lista de recaudos para creditos de linea hipotecaria bancaribe -notilogia

Fecha de Actualización: Mayo 2014 Página: 1 Versión: 6 Código: F-000992

Planilla de Solicitud y Recaudos paralos Productos Línea Hipotecaria Bancaribe

(LHB)

Adquisición de Vivienda Principal

Autoconstrucción de Vivienda

Solicitud de Crédito

Lista de Recaudos Viviendas Usadas

Solicitud de Crédito

Lista de Recaudos

Anexo

Lista de Recaudos Viviendas Nuevas

J-00

0029

49-0

Cosolicitantes Adicionales

KIT de Tramitación de Pólizas

Lista de Recaudos

KIT de DocumentaciónLista de Recaudos

Fecha de Actualización:Mayo 214 Página: 1/2 Versión: 06 Código: F-000992

Recaudos que debe consignar el cliente Uso Interno del Banco

CONDICIONES A CUMPLIR Solicitante Co -solicitante Fiador Vendedor

INFORMACIÓN INTERNA

SOLICITUD DE CRÉDITO LHB

CERTIFICACIÓN DE CONOCIMIENTO DE CONTRATO

DOCUMENTACIÓN LEGAL

CÉDULA DE IDENTIDAD O PASAPORTE VIGENTE

PARTIDA DE NACIMIENTO (SI APLICA)

REGISTRO DE INFORMACIÓN FISCAL (RIF) VIGENTE Fotocopia ampliada y legible de todas las personas que intervienen en la operación.

ÚLTIMA DECLARACIÓN DE IMPUESTO SOBRE LA RENTA

DOCUMENTO DE CAPITULACIONES MATRIMONIALES (SI APLICA)

DOCUMENTOS FINANCIEROS

MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS y TDC

SOLVENCIA DE OTRAS DEUDAS HIPOTECARIAS Otras que el cliente mantenga, diferentes a las existentes en Bancaribe.

DOCUMENTOS ECONÓMICOS

BALANCE PERSONAL O MANCOMUNADO

Solicitantes Dependientes

CONSTANCIA DE TRABAJO

RECIBOS DE PAGO DE SUELDO

Instrucciones: 1. El solicitante debe consignar un (1) juego de los recaudos abajo indicados en una carpeta marrón (tamaño Oficio) con gancho, haciendo uso de separadores de acuerdo a la secuencia indicada en la lista de recaudos. 2. El solicitante debe consignar en una carpeta marrón (tamaño Oficio) los documentos indicados en el KIT DE DOCUMENTACIÓN. 3. El solicitante debe consignar en una carpeta marrón (tamaño Oficio) los documentos indicados en el KIT DE TRAMITACIÓN DE PÓLIZA.

El personal de Bancaribe recibirá los documentos en copia a vista del original.

RECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA EVALUACION DE SOLICITUDES

Planilla completada en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por los intervinientes en la operación.

Formulario completado en todos sus campos, lleno con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el solicitante y co - solicitantes (si aplica).

Fotocopia del documento de identidad de las personas que intervienen en la operación de crédito. Deben ser legibles, ampliadas y en hojas separadas.En caso que el estado civil indicado en la cédula de identidad, sea distinto al declarado deberá presentar copia y original del documento legal que lo justifique al momento de la presentación de la solicitud.

Fotocopia de la Partida de Nacimiento de los co-solicitantes que intervienen en la operación o documento que acredita la afiliación.

Planilla forma DPN 99025, sólo aplica en caso que el cliente devengue mas de 1.000 UT anuales. F-000816 Declaración de No Contribuyente del Impuesto Sobre La Renta (I.S.L.R.).

Fotocopia legible del documento en caso que el solicitante sea casado con separación de bienes. debidamente registrado ante una Oficina Subalterna / Registro Inmobiliario.

DECLARACION JUDICIAL DE LIQUIDACION DE LA COMUNIDAD CONYUGAL O CONCUBINARIA, DECLARATORIA JUDICIAL DE SEPARACION DE BIENES, O DOCUMENTO DE DECLARACION SUCESORAL (SEGUN CORRESPONDA EN CADA CASO).

Fotocopia legible de la documentación en caso que el solicitante o cosolicitante del crédito posean derecho sobre la vivienda a adquirir, como consecuencia de liquidación de la comunidad conyugal o concubinaria por separación de Bienes. En caso de divorcio o posean derechos susesorales deberán consignar copia de i.) sentencia de divorcio y del documento de separación de bienes debidamente registrados (lapso mínimo 3 meses) ii.) copia de la declaración sucesoral, de la solvencia sucesoral y del Rif de la Sucesión.

* ORIGINAL de los últimos tres (03) meses. - En caso de ser obtenidos vía Internet o Autoservicios, deben indicar el nombre del titular y presentar la firma y el sello del Banco emisor. - Debe reflejar la recurrencia de los ingresos que el cliente manifiesta percibir en su constancia de trabajo o certificación de ingresos.

ORIGINAL, con fecha de corte no mayor a tres (03) meses, elaborado por un Contador Público Colegiado y firmado por el cliente.BALANCE MANCOMUNADO, en caso de que el estado civil del solicitante sea casado.

ORIGINAL de la constancia; debe presentar RIF, sello húmedo, teléfono, local, antigüedad , dirección e Ingreso Integral Total Mensual. El Ingreso Integral Mensual comprende las comisiones, primas, gratificaciones, participación en los beneficios o utilidades, sobresueldos, bono vacacional, así como recargos por días feriados, horas extraordinarias o trabajo nocturno, alimentación y vivienda.Fecha de emisión no mayor a tres (03) meses.

ORIGINAL De los últimos tres (3) meses

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisión no mayor a 3 meses y con un mínimo de 12 cotizaciones continuas o no.

SEPARADOR 1SEPARADOR 1

LISTA DE RECAUDOS PARA CRÉDITOS DE LÍNEA HIPOTECARIA BANCARIBE PARA ADQUISICIÓN DE VIVIENDA PRINCIPAL (USADAS)



SEPARADOR 4SEPARADOR 4J-

0000

2949

-0

Fecha de Actualización:Mayo 214 Página: 1/3 Versión: 06 Código: F-000992

Solicitantes Independientes

CERTIFICACIÓN DE INGRESOS

DOCUMENTOS LEGALES - VENDEDOR

CÉDULA DE IDENTIDAD DE LOS VENDEDORES VIGENTE

REGISTRO DE INFORMACIÓN FISCAL (RIF) VIGENTE

PODER REGISTRADO Fotocopia del poder que faculte a la persona a vender expresamente si actúa mediante un poder.

DOCUMENTO DE CAPITULACIONES MATRIMONIALES

DOCUMENTOS LEGALES - INMUEBLE

DOCUMENTO DE OPCIÓN DE COMPRA VENTA

CÉDULA O FICHA CATASTRAL VIGENTE DEL INMUEBLE Fotocopia y a nombre del propietario vendedor.

SOLVENCIA VIGENTE DE IMPUESTOS MUNICIPALES Fotocopia de la solvencia vigente y a nombre de el o los vendedores (Derecho de frente).

INFORME DE AVALÚO

CERTIFICACIÓN DE GRAVÁMENES

LIBERACIÓN DE HIPOTECA

BORRADOR DEL ENCABEZADO DE LIBERACIÓN

DOCUMENTO DE PROPIEDAD REGISTRADO

DOCUMENTO DE CONDOMINIO O PARCELAMIENTO REGISTRADO

RECAUDOS REQUERIDOS POST - APROBATORIOS CONDICIONES A CUMPLIR

REGISTRO DE VIVIENDA PRINCIPAL EMITIDO POR EL SENIAT

PÓLIZA DE SEGURO DE VIDA /INCENDIO Y TERREMOTO Cuadro de póliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal.

Leyenda

Toda la información contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

* ORIGINAL y elaborado por un Contador Público Colegiado y firmado por el cliente.* Con fecha de emisión no mayor a tres (3) meses.* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.* Debe contemplar cortes del período analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012 o del 01 de enero 2012 al 29 de febrero 2012.* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO VOLUNTARIO PARA LA VIVIENDA (FAVV).


Fotocopia ampliada y legible; En caso que los vendedores tengan estado civil casado, anexar la Cédula de Identidad de los cónyuges y si presentan estado civil diferente al presentado en la Cédula de Identidad, anexar documentos que lo certifique.

Fotocopia ampliada y legible; En caso que los vendedores tengan estado civil casado, anexar el Registro de Información Fiscal de los cónyuges.

Fotocopia legible del documento en caso que el vendedor sea casado con separación de bienes debidamente protocolizado.

Fotocopia simple a vista del original, vigente con un mínimo de 90 días, prorrogables por 30 días. Debe consignarlo dentro de los 7 días hábiles siguiente a la fecha de su firma o autenticación según sea el caso.* En caso de que el documento de opción de compra venta corresponda a una preventa de un inmueble la regulación aplicable será la que establezca el Ministerio con competencia en materia de Vivienda y Hábitat.* En caso de que la opción de compra corresponda a un inmueble ya construido, en contrato de opción de compra o contrato equivalente debe establecer un precio fijo de venta. * La opción a compra deberá estar firmada por todos los intervinientes en la operación.

ORIGINAL y con fecha de emisión no mayor a noventa (90) días. Elaborado por un perito autorizado por el Banco. Consultar F-000666

Fotocopia que comprenda un período no menor a los diez (10) últimos años. Con fecha de emisión no mayor a 30 días continuos a la fecha de presentación de los documentos.

Fotocopia versión preliminar a nombre del beneficiario actual de la hipoteca (en caso que aplique); Debe constar la liberación de la hipoteca en el documento de venta a protocolizar.

En caso que el inmueble este hipotecado con otra entidad financiera o cualquier otro ente. (preferiblemente enviado al abogado vía electrónica)

Fotocopia legible del documento de propiedad registrado de la casa, quinta o apartamento.En caso de que el inmueble forme parte de una comunidad de gananciales y/o de una sucesión hereditaria debe presentarse el documento liquidación de la comunidad de bienes y/o de declaración sucesoral y la solvencia sucesoral.

Fotocopia del documento registrado de aparcelamiento en caso de casa o del documento registrado de condominio en caso de apartamento, con los sellos y notas del registro. Así como sus modificaciones en caso de haberlas.

Entregar en la agencia correspondiente, en un lapso no mayor a noventa (90) días continuos, copia del Registro de Vivienda Principal emitido por el Seniat.

No aplica Aplica


Fecha de Actualización: Mayo 2014 Página: 1/4 Versión: 06 Código: F-000992


CONDICIONES A CUMPLIR Solicitante Co-solicitante Fiador Vendedor





















Formulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el solicitante y co - solicitantes (si aplica).







Fotocopia legible de la documentación en caso que el solicitante o cosolicitante de crédito posean derecho sobre la vivienda a adquirir como consecuencia de liquidación de la comunidad conyugal o concubinaria por separación de Bienes en caso de divorcio o posean derechos susesorales deberán consignar copia de i.) sentencia de divorcio y del documento de separación de bienes debidamente registrados (lapso mínimo 3 meses) ii.) copia de la declaración sucesoral, de la solvencia sucesoral y del Rif de la Sucesión.


ORIGINAL, con fecha de corte no mayor a tres (03) meses, realizado por un Contador Público Colegiado y firmado por el cliente.BALANCE MANCOMUNADO, en caso de que el estado civil del solicitante sea casado.



ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV). ORIGINAL y con fecha de emisión no mayor a 3 meses y con un mínimo de 12 cotizaciones continuas o no.


LISTA DE RECAUDOS LISTA DE RECAUDOS PARA CRÉDITOS DE LÍNEA HIPOTECARIA BANCARIBE PARA ADQUISICIÓN DE VIVIENDA PRINCIPAL (NUEVAS)




J-00

0029

49-0

A13

Imprima el formulario (Declaración Jurada de no poseer Vivienda Principal) ubicado en la Biblioteca Virtual y solicite al cliente la firma y huella dactilar correspondiente




DOCUMENTOS LEGALES - VENDEDOR

Fotocopia legible.

Donde se acuerda o se autoriza la venta del inmueble correspondiente. (Según aplique).

