leggere insieme il contratto commerciale per l'esportazione - confindustria · 2014. 3. 7. ·...
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Specialista Estero della Banca, Legale esperto di Contrattualistica Internazionale edesportatore si confrontano su casi concreti
WORKSHOP – LEGGERE INSIEME IL CONTRATTOCOMMERCIALE PER L'ESPORTAZIONE
Confindustria Genova, Club Finanza d'Impresa , 6 Marzo 2014
Nicola Garofalo – Coordinatore Specialisti Estero Nord Ovest UniCredit S.p.A.
Avv. Diego Comba – Esperto di Contrattualistica Internazionale
INDICE 1/2
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Rischi e complessità della vendita di merci e servizi all'estero
Il rischio Paese, il rischio banca ed il rischio di controparte
Il rischio di Produzione
Il rischio giuridico e contrattuale: il punto di vista della banca
Il contratto di compravendita internazionale: introduzione
Un esempio di truffa on-line: contratto commerciale proposto dal compratore
Esempi di offerta-conferma ordine
Esempi di FATTURA PROFORMA: export e import
Il punto di vista della banca sul "Credito Documentario"
La negoziazione del testo del credito documentario
Un esempio di bozza di credito documentario
La clausola di entrata in vigore del contratto / clausola sospensiva
Termini di pagamento proposti da compratore vietnamita
Termini di pagamento proposti da compratore cinese
Termini di pagamento proposti da compratore egiziano
Termini di pagamento su testo contratto concordato con compratore russo
INDICE 2/2
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La clausola di forza maggiore in contratto Cina
La clausola di forza maggiore in contratto Russia
La clausola di forza maggiore in contratto redatto da esportatore italiano
La clausola di cancellazione contratto su testo proposto da importatore Egitto.
La clausola di risoluzione controversie su contratto Cina (truffa)
Foro competente / arbitrato per vendita Egitto
Foro competente / arbitrato per vendita Cina
Foro competente / arbitrato per vendita Russia
La clausola sulla lingua prevalente in contratto Cina
La clausola sulla lingua prevalente in contratto Russia
INCOTERMS 2010: focus su EXW e CIF
Le principali forme di pagamento internazionale
Il Credito documentario
Le Garanzie Internazionali
Le Stand-by Letter of Credit
Il punto di partenza
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È opinione diffusa – confortata da diversi studi – che negli ultimi anni in Italia le impreseesportatrici hanno espresso una migliore performance dal punto di vista economicopatrimoniale rispetto a quelle non-esportatrici in termini di:
vendite
risultato economico ante-imposte
capitale investito
patrimonio netto
………………
I Fattori di Complessità della vendita all'estero: sono conosciutidall’impresa?
- IL CONTRATTO DI COMPRAVENDITAINTERNAZIONALE- TERMINI COMMERCIALI
CON VALENZA INTERNAZIONALE- NORME ED USI INTERNAZIONALI- PROBLEMATICHE DI COMPLIANCE(INDUSTRIALE, DOGANALE)- DIVERSI APPROCCI CULTURALI………………………..
- DISTANZE (ORGANIZZAZIONE DEI
TRASPORTI)- DISPOSIZIONI LEGISLATIVE
E VALUTARIE- RISCHI (POLITICI, COMMERCIALI, …)- PARTICOLARI MODALITA’ DIINTERVENTO DELLE BANCHE- L’ANDAMENTO DEI CAMBI- LINGUA- ASPETTI FISCALI
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Molte opportunità ma anche insidie… la “Cipolla dei Rischi”
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rischio del credito
rischio controparterischio produzione
rischio mancato ritiro merce
rischio trasporto (resa merce)
rischio indebita escussione garanzie
rischio paese: sovrano, pubblico, difficoltàtrasferimenti valutari
rischio finanziario (cambio e tassi)
rischio giuridico e contrattuale
Da “Trade Finance”, Ediz. Il Sole 24 Ore 2009, AA.VV, Nicola Garofalo , da “L’identificazione dei rischi nella vendita all’estero”, pg.4
Il “Rischio PAESE” è il rischio che la controparte sia inadempiente nella suaobbligazione di pagamento per cause alla stessa non imputabili, ma che dipendonodalla situazione del Paese in cui essa opera.
È legato alla stabilità economica e politica del Paese del debitore ed è oggetto dicontinua analisi e valutazione da parte di apposite agenzie di rating.
Il rischio PAESE
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È fondamentale per chi opera con l’esterointerrogarsi preventivamente circa la
situazione di “Rischio PAESE” del Paesedove intende effettuare la vendita.
La classificazione dei rischi
sovrano politico economico trasferimento posizione
capacita (ovolontà) del
debitore sovranodi onorare i propri
impegni
eventi di naturanon economica
derivanti daconflitti,
mutamentiistituzionali e atti
unilaterali deigoverni
fattori cheinfluenzano la
crescita quali lapolitica
economica, ilgrado di apertura
dell'economia,l'andamento delleragioni di scambio
del Paese
restrizioni suimovimenti dicapitali e sulrimpatrio di
dividendi e profitti
effetti di contagioche possono
provenire da paesivicini o con
caratteristichesimili
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Le componenti del rischio paese secondo Sace (2011)
Il Rischio BANCA
Il rischio BANCA è il rischio collegato al rischio di insolvenza e diperformance della banca estera
Per valutarlo è necessario conoscere il relativo rischio paese, analizzare i bilanci dellabanca e considerare la diligenza e correttezza del suo operato. Data un’esposizionemassima globale, alle singole banche estere sono assegnati specifici limiti diaffidamento.
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Il Rischio di Produzione: definizione di SACE
N.B: Qualora il contratto commerciale preveda la facoltà per l’Acquirente di recedere apiacimento dal contratto (c.d. clausola di “termination for convenience” o simile),l’esercizio di tale facoltà non configura un EGS e, pertanto, non può dar luogo alpagamento di alcun indennizzo da parte di SACE.
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Rischio di mancato recupero dei costi di produzione derivante da uno degli EGS diRischio di mancato recupero dei costi di produzione derivante da uno degli EGS ditipo politico e/o commerciale.
Il Rischio di Produzione nel contratto
9. PAYMENT支付:
The Buyer, upon receipt from the Seller of the delivery advice specified in Clause 11hereof, shall, 10 days prior to the date of delivery, open an irrevocable letter of creditwith the Buyer’s Bank in favor of the Seller, for the total value of contract price. Atolerance of 3% of the total amount of the contract value shall be allowed. The creditshall be available against Seller's draft(s) drawn at sight on the opening bank for 100%invoice value accompanied by the shipping documents specified in Clause 10 hereof.Payment shall be effected by the opening bank by telegraphic transfer againstpresentation to them of the aforesaid draft(s) and documents. The Letter of Credit shallbe valid until the 21st day after the shipment is effected.
买方在接到卖方按照11规定的发货通知，于发货前10日在买方银行开出以卖方为受益人的不可撤销信用证，金额为整个合同金额，应允许有3％的差额。卖方向银行交付100％发货金额的发票及第10条规定的单据，信用证应该在接到卖方支付要求时即期可付。支付应在开证行接到上述单据后电汇支付。信用证有效期至发货后
11. SHIPMENT发运:
The Seller shall, 10 days before the date of shipment stipulated in the Clause 5 of thiscontract, advise the Buyer by fax of the Contract No., commodity, quantity, value,numbers of packages, gross weight, measurement and date of readiness at theairport/seaport of shipment. .
卖方应在发运前10天按照本合同第五条的要求，传真通知买方合同号，货物数量，价值，包装数量，毛重，尺寸及发货港备货通知。
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Il Rischio Giuridico e Contrattuale
Cosa vede la banca:
Gli esportatori nella maggior parte dei casi ricevono il testo di contratto commercialedal compratore. Gli esportatori non hanno un loro contratto adatto al loro prodotto ed ailoro mercati. Il testo proposto dal compratore ha impostazioni del tipo "win or lose".
