latvijas garantiju aĢentŪra: programmas … · prēmijas likme tiek noteikta, ņemot vērā...
TRANSCRIPT
LATVIJAS GARANTIJU
AĢENTŪRA: programmas
uzņēmējdarbības
attīstībai
Mēs strādājam,
lai Latvijā būtu aizvien
vairāk veiksmīgu uzņēmumu... Mēs esam
uzticams partneris, kad trūkst finansējums
biznesa idejas īstenošanai...
LGA CV
■ Valsts kapitālsabiedrība, kas veicina Latvijas uzņēmējdarbības
izaugsmi un paplašināšanos, sniedzot atbalstu uzņēmējiem biznesa ideju
īstenošanā.
■ LGA palīdz uzņēmējiem piesaistīt jaunas investīcijas, sniedzot garantiju
kredīta vai līzinga saņemšanai Latvijas komercbankās.
■ LGA darbojas kopš 1998.gada un tās kapitāla daļu turētājs ir Latvijas
Republikas Ekonomikas ministrija.
■ LGA pašu kapitāls ir LVL 71 milj.
■ LGA ir izsniegusi vairāk kā 1000 garantijas LVL 150 milj. apmērā.
Valsts atbalsta programmas
Tirgus nepilnības LGA programmas
Nepietiekams kredīta
nodrošinājums
Kredīta garantijas
Nepietiekams līdzfinansējums Mezanīna aizdevumi
Nesegti eksporta darījumu
riski
Eksporta garantijas
Nepietiekams pašu kapitāls Riska kapitāls
* Regulē MK 26.10.2010. noteikumi Nr. 997
"Noteikumi par garantijām komersantu un atbilstošu lauksaimniecības
pakalpojumu kooperatīvo sabiedrību konkurētspējas uzlabošanai"
Kredīta garantijas
izsniegšana
Kredīta garantiju var piešķirt:
investīciju aizdevumiem;
apgrozāmo līdzekļu aizdevumiem;
finanšu līzingam;
faktoringam;
banku garantijām (konkursa, avansa maksājumam, izpildes vai laika garantijas).
Kas ir kredīta garantija?
LGA kredīta garantija ir papildus nodrošinājums bankas kredītam.
*Praktiskais piemērs:
Bankas kredīts
Projekta kopējās izmaksas
Pašu ieguldījums
LGA GARANTIJA N
eku
sta
ma
is
īpa
šu
ms
Ko
me
rcķīla
Ga
lvo
jum
s
Ga
lvo
jum
s
Kredīta garantijas nosacījumi
Garantijas
apmērs %
80% 1,5 € miljonus
0,75 € miljonus
10 gadi
Garantijas
summa
Garantijas
termiņš
Kredīta garantijas prēmijas
apmērs
Likmes ir ar valsts subsīdiju 70-90% apmērā
Maksājums tiek veikts reizi gadā
Cik tas maksā?
Maksāšanas termiņš
No 0,2% līdz 2% Prēmijas likme
1,2 % (nenosaka zemāku par likmi,
ko piemēro mātes sabiedrībai)
Prēmijas likme
jaundibinātiem komersantiem
Garantijas prēmijas likme tiek noteikta saskaņā ar MK noteikumiem atbilstoši LGA
kredīta kvalitātes novērtēšanas sistēmai
Kredīta garantijas
izsniegšanas process
Pirms vēršanās pie finansētāja komersantam ir iespēja saņemt LGA atzinuma
vēstuli par garantijas izsniegšanas iespējamību.
Dokumentu iesniegšana
Konsultācija
LGA atzinuma vēstule
LGA garantijas
izsniegšana
LGA atzinuma vēstule
Uzņēmumam ir iespēja pirms vēršanās pie finansētāja saņemt
LGA atzinuma vēstuli par garantijas vai mezanīna izsniegšanas iespējamību.
