LOS RIESGOS Y PONDERADOS, SE PRIORIZAN CONFORME A SU VALOR

PONDERADO Y SE PROCEDE A REALIZAR SU REGISTRO EN EL FORMATO DE EVALUACIÓN DERIESGOS.

EVALUAR SIGNIFICA MEDIR Y EN CONSECUENCIA LA MEDICIÓN DE RIESGOS SE REALIZA

CONSIDERANDO

MAGNITUD O INTENSIDAD(SEVERIDAD).- CORRESPONDE AL NIVEL DE GRAVEDAD OIMPACTO ECONÓMICO QUE PUEDE REPRESENTAR LA PRESENCIA DEL RIESGO EN ELCASO DE UN ACCIDENTE O SINIESTRO

LEVE MODERADO GRAVE CATASTRÓFICO

FRECUENCIA (PROBABILIDAD).- MEDIANTE EL ANÁLISIS DE INFORMACIÓN SEESTABLECE UNA FORMA DE MEDICIÓN DANDO UN VALOR PONDERADA A NUMERO DEOCURRENCIAS DEL RIESGO Y/O ACCIDENTES OCURRIDOS DERIVADOS DE UN MISMO

RIESGO, DETERMINANDO COMO VALORES DE FRECUENCIA LOS SIGUIENTES: LEVE MODERADO GRAVE

CONFORME A LA EVALUACIÓN INICIAL SE ELABORA EL MAPA DE RIESGOS

EXISTEN CUATRO TIPOS DE CLASIFICACIÓN DE LOS RIESGOS, QUE DE ACUERDO ALA EVALUACIÓN DE SU GRADO DE IMPACTO Y PROBABILIDAD DE OCURRENCIA,SON UBICADOS EN DIFERENTES CUADRANTES: I DE ATENCIÓN INMEDIATA, II DE

ATENCIÓN PERIÓDICA, III DE SEGUIMIENTO Y IV CONTROLADOS.


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UNA VEZ QUE TODOS LOS RIESGOS HAN SIDO UBICADOS EN EL MAPA, OBSERVEEL CUADRANTE EN DONDE ESTÁN LOCALIZADOS; LA POSICIÓN EN LOSCUADRANTES AYUDA A DAR PRIORIDADES EN LA ATENCIÓN Y ADMINISTRACIÓN DELOS RIESGOS, CON EL FIN DE MINIMIZAR LOS IMPACTOS ACTUALES O EN EL CASODE MATERIALIZARSE Y ASEGURAR DE FORMA RAZONABLE EL CUMPLIMIENTO DELAS METAS Y OBJETIVOS INSTITUCIONALES.

10

9

8

7

6

5

4

3

2

1

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

P

R O B A B I L I D A D

D E O C U R R E N C I A

GRADO IMPÁCTO

SEGUIMIENTOCONTROLADOS

ATENCIÓN PERIÓDICA ATENCIÓN INMEDIATAII I

IIIIV

TIPO DESCRIPCIÓN

I LOS RIESGOS ENUMERADOS EN LA CÉDULA DE EVALUACIÓN DE RIESGOS CUYO GRADO DE IMPACTO(PARA LA CLASIFICACIÓN DE LOS DOS PRIMEROS CUADRANTES, EL GRADO DE IMPACTO ES EL QUEDETERMINA EL NIVEL O TIPO DEL RIESGO) Y PROBABILIDAD DE OCURRENCIA CORRESPONDAN A UN

VALOR DE 6 Y HASTA 10, DEBERÁN UBICARSE EN EL CUADRANTE I DE “ATENCIÓN INMEDIATA”.

II PARA LOS RIESGOS CUYOS VALORES DE SU GRADO DE IMPACTO SEAN DEL 1 AL 5 Y LA PROBABILIDADDE OCURRENCIA SEA DE 6 A 10, DEBERÁN UBICARSE EN EL CUADRANTE II DE “ATENCIÓN PERIÓDICA”.

III LOS RIESGOS CON VALORES DE GRADO DE IMPACTO DEL 6 AL 10 Y PROBABILIDAD DE OCURRENCIADEL 1 AL 5, CORRESPONDERÁN AL CUADRANTE III DE “SEGUIMIENTO”.

IV CUANDO LOS VALORES DE LOS RIESGOS CON GRADO DE IMPACTO Y PROBABILIDAD DE OCURRENCIASEAN DEL 1 AL 5, DEBERÁN REFLEJARSE EN EL CUADRANTE IV DE “CONTROLADOS”.