Nella maggior parte dei casi l'esportatore chiede alla banca un anticipo export, unaconsulenza sul mezzo di pagamento, lo smobilizzo pro-soluto del suo credito ol'assicurazione del credito all'esportazione dopo aver formalizzato la trattativacommerciale: cioè a cose fatte con contratti già firmati.
Aumenta la casistica di truffe commerciali nei confronti degli esportatori che non sirivolgono preventivamente ad un legale esperto di contrattualistica internazionale o allaloro banca.
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Sintesi del punto di vista della banca
Molti esportatori si affacciano alla vendita all'estero in modo:
"MINDLESS EXPORTING"
Sebbene vi siano molti strumenti a sostegno dell'internazionalizzazione intesa nelle suevarie accezioni non esiste un focus da parte di strutture pubbliche e bancarie sul"contratto commerciale" che è lo strumento di tutela e stabilizzazione di una relazioneindustriale con il compratore.
Per assurdo è facile trovare una controparte commerciale ma poi si è soli nelleproblematiche contrattuali.
Soprattutto le PMI sono penalizzate per l'assenza di sensibilizzazione sulla materia eforse la non conoscenza dei possibili supporti.
Il contratto commerciale di compravendita internazionale
Non sempre rileviamo la giusta attenzione alla fase di costruzione e negoziazionedel contratto.
Il Contratto è
“il primo strumento di prevenzione contro il mancato pagamento.
Il Contratto viene prima del pagamento.”
Da “Trade Finance”, Ediz. Il Sole 24 Ore 2009, AA.VV, Avv. Diego Comba, da “l’Importanza del Contratto Commerciale, pg.28
Il contratto può essere concluso nelle seguenti forme:
redazione per la specifica transazione di un vero e proprio testo contrattuale
procedura di offerta e conferma d'ordine
utilizzo di condizioni generali di vendita
forma verbale; tale forma è ammessa dalla Convenzione di Vienna del 1980 (salvo neiconfronti di alcuni Paesi dove è necessaria la forma scritta) ma presenta svariati rischi
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…attenzione agli ingredienti…
Ingredienti per due persone…giuridiche:
Legge applicabile
Foro competente
Lingua del contratto
Resa merce
Entrata in vigore
… ed i termini di pagamento ("Payment terms")
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Con la stipula del contratto internazionale si possono raggiungere i seguenti scopi:
uno strumento per raggiungere gli obiettivi imprenditoriali che hanno determinatole parti alla conclusione della transazione commerciale di cui il contratto detta ladisciplina;
uno strumento per ridurre, per quanto possibile, i rischi connessi con la decisionedell’impresa italiana di avviare un percorso di internazionalizzazione con unacontroparte – un partner straniero;
uno strumento per identificare e disciplinare le specificità dell’accordo che siintende formalizzare con un partner straniero;
il “luogo virtuale” dove devono essere contemperate e rappresentate in manieraomogenea le esigenze del giurista e dell’imprenditore.
Obbiettivi del contratto commerciale
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Caratteristiche del contratto commerciale
Per redigere un buon contratto è opportuno seguire alcuni principi generali.
Un buon contratto non dipende dal numero delle pagine
Un buon contratto deve avere, piuttosto, le seguenti caratteristiche:
Completezza deve comprendere tutti i punti oggetto del contratto stesso (leggeapplicabile, foro competente, arbitrato, lingua, ecc.);
Chiarezza deve prevedere tutto ciò che potrebbe creare dei problemi o conflitti,non lasciando spazi a equivoci e interpretazioni diverse da quanto definito dalleparti;
Semplicità il linguaggio deve essere comprensibile a tutti colore che sarannochiamati ad utilizzare il contratto stesso;
Organicità le clausole devono essere esposte all’interno di uno schema ordinatoe coerente, senza contraddizioni tra una e l’altra clausola.
Contract No.: Date:
The Buyers: The sellers:
This Contract is made by and between the Buyer and the Seller, whereby the Buyer agreeto buy and the Seller agree to sell the under - mentioned commodity according to theterms and conditions stipulated below:
8. Terms of payment:
8.1 The buyer should open an irrevocable 30%T/T30 days before shipment date in favor ofthe Seller for full contract value at sight against presentation of the shipping documentsmentioned in Clause 11.of this contract.
Letter of Credit please to be opened under the following address:
9. Terms of shipment:
Prices are EXW in accordance to INCOTERMS 2000.
10. Shipping Advice:
The Seller shall, within 72 hours upon the completion of the loading of the goods, adviseby fax the Buyers of the Contract No., commodity, quantity, invoiced value, gross weight,vessel name and date of shipped on board, and, the port of loading, port of destination,invoice No., B/L No. etc.
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Un esempio di contratto commerciale - Truffa (prima parte)
Un esempio di contratto commerciale - Truffa (seconda parte)
11. Shipping Documents:
The Seller shall present the following documents:（1）Signed Commercial Invoice in quadruplicate indicating contract number and L/CNo. and shipping mark.（2）Packing List / Weight memo in triplicate indicating quantity/gross and net weightof each package and packing condition (as per attachment of this contract).（3）Certificate of Quality and quantity issued by the Seller in triplicate.（4）Copy of fax to the Buyers advising particulars of shipment within 72 hours aftershipment effected.（5 ）Certificate of non-wooden packing materials in duplicate or FumigationCertificate in one original and one copy.
（6） Certificate of Origin in duplicate.
17. Arbitration:
All disputes in connection with this contract or the execution thereof shall be amicablysettled through negotiation. In case no settlement can be reached between the twoparties, the case under dispute shall be submitted to the Court of Warsaw in Poland. Thedecision made by the Arbitration Institute shall be accepted as final and binding upon bothparties. The arbitration fee shall be borne by the losing party unless otherwise awarded.
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Un esempio di contratto commerciale - Truffa (terza parte)
20. Notar: After both sides sign the contract and then this contract is notarized in……………………….
this contract comes into force.
This contract is made out in four originals in both ….. and English. In case of anydiscrepancies the English version shall prevail. After signing of the contract, thebuyer and the seller keep two originals respectively. This contract regarded Englishas the final interpretation
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A – Ordine e conferma ordine – Ordine
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OFFERTA NR
OGGETTO
PREZZO
RESA MERCE
TERMINI DI PAGAMENTO:
- ADVANCE PAYMENT 30% WITHIN …
- BALANCE PAYMENT FOR EAC SHIPMENT : 70% 15 DAY AFTER UNLOADINGIN…………….
PAYMENTS SHOULD BE MADE BY BANK TRANSFER TO THE FOLLOWINGACCOUNT NO…….
TIMING. SHIPMENTS WILL BE MADE IN 5 STEPS ACCORDING TO THE FOLLOWINGPLAN...
EXCLUSIONS. ARE EXPRESSLY EXCLUDED FROM THIS OFFER:
- IMPORT DUTIES
- ANYTHING NOT EXPRESSLY SPECIFIED IN THIS BID
VALIDITY…
B – Conferma ordine
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ORDER CONFIRMATION STATEMENT
OFFER……..NR. ….. DATED…..
With this statement ……. d.o.o. ……, ….,
VAT No: ……………… Croatia, irrevocably declare that we guarantee the acceptance ofoffer NR…..concluded with the company…...……srl, ……… dated………………..
Payment of all contractual obligations will be made without objection or legal proceedingsof any kind, according to the offer Nr…..
Data e firma…….
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Proforma invoice – caso Export
Su carta intestata esportatore italiano
Data, nr. riferimento.
Emessa a nome Importatore estero in inglese.
Segue descrizione merce. Valore circa 20.000 Eur , fornitura in Egitto, dic.2013
TERMS AND CONDITIONS:
- PRICES: NET
- FREIGHT CHARGES CIF (INCOTERMS 2010) ALEXANDRIA SEAPORT
- OFFER VALIDITY: 90 gg.
- DELIVERY TIME: 90 DAYS (OR BETTER AS POSSIBLE)
(please note: not included end-of-year two weeks holidays in Italy)
- WARRANTY PERIOD: 12 MONTHS ON FACTORY'S DEFECTS
- PAYMENT: IRREVOCABLE CONFIRMED L/C, PAYMENT AT SIGHT (EACH PARTY
WILL BEAR CHARGES IN ITS OWN TERRITORY).
- CREDIT LETTER shall be sent to our Bank within 15 days
- The mandatory Bank shall be a Primary Bank (Rating A at least)
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Proforma invoice – caso Import
Colour / size breadown
clr/size 4 5 6 7 8
White 4,400 8,800 8,800 8,800 4,400 pcs
Black 800 1,760 1,760 1,760 880 pcs
Blue 110 220 220 220 110 pcs
Melange 110 220 220 220 110 pcs
Total: 44,000pcs
Delivery : 45 days after rcvd deposit
Payment Terms : 30% cash deposit in advance
70% after faxed B/L
Banker : The Hongkong and Shanghai Banking Corp.Ltd
Address : No.1 Queen's Road Central, HK
Account Numer : …………………..
Swift : HSBCHKHHHKH
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Cosa vede la Banca sui mezzi di pagamento
Il Credito Documentario: un "falso amico" se non lo si conosce.
Molti esportatori pensano che, nella formalizzazione della vendita ordine-confermad'ordine o nel contratto commerciale, indicando che il pagamento sia effettuato amezzo credito documentario questo sia una "condizione necessaria e sufficiente" pertutelare il proprio incasso.
Il testo del credito documentario o quello di una garanzia internazionale sonoquotidianamente oggetto di negoziazioni tra le parti. Un credito documentario (LCExport) se non correttamente formulato nei suoi campi potrebbe essere un mezzo dipagamento costoso e senza copertura del rischio paese e del rischio Banca estera.
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MT 700 Emissione di un credito documentarioAlcuni dei campi da negoziare con l'aiuto della Banca
M 40A Forma del credito documentario
M:40E Norme Applicabili
M 31D Date e Luogo di Scadenza
O 51a Banca dell’Ordinante
M 50 Ordinante
M 59 Beneficiario
M 32B Codice Divisa, Importo
O 39A Percentuale di Tolleranza dell’Importo del Credito
O 39B Importo Massimo del Credito
O 39C Importi Addizionali Coperti
M 41a Disponibile Presso … Per …
O 42M Dettagli Pagamento Misto
O 42P Dettagli Pagamento Differito
O 43P Spedizioni Parziali
O 43T Trasbordi
O 44A Luogo di Presa in Carico/Spedizione da…./Luogo di Ricezione …
O 44B Luogo di Destinazione Finale/Per il Trasporto a ……/Luogo di Consegna…
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MT 700 Emissione di un credito documentarioAlcuni dei campi da negoziare con l'aiuto della Banca
O 44C Data Ultima Spedizione
O 44D Periodo di Spedizione
O 45A Descrizione Merci e/o Servizi
O 46A Documenti Richiesti
O 47A Condizioni Addizionali
O 71B Spese
O 48 Periodo per la Presentazione
M 49 Istruzioni per la Conferma
O 53a Banca Rimborsante
O 78 Istruzioni per la Banca Pagatrice/Accettante/Negoziatrice
O 57a Banca Avvisante
O 72 Informazioni del Mittente al Ricevente
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SWIFT MESSAGE MT700 – BOZZA/DRAFTto UniCredit SpA – swift code: UNCRITMM
M 40A Form of Documentary Credit IRREVOCABLE
M 20 Documentary Credit Number XXXXX
O 23 Reference to Pre-Advice
O 31C Date of Issue XX/XX/XXXX
O 40E Applicable Rules UCP LATEST VERSION
M 31D Date and Place of Expiry XX/XX/2014 (90 days after date of issuance of l/c) TORINO ITALY
O 51a Applicant Bank ……………………………….
M 50 Applicant……..CAIRO, EGYPT
M 59 Beneficiary…….S.R.L.Via…..TORINO - ITALY
M 32B Currency Code, Amount EUR 20.866,00
O 39A Percentage Credit Amount Tolerance
O 39B Maximum Credit Amount MAXIMUM
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41A Available With ... By ...UNICREDIT SPA – SWIFT CODE: UNCRITMMBY PAYMENT
43P Partial Shipments NOT ALLOWED
43T Transhipment NOT ALLOWED
44E Port of loading/ airport of departure ANY ITALIAN SEA PORT
44F Port of Discharge/airport of destination ALEXANDRIA SEAPORT
44C Latest Date of Shipment XX/XX/2014 (15 days earlier than expiry date)
44D Shipment Period
45A Description of Goods and/or Services(inserire descrizione dettagliata della merce)…………………………….. AS PER OFFER N.OC 466 DD 11/10/2013 FOR THE AMOUNT OF EUR 20.866,00 MAXIMUM , CIFALEXANDRIA SEAPORT (INCOTERMS 2010)
46A Documents Required
+ BENEFICIARIES SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN ONE ORIGINAL AND TWOCOPIES+FULL SET CLEAN ON BOARD BILL OF LADING ISSUED TO THE ORDER OF ( NAMEOF ISSUING BANK) NOTIFY APPLICANT . MARKED FREIGHT PREPAID+CERTIFICATE OF ORIGIN ISSUED BY CHAMBER OF COMMERCE IN ONE ORIGINALAND TWO COPIES+ INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE ISSUED IN NEGOTIABLE FORM, BLANKENDORSED, FOR THE 110 PERCENT OF CIF INVOICE AMOUNT COVERING ALLRISKS AS PER I.C.C. 1.1.82 CLAUSE (A), FROM WAREHOUSE TO WAREHOUSE+ PACKING LIST IN ONE ORIGINAL AND TWO COPIES………………………………………..(other documents ifrequired)……………………………………….……………………………………………………………………………………………………
SWIFT MESSAGE MT700 – BOZZA/DRAFTto UniCredit SpA – swift code: UNCRITMM
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SWIFT MESSAGE MT700 – BOZZA/DRAFTto UniCredit SpA – swift code: UNCRITMM
47A Additional Conditions
1) ALL DOCUMENTS MUST BE SENT TO OUR ADDRESS BY ANY SPECIAL COURIER INTWO LOTS.(name and address of issuing bank). …………………………..……………………………………………………………………2) INVOICE MUST DETAIL ALL ITEMS OF FIELD 45A AND EVIDENCE THAT FOLLOWINGITEMS.n.1 ………………………….n.1…………………………..n.1………………………….HAVE ALREADY BEEN SHIPPED FOR INSPECTION BEFORE THE OPENING OF L/C.DOCUMENTS EVIDENCING QUANTITY, GROSS AND NET WEIGHT DIFFERENT FROMINVOICE ACCETTABLE
Name ChargesALL BANKING COMMISSIONS AND CHARGES INCURRED OUTSIDE OF EGYPT ARE TOTHE ACCOUNT OF BENEFICIARY.
48 Period for Presentation WITHIN 15 DAYS AFTER SHIPMENT DATE BUT WITHIN CREDIT VALIDITY
49 Confirmation Instructions CONFIRM
53a Reimbursing Bank XXXXX (insert reimbursing bank)
78Instructions to thePaying/Accepting/Negotiating Bank
VALUE FIVE WORKING DAYS AFTER YOUR AUTHENTICATED SWIFT MESSAGE SENT TOUS CONFIRMING STRICTLY CONFORM DOCUMENTS HAVE BEEN PRESENTED AT YOURCOUNTERS, YOUR ARE AUTHORIZED TO CLAIM REIMBURSEMENT ON REIMBURSINGBANK
57a 'Advise Through' Bank UNCRITMMTOE
72 Sender to Receiver Information
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La redazione del contratto internazionaleL’entrata in vigore del contratto e la sua durata
CONDITION PRECEDENT
1. Subject to clause _________ (“Entering into force of certain terms upon execution ofthe Agreement”) below, the obligations of the Parties under this Agreement are conditionalon:
(i) ___________________;
(ii) __________________, and
(iii) _________________.