Fotocopia legible; debe coincidir el estad civil que aparece en la cédula con el que manifiesta poseer.

PODER REGISTRADO Fotocopia Legible del documento para disponer de los bienes de la empresa en caso de que aplique.

DOCUMENTOS LEGALES - INMUEBLE

DOCUMENTO DE OPCIÓN DE COMPRA VENTA



INFORME DE AVALÚO


LIBERACIÓN DE HIPOTECA

BORRADOR DEL ENCABEZADO DE LIBERACIÓN

Fotocopia legible

CONTRATO DE CRÉDITO Fotocopia del contrato de crédito, en caso que la construcción fue financiada por una entidad financiera.

PERMISO DE HABITABILIDAD DEL INMUEBLE -



PÓLIZA DE SEGURO DE VIDA /INCENDIO Y TERREMOTO Cuadro de póliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal".

Leyenda

Toda la información contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.


ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV). ORIGINAL y con fecha de emisión no mayor a 3 meses y con un mínimo de 12 cotizaciones continuas o no.

RIF DE LA EMPRESA Y DE LOS REPRESENTANTES LEGALES VIGENTES

ACTA CONSTITUTIVA O ESTATUTOS SOCIALES CON TODAS SUS MODIFICACIONES

Donde se evidencie la aprobación de balances, duración de la compañía, nombramiento de administradores, cambio de cláusulas, entre otros.

ACTA DE LA JUNTA DIRECTIVA, ADMINISTRADORA O ASAMBLEA EXTRAORDINARIA VIGENTE SEGÚN SEA EL CASO

CÉDULA DE IDENTIDAD DE LOS REPRESENTANTES LEGALES (VIGENTE)

Fotocopia simple a vista del original, vigente con un mínimo de 90 días, prorrogables por 30 días. Debe consignarlo dentro de los 7 días hábiles siguiente a la fecha de su firma o autenticación según sea el caso.* En caso de que el documento de opción de compra venta corresponda a una preventa de un inmueble la regulación aplicable será la que establezca el Ministerio con competencia en materia de Vivienda y Hábitat.* En caso de que la opción de compra corresponda a un inmueble ya construido, en contrato de opción de compra o contrato equivalente debe establecer un precio fijo de venta.* La opción a compra deberá estar firmada por todos los intervinientes en la operación.

ORIGINAL y con fecha de emisión no mayor a noventa (90) días. Elaborado por un perito autorizado por el Banco. Consultar F-000666.


Fotocopia versión preliminar a nombre del beneficiario actual de la hipoteca (en caso que aplique); Debe constar la liberación de la hipoteca en el documento de venta a protocolizar.

En caso que el inmueble este hipotecado con otra entidad financiera o cualquier otro ente. (preferiblemente enviado al abogado vía electrónica)

DOCUMENTO DE PROPIEDAD REGISTRADO (LOTE DE TERRENO)

DOCUMENTO DE REGISTRO DE PARCELAMIENTO O REGISTRO DE CONDOMINIO

Fotocopia del documento registrado de parcelamiento y sus aclaratorias en caso de casa o del documento registrado de condominio y sus aclaratorias en caso de apartamento, con los sellos y notas del registro.


No aplica Aplica


Fecha / /

Cod./Oficina:

CRÉDITO SOLICITADO

Precio de Venta: Monto Solicitado: Plazo:

DIRECCIÓN DEL INMUEBLE OBJETO DEL CRÉDITO

Dirección:País: Entidad: Ciudad: Municipio: Parroquia: Urbanización/Sector:

Calle/Avenida: Edificio/Casa: No. Edif./Casa: Zona Postal: Teléfono:

DATOS DEL SOLICITANTE

Nombre (s) y Apellido (s): Cédula de Identidad:

Fecha de Nacimiento: Edad: Lugar de Nacimiento: Sexo: Estado Civil:

Profesión: Nivel académico:

Correo Electrónico 1 (personal): Correo Electrónico 2 (personal):

Dirección de Habitación:

País: Entidad: Ciudad: Municipio: Parroquia: Urbanización/Sector:

Calle/Avenida: Edificio/Casa: No. Edif./Casa: Tenencia de la Vivienda: Zona Postal: Teléfono Habitación: Teléfono Celular:

DATOS LABORALES DEL SOLICITANTE

Empresa donde trabaja (Actual): Relación con la Empresa: Cargo u ocupación: Sueldo Básico: Fecha de Ingreso:

Dirección Laboral:País: Entidad: Ciudad: Municipio: Parroquia: Urbanización/Sector:

Calle/Avenida: Edificio: No. Edif.: Zona Postal: Teléfono : Correo Electrónico laboral:

Empresa donde trabajó anteriormente: Cargo u ocupación: Teléfono (s): Tiempo de Servicio:

DATOS DEL COSOLICITANTE




Correo Electrónico1 (personal): Correo Electrónico 2 (personal):

Dirección de Habitación:País: Entidad: Ciudad: Municipio: Parroquia: Urbanización/Sector:


DATOS LABORALES

Percibe Ingresos: Empresa donde trabaja (Actual): Relación con la Empresa: Cargo u ocupación: Sueldo Básico:

Fecha de Ingreso: Dirección laboral:País: Entidad: Ciudad: Municipio: Parroquia:

Urbanización/Sector: Calle/Avenida: Edificio: No. de Edificio: Zona Postal: Teléfono :

Correo Electrónico laboral: Empresa donde trabajo anteriormente: Cargo u ocupación: Teléfono (s): Tiempo de Servicio:

INFORMACIÓN ECONÓMICA

Ingresos Mensuales Gastos Mensuales

Concepto Solicitante Cosolicitante Concepto Solicitante Cosolicitante

Vivienda (alquiler,crédito)

Otros ingresos fijos Educación

Ingresos variables Luz-Agua-Teléfono

Alimento-Vestido

Tarjeta de crédito

Observaciones: Préstamo automotriz

Otros préstamos

Servicios médicos

Gastos de Esparcimiento

Solicitud de Créditos de Línea Hipotecaria Bancaribe para Adquisición de Vivienda Principal

Cargas familiares (Nº de Personas, no incluir al solicitante):


Salario Integral Mensual

Total Ingresos mensuales

Monto Cuota del Crédito de la Vivienda

Otra

Otra

SocioEmpleado Independiente

Primaria Secundaria Técnico Superior Universitario

Soltero (a) Casado (a) Viudo (a) Divorciado (a) Concubino(a)




SI NO

Propia Alquilada Familiar


J-00002949-0

V E

M F

V E

U15

Si es Extranjero debe haber adquirido legalmente la residencia

U39


A64

comprende las comisiones, primas, gratificaciones, participación en los beneficios o utilidades, sobresueldos, bono vacacional, así como recargos por días feriados, horas extraordinarias o trabajo nocturno, alimentación y vivienda.

