julio 2011 [email protected] protegido renta 2021 audio conferencia
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Ficha del producto
GRUPO BANKIA
FONDO AHORROMADRID XLIX
PATRIMONIO 14.218.514€
PARTICIPES 2.010
FECHA INICIO PLAN 10/06/2011
FECHA FIN DE GARANTÍA 3/04/2021
VLP GARANTIZADO A VTO 142,10€
REVALORIZACIÓN HASTA VENCIMIENTO
42,10%
T.A.E. 3,65%
COMISIONES GESTIÓN:1,32% DEPÓSITO:0,10%
PROTEGIDO RENTA 2021
• Ahorromadrid XLIX FP es un fondo de pensiones del tipo garantizado de renta fija, cuyo modelo de exposición al riesgo estará formado por activos de renta fija a corto, medio y largo plazo, según la conveniencia de cada momento, que ofrece una garantía de revalorización otorgada por Bankia.
• El fondo tendrá como objetivo maximizar el binomio rentabilidad/riesgo en interés de los partícipes y beneficiarios, velando por la seguridad, rentabilidad y liquidez de las inversiones que compongan la cartera del fondo.
Política de Inversión
Nuevo plan de pensiones Protegido Renta 2021
Estrategia de Inversión
Los activos que compongan la cartera del fondo y su nivel de riesgo se estructurarán con las siguientes características en su composición: - Tipos de activos: El fondo invertirá en activos de renta fija, que estén declarados aptos de acuerdo con la normativa aplicable en cada momento a las inversiones de los planes y fondos de pensiones, siguiendo los principios generales para las inversiones que se marquen en esta normativa. - Ámbito geográfico y monetario: Para la gestión del fondo no se establecen límites a la inversión por ámbitos geográficos o de tipo monetario; así, el fondo podrá invertir en cualquier ámbito o mercado geográfico y en cualquier tipo de divisa, aunque preferentemente lo hará en mercados del entorno euro y en activos denominados en euros.
Estrategia de Inversión
- Nivel de “rating”: Para inversiones en activos de renta fija, la Entidad Gestora seleccionará activos cuyos emisores y/o emisiones tengan reconocido un nivel de “rating”, no inferior a BBB en cualquiera de sus categorías, según la clasificación de Standard & Poor’s o su equivalente por agencias especializadas de calificación del tipo: Moody’s u otras. - Garantía: La contenida en la carta de garantía otorgada por Bankia en el momento de su creación. La Entidad Gestora determinará un coeficiente de liquidez del fondo, entre el 1 y el 5%, según sus previsiones de activos líquidos, en razón a las necesidades y características de las prestaciones de los planes de pensiones que integran el fondo.
Control de riesgos
El control de riesgo que se efectúa sobre este fondo de pensiones se centra en el control del riesgo de crédito y el riesgo de mercado asociado al vencimiento de la garantía. El riesgo de crédito se mide a través del “rating” de las emisiones y/o de los emisores que componen la cartera del fondo, según las agencias especializadas de calificación, tipo Standard & Poor’s, Moody’s, etc. Para el control de este riesgo se comprueba que el “rating” de las emisiones en cartera o el de sus emisores cumplen los requisitos establecidos en la política de inversiones del fondo y que, en cualquier caso, tienen una adecuada calificación crediticia. Para el control de este riesgo se establece un límite de rating por activos de al menos BBB.
Argumentario de venta
• Ofrece una rentabilidad garantizada (TAE 3,65%), adecuada para clientes que deseen conocer desde el inicio la rentabilidad a obtener
• Permite la movilización a otros planes, como cualquier fondo de pensiones, al VLP vigente, que estará afectado por la evolución de los tipos de interés de renta fija
• Reducción fiscal de las cantidades aportadas sobre la parte general de la base imponible del IRPF
• En el caso de cobro de prestaciones por rentas financiera u otras formas de cobro, se mantendrá la garantía sobre las participaciones no dispuestas y que permanezca en el plan hasta el día del vencimiento.
• Se trata de un nuevo plan de pensiones que amplía la gama de garantizados, para clientes con un horizonte de jubilación a 10 años
Público Objetivo
• Clientes que han realizado movilizaciones de salida en los últimos ejercicios
• Clientes menores de 55 años con propensión a contratar planes de pensiones garantizados
• Clientes susceptibles de tener planes de pensiones en otras entidades
• Clientes con elevados ingresos domiciliados, cercanos a los 55 años
Planes garantizados Caja Madrid
PLANCOMISIONES
TOTALES
AÑOS(HASTA
VENCIMIENTO) FECHA VTO REVALORIZACIÓN T.A.E.
PROTEGIDO RENTA 2017 1,22% 6,07 31/07/2017 21,60% 3,28%
PROTEGIDO RENTA 2018 1,35% 7,07 30/07/2018 24,12% 3,11%
PROTEGIDO RENTA 2020 1,40% 8,66 02/03/2020 30,39% 3,11%
PROTEGIDO RENTA 2023 1,35% 11,74 30/03/2023 34,25% 2,54%
Datos a fecha 08/07/2011
Call Center de planes
Servicio telefónico especializado en
planes de pensiones
33033 Opción 6
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