laporan tahunan pelaksanaan - bank .laporan tahunan pelaksanaan tata kelola terintegrasi...

Download Laporan Tahunan Pelaksanaan - Bank .Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi

Post on 11-Mar-2019

213 views

Category:

Documents

0 download

Embed Size (px)

TRANSCRIPT

1

Laporan Tahunan Pelaksanaan

Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan

Sinar Mas Financial Services Tahun 2016

DASAR HUKUM

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.18/POJK.03/2014 tanggal 18 November 2014 tentang

Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan.

Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.15/SEOJK.03/2015 tanggal 25 Mei 2015 tentang

Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan.

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.55/POJK.03/2016 tanggal 9 Desember 2016 Tentang

Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum.

Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.13/SEOJK.03/2017 tanggal 17 Maret 2017 Tentang

Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum.

Surat OJK No. S-95/PB.33/2015 tanggal 1 Oktober 2015 tentang Penetapan PT Bank Sinarmas

Tbk sebagai Entitas Utama Grup Sinarmas.

Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan

Sinar Mas Financial Services Tahun 2016 terdiri dari:

I. Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Selama Tahun Buku

2016

II. Struktur Konglomerasi Keuangan dan Struktur Konglomerasi yang lebih Luas, Dalam Hal

Berbeda

III. Struktur Kepemilikan Saham Pada Konglomerasi Keuangan yang Menggambarkan pihak-

pihak yang menjadi Pemegang Saham LJK dalam Konglomerasi keuangan sampai

dengan Pemegang Saham Pengendali Terakhir ( Ultimate Shareholder)

IV. Struktur Kepengurusan pada Entitas Utama dan LJK dalam Konglomerasi Keuangan.

V. Kebijakan Transaksi Intra Grup yang Paling Sedikit Memuat Kebijakan

Mengidentifikasi, Mengelola, dan Memitigasi Transaksi Intra Grup.

VI. Informasi Lain : Dewan Komisaris Entitas Utama, Komite Tata Kelola Terintegrasi,

Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi, Satuan

Audit Intern Terintegrasi dan Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi dan Pedoman

Tata Kelola Terintegrasi.

VII. Laporan Penilaian Sendiri Penerapan Tata Kelola PT. Bank Sinarmas Tbk.Tahun 2016.

VIII. Kesimpulan.

2

Laporan Pelaksanaan Intergrated Good Corporate Governance Konglomerasi Keuangan Sinar

Mas Financial Services terdiri dari:

1. Transparansi Penerapan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi yang dimaksud dalam

POJK No.18/POJK.03/2014 tanggal 18 November 2014 tentang Penerapan Tata Kelola

Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan.

2. Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Tata kelola Terintegrasi

sebagaimana dimaksud pada Surat Edaran OJK No.15/SEOJK.03/2015 tanggal 25 Mei

2015 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan;

I. Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Sepanjang

Tahun 2016.

Entitas Utama : PT. Bank Sinarmas Tbk.

Posisi Laporan : Januari s.d Desember 2016

Laporan penilaian sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Semester II telah

disampaikan kepada OJK dengan nomor surat No.SKL.001/2017/DIRUT-EU, pada tanggal

13 Februari 2017.

LAPORAN PENILAIAN SENDIRI (SELF ASSESSMENT)

PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI

BAGI KONGLOMERASI KEUANGAN

SINAR MAS FINANCIAL SERVICES

Entitas Utama : PT. Bank Sinarmas Tbk.

Posisi Laporan : Januari - Desember 2016

Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

Konglomerasi Keuangan Sinar

Mas Financial Services Peringkat Definisi Peringkat

Entitas Utama:

PT. Bank Sinarmas Tbk.

Lembaga Jasa Keuangan

(LJK):

1. PT. Asuransi Sinar Mas

2. PT. Asuransi Jiwa Sinarmas

MSIG

2

Konglomerasi Keuangan dinilai telah

melakukan penerapan Tata Kelola

Terintegrasi yang secara umum baik.

Hal ini tercermin dari pemenuhan

yang memadai atas penerapan

prinsip Tata Kelola Terintegrasi.

Apabila terdapat kelemahan dalam

penerapan Tata Kelola Terintegrasi,

secara umum kelemahan tersebut

kurang signifikan dan dapat

diselesaikan dengan tindakan normal

baik oleh Entitas Utama maupun

3

3. PT. Asuransi Simas Net

4. PT. Asuransi Simas Jiwa

5. PT Asuransi Summit Oto

6. PT. Sinar Mas Sekuritas

7. PT. Sinar Mas Asset

Management

8. PT. Sinar Mas Multifinance

9. PT. AB Sinar Mas Multifinance

Lembaga Jasa Keuangan (LJK)

anggota konglomerasi keuangan

Analisis

Peringkat untuk masing-masing faktor:

No Faktor Peringkat

1 Direksi 2

2 Dewan Komisaris Entitas Utama 2

3 Komite Tata Kelola Terintegrasi 2

4 Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi 2

5 Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi 2

6 Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi 2

7 Pedoman Tata Kelola Terintegrasi 2

I. Nilainilai kekuatan dalam penerapan tata kelola terintegrasi dapat dijabarkan sebagai

berikut:

Konglomerasi Keuangan Sinar Mas Financial Services telah melakukan penilaian sendiri

(Self Assessment) baik pada Entitas Utama maupun LJK anggota konglomerasi

terhadap beberapa faktor penilai pelaksanaan Good Corporate Governance (GC G)

pada masing masing sektor jasa dalam rangka pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

bagi Konglomerasi Keuangan sesuai peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.

18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi

Keuangan.

A. Integrated Governance Structure

1. Dewan Komisaris dan Direksi dari Entitas Utama serta LJK dalam Konglomerasi

Keuangan telah memenuhi persyaratan integritas, kompetensi, dan reputasi

keuangan Lembaga Jasa Keuangan.

2. Komite Tata Kelola Terintegrasi telah dibentuk dan ditetapkan, serta adanya

komitmen bersama yang mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab

dari Komite Tata kelola Terintegrasi.

4

3. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi dan Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi

yang independen dari unit operasional dan memenuhi kebutuhan SDM.

4. Struktur organisasi yang memadai untuk mendukung penerapan manajemen

risiko terintegrasi, dengan telah terbentuknya Komite Manajemen Risiko

Terintegrasi untuk mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab komite.

5. Penetapan Kebijakan Tata Kelola Terintegrasi yang telah mengadopsi

ketentuan OJK sebagai pedoman pelaksanaan bagi entitas utama dan LJK

dalam Konglomerasi Keuangan

Kesimpulan atas Penilaian secara struktur tata kelola terintegrasi (governance

structure) adalah Konglomerasi Keuangan Sinar Mas Financial Services telah

memiliki struktur dan kebijakan Tata Kelola Terintegrasi sesuai dengan ketentuan

yang berlaku.

B. Integrated Governance Process

1. Entitas Utama telah ditunjuk oleh Pemegang Saham Pengendali sesuai dengan

Peraturan Konglomerasi serta telah melaporkannya kepada Otoritas Jasa

Keuangan sesuai dengan tenggang waktu Peraturan.

2. Entitas Utama dan Anggota Konglomerasi Keuangan telah berkomitmen untuk

patuh terhadap ketentuan Konglomerasi Keuangan.

3. Direksi Entitas Utama telah menyampaikan Kebijakan Tata Kelola Terintegrasi

kepada Direksi dari masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan.

4. Sejak proses persiapan sampai dengan penetapan Kebijakan Tata Kelola

Terintegrasi, Direksi Entitas Utama telah mengarahkan, memantau, dan

mengevaluasi pelaksanaan dari Konglomerasi Keuangan.

5. Rapat Dewan Komisaris Entitas Utama telah dilakukan sebanyak 2 (dua) kali

dalam 2 semester pada tahun 2016.

6. Pengawasan atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab serta penerapan Tata

Kelola Terintegrasi Direksi Entitas Utama telah dilakukan oleh Dewan Komisaris

Entitas Utama .

7. Hasil penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi

kepatuhan secara terintegrasi di sampaikan kepada Komite Tata Kelola

Terintegrasi dan telah dibahas dalam Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi

pada tanggal 26-27 Januari 2017.

8. SKAI Terintegrasi telah memantau pelaksanaan audit intern pada entitas

utama dan masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan.

9. Entitas Utama telah menerapkan manajemen risiko terintegrasi sesuai dengan

ketentuan OJK

Kesimpulan atas Penilaian secara proses tata kelola terintegrasi (governance

process) adalah Konglomerasi Keuangan Sinar Mas Financial Services memiliki

komitmen bersama untuk melaksanakan sistem dan prosedur sesuai dengan

pedoman tata kelola teritegrasi pada masing masing LJK.

5

C. Integrated Governance Outcome

1. Dewan Komisaris Entitas Utama telah menyampaikan nasihat perbaikan atas

penyampaian Kebijakan Tata Kelola Terintegrasi kepada Direksi Entitas Utama

dalam penerapan Tata Kelola Terintegrasi.

2. Hasil rapat Dewan Komisaris Entitas Utama telah dituangkan dalam risalah

rapat dan di dokumentasikan dengan baik.

3. Hasil penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi

kepatuhan secara terintegrasi (yang dilakukan oleh Komite Tata Kelola

Terintegrasi) yang selanjutnya disampaikan kepada Dewan Komisaris Entitas

Utama.

4. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi terus mengoptimalkan tugas dan

tanggung jawab dalam melakuk

Recommended

View more >