O73

Aplica para Créditos de Ampliación o Remodelación (Mejora)

Otros Gastos

Total Gastos:

REFERENCIAS FAMILIARES (SEÑALE TRES FAMILIARES QUE NO VIVAN CON USTED)

Nombres y Apellidos: Parentesco: Cédula de Identidad: Teléfono (Oficina): Teléfono (Habitación CANTV):

REFERENCIAS BANCARIAS DEL SOLICITANTE

Institución: Desde: Tipo de Cuenta: Número de Cuenta:



Posee tarjetas de Crédito de otros bancos: Cantidad de Tarjetas de Crédito que posee:

FORMALIZACIÓN DE LA SOLICITUD

_______________________________ de ________________________ de ____________.

Firma del Solicitante/Cónyuge :_______________________ Firma del Fiador/Cónyuge: _______________________

PARA SER LLENADO POR BANCARIBE Código y Nombre de la Oficina: Asesor de Negocio: Código de Cliente MIS:

RESOLUCIÓN

Trámite Nro.: Monto a Financiar: Tasa: Plazo:

Nro. Acta: Fecha: Firma Funcionario:

Observaciones:


Yo (nosotros), ___________________________________________, antes identificado(s), en mí (nuestra) condición de solicitante: 1) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, o a la persona que a tal efecto éste designe, para que, en cualquier momento: (a) corrobore la fidelidad de la información, sea ésta pública o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconómicas, que sirvió de base para la aprobación de esta solicitud; (b) consulte a cualquier tercero para corroborar mi (nuestros) comportamiento como deudor, mi (nuestra) capacidad de pago o valorar el riesgo crediticio; (c) suministre toda la información mencionada a cualquier central de información crediticia; y, (d) conserve, tanto en su sede como en cualquier central de información crediticia, la información antes indicada, con las debidas actualizaciones, sin que esta autorización sea obstáculo para que ejerza mi (nuestro) derecho a verificar que la información suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificación y que se me (nos) informe sobre las correcciones efectuadas.2) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para debitar de mi (nuestra), cuenta ____________, número ______________________, el monto de las cuotas correspondientes para el pago del préstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y de mora; así como el importe de la alícuota correspondiente a las primas de las pólizas de seguro (vida, incendio,terremoto y todo riesgo construcción), de ser el caso; y/o cualquier otro cargo derivado del referido crédito, incluidos los gastos de inspección, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Los montos debitados en la referida cuenta por los conceptos mencionados, serán pagados por mi (nuestra) cuenta y orden. Queda entendido que Bancaribe no tendrá ninguna responsabilidad con ocasión a esta autorización, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efectúa, en virtud de no haber fondos disponibles en la referida cuenta. 3) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para que al momento de formalizar la solicitud del crédito proceda a bloquear de mi (nuestra), cuenta ____________________________, número _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profesionales; (b) primas de las pólizas de seguro (vida, incendio,terremoto y todo riesgo construcción), de ser el caso; (c) autenticación o registro del documento; (d) comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Estas cantidades no podrán exceder el 3.5% del monto del crédito solicitado. 4) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, para que efectúe el avalúo físico del inmueble señalado en esta solicitud. 5) Declaro (declaramos), bajo fe de juramento, en cumplimiento de la normativa vigente, que: (a) para la fecha de la presente solicitud no poseo (poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razón por la cual sirva la presente declaración como requisito previo para la solicitud que en este acto realizo (realizamos) ante Bancaribe, a fin de obtener un crédito hipotecario para adquirir o autoconstruir mi (nuestra) vivienda principal y habitarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa días (90) continuos, contados a partir de la fecha de otorgamiento del respectivo documento de crédito, para consignar ante Bancaribe la respectiva Constancia de Vivienda Principal, expedida por el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hábitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estamos) en cuenta que, transcurrido dicho lapso sin que hubiere (hubiéremos) presentado la referida constancia, Bancaribe estará en libertad de entender, tal como lo dispone la normativa vigente, que dicho crédito no está referido a vivienda principal y podrá proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y demás condiciones que Bancaribe aplique a los créditos para adquisición o autoconstrucción de inmuebles distintos a vivienda principal, sin perjuicio del derecho de cobrar las cantidades dejadas de percibir por concepto de ajuste de tasa de interés desde la fecha de otorgamiento del crédito; (d) como consecuencia de esta declaración, igualmente acepto (aceptamos) que si en cualquier momento se demostrare que soy (somos) propietario(s) de otra vivienda principal, estaré (estaremos) sujeto(s) a las sanciones y consecuencias a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentaré (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo y/o la de mi (nuestro) grupo familiar, o en su defecto una certificación de ingresos, para que Bancaribe proceda a ajustar o mantener la tasa de interés social aplicable al crédito hipotecario otorgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que existe una variación de mis (nuestros) ingresos o de los ingresos de mi (nuestro) grupo familiar, Bancaribe podrá validar esa información, si así lo considera necesario, y sobre esa base proceder a modificar la tasa de interés social aplicable al crédito hipotecario otorgado.6) Declaro que de conformidad con lo dispuesto en el artículo 58 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasión del préstamo hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institución Financiera para la adquisición de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de__________________________________________________________________________Bolívares (Bs. ). 7) Declaro de conformidad con lo dispuesto en el artículo 43 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasión del préstamo hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institución Financiera para la adquisición de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de_______________________________________________________________________________Bolívares (Bs. ).

Ahorro Corriente Otra

Aprobado Negado Aplazado



V E

NO

V E

V E

A76

De familiares que estén vinculados con cualquiera de los cosolicitantes

Instrucciones:


CONDICIONES A CUMPLIR Solicitante Fiador PN Fiador PJ Hipoteca



KIT DE DOCUMENTACIÓN






AUTORIZACIÓN AUTENTICADA DEL PROPIETARIO (Si APLICA)



Fotocopia donde señale la Junta Directiva vigente.

ACTA DEL ÓRGANO COLEGIADO (SI APLICA)

DOCUMENTO PODER AUTENTICADO O REGISTRADO (SI APLICA).

DOCUMENTACIÓN DEL INMUEBLE

DOCUMENTO DE PROPIEDAD DE LA VIVIENDA REGISTRADO

PRESUPUESTO DE LAS OBRAS A EJECUTAR

CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN DE LAS OBRAS

SOLVENCIA VIGENTE DE IMPUESTOS MUNICIPALES


REGISTRO DE VIVIENDA PRINCIPAL EMITIDO POR EL SENIAT Fotocopia del Registro.


Para la elaboración del expediente de crédito de línea hipotecaria, el cliente debe consignar un (1) juego con los recaudos que se mencionan en este documento, archivados con gancho en una carpeta marron (tamaño Oficio), con separadores por cuerpos según cada sección, siguiendo la secuencia, como lo indica la lista de recaudos. Las Agencias recibirán los documentos en copia a vista del original.


Cosolicitante


Consignar en una carpeta marron (tamaño Oficio) los documentos indicados en el KIT DE DOCUMENTACIÓN. ---- IR AL MENÚ PRINCIPAL

CONSTANCIA DE TRAMITACIÓN DE PÓLIZAS DE VIDA, INCENDIO y TERREMOTO DE SU PREFERENCIA

Consignar los documentos indicados en el KIT DE TRAMITACIÓN DE PÓLIZA. ---- IR AL MENÚ PRINCIPAL

Formulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el solicitante y co - solicitantes de en la operación. (F-000890)



En los casos que el solicitante o cosolicitante no sea propietario delterreno o inmueble




Fotocopia legible de la documentación en caso que el solicitante o cosolicitante de crédito posean derecho sobre la vivienda a adquirir como consecuencia de liquidación de la comunidad conyugal o concubinaria por separación de Bienes en caso de divorcio o posean derechos susesorales deberan consignar copia de i.) sentencia de divorcio y del documento de separacion de bienes debidamente registrados (lapso mínimo 3 meses) ii.) copia de la declaracion sucesoral, de la solvencia sucesoral y del Rif de la Sucesión.

REGISTRO MERCANTIL DEL ACTA CONSTITUTIVA Y MODIFICACIÓN DE ESTATUTOS

DOCUMENTO CONSTITUTIVO O ESTATUTOS SOCIALES CON TODAS SUS MODIFICACIONES ESTATUTARIAS


ESTADOS FINANCIEROS DE LOS TRES ÚLTIMOS CIERRES CONTABLESCon corte de antigüedad no mayor a tres (3) meses de emisión, visado por un Contador Técnico si el monto del crédito no excede de 4.800 U.T. o por un Contador Público si es mayor, y auditados en caso de operaciones libres de garantías.

En caso que la empresa delegue la administración en un órgano colegiado (Junta Directiva, Comité Ejecutivo u otros)

* Documento donde se autorice a realizar la operación de crédito, en caso de que el solicitante y/o co-solicitante no sean los dueños de la vivienda. * Sólo aplica si la relación con el solicitante o cosolicitante es hasta elcuarto grado (4to) de consanguinidad y segundo (2do) de afinidad.

Fotocopia de la original la cual debe estar debidamente registrada. En caso de formar parte de una sucesión debe presentar documento de declaración sucesoral y la solvencia emitida por el Seniat.

Debe presentar el Registro de Información Fiscal (RIF) con dirección , teléfono local, sello húmedo del comercio.

No debe exceder de:* Sesenta (60) días contados a partir de la fecha de protocolización del crédito.

Fotocopia de la solvencia vigente y a nombre de el o los vendedores (Derecho de frente).


PODER REGISTRADO PARA LA CONSTITUCIÓN DE LA HIPOTECA DE 1ER GRADO, SEGÚN SEA EL CASO

En caso que el propietario no este presente al momento de la firma del documento o no sea propietario o copropietario de la vivienda o terreno objeto del crédito.

CERTIFICACIÓN DE QUE LA PARCELA O VIVIENDA NO ESTÁ EN ZONAS DE RIESGOS (SI APLICA)

Emitido por la autoridad competente del lugar donde se encuentra ubicado el inmueble.

LISTA DE RECAUDOS PARA CRÉDITOS DE LÍNEA HIPOTECARIA BANCARIBE

PARA REMODELACIÓN DE VIVIENDA PRINCIPAL




J-00002949-0


A14


A18

Imprima el formulario Certificación de Conocimiento de Contrato, gestionando la firma de los intervinientes en la operación. Coloque el sello humedo de la oficina gestora

Vigente.CUALQUIER OTRA PERMISOLOGÍA REQUERIDA POR LAS AUTORIDADES DE LA ZONA.

INFORME DE AVALÚO












Leyenda Toda la información contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Fecha de Actualización: Octubre 2013 Página: 1/1 Versión: 04 Código: F-000992


DOCUMENTO DE CONDOMINIO o PARCELAMIENTO REGISTRADO y sus modificaciones (SI APLICA)

Fotocopia del documento registrado de aparcelamiento en caso de casa o del documento registrado de condominio en caso de apartamento, con los sellos y notas del registro.







* ORIGINAL y Realizado por un Contador Público Colegiado y firmado por el cliente.* Con fecha de emisión no mayor a tres (3) meses.* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.* Debe contemplar cortes del período analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012 ó del 01 de enero 2012 al 29 de febrero 2012.* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.



PÓLIZA DE SEGURO DE VIDA CREDIT LIFE O PÓLIZA DE INCENDIO Y TERREMOTO

Cuadro de poliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal". Aplica póliza de Incendio y Terremoto sólo si el cliente ofrece garantía hipotecaria.



