laporan keuangan konvensional · 9 surat berharga yang diterbitkan oleh lembaga multinasional ......
TRANSCRIPT
LAPORAN KEUANGAN KONVENSIONALPER 30 SEPTEMBER 2018 DAN 30 SEPTEMBER 2017UNAUDITED
PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Sampoerna Strategic Square. South Tower Jl. Jenderal Sudirman Kav 45-46. Jakarta Selatan 12930T. (021) 2555 7777 | F. (021) 2555 2226 | Toll Free 0-800-1-606060 (khusus wilayah di luar kode area Jakarta)
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
I. INVESTASI I. UTANG 1 PENDAPATAN2 Pendapatan Premi 7,024,808 6,229,796
1 Deposito Berjangka 1,278,349 1,006,068 1 Utang Klaim 79,962 84,821 3 Premi Reasuransi (152,326) (123,908) A. Tingkat Solvabilitas2 Sertifikat Deposito - - 2 Utang Koasuransi - - 4 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP (21,377) (11,269) a. Aset Yang Diperkenankan 26,391,330 25,719,880 3 Saham 9,699,343 9,729,156 3 Utang Reasuransi 236,459 101,169 5 Jumlah Pendapatan Premi Neto 6,851,106 6,094,620 b. Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi) 19,232,118 16,519,003 4 Obligasi Korporasi 2,844,006 2,783,664 4 Utang Komisi 158,665 156,947 6 Hasil Investasi 547,524 2,254,257 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 7,159,212 9,200,8785 MTN - - 5 Utang Pajak 77,729 259,262 7 Imbalan Jasa DPLK / 154,247 82,309 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)6 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI 14,783,472 15,281,466 6 Biaya yang Masih Harus Dibayar 65,251 76,525 Jasa Manajemen Lainnya - - a. Risiko Kredit 140,933 118,825 7 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI 898,028 866,902 7 Utang Lain 1,454,146 1,480,545 8 Pendapatan Lain 470,515 (287,386) b. Risiko Likuiditas 16,637 4,580 8 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - 8 Jumlah Utang (1 s/d 7) 2,072,212 2,159,269 9 Jumlah Pendapatan 8,023,392 8,143,801 c. Risiko Pasar 577,817 464,367 9 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - d. Risiko Asuransi 910,232 809,365
10 Reksa Dana 9,792,663 7,688,677 II. CADANGAN TEKNIS 10 BEBAN e. Risiko Operasional 24,340 23,438 11 Efek Beragun Aset - - 11 Klaim dan Manfaat f. Jumlah MMBR 1,669,960 1,420,576 12 Dana Investasi Real Estat - - 9 Cadangan Premi 32,179,551 29,184,298 a. Klaim dan Manfaat Dibayar 1,465,720 1,360,005 C. Kelebihan (Kekurangan) Tingkat Solvabilitas 5,489,252 7,780,302 13 REPO - - 10 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 301,569 297,755 b. Klaim Penebusan Unit 2,659,928 3,419,028 D. Rasio Pencapaian (%)* 429% 648%14 Penyertaan Langsung 881,752 755,045 11 Cadangan Klaim 215,377 188,589 c. Klaim Reasuransi (95,937) (54,861) 15 Tanah, Bangunan dengan Hak Strata, atau Tanah dengan Bangunan, untuk
Investasi - - 12 Cadangan atas Risiko Bencana (Catastrophic) - - d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi 283,572 (265,534)
16 Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain (Executing) - - 13 Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 12) 32,696,497 29,670,642 e. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim (1,205) 18,189 17 Emas Murni - - f. Kenaikan (Penurunan) Cadangan atas
Risiko Bencana (Catastrophic)- - a. Rasio Kecukupan Investasi (%) 146% 170%
18 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan - - 12 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 4,312,077 4,476,826 19 Pinjaman Polis 1,005,883 908,553 b. Rasio Likuiditas (%) 270% 318%20 Investasi Lain - - 13 Biaya Akuisisi 21 Jumlah Investasi (1 s/d 20) 41,183,496 39,019,531 14 Jumlah Liabilitas (8 + 13) 34,768,709 31,829,911 a. Beban Komisi - Tahun Pertama 359,059 310,502
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan 343,985 346,988
II. BUKAN INVESTASI 15 Pinjaman Subordinasi - - c. Beban Komisi - Overiding 434,918 418,558
d. Beban Lainnya 96,462 113,880 d. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan
22 Kas dan Bank 164,082 1,659,343 III. EKUITAS 14 Jumlah Biaya Akuisisi 1,234,423 1,189,929 Komisi) terhadap Pendapatan
23 Tagihan Premi Penutupan Langsung 207,574 214,348 15 Jumlah Beban Asuransi 5,546,501 5,666,755 Premi Neto (%)
24 Tagihan Premi Reasuransi - - 16 Modal Disetor 389,200 389,200 25 Aset Reasuransi 119,052 44,495 16 Beban Usaha
26 Tagihan Klaim Koasuransi 3,077 2,817 17 Agio Saham 1,222 1,222 a. Beban Pemasaran 19,087 2,259 Keterangan :27 Tagihan Klaim Reasuransi 164,444 74,412 b. Beban Umum & Administrasi
28 Tagihan Investasi - - 18 Saldo Laba 9,016,947 9,134,940 - Beban Pegawai dan Pengurus 351,013 311,594
29 Tagihan Hasil Investasi 358,143 320,927 - Beban Pendidikan dan Pelatihan 38,594 32,868 30 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai
Sendiri- - 19 Komponen Ekuitas Lainnya 197,380 2,457,138 - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 270,777 231,988
31 Biaya Akuisisi yang Ditangguhkan - - c. Beban Manajemen 120,835 - 32 Aset Tetap Lain 190,846 124,710 d. Beban Mortalitas 648,220 - Catatan :33 Aset Lain 1,982,743 2,351,827 e. Beban Usaha Lainnya (221,103) (36,484) 34 Jumlah Bukan Investasi (22 s/d 33) 3,189,961 4,792,879 20 Jumlah Ekuitas (16 s/d 19) 9,604,748 11,982,499 17 Jumlah Beban Usaha 1,227,424 542,225 a. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan dan Laporan
18 Jumlah Beban 6,773,924 6,208,979 Laba Rugi Komprehensif berdasarkan SAK (Unaudited)35 Jumlah Aset (21 + 34) 44,373,458 43,812,410 21 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14 + 15 + 20) 44,373,458 43,812,410
19 Kenaikan (Penurunan) Nilai Aset (413,279) 15,180 b. Kurs pada tanggal 30 September 2018, 1 US $ : Rp.14.92920 Laba (Rugi) Sebelum Pajak 1,662,747 1,919,642 Kurs pada tanggal 30 September 2017, 1 US $ : Rp.13.49221 Pajak Penghasilan 161,670 148,668 22 Laba (Rugi) Setelah Pajak 1,501,077 1,770,973 23 Pendapatan Komprehensif Lain (2,500,133) 1,899,067
DEWAN KOMISARIS 24 Total Laba (Rugi) Komprehensif (999,056) 3,670,040
Presiden Komisaris : Ke Wing Siu
Komisaris : Carolyn Elizabeth Ling Reasuransi Dalam Negeri
Komisaris Independen : Drs. Suyoto 1. Reasuransi Indonesia 33% Jakarta, 31 Oktober 2018Komisaris Independen : Adie Poernomo Wijaya 2. Maskapai Reasuransi Indonesia 17%
DIREKSI 3. Nasional Reasuransi 6% 2018 2017
Presiden Direktur : Jonathan Michiel A. Hekster Direksi
Direktur : Apriliani Siregar ASET PT. Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
Direktur : Colin Peter Startup Reasuransi Luar Negeri a. Investasi 15,886,148 15,113,590
Direktur : Novita Yuliani 1. Reinsurance Group of America 4% b. Bukan Investasi 75,703 197,318
Direktur : Karjadi Pranoto 2. Manulife Internasional Limited 18% Jumlah Aset 15,961,851 15,310,909 Direktur : Johannes W. M. De Waal 3. Swiss Reinsurance 22% LIABILITAS
a. Utang 216,223 290,290 1. The Manufacturers Life Insurance Company 95% b. Cadangan Teknis 15,745,628 15,020,618 2. PT Tirta Dhana Nugraha 5% Jumlah Liabilitas 15,961,851 15,310,909
PENDAPATAN PREMI 3,910,547 3,076,019
HASIL INVESTASI (880,501) 959,650
KLAIM DAN MANFAAT 2,659,928 3,419,028
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA (RUGI) KOMPREHENSIF INDIKATOR KESEHATAN KEUANGAN
2017ASET 2018 2017 LIABILITAS DAN EKUITAS 2018 2017 URAIAN 2018 2017 URAIAN 2018
PEMENUHAN TINGKAT SOLVABILITAS
RASIO SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS
c. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%)
40% 35%
111% 90%
ASET
PEMILIK PERUSAHAAN
*) Sesuai dengan ketentuan Pasal 3 ayat (1), ayat (2), dan ayat (3) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 71/POJK.05/2016 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 100% dengan target internal paling rendah 120% dari MMBR
KOMISARIS DAN DIREKSI REASURADUR UTAMA
NAMA REASURADUR %
Laporan keuangan tersebut termasuk aset, liabilitas, dan akun laba rugi dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb: