Islamic Wealth Management

Apakah Anda ingin mencapai tujuan finansial Anda sesuai dengan prinsip Syariah ?

Ketahui Tujuan Finansial Syariah Anda

Apakah produk finansial Syariah itu ?

Produk finansial syariah adalah produk keuangan yang di buat dan di kelola dengan berdasarkan prinsip Syariah sesuai dengan Fatwa Dewan Syariah Nasional MUI No.40/DSN-MUI/X/2003 tentang Pasar Modal dan Pedoman Umum Penerapan Prinsip Syariah di mana produk yang di tawarkan tidak terlibat aktivitas atau unsur seperti Bunga/Riba serta tidak terlibat dalam bisnis yang bertentangan dengan nilai syariah (Contohnya adalah Judi, Minuman keras dan sebagainya)

Apakah produk finansial Syariah itu hanya untuk umat Islam ?

Tidak, Produk Finansial Syariah di peruntukan untuk semua individu dari semua agama dan golongan

Bagaimana Anda yakin bahwa produk itu betul produk Syariah ?

Produk Syariah yang di tawarkan oleh Standard Chartered Bank Indonesia adalah produk finansial syariah yang telah terdaftar pada Otoritas Jasa Keuangan serta telah mendapatkan Fatwa dari Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (MUI). Selain itu, kami juga mempunyai Tim Islamic Bank yang memastikan produk yang kami tawarkan telah memenuhi prinsip syariah sesuai ketentuan berlaku.

Produk Finansial Syariah yang tersedia di Standard Chartered Bank Indonesia

Reksa Dana Pasar Uang Reksa Dana Campuran Reksa Dana Saham Sukuk

Bahana Likuid Syariah (IDR) • Schroder Syariah Balanced Fund (IDR) • Mandiri Investa Syariah Berimbang

(IDR)

• Bahana Icon Syariah (IDR) • Manulife Syariah Sekotral Amanah (IDR) • Manulife Saham Syariah Asia Pasific (USD) • Schoder Global Sharia Fund (USD) • BNP Paribas Cakra Syariah (USD)

• Sukuk Tabungan • Sukuk Retail Indonesia • Sukuk Negara Indonesia Luar

Negeri • Sukuk berbasis Proyek (Project

Based Sukuk)

Reksadana Syariah

Apakah produk reksa dana Syariah ?

• Reksa Dana adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek oleh Manajer Investasi (UU Pasar Modal). Reksa Dana syariah adalah Reksa Dana yang di kelola dengan prinsip Syariah. Di Indonesia ,DSN MUI telah mengeluarkan Fatwa no.20/DSN-MUI/IV/ 2001 yang membolehkan kaum muslim untuk berinvestasi di dalam Reksa dana Syariah.

Apakah Manfaat berinvestasi di dalam reksa dana Syariah

• Diversifikasi – Reksa Dana akan memberikan nasabah diversifikasi secara cepat. Dengan investasi sebesar Rp 1000,000, Nasabah dapat berinvestasi di reksa dana di mana Reksa Dana tersebut dapat berinvestasi di dalam pasar saham, pendapatan tetap dan sebagainya. Resiko pun dapat menyebar sehingga mengurangi volatilitas di dalam portfolio investasi.

• Profesional Manajer Investasi yang aktif – Reksa Dana di kelola oleh Manajer Investasi yang handal dan juga di kelola secara aktif untuk mendapatkan imbal hasil yang baik serta di kelola sesuai dengan prinsip dan ketentuan Syariah yang berlaku.

• Likuiditas – Reksa Dana terbuka (open ended) mempunyai likuiditas yang baik sehingga Nasabah dapat menjual kembali unit nya secara cepat berdasarkan perhitungan Nilai Aktifa Bersih (NAB) harga pada hari tersebut

Apakah resiko berinvestasi di dalam reksa dana Syariah

Reksa dana Syariah mempunyai resiko yang hampir sama dengan Reksa dana konvensional seperti resiko pasar, resiko mata uang, resiko ekonomi, resiko suku bunga dan sebagainya yang bisa di lihat di dalam prospectus produk Reksa dana Syariah

Kinerja Reksa Dana Syariah

Reksa Dana Pasar Uang Mata Uang 2014 2015 2016 2017

Bahana Likuid Syariah IDR N/A N/A 6% 5.78%

Mandiri Investa Syariah Berimbang IDR 14.46% -5.95% 10.92% 4.95%

Schroder Syariah Balanced Fund IDR 17.11% -0.61% 12.96% 6.49%

Bahana Icon Syariah IDR N/A N/A 11.75% 3.43%

Manulife Syariah Sektoral Amanah IDR 22% -13.67% 14.96% 1.33%

Manulife Saham Syariah Asia Pasifik Dollar USD N/A N/A 6.14% 25.19%

BNP Paribas Cakra Syariah USD N/A N/A 5.65% 13.65%

Scrhoder Global Sharia Equity Fund USD N/A N/A 0.59% 16.96%

Kinerja di atas merupakan rekam jejak kinerja Reksa dana dan tidak mencerminkan atau merupakan jaminan atas kinerja masa datang. Disclaimer ”INVESTASI MELALUI REKSA DANA MENGANDUNG RISIKO. CALON PEMODAL WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROSPEKTUS SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI REKSA DANA. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG.”.

Sumber: Bloomberg, 31 Desember 2014-2017

Sukuk Apakah produk Sukuk itu?

• Dalam fatwa nomor 32/DSN-MUI/IX/2002, Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia mendefinisikan sukuk sebagai surat berharga jangka panjang berdasarkan prinsip syariah yang dikeluarkan emiten kepada pemegang obligasi syariah yang mewajibkan emiten membayar pendapatan kepada pemegang obligasi syariah berupa bagi hasil margin atau fee, serta membayar kembali dana obligasi saat jatuh tempo

Apakah Manfaat berinvestasi di dalam sukuk ?

• Pendapatan berkala - Sukuk dapat memberikan pendapatan tetap secara berkala sesusai dengan struktur yang di gunakan sehingga dapat membantu mencapai tujuan finansial nasabah.

• Imbal hasil yang menarik – Sukuk dapat mempunyai potensi imbal hasil di atas tabungan ataupun deposito berjangka

• Diversifikasi – Memberikan diversifikasi terhadap portfolio Investasi untuk memberikan imbal hasil secara berkala.

• Syariah – Berinvestasi sesuai dengan prinsip Syariah.

Apakah risiko berinvestasi di dalam reksa dana Syariah

Sukuk mepunyai risiko seperti resiko pasar, risiko gagal bayar, risiko likuiditas, risiko operasional, risiko hukum dan peraturaturan serta risiko ketidaksesuaian syariah

Apakah perbedaan Sukuk dan Obligasi Konvensional

Obligasi Sukuk

• Efek yang merupakan bukti hutang di mana Penerbit berjanji membayar hutang pada saat jatuh tempo

• Efek yang merupakan bukti kepemilikan asset dan di keluarkan oleh penerbit sesuai dengan prinsip Syariah

• Hutang • Bukan Hutang

• Efek yang dapat di jualbelikan dalam bentuk uang • Aset yang di jual belikan dalam bentuk uang

• Bunga (Interest) • Imbal Hasil (Profit Rate) dari aset

Apakah persamaan Sukuk dan Obligasi Konvensional

Sukuk dan Obligasi konvensional sama-sama dapat di nilai oleh lembaga pemeringkat serta dapat di terbitkan di dalam pasar perdana dan sekundar

Sukuk dan Obligasi konvensional mempunyai persamaan karakteristik seperti setiap penerbitan instrumen ini harus menentukan bunga atau imbal hasil, jatuh tempo dan harga jual

Sukuk dan Obligasi konvensional mempunyai persamaan dalam proses penerbitan, harga dan juga proses jual beli (Trading)

Sukuk dan Obligasi konvensional dapat di pasarkan di pasar sekunder kecuali beberapa kasus SUKUK yang tidak bisa di pasarkan secara aktif di

karenakan akad syariah yang berlaku (cth : Salam) di mana penjualan dan pembeliaan hutang di larang di dalam syariah.

Informasi Sukuk

Jenis Sukuk Mata Uang Imbal Hasil Jatuh Tempo

INDOIS 4 11/21/2018 Govt USD 4% 21 November 2018

INDOIS 3.3 11/21/2022 Govt USD 3.3% 21 November 2022

INDOIS 6 1/8 03/15/2023 Govt USD 6.125% 15 Maret 2019

INDOIS 4.325 05/28/2025 USD 4.325% 28 Mei 2025

INDOIS 3.4 03/29/2021 Govt USD 3.4% 29 Maret 2021

INDOIS 4.55 03/29/2026 Govt USD 4.55% 29 Mart 2026

PBS 006 IDR 8.250% 15 September 2020

SR 007 IDR 8.250% 11 Maret 2018

SR 008 IDR 8.300 % 10 Maret 2019

SR 009 IDR 6.900% 10 Maret 2020

Tunggu apa lagi, kami tunggu Anda di cabang-cabang Standard Chartered Bank untuk pilihan produk finansial syariah atau hubungi Relationship Manager Anda.