InvesteerimishoiusEU ekspordifirmadHea alternatiiv, kui börsid on rahutud

Pakkumine kehtib kuni 29.11.2010

2

Investeerimishoius “EU ekspordifirmad”

� Müügiperiood 26.10.2010 – 29.11.2010� Hoiuperiood 01.12.2010 – 17.12.2013� Hoiuvaluuta euro� Miinimumsumma 100 eurot� Garanteeritud intress 0,10% aasta baasil (A/360)

� Riskipreemia�Investeerimishoius 296 – EU ekspordifirmad EUR riskipreemiaga 10%

� Osalus alusvara tõusus�Investeerimishoius 295 – EU ekspordifirmad EUR 20 – 25%�Investeerimishoius 296 – EU ekspordifirmad EUR riskipreemiaga 75 – 85%

3

1/10SIEGn.DESaksamaaElektroonikatööstusSiemens AG

1/10BAYGn.DESaksamaaFarmaatsiaBayer AG

1/10UNIA.ASHollandTarbekaubadUnilever NV

1/10LVMH.PAPrantsusmaaLuksuskaubadLVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SA

1/10EAD.PAHollandLennundus- ning kaitsetööstus

European Aeronautic Defence and Space Company NV

1/10ABI.BRBelgiaJoogitööstusAnheuser-Bush InBev NV

1/10MANG.DESaksamaaAuto- ja masinatööstusMAN SE

1/10SAPG.DESaksamaaInfotehnoloogiaSAP AG

1/10MEO1V.HESoomeTööstustehnoloogiaMetso Oyj

1/10UPM1V.HESoomePaberitööstusUPM-Kymmene Oyj

Osakaal portfellis

Reutersi kood

RiikSektorEttevõte

Investeerimishoiuse “EU ekspordifirmad” tulusus on seotud aktsiaportfelli hinnaliikumisega. Aktsiaportfell sisaldab ekspordile orienteeritud 10 võrdsete osakaaludega kaalutud Euroopa ettevõtte aktsiat.

Investeerimishoiuse “EU ekspordifirmad” alusvara

4

Portfellis sisalduvad ettevõtted (1)

UPM-Kymmene Oyj on Soome metsa- ja paberitööstusettevõte. Ettevõtte saeveskid asuvad Euroopas, Hiinas ning USAs, vanim saeveski Prantsusmaal alustas paberitootmist juba 15. sajandil. UPM on maailma juhtivaim joonestuspaberi tootja. UPM annab tööd 23 tuhandele inimesele (46% neist Soomes) ning 2009. aasta müügitulu ulatus pea 8 miljardi euroni. Puhaskasum sealjuures 169 miljonit eurot.

LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SA on Prantsusmaal asuv maailma suurim luksuskaupade tootjate valdusettevõte. Gruppi kuulub ligi 60 ettevõtet, millest igaüks toodab mõnda kõrgelt hinnatud kaubamärki. Gruppi kuuluvad Moët et Chandon, Dom Pérignon, Krug, Hennessy, Louis Vuitton, Donna Karan, TAG Heuer ja paljud teised maailmakuulsad luksuskaubamärgid. 42% LVMH aktsiatest ning 59% hääleõigusest kuulub Prantsuse ettevõttele Christian Dior. LVMH opereerib üle maailma 2400 kauplusega ning annab tööd 77 tuhandele inimesele (30% neist Prantsusmaal). 2009. aasta 17 miljardi euro käibe juures saadi puhaskasumit 1,7 miljardit eurot.

5

Portfellis sisalduvad ettevõtted (2)

SAP AG on Saksamaal asuva peakorteriga maailma suurim ettevõtetele suunatud arvutitarkvara tootja. SAP on ka Euroopa suurim ning maailma suuruselt neljas tarkvaratootja. 35 aastase ajalooga SAP tegutseb oma 47 tuhande töötajaga hetkel rohkem kui 50 riigis üle maailma ning tema aktsiad on noteeritud mitmel börsil, kaasaarvatud NYSE. Ettevõtte 2009. aasta 10,6 miljardilise müügitulu juures saadi 1,75 miljardit eurot puhaskasumit.