2. The Parties shall use all reasonable endeavours to procure that the conditions in clause1 are fulfilled on or before __________.
3. If the conditions in clause 1. are not fulfilled, or waived by both the Parties, on or beforethe date specified in clause 2. (or such later date the Parties may agree), none of theParties shall have any rights or obligations under this Agreement that shall be consideredwithout further effect, so that no Party shall have any claim against the other for costs,damages, compensation or otherwise, except:
a) in respect of any previous breach of this Agreement (including sub-clause
above 2. above); and
b) the provisions of clause _________ (“Sharing of Legal Fees”), so far as it relates to anobligation under this agreement arising prior to the final lapse of the date under clause2.and provided always that this clause 3. shall continue to apply.
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Entrata in vigore del contratto
COMING INTO FORCE OF THE PRESENT AGREEMENT
The coming into force is fixed to be the date in which all parties have signed theagreement.
This Contract is signed on …… in two originals in english
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Termini di pagamento su contratto proposto da importatorevietnamita
The offer require with price CIF from your port to Haiphong port in Viet Nam
Payment: by L/C at sight transfer bank ( Money Deposit 50% to your account after signorder confirm and 50% remain before shipment date )
The time delivery: 6 months after sign the contract and order confirm for projects.
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Termini di pagamento su contratto proposto da importatore cinese(truffa)
Terms of The Payment :
(1). Within 30 working days after the contract takes effect, Buyer shall pay Seller adeposit of 30% of the total value 879,624.00 Euro of this Contract by T/T, which is263,887.00 Euro
(2). The BUYER shall pay the balance 70% of the total value 879,624.00 Euro, which is615,737.00 Euro (the buyer shall pay 70% of each delivery prior to shipment of eachbatch of goods by irrevocable L/C at sight in favor of the seller ) after qualifyinginspection. Shipment of parts will only occur after the SELLER has received thispayment.
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Performance Bond
As security for the due execution of this contract, the Seller shall deposit to the Buyer,within (15) fifteen days from the date of signing contract letter of guarantee in EnglishLanguage as per Annex (2).
The Letter of Guarantee will be written in English in the same currency as the contractand will be issued by an approved bank in Egypt, or by an established bank in theSeller’s country and endorsed by an approved bank in Egypt for the amount equal toTen percent (10%) of the total value of the Contract.
Termini di pagamento su contratto proposto da compratoreegiziano, esportazione di macchinario
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This contract shall not be final and binding to the Buyer or the Seller unless thisguarantee has been effected. The said guarantee will be held and maintained at its fullamount by the Buyer subject to conditions and stipulations of this Contract as apecuniary guarantee for the due execution and proper performance of this Contractand the recovery of overpayments or any penalties or damages to which the Seller maybecome liable until the expiry of (24) Twenty four months after the date of putting themachine into operation and acceptance. At the end of this time the Buyer will return thisletter of guarantee to the Seller’s bank with or max.(27) months from B/L date.
If at any time during the duration of this contract any sum shall be deducted from theguarantee issued by the Buyer in accordance with the conditions of this Contract, theSeller shall immediately upon receipt of a demand in writing from the Buyer increasethe guarantee to its full amount and shall always maintain it at its full amount until itsexpiration as mentioned above
Termini di pagamento su contratto proposto da compratoreegiziano, esportazione di macchinario
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Termini di pagamento su contratto proposto da compratoreegiziano, esportazione di macchinario
Terms of Payments:
The total contract value specified in article (2) of this Contract shall be paid by theBuyer to the Seller according to the following values and percentages:
The Buyer shall open an operative and irrevocable and confirmed by ITALIAN bankLetter of Credit in favour of the Seller: With the total value agreed upon and stated inappendix (A) and (A1) and payments as follows:-
70 % of the total value of this contract equal to ( 279728.75 ) Euro (Only two hundredand seventy-nine thousand seven hundred twenty - eight Euro) Will Be Paid After 45days from date of bill of lading Shipment Against Presentation To The Bank Of TheFollowing shipping documents and inspection and completion of primary acceptance
Signed commercial invoice issued by the benefit the order of: …………….Co., in oneoriginal and 4 copies.
3 clean on board marine bill of lading issued to the order of …….. (Egyptian Bank) -………branch marked freight prepaid and notify applicant.
Termini di pagamento su contratto proposto da compratoreegiziano, esportazione di macchinario
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5.1.3 - 30 % the balance of the contract equal to Euro ( 119883.75) (only one hundredand nineteen thousand eight hundred and eighty-three&0.75 Euro) Will be paid afterInstallation and operation within (120) days from date of Bill of Lading providingpresenting final acceptance certificate signed and approved by the purchaser.
5.2 - The banking charges incurred outside A.R.E. for the execution of the presentcontract shall be borne by the Seller and those incurred inside A.R.E. shall be born bythe buyer.
5.3 - All required legalized documents should be endorsed by the “ THE CHAMBER OFCOMMERCE OF ITALY and fees of Legalization by the Egyptian consulate in ITALYon seller.
Termini di pagamento su testo contratto concordato concompratore russo, esportazione di macchinario
Terms of Payments:
4.1. Payment for the Goods according to the present Contract should be made T/T byto the Seller's account in case of receiving timely provided invoices for advancepayment and final payment. The payment should be done as follows:
4.1.11 Payment of 30% of the total amount of the Appendix n°1, T/T by the Buyer tothe Seller's account within 20 (twenty) banking days after signing of the presentContract by Parties.
4.1.2. The payment 70% of the total amount of the Appendix n°1, should be made T/Tby the Buyer within 20 (twenty) bank days from receipt the notice of readiness from theSeller of the Goods for shipment and prior to the beginning of shipment.
The notice of readiness should be sent by a fax or e-mail.
4.2. All expenses connected with the payment of present Contract, on the territory ofBuyer will be charged to the Buyer.
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Forza maggiore su contrato proposto da compratore cineseapparecchiature meccaniche
14. FORCE MAJEURE不可抗力:
The Seller shall not be held responsible for the delay in shipment or non-delivery of thegoods due to Force Majeure, such as war, serious fire, flood, typhoon and earthquake, orother events agreed upon between both parties, which might occur during the process ofmanufacturing or in the course of loading or transit. The Seller shall advise the Buyerimmediately of the occurrence mentioned above and within fourteen days thereafter, theSeller shall send by airmail to the Buyer for their acceptance a certificate of the accidentissued by the competent government authorities where the accident occurs as evidencethereof.
Under such circumstances the Seller, however, is still under the obligation to take allnecessary measures to hasten the delivery of the goods. In case the accident lasts formore than 10 weeks, the Buyer shall have the right to cancel the Contract.
The Buyer shall not be held responsible for failure or delay to perform all or any part of thisContract due to Force Majeure.
如果卖方在制造或者运输或者装运过程中受到战争、严重的火灾、台风、地震、洪水以及其他任何不能预见、不能避免且不能克服的不可抗力事件的影响而无法按时交货或者不能交货，卖方应将此类事件的发生以传真方式通知买方并应在不可抗力事件发生后14天内以航空挂号信将有关当局或机构出具的证明文件提交给买方。
卖方应在不可抗力事件结束或其影响消除后立即继续履行其交货的义务。如果不可抗力
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Forza maggiore su contratto proposto da compratore russo
9.1. None of the Parties is responsible for full or partial non-fulfilment of any of itsobligation as per present Contract if such non-fulfilment is a consequence ofcircumstances out of the control of the Party.
