ing. juan francisco terrero silva febrero 2014
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“Sistemas de Información que funcionan para Instituciones Financieras Reguladas”. Ing. Juan Francisco Terrero Silva Febrero 2014. Tabla de Contenido. Conceptos Core Bancario …………………………….. 3 Características Principales ……………………………. 5 Ventajas competitiva ………………………………….. 6 - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
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Ing. Juan Francisco Terrero SilvaFebrero 2014
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Conceptos Core Bancario …………………………….. 3 Características Principales ……………………………. 5 Ventajas competitiva ………………………………….. 6 Desafíos Claves ……………………………………...... 7 Evaluación de Alternativas de Cambio ………………... 8 Mapa de Funcionalidad de Sistemas …………………... 9 Secuencia de Pasos ……………………………………10 Criterios de Evaluación ………………………………. 15 Factores claves de éxito ………………………………. 16 Por qué fracasan los proyectos ……………………….. 17 Ranking de Core Bancario ……………………………. 21 Transformación área Tecnología ………………………24 Nuevos Retos del área de TI ………………………….. 25 Evaluación del Ambiente Informático …………………26
Tabla de Contenido
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Conceptos
Core Bancario o Core Microfinancieros:
Es el sistema que permite administrar todas las áreas de negocio de manera integrada.
Agrupa diferentes componentes de las tecnologías de la información (TI) que le permiten a las instituciones financieras desarrollar, procesar y administrar sus productos y servicios de forma eficiente, desde que se ingresa a un cliente, hasta que este utiliza un producto y el mismo impacta en la contabilidad.
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Core Bancario o Core Microfinancieros:
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Características Principales
Core Bancario o Core Microfinancieros:
Especialización en Micro Finanzas
Flexibilidad (Parametrizable)
Escalable
Multicanal
Seguridad
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Ventajas Competitivas
La transformación de los servicios de core bancarios debería orientarse a la consecución de dos ventajas competitivas:
http://www.topsystemscorp.com/Novedades/CambioDeCore
1. Mejora de la eficiencia y la innovación de los productos y los servicios para impulsar el incremento de los beneficios
2. Reducción de los costes totales de procesamiento de operaciones.En muchos casos dicha transformación es crucial para conseguir un incremento sustancial de la eficiencia operativa, aumentar el potencial de crecimiento, responder a las necesidades de los clientes, en constante evolución, y mejorar la gestión del riesgo.
La implantación de un nuevo Core está asociado a un proceso de transformación institucional.
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Desafíos Claves
Definicion del Alcance
• ¿A dónde queremos
llegar?
Resultados a Lograr
• ¿Qué espero con el
cambio?
Definicion del Plan
• ¿Cómo alcanzar los objetivos?
Comunicar el Plan
• ¿Cómo lo trasmito a
toda la organización?
Gerencia del Proyecto
• ¿Quién lleva adelante el proyecto?
Metodologia de Proyecto
• ¿Cómo se sustenta la forma de gestión?
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Evaluación de Alternativas de Cambio
Adaptar o Reconstruir el sistema existente
Adquirir un sistema integrado
Alquilar un Sistemas (Software como un
servicio SAS)
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Funcionalidad de Sistemas
http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf9
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SECUENCIA DE PASOS
http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf
Preparación del Proyecto
Análisis de las Necesidades
Selección
Puesta en Marcha
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SECUENCIA DE PASOS
http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf
Preparación del Proyecto
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SECUENCIA DE PASOS
http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf
Análisis de las necesidades
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SECUENCIA DE PASOS
http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf
SELECCIÓN
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SECUENCIA DE PASOS
http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf
PUESTA EN MARCHA
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Criterios de EvaluaciónNivel de
automatización de los principales procesos de
negocio
Capacidad de Integración con los demás sistemas de
la institución
Estrategia de Implementación y
Migración
Arquitectura tecnológica actualizada.
Metodología de trabajo para manejo de proyectos
Experiencia en proyectos similares
Modelo Tarifario Continuidad operacional
Contingencia y Soporte
Seguridad de la información
Funcionalidad operativa.
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Factores claves para el éxito Core Bancario
El compromiso de la alta dirección y participación en el proyecto;
El fuerte liderazgo en términos de visión y conocimiento;
Involucramiento de los mejores recursos de las áreas de sistemas, procesos y funcionales;
Selección del proveedor y el producto adecuado;
Utilizar las mejores prácticas y metodologías de implantación;
Definición clara de los objetivos, alcance y restricciones;
Nivelación en el conocimiento del grupo del proyecto;
Manejo adecuado de los compromisos;
Manejar la presión del tiempo a que están sujetos estos proyectos; y,
Mantener la coherencia en los proyectos, evitar heterogeneidad, complejidad y desperdicio de esfuerzos.
Liderazgo, grupos y motivación de la gerencia de proyecto
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Factores de Éxito en Proyectos de Software
1. Involucramiento del usuario
16%
2. Soporte de adminis-tración ejecutiva
14%
3. Clara definición de requerimientos
13%4. Planeación adecuada
10%
5. Expectativas realistas 8%
6. Pequeñas entregas de proyecto
8%
7. Personal competente 7%
8. Apropiación del proyecto 5%
9. Visión y objetivos claras 3%
10. Trabajo duro 2% Otro
14%
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Por qué fracasan los proyectosSobrepasan los presupuestos
No cumplen con las fechas límite
Existen varios estudios que se han enfocado en las razones por las que fracasan los proyectos. Peerstone Research (http