laporan tahunan pelaksanaan tata kelola · pdf file6 penerapan manajemen risiko terintegrasi 2...

LAPORAN TAHUNAN

PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI KONGLOMERASI KEUANGAN GRUP ASTRA

PERIODE 31 DESEMBER 2015

2

1. LAPORAN PENILAIAN SENDIRI (SELF ASSESSMENT) PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI KONGLOMERASI KEUANGAN GRUP ASTRA

Entitas Utama : PT Bank Permata Tbk Posisi Laporan : 31 Desember 2015

HASIL PENILAIAN SENDIRI (SELF ASSESSMENT) PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI

Peringkat Definisi PeringkatKonglomerasi Keuangan Grup Astra Entitas Utama: PT Bank Permata Tbk Lembaga Jasa Keuangan (LJK): - PT Asuransi Astra Buana - PT Astra Auto Finance - PT Astra Aviva Life - PT Astra Multi Finance - PT Astra Sedaya Finance- PT Federal International Finance - PT Komatsu Astra Finance- PT Pratama Sedaya Finance - PT Sahabat Finansial Keluarga - PT Staco Estika Sedaya Finance- PT Surya Artha Nusantara Finance- PT Swadharma Bhakti Sedaya

Finance- PT Toyota Astra Financial Services

2 Konglomerasi Keuangan dinilai telah melakukan penerapan Tata Kelola Terintegrasi yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas penerapan prinsip Tata Kelola Terintegrasi. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan Tata Kelola Terintegrasi, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh Entitas Utama dan/atau LJK.

Analisis

Peringkat untuk masing-masing faktor:

No. Faktor Peringkat1 Direksi Entitas Utama 22 Dewan Komisaris Entitas Utama 13 Komite Tata Kelola Terintegrasi 14 Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi 25 Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi 26 Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi 27 Pedoman Tata Kelola Terintegrasi 2

Kekuatan pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi:

I. Integrated Governance Structure:

1. Direksi Entitas Utama:

Direksi Entitas Utama per 31 Desember 2015 berjumlah 10 (sepuluh) orang, dimana seluruh anggota Direksi telah efektif / lulus proses fit & proper dari Bank

3

Indonesia/Otoritas Jasa Keuangan.

2. Dewan Komisaris Entitas Utama:

Seluruh anggota Dewan Komisaris Entitas Utama telah efektif dan memperoleh persetujuan dari Bank Indonesia/Otoritas Jasa Keuangan.

3. Komite Tata Kelola Terintegrasi:

a) Komite Tata Kelola Terintegrasi telah dibentuk sesuai ketentuan yang berlaku.

b) Jumlah dan komposisi Komisaris Independen yang menjadi anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi telah sesuai dengan kebutuhan Konglomerasi Keuangan Grup Astra.

4. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi:

a) Bank dan PT Sahabat Finansial Keluarga (SFK) telah memenuhi seluruh kriteria pada aspek Governance Structure dengan kecukupan struktur dan infrastruktur tata kelola saat ini secara umum sudah cukup baik.

b) Konglomerasi Keuangan Astra Non-Bank telah membentuk Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi yang terpisah dari satuan kerja operasional (independen).

c) Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi tersebut di atas telah memenuhi syarat sebagai anggota Satuan Kerja yang berkualitas sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

5. Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi:

a) Fungsi Internal Audit di SKAI Bank Permata dan SFK independen terhadap satuan kerja operasional.

b) Fungsi SKAIT telah independen dan didukung penuh oleh Direksi Entitas Utama.

6. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi:

a) Bank Permata memiliki struktur dan infrastruktur tata kelola risiko yang memadai untuk mendukung pelaksanaan Integrated Good Corporate Governance sesuai dengan harapan stakeholder.

b) LJK Non Bank telah memiliki struktur organisasi manajemen risiko yang baik dan telah memiliki pengetahuan yang cukup dalam pengelolaan risiko. LJK Non Bank juga telah memiliki kebijakan, prosedur dan menetapkan limit yang disesuaikan peraturan yang berlaku.

7. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi:

a) Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Grup Astra telah disusun sesuai ketentuan yang berlaku (Peraturan OJK No. 18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan).

b) Kerangka Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah mencakup seluruh hal/indikator yang dipersyaratkan dalam peraturan dan surat edaran OJK tentang Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan.

c) Pedoman Tata Kelola Terintegrasi bagi LJK Non-Bank (perusahaan asuransi dan perusahaan pembiayaan) telah sesuai dengan ketentuan OJK yang berlaku bagi sektor bisnis terkait.

