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Ready – ModulVermögen/Fondsverkauf

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Verkauf von Fonds-ProduktenMit Systematik zum Erfolg!

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Wünsche und Ziele Einstieg «Sparen/Anlegen» Aufnahme Kundenbedarf/-profil Vorverkauf und Kundenauftrag

Erklärung/Verkauf Fonds Einwandbehandlungen

2. Termin 1. Termin

TRAININGS-Ziele: Einstieg ins Thema und effiziente

BedarfsermittlungLösung/Nutzen einfach erklären könnenAuf Einwände eingehen können

Vom ersten Termin bis zum Abschluss:

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Nutzen der aus der Anlageberatung

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1 Ansprechpartner für alle Versicherungs- und FinanzthemenBedarfsgerechte Anlagestrategie

Zusätzliche Abschlüsse und VerdienstmöglichkeitenAufbau Kundenvertrauen Übersicht der Vermögenssituation des Kunden!Ausbau der Kundenbeziehungen im Vermögensbereich

Nutzen für Kundenberater

Nutzen für Kunde

Der Schweizer Spar-Markt ist riesig! 30% aller Vermögen sind auf Sparkonten bei der Bank (TOTAL 1600 Mia. CHF)

Grosses Potential:

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Unterstützen Sie Ihren Kunden bei der Erreichung seiner Vermögensziele:

Wann und wie spreche ich das Thema “Vermögen” an?“Sicher haben Sie auch kurz- oder mittelfristige Ziele. Auf was sparen Sie heute?”

Rendite

Flexibilität

SicherheitWie hole ich den Kundenbedarf ab?

Bedarfsermittlung mittels W-Fragen: Welches sind Ihre Sparziele? Wie sparen Sie?

Weshalb sparen Sie so? Was ist Ihnen wichtig beim Sparen?

Einstieg in das Thema:Was hat eine Pyramide mit einem Vermögensaufbau zu tun?Was sage ich dem Kunden?

1. Termin

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Vorverkauf: Der Kunde hat alles auf dem Bankkonto. Gibt es Alternativen?

Kundenauftrag abholen: Wieviel möche der Kunde für seine Ziele ausgeben? Bereitschaft zur Umsetzung!

Zeigen Sie Optimierungsmöglich- keiten und Alternativen auf:

1. Termin

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Je höher die Diversifikation, desto tiefer das Risiko!

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Wie erkläre ich dem Kunden im Verkaufsgespräch einen Fonds?Erklärung Fonds und Diversifikation mittels Pencil-Selling:

2. Termin

Training Gesprächsleitfaden“Verkaufsgespräch

Vermögen”

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Welche Einwände sind möglich?Wie gehe ich auf Einwände ein?

Einwände zur Sicherheit•Sind Fonds nicht riskant? •Mir wurde davon abgeraten!

Fragen zu ZIAG Fonds•Weshalb dieser Fonds? •Weshalb ZIAG? •Weshalb nicht Fonds bei einer Bank?

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2. Termin

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Einwände zur Sicherheit: Die Zeit minimiert das Risiko

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Anlagestrategie Schweiz (50% Aktien, 50% Obligationen)Performance 1926-2013, Stand 31.12.2013, Datengrundlage Pictet Studie

Langfristig positive Wirtschaftsentwicklung

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Wie sage ich es dem Kunden? Wie könnte ein mögliches Pencil-Selling aussehen?

Unabhängigkeit

Unabhängigkei

t «Best Choice»

Zurich Invest wählt für jede Anlageklasse den weltweit besten Fondsmanager vom Markt aus. ZIAG gehört zu den TOP 10 Fondsanbieter in der CH und verwaltet ein Vermögen mit derzeit CHF 14 Mrd.

Grösse

Unabhängigkeit «Best Choice»

Privatanleger investieren zu Konditionen wie Institutionelle Mehrwert

Fragen zu ZIAG: Was sind die Vorteile von ZIAG und wie erkläre ich diese?

Max. Diversifikation «Best Choice»

ZIAG bietet Dachfonds mit bis zu 3000 Titel anstatt 20-50 Titel in einem Fonds . Keine bzw. tiefere Depotführungskosten als die meisten Mitbewerber Kostenvorteile

Ab 50 CHF pro Monat Zugang für Privatanleger zur institutionellen Investmentkompetenz Tiefe Limiten

Argumente für ZIAG:

Argumente für ZIAG Lösungen:

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Weitere Argumente für «Fonds-Sparen» und ZIAG

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Durchschnittspreis-Effekt: Vermindert das Risiko und nutzt Schwankungen aus! Wie sage ich es dem Kunden? Beispiel “Aktion bei Coop” Weiteres Beispiel mittels Pencil-Selling

Positive Performance: Ob sicherheits- oder chancenorientiert, die Performance von TIF und ZISP lässt sich zeigen: Wie sage ich es dem Kunden?

Sicherheit RenditeRisikoprofilPerformance p.a.

TIF 25 TIF 35 TIF 45 TIF 100

5 Jahre + 4.3% + 5.2% +5.7%10 Jahre + 2.6% + 2.9% +3.0%Jahre ZISP Income ZISP Def. ZISP

BalancedZISP Growth ZISP

Equity5 Jahre + 0.4% + 2.4% + 3.9% + 5.4% +9.1% ZISP: Bruttorenditen per 31.12.2013, TIF: Nettorenditen per 31.12.2013

Historische Performances können in der Zukuft nicht garantiert werden

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Umsetzungsziele

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