European Aeronautic Defence and Space Company NV on Euroopa juhtiv lennundus- ja kaitsetööstuse ettevõte, mis toodab tsiviil- ja sõjalennukeid, kommunikatsioonisüsteeme, rakettmürskusid, kosmoserakette, satelliite jms. EADS rajati 2000. aastal kolme ettevõtte ühendamisel. EADS annab tööd 120 tuhandele inimesele üle maailma. 2009. aasta 43 miljardilisest kogukäibest moodustas ettevõtte tuntuim kaubamärk, Airbus, suurima osa, ulatudes 28 miljardi euroni.

6

Portfellis sisalduvad ettevõtted (3)

Siemens AG on Saksa päritolu Euroopa suurim elektroonika ja elektriseadmete tootja. Ettevõtte peamisteks tegevusvaldkondadeks on tööstusautomaatika, energeetika, transpordisüsteemid ja –seadmed, meditsiinitehnika ning infotehnoloogia. Siemens annab üle maailma tööd 420 tuhandele inimesele 190 riigis. Siemensi aktsiad on noteeritud Frankfurdi börsil ning samuti NYSE-l. Siemensi 2009. aasta käive ulatus üle 76 miljardi euro ning puhaskasum 2,29 miljardit eurot.

MAN SE on pika ajalooga Saksa tööstuskontsern, mille peakorter asub Münchenis. MAN toodab veoautosid, busse ja diiselmootoreid. MAN onüks Euroopa juhtivamaid kommertssõidukite tootjaid. MAN annab tööd 47 tuhandele inimesele üle maailma. Ettevõte on DAX (Saksamaa aktsiaindeks) nimekirja pikaajalisim liige. MANi 2009. aasta müügitulu oli 12 miljardit eurot.

7

Portfellis sisalduvad ettevõtted (4)

Anheuser-Busch InBev NV on Belgias asuva peakorteriga maailma suurim õlletootja, mille turumaht ulatub veerandini kogu maailmaõlletarbimisest. Ettevõtte 300-st kaubamärgist 13 toovad aastas üle ühe miljardi dollari müügitulu. Ettevõtte tuntuimad õllemargid on Budweiser, Stella Artois ning Beck’s. ABInBev annab 30 riigis tööd 116 tuhandele inimesele. Ettevõtte müügitulust 45% moodustab Põhja-Ameerika turg ning alates 2008. avaldab oma finantsnumbreid USA dollarites. 2009. aasta müügitulu ulatus 37 miljardi dollarini ning puhaskasum seejuures 4,6 miljardit dollarit.

Bayer AG on Saksa farmaatsia ja tervishoiu ettevõte, mis on asutatud aastal 1863. Bayer on eelkõige tuntud kui aspiriini looja. Ettevõttel on üle maailma 108 tuhat töötajat. Ettevõtte 2009. aasta müügitulu oli 31 miljardit eurot ning puhaskasum 1,3 miljardit eurot.

8

Unilever NV on Briti-Hollandi multiettevõte, omades paljusid tarbekaupade tootjaid ja turustajaid. Kokku kuulub Unileveri portfelli üle 400 kaubamärgi, millest kuulsamad on näiteks: Axe, Hellman’s, Knorr, Lipton, Rexona, TIGI. Ettevõtte peamised 25 kaubamärki toovad üle 70% müügitulust. Unilever annab tööd 163 tuhandele inimesele üle maailma ning ettevõtte aktsiad on kaubeldavad mitmel börsil, s.h. LSE ja NYSE. 2009. aasta müügitulu ulatus pea 40 miljardi euroni. Puhaskasum oli seejuures 3,6 miljardit eurot.

Portfellis sisalduvad ettevõtted (5)

Metso Oyj on Soome masinaehitus- ja tööstustehnoloogia ettevõte. Metso toodab tehnoloogiaid kaevandus-, ehitus-, elektrienergia-, nafta-, gaasi-, jäätmekäitlus- ning tselluloosi- ja paberitööstusele. Ettevõtte üle 27 tuhande töötaja teenindavad kliente rohkem kui sajas riigis. Suurem osa müügist tehakse Euroopas ning Aasias. Ettevõtte 2009. aasta müügitulu ulatus napilt üle 5 miljardi euro ning kasum 151 miljonit eurot.