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EL MAPA DE RIESGOS LOCALIZA CADA RIESGO EN CUALQUIERA DE LOSSIGUIENTES CUADRANTES:

I.RIESGOS DE ATENCIÓN INMEDIATA

LOS RIESGOS DE ESTE CUADRANTE SON CLASIFICADOS COMO RELEVANTES YDE ALTA PRIORIDAD, SON RIESGOS CRÍTICOS QUE AMENAZAN EL LOGRO DE LASMETAS Y OBJETIVOS INSTITUCIONALES Y POR LO TANTO PUEDEN SERSIGNIFICATIVOS POR SU GRADO DE IMPACTO Y ALTA PROBABILIDAD DEOCURRENCIA. ÉSTOS DEBEN SER REDUCIDOS O ELIMINADOS CON UN

ADECUADO CONTROL PREVENTIVO Y DE DETECCIÓN, ENFATIZANDO LOS

PRIMEROS, EN EL INVOLUCRAMIENTO DE LOS RESPONSABLES DIRECTOS DELAS FUNCIONES.

II.RIESGOS DE ATENCIÓN PERIÓDICA

LOS RIESGOS QUE SE UBICAN EN ESTE CUADRANTE SON SIGNIFICATIVOS, SIN EMBARGO, SU

GRADO DE IMPACTO ES MENOR QUE LOS CORRESPONDIENTES AL CUADRANTE ANTERIOR; PARA ASEGURAR QUE ESTOS RIESGOS MANTENGAN UNA PROBABILIDAD RELATIVAMENTE BAJA Y SEAN

ADMINISTRADOS POR LA DEPENDENCIA ADECUADAMENTE, LOS CONTROLES INTERNOS DEBENSER EVALUADOS Y MEJORADOS PARA ASEGURAR QUE ESTE TIPO DE RIESGOS DE ALTAPROBABILIDAD DE OCURRENCIA SEAN DETECTADOS ANTES DE QUE SE MATERIALICEN. ESTOS

RIESGOS, CONJUNTAMENTE CON LOS DE ATENCIÓN INMEDIATA SON RELEVANTES PARA ELLOGRO DE LAS METAS Y OBJETIVOS INSTITUCIONALES

III.RIESGOS DE SEGUIMIENTO

LOS RIESGOS DE ESTE CUADRANTE SON MENOS SIGNIFICATIVOS PERO TIENEN UN ALTO GRADODE IMPACTO. LAS MEDIDAS DE CONTROL INTERNO QUE PRETENDEN REDUCIR O CONTROLAR ENESTE TIPO DE RIESGOS DEBEN SER REVISADOS UNA O DOS VECES AL AÑO, PARA ASEGURARSE

DE QUE ESTÁN SIENDO ADMINISTRADOS CORRECTAMENTE Y QUE SU IMPORTANCIA NO HACAMBIADO DEBIDO A MODIFICACIONES EN LAS CONDICIONES INTERNAS O EXTERNAS DE LADEPENDENCIA O ENTIDAD.

IV.RIESGOS CONTROLADOS

ESTOS RIESGOS SON AL MISMO TIEMPO POCO PROBABLES Y DE BAJO IMPACTO. ELLOSREQUIEREN DE UN SEGUIMIENTO Y CONTROL INTERNO MÍNIMO, A MENOS QUE UNA EVALUACIÓNDE RIESGOS POSTERIOR MUESTRE UN CAMBIO SUSTANCIAL, Y ÉSTOS SE TRASLADEN HACIA UN

CUADRANTE DE MAYOR IMPACTO Y PROBABILIDAD DE OCURRENCIA.


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C. CONTROL Y/O REDUCCIÓN ELIMINACIÓN

ES LA PRINCIPAL POSIBILIDAD DE SOLUCIÓN A LOS RIESGOS SIN EMBARGOTAMBIÉN ES LA MÁS DIFÍCIL YA QUE NO EXISTIRÍAN MÁS ETAPAS DEL CONTROL DE

RIESGO SI LA ELIMINACIÓN TOTAL DE UN RIESGO FUERA POSIBLE EN TODOS LOSCASOS.

CONTROL

SE BASA EN LA REDUCCIÓN DE SUS COMPONENTES ES DECIR LA FRECUENCIA Y LA

SEVERIDAD, LA TENDENCIA PRINCIPAL ES LA DISMINUCIÓN DE LA SINIESTRALIDAD QUESIGNIFICARAN A FUTURO LA REDUCCIÓN DE PAGO DE PRIMAS Y LA UTILIZACIÓN DEL

PRESUPUESTO PARA INCREMENTAR LA SEGURIDAD DE LOS BIENES Y PERSONAS DE LADEPENDENCIA.

ADELANTARSE A UN EVENTO QUE SE BUSCA EVITAR QUE OCURRA, SE DEFINE COMO

PREVENCIÓN, LO CUAL EN TÉRMINOS PRÁCTICOS ES ATACAR LA CAUSA Y DISMINUIR LA

FRECUENCIA.

LOS OBJETIVOS DE IMPORTANCIA EN EL CONTROL DE RIESGOS SERÍAN EVITAR LOS RIESGOS

TENIENDO: SUSTITUIR LO PELIGROSO POR LO QUE REPRESENTE POCO PELIGRO PLANIFICAR LA PREVENCIÓN PROTECCIÓN COLECTIVA PROTECCIÓN DE LOS BIENES

D. PLANEACIÓN DE LA PREVENCIÓN

AL PREVENIR ATACAMOS EL POSIBLE EFECTO O UN EFECTO YA OCURRIDO, EN ESE SENTIDOESTARÍAMOS REDUCIENDO LA SEVERIDAD.

PLANEAR LA PREVENCIÓN CONSISTIRÁ EN DETERMINAR AQUELLOS RIESGOS O LAS PORCIONESDE ALGUNOS QUE NO SON CONTROLABLES Y ESTABLECER LAS MEDIDAS QUE PERMITANDISMINUIR LA PROBABILIDAD DE QUE SUCEDAN, QUE DETERMINAR LAS MEDIDAS Y CUYOS

OBJETIVOS SERIAN:

EVALUAR LOS RIESGOS NO EVITABLES COMBATIR LOS RIESGOS EN SU ORIGEN


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TENER EN CUENTA LA EVOLUCIÓN DE LA TÉCNICA Y LA TECNOLOGÍA INSTRUCCIÓN/CAPACITACIÓN AL PERSONAL.

PARA TAL EFECTO SE UTILIZA UN FORMATO DE PLANEACIÓN DE MEDIDAS, CON EL CUAL SEESTABLECERÍAN LOS RIESGOS QUE REQUIEREN DE CONTROL Y SUS MEDIAS DE PREVENCIÓN.

E. PROGRAMA DE PREVENCIÓN

El SISTEMA DE PREVENCIÓN TIENE SU EJE TORAL EN LA IMPLANTACIÓN DE UN PROGRAMAPERSONALIZADO, QUE DEBE TENER ACTIVIDADES FRECUENTES Y SISTEMÁTICAS, LAS QUENECESARIAMENTE DEBEN QUEDAR REGISTRADAS EN LOS FORMULARIOS RESPECTIVOS QUE SE

DISEÑEN Y ESTABLEZCAN CON ESE PROPÓSITO, EL MÍNIMO DE ACTIVIDADES SON LAS SIGUIENTES:

1. DIFUSIÓN E IMPLEMENTACIÓN

DIFUSIÓN DEL PROGRAMA DE PREVENCIÓN, OBJETIVOS, POLÍTICAS, ALCANCES,

ACTIVIDADES DEL PERSONAL Y DEL GRUPO DE TRABAJO, DESIGNACIÓN DE INTEGRANTESDEL COMITÉ DE PREVENCIÓN DE RIESGOS Y EL GRUPO DE TRABAJO.

2. CONTACTOS PERIÓDICOS

SON REUNIONES PUNTUALES Y EXPEDITAS QUE LA ADMINISTRACIÓN SUPERIOR Y LASUPERVISIÓN A CARGO REALIZARÁ CON EL PERSONAL EN UN ÁREA DETERMINADA, PARA

TRATAR UN TEMA ESPECÍFICO RELACIONADO CON LA OPERACIÓN Y LA SEGURIDAD DE LA

UNIDAD ADMINISTRATIVA U OPERATIVA, CON EL PROPÓSITO DE CORREGIR O CONFIRMAR

PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO, MOTIVAR, DAR A CONOCER LAS POLÍTICAS DE SEGURIDADETC.

3. COMUNICACIÓN PERMANENTE.

TODOS LOS DÍAS ANTES DEL INICIO DE LAS TÁREAS REALIZAR COMENTARIOS PARA ANALIZAR RÁPIDAMENTE LAS TÁREAS DEL DÍA, SUS RIESGOS Y SUS FORMAS DE CONTROL,

LOS ELEMENTOS DE SEGURIDAD ESTABLECIDOS Y CUALQUIER ASPECTO IMPORTANTE,REALIZAR SEGUIMIENTO A LAS ACCIONES CORRECTIVAS, ETC.

4. INSPECCIONES DE SEGURIDAD

ES UNA ACTIVIDAD OPERATIVA QUE SE REALIZA DE MODO SISTEMÁTICO Y PERMANENTE,

REALIZADAS POR LAS ÁREAS DESIGNADAS PARA ELLO, CON EL PROPÓSITO DE DETECTAR, ANALIZAR Y CONTROLAR LOS RIESGOS INCORPORADOS A LOS INMUEBLES, TRANSPORTES

TERRESTRES Y AÉREOS, EQUIPOS ESPECIALES, DE TAREA DE RUTINA; ASÍ COMO LASCONDICIONES QUE PUEDEN AFECTAR LOS PROCESOS DE CADA ÁREA, COMPROMETIENDO

RESULTADOS O METAS ESTABLECIDOS.


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LA INSPECCIÓN TIENE POR OBJETO FUNDAMENTAL VERIFICAR O INSPECCIONARCONDICIONES DE TODOS LOS FACTORES QUE PUEDAN PRODUCIR PÉRDIDAS O DAÑOS ALOS RECURSOS DE LA DEPENDENCIA.

EN ESE ORDEN DE IDEAS Y DE CONFORMIDAD AL PROCESO A EVALUAR Y/O EL ÁREA

OPERATIVA, ASÍ COMO LOS ALCANCES QUE SE LE QUIERA DAR AL SISTEMA DEPREVENCIÓN, SE DEBERÁN IMPLEMENTAR LOS CHECK-LIST O LISTADOS DE VERIFICACIÓNQUE CONSIDEREN, TALES COMO:

CONDICIONES DE LOS INMUEBLES.- ESTRUCTURALES, INSTALACIONES, EQUIPOS DEPROTECCIÓN, RUTAS DE EVACUACIÓN ETC.

CONDICIONES DE VEHÍCULOS.- ESTADO, MANTENIMIENTO Y FUNCIONALIDAD DE LOSVEHÍCULOS, TERRESTRES, AÉREOS Y MARÍTIMOS.

CONDICIONES DE MAQUINARIA, EQUIPO Y ARMAMENTO.- ESTADO, FUNCIONALIDAD, DE LAMAQUINARIA, EL EQUIPO Y ARMAMENTO QUE UTILIZA EL PERSONAL PARA EL DESEMPEÑODE SUS LABORES.

CONDICIONES DE SEGURIDAD DE LAS ÁREAS DE TRABAJO. GENERALMENTE SE REVISARANCONFORME A LOS PROCEDIMIENTOS DE SEGURIDAD E HIGIENE EN EL TRABAJO EMITIDOSPOR LA DEPENDENCIA.

MATERIALES Y SUSTANCIAS.- CONFORME A LAS FUNCIONES DEL ÁREA Y/O EL PROCESO,SE VERIFICARAN LOS MATERIALES Y SUBSTANCIAS UTILIZADAS, ASÍ COMO LAS MEDIDAS DE

SEGURIDAD ESTABLECIDAS PARA SU MANEJO.

5. OBSERVACIONES DE SEGURIDAD:

ES UNA ACTIVIDAD QUE SE REALIZA EN FORMA SISTEMÁTICA PARA VERIFICAR QUE LAS

TÁREAS SE ESTÁN DESARROLLANDO SEGÚN LOS PROCEDIMIENTOS VIGENTES, LO CUALGARANTIZA QUE NO HABRÁ PÉRDIDAS POR DAÑO A LOS RECURSOS MATERIALES O

HUMANOS, RETRASO O DEMORA A LOS PROCESOS.

LA MEJOR FORMA DE SABER CÓMO LAS PERSONAS EJECUTAN SUS TÁREAS DEBE SERREALIZADA DE MANERA PERSONAL Y SELECTIVA POR EL ÁREA ENCARGADA DE VIGILAR

ESTE ASPECTO. LA OBSERVACIÓN TIENE POR OBJETO FUNDAMENTAL VERIFICAR U

OBSERVAR EN TERRENO LA CONDUCTA Y ACTITUD DEL PERSONAL HACIA LA SEGURIDAD.

6. INVESTIGACIÓN DE ACCIDENTES

ES UNA ACTIVIDAD PREVENTIVA TENDIENTE A DETERMINAR CAUSAS DE LOS ACCIDENTES(SINIESTROS), TOMAR ACCIÓN PARA QUE NO SE REPITAN Y ESTABLECER EL CONTROL DELOS RIESGOS QUE LOS PROVOCARON, ES


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FUNDAMENTAL QUE EXISTA DIFUSIÓN DE LA INVESTIGACIÓN DE LOS ACCIDENTES, LO CUALTIENE POR OBJETO QUE EL ANÁLISIS DE LOS MISMOS PERMITA UN CONTROL DE LOSRIESGOS POR EL PERSONAL QUE NO ESTUVO INVOLUCRADO. CADA ACCIDENTE DEBEDOCUMENTARSE ELABORANDO LA CÉDULA DE INVESTIGACIÓN CONFORME AL FORMATO DE

ANÁLISIS DE ACCIDENTES, INCLUIDO EN EL PRESENTE DOCUMENTO.