No aplica Aplica

Fecha / /Cod./Oficina:

CRÉDITO SOLICITADO

Monto Solicitado: Plazo:





















DATOS LABORALES DEL COSOLICITANTE


Fecha de Ingreso: Dirección laboral:

País: Entidad: Ciudad: Municipio: Parroquia:






Vivienda (alquiler,crédito)Otros ingresos fijos Educación


Alimento-Vestido

Tarjeta de crédito


Otros préstamos

Servicios médicos


Otros Gastos

Total Gastos:

Solicitud de Créditos de Línea Hipotecaria Bancaribe para Remodelación de Vivienda Principal






Compra de Deuda

Otra

Otra







Autoconstrucción Vivienda Principal

SI NO



J-00002949-0

M

V E

M F

V E

U15


U39


A64


O73










_______________________________ de ________________________ de ____________.

Firma del Solicitante/Conyugue :_______________________ Firma del Fiador/Conyugue: _______________________ Huella Dactilar

PARA SER LLENADO POR BANCARIBE

Código y Nombre de la Oficina: Asesor de Negocio: Código de Cliente MIS:

RESOLUCIÓN



Observaciones:

Fecha de Actualización: Octubre 2013 Página: 1 Versión: 04 Código: F-000992

1) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, o a la persona que a tal efecto éste designe, para que, en cualquier momento: (a) corrobore la fidelidad de la información, sea ésta pública o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconómicas, que sirvió de base para la aprobación de esta solicitud; (b) consulte a cualquier tercero para corroborar mi (nuestros) comportamiento como deudor, mi (nuestra) capacidad de pago o valorar el riesgo crediticio; (c) suministre toda la información mencionada a cualquier central de información crediticia; y, (d) conserve, tanto en su sede como en cualquier central de información crediticia, la información antes indicada, con las debidas actualizaciones, sin que esta autorización sea obstáculo para que ejerza mi (nuestro) derecho a verificar que la información suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificación y que se me (nos) informe sobre las correcciones efectuadas.2) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para debitar de mi (nuestra), cuenta ____________, número ______________________, el monto de las cuotas correspondientes para el pago del préstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y de mora; así como el importe de la alícuota correspondiente a las primas de las pólizas de seguro (vida, incendio,terremoto y todo riesgo construcción), de ser el caso; y/o cualquier otro cargo derivado del referido crédito, incluidos los gastos de inspección, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Los montos debitados en la referida cuenta por los conceptos mencionados, serán pagados por mi (nuestra) cuenta y orden. Queda entendido que Bancaribe no tendrá ninguna responsabilidad con ocasión a esta autorización, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efectúa, en virtud de no haber fondos disponibles en la referida cuenta. 3) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para que al momento de formalizar la solicitud del crédito proceda a bloquear de mi (nuestra), cuenta ____________________________, número _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profesionales; (b) primas de las pólizas de seguro (vida, incendio,terremoto y todo riesgo construcción), de ser el caso; (c) autenticación o registro del documento; (d) comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Estas cantidades no podrán exceder el 3.5% del monto del crédito solicitado. 4) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, para que efectúe el avalúo físico del inmueble señalado en esta solicitud. 5) Declaro (declaramos), bajo fe de juramento, en cumplimiento de la normativa vigente, que: (a) para la fecha de la presente solicitud no poseo (poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razón por la cual sirva la presente declaración como requisito previo para la solicitud que en este acto realizo (realizamos) ante Bancaribe, a fin de obtener un crédito hipotecario para adquirir o autoconstruir mi (nuestra) vivienda principal y habitarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa días (90) continuos, contados a partir de la fecha de otorgamiento del respectivo documento de crédito, para consignar ante Bancaribe la respectiva Constancia de Vivienda Principal, expedida por el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hábitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estamos) en cuenta que, transcurrido dicho lapso sin que hubiere (hubiéremos) presentado la referida constancia, Bancaribe estará en libertad de entender, tal como lo dispone la normativa vigente, que dicho crédito no está referido a vivienda principal y podrá proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y demás condiciones que Bancaribe aplique a los créditos para adquisición o autoconstrucción de inmuebles distintos a vivienda principal, sin perjuicio del derecho de cobrar las cantidades dejadas de percibir por concepto de ajuste de tasa de interés desde la fecha de otorgamiento del crédito; (d) como consecuencia de esta declaración, igualmente acepto (aceptamos) que si en cualquier momento se demostrare que soy (somos) propietario(s) de otra vivienda principal, estaré (estaremos) sujeto(s) a las sanciones y consecuencias a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentaré (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo y/o la de mi (nuestro) grupo familiar, o en su defecto una certificación de ingresos, para que Bancaribe proceda a ajustar o mantener la tasa de interés social aplicable al crédito hipotecario otorgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que existe una variación de mis (nuestros) ingresos o de los ingresos de mi (nuestro) grupo familiar, Bancaribe podrá validar esa información, si así lo considera necesario, y sobre esa base proceder a modificar la tasa de interés social aplicable al crédito hipotecario otorgado.6) Declaro que de conformidad con lo dispuesto en el artículo 58 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasión del préstamo hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institución Financiera para la adquisición de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de__________________________________________________________________________Bolívares (Bs. ).7) Declaro de conformidad con lo dispuesto en el artículo 43 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasión del préstamo hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institución Financiera para la adquisición de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de_______________________________________________________________________________Bolívares (Bs. ).





V E

NO

V E V E

A76


Instrucciones:


CONDICIONES A CUMPLIR Solicitante Cosolicitante














INFORME DE AVALÚO




PLANOS Y PERMISOS DE CONSTRUCCIÓN (SI APLICA) Fotocopia debidamente conformados por la autoridad competente.


REGISTRO DE VIVIENDA PRINCIPAL EMITIDO POR EL SENIAT Fotocopia del registro.








Fomulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el solicitante y co - solicitantes de en la operación. (F-000890)




Fotocopia de la original la cual debe estar debidamente registrada. En caso de formar parte de una sucesión debe presentar documento de declaración sucesoral y la solvencia sucesoral emitida por el seniat.





DOCUMENTO DE CONDOMINIO o PARCELAMIENTO REGISTRADO Y SUS MODIFICACIONES (Si APLICA)



No debe exceder de:* Noventa (90) días contados a partir de la fecha de autenticación del documento de crédito


PARA AMPLIACIÓN DE VIVIENDA PRINCIPAL





J-00002949-0


A13


A17


MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS Y TDC










PÓLIZA DE SEGURO DE VIDA /INCENDIO Y TERREMOTO








* ORIGINAL y elaborado por un Contador Público Colegiado y firmado por el cliente.* Con fecha de emisión no mayor a tres (3) meses.* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.* Debe contemplar cortes del período analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012 ó del 01 de enero 2012 al 29 de febrero 2012.* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.



Cuadro de poliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal".


No aplica Aplica


CRÉDITO SOLICITADO

Monto Solicitado: Plazo:
































Alimento-Vestido

Tarjeta de crédito


Otros préstamos

Servicios médicos


Otros Gastos

Total Gastos:

Solicitud de Créditos de Línea Hipotecaria Bancaribe para Ampliación de Vivienda Principal






Compra de Deuda

Otra

Otra








SI NO



J-00002949-0

M F

V E

M F

V E

U15


U39


A64


O73










_______________________________ de ________________________ de ____________.




RESOLUCIÓN



Observaciones:

Fecha de Actualización: Octubre 2013 Página: 1 Versión: 04 Código: F-000992






V E

NO

V E V E

A76




CONDICIONES A CUMPLIR Solicitante Co-solicitante Fiador










DOCUMENTO DE OPCIÓN DE COMPRA VENTA DEL TERRENO

DOCUMENTO DE PROPIEDAD DEL TERRENO REGISTRADO




DOCUMENTO DE REGISTRO DE PARCELAMIENTO



PLANOS Y PERMISOS DE CONSTRUCCIÓN Debidamente conformados por la autoridad competente.

De Agua, Electricidad y cloacas

INFORME DE AVALÚO





Formulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el solicitante y co - solicitantes (si aplica)



* Documento donde se autorice a realizar la operación de crédito, en caso de que el solicitante y/o co-solicitante no sean los dueños de la vivienda. * Sólo aplica si la relación con el solicitante o co-solicitante es hasta elcuarto grado (4to) de consanguinidad y segundo (2do) de afinidad.

Fotocopia simple a vista del original, vigente con un mínimo de 90 días, prorrogables por 30 días. Debe consignarlo dentro de los 7 días hábiles siguiente a la fecha de su firma o autenticación según sea el caso.* La opción de compra o contrato equivalente, debe establecer un precio fijo de venta. * La opción a compra debe estar firmada por todos los intervinientes en la operación.

Fotocopia de la original la cual debe estar debidamente registrada. En caso de formar parte de una sucesión debe presentar documento de declaración sucesoral y solvencia sucesoral emitida por el Seniat.




Fotocopia del documento registrado de parcelamiento y sus aclaratorias con los sellos y notas del registro.


No debe exceder de ciento ochenta (180) días contados a partir de la fecha de protocolización del crédito.

CERTIFICACIÓN DE CAPACIDAD DE SUMINISTRO DE SERVICIOS PUBLICOS


LISTA DE RECAUDOS PARA CRÉDITOS DE LÍNEA HIPOTECARIA BANCARIBE PARA LA AUTOCONSTRUCCIÓN DE VIVIENDA PRINCIPAL




J-00

0029

49-0

A13




CONDICIONES A CUMPLIR Solicitante Co-solicitante FiadorRECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA

EVALUACION DE SOLICITUDES


MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS Y TDC










POLIZA TODO RIESGO CONSTRUCCIÓN (TRC) Cuadro de póliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal".













No aplica Aplica




CRÉDITO SOLICITADO

Monto Solicitado: Plazo: Tipo de financiamiento:

DIRECCIÓN DEL INMUEBLE OBJETO DEL CRÉDITO

Dirección:País: Entidad: Ciudad: Municipio: Parroquia: Urbanización/Sector:

Calle/Avenida: Edificio/Casa: No. Edif./Casa: Zona Postal: Teléfono:































Alimento-Vestido

Tarjeta de crédito


Otros préstamos

Servicios médicos


Otros Gastos

Total Gastos:

Solicitud de Créditos de Línea Hipotecaria Bancaribe para Autoconstrucción de Vivienda Principal






Otra

Otra







SI NO



J-00002949-0

M F

V E

M F

V E

Autoconstrucción

Terreno y autoconstrucción

U16


U40


A65


O74











_______________________________ de ________________________ de ____________.




RESOLUCIÓN



Observaciones:






E V E V E

A77


ANEXO DE CO - SOLICITANTESFecha / /No. de Trámite:

CRÉDITO SOLICITADO

DATOS DEL COSOLICITANTE (2)







DATOS LABORALES





DATOS DEL COSOLICITANTE (3)








DATOS LABORALES







Concepto Co-Solicitante (2) Cosolicitante (3) Concepto Solicitante (2) Cosolicitante (3)

Vivienda (alquiler,crédito)

Otros ingresos fijos Educación


Alimento-Vestido

Tarjeta de crédito


Otros préstamos

Servicios médicos


Otros Gastos

Total Gastos:

_______________________________ de ________________________ de ____________.

Firma del Cosolicitante (2) :_______________________ Firma del Cosolicitante (3): _______________________









Otra





SI NO


J-00002949-0

Propia Alquilada FamiliarOtra

SocioEmpleado IndependienteSI NO



M F

V E

M F

V E

U9


U33


A58


O67


KIT DE PÓLIZA

(Los recaudos que marquen "x" para ambas pólizas deben consignarse dos veces)

Recaudos que debe consignar el cliente en copia: TIPO DE PÓLIZA

CONDICIONES A CUMPLIR Póliza de Vida

Planilla de Solicitud de Pólizas x x

Formato de domiciliación de pago x x

Cedula de identidad Ampliada y legible. (Persona Natural o Representante Legal) x x

Registro de información fiscal (Rif) Ampliada y legible. (Persona Natural o Representante Legal) x x

x

Balance personal Copia legible x

Copia legible x

Fecha de Actualización: Mayo 2014 Página: 1 Versión: 06 F-000992

Instrucciones: El cliente debe consignar los recaudos que se mencionan en este documento para cada tipo de póliza, archivados una carpeta marrón (tamaño Oficio) con gancho, la cual debe ir identificada con una etiqueta que contenga siguiente información: Datos básicos del cliente / Identificación de la Agencia/ Kit de Pólizas

RECAUDOS "BASICOS" PRE - APROBATORIOS

Póliza de Incendio y Terremoto

1. Solicitud de Seguros debidamente llena, firmada y con huella dactilar.2. En la solicitud para el Seguro de Vida , en el campo de beneficiario se debe colocar BANCARIBE como beneficiario preferencial y en el porcentaje 100%.