II. Integrated Governance Process:


Direksi Entitas Utama telah menyampaikan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi kepada Direksi LJK dalam Konglomerasi Keuangan.

4


Dewan Komisaris Entitas Utama melakukan pengawasan atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama.


Komite Tata Kelola Terintegrasi telah menyelenggarakan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi sesuai ketentuan.


a) Bank dan SFK telah memenuhi seluruh kriteria pada aspek Governance Processdengan:

- Melakukan pemantauan penerapan atas setiap peraturan regulator baru;

- Melakukan kajian atas seluruh kebijakan yang akan dikeluarkan;

- Melakukan monitoring terhadap pemenuhan komitmen kepada pihak regulator.

b) Satuan Kerja Kerja Kepatuhan Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Astra Non-Bank telah melakukan fungsinya untuk memantau dan mengevaluasi fungsi kepatuhan di LJK dalam Konglomerasi Keuangan Astra Non-Bank.

c) Fungsi Kepatuhan di LJK dalam Konglomerasi Keuangan Astra secara umum telah menjalankan fungsinya sesuai dengan ketentuan dari peraturan dan undang-undang yang berlaku.


a) SKAI Bank Permata telah memantau pelaksanaan audit intern pada SFK melalui Laporan Penilaian SKAI LJK yang disampaikan secara kuartalan.

b) Audit Intern LJK telah mengirimkan laporan secara reguler.


a) Bank Permata telah menerapkan dan melaksanakan manajemen risiko terintegrasi yang baik yang mencakup pengawasan dari Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama; kecukupan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit manajemen risiko terintegrasi; kecukupan proses identifikasi, pengukuran, pemantauan, pengendalian risiko secara terintegrasi, dan sistem informasi manajemen risiko terintegrasi; dan sistem pengendalian intern yang menyeluruh terhadap penerapan manajemen risiko terintegrasi.

b) LJK Non Bank telah menerapkan manajemen risiko seperti proses pemantauan tipe-tipe risiko yang ditentukan oleh OJK dengan beberapa penyesuaian terhadap kondisi bisnis LJK.


a) Secara umum, dalam pelaksanaan Tata kelola Terintegrasi, Bank dan SFK telah mengacu kepada Pedoman Tata kelola Terintegrasi dan ketentuan terkait lainnya dalam masing-masing industri.

b) Penyusunan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi melibatkan keikutsertaan LJK Non-Bank, baik dari sektor industri asuransi maupun perusahaan pembiayaan.

c) Penyusunan kebijakan/SOP oleh masing-masing LJK Non-Bank untuk memastikan terlaksananya tata kelola yang baik sesuai dengan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi bagi LJK Non-Bank.

III. Integrated Governance Outcome:


Direksi Entitas Utama telah memperhatikan ketentuan bahwa Direksi Entitas Utama

5

harus memastikan temuan audit dan rekomendasi dari pihak-pihak terkait telah ditindaklanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan.


Hasil kinerja Dewan Komisaris, berupa hasil rapat Dewan Komisaris telah didokumentasikan dengan baik.


Hasil rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik.


a) Bank dan SFK telah memenuhi hampir seluruh kriteria pada aspek Governance Outcome. Penerapan manajemen risiko kepatuhan telah dilaksanakan secara efektif sesuai dengan karakteristik dan kompleksitas usaha Konglomerasi Keuangan dan kemampuan Bank dan SFK.

b) Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Astra Non-Bank telah menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya kepada Direktur yang membawahkan fungsi Kepatuhan Entitas Utama dalam hal ini Bank Permata pada waktu yang telah ditentukan.

c) Laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Astra tersebut telah diterima dengan baik dan tepat waktu, serta telah memenuhi ketentuan dari peraturan dan undang-undang yang berlaku.


a) SKAIT Bank akan menyampaikan dan mengkomunikasikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab kepada Direktur in Charge, BOD dan Audit Committee.

b) SKAIT sudah memiliki Audit Charter, Pedoman dan Kode Etik untuk menjaga objektifitas audit dan kualitas rekomendasi.


a) Penerapan manajemen risiko terintegrasi telah dilaksanakan secara efektif di Bank Permata sesuai dengan karakteristik dan kompleksitas usaha Konglomerasi Keuangan dan kemampuan Bank Permata.

b) Pengawasan Bank Permata sebagai Entitas Utama tidak dilakukan secara langsung menjangkau seluruh LJK anggota Konglomerasi Keuangan Astra, namun melalui SKMRT yang bertanggung jawab ke Direktur yang membawahi fungsi manajemen risiko terintegrasi di Entitas Utama.

