A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 869.055 869.055 - 1.019 1.108

2. Forward 457.107 457.107 - 2.301 464

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -

5. Swap 3.766.473 3.766.473 - 9.358 3.703

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap 1.435.500 - 1.435.500 - 117.076

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya - CIRS 3.898.869 3.898.869 - 2.207 364.530

JUMLAH 10.427.004 14.885 486.882

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK PER 30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011 DANPERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011

Jakarta, 23 Oktober 2012S.E. & O

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) TbkDireksi.

GATOT M. SUWONDO YAP TJAY SOEN

DIREKTUR UTAMA DIREKTUR

NO. POS-POS NO. POS-POS

PER 30 SEPTEMBER 2012 (Tidak Diaudit) PER 30 SEPTEMBER 2011 (Tidak Diaudit)

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH NO. POS-POS

NO. POS-POS

PER 30 SEP 2012 (Tidak Diaudit) PER 30 SEP 2011 (Tidak Diaudit)

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PER 30 SEPTEMBER 2012 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

BNI

Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas

NO. TRANSAKSI Nilai Notional

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PER 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

ARUS KAS KONSOLIDASIAN

30 SEP 2012 30 SEP 2011 ( Tidak Diaudit ) (Tidak Diaudit )

NO. KOMPONEN MODAL

KOMISARIS

- Komisaris Utama/Komisaris Independen : Peter B. Stok

- Wakil Komisaris Utama : Tirta Hidayat

- Komisaris Independen : Fero Poerbonegoro

- Komisaris Independen : Achil Ridwan Djayadiningrat

- Komisaris Independen : B.S. Kusmuljono

- Komisaris : Daniel T. Sparringa

- Komisaris : Bagus Rumbogo

DIREKSI

- Direktur Utama : Gatot M. Suwondo

- Wakil Direktur Utama : Felia Salim

- Direktur : Krishna R. Suparto

- Direktur : Yap Tjay Soen

- Direktur : Ahdi Jumhari Luddin

- Direktur : Suwoko Singoastro

- Direktur : Darmadi Sutanto

- Direktur : Honggo Widjojo Kangmasto

- Direktur : Sutanto

- Direktur : Adi Setianto

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

Negara Republik Indonesia 60,00%

Masyarakat 40,00%

Jumlah 100,00%

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO), Tbk

30 SEPTEMBER 2012

(% per tahun)

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

Berdasarkan Segmen Bisnis

Kredit Korporasi

Kredit Ritel

Kredit Konsumsi

KPR Non KPR

Suku Bunga Dasar Kredit(Prime Lending Rate) 10,00 11,60 10,65 12,25

30 SEP 2012 30 SEP 2011 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

BNI

NO. RASIO

LAPORAN RASIO KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.

PER 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011 ( dalam % )

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

NO. POS-POS BNI K O N S O L I D A S I A N

30 SEP 2012 31 DES 2011 30 SEP 2012 31 DES 2011 (Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit)

LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PER 30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PER 30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

BNI K O N S O L I D A S I A N

30 SEP 2012 31 DES 2011 30 SEP 2012 31 DES 2011 (Tidak Diaudit) ( Diaudit) (Tidak Diaudit) ( Diaudit)

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011

(DALAM JUTAAN RUPIAH)

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PER 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PER 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

1) Neraca konsolidasian, laporan laba rugi konsolidasian serta komitmen dan kontijensi konsolidasian telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011.

2) Penurunan nilai kredit secara kolektif per 31 Desember 2011 dihitung berdasarkan berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No. 11/33/DPNP tanggal 8 Desember 2009, tentang “Perubahan atas Surat Edaran No. 11/4/DPNP tanggal 27 Januari 2009, tentang Pelaksanaan Pedoman Akuntansi Perbankan Indonesia (PAPI 2008)” dengan ketentuan transisi berdasarkan PSAK 50/55 (Revisi 2006). Dengan berakhirnya ketentuan transisi berdasarkan surat edaran di atas, maka perhitungan estimasi penurunan nilai kredit yang diberikan secara kolektif per tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 didasarkan pada kerugian historis masa lalu (contohnya: penggunaan Probability of Default (PD) dan Loss Given Default (LGD)).