7. DIFUSIÓN SISTEMÁTICA

TRÍPTICOS, CARTELES, FOLLETOS, EN LOS CUALES SE PUEDEN TRATAR TEMAS COMO

SEGURIDAD, MEDIO AMBIENTE, LEYES O DECRETOS, ANALIZAR UN PROCEDIMIENTO DETRABAJO, O A TRAVÉS DEL ASESOR O RESPONSABLE DE PREVENCIÓN DE RIESGOS DE LADEPENDENCIA, APEGÁNDOSE PARA SU ELABORACIÓN EN LA NORMATIVIDAD VIGENTE DE

PUBLICACIONES.

8. REUNIÓN MENSUAL DE ANÁLISIS

ESTA REUNIÓN DEBE ANALIZAR MES A MES LA GESTIÓN Y AVANCE DEL PROGRAMA PARA

CORREGIR, ANALIZAR ACCIDENTES, SINIESTROS Y/O PÉRDIDAS, CONTROLAR ELCUMPLIMIENTO DE MEDIDAS CORRECTIVAS, NECESIDADES DE CAPACITACIÓN,REORIENTACIÓN, LLAMAR LA ATENCIÓN O GESTIONAR LAS MEDIDAS DISCIPLINARIAS,ENTRE OTRAS.

4. DESCRIPCIÓN DEL PROCEDIMIENTO4.1. IDENTIFICACIÓN Y EVALUACIÓN DE RIESGOS

Responsable No. Actividad Documento detrabajo

COORDINACIÓNGENERAL DE ADMINISTRACIÓN

1 ESTABLECE POLÍTICAS DE PREVENCIÓN YDIFUNDE

CIRCULAR/POLÍTICAS

SUBDIRECCIÓN DERECURSOSMATERIALES

2COORDINA IMPLANTACIÓN DE POLÍTICAS DEPREVENCIÓN DE RIESGOS Y DIFUNDEMANUAL

OFICIO/MANUAL

SUBDIRECCIÓN DERECURSOSMATERIALES

3 CONFORMA GRUPOS DE TRABAJO DEPREVENCIÓN DE RIESGOS Y COORDINA ACTUACION

MINUTAS

DEPARTAMENTO DESERVICIOS GENERALES

4 IMPLANTA CONFORME A POLÍTICAS SISTEMADE PREVENCIÓN DE RIESGOS Y CONFORMACOMITÉ DE SEGURIDAD

ACTA ADMINISTRATIVAFORMALIZACIÓNCOMITÉ


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GENERALES DETERMINADAS. MINUTA REUNIÓN DETRABAJO

PERSONAL DE UNIDAD ADMINISTRATIVA

2RECIBE INFORMACIÓN, FOLLETOS, TRÍPTICOS YPLATICA DE DIFUSIÓN DE PROGRAMA Y ACTIVIDADES A REALIZAR

FOLLETOS,TRÍPTICOS.

PERSONAL DE UNIDAD ADMINISTRATIVA

3 REALIZA ACCIONES DE PREVENCIÓNDOCUMENTO DEDIFUSIÓN DEMEDIDAS

DEPARTAMENTO DESERVICIOS

GENERALES

4MANTIENE CONTACTOS PERIÓDICOS CONPERSONAL

RESPONSABLES DE ÁREAS Y/OSECCIONES QUECONFORMAN LAUNIDAD

5MANTIENE COMUNICACIÓN PERMANENTE(DIARIAMENTE) CON PERSONAL DEL ÁREA OUNIDAD ADMINISTRATIVA.

GRUPO DE TRABAJO 6ELABORA PROGRAMA DE INSPECCIÓN, CHECK-LIST DE FACTORES INHERENTES AL RIESGO,REALIZA INSPECCIÓN Y REPORTA

PROGRAMA, CHECK-LIST O LISTA DEVERIFICACIÓN.

GRUPO DE TRABAJO 7

REALIZA VISTAS DE OBSERVACIÓN DELPROCESO PARA DETERMINAR CONDUCTAS Y ACTITUDES DEL PERSONAL ANTE LASEGURIDAD Y PREVENCIÓN DE RIESGOS, LASMEDIDAS Y REPORTA.

PROGRAMA Y

FORMATO DECAPTURA DE INF.(REPORTE)

GRUPO DE TRABAJO 8

INVESTIGA ACCIDENTES (CAUSA-EFECTO),RECOPILA INFORMACIÓN EN CEDULAESPECIFICA, REPORTA EN LA REUNIÓNMENSUAL

CEDULA DEINVESTIGACIÓN DE ACCIDENTES

GRUPO DE TRABAJO 9 DISEÑA, ELABORA Y DIFUNDE FOLLETOS,TRÍPTICOS, CARTELES ETC.

FOLLETOS,TRÍPTICOS,CARTELESMUESTRA.

GRUPO DE TRABAJO 10 REVISA RESULTADOS, REPORTES E INFORMES,CORRIGE MEDIDAS EN REUNIÓN MENSUAL

REPORTES,INFORMES,CEDULAS DEMEDIDAS, CEDULADE INVESTIGACIÓNDE ACC.


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FIN DEL PROCESO


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5. FLUJOGRAMAS

IDENTIFICACIÓN Y EVALUACIÓN DE RIESGOS

GRUPO DETRABAJO

PREVENCION DERIESGOS

RESP. AREA ADMINISTRATIVA

USUARIA

DIRECCIÓNTÉCNICA DE

ADMINISTRACIÓNDE RIESGOS

RESP. DESEGURIDAD Y

PREVENCIONDERIESGOS

COORDINACIONGENERAL DE

ADMINISTRACION

1.- ESTABLECEPOLITICAS Y

DIFUNDE

2 .- COORDINAIMPLANTACIÓN YDIFUNDE MANUAL

4.- CONFORMACOMITÉ DE

SEGURIDAD YDIFUNDE POLITICAS

3.- COORDINAINTEGRACION DE

GRUPOS DETRABAJO

6.- REALIZAREUNION DE

TRABAJO

5.- CONVOCA AREUNION DE

TRABAJO

7.- IDENTIFICARIESGOS, PONDERA Y

PRIORIZA

8.-ELABORA MAPADE RIESGO

9.- DETERMINAMEDIDAS

CORRECTIVAS

11 REVISA Y APRUEBAMEDIDAS

12.- ESTABLECEMEDIDAS Y DES

ACTIVIDADES CONPERSONAL

10.-CONSULTAMEDIDAS CON EL

COMITE

13.- REVISARESULTADOS Y

DETERMINA ACCIONES

COMPLEMENTARIAS

ADECUADAS?

SI

NO


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PROGRAMA DE PREVENCION

GRUPO DETRABAJO

PREVENCION DERIESGOS

RESP. AREA ADMINISTRATIVA

USUARIA

RESPONSABLES Y/O JEFES DE AREA O

SECCION

PERSONAL DE LAUNIDAD

ADMINISTRATIVA

2.-RECIBEINFORMACION,

PLATICA ,FOLLETOS

3.- REALIZA ACTIVIDADES DE

PREVENCIÓN

1.- DIFUENDEPROGRAMA YESTABLECE

MEDIDAS

6.- ELABORAPROGRAMA DE

INSPECCION

7.- EFECTÚAVISITAS DE

OBSERVACIÓN

8.- INVESTIGA Y ANALIZA

ACCIDENTES

9.- DISEÑAELABORA Y

DIFUNDE INF.FOLLETOS

5.- PLATICADIARIAMENTE CON

EL PERSONALSOBRE LAS ACT.

4.- MANTIENECONTACTO CON

LOS JEFES O

RESPON. DE AREAS

10. REVISARESULTADOS, INF.

Y REPORTESMENSUALMENTE

FIN


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6. GLOSARIO

ACCIÓN CORRECTIVA: LAS ACCIONES TOMADAS POR LA ADMINISTRACIÓN BASADAS EN LARETROALIMENTACIÓN DE LOS RESULTADOS DE UNA AUDITORÍA O ACCIÓN DE CONTROL.

ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS: VER PROCESO DE GESTIÓN DE RIESGOS

ANÁLISIS DE COSTO-BENEFICIO: ES UNA HERRAMIENTA QUE SE UTILIZA EN EL PROCESO DE

GESTIÓN DE RIESGOS, PARA ORIENTAR LA TOMA DE DECISIONES SOBRE LAS ESTRATEGIAS Y

ACCIONES PARA EL TRATAMIENTO DE LOS RIESGO.ANÁLISIS DE RIESGOS: PASO DEL PROCESO DE GESTIÓN DE RIESGOS QUE CONSISTE

EN EL EXAMEN DE LOS RIESGOS EN RELACIÓN A SU SEVERIDAD (PROBABILIDAD YCONSECUENCIA), EFECTIVIDAD DE LOS CONTROLES Y LA EXPOSICIÓN AL RIESGO.

CATASTRÓFICO: ES UN EVENTO NEGATIVO O RIESGO CUYA MATERIALIZACIÓN INFLUYE

GRAVEMENTE EN EL DESARROLLO DEL PROCESO Y EN EL CUMPLIMIENTO DE SUS OBJETIVOS,IMPIDIENDO FINALMENTE QUE ÉSTE SE DESARROLLE.

CAUSA: FACTOR EXTERNO O INTERNO QUE GENERA UN RIESGO.

CLASIFICACIÓN (RANKING): EL PROCESO DE ESTABLECER EL ORDEN O LA PRIORIDAD EN BASE ACRITERIOS DEFINIDOS.

CLASIFICACIÓN DE RIESGOS: LA CATEGORIZACIÓN DEL NIVEL DE SEVERIDAD DEL RIESGO DE ACUERDO A CRITERIOS DE VALORACIÓN PREDEFINIDOS (POR EJEMPLO; EXTREMO, ALTO,MODERADO Y BAJO).

