KREDKREDĐĐ GARANTGARANTĐĐ FONU A.FONU A.ŞŞ..

Hikmet KURNAZHikmet KURNAZGenel MGenel Müüddüürr

KGF;KGF;Bakanlar KuruluBakanlar Kurulu’’nun 14 Temmuz 1993 nun 14 Temmuz 1993

tarih, 21637 saytarih, 21637 sayııllıı

Resmi GazeteResmi Gazete’’de yayde yayıımlanan mlanan

93/4496 say93/4496 sayııllıı KararKararıına istinaden faaliyet na istinaden faaliyet ggöösteren AECM steren AECM üüyesi yesi öözgzgüün bir n bir

““KREDKREDĐĐ KEFALETKEFALET”” KuruluKuruluşşudur.udur.

•AECM (Avrupa Karşılıklı Garanti Kuruluşları Birliği)

TaahhTaahhüüt Edilen Sermaye: t Edilen Sermaye: 240,0 milyon TL240,0 milyon TL

ÖÖdenmidenmişş SermayeSermaye : 179,4: 179,4 milyon TLmilyon TLFonlarFonlar : 122,4: 122,4 milyon TLmilyon TL-- BTC Co.BTC Co. : 3,6 milyon TL: 3,6 milyon TL-- Alman Teknik Alman Teknik ккbirlibirliğğii

Kurumu (GTZ) : 3,0 milyon TL: 3,0 milyon TL

--Uzun Vadeli Kaynaklar (AYF)Uzun Vadeli Kaynaklar (AYF) : : 115,8 milyon TL115,8 milyon TL

Hazine KaynaHazine Kaynağığı : : 1.000,0 milyon TL1.000,0 milyon TLToplam KaynakToplam Kaynak : : 11..362,4 362,4 milyon TLmilyon TL

TOPLAM KAYNAKLARIMIZ TOPLAM KAYNAKLARIMIZ

ORTAKLARIMIZSermaye Tutarı

(TL)

Hisse Oranı

(%)

TOBB (Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği) 79.645.000 33,18542

KOSGEB (Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeleri Geliştirme ve Destekleme

İdaresi Başkanlığı)79.622.000 33,17583

TESK (Türkiye Esnaf ve Sanatkarları Konfederasyonu) 689.000 0,28708

TOSYÖV (Türkiye Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler,Serbest Meslek Mensupları ve

Yöneticiler Vakfı)22.000 0,00917

MEKSA (Mesleki Eğitim ve Küçük Sanayi Destekleme Vakfı) 22.000 0,00917

T.HALK BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

AKBANK T.A.Ş. 4.000.000 1,66667

ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

DENĐZBANK A.Ş. 4.000.000 1,66667

EUROBANK TEKFEN A.Ş. 4.000.000 1,66667

FĐNANS BANK A.Ş. 4.000.000 1,66667

HSBC BANK A.Ş. 4.000.000 1,66667

ING BANK A.Ş. 4.000.000 1,66667

KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

ŞEKERBANK T.A.Ş. 4.000.000 1,66667

TÜRK EKONOMĐ BANKASI A.Ş. 8.000.000 3,33333

T.C.ZĐRAAT BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

TÜRKĐYE FĐNANS KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

T.GARANTĐ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

T.ĐHRACAT KREDĐ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

T.ĐŞ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

T.VAKIFLAR BANKASI T.A.O. 4.000.000 1,66667

YAPI VE KREDĐ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667

TOPLAMTOPLAM 240.000.000 100,00

ORTAKLIK VE SERMAYE YAPISI

KOSGEB

KGF A.KGF A.ŞŞ. . YYııllar itibariyle Sermaye Gelillar itibariyle Sermaye Gelişşimiimi

10

100

1.000

5.100

20.40050.100

20.000.000

60.000.000

240.000.000

1

10

100

1.000

10.000

100.000

1.000.000

10.000.000

100.000.000

1.000.000.000

1991 1993 1995/08 1995/10 1999 2004 2006 2008 2009 2010

SERMAYE

ŞŞUBELERUBELERİİMMİİZ (32)Z (32)

İŞİŞBBİİRLRLİĞİİĞİ YAPILAN BANKA VE FYAPILAN BANKA VE FİİNANS NANS

KURUMLARI KURUMLARI

Kamu BankalarKamu BankalarııKalkKalkıınma ve Yatnma ve Yatıırrıım Bankalarm Bankalarıı

ÖÖzel Sermayeli Bankalarzel Sermayeli BankalarKatKatııllıım Bankalarm Bankalarıı

Finansal Kiralama Finansal Kiralama ŞŞirketleriirketleriTTüürkiye Teknoloji Gelirkiye Teknoloji Gelişştirme Vakftirme Vakfıı

Ciro ve Aktif ToplamCiro ve Aktif Toplamıı ≤≤ 25 Milyon TL25 Milyon TL

ÇÇalalışışan Sayan Sayııssıı ≤≤ 250 Ki250 Kişşii

•2005/9617 sayılı “Küçük ve Orta Büyüklükteki Đşletmelerin Tanımı,

Nitelikleri ve Sınıflandırılması Hakkında Yönetmelik”

KOBKOBİİ

KOBKOBİİ ve KOBve KOBİİ saysayıılan vaslan vasııflara sahip;flara sahip;

Esnaf ve Sanatkar, TarEsnaf ve Sanatkar, Tarıımsal msal İşİşletme, letme, ÇÇiftiftççi, i,

Serbest Meslek mensubu Serbest Meslek mensubu

olmakolmak

YARARLANICI KRYARARLANICI KRİİTERTERİİ

Sektörler 2008

Aktif

Toplamdaki

Payı %

2009

Aktif

Toplamdaki

Payı %

2010

Aktif

Toplamdaki

Payı %

2011

Aktif

Toplamdaki

Payı %

T.C.M.B. 113.500.000 11,67 110.000.000 10,04 128.500.000 9,69 149.900.000 9,60

Bankalar 732.536.000 75,34 834.014.000 76,14 1.006.667.000 75,90 1.213.700.000 77,69

Leasing Şirketleri 17.100.000 1,76 14.600.000 1,33 15.700.000 1,18 18.300.000 1,17

Faktoring Şirketleri 7.800.000 0,80 10.400.000 0,95 14.500.000 1,09 15.300.000 0,98

Tüketici Finansman Şirketleri 4.244.000 0,44 4.164.000 0,38 5.806.000 0,44 8.544.000 0,55

Kredi Garanti Fonu A.Ş. 292.743 0,03 491.644 0,04 1.646.579 0,12 1.799.721 0,12

Sigorta, Emeklilik, Menkul,

G.Menkul Portföy Yön. Şrk.96.700.000 9,95 121.500.000 11,09 153.300.000 11,56 154.400.000 9,88

Girişim Sermayesi Şirketleri 100.000 0,01 200.000 0,02 200.000 0,02 200.000 0,01

Toplam 972.272.743 100,00 1.095.369.644 100,00 1.326.319.579 100,00 1.562.143.721 100,00

KGF 2008Aktif

Toplamdaki

Payı %

2009Aktif

Toplamdaki

Payı %

2010Aktif

Toplamdaki

Payı %

2011Aktif

Toplamdaki

Payı %

Finansal Kuruluşların Aktif Toplamı

ve Oransal Karşılığı292.743 0,03 491.644 0,04 1.646.579 0,12 1.799.721 0,12

Bankaların Aktif Toplamı ve

Oransal Karşılığı292.743 0,04 491.644 0,06 1.646.579 0,16 1.799.721 0,15

Finansal Kuruluşların Aktif Büyüklükleri, Toplam Aktif Büyüklükteki Payları ve KGF'nin Toplamdaki Payı ( Bin TL) (*)

KGF'nin Aktif Büyüklüğünün Finansal Kuruluşların ve Bankaların Toplam Aktif Büyüklüğü İçerisindeki Payı ( Bin TL)

(*) 2011 Rakamları için 30.09.2011 tarihi dikkate alınmıştır

Yıllar

Ölçek Risk Bakiyesi

Bir Önceki

Yıla Göre

Değişim%

Genel

Bankacılık

Sektörü

İçindeki Pay

%

Risk Bakiyesi

Bir Önceki

Yıla Göre

Değişim%

Genel

Bankacılık

Sektörü

İçindeki Pay

%

Risk Bakiyesi (*)

Bir Önceki

Yıla Göre

Değişim%

Genel

Bankacılık

Sektörü

İçindeki Pay

%

Risk Bakiyesi (*)

Bir Önceki

Yıla Göre

Değişim%

Genel

Bankacılık

Sektörü

İçindeki Pay

%

Bankacılık Sektörü 372.314.716,00 26,74 100,00 397.707.542,00 6,82 100,00 543.597.071,00 36,68 100,00 702.073.496,00 29,15 100,00

KOBİ Kredileri 84.605.000,00 10,56 23,00 83.271.000,00 -1,58 20,94 125.467.790,00 50,67 23,08 162.930.000,00 29,86 23,21

KGF Kefaleti İle

Yaratılan Toplam Kredi298.096,00 214,42 0,05 571.527,00 91,73 0,14 1.012.018,00 77,07 0,19 1.843.849,00 82,20 0,26

0,35 0,69 0,81 1,13

2011

KGF Kefaleti İle Yaratılan

Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı

Bankacılık Sektörü, KOBİ Kredileri ve KGF Kefaletleri 2008-2011 Karşılaştırma Tablosu (Takip Hariç) (BİN TL)

2008 2009

KGF Kefaleti İle Yaratılan

Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı

KGF Kefaleti İle Yaratılan

Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı

KGF Kefaleti İle Yaratılan

Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı

2010

TABLO 1

YILFirma

Adeti

İşlem

AdetiKefalet Hacmi

Firma

Adeti

İşlem

AdetiKefalet Hacmi

Firma

Adeti

İşlem

AdetiKefalet Hacmi

Firma

Adeti

İşlem

AdetiTutar

1994-2007 2483 4760 475.262.540 1465 2834 238.624.223 1176 2179 165.013.092 406 490 55.637.086

1994 -2007 Toplam içindeki Payı 19,03 23,52 8,82 17,53 22,02 7,53 20,20 24,71 8,02

2008-2009 4486 6007 1.500.049.141 2819 3743 849.949.582 1730 2222 474.639.628 1735 2023 360.802.304

2008-2009 Toplam İçindeki Payı 34,37 29,68 27,85 33,74 29,08 26,81 29,72 25,20 23,08

2010-2011+ Kümüle Hazine

Toplam6082 9473 3.410.185.673 4071 6296 2.081.179.115 2915 4416 1.416.595.746 3472 4200 1.136.974.588

2010-2011+ Kümüle Hazine

Toplam İçindeki Payı46,60 46,80 63,32 48,73 48,91 65,66 50,08 50,09 68,89

TOPLAM 13051 20240 5.385.497.354 8355 12873 3.169.752.920 5821 8817 2.056.248.466

YILLAR İTİBARİYLE KEFALET TALEPLERİNİN KARŞILANMA VAZİYETİ

31.12.2011

KEFALET RİSKİTalep Edilen Kefalet Tutarı

(GELEN TALEP)Verilen Kefalet Tutarı Krediye Dönüşen Kefalet

19941994--2006 & 20072006 & 2007--2011 D2011 Döönemlerinemleri

KarKarşışılalaşşttıırmalrmalıı Kefalet Tablosu Kefalet Tablosu (Oransal)(Oransal)

0

2.000.000.000

4.000.000.000

6.000.000.000

Gelen Kefalet Talebi (4.420.492.278,68)

Verilen Kefalet Talebi (2.352.947.745,42)

360.980.664 185.628.851

4.059.511.614

2.167.318.895

1994-2006 2007-2011

(%8,17) (%7,89)

(%91,83)

(%92,11)

Banka KOBİ

Kredileri

KGF Kefaletli Krediler

Payı %Banka KOBİ

Kredileri

KGF Kefaletli Krediler

Payı %Banka KOBİ

Kredileri

KGF Kefaletli Krediler

Payı %Banka KOBİ

Kredileri

KGF Kefaletli Krediler

Payı %

Mikro 6.907 66 0,96 6.390 128 2,00 9.013 280 3,11 10.177 589 5,79

Küçük 8.350 176 2,11 9.064 326 3,60 10.463 518 4,95 12.098 869 7,18

Orta 14.362 56 0,39 15.244 118 0,77 19.348 214 1,11 24.368 386 1,58

Toplam 29.619 298 1,01 30.698 572 1,86 38.823 1.012 2,61 46.644 1.844 3,95

ÖLÇEK BAZINDA KOBİ KREDİLERİNDE KGF'NİN PAYI (Milyon TL)

2010 20112008

Ölçek

2009

II-- KOSGEB KREDKOSGEB KREDİİ PROGRAMLARINA TEMPROGRAMLARINA TEMİİNAT DESTENAT DESTEĞİĞİ

IIII-- BTC BORU HATTIBTC BORU HATTI’’nda YERLEnda YERLEŞİŞİK KOBK KOBİİ’’LERE BTC Co.LERE BTC Co.-- KGF A.KGF A.ŞŞ. KRED. KREDİİ DESTEK PROJESDESTEK PROJESİİ

IIIIII-- AYF KONTRAYF KONTR--GARANTGARANTİİSSİİNE DAYALI DESTEKLER NE DAYALI DESTEKLER (CIP: (CIP: ““HER KÖYE BİR KOBİ” – IPA: “MİKRO KOBİ’LERE MİKRO KREDİLER”)

IVIV-- TARTARİŞİŞ İİNCNCİİR, R, ÜÜZZÜÜM, PAMUK VE YAM, PAMUK VE YAĞĞLI TOHUMLAR TARIM SATILI TOHUMLAR TARIM SATIŞŞ KOOPERATKOOPERATİİFLERFLERİİBBİİRLRLİİKLERKLERİİ’’NE BANE BAĞĞLI KOOPERATLI KOOPERATİİFLER ARACILIFLER ARACILIĞĞI I İİLE LE ÜÜRRÜÜN ALIMI FN ALIMI FİİNANSMAN DESTENANSMAN DESTEĞİĞİ

VV-- MARMARA ZEYTMARMARA ZEYTİİN TARIM SATIN TARIM SATIŞŞ KOOPERATKOOPERATİİFFİİ BBİİRLRLİĞİİĞİ’’NE NE ÜÜYE YE ÇÇİİFTFTÇÇİİLERLERİİN N ÜÜRRÜÜN N TESLTESLİİMMİİNDEN DONDEN DOĞĞAN ALACAKLARININ AN ALACAKLARININ ÖÖN FN FİİNANSMANINA YNANSMANINA YÖÖNELNELİİK DESTEKK DESTEK

VIVI-- GGÜÜNEYDONEYDOĞĞU BU BİİRLRLİİK GK GÜÜNEYDONEYDOĞĞU TARIM SATIU TARIM SATIŞŞ KOOPERATKOOPERATİİFLERFLERİİ BBİİRLRLİĞİİĞİ “Ü“ÜRRÜÜN ALIMI N ALIMI FFİİNANSMAN DESTENANSMAN DESTEĞİĞİ””

VIIVII-- UND (ULUSLARARASI NAKLUND (ULUSLARARASI NAKLİİYECYECİİLER DERNELER DERNEĞİĞİ) ) İİHRACATA SEVKHRACATA SEVKİİYAT DESTEYAT DESTEĞİĞİ((İİHRACATIN DOHRACATIN DOĞĞRUDAN DESTEKLENMESRUDAN DESTEKLENMESİİ))

VIIIVIII-- ARAR--GE YAPAN KOBGE YAPAN KOBİİ’’lere lere ““KGF & TTGV ARKGF & TTGV AR--GE PROJELERGE PROJELERİİ DESTEDESTEĞİĞİ”” TTÜÜRKRKİİYE TEKNOLOJYE TEKNOLOJİİGELGELİŞİŞTTİİRME VAKFI (TTGV)RME VAKFI (TTGV)

IX IX -- HAZHAZİİNE KONTRNE KONTR--GARANTGARANTİİSSİİNE DAYALI, KOBNE DAYALI, KOBİİ’’LERE VE DENLERE VE DENİİZCZCİİLLİİK SEKTK SEKTÖÖRRÜÜNDEKNDEKİİİŞİŞLETMELERE KREDLETMELERE KREDİİ GARANTGARANTİİ DESTEDESTEĞİĞİ

UYGULANMAKTA OLAN PROJELERUYGULANMAKTA OLAN PROJELERİİMMİİZZ

UYGULANMAKTA OLAN PROJELERDE UYGULANMAKTA OLAN PROJELERDE

HEDEFHEDEF--GERGERÇÇEKLEEKLEŞŞME ME

PROJE ADI

HEDEFLENEN

KEFALET

HACMİ

PARA BİRİMİ

YARARLANAN

FİRMA SAYISI

GERÇEKLEŞEN

KEFALET

HACMİ

PARA BİRİMİ

BTC 20.000.000 USD 52 1.972.161 USD

MAP 24.000.000 EURO 205 21.200.000 EURO

Her Köye Bir KOBİ (CIP) 90.000.000 EURO 523 86.143.954 EURO

Mikro KOBİ'lere Mikro Krediler (IPA) 30.000.000 EURO 179 2.547.913 EURO

Kooperatif Birlikleri 349 177.050.295

KOSGEB 830 108.615.058

31/12/2011 itibariyle

UYGULANMAKTA OLAN PROJELERİMİZ

KEFALETLERKEFALETLERİİMMİİZZİİN SEKTN SEKTÖÖREL DAREL DAĞĞILIMIILIMI

Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Tutarı Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Tutarı

TARIM SEKTÖRÜ 706 1016 259.817.835 7,63 591 855 208.883.080 9,40

HİZMETLER 3360 4362 881.468.914 25,89 1936 2552 563.116.995 25,33

SANAYİ 5732 9215 2.263.659.233 66,48 3913 6204 1.450.946.024 65,27

KEFALETLER TOPLAMI 9798 14593 3.404.945.983 100,00 6440 9611 2.222.946.099 100,00

SEKTÖRLERE GÖRE TOPLAM KEFALETLER

01.01.1994 - 31.03.2012

01.01.1994 - 31.03.2012 01.01.1994 - 31.03.2012SEKTÖRLER Toplam

içindeki

Payı %

VERİLEN KEFALETLER TOPLAMI

Toplam

içindeki

Payı %

KREDİYE DÖNÜŞEN KEFALETLER TOPLAMI

SEKTSEKTÖÖREL REL

DADAĞĞILIMILIM

SEKTSEKTÖÖREL REL

DADAĞĞILIMILIM

TARIM SEKTTARIM SEKTÖÖRRÜÜNE SANE SAĞĞLANAN KEFALETLERLANAN KEFALETLER

(Özkaynak + Hazine)

ALT SEKTÖR

Firma

Adeti

İşlem

Adeti

Kefalet Hacmi

KGF Genel

Toplamı

içindeki

Payı %

Tarım

Sektörü

içindeki

Payı %

Kredi Hacmi

Ortalama

Kefalet

Oranı %

Firma

Adeti

İşlem

Adeti

Kefalet Hacmi

KGF Genel

Toplamı

içindeki

Payı %

Tarım

Sektörü

içindeki

Payı %

Kredi Hacmi

Ortalama

Kefalet

Oranı %

BALIKÇILIK 26 39 11.669.420 0,34 4,49 20.940.700 17 25 7.326.090 0,33 3,51 9.832.790

BİTKİSEL ÜRÜNLER (Bitkisel Üretim ve Hayvancılık)434 664 175.457.981 5,15 67,53 224.494.885 397 613 153.904.059 6,92 73,68 196.343.824

HAYVANSAL ÜRÜNLER (Veterinerlik Hizmetleri Hariç)66 89 27.173.081 0,80 10,46 41.858.599 50 65 19.315.731 0,87 9,25 26.132.307

KARIŞIK FAALİYETLER 99 122 25.035.067 0,74 9,64 34.204.854 68 79 13.691.763 0,62 6,55 19.312.600

BESİCİLİK 34 46 9.511.213 0,28 3,66 12.719.516 27 37 7.550.963 0,34 3,61 10.019.516

AVCILIK 4 5 1.017.750 0,03 0,39 1.505.000 3 4 980.250 0,04 0,47 1.455.000

KERESTE 43 51 9.953.324 0,29 3,83 16.353.950 29 32 6.114.225 0,28 2,93 10.278.826

KGF KEFALETLİ

TARIM SEKTÖRÜ TOPLAMI706 1016 259.817.835 7,63 100,00 352.077.504 73,80 591 855 208.883.080 9,40 100,00 273.374.863 76,41

KGF

GENEL KEFALETLER TOPLAMI

(01.01.1994-31.03.2012)

9798 14593 3.404.945.983 4.814.446.580 70,72 6440 9611 2.222.946.099 3.080.430.598 72,16

KREDİYE DÖNÜŞEN KEFALETLERVERİLEN KEFALETLER

01.01.1994 -31.03.2012

TARIM SEKTÖRÜNE SAĞLANAN BİRİKİMLİ KEFALETLER

TARIM TARIM

Alt SektAlt Sektöör r DaDağığıllıımmıı

TARIM TARIM

Alt SektAlt Sektöör r DaDağığıllıımmıı

2800

26900

56762

74347

0

10000

20000

30000

40000

50000

60000

70000

80000

2008 2009 2010 2011

TARIM PROJELERTARIM PROJELERİİNDE NDE

DESTEKLENEN DESTEKLENEN ÜÜRETRETİİCCİİ SAYISISAYISI

YARARLANAN KOBYARARLANAN KOBİİ SAYISI GELSAYISI GELİŞİİŞİMMİİ

1914 2212 2529 28343972

6577

8959

12166

0

2000

4000

6000

8000

10000

12000

14000

1994-2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011

Yararlanıcı Sayısı

TETEŞŞEKKEKKÜÜR EDERR EDERĐĐM.M.

Telefon : 0 312 219 44 44Telefon : 0 312 219 44 44

Faks : 0 312 219 58 72 / 73Faks : 0 312 219 58 72 / 73--7474

ee--mail : mail : infoinfo@@kgfkgf.com.tr.com.tr

Web : www.Web : www.kgfkgf.com.tr.com.tr

24