9

Investeerimishoiuse tulu sõltuvus alusvara tootlusest

Algne investeering

Algne investeering

Tagasimakstav summa

Tagasimakstav summa

Riskiga hoius

1 000

1 000

1 000

1 000

1 000

1 000

Riskita hoius

1 6031 1001 20380%

1 4531 1001 15360%

1 3031 1001 10340%

1 1531 1001 05320%

1 0031 1001 0030%

1 0031 1001 003-20%

296 EUR risk295 EUR

Alusvara tootlus

NB! Tegemist on näidetega. Arvutamisel on osalusmääradena kasutatud 295 puhul 25% ja 296 puhul 75%. Tegelik osalusmäärade suurus selgub hoiuse avamise päeval.

10

Ajalooline tootluste võrdlus

� Joonisel on võrreldud investeerimishoiuse “EU ekspordifirmad” alusvara ja maailma aktsiaindeksi viimase viie aasta ajaloolisttootlust. Maailma aktsiaindeksina on kasutatud eurodes noteeritud MSCI Worldi indeksit.

� Eelmiste perioodide tootlus ei tähenda lubadust ega viidet järgmiste perioodide tootluse kohta. Joonise allikas: Bloomberg

50

75

100

125

150

175

14.09.2005 14.09.2006 14.09.2007 14.09.2008 14.09.2009 14.09.2010

PortfellMaailma aktsiaindeks

11

Miks investeerida investeerimishoiusesse “EU ekspordifirmad”?

� Kapitalikaitse. Pank tagastab 100% hoiusummast hoiuse lõpptähtpäeval.� Eksportivad ettevõtted. Need Euroopa ettevõtted kasvavad tänu globaalsele

nõudlusele, eriti kiirelt kasvavas Aasias.� Eelis uue tõusu eel. Need ettevõtted on viimase majanduslanguse käigus suutnud

hästi oma kulusid juhtida, mis annab neile eelise kiiremaks tõusuks majanduse kasvades.

� Tulumaksuvabad intressid. Hetkel kehtiva tulumaksuseaduse kohaselt on sellelt investeerimishoiuselt teenitavad intressid tulumaksuvabad.

Samas tuleb arvestada, et� Investeerimishoiuste lisaintress ei ole garanteeritud. Kui alusvaraks oleva

portfelli väärtus ei kasva, ei pruugi hoius lisaintressi teenida.� Riskipreemiaga hoiuste puhul võib kaotada tasutud riskipreemia. Kui alusvara

hind langeb või ei tõuse piisavalt, ei pruugi hoius tagasi teenida tasutud riskipreemiat.

� Aktsiate hinnad ei pruugi tõusta. Aktsiate hindu mõjutavad väga mitmed, sh. ettenägematud asjaolud, mistõttu ei pruugi aktsiate hinnad tõusta.

1212

Lisainfo:Jorma HärmsaluJaetoodete müügijuhtAS SEB PankTel 665 5280E-post jorma.harmsalu@seb.ee

HOIATUS:Käesolev materjal ei ole piisav lõpliku investeerimisotsuse tegemiseks! Enne lõpliku investeerimisotsuse tegemist tuleb põhjalikult tutvuda investeerimishoiuse lepingu ja pakkumistingimustega SEB veebilehel, sealhulgas eriti tähelepanelikult olulise infoga tootega kaasnevate riskide kohta aadressil www.seb.ee/investorkaitse ning vajadusel konsulteerida asjatundjaga.Maksusüsteemi reguleerivad õigusaktid võivad tulevikus muutuda ning maksustamine sõltub iga kliendiga seonduvatest individuaalsetest asjaoludest, sealhulgas tema residentsusest, juriidilise isiku vormist ja muudest sarnastest asjaoludest