COMPARTIR RIESGOS: UNA TÉCNICA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS USADA PARA TRASLADAR O

DISTRIBUIR LAS POSIBLES CONSECUENCIAS DE RIESGOS DENTRO DE VARIOS GRUPOS. LOSSEGUROS Y OTROS CONTRATOS SON ALGUNOS DE LOS MÉTODOS USADOS PARA COMPARTIR OTRANSFERIR RIESGOS.

CONTEXTO EXTERNO: ENTORNO EN EL QUE OPERA LA ORGANIZACIÓN, CONSIDERANDO ASPECTOTALES COMO LOS FINANCIEROS, OPERACIONALES, COMPETITIVOS, POLÍTICOS, IMAGEN, SOCIALES,CLIENTES, CULTURALES, LEGALES, PROVEEDORES, COMUNIDAD LOCAL Y SOCIEDAD.


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CONTROL INTERNO: ES UN PROCESO EFECTUADO POR LA DIRECCIÓN Y EL RESTO DELPERSONAL DE UNA ENTIDAD, DISEÑADO CON EL OBJETO DE PROPORCIONAR UN GRADO DESEGURIDAD RAZONABLE EN CUANTO A LA CONSECUCIÓN DE LOS OBJETIVOS DENTRO DE LASSIGUIENTES CATEGORÍAS:

• EFICACIA Y EFICIENCIA DE LAS OPERACIONES.

• FIABILIDAD DE LA INFORMACIÓN FINANCIERA.

• CUMPLIMIENTO DE LAS LEYES Y NORMAS APLICABLES

SE IDENTIFICAN CINCO ELEMENTOS DE CONTROL INTERNO QUE SE RELACIONAN ENTRE SÍ Y SON

INHERENTES AL ESTILO DE GESTIÓN DE LA DEPENDENCIA, ESTOS SON:

• AMBIENTE DE CONTROL.

• EVALUACIÓN DE RIESGOS.

• ACTIVIDADES DE CONTROL.

• INFORMACIÓN Y COMUNICACIÓN.

• SUPERVISIÓN O MONITOREO.

CONTROL DE RIESGOS: LA PARTE DEL PROCESO DE GESTIÓN DEL RIESGO QUE INVOLUCRA LA

IMPLEMENTACIÓN DE POLÍTICAS, ESTÁNDARES, PROCEDIMIENTOS Y CAMBIOS FÍSICOS PARAELIMINAR O MINIMIZAR RIESGOS ADVERTIDOS.

CORTO PLAZO: LA PLANIFICACIÓN O EL HORIZONTE DE TIEMPO QUE TRATA CON EVENTOS DELCICLO CONTABLE PRESUPUESTARIO, TÍPICAMENTE UN AÑO.

CRITERIOS DE RIESGO: PRINCIPIOS U OTRAS REGLAS DE DECISIÓN MEDIANTE LAS CUALES SE

EVALÚA LA IMPORTANCIA DE LOS RIESGOS PARA DETERMINAR SI SE RECOMIENDAN ACCIONES DE

TRATAMIENTO PARA ELLOS.

LOS CRITERIOS DE RIESGO PUEDEN INCLUIR COSTOS Y BENEFICIOS ASOCIADOS,REQUERIMIENTOS LEGALES Y ESTATUTARIOS, ASPECTOS SOCIOECONÓMICOS Y AMBIENTALES,

LAS PREOCUPACIONES DE LOS INTERESADOS, PRIORIDADES Y OTROS ASPECTOS PARA LAEVALUACIÓN.

CRITICIDAD: CARACTERÍSTICA QUE SE FUNDAMENTA ENTRE OTRAS VARIABLES, EN EL NIVEL DEL

RIESGO Y EN SU IMPORTANCIA ESTRATÉGICA.

CUMPLIMIENTO: CONFORMIDAD Y ADHESIÓN A LAS POLÍTICAS, PLANES, PROCEDIMIENTOS, LEYES,

REGULACIONES, CONTRATOS Y OTROS REQUERIMIENTOS.


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DESCRIPCIÓN DEL RIESGO: IDENTIFICACIÓN DETALLADA DE LA SITUACIÓN O HECHO QUE PODRÍA AFECTAR EL LOGRO DE LOS OBJETIVOS OPERATIVOS DE UNA ETAPA, SUBPROCESO O PROCESO.

DIAGRAMAS DE FLUJO DE DATOS O FLUJOGRAMAS: UNA REPRESENTACIÓN GRÁFICA DE LOSFLUJOS DE INFORMACIÓN Y CÓMO ESTOS FLUJOS SE ENLAZAN. ES UNA HERRAMIENTA ÚTIL PARA

IDENTIFICACIÓN DE RIESGOS Y PARA DETERMINAR LOS PUNTOS DE MAYOR EXPOSICIÓN.

DICCIONARIO DE RIESGOS: COMPILACIÓN DE DEFINICIONES GENERALES RELACIONADAS ALPROCESO DE GESTIÓN DE RIESGOS, PARA ASEGURAR UN LENGUAJE COMÚN DENTRO DE UN

SECTOR.

ELIMINACIÓN DE RIESGOS: SUPRESIÓN DE TODOS LOS RIESGOS ASOCIADOS AL DESARROLLO DE

UN PROCESO O ACTIVIDAD. EN LA PRÁCTICA NO ES POSIBLE HACER QUE DESAPAREZCAN TODOS

LOS RIESGOS, YA QUE EXISTEN RIESGOS INHERENTES AL DESEMPEÑO DE LAS ACTIVIDADES.

RESPONSABLE DE RIESGOS: EL ADMINISTRADOR O EJECUTIVO QUIÉN REPORTA A LA ALTAGERENCIA LA EXPOSICIÓN DE RIESGOS DE LA ORGANIZACIÓN Y LAS ACCIONES ALTERNATIVAS DE

LA GERENCIA NECESITADAS PARA ALIVIARLOS.

ENTORNO/AMBIENTE DE CONTROL: ELEMENTO FUNDAMENTAL DEL SISTEMA DE CONTROLINTERNO. SE REFIERE A LA ACTITUD Y ACCIONES DE LA DIRECCIÓN RESPECTO A LA IMPORTANCIA

DEL CONTROL.

ESTABLECIMIENTO DE ROLES Y RESPONSABLES : DEFINICIÓN DOCUMENTADA Y APROBADA DELOS ROLES Y RESPONSABILIDADES DE LAS PERSONAS RELACIONADAS CON LAS MATERIAS

RELATIVAS AL PROCESO DE GESTIÓN DE RIESGOS, COMO LA PREVENCIÓN DE EFECTOS DE LOSRIESGOS, EL CONTROL DEL TRATAMIENTO DE LOS RIESGOS, LA IDENTIFICACIÓN DE PROBLEMASRELATIVOS A LA GESTIÓN DE LOS RIESGOS, LA RECOMENDACIÓN DE SOLUCIONES Y EL

MONITOREO ENTRE OTRAS.

ESTRATEGIAS: TÁCTICAS GLOBALES QUE PERMITEN ENFRENTAR LA PROBLEMÁTICA DEGESTIONAR LOS RIESGOS, DESDE EL PUNTO DE VISTA DE SU NIVEL DE SEVERIDAD Y DEL NIVEL DELA EXPOSICIÓN AL RIESGO. EXISTEN CUATRO ESTRATEGIAS GLOBALES: ACEPTAR, REDUCIR,

COMPARTIR Y EVITAR.

ETAPA RELEVANTE: COMPONENTE ESTRATÉGICO DE CARÁCTER RELEVANTE EN UN SUBPROCESOO PROCESO COMPUESTO POR ACTIVIDADES O TÁREAS.

EVENTO: HECHO IMPREVISTO, O QUE PUEDE SUCEDER. UN INCIDENTE O SITUACIÓN, LA CUALOCURRE EN UN LUGAR PARTICULAR DURANTE UN INTERVALO DE TIEMPO PARTICULAR. EL EVENTO

PUEDE SER CIERTO O INCIERTO. EL EVENTO PUEDE SER UNA OCURRENCIA ÚNICA O UNA SERIE DEOCURRENCIAS.

EVITAR UN RIESGO: CORRESPONDE A UNA ESTRATEGIA GLOBAL PARA EL PROCESO DE GESTIÓNDE RIESGOS QUE CONSISTE EN SALIR DE LAS ACTIVIDADES QUE GENEREN LOS RIESGOS.


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EXPOSICIÓN AL RIESGO: EL RIESGO QUE PERMANECE DESPUÉS DE QUE LA DIRECCIÓN HAYAREALIZADO SUS ACCIONES PARA REDUCIR EL IMPACTO Y/O LA PROBABILIDAD DE UN ACONTECIMIENTO ADVERSO, INCLUYENDO LAS ACTIVIDADES DE CONTROL EN RESPUESTA A UNRIESGO.

EXPOSICIÓN AL RIESGO PONDERADO: CORRESPONDE AL NIVEL DE EXPOSICIÓN AL RIESGOMULTIPLICADO POR EL NIVEL DE IMPORTANCIA O RELEVANCIA ESTRATÉGICA DEL PROCESO EN ELSERVICIO. (VER JUSTIFICACIÓN A DE LA PONDERACIÓN)

FAC

manual de seguros consar 2012

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