Iesniedzamie dokumenti:
■Pieteikums atzinuma vēstules saņemšanai;
■Projekta apraksts/ biznesa plāns;
■Finanšu pārskati par pēdējiem diviem gadiem, operatīvā bilance;
■Naudas plūsmas prognoze;
■VID izziņa;
■LB Kredītu reģistra pārskats par uzņēmuma saistībām;
■Uzskaites veidlapa par saņemto valsts atbalstu;
■Valsts atbalsta piešķiršanas līguma kopija,
ja uzņēmums ir saņēmis valsts atbalstu par tām pašām izmaksām.
* Regulē MK 02.08.2011. noteikumi Nr. 613
"Noteikumi par mezanīna aizdevumiem saimnieciskās darbības veicēju konkurētspējas
uzlabošanai"
Kas ir mezanīna aizdevums?
Mezanīna
aizdevums
Kredīts
Pašu kapitāls
Uzņ
ēm
um
a k
op
ēja
is k
ap
itāls
Kas ir mezanīna aizdevums?
Ilgtermiņa aizdevums:
■ar paaugstinātu kredīta risku;
■subordinēts attiecībā pret bankas sniegto aizdevumu;
■pastarpināts ar zemāku nodrošinājuma kārtu nekā bankas aizdevums.
Aizdevuma mērķis ir sniegt ilgtermiņa finansējumu papildus bankas
izsniegtajam aizdevumam, lai segtu šādas izmaksas:
■jauna komersanta izveide;
■esoša komersanta paplašināšana;
■produkcijas dažādošana ar jauniem produktiem.
Kas ir mezanīna aizdevums?
Aizdevuma
summa
40% Līdz 700 tk. Ls 10 gadi
Aizdevuma
apmērs
Aizdevuma
termiņš
Aizdevuma
atmaksa
Mezanīna aizdevuma
prēmijas apmērs
Mezanīna aizdevuma procentu likmi aprēķina, bankas aizdevuma likmei pieskaitot
palielinājuma likmi atbilstoši komersanta kredīta novērtējuma kategorijai un
nodrošinājuma līmenim. Mezanīna aizdevuma pirmajos divos gados palielinājuma
likme tiek samazināta par 50 %.
Cik tas maksā?
5% Bankas
aizdevums
5% Mezanīna aizdevums
1,5%
3% *Praktiskais piemērs
Mezanīna aizdevuma
izsniegšanas process
Pirms vēršanās pie finansētāja komersantam ir iespēja saņem LGA atzinuma vēstuli
par garantijas izsniegšanas iespējamību.
Kas ir eksporta kredīta
garantija?
Atliktā maksājuma apdrošināšana
■ Ārvalstu pircēja maksātspējas riska segšana
■ Ārvalstu pircēja bankas riska segšana
Eksporta kredīta garantijas tiek sniegtas:
■ Latvijā ražotu preču eksportam jeb tādu preču eksportam, kurām daļa
pievienotās vērtības apstrādes vai pārstrādes rezultātā ir notikusi Latvijā.
Palīdzēt savas valsts uzņēmumiem ieiet jaunos (attīstības valstu) tirgos
Veicināt sadarbību ar jauniem partneriem
Veicināt eksportu uz valstīm, kur uzņēmēji saskaras ar tradicionāli augstāku risku
Piedāvāt pakalpojumu tirgos, kur privātie tirdzniecības kredītrisku apdrošinātāji to nesniedz
Piedāvāt pakalpojumu darījumiem, kuros kredītriska periods ir ilgāks par privāto kredītrisku apdrošinātāju risku vadības politikā pieņemto
EKG eksportētājiem
Eksporta kredīta garantijas
prēmijas apmērs
Maksājums tiek veikts katru mēnesi par
iepriekšējā mēnesī pircējam veiktām piegādēm
Cik tas maksā? Maksāšanas termiņš
Prēmijas likme tiek noteikta, ņemot vērā pircēja valsts riska
kategoriju, pircēja riska kategoriju un riska perioda ilgumu Prēmijas aprēķins
No 0,28% līdz 3,27% Prēmijas likme
Garantijas prēmijas apmērs tiek aprēķināts, sareizinot prēmijas likmi ar garantijas
periodā deklarēto atliktā maksājuma apjomu.
