laporan penerapan tata kelola pt. bpr mentari …mentariterang.com/images/kinerja/tatakelola/laporan...
TRANSCRIPT
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 1
LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA
PT. BPR MENTARI TERANG
TAHUN 2017
I. PENDAHULUAN
Bank merupakan lembaga intermediasi yang berfungsi menghimpun dana dari masyarakat dalam
bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada masyarakat dalam bentuk kredit atau bentuk-bentuk
lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak. Dari definisi Bank tersebut di atas
dapat diambil sebuah kesimpulan bahwa Bank dalam menjalankan kegiatan usahanya bergantung
pada tingkat kepercayaan masyarakat untuk bersedia menyimpan dana pada Bank tersebut. Pada
dewasa ini kompleksitas kegiatan usaha Bank semakin meningkat seiring perkembangan teknologi
informasi dan perkembangan jenis produk dan jasa. Peningkatan kompleksitas kegiatan usaha Bank
memberikan dampak yang sangat besar terhadap eksposur risiko yang akan dihadapi oleh Bank,
sehingga untuk itu diperlukan kompetensi semua organ organisasi yang ada pada Bank dalam
melakukan upaya untuk memitigasi risiko kegiatan usaha Bank. Suatu Bank yang tidak dikelola
dengan baik, sudah pasti akan memicu munculnya satu atau lebih risiko dari antara 3( tiga ) risiko
yang dihadapi Bank dan akan mengakibatkan kerugian pada Bank serta kepada pihak-pihak yang
berkepentingan pada Bank (stakeholders).
Dalam rangka meningkatkan kinerja Bank, melindungi kepentingan stakeholders, dan meningkatkan
kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku serta nilai-nilai etika yang berlaku
umum pada industri perbankan, Bank wajib melaksanakan kegiatan usahanya dengan berpedoman
pada prinsip Good Corporate Governance (GCG) sebagaimana yang disebut di dalam POJK No.
4/POJK.03/2015 Tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat, yang pelaksanaanya
diatur dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 5/POJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016
Tentangl : Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat. Dimana mewajibkan semua Bank
melaksanakan prinsip-prinsip GCG dalam setiap kegiatan usahanya, pada seluruh tingkatan atau
jenjang organisasi meliputi seluruh pengurus dan karyawan Bank, mulai dari Dewan Komisaris,
Direksi sampai dengan pengawai tingkat pelaksana.
II. RUANG LINGKUP TATA KELOLA PERUSAHAAN
1. PENGERTIAN UMUM
Suatu tata kelola Bank yang menerapkan prinsip-prinsip Keterbukaan (Transparancy),
Akuntabilitas (Accountability), Pertanggungjawaban (Responsibility), Independensi
(Independency), dan kewajaran (Fairness).
Dari pengertian atau definisi sebagaimana tersebut di atas memberikan gambaran yang jelas
bahwa agar pengelolaan usaha BPR dapat berjalan dengan baik maka BPR wajib
melaksanakan Prinsip-prinsip Tata Kelola (Good Corporate Governance) didalam setiap
kegiatan usahanya pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Penerapan prinsip-prinsip
dasar GCG dimaksud termasuk pula pada saat penyusunan Visi, Misi, Rencana Strategis,
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 2
Pelaksanaan Kebijakan dan langkah - langkah Pengawasan Internal pada seluruh jenjang
organisasi.
2. TUJUAN PENERAPAN TATA KELOLA
a. Meningkatkan Kinerja PT. BPR Mentari Terang
b. Melindungi kepentingan stakesholder PT. BPR Mentari Terang
c. Meningkatkan Kepatuhan Manajemen dan Karyawan PT. BPR Mentari Terang terhadap
Peraturan Perundang-undangan
3. KOMITMEN PT. BPR MENTARI TERANG DALAM PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHA
a. PT. BPR Mentari Terang telah berkomitmen untuk melakukan internalisasi prinsip-
prinsip GCG kedalam kebijakan-kebijakan operasional yang berlaku. PT. BPR Mentari
Terang menyadari internalisasi prinsip-prinsip GCG yang lebih luas secara berkelanjutan
perlu dilakukan untuk meningkatkan kualitas dan cakupan implementasi GCG di setiap
aspek kegiatan PT. BPR Mentari Terang.