9.2 Force majeure mean any cause, which is beyond Party's reasonable control,including but not limited to flood, storm, fire, earth-quake and other natural calamities(“acts of God”), as well as lock-out, strikes (national or international), interruptions of/ordelay in transport, power or energy failures, embargo, governmental prohibition oftrade, interference by civil or military authorities, acts (including delay or failure to acts),regulations or orders of governmental authority, acts of war (declared or undeclared),national emergency, (such as blockade, limitations on export/import) arising aftersigning the Contract and/or influencing Contract fulfilment.
9.3 The Party unable to fulfil its obligations shall inform within 3 calendar days theother Party in written form of the start, expected time of remaining in force (expectedtime before cessation) of the said circumstances. Force-majeure circumstances shallbe supported by written documents and, as far as practical, evidenced by theChamber of Commerce of either the Seller’s or Buyer’s Country.
Forza maggiore su contratto proposto da compratore russo
42
9.4 If such circumstances impact the fulfilment of the obligations within the timestipulated in the Contract, then their fulfilment time shall be correspondingly extendedby the time when such circumstances remain in force and impact the performance ofthe Contract.
9.5 If these force-majeure circumstances last more than 3 (three) months, then theParties shall meet and promptly discuss methods to resolve the difficulties arising fromthe event of force majeure.
If no agreement is reached by the Parties within a period of forty five (45) days after thenotice of the force majeure event, either Party may terminate the Contract by givingwritten notice thereof.
In this case neither Party shall have the right for damages by the counterpart. Buyerwill only pay Seller all outstanding amounts at the time of termination
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Clausola di forza maggiore redatta da venditore italiano
If either of the Parties of the agreement shall be prevented from executing theAgreement due to cases of Force Majeure, such as war, fire , flood, typhoon andearthquake, or other events agreed upon between the two Parties, the time for theexecution of the Agreement shall be extended by a period equal to the effect of suchcases.
The prevented Party shall notify the other Party by cable of the occurrence of the ForceMajeure within the shortest possible time and within 14 (fourteen) days thereafter shallsend by registered airmail to the other Party a certificate issued by the relevantauthorities and/or competent entity for information to other Party.
Should the effect of the Force Majeure occurrence continue for more than 30 (thirty)consecutive days, both Party shall settle the further execution of the Agreementthrough friendly negotiations as soon as possible. In case such negotiations do nopurport to an acceptable solution for both Parties, each party shall be considered asrelieved of its obligations under the present Agreement.
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Clausola di cancellazione contratto su contratto proposto dacompratore egiziano di macchinario
Cancellation of the Contract:
Besides any other sanction mentioned in this contract, the Buyer has The absoluteright to cancel this contract in case the supplier does not execute any of thisobligations, this cancellation will be effected by a fax or registered letter sent to thesupplier and without need to legal or judicial or other formalities. The said cancellationmay lead to any of the following consequences:
1 - The Buyer either confiscates the guarantee deposit without being called Upon togive any explanation whatsoever and without any need to prove Damage or resort toany further formalities or judicial proceedings
2 - The Buyer may install / purchase the Materials contracted for by/from any other firmor country, the supplier remaining responsible for indemnifying the buyer for any loss ordamage or extra payment caused thereby.
The Buyer will have the right in the two above cases to recover damage the Supplierhas caused due to the nor execution of this contract, due to the cancellation of thecontract.
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Risoluzione controversie su contratto proposto da importatorecinese (truffa).
11. Liabilities And Legal Process to Resolve Possible Disputes:
(1) order forms, shipping documents, payment records, quality assessment reports andall correspondence shall all form part of the contract.
(2) For any possible problems during execution of the contract, both parties shall, in thespirit of the mutual cooperation and understanding, actively seek to resolve theseproblems through discussion and negotiation. The principles for resolving disputes are:
(2-1) Either party shall not assume any liability for failing to fulfill the respectiveobligations specified in the contract if such failure is caused by the breach of thecontract by the opposite party --For example, if the BUYER is not able to make thedeposit payment in time the SELLER shall not be held liable for not being able to timelymake delivery of the goods.
(2-2) Either party shall be entitled to seek compensation from the opposite party. (Forexample, the BUYER is entitled to seek compensation from the SELLER in the event ofloss caused by the SELLER’s failure to meet the required quality standard wherebyover 99% of the products shall be manufactured in accordance with quality of samples,even though the Purchaser has made adequate payments.)
(2-3) For Economic dispute that cannot be resolved by negotiation, both parties shallseek to resolve the dispute through legal avenues. The applicable law shall be theInternational Trade Laws. Both parties shall also be entitled to start litigationproceedings with Board of Arbitration.
Clausola arbitrale su contratto proposto da compratore egiziano dimacchinario
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ARBITRATION
Any dispute, difference arising from this contract shall be referred to and decided bythe Cairo regional arbitration center. The court of arbitration shall be composed of threearbitrators. One to be appointed by the buyer and one by the Supplier and upon thisnomination a third by the two parties jointly. In case no agreement between them couldbe reached within sixty (60) days after the appointment of the two arbitrators the thirdshall be appointed by the Cairo regional arbitration center.
The third arbitrator shall be neither of A.R.E. nationality nor of the supplier’s nationality.
The party requesting arbitration shall notify the other party of his intention by registeredletter facsimile, or telex with indication of this claim and the name and the address ofhis arbitrators. If the other party has not appointed and forwarded the name andaddress of his arbitrators to the first mentioned part within thirty (30) days of receipt ofthe notice, such arbitrator shall appointed the president of the concerned court ofarbitration.
Clausola arbitrale su contratto proposto da compratore egiziano dimacchinario
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The same procedure shall apply when an arbitrator fails without excuse acceptable tothe other arbitrators, to attend two successive meetings.
Each party may replace the arbitrator appointed by him or on his behalf provided thatno matter shall be pending before the court at the of such replacement each party shallreplace within thirty (30) days the arbitrator by him or his behalf in case of death orresignation.
It is furthermore understood that both parties have irrevocable agreed to applyEgyptian laws and to choose Cairo as the seat of the court of arbitration . arbitration willbe in English language.
The court shall make its decisions by a vote of the majority, each party shall bear theexpense and the fees of the arbitrator appointed by him, and the court of arbitrationshall determine the division of the remaining costs between the two parties the cost ofthe arbitration proceedings have to be Born by the losing party.
The decision of the court shall be final and binding and cannot be made subject to anyappeal or other recourse.
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Clausola arbitrale su contratto proposto da compratore cinese
16. ARBITRATION
All disputes among the Seller and the Buyer in connection with this Contract or theexecution thereof shall be settled friendly through negotiations. In case no settlement canbe reached, the case may then be submitted for arbitration to China InternationalEconomic and Trade Arbitration Commission in accordance with its Rules of Arbitrationpromulgated by the said Arbitration Commission. The arbitration shall take place in Beijingand the decision of the Arbitration Commission shall be final and binding upon the Sellerand the Buyer; neither party shall seek recourse to a law court nor other authorities toappeal for revision of the decision. Arbitration fee shall be borne by the losing party. In thecourse of arbitration, all the parties shall continue to execute the present Contract exceptthose under arbitration. The Contract shall be interpreted in accordance with the laws ofPeople’s Republic of China.
任何关于本合同的卖方与买方之间的争议应首先通过友好协商的方式解决，如不能达成一致，则将争议提交北京的中国国际经济贸易仲裁委员会按照其发布的仲裁规则进行仲裁，仲裁应该在北京进行，仲裁裁决为终局裁决并且对各方均有约束力。任何一方都不应向其他法庭或者当局进行追索或者上诉。仲裁费用应由
Clausola arbitrale su contratto proposto da compratore russo
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11.1. All disputes and differences between parties, which may arise out of the presentContract or in connection with its fulfillment, shall be settled during negotiations, ifpossible.
11.2. In case of any disputes or differences arising out of interpretation or performance ofthe Contract, or the contents thereof, or the rights and obligations of the Parties thereto,the Parties shall endeavor to settle the same by mutual agreement. If the Parties fail tocome to such agreement, such disputes or differences shall be finally settled by ArbitrationInstitute of the International Chamber of Commerce in Stockholm (Sweden) under itsRules, by three (3) arbitrators appointed in accordance with its Rules,
11.3. For this Contract the substantive law of Sweden shall be applied. Conflict rules andjurisdiction to courts of the general jurisdiction are excluded.
The place of arbitration shall be Stockholm. The language to be used in arbitralproceedings shall be English. The arbitration award shall be final and binding for bothparties.
11.4. The arbitrators shall apply the substantive applicable law to the merits of the disputeand, in all cases, shall decide in accordance with the terms of the Contract.
Citazione di normative internazionali e lingua prevalente nelcontratto commerciale
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18. MISCELLANEOUS其他:
Unless otherwise stipulated in the Contract, the terms and conditions of the Contractshall be interpreted in accordance with International Rules for the Interpretation ofTrade Terms (2000 edition), ICC Uniform Customs and Practice for DocumentaryCredits 600 and Uniform Rules for Collections (Publication No.522). 除非本合同中另有规定，本合同条款应按《国际贸易术语解释通则（2000年版）》和国际商会跟单信用证统一规则600，统一托收规则ICC522进行解释。
Appendixes to the Contract are integral parts of the Contract and shall have the samelegal force as the text of the Contract itself.
附件为合同的一部分，与合同本身具有同等法律效应。
IN WITNESS THEREOF, this contract is signed in English and Chinese by both partiesin three original copies, and the English shall be priority; the Seller holds one copy, andthe Buyer holds two copies.
以此为证，合同以中英文签订，英文为准，共三份正本，卖方持一份，买方持两份。
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Lingua prevalente nel contratto commerciale: compratore russo
14.4. The present Contract is signed in two bilingual originals, each one having oneRussian and one English version. In case of discrepancy between the two versions,then the English version shall have the privilege.
Regole "ICC Incoterms® 2010" della Camera di CommercioInternazionale
Si tratta di regole internazionali che disciplinano i termini di consegna delle merci nellevendite internazionali (clausole di RESA MERCE).
Gli Incoterms® (International Commercial Terms) identificano la ripartizione tra ilvenditore ed il compratore di:
Costi (Trasporto, Assicurazione e Spese Doganali)
Rischi
Responsabilità
L’edizione attualmente in vigore è quella approvata dalla Camera di CommercioInternazionale con la pubblicazione n. 715 IE nel 2010, in vigore dal 1° gennaio del 2011,e comunemente chiamata “Incoterms® 2010”.
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Cosa NON sono gli Incoterms®
NON sono leggi, ma regole facoltative
NON riguardano il contratto di trasporto, ma il contratto di vendita
NON prevalgono sulla legge locale dei vari soggetti coinvolti in un contratto dicompravendita
NON riguardano il trasferimento della proprietà
NON regolano tutti gli obblighi assunti dalle parti, ma solo quelli relativi alla consegnadella merce
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Classificazione regole Incoterms® 2010
Le clausole Incoterms®
Insieme A (Obbligazioni del venditore) Insieme B (Obbligazioni del compratore)
Obbligazioni generali del venditore Obbligazioni generali del compratore
Licenze, autorizzazioni, adempimenti relativi allasicurezza e altre formalità
Licenze, autorizzazioni, adempimenti relativi allasicurezza e altre formalità
Contratti di trasporto e assicurazione Contratti di trasporto e assicurazione
Consegna Presa in consegna
Trasferimento dei rischi Trasferimento dei rischi
Ripartizione delle spese Ripartizione delle spese
Comunicazioni al compratore Comunicazioni al venditore
Documento di consegna Prova della consegna
Controllo, imballaggio e marcatura Ispezione della merce
Assistenza per informazioni e relative spese Assistenza per informazioni e relative spese
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Free Carrier
Free Alongside Ship
Free On Board
Delivered At Terminal
Delivered At Place
Delivery Duty Paid
Ex Works
CFR – Cost and Freight
CIF – Cost, Insurance and Freight
CPT – Carriage Paid To
CIP – Carriage and Insurance Paid To
Ogni clausola di resa merce viene identificata da un acronimo composto da 3 letteremaiuscole
EXW
CIP
CPT
CIF
CFR
FOB
FAS
FCA
Le 11 clausole di resa merce in vigore
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nuoviterminiDDP
EX WORKS
FREE
CARRIAGE
DELIVERED
DAP
DAT
Incoterms® 2010: le insidie della clausola EXW
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Le principali possibili insidie della resa EX WORKS:
mancato o tardivo ritorno dei documenti doganali, in caso di vendita extra UE
difficoltà di ottenere i documenti di trasporto conformi in caso di vendita assistitada credito documentario (attenzione alla coerenza delle condizioni documentali rispettoalla resa merce)
rischio di mancato o tardivo ritiro della merce quando la stessa viene messa adisposizione
Le regole per qualunque modalità di trasporto
EXW (o Franco Fabbrica o Ex Works)
Ripartizione dei costi e degli oneri
VENDITORECaricomerce
Doganaexport
Trasporto alporto
Scarico alporto
Carico sunave
Trasportomarittimo
EXW NO NO NO NO NO NO
COMPRATOREScarico da
naveCarico al
portoTrasporto dal
portoAssicurazione
Doganaimport
Tasseimportazione
EXW NO NO NO NO NO NO
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Le regole per qualunque modalità di trasporto
FCA (o Franco Vettore o Free Carrier)
Ripartizione dei costi e degli oneri
VENDITORECaricomerce
Doganaexport
Trasporto alporto
Scarico alporto
Carico sunave
Trasportomarittimo
FCA SI SI SI NO NO NO
COMPRATOREScarico da
naveCarico al
portoTrasporto dal
portoAssicurazione
Doganaimport
Tasseimportazione
FCA NO NO NO NO NO NO
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Regole trasporto marittimo/vie d’acque interne
CIF (Costo, assicurazione e Nolo o Cost, Insurance and Freight)
Ripartizione dei costi e degli oneri
VENDITORECaricomerce
Doganaexport
Trasportoal porto
Scarico alporto
Carico sunave
Assicurazione
Trasportomarittimo
CIF SI SI SI SI SI SI SI
COMPRATORE
Scarico danave
Carico alporto
Trasportodal porto
Doganaimport
Tasseimportazio
ne
CIF NO NO NO NO NO
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Forme di pagamento in uso nel commercio internazionale:caratteri generali
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COMPRATORE VENDITORE
QUANTO?
QUANDO?
COME?
DOVE?
Risulta fondamentale per il venditore in fase di negoziazione contrattuale focalizzarsicorrettamente sui "Payment terms" per ridurre il più possibile i rischi di mancatoo tardivo incasso del credito.
Sostanzialmente le domande a cui la negoziazione contrattuale deve rispondere nellafase di determinazione dei "Payment terms" sono le seguenti:
Esiste inoltre il C.O.D. (Cash on Delivery o Contrassegno) forma di regolamento incui non intervengono le Banche
Regolamenti “Open AccountBasis” e Regolamenti assistiti
da impegno di Banca
I documenti viaggianoal di fuori del canale bancario
senza/con titolorappresentativo del creditoincassato tramite banca
(il titolo può essere assistitoda garanzia / avallo bancario).
Bonifico, Assegno, P/N,B/E, LCR, Lastschrift. COD
I documenti viaggianotramite canale bancario
Il credito può essererappresentato da un titolo
Rimessa Incassodocumentata con pagamento
a vista/differito
I documenti viaggianotramite canale bancarioIl credito è assistito da
impegno di banca.
Credito DocumentarioGaranzia di Pagamento
Forme di pagamento nel Commercio Internazionale
61
Confronto tra diverse forme di pagamento - Rischi e Costi
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RISCHIO COMMERCIALE
ESPORTATORE
Bonifico / Pagamentoposticipato
Cash on delivery
Rimessa Documentata
Credito Documentario(CD)
Bonifico / Pagamentoanticipato
IMPORTATORE
Bonifico / Pagamentoposticipato
Cash on delivery
Credito Documentario(CD)
Rimessa Documentata
Bonifico / Pagamentoanticipato
alto
bassoalto
basso
La scelta sarà determinata dal punto di incontro tra il rischio venditore e
compratore dipendente dal potere contrattuale di ognuno dei due.
Il Credito Documentario rappresenta l’equilibrio tra esportatore ed importatore
Il Credito DocumentarioIntroduzione
È il principale strumento di pagamento garantitoda Banca, che fornisce protezionedal rischio:
di credito (rischio commercialee rischio Paese)
di produzione
di revoca commessa
ma anche uno strumento daconoscere bene e saper maneggiare!
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Da “Trade Finance”, Ediz. Il Sole 24 Ore 2009, libro “Trade Finance” – Export: rischi, contrattualistica, strumenti
di copertura e pagamento. Gli errori da non fare, di A. Bertoldo, G. Buongarzone, D. Comba, E. Demaria, F.
Falbo, G. Garioni, N. Garofalo, F. Lucchese, D. Sant., da “l’Importanza del Contratto Commerciale, pag. 133
Credito DocumentarioDefinizione
Un Credito Documentario è un impegno assunto da una Banca – emittente (issuingbank) per ordine del compratore – ordinante (applicant) a favore del venditore –beneficiario (beneficiary) ad effettuare un pagamento a vista o differito contro ritiro dideterminati documenti e purché siano state rispettate tutte le altre condizioni previste dalcredito stesso.
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pagamento a vista
rilascio di un impegnodi pagamento differito
e pagamento allascadenza
accettazione di unatratta
e pagamento allascadenza
negoziazione di trattee/o documenti
Impegno irrevocabiledella Banca del
compratoreBanca del venditore
Ad eseguire unaprestazione
Entro una scadenza(data di validità)
A favore del venditore
Contro presentazionedei documenti richiesti
e a condizione che sianorispettati i termini e lecondizioni del Credito
... per tramite della ...
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Credito DocumentarioDefinizioni e caratteristiche
Autonomia/Astrattezza
Il Credito Documentario è una operazione separata e distinta dal contratto commercialesottostante cui fa riferimento.
Gli obblighi assunti dalle parti (ed in particolare dalle banche) non possono esseremodificati o annullati con riferimento a rapporti contrattuali o extracontrattuali estraneial credito stesso.
Tutte le parti si basano esclusivamente sui documenti e non sulle merci da essirappresentate o descritte. La corrispondenza fra merci e documenti non può maiessere presa in considerazione ai fini del credito.
È completamente svincolato dalla causa che l'ha originato, cioè, il contrattosottostante.
Formalismo/Letteralità
L'esame di conformità ai termini del Credito Documentario deve essere rigorosamenteformale, escludendo ogni giudizio sull'efficacia e portata dei documenti nonché sullareale osservanza dei termini contrattuali sottostanti.
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Credito DocumentarioDefinizioni e caratteristiche
Creditodocumentario
Irrevocabile
Confermato NON Confermato
CON designazione SENZA designazione
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Un credito irrevocabile costituisce un impegno inderogabile per la banca che lo haemesso. Essa diventa l’obbligato principale e, da quel momento in poi, non è piùpossibile modificare o annullare il credito senza il consenso di tutte le parti interessate
Le NUU 600 sui crediti documentari, che disciplinano i rapporti giuridici e le procedurein tema di crediti documentari, specificano che il credito è irrevocabile anche inassenza di un’indicazione in tal senso (vedi art. 3).
Credito DocumentarioIrrevocabilità
Come appare evidente, la conferma è un importante strumento di copertura del rischiodi credito ed un credito documentario irrevocabile e confermato rappresenta la formain assoluto più sicura di incasso per il venditore e, per questo, in particolare la piùopportuna per forniture verso paesi ad elevato rischio politico ed economico.
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Quando all’impegno della banca emittente va ad aggiungersene uno autonomo edirrevocabile da parte di un’altra banca (confirming bank, che normalmente è anche laadvising bank), il credoc si dice confermato; altrimenti il credoc è non confermato.
Con la conferma sarà la stessa confirming bank, che esaminerà i documenti, e se liriscontra conformi, dovrà accreditare l’importo al beneficiario, in via definitiva eliberatoria, senza cioè possibilità di rivalsa nei confronti del beneficiario.
In base all’art. 2 delle NUU 600:
Conferma significa un impegno inderogabile della banca confermante, che si aggiunge a quello dellabanca emittente, di onorare o negoziare una presentazione conforme.
Banca confermante significa la banca che aggiunge la propria conferma a un credito su autorizzazioneo richiesta della banca emittente.
Credito DocumentarioConferma
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I principali presupposti affinché il beneficiario/esportatore possa ottenere l’aggiuntadella conferma dalla propria Banca sono i seguenti:
1. Presenza del mandato: nell’apposito campo del messaggio Swift di apertura del creditodocumentario devono essere presenti le istruzioni di conferma /CONFIRM/ oppure/MAY ADD/
2. La forma tecnica complessiva del credito deve essere di gradimento della Bancarichiesta di aggiungere la conferma
3. La Banca richiesta di aggiungere la conferma deve essere disponibile all’assunzione delrelativo rischio.
Va sottolineato che una Banca richiesta di aggiungere la conferma ha comunque ladiscrezionalità di decidere se aggiungere o meno la conferma al credito e se essa nonè disposta ad aggiungere la conferma deve informare senza ritardo la Banca Emittente(vedi art. 8 d. NUU 600).
Credito DocumentarioConferma
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È consigliabile per l’esportatore quando stipula un contratto che preveda il regolamentoa mezzo credito documentario confermato verificare preventivamente con la propriaBanca la sua disponibilità di massima o meno al rilascio della predetta conferma edin caso affermativo i relativi costi.
Occorre però evidenziare che in questa fase solitamente la positiva disponibilità dimassima di una Banca ad aggiungere la conferma viene comunicata all’esportatore,futuro beneficiario del credito documentario, sulla base della valutazione del rischioPaese/Banca esprimibile in quel momento e senza alcun impegno o responsabilità. Allostesso modo deve essere considerata a titolo indicativo la quotazione dei relativi costi.
Per neutralizzare il rischio che la Banca possa non essere più disponibile adaggiungere la conferma quando il credito perverrà e soprattutto se il periodo chetrascorre tra la stipula del contratto e la disposizione del credito documentario èabbastanza lungo, l’esportatore può richiedere alla propria Banca il rilascio di un“commitment”.
impegno ora per allora rilasciato da una Banca, su richiesta del beneficiario,ad aggiungere la conferma su un credito documentario che verrà dispostoentro una certa data futura con caratteristiche preventivamente determinate,contro pagamento di una commissione
Credito Documentario“Commitment” all’aggiunta della conferma
Commitment
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Credito DocumentarioNormativa di riferimento
La Camera di Commercio Internazionale, in stretto contatto con le Associazionibancarie e professionali dei Paesi Aderenti, ha codificato sin dal 1933 le Norme ed UsiUniformi relativi ai Crediti Documentari, rivedendole ed aggiornandole periodicamente.
Dal 1 °Luglio 2007 si applicano le Norme ed Usi Uniformi relativi ai CreditiDocumentari, Revisione 2007, Pubblicazione ICC N. 600 (NUU 600) / UniformCustoms and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication no.600 (UCP 600)
Ovviamente la regolamentazione giuridica dei rapporti nascenti dai crediti documentariè disciplinata dalle varie legislazioni nazionali, ma le Norme ed Usi Uniformi della C.C.I.costituiscono un importante riferimento laddove le norme giuridiche facciano rimandoalla consuetudine ed alla prassi.
Le NUU 600 si applicano quando il credito documentario indica espressamente che èsoggetto alle norme in questione (vedi art. 1 NUU 600).
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Garanziabancaria
Nelle operazioni internazionali hanno assunto sempre maggiore importanza, in quantol’acquirente di una merce, il committente di un servizio ed il fornitore di una merce – aseconda dei casi – si assicurano l’adempimento di un obbligo contrattuale assuntodalla controparte
La garanzia, non rappresentando versamento immediato di denaro, ma solo unimpegno a fronte di insolvenze o inadempienze rientra nella categoria di “Crediti diFirma”
La caratteristica dell'accessorietà della fideiussione (così come da artt. 1936-1957 delns/ Codice Civile) ha fatto sì che in campo internazionale si sia sviluppata la figuradella garanzia autonoma - la cosiddetta garanzia a prima richiesta (“on firstdemand”) o bond – che è svincolata dall’obbligazione principale instaurata tra leparti. La garanzia a prima richiesta offre una maggiore “solidità” in quanto garanziaautonoma che non grava il beneficiario di alcun onere probatorio.
Un impegno assunto in forma scritta da una Banca di effettuare ilpagamento di un importo a favore del Beneficiario nel caso in cuil’obbligato principale non adempia ai propri obblighi determinaticontrattualmente e richiamati nel testo della garanzia stessa
Le garanzie bancarie internazionaliCaratteri generali
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Le garanzie bancarie internazionaliLa Garanzia autonoma a prima richiesta (on first demand)
La garanzia autonoma a prima richiesta (“on first demand”) è un impegno:
autonomo
indipendente
astratto
rispetto al contratto sottostante da cui trae origine.
Requisiti principali:
essere irrevocabile
essere incondizionata e pagabile a prima richiesta, cioè il pagamento da parte dellabanca emittente avverrà a prima e semplice richiesta, senza che sia possibile addurrepretesti motivati a elementi connessi al contratto sottostante
avere una data di validità, elemento fondamentale di qualsiasi impegno assunto dallebanche
essere emessa per un importo definito o definibile che potrà essere utilizzatoparzialmente fino alla sua concorrenza oppure in un’unica soluzione
fare espresso riferimento alla fornitura del bene o del servizio oggetto della transazione
essere emessa a favore del beneficiario, direttamente o per il tramite di una bancastabilita nel paese del beneficiario stesso
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In assenza di una normativa di riferimentooccorre porre attenzione a quale legge/giurisdizione
viene assoggettata la garanzia
Le garanzie bancarie internazionaliLa Normativa di riferimento
Fin dal 1978, con la Pubblicazione n.325 “Regole Uniformi per le garanzie Contrattuali”la Camera di Commercio Internazionale ha cercato di introdurre regole standard perl’emissione e l’utilizzo delle garanzie nel commercio internazionale, in particolare perattenuare le problematiche relative alle indebite escussioni delle stesse. Tali normesono state poco utilizzate.
Nel 1992 la CCI ha pubblicato le Regole Uniformi per le garanzie a prima richiesta,Pubbl. n.458 (ICC Uniform Rules for Demand Guarantes - URDG 458), che hannoavuto una maggiore diffusione sebbene tuttora non siano universalmente accettate
Il 1 Luglio 2010 è entrata in vigore la nuova versione delle Regole Uniformi denominatacon il n.758 di Pubblicazione della CCI (URDG 758).
Richiesta Garanzia22
L’emissione in forma diretta
Ordinante Banca Garante
Beneficiario
Sti
up
laC
on
tratt
o11
Modalità di emissione: cartacea o tramite messaggio Swift75
Richiesta Controgaranzia22
L’emissione in forma indiretta
OrdinanteBanca Contro
Garante
Beneficiario Banca Garante
Sti
up
laC
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Em
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44Emissione garanzia
Modalità di emissione: messaggio Swift76
Le garanzie bancarie internazionaliLe principali tipologie
Esse si distinguono in base alla natura dell’obbligazione contrattuale sottostante.
Le più usate, sono:
La garanzia di pagamento (payment guarantee)
La garanzia di:
Mantenimento dell’offerta (bid/tender guarantee)
Restituzione dell’acconto (advance payment guarantee odown payment guarantee)
Buona esecuzione (performance guarantee)
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L’esportatorela riceve
L’esportatorene richiedel’emissione
La stand by letter of credit
Origini
Usi e consuetudini di alcuni Paesi (es. Stati Uniti e Canada) ove vigeva il divieto per leBanche di rilasciare garanzie bancarie in favore di non residenti.
Cos’è?
La Stand-by letter of credit è una garanzia bancaria che ha l'aspetto formale di uncredito documentario, ma a differenza di quest'ultimo non è uno strumento di pagamento.
Le possibili applicazioni della SBLC sono svariate sia in operazioni di natura commercialeche di natura finanziaria.
Un suo uso frequente è con funzione di “Garanzia di pagamento”, sia per garantireforniture singole che flussi di forniture ripetitive.
78
La stand by letter of credit
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Solitamente il venditore richiede al compratore di far disporre tale strumento in suo favoreper avere garantito in tutto o in parte il rischio di credito su forniture di merce o di servizida regolarsi contrattualmente a parte a mezzo ordine di bonifico posticipato. In caso dicorretto adempimento delle obbligazioni di pagamento garantite la SBLC scadeinutilizzata.
Qualora invece il compratore (ordinante della SBLC) non provveda a pagare l'importodovuto nei termini previsti il venditore (beneficiario della SBLC) provvederà ad utilizzare laSBLC presentando la documentazione richiesta che solitamente è rappresentata da:
una semplice dichiarazione del beneficiario sottoscritta con la quale egli attesta chel'ordinante non ha adempiuto alle sue obbligazioni di pagamento alla scadenza prevista
copie/fotocopie di fattura ed eventualmente del doc. di trasporto
Spesso la SBLC prevede un numero di “grace days” che devono trascorrere dopo iltermine previsto per il pagamento e prima dei quali la SBLC non può essere utilizzata.
La SBLC presenta le caratteristiche fondamentali formali del credito documentario (puòprevedere anche l’aggiunta della conferma da parte della Banca Designata) ed èdisciplinata dalle Norme ed Usi Uniformi relativi ai crediti documentari, Rev 2007,Pubbl. N. 600 della CCI (è da scoraggiare l’assoggettamento delle SBLC alleInternational Standby Practices 1998, ICC Publication n. 590 - ISP98).
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Il network estero di UniCredit S.p.A.: le Banche del Gruppo
Il network estero di UniCredit S.p.A.Le Filiali Estere e gli Uffici di Rappresentanza
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Criticità e rischi nelle transazioni internazionali…suggerimenti
Vi invitiamo a coinvolgerci
sin dall’ inizio della trattativa
Per ottenere informazioni
sulla situazione nel PAESE ESTERO
sulla situazione della CONTROPARTE ESTERA
In merito al quadro CONTRATTUALE (per gli aspetti bancari)
Per arrivare assieme ad individuare le migliori soluzioni
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Grazie per l’attenzione
Avv. Diego Comba, Studio Legale Comba e Associati & Partners,
C.so Luigi Einaudi 18, 10129 Torino, tel. 011 5695030
Nicola Garofalo, Coord.Specialisti Estero Nord Ovest UniCredit Spa
Contatti Estero UniCredit Spa, GenovaCorrado Casaretto, Specialista Estero Cell. 335 474055
Riccardo Basso, Specialista Estero Cell. 334 6958112
Enrico Nesi, Resp. FTO - Centro Estero Merci Tel. 010 8965076
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