c) Penerapan manajemen risiko cukup efektif dengan penyesuaian atas kondisi bisnis, kompleksitas produk, ketersediaan sumber daya dan strategis bisnis manajemen LJK.


a) Secara umum, hasil Tata Kelola Terintegrasi telah mencerminkan bahwa Bank dan SFK telah menerapkan prinsip-prinsip tata kelola yang baik sesuai dengan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Grup Astra dan ketentuan terkait lainnya dalam masing-masing industri.

b) Berkaitan dengan LJK Non Bank:

- Seluruh Direktur, Komisaris dan anggota Dewan Pengawas Syariah (jika ada) dalam masing-masing LJK Non-Bank telah lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).

- Pemenuhan jumlah minimum dan ketentuan rangkap jabatan Direktur, Komisaris

6

dan anggota Dewan Pengawas Syariah (jika ada) sesuai dengan peraturan sektor bisnis terkait.

- Adanya independensi dalam tindakan Dewan Komisaris.

- Pelaksanaan fungsi pengurusan oleh Direksi dan fungsi pengawasan oleh Dewan Komisaris serta Dewan Pengawas Syariah (jika ada) dengan baik sesuai dengan prinsip-prinsip tata kelola.

- Pemenuhan ketentuan penyelenggaraan rapat Direksi, Dewan Komisaris dan Dewan Pengawas Syariah (jika ada).

- Terpenuhinya pelaksanaan Fungsi Kepatuhan serta Fungsi Audit (baik intern maupun ekstern).

- Adanya kebijakan tentang pelaksanaan fungsi manajemen risiko, remunerasi serta pengelolaan benturan kepentingan.

Kelemahan pelaksanaan GCG dan penyebabnya:

Terdapat kelemahan dalam penerapan Tata Kelola Terintegrasi, namun secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh Entitas Utama dan/atau LJK.

7

2. STRUKTUR KONGLOMERASI KEUANGAN DAN STRUKTUR KONGLOMERASI YANG LEBIH LUAS, DALAM HAL BERBEDA

Konglomerasi Keuangan Grup Astra

Konglomerasi Grup Astra

Entitas Utama: PT Bank Permata Tbk Lembaga Jasa Keuangan:1. PT Asuransi Astra Buana 2. PT Astra Auto Finance 3. PT Astra Aviva Life 4. PT Astra Multi Finance 5. PT Astra Sedaya Finance6. PT Federal International Finance 7. PT Komatsu Astra Finance8. PT Pratama Sedaya Finance9. PT Sahabat Finansial Keluarga 10. PT Staco Estika Sedaya Finance11. PT Surya Artha Nusantara Finance12. PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance 13. PT Toyota Astra Financial Services

PT Astra International Tbk

Anak Perusahaan (Subsidiaries): 1. PT Astra Multi Truck Indonesia 2. PT Gaya Motor 3. PT Inti Pantja Press Industry 4. PT Pulogadung Pawitra Laksana 5. PT Tjahja Sakti Motor 6. PT Fuji Technica Indonesia7. PT Astra Autoprima 8. PT Ardendi Jaya Sentosa9. PT Astra Daido Steel Indonesia10. PT Astra Komponen Indonesia 11. PT Astra Otoparts Tbk12. PT Century Batteries Indonesia 13. PT Federal Izumi Manufacturing14. PT FSCM Manufacturing Indonesia15. PT Gemala Kempa Daya16. PT Indokarlo Perkasa 17. PT Menara Terus Makmur18. PT Nusa Keihin Indonesia 19. PT Senantiasa Makmur20. PT Autoplastik Indonesia 21. PT Velasto Indonesia22. PT Pakoakuina 23. PT Inkaosku 24. PT Palinda Nasional 25. PT Astra Mitra Ventura26. PT Astra Multi Finance27. PT Astra Sedaya Finance28. PT Asuransi Astra Buana29. PT Federal International Finance 30. PT Pratama Sedaya Finance31. PT Samadista Karya 32. PT Sedaya Pratama33. PT Staco Estika Sedaya Finance 34. PT Stacomitra Graha35. PT Surya Artha Nusantara Finance 36. PT Swadharma Bhakti Sedaya

Finance37. PT Garda Era Sedaya 38. PT Matra Graha Sarana39. PT Anugerah Gunung Mas 40. PT Andalan Multi Kencana41. PT Agung Bara Prima42. PT Bina Pertiwi43. PT Kadya Caraka Mulia 44. PT Kalimantan Prima Persada 45. PT Multi Prima Universal 46. PT Nusantara Citra Jaya Abadi

8

47. PT Pama Indo Mining 48. PT Pamapersada Nusantara 49. PT Patria Maritime Line50. PT Prima Multi Mineral51. PT Telen Orbit Prima52. PT Tuah Turangga Agung 53. PT United Tractors Pandu Eng. 54. PT United Tractors Tbk 55. UT Heavy Industries PTE.LTD 56. PT Allmakes Asia Pasific Ple Ltd.57. PT Asmin Bara Bronang 58. PT Asmin Bara Jaan 59. PT Universal Tekno Reksajaya60. PT Patria Maritime Industry61. PT Duta Nurcahya62. PT Duta Sejahtera63. PT Borneo Berkat Makmur64. PT Patria Maritime Perkasa 65. PT Tambang Supra Perkasa 66. PT Energia Prima Nusantara 67. PT Piranti Jaya Utama68. PT Karya Supra Perkasa 69. PT Acset Indonusa Tbk70. PT Innotech Systems71. PT Sacindo Machinery 72. PT Aneka Raya Konstruksi Mesindo 73. PT Sumbawa Jutaraya 74. PT Tambang Karya Supra75. PT Danusa Tambang Nusantara 76. PT Unitra Persada Energia 77. PT Astra Graphia Information

Technology78. PT Astragraphia Xprins Indonesia79. PT Astra Graphia Tbk80. PT Astratel Nusantara 81. PT Indonesia Network 82. PT Intertel Nusaperdana83. PT Marga Mandala Sakti 84. PT Sedaya Multi Investama 85. PT Transutama Arya Sejahtera86. PT Balai Lelang Serasi87. PT Daya Mitra Serasi88. PT Harmoni Mitra Utama 89. PT Serasi Autoraya (TRAC)90. PT Serasi Transportasi Nusantara 91. PT Serasi Mitra Mobil 92. PT Serasi Shipping Indonesia 93. PT Serasi Logistics Indonesia 94. PT United Automobil 90 Utama95. PT Marga Harjaya Infrastruktur96. PT Pelabuhan Penajam Banua Taka97. PT Agro Menara Rachmat98. PT Agro Nusa Abadi 99. PT Astra Agro Lestari Tbk 100. PT Bhadra Cemerlang101. PT Bhadra Sukses

9

102. PT Borneo Indah Marjaya103. PT Cakradenta Agung Pertiwi 104. PT Cakung Permata Nusa105. PT Cipta Agro Nusantara106. PT Cipta Narada Lestari107. PT Eka Dura Perdana 108. PT Ekadura Indonesia 109. PT Gunung Sejahtera Dua Indah 110. PT Gunung Sejahtera Ibu Pertiwi 111. PT Gunung Sejahtera Puti Pesona 112. PT Gunung Sejahtera Raman Permai113. PT Gunung Sejahtera Yoli Makmur 114. PT Karya Tanah Subur115. PT Karyanusa Ekadaya 116. PT Kimia Tirta Utama 117. PT Lestari Tani Teladan118. PT Letawa119. PT Mamuang120. PT Nirmala Agro Lestari121. PT Panji Waringin 122. PT Pasang Kayu 123. PT Perkebunan Lembah Bhakti 124. PT Persada Bina Nusantara Abadi125. PT Persada Dinamika Lestari126. PT Rimbunan Alam Sentosa 127. PT Sari Aditya Loka128. PT Sari Lembah Subur129. PT Sawit Asahan Indah130. PT Sawit Jaya Abadi 131. PT Subur Abadi Plantation 132. PT Subur Agro Makmur 133. PT Sukses Tani Nusa Subur 134. PT Sumber Kharisma Persada135. PT Surya Indah Nusantara Pagi 136. PT Suryaraya Lestari137. PT Tunggal Perkasa Plantation 138. PT Waru Kaltim Plantation 139. PT Tribuana Mas 140. PT Tanjung Sarana Lestari 141. PT Pamla Plantasindo 142. PT Arya Kharisma143. PT Menara Astra

Perusahaan Asosiasi (Associates):1. PT Astra Daihatsu Motor2. PT Denso Indonesia 3. PT Denso Sales Indonesia4. PT TD Automotive Compressor

Indonesia 5. PT Jardine Liyod Thompson 6. PT Komatsu Remanufacturing Asia7. PT United Tractors Semen Gresik

(Persero) 8. PT Komatsu Patria Attachment9. PT Bukit Enim Energi10. PT Bintai Kindenko Engineering

10

Indonesia 11. PT Acset Indonusa Co. Ltd 12. PT Marga Trans Nusantara13. PT Trans Marga Jateng

Joint Venture: 1. PT Astra Honda Motor 2. PT Suryaraya Rubberindo Industries3. PT Toyota Astra Motor 4. PT Isuzu Astra Motor Indonesia 5. PT Aisin Indonesia6. PT Astra Nippon Gasket Indonesia 7. PT AT Indonesia 8. PT DIC Astra Chemicals 9. PT Federal Nittan Industries 10. PT GS Battery 11. PT Inti Ganda Perdana12. PT Kayaba Indonesia 13. PT Toyoda Gosei Safety Systems

Indonesia 14. PT Akebono Brake Astra Indonesia15. PT Wahana Eka Paramitra 16. PT Astra Vieston Indonesia17. PT Akebono Brake Astra Vietnam

Co., Ltd18. PT Astra Nippon NHK Precision 19. PT Superior Chain (Hangzhou) Co. 20. PT Evoluzion Tyres 21. PT Astra Juoku Indonesia22. PT MetalArt Astra Indonesia 23. PT Aisin Indonesia Automotive 24. PT SKF Indonesia25. PT Brigdestone Astra Indonesia 26. PT Topy Palingda Manufacturing

Indonesia 27. PT Bank Permata Tbk 28. PT Astra Auto Finance 29. PT Komatsu Astra Finance 30. PT Toyota Astra Financial Services31. PT Astra Aviva Life 32. PT Sahabat Finansial Keluarga 33. PT Swadaya Harapan Nusantara 34. PT Traktor Nusantara 35. PT ATMC Pump Services36. PT PAM Lyonnaise Jaya37. PT Toyofuji Logistics Indonesia 38. PT Toyofuji Serasi Indonesia 39. ASTRA - KLK Pte Ltd 40. PT Kreasijaya Adhikarya41. PT Brahmayasa Bahtera

11

3. STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM PADA KONGLOMERASI KEUANGAN YANG MENGGAMBARKAN PIHAK-PIHAK YANG MENJADI PEMEGANG SAHAM LJK DALAM KONGLOMERASI KEUANGAN SAMPAI DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI TERAKHIR (ULTIMATE SHAREHOLDERS)

Entitas Utama:

LJK: 1. PT Astra Sedaya Finance

12

2. PT Astra Auto Finance

3. PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance

13

4. PT Staco Estika Sedaya Finance

5. PT Pratama Sedaya Finance

14

6. PT Federal International Finance

7. PT Astra Multi Finance

8. PT Toyota Astra Financial Services

15

9. PT Surya Artha Nusantara Finance

10. PT Komatsu Astra Finance

16

11. PT Asuransi Astra Buana

12. PT Astra Aviva Life

13. PT Sahabat Finansial Keluarga

99,98% 0,02%

PT Bank Permata Tbk Tn. Ahdianto

PT Sahabat Finansial Keluarga

17

4. STRUKTUR KEPENGURUSAN PADA ENTITAS UTAMA DAN LJK DALAM

KONGLOMERASI KEUANGAN Entitas Utama:

PT Bank Permata Tbk

Dewan Komisaris:Cheng Teck Lim Komisaris Utama Gunawan Geniusahardja Wakil Komisaris Utama Lukita Dinarsyah Tuwo Komisaris Independen DR. Ir. I. Supomo Komisaris Independen David Allen Worth Komisaris Independen Tony Prasetiantono P.HD Komisaris Independen Mark Spencer Greenberg Komisaris Sebastian Ramon Arcuri Komisaris Direksi:Roy Arman Arfandy Direktur UtamaJulian Loong Choon Fong Wakil Direktur UtamaMirah Dewi W. Direktur Kepatuhan Sandeep Kumar Jain Direktur Indri Koesindrijastoeti H. Direktur Michael Alan Coye Direktur Tjioe Mei Tjuen Direktur Bianto Surodjo Direktur Anita Siswadi Direktur Achmad Kusna Permana Direktur Unit Usaha

Syariah Dewan Pengawas Syariah: H. Muhamad Faiz, MA Ketua Dewan

Pengawas Syariah Prof. Dr.H. Jaih, S.E., M.H., M.Ag. Anggota Dewan

Pengawas Syariah Lembaga Jasa Keuangan:

PT Asuransi Astra Buana

Dewan Komisaris:Gunawan Geniusahardja Presiden Komisaris Irawan Santoso Komisaris Eduardus Paulus Supit Komisaris Independen Juliani Eliza Syaftari Komisaris Independen Direksi:Santosa Presiden DirekturTeddy Prio Utomo Direktur Hendry Yoga Direktur Ida R. M. Sigalingging Direktur Liem Gunawan Santoso Salim Direktur Leonard Winston Saur Siregar Direktur Dewan Pengawas Syariah Prof. Dr. K.H. Ali Mustafa Yaqub, MA Ketua Dewan

Pengawas Syariah

18

H. Syamsul Falah, B.Sc, M.Ec Anggota Dewan Pengawas Syariah

Muhammad Gunawan Yasni, SE.Ak, MM, CIFA, FIIS

Anggota Dewan Pengawas Syariah

PT Astra Auto Finance

Dewan Komisaris:Siswadi Presiden Komisaris Matilda Esther Rotinsulu Komisaris Shigeki Tani Komisaris Direksi:Ezar Kumendong Presiden Direktur

Eiji Ueno Direktur Denny Santoso Direktur

PT Astra Aviva Life

Dewan Komisaris:Gunawan Geniusahardja Presiden Komisaris Christopher Brian Wei Wakil Presiden

Komisaris Benny Redjo Setyono Komisaris Independen Thomas Honggo Setjokusumo Komisaris Independen Direksi: Philip Craig Willcock Presiden DirekturAuddie Alexander Wiranata Wakil Presiden DirekturStephanie Arvianti Gunadi Direktur Windawati Tjahjadi Direktur Luky Setiawan Suardi Direktur Anita Ekasari Chandrasaputra Direktur

PT Astra Multi Finance

Dewan Komisaris: Suhartono Presiden Komisaris Setia Budi Tarigan Komisaris Direksi: Darwan Tirtayasa Presiden DirekturI Dewa Putu Prayoga Direktur Ardian Prasetya Direktur Dewan Pengawas Syariah: Endy Mohammad Astiwara Ketua Aminudin Yakub Anggota

PT Astra Sedaya Finance

Dewan Komisaris: Gunawan Geniusahardja Presiden Komisaris Djony Bunarto Tjondro Wakil Presiden

Komisaris Suparno Djasmin Komisaris Henry Santoso Komisaris Ardi Sedaka Komisaris Buyung Syamsudin Komisaris Independen H. Mohammad Husni Komisaris Independen Direksi:

19

Jodjana J. Presiden DirekturWie Mia Direktur Siswadi Direktur Anton Rusli Direktur Handoko Liem Direktur Samuel Manasseh Direktur Dewan Pengawas Syariah: Ahmad Mukri Aji Ketua Endy M. Astiwara Anggota Aminudin Yakub Anggota

PT Federal International Finance

Dewan Komisaris:Simon Collier Dixon Presiden Komisaris Wiltarsa Halim Komisaris Independen Johannes Loman Komisaris

Direksi:Suhartono Presiden DirekturRusdimin Adikarta Direktur Hendry Christian Wong Direktur Djap Tet Fa Direktur R. Nunu Soetjahja Noegroho Direktur Indra Gunawan Direktur Dewan Pengawas Syariah: Endy Mohammad Astiwara Ketua Aminudin Yakub Anggota

PT Komatsu Astra Finance

Dewan Komisaris:Susilo Sudjono Presiden Komisaris Bambang Haryanto Wakil Presiden

Komisaris Gidion Hasan Komisaris Yasushi Sakano Komisaris Direksi:Norihiko Tanaka Presiden DirekturAndreas Manik Wakil Presiden DirekturIkrimah M. Sabi Direktur Jembar Ganda Ermaya Direktur

PT Pratama Sedaya Finance

Dewan Komisaris: Silviana Halim Komisaris Direksi:Reni Sri Futsy Yama Presiden DirekturDoni Sadweko Direktur

PT Sahabat Finansial Keluarga

Dewan Komisaris:Iwan Nataliputra Presiden Komisaris Yohanes Suhardi Komisaris Direksi:Della R. Abdullah Presiden Direktur

20

Anang Mazfuad Direktur Muhammad Kurniawan Direktur

PT Staco Estika Sedaya Finance

Dewan Komisaris:Wie Mia Presiden Komisaris Handoko Liem Komisaris Direksi:Wempy Kunto Wiambodo Presiden DirekturDaniel Gunawan Soesilo Direktur

PT Surya Artha Nusantara Finance

Dewan Komisaris:Djoko Pranoto Santoso Presiden Komisaris Diana Makmur Komisaris Jiro Itai Komisaris Drs. H. Mohammad Husni, MM Komisaris Independen Hardi Montana Komisaris Independen

Direksi:Bugie Laksmana Presiden DirekturAndrijanto Direktur Naga Sujady Direktur Yasuaki Yoshino Direktur Harly Setiabudi Direktur

PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance

Dewan Komisaris:Jodjana J. Presiden Komisaris Anton Rusli Komisaris Direksi:Silviana Halim Presiden DirekturMatilda Esther Rotinsulu Direktur Dharmawan Phie Direktur

PT Toyota Astra Financial Services

Dewan Komisaris:Yasuhiro Yomoda Presiden Komisaris Gunawan Geniusahardja Wakil Presiden

Komisaris Harry Wiguna Komisaris Independen Direksi:David Iskandar Presiden DirekturNaoki Tokuhisa Wakil Presiden DirekturKurnadi Tandudjaja Direktur Mamoru Akiyama Direktur Bambang Bodhianto Direktur Ryusuke Taniyama Direktur Dewan Pengawas Syariah: Hasanudin Ketua Haji Basri Bermanda Anggota Siti Ma’rifah Anggota

21

5. KEBIJAKAN TRANSAKSI INTRA-GRUP YANG PALING SEDIKIT MEMUAT KEBIJAKAN UNTUK MENGIDENTIFIKASI, MENGELOLA, DAN MEMITIGASI TRANSAKSI INTRA-GRUP

Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi PermataBank menetapkan 10 jenis risiko berdasarkan peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai Implementasi Manajemen Risiko Terintegrasi dan dengan Risiko Transaksi Intra-Group salah satunya. PermataBank memiliki Kebijakan mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit yang mengatur mengenai pengelolaan penyediaan dana kepada pihak terkait. Saat ini, PermataBank memantau Risiko Transaksi Intra-Group dan sedang menyusun Kebijakan Transaksi Intra-Group sebagai panduan pengelolaan risiko yang lebih atas transaksi antar lembaga jasa keuangan yang tergabung dalam Konglomerasi Keuangan Astra.

22

6. INFORMASI LAIN : KOMITE-KOMITE TERKAIT KONGLOMERASI KEUANGAN

KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI Dalam rangka penerapan Tata Kelola Terintegrasi, PermataBank sebagai Entitas Utama Konglomerasi Keuangan Grup Astra membentuk Komite Tata Kelola Terintegrasi. Struktur dan Keanggotaan Sesuai Surat Keputusan Direksi PermataBank No. 10/2015 tanggal 6 November 2015, struktur dan keanggotaan adalah sebagai berikut: Ketua: Lukita D. Tuwo (Komisaris Independen, Bank Permata) Anggota: - I. Supomo (Ketua Pengganti, Komisaris Independen, Bank Permata).- Adi Pranoto Leman (Pihak Independen). - H. Muhamad Faiz, M.A. (Dewan Pengawas Syariah, Bank Permata). - Wiltarsa Halim (Komisaris Independen, PT Federal International Finance (FIF)). - Harry Wiguna (Komisaris Independen, PT Toyota Astra Financial Services (TAFS)).- Eduardus Paulus Supit (Komisaris Independen, PT Asuransi Astra Buana (AAB)). - Benny Redjo Setyono (Komisaris Independen, PT Astra Aviva Life). - Drs. H. Aminudin Yakub, M.A. (Dewan Pengawas Syariah, PT Astra Sedaya Finance (ASF),

FIF & PT Astra Multi Finance (AMF)).- Muhammad Gunawan Yasni, SE.Ak, MM, CIFA, FIIS (Dewan Pengawas Syariah, AAB). Tugas dan Tanggung Jawab

Mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi paling sedikit melalui penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi. Dalam melakukan evaluasi, Komite Tata Kelola Terintegrasi memperoleh informasi berupa hasil evaluasi atas pelaksanaan audit intern dan fungsi kepatuhan masing-masing LJK dari anggota Dewan Komisaris masing-masing LJK yang menjadi anggota pada Komite Tata Kelola Terintegrasi.

Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama untuk penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

Pelaksanaan Tugas dan Frekuensi Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi telah mengadakan 1 kali rapat untuk tahun 2015. Tingkat kehadiran anggota dalam rapat sebagai berikut:

Nama Jumlah Rapat Kehadiran Ketidakhadiran PersentaseLukita D. Tuwo 1 1 0 100

I. Supomo 1 1 0 100

23

Adi Pranoto Leman 1 1 0 100

H. Muhamad Faiz, M.A 1 1 0 100

Wiltarsa Halim 1 1 0 100

Harry Wiguna 1 1 0 100

Eduardus Paulus Supit 1 0 1 0

Benny Redjo Setyono 1 1 0 100

Drs. H. Aminudin Yakub, M.A. 1 1 0 100

Muhammad Gunawan Yasni, SE.Ak, MM, CIFA, FIIS

1 0 1 0

Beberapa agenda penting dalam rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi antara lain:

Struktur Konglomerasi Keuangan Timeline pelaporan

KOMITE MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI Komite Manajemen Risiko Terintegrasi (KMRT) merupakan komite yang dibentuk oleh Direksi Entitas Utama untuk memastikan penerapan manajemen risiko terintegrasi yang komprehensif dan efektif dalam Konglomerasi Keuangan Astra. Struktur dan Keanggotaan Struktur dan keanggotaan adalah sebagai berikut:

Direktur Risiko, Bank Permata (Ketua)Direktur Utama, Bank Permata (Ketua Pengganti)Direktur, PT Astra Sedaya Finance (Saat ini: Handoko Liem)Direktur, PT Federal International Finance (Saat ini: Hendri Christian Wong) Direktur, PT Toyota Astra Financial Service (Saat ini: David Iskandar)Direktur, PT Komatsu Astra Finance (Saat ini: Jembar Ganda Ermaya) Direktur, PT Surya Artha Nusantara Finance (Saat ini: Andrijanto) Direktur, PT Asuransi Astra Buana (Saat ini: Leonard Winston Saur Siregar) Direktur, PT Astra Aviva Life (Saat ini: Auddie Alexander Wiranata)Head CORAM, Bank Permata Senior Credit Officer, Bank PermataHead Risk Retail & SME Banking, Bank Permata Head Basel & Market Risk, Bank Permata Head Compliance Monitoring & Advisory, Bank PermataChief of Group Audit & Risk Advisory, PT Astra International (Saat ini: Cornelius Nangoi)

Tugas dan Tanggung Jawab

Memberikan rekomendasi kepada Direksi Entitas Utama dalam rangka penyusunan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi. Memberikan rekomendasi kepada Direksi Entitas Utama dalam rangka perbaikan atau penyempurnaan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi berdasarkan hasil evaluasi pelaksanaan.

Pelaksanaan Tugas dan Frekuensi Rapat KMRT dibentuk di Juni 2015, dan telah mengadakan 1 kali rapat dalam periode tahun tersebut.

24

Tingkat kehadiran anggota dalam rapat KMRT sebagai berikut:

Nama Jumlah Rapat Kehadiran Ketidakhadiran PersentaseDirektur Risiko Bank Permata 1 1 0 100

Direktur Utama Bank Permata 1 0 1 0

Direktur PT Astra Sedaya Finance

1 0 1 0

Direktur PT Federal International Finance

1 1 0 100

Direktur PT Toyota Astra Financial Service

1 1 0 100

Direktur PT Komatsu Astra Finance

1 1 0 100

Direktur PT Komatsu Astra Finance

1 1 0 100

Direktur PT Asuransi Astra Buana

1 1 0 100

Direktur PT Astra Aviva Life 1 1 0 100

Head CORAM, Bank Permata 1 1 0 100

Senior Credit Officer, Bank Permata

1 1 0 100

Head Risk Retail & SME Banking, Bank Permata

1 0 1 0

Head Basel & Market Risk, Bank Permata

1 0 1 0

Head Compliance Monitoring & Advisory, Bank Permata

1 0 1 0

Chief of Group Audit & Risk Advisory, PT Astra International

1 1 0 100

Beberapa agenda penting dalam rapat KMRT antara lain: • Finalisasi Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi • Jadwal Rencana Penyusunan Prosedur Manajemen Risiko Terintegrasi

LAPORAN TATA KELOLA PT BANK PERMATA TBK

PERIODE 31 DESEMBER 2015

(SEBAGAIMANA TERMUAT DALAM LAPORAN TAHUNAN

PT BANK PERMATA TBK TAHUN 2015)

laporan tahunan pelaksanaan tata kelola · pdf file6 penerapan manajemen risiko terintegrasi 2...

Documents