Sesuai dengan SE-BI No. 13/658/DPNP/DPnP, tertanggal 23 Desember 2011, perihal “Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan perhitungan KPMM terkait dengan penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum”, Bank mengubah kebijakan akuntansi yang berkaitan dengan perhitungan cadangan kerugian penurunan nilai atas Aset Non Produktif dan Transaksi Rekening Administratif (TRA) yang semula mengacu terhadap SE-BI No. 12/516/DPNP/DPnP tanggal 21 September 2010 dan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, berubah mengikuti metode penurunan nilai berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang berlaku.

3) Pada tahun 2011, Bank menerapkan PSAK No. 4 (Revisi 2009, “Laporan Keuangan Konsolidasi dan Laporan Keuangan Tersendiri” yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2011, dan diterapkan secara retrospektif. Di bawah standar ini, investasi pada Entitas Anak di dalam laporan keuangan Entitas Induk yang disertakan sebagai informasi keuangan tambahan dari laporan keuangan konsolidasian untuk periode 9 (sembillan) bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 September 2012 dan 2011, dicatat dengan menggunakan metode biaya.

4) Informasi keuangan di atas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :

a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;

b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”;

c) Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Bank”;

d) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang “Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala” dan Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.

5) Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.

6) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2012, 31 Desember 2011 dan 30 September 2011 adalah masing-masing sebesar Rp9.570,00, Rp9.067,50 dan Rp8.790,00.

7) Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode konsolidasian berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama periode yang bersangkutan.

ASET 1. Kas 5.472.066 6.125.985 5.596.570 6.197.731 2. Penempatan pada Bank Indonesia 31.953.312 57.768.996 32.697.484 59.930.627 3. Penempatan pada bank lain 20.867.334 9.496.252 21.856.405 10.424.448 4. Tagihan spot dan derivatif 14.885 24.015 14.885 24.015 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan

laba/rugi 638.007 135.030 2.625.012 1.686.628 b. Tersedia untuk dijual 39.613.740 33.495.040 39.720.526 33.683.629 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 9.598.714 10.243.044 10.646.067 11.128.001 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 2.289.462 - 2.289.462

8. Tagihan akseptasi 10.395.359 7.905.985 10.395.359 7.905.985 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan

laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 177.844.392 158.164.743 177.884.244 158.223.131

10. Pembiayaan syariah - - 6.590.292 5.189.591 11. Penyertaan 1.577.207 1.367.067 44.337 41.669 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset

keuangan -/- a. Surat berharga (1.620) (52.151) (5.176) (59.546) b. Kredit (7.253.927) (6.887.420) (7.392.688) (6.908.214) c. Lainnya (96.146) (97.541) (103.870) (102.459)

13. Aset tidak berwujud - - - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - - -

14. Aset tetap dan inventaris 9.097.976 8.441.799 9.362.599 8.677.444 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (4.854.232) (4.511.158) (4.988.115) (4.624.736)

15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai 34.632 34.632 34.632 34.632 b. Aset yang diambil alih 166.932 201.788 167.682 203.592 c. Rekening tunda 30.820 17.554 30.820 17.554 d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di

Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar

Indonesia - 127.263 - 127.263 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset

non keuangan -/- (202.245) (210.414) (202.245) (211.788)17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan 516.992 638.478 576.530 695.602 19. Aset lainnya 4.290.319 3.793.452 4.881.618 4.483.900

T O T A L A S E T 299.704.517 288.511.901 310.432.969 299.058.161

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 64.493.939 64.976.628 65.559.207 65.792.184 2. Tabungan 84.478.687 78.933.464 84.841.341 79.151.639 3. Simpanan berjangka 82.543.397 80.845.197 82.316.548 80.708.396 4. Dana investasi revenue sharing - - 6.218.910 5.643.521 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 245.826 130.507 245.826 130.507 6. Pinjaman dari bank lain 4.785.128 6.676.246 5.110.199 7.018.529 7. Liabilitas spot dan derivatif 486.882 374.257 486.882 374.257 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan

janji dibeli kembali (repo) - - - - 9. Utang akseptasi 5.229.255 4.479.042 5.229.255 4.479.042

10. Surat berharga yang diterbitkan 4.732.517 - 4.732.517 264.622 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan

sebagai modal - - - - b. Pinjaman yang diterima lainnya 6.512.939 8.518.431 6.558.317 8.595.289

12. Setoran jaminan 560.257 836.593 560.257 836.593 13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 239.547 - 239.547 -

14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - 15. Liabilitas lainnya 4.536.818 5.351.743 7.071.825 8.220.558 16. Dana investasi profit sharing - - - -

T O T A L L I A B I L I T A S 258.845.192 251.122.108 269.170.631 261.215.137 EKUITAS

17. Modal disetor 9.054.807 9.054.807 9.054.807 9.054.807 a. Modal dasar 15.000.000 15.000.000 15.000.000 15.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetor a. Agio 14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - e. Dana setoran modal - - - - d. Lainnya - - - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan dalam mata uang asing 85.177 48.092 85.177 48.092 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan

nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (462.904) (216.515) (462.904) (216.515)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas (117.076) (143.749) (117.076) (143.749) d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari

entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program

manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba

komprehensif lain - - - - h. Lainnya - - - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan

a. Cadangan umum 2.426.105 1.933.959 2.426.105 1.933.959 b. Cadangan tujuan 2.162.996 1.488.994 2.162.996 1.488.994

24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) 8.215.812 4.876.528 8.425.255 5.173.193 b. Tahun berjalan 4.925.940 5.779.209 5.037.262 5.825.905 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT

DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 40.859.325 37.389.793 41.180.090 37.733.154

25. Kepentingan non pengendali 82.248 109.870 T O T A L E K U I T A S 40.859.325 37.389.793 41.262.338 37.843.024

T O T A L L I A B I L I T A S D A N E K U I T A S 299.704.517 288.511.901 310.432.969 299.058.161 *) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 58.905.232 juta melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan bunga a. Rupiah 14.748.015 13.882.930 15.433.832 14.494.032 b. Valuta asing 1.289.825 1.193.371 1.289.825 1.193.371

2. Beban bunga a. Rupiah 4.635.263 5.470.282 4.900.605 5.709.834 b. Valuta asing 620.145 565.336 620.145 565.336 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 10.782.432 9.040.683 11.202.907 9.412.233

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat Berharga - 363.941 2.313 291.776 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga 846.375 748.525 942.982 812.362 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif

( realised ) 272.885 181.393 276.674 181.335 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity

method - - - - f. Dividen - - - - g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 2.155.935 1.898.800 1.922.162 1.669.702 h. Pemulihan atas cadangan kerugian

penurunan nilai 75.910 - 98.425 - i. Pendapatan lainnya 1.617.546 1.612.172 2.526.669 2.555.327

2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat Berharga 31.294 - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 205.185 - 205.185 - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif

( realised ) - - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan

( impairment ) i. Surat Berharga 11.558 42.533 11.558 42.533 ii. Kredit 2.320.420 2.240.789 2.320.420 2.257.002 iii. Pembiayaan syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya 34.495 19.024 37.813 24.126 f. Kerugian terkait risiko operasional 13.701 12.597 13.701 12.597 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity

method - - - - h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi - - - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya

( non keuangan ) - - - - j. Beban tenaga kerja 3.478.823 2.807.947 3.800.270 3.062.423 k. Beban promosi 534.024 397.359 577.123 429.999 l. Beban lainnya 3.235.679 2.934.646 3.984.966 3.684.616 Pendapatan (Beban) Operasional Selain

Bunga Bersih (4.896.527) (3.650.064) (5.181.810) (4.002.794) LABA (RUGI) OPERASIONAL 5.885.905 5.390.619 6.021.097 5.409.439

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap

dan inventaris 1.607 3.008 1.607 3.008 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi

valuta asing 268.095 (99.603) 268.980 (99.486) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (17.717) 125.552 (14.841) 125.186 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 251.985 28.957 255.746 28.708 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM

PAJAK 6.137.890 5.419.576 6.276.843 5.438.147 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (1.012.734) (1.106.680) (1.035.638) (1.136.636) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (199.216) (254.235) (202.212) (252.986) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH

PAJAK BERSIH 4.925.940 4.058.661 5.038.993 4.048.525 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan dalam mata uang asing 37.105 1.213 37.105 1.213 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai

aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (328.519) (199.599) (307.356) (199.599)

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 143.749 6.926 143.749 6.926 d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari

entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program

manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba

komprehensif lain 82.130 49.900 82.130 49.900 h. Lainnya - - - - Pendapatan Komprehensif lain tahun

berjalan - net pajak penghasilan terkait (65.535) (141.560) (44.372) (141.560) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN

BERJALAN 4.860.405 3.917.101 4.994.620 3.906.965 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 4.925.940 4.058.661 5.037.262 4.058.661 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 1.731 (10.136) TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 4.925.940 4.058.661 5.038.993 4.048.525 Total Laba komprehensif yang dapat

diatribusikan kepada : PEMILIK 4.860.405 3.917.101 4.994.613 3.907.013 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 8 (48) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN

BERJALAN 4.860.405 3.917.101 4.994.621 3.906.965 DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM 270 218

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang

masih berjalan - - - - 3. Lainnya - - - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum

ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 4.308.240 9.128.684 4.308.240 9.128.684 - Valuta asing 50.953 39.071 50.953 39.071 ii. Uncommitted - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Lainnya i. Committed 12.823.657 12.194.152 13.337.303 12.577.240 ii. Uncommitted 10.859.330 12.172.817 10.859.330 12.172.817 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum

ditarik a. Committed - Rupiah 2.273 2.258 2.273 2.258 - Valuta asing - - - - b. Uncommitted - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 10.248.311 7.893.778 10.248.311 7.893.778 b. L/C dalam negeri 1.634.320 1.203.010 1.637.095 1.203.010 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang

masih berjalan - - - - 5. Lainnya - - - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 151.635 137.355 155.142 137.355 b. Valuta asing 4.071.371 2.255.966 4.071.372 2.255.966 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 2.726.975 1.333.275 2.726.975 1.333.275 b. Bunga lainnya - - 11.702 4.401 3. Lainnya 7.144 6.361 7.310 6.370 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 7.111.004 7.477.966 7.123.364 7.491.920 b. Valuta asing 10.905.904 7.558.614 10.913.391 7.565.880 2. Lainnya - - - -

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,05% 16,65%

2.

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,15% 2,63%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,31% 2,70%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,86% 3,35%

5. NPL gross 3,39% 3,83%

6. NPL net 0,76% 0,58%

7. Return on Asset (ROA) 2,81% 2,96%

8. Return on Equity (ROE) 19,71% 18,87%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,84% 5,92%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Opersional (BOPO) 71,98% 72,89%

11. Loan to Deposito Ratio (LDR) 76,82% 78,29%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,54% 8,33%

b. GWM Valuta asing 8,03% 8,02%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,05% 3,47%

I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 34.316.319 35.398.097 28.648.495 29.485.665 1. Modal disetor 9.054.807 9.054.807 9.054.807 9.054.807 2. Cadangan Tambahan Modal 26.050.116 26.261.042 20.479.953 20.399.525 2.1 Faktor penambah 26.050.116 26.261.042 20.479.953 20.399.525 a. Agio 14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468 b. Modal sumbangan - - - - c. Cadangan umum 2.426.105 2.426.105 1.933.958 1.937.609 d. Cadangan tujuan 2.162.996 2.162.996 1.488.704 1.488.704 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) 4.243.128 4.396.029 552.828 473.193 f. Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%) 2.564.242 2.622.267 1.902.214 1.897.770 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan

keuangan 85.177 85.177 33.781 33.781 h. Dana setoran modal - - - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam

rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - - -

2.2 Faktor pengurang - - - - a. Disagio - - - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) - - - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (100%) - - - - d. Selisih kurang karena penjabaran

laporan keuangan - - - - e. Pendapatan komprehensif lain:

Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedua untuk Dijual - - - -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - - -

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - - -

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -

3. Modal Inovatif - - - - 3.1 Surat berharga subordinasi ( perpetual

non kumulatif ) - - - - 3.2 Pinjaman Subordinasi ( perpetual non

kumulatif ) - - - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya - - - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti (788.604) - (886.265) (83.996) 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - (82.990) (83.996) 4.3 Penyertaan (50%) (788.604) (803.275) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi (50%) - - 5. Kepentingan Non Pengendali 82.248 115.329 B. Modal Pelengkap 3.320.753 4.179.682 3.420.810 4.224.085 1. Level Atas ( Upper Tier 2 ) 4.109.357 4.179.682 4.224.085 4.224.085 1.1 Saham preferen ( perpetual kumulatif ) - - - - 1.2 Surat berharga subordinasi ( perpetual

kumulatif ) - - - - 1.3 Pinjaman Subordinasi ( perpetual

kumulatif ) - - - - 1.4 Mandatory convertible bond - - - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan

sebagai Modal inti - - - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas

( upper tier 2 ) lainnya - - - - 1.7 Revaluasi aset tetap 2.158.279 2.158.279 2.158.279 2.158.279 1.8 Cadangan umum aset produktif

(maks 1,25% ATMR) 1.951.078 2.021.403 2.065.806 2.065.806 1.9 Pendapatan komprehensif lain :

Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas

penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - - -

2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% Modal Inti - - - -

2.1 Redeemable preference shares - - - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang

dapat diperhitungkan - - - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah

( lower tier 2 ) lainnya - - - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (788.604) - (803.275) - 3.1 Penyertaan (50%) (788.604) (803.275) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi (50%) - - C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal

Pelengkap - - - - Eksposur Sekuritisasi - - - - D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi

Persyaratan (Tier 3) - - - - E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan

Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar - - - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP

(A + B - C) 37.637.072 39.577.779 32.069.305 33.709.750 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN

MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A + B - C + E) 37.637.072 39.577.779 32.069.305 33.709.750 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO KREDIT *) 191.531.496 199.002.617

165.264.496

173.078.736 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO OPERASIONAL 28.070.644 29.504.611 25.967.823 26.792.704 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO PASAR 1.168.625 1.289.529 1.347.890 1.667.414 VII.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 17,14% 17,32% 16,77% 16,87%

VIII.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 17,05% 17,22% 16,65% 16,73%

Keterangan*) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah

diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga, provisi dan komisi (3.897.900) 15.526.444

Bunga dan pembiayaan lainnya yang dibayar 2.015.683 (6.300.245)

Pendapatan operasional lainnya (1.743.534) 4.142.102

Beban operasional lainnya (8.262.208) (7.366.768)

Pendapatan bukan operasional - bersih (132.720) 124.819

Pembayaran pajak penghasilan 737.162 (1.139.144)

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi (11.283.517) 4.987.208

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:

Penurunan (kenaikan) aset operasi:

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 26.549.352 8.727.591

Surat berharga dan Obligasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (145.573) 252.561

Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali 2.289.462 (2.674.742)

Wesel ekspor dan tagihan lainnya (1.095.809) (3.502.384)

Pinjaman yang diberikan (20.941.113) (24.359.145)

Aset lain-lain (327.592) (394.833)

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:

Liabilitas segera (458.735) 32.440

Simpanan nasabah 7.640.266 10.005.214

Simpanan dari bank lain (1.908.330) 1.003.933

Liabilitas lain-lain (2.636.020) 1.893.831

Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) kegiatan operasi (2.317.609) (4.028.326)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Pembelian (penjualan) Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo - bersih (2.468.448) 180.071

Pembelian (penjualan) surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo - bersih 8.743.713 2.394.596

Penambahan aset tetap (825.371) (436.176)

Hasil penjualan aset tetap 50.557 73.539

Kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi 5.500.451 2.212.030

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Kenaikan (penurunan) surat berharga yang diterbitkan 4.467.895 (982.859)

Kenaikan pinjaman yang diterima (1.921.653) 4.831.716

Pembayaran dividen, program kemitraan dan bina lingkungan 4.417.921 (1.342.219)

Kas bersih (digunakan untuk) diperoleh dari kegiatan pendanaan 6.964.163 2.506.638

KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH SETARA KAS 10.147.005 690.342

KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 63.082.192 48.856.971

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing - -

KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 73.229.197 49.547.313

KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI

Kas 5.596.570 5.805.472

Giro pada Bank Indonesia 20.377.484 17.004.355

Giro pada bank lain 11.396.280 1.788.629

Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo

tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 35.510.863 24.561.857

Sertifikat Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo

tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 348.000 387.000

Jumlah kas dan setara kas 73.229.197 49.547.313

1. Penempatan pada bank lain 495 - 208.673 - - 1.752 96.105 -

2. Tagihan spot dan derivatif - - 149 - - - 884 -

3. Surat berharga 1.531 89 109.814 15.552 41.140 14.421 86.666 -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -

5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dibeli kembali janji dijual kembali (Reverse Repo)

- - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - 72.046 103.760 969 2.645 84.680 81.646 2.644

7. Kredit 3.073.250 4.180.678 1.637.221 5.380.943 5.427.838 1.794.685 1.431.203 4.887.239

8. Penyertaan - 23.606 19.158 536 - 16.596 16.060 536

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10 Transaksi rekening administratif - 105.290 289.925 47.774 - 225.565 205.327 20.238

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga 30.441 - - - - 30.441 - - - - - -

a. Rupiah 30.441 - - - - 30.441 - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual -

kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -

7. Kredit *) 202.726 87.355 - - - 290.081 220.201 - - - - 220.201

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM 202.726 87.355 - - - 290.081 220.201 - - - - 220.201

i. Rupiah 202.726 87.355 - - - 290.081 220.201 - - - - 220.201

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti - - - - - - - - - - - -

8. Penyertaan 1.542.213 - - - - 1.542.213 1.571.555 - - - - 1.571.555

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi 5.207 - - - - 5.207 73.127 - - - - 73.127

a. Rupiah 3.139 - - - - 3.139 4.140 - - - - 4.140

b. Valuta asing 2.068 - - - - 2.068 68.987 - - - - 68.987

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 20.867.334 - - - - 20.867.334 9.610.539 - - - - 9.610.539

a. Rupiah 2.226.721 - - - - 2.226.721 1.215.881 - - - - 1.215.881

b. Valuta asing 18.640.613 - - - - 18.640.613 8.394.658 - - - - 8.394.658

2. Tagihan spot dan derivatif 14.885 - - - - 14.885 88.416 - - - - 88.416

a. Rupiah - - - - - - 88.416 - - - - 88.416

b. Valuta asing 14.885 - - - - 14.885 - - - - - -

3. Surat berharga 49.280.020 - - - - 49.280.020 42.629.237 - - - - 42.629.237

a. Rupiah 41.985.484 - - - - 41.985.484 38.398.788 - - - - 38.398.788

b. Valuta asing 7.834.536 - - - - 7.834.536 4.230.449 - - - - 4.230.449

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (Reverse Repo) - - - - - - 2.674.742 - - - - 2.674.742