1. Firmado y con huella dactilar. 2. La cuenta con la que se domicilie la prima debe ser la misma del cobro de la cuota del crédito.3. La Solicitud de Seguro de Incendio y la Solicitud de Vida ambas deben tener su respectiva carta de domiciliación.

Presupuesto de obra y cronograma de los trabajos a realizar con fecha estimada de inicio y culminación de la obra. (Solo para Autoconstrucción)

* Según el tipo de crédito.* Debe indicar los trabajos a realizar

Avalúo del inmueble (Solo para adquisición de vivienda)

J-00

0029

49-0

KIT DOCUMENTACIÓN

RECAUDOS BÁSICOS PRE- APROBATORIOSTIPO DE PRODUCTO

Adquisición Autoconstrucción

* Registro de Información Fiscal de los intervinientes. X X

* Documento de propiedad del inmueble. X

* Documento de condominio o Parcelamiento X X

* Cédula de Identidad de los intervinientes. X X

* Acta de Matrimonio/Capitulaciones Matrimoniales (S/A) X X

* Capitulaciones Matrimoniales (S/A) X X

* Cédula Catastral del inmueble. X X

* Certificación de Gravamen (Últimos 10 años) X X

* Copia de la planilla de solicitud de la Línea Hipotecaria. X X

* Documentos poderes (S/A) X X

* Declaración Sucesoral y soportes respectivos (S/A) X X

* Partida de Nacimiento (S/A) X X

* Carta de Renuncia del Subsidio (S/A). X X

* Opción de Compra y Venta de inmueble. X

* Opción de Compra y Venta del terreno (S/A). X

* Liberación de hipoteca, de ser el caso. X

* Encabezado de Liberación de Garantía (Préstamo Vigente) X

X = Si aplica.

Fecha de Actualización: Mayo 2014 Página: 01 Versión: 6 F-000992

Instrucciones: El cliente debe consignar un (1) juego con los recaudos que se mencionan en este documento en copia legible, archivados con gancho en una carpeta marrón (tamaño Oficio) y colocar una etiqueta con la siguiente información: Datos básicos del cliente / Identificación de la Oficina.

J-00

0029

49-0

Instrucciones:


CONDICIONES A CUMPLIR Solicitante Fiador PN Fiador PJ Hipoteca












Fotocopia donde señale la Junta Directiva vigente.

ACTA DEL ÓRGANO COLEGIADO (SI APLICA)

DOCUMENTO PODER AUTENTICADO O REGISTRADO (SI APLICA).







Cosolicitante





Formulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el solicitante y co - solicitantes de en la operación. (F-000890)



En los casos que el solicitante o cosolicitante no sea propietario delterreno o inmueble




Fotocopia legible de la documentación en caso que el solicitante o cosolicitante de crédito posean derecho sobre la vivienda a adquirir como consecuencia de liquidación de la comunidad conyugal o concubinaria por separación de Bienes en caso de divorcio o posean derechos susesorales deberan consignar copia de i.) sentencia de divorcio y del documento de separacion de bienes debidamente registrados (lapso mínimo 3 meses) ii.) copia de la declaracion sucesoral, de la solvencia sucesoral y del Rif de la Sucesión.

REGISTRO MERCANTIL DEL ACTA CONSTITUTIVA Y MODIFICACIÓN DE ESTATUTOS

DOCUMENTO CONSTITUTIVO O ESTATUTOS SOCIALES CON TODAS SUS MODIFICACIONES ESTATUTARIAS


ESTADOS FINANCIEROS DE LOS TRES ÚLTIMOS CIERRES CONTABLESCon corte de antigüedad no mayor a tres (3) meses de emisión, visado por un Contador Técnico si el monto del crédito no excede de 4.800 U.T. o por un Contador Público si es mayor, y auditados en caso de operaciones libres de garantías.

En caso que la empresa delegue la administración en un órgano colegiado (Junta Directiva, Comité Ejecutivo u otros)


Fotocopia de la original la cual debe estar debidamente registrada. En caso de formar parte de una sucesión debe presentar documento de declaración sucesoral y la solvencia emitida por el Seniat.


No debe exceder de:* Sesenta (60) días contados a partir de la fecha de protocolización del crédito.



CERTIFICACIÓN DE QUE LA PARCELA O VIVIENDA NO ESTÁ EN ZONAS DE RIESGOS (SI APLICA)

Emitido por la autoridad competente del lugar donde se encuentra ubicado el inmueble.


PARA REMODELACIÓN DE VIVIENDA PRINCIPAL (CAMPAÑAS)




J-00002949-0


A14


A18


Vigente.

INFORME DE AVALÚO













CUALQUIER OTRA PERMISOLOGÍA REQUERIDA POR LAS AUTORIDADES DE LA ZONA.


DOCUMENTO DE CONDOMINIO o PARCELAMIENTO REGISTRADO y sus modificaciones (SI APLICA)








* ORIGINAL y Realizado por un Contador Público Colegiado y firmado por el cliente.* Con fecha de emisión no mayor a tres (3) meses.* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.* Debe contemplar cortes del período analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012 ó del 01 de enero 2012 al 29 de febrero 2012.* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.



PÓLIZA DE SEGURO DE VIDA CREDIT LIFE O PÓLIZA DE INCENDIO Y TERREMOTO

Cuadro de poliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal". Aplica póliza de Incendio y Terremoto sólo si el cliente ofrece garantía hipotecaria.



No aplica Aplica

lista de recaudos para creditos de linea hipotecaria bancaribe -notilogia

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