b. PT. BPR Mentari Terang berkomitmen untuk senantiasa melakukan penyelarasan
pelaksanaan GCG sesuai dengan standar Tata Kelola yang telah ditetapkan oleh Otoritas
Jasa Keuangan, sehingga PT. BPR Mentari Terang dapat meningkatkan performa Tata
Kelola Perusahaan yang Baik dan memiliki daya saing tinggi.
c. PT. BPR Mentari Terang juga berkomitmen untuk terus mempraktekkan Penerapan Tata
Kelola Perusahaan yang baik untuk menjadikan PT. BPR Mentari Terang sebagai
perusahaan yang sehat dan turut menjadi bagian dalam membangun industri
perbankan di Indonesia.
4. PRINSIP-PRINSIP YANG DITERAPKAN OLEH PT. BPR MENTARI TERANG
Prinsip penerapan GCG di PT. BPR Mentari Terang mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No.04/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi
Bank Perkreditan Rakyat (BPR) berdasarkan pada 5 Prinsip Dasar Tata Kelola Perusahaan
yang meliputi : Transparansi (Transparency), Akuntabilitas (Akuntability),
Pertanggungjawaban (Resposibility), Independensi (Independency) dan Kewajaran
(Fairness).
III. STRUKTUR TATA KELOLA PT. BPR MENTARI TERANG
Struktur Tata Kelola Perusahaan PT. BPR Mentari Terang telah merujuk pada Peraturan
Otoritas Jasa Keuangan tentang Penerapan Good Corporate Governance Bagi Bank
Perkreditan Rakyat. Berdasarkan ketentuan OJK perihal Asset dan Modal Inti BPR dalam
Penerapan GCG di BPR, maka dapat disampaikan data Per 31 Desember 2017, posisi Asset PT.
BPR Mentari Terang yang beralamat di Jl. Sudirohusodo No. 95 , Tuban adalah sebesar Rp
345.195.739 ribu, dengan Modal Inti sebesar Rp 84.002.567 ribu,. Adapun struktur tata kelola
PT. BPR Mentari Terang berdasarkan asset dan modal inti dapat dijabarkan sebagai berikut :
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 3
STRUKTUR ORGANISASI PT.BPR MENTARI TERANG
1. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI PT. BPR MENTARI TERANG
Direksi PT. BPR Mentari Terang diangkat oleh RUPS tertanggal 11 November 2017
berdasarkan Akta No. 08 Tanggal 11 November 2017 pada Notaris Mudji Wahaju, SH
dengan susunan Direksi per 31 Desember 2017 sebagai berikut :
Keterangan : Jumlah Direksi telah terpenuhi sesuai ketentuan Tidak ada perangkapan jabatan di perusahaan/lembaga lain
TUGAS & TANGGUNG JAWAB DIREKSI 1. Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR
2. Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan perundang-undangan
3. Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi
4. Menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:
a. Fungsi Audit Intern; b. Fungsi Manajemen Risiko; dan c. Fungsi Kepatuhan
(PE fungsi Audit Intern bertanggung jawab langsung kepada Direktur Utama dan PE fungsi Kepatuhan bertanggung jawab kepada Direksi yang membawahi Fungsi
Kepatuhan. PE fungsi Kepatuhan harus independen terhadap operasional BPR (dalam hal ini penyaluran kredit dan penghimpunan dana). Seorang PE Kepatuhan dapat merangkap pekerjaan bidang SDM, Manajemen Risiko dan APU-PPT)
5. Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.
Nama Masa Jabatan No. Sertifikat Kompetensi Masalaku s.d
SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM 11 Nov 2017 - Sekarang 65100 1210 618572013 30 Des 2018
DIDIK NURCAHYO, SE 11 Nov 2017 - Sekarang 64127 1120 609372018 25 Jan 2023
MUDHOFAR, SE 11 Nov 2017 - Sekarang 64127 1120 609952018 25 Jan 2023
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 4
6. Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang memadai, antara lain dengan adanya:
a. Pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit kerja yang menangani pembukuan, operasional, dan kegiatan penunjang operasional; dan
b. Penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap unit kerja lain
7. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham dalam
RUPS sesuai dengan peraturan perundang-undangan. 8. Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang kepegawaian kepada
pegawai.
9. Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.
DATA RIWAYAT PENDIDIKAN DAN PENGALAMAN KERJA DIREKSI PT. BPR MENTARI TERANG PER 31 Desember 2017
Nama Direksi Pendidikan Terakhir Pengalaman Kerja
SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM S2 MANAJEMEN Manajer Rumah Makan Taman Sari
UGM Pengawas Intern BPR Mentari Terang
Direktur Utama BPR Mentari Terang
DIDIK NURCAHYO, SE S1 EKONOMI Marketing Kredit PT. BPR Mentari Terang
BHAYANGKARA SPI PT. BPR Mentari Terang
Dir. Operasional PT. BPR Mentari Terang
MUDHOFAR, SE S1 EKONOMI Marketing
STIE Muhammadiyah Kabag Kredit dan Pemasaran
Dir. Kredit & Pemasaran PT. BPR Mentari Terang
PELATIHAN/TRAINING DIREKSI PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017 Anggota Direksi PT. BPR Mentari Terang telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan
untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan tanggungjawabnya dengan mengikuti training /pelatihan/ seminar/ workshop/ lokakarya/
sosialisasi antara lain :
Nama Direksi Tema Tahun Lembaga
Penyelenggara
SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM Be A Great Leader, Win 2016 Krisenko
Bussines & Risk Management 2016 Krisenko
Time To Change 2016 Krisenko
DIDIK NURCAHYO, SE Pedoman Pemberian Kredit BPR 2002 Perbarindo
Sertifikasi Profesi Direktur 2012 Yapindo
Inhouse Training Manajemen Resiko Kredit 2012 Perbarindo
Sertifikasi Profesi Direktur 2017 Yapindo
MUDHOFAR, SE Sertifikasi profesi Kabag. Kredit BPR 2009
Sertifikasi profesi Direktur 2012 Yapindo
Inhouse Training Manajemen resiko Kredit 2012 Perbarindo
Sertifikasi Profesi Direktur 2017 Yapindo
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 5
2. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS PT. BPR MENTARI
TERANG
Dewan Komisaris PT. BPR Mentari Terang diangkat oleh RUPS tertanggal 11 November 2017
berdasarkan Akta No. 08 Tanggal 11 November 2017 pada Notaris Mudji Wahaju, SH
dengan susunan Dewan Komisaris Per 31 Desember 2017 sebagai berikut :
Nama Masa Jabatan No. Sertifikat Kompetensi Masalaku s.d
NANIK MEGAWATI, SH 03 Mei 2016 - Sekarang 65100 1210 6 18232015 02 Okt 2020
DIDIE MURSITO 11 Nov 2017 - Sekarang 65100 1210 6 24202015 14 Des 2020
Keterangan :
Jumlah Komisaris belum terpenuhi sesuai ketentuan Tidak ada perangkapan jabatan di perusahaan/lembaga lain
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS
1. Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di
seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.
2. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi
serta memberikan nasihat kepada Direksi.
3. Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau,
dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR.
4. Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam
pengambilan keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan:
a. Penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur
mengenai batas maksimum pemberian kredit BPR; dan
b. Hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan
5. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan
kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR,
auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau
otoritas lainnya.
6. Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:
a. Pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan;
dan/atau
b. Keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha
BPR;
DATA RIWAYAT PENDIDIKAN DAN PENGALAMAN KERJA DEWAN KOMISARIS PT. BPR
MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017
Nama Anggota Dekom Pendidikan Terakhir Pengalaman Kerja
NANIK MEGAWATI, SH S1 Hukum Universitas Narotama BCA Veteran
BCA Sidoarjo
BCA TUBAN
Komisaris Utama BPR Mentari Terang
DIDIE MURSITO, SE S1 Ekonomi Manajemen Ubaya BNI Gresik
BNI Tuban
Komisaris BPR Mentari Terang
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 6
PELATIHAN/TRAINING DEWAN KOMISARIS PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN
LAPORAN 2017
Anggota Dewan Komisaris telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan untuk
meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan tanggungjawabnya
dengan mengikuti training/pelatihan/seminar/workshop antara lain :
Nama Komisaris Tema Tahun Lembaga
Penyelenggara
NANIK MEGAWATI, SH Manajement Risiko Tingkat I 2007 BSMR & Garp
Forum Pemimpin KCP 2009 PT. Layanan Prima
BCA Challenge In Our Service Industri 2010 PT. BCA, Tbk
Sertifikasi Komisaris 2015 Badan Nasional
Sertifikasi Profesi
DIDIE MURSITO, SE Pelatihan Dedicated Collection 2014 PT. Bank Negara
Indonesia (Persero)
Pelatihan Analisa Kredit Konsumer (khusus BWU) 2014 PT. Bank Negara
Indonesia (Persero)
Sertifikat Kompetensi Komisaris BPR 2015 Badan Nasional
Sertifikasi Profesi
3. KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS ATAU FUNGSI KOMITE
Sebagai tindak lanjut dari Penerapan Tata Kelola, kelengkapan dan pelaksanaan fungsi
kepatuhan, fungsi audit intern telah dibentuk dan dalam proses pengajuan kepada Otoritas
Jasa Keuangan, dan fungsi manajemen risiko pada BPR Mentari Terang masih dalam proses
pembentukan.
IV. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI SERTA HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU
HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA
DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI TERANG
1. KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI DI PT. BPR MENTARI TERANG DAN BPR LAIN
Hubungan kepemilikan dan/atau pengendalian di sektor jasa keuangan akan mempengaruhi
kelangsungan usaha lembaga jasa keuangan yang disebabkan oleh eksposur risiko yang
timbul baik secara langsung maupun tidak langsung dari kegiatan usaha yang tergabung
dalam suatu Kelompok Group Usaha Keuangan.
Kepemilikan saham anggota Direksi PT. BPR Mentari Terang dan Group BPR pada tahun 2017
adalah sebagai berikut :
Nama Direksi Jabatan Kepemilikan Saham
PT. BPR Mentari Terang BPR Lain
SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM Direktur Utama 20,00% 5,00%
DIDIK NURCAHYO, SE Direktur Operasional 0,00% 0,00%
MUDHOFAR, SE Dir. Kredit & Pemasaran 0,00% 0,00%
Keterangan : Direktur Utana memiliki saham sebesar 20% pada BPR Mentari Terang dan, Memiliki saham sebesar 5% pada perusahaan lain didalam Group yang sama yaitu BPR.
Gunung Rizki
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 7
2. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI TERANG
Nama Direksi Jabatan
Hubungan Keuangan
Dewan Komisaris
Direksi Lain
Pemegang Saham
SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM Direktur Utama Tidak ada Tidak ada Tidak ada
DIDIK NURCAHYO, SE Direktur Operasional Tidak ada Tidak ada Tidak ada
MUDHOFAR, SE Dir. Kredit & Pemasaran Tidak ada Tidak ada Tidak ada
Keterangan : Seluruh anggota Direksi tidak memiliki keuangan sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom, Anggota Direksi lain, Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan BPR, yang dapat
mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen
3. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA
DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI TERANG
Nama Direksi Jabatan
Hubungan Keluarga
Dewan Komisaris
Direksi Lain
Pemegang Saham
SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM Direktur Utama Tidak ada Tidak ada ada
DIDIK NURCAHYO, SE Direktur Operasional Tidak ada Tidak ada Tidak ada
MUDHOFAR, SE Dir. Kredit & Pemasaran Tidak ada Tidak ada Tidak ada
Keterangan : Direktur Utama memiliki hubungan keluarga dengan pemegang saham BPR Mentari Terang
V. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS SERTA HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR
MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017
1. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DI PT. BPR MENTARI TERANG DAN
GROUP Kepemilikan saham anggota Dewan Komisaris di PT. BPR Mentari Terang dan Group BPR
pada tahun adalah sebagai berikut :
Nama Anggota Dewan Komisaris Jabatan Kepemilikan Saham
PT. BPR Mentari Terang BPR Lain
NANIK MEGAWATI, SH Komisaris Utama 0,00% 0,00%
DIDIE MURSITO Komisaris 0,00% 0,00%
Keterangan : Seluruh anggota Dekom tidak memiliki hubungan kepemilikan saham dengan anggota Dekom Lain,
Anggota Direksi, Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan BPR Mentari Terang, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 8
2. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI
TERANG
Nama Anggota Dewan Komisaris Jabatan
Hubungan Keuangan
Dewan Komisaris
Direksi Lain Pemegang Saham
NANIK MEGAWATI, SH Komisaris Utama Tidak ada Tidak ada Tidak ada
DIDIE MURSITO Komisaris Tidak ada Tidak ada Tidak ada
Keterangan : Mayoritas anggota Dekom tidak memiliki hubungan keuangan dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan BPR Mentari Terang, yang dapat
mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.
3. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI TERANG
Nama Anggota Dewan Komisaris Jabatan
Hubungan Keluarga
Dewan Komisaris
Direksi Lain Pemegang Saham
NANIK MEGAWATI, SH Komisaris Utama Tidak ada Tidak ada Tidak ada
DIDIE MURSITO Komisaris Tidak ada Tidak ada Tidak ada
Keterangan :
Seluruh anggota Dekom tidak memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan BPR, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.
VI. PAKET/KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSI DAN DEWAN
KOMISARIS PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017
No. Jenis Remunerasi & Fasilitas Lain
Jumlah Yang Diterima Selama 1(satu) Tahun
Dewan Komisaris Direksi
Jml Orang
Rp.000,- Jml Orang
Rp.000,-
1 Jumlah keseluruhan gaji 2 120.000 3 624.000
2 Tunjangan - - - -
3 Tantiem - - 3 60.000
4 Kompensasi berbasis saham - - 1 4.400.0
00
5
Remunerasi bagi pengurus PT. BPR Mentari Terang yang ditetapkan berdasarkan RUPS dengan memperhatikan tugas, wewenang, tanggung
jawab, dan risiko dari masing-masing anggota Direksi dan Dewan Komisaris 2 - 3 -
6 Fasilitas lain yang diterima tidak dalam bentuk uang, antara lain perumahan, transportasi, dan asuransi kesehatan
Transportasi Transportasi Komunikasi Asuransi
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 9
VII. RASIO GAJI TERTINGGI DAN TERENDAH DI PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017
No. Uraian Rasio
1 Rasio Gaji Pegawai Tertinggi dan Terendah 6 1
2 Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Terendah 1,25 1
3 Rasio Gaji Komisaris Tertinggi dan Terendah 1 1
4 Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Komisaris Tertinggi 4 1
5 Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Pegawai Tertinggi 1,6 1
Keterangan : Gaji yang diperbandingkan dalam rasio gaji termaksud di atas, adalah imbalan yang diterima oleh anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi dan pegawai per bulan. Yang dimaksud dengan pegawai
adalah pegawai tetap BPR Mentari Terang sampai batas pelaksana. Kriteria gaji pegawai yang dimasukkan sebagai pembanding adalah Pegawai Tetap .
VIII. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN
2017
Nama Anggota Dekom Jabatan Jml Rapat Jml Kehadiran % Kehadiran
NANIK MEGAWATI, SH Komisaris Utama 4 4 100%
DIDIE MURSITO Komisaris 1 1 100%
Keterangan :
Dalam rapat komisaris yang diadakan oleh BPR, Anggota Komisaris memenuhi seluruh undangan rapat.
IX. JUMLAH PENYIMPANGAN INTERN (INTERNAL FRAUD) DI PT. BPR MENTARI TERANG
Internal Fraud Dalam 1(satu) Tahun
Jumlah Kasus Yang Dilakukan Oleh
Dewan Komisaris
Direksi Pegawai
Tetap Pegawai
Tidak Tetap
2016 2017 2016 2017 2016 2017 2016 2017
Total Fraud - - - - - - - -
Telah diselesaikan - - - - - - - -
Dalam Proses Penyelesaian di Internal BPR - - - - - - - -
Belum diupayakan penyelesaiannya - - - - - - - -
Telah ditindaklanjuti melalui Proses Hukum - - - - - - - -
Keterangan : Selama tahun 2017, tidak terdapat penyimpangan internal yang dilakukan oleh Dewan Komisaris, Direksi dan pegawai tidak tetap di BPR Mentari Terang.
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 10
X. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM DI PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017
Permasalahan Hukum Jumlah
Perdata Pidana
Telah Selesai (Telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)
Rp.10 juta s.d Rp.100 juta - -
Diatas Rp.100 juta - -
Dalam Proses Penyelesaian
Rp.10 juta s.d Rp.100 juta - -
Diatas Rp.100 juta - -
TOTAL - -
Keterangan :
Tidak terdapat permasalahan hokum yang dialami oleh BPR dalam waktu per 2017 XI. TRANSAKSI YANG MEMILIKI BENTURAN KEPENTINGAN DI PT. BPR MENTARI TERANG PADA
TAHUN LAPORAN 2017 Dalam hal terjadi benturan kepentingan, anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan
Pejabat Eksekutif dilarang mengambil tindakan yang dapat merugikan BPR atau mengurangi keuntungan BPR dan wajib mengungkapkan benturan kepentingan dimaksud dalam setiap
keputusan. Tabel Transaksi Pengurus dan Pejabat PT. BPR Mentari Terang Tahun 2017 :
Nama & Jabatan yang memiliki benturan kepentingan
Nama & Jabatan Pengambil Keputusan
Jenis Transaksi
Nilai Transaksi (Rp.000)
Keterangan
- - - - -
- - - - -
- - - - -
Keterangan : Dalam tahun 2016, tidak ada transaksi yang mengandung benturan kepentingan.
XII. PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN KEGIATAN POLITIK
Secara garis besar, Program kegiatan sosial PT. BPR Mentari Terang selama tahun 2017
adalah sebagai berikut :
Nama Penerima Jumlah (Rp,-) Tanggal Tujuan Penggunaan
- - - -
- - - -
- - - -
Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 11
XIII. LAPORAN PENILAIAN SENDIRI (SELF ASSESSMENT) PENERAPAN TATA KELOLA PT. BPR MENTARI TERANG POSISI 31 DESEMBER 2017
TABULASI SELF ASSESSMENT
No. Kriteria / Indikator
Skala Penerapan
Struktur
(S)
Proses
(P)
Hasil
(H) S+P+H
Nilai Bobot
Faktor
1 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 1,08 0,95 0,24 0,51 0,51
2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris 1,22 1,05 0,30 0,36 0,36
3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite 2,00 1,60 0,40 0,11 0,11
4 Penanganan Benturan Kepentingan 1,00 1,20 0,40 0,29 0,29
5 Penerapan Fungsi Kepatuhan 1,30 1,20 0,30 0,31 0,31
6 Penerapan Fungsi Audit Intern 1,40 1,30 0,23 0,33 0,33
7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern 1,00 0,80 0,30 0,06 0,06
8 Penerapan Manajemen Risiko 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
9 Batas Maksimum Pemberian Kredit 1,50 1,20 0,30 0,25 0,25
10 Rencana Bisnis 1,00 0,80 0,20 0,17 0,17
11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan 1,50 0,90 0,30 0,23 0,23
Nilai Komposit 2,60
KESIMPULAN
HASIL PENILAIAN SENDIRI PENERAPAN TATA KELOLA DI PT. BPR MENTARI TERANG
NILAI KOMPOSIT PERINGKAT KOMPOSIT
2,60 Baik
ANALISIS
- Ketentuan Otoritas Jasa Keuangan tentang persyaratan Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi serta Integritas, Kompetensi dan Reputasi Keuangan Dewan Komisaris maupun Direksi dapat dipenuhi oleh Bank
- Struktur Permodalan Bank semakin kuat dengan mengikuit ketentauan Permodalan sebagaimana diatur dalam POJK tentang Kebutuhan Penyediaaan Modal Minimum BPR.
-
Fundamental Bank sekarang ini jauh lebih kuat dibanding tahun sebelumnya ditandai dengan menurunnya Kredit yang Bermasalah, Kredit bermasalah yang relatif sangat kecil dan menurun, disamping penyaluran kredit yang lebih mandiri (bukan kepada Pihak Terkait) demikian juga dengan adanya Penambahan Modal semakin memperkokoh fundamental Bank.
Tuban, 27 April 2018
Skolastika Karmila Lilis, SH, MM Direktur Utama
Nanik Megawati, SH Komisaris Utama