Eksporta kredīta garantijas
nosacījumi
Garantijas apmērs
līdz 90% no darījuma
vērtības
Garantijas summa
1 milj. EUR
Eksporta garantija tiek izsniegta eksporta darījumiem, kuros eksportējamā prece ir
ražota, apstrādāta vai pārstrādāta Latvijā.
Garantijas termiņš
Eksporta kredīta garantijas
izsniegšanas process
Eksporta garantija var tikt piesaistīta arī kā nodrošinājums bankas finansējumam
Eksporta kredīta garantijas
darbības process
LGA aprēķina
zaudējumu apmēru
Atliktais
maksājums
Termiņš kura laikā
eksportētājs paziņo par
maksājuma kavējumu
Parādu atgūšanu veic
eksportētāja/garantijas
saņēmēja nolīgta inkaso
firma
No 1 līdz 720 dienām 60 dienu laikā 90 dienas 30 dienu laikā
Eksportētājs
pārdod
preci
pircējam
Galējais termiņš
kurā pircējam
jānorēķinās par preci
Prasības nogaidīšanas
perioda sākums –
90 dienu parādu piedziņas
posma sākums
Eksportētājs iesniedz
pieteikumu
zaudējumu
atlīdzības
saņemšanai
LGA izmaksā
zaudējumu
atlīdzību
un turpina
parādu piedziņu
pret pircēju
* Regulē MK 25.11.2008. noteikumi Nr. 983
"Noteikumi par atbalsta piešķiršanu tehnoloģiju pārneses un riska kapitāla jomā"
Kas ir riska kapitāls?
Riska kapitāls ir ilgtermiņa ieguldījums uzņēmuma pašu kapitālā ar nolūku
veicināt uzņēmuma vērtības pieaugumu, finansējot tā straujāku izaugsmi
un attīstību.
Finansējumu sniedz riska kapitāla fondi, kurus pārvalda privātas vadības
kompānijas. Ieguldot uzņēmumā fonds kļūst par akcionāru, finansējuma
izsniegšanai neprasot nodrošinājumu. Fonda ienesīgums ir atkarīgs no
uzņēmuma vērtības pieauguma – darbības veiksmīguma un rentabilitātes.
Kā saņemt riska kapitālu? Pieteikties pēc riska kapitāla finansējuma var pie LGA finansētajiem riska kapitāla fondiem:
BaltCap Latvia Venture Capital Fund
Izaugsmes kapitāla un paplašināšanās finansējuma sniegšana uzņēmumiem ar izaugsmes potenciālu.
Adrese: Rīga, Ulmaņa gatve 86F, LV-1046
Kontaktpersona: Jānis Pranēvičs
E-pasts: [email protected]
Tālrunis: +371 67214225
Mājas lapa: www.baltcap.com/en/jeremie-funds/latvia/lv
Imprimatur Capital Seed Fund&Technology Venture Fund
Ieguldījumi tehnoloģiju biznesa projektos agrīnā stadijā.
Adrese: Rīga, Elizabetes iela 85A, Berga Bazārs, LV-1050
Kontaktpersona: Toms Zvidriņš
E-pasts: [email protected]
Tālrunis: +371 67365274
Mājas lapa: www.icfm.lv
Lielākie panākumi vēsturē ir sasniegti sadarbojoties
Uz sadarbību! SIA “Latvijas Garantiju aģentūra”
Zigfrīda Annas Meierovica bulvāris 14, Rīga, LV-1050, Latvija
T +371 67 216 081 F +371 67 359 374
www.lga.lv
http://twitter.com/#!/lgalv