a. Rupiah - - - - - - 2.674.742 - - - - 2.674.742

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi 10.375.988 19.371 - - - 10.395.359 8.164.575 48.381 1.500 - - 8.214.456

7. Kredit *) 163.519.351 8.010.147 721.506 870.928 4.432.378 177.554.311 142.900.065 6.430.619 572.881 634.726 4.749.868 155.288.159

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 60.512.973 4.210.839 546.271 663.532 2.920.057 68.853.673 51.190.827 3.329.289 475.640 469.760 3.166.913 58.632.429

i. Rupiah 58.186.078 4.120.207 530.217 662.994 2.861.016 66.360.513 49.641.047 3.239.165 438.406 469.760 3.076.556 56.864.934

ii. Valuta asing 2.326.895 90.632 16.054 538 59.041 2.493.160 1.549.780 90.123 37.234 - 90.357 1.767.495

b. Bukan debitur UMKM 103.006.378 3.799.308 175.235 207.396 1.512.321 108.700.638 91.709.238 3.101.330 97.241 164.966 1.582.955 96.655.729

i. Rupiah 86.618.675 3.296.852 175.235 170.505 695.887 90.957.153 70.200.920 2.702.058 97.241 107.096 757.788 73.865.102

ii. Valuta asing 16.387.703 502.457 - 36.891 816.434 17.743.485 21.508.317 399.272 - 57.870 825.167 22.790.627

c. Kredit yang direstrukturisasi 4.171.126 1.680.243 61.541 43.260 1.655.434 7.611.604 3.666.338 1.781.399 100.675 40.034 1.751.730 7.340.176

i. Rupiah 2.615.747 1.403.529 49.827 43.260 882.207 4.994.570 2.269.167 1.452.515 84.837 40.034 947.024 4.793.577

ii. Valuta asing 1.555.379 276.714 11.714 - 773.227 2.617.034 1.397.171 328.884 15.838 - 804.706 2.546.599

d. Kredit properti 22.899.616 1.788.959 134.273 106.852 418.812 25.348.512 15.121.705 1.119.427 65.696 87.043 252.706 16.646.577

8. Penyertaan 34.458 - - - 536 34.994 34.458 - - - 536 34.994

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi 29.148.494 729.136 8.485 5.584 2.633 29.894.332 20.214.501 45.875 29.642 1.662 11.391 20.303.071

a. Rupiah 8.683.944 44.720 5.304 5.584 2.633 8.742.185 7.891.991 9.474 15.091 778 10.919 7.928.252

b. Valuta asing 20.464.550 684.416 3.181 - - 21.152.147 12.322.510 36.401 14.551 884 472 12.374.819

11. Aset yang diambil alih - - - - 166.932 166.932 - - - 204.585 - 204.585

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 7.456.984 7.383.757

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 7.814.474 6.824.821

4. Presentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 15,87% 37,70%

5. Persentase kredit kapada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 8,72% 20,43%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 20,80% 36,57%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 19,11% 35,38%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 4.610.357 5.158.203

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 2.392.001 2.355.515

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.345.393 1.393.649

e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

*) Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi.

Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti.

Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.

30 SEP 2012 30 SEP 2011

BNI KONSOLIDASI BNI KONSOLIDASI (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

BNI K O N S O L I D A S I A N

1 JAN 2012 1 JAN 2011 1 JAN 2012 1 JAN 2011 SD SD SD SD

30 SEP 2012 30 SEP 2011 30 SEP 2012 30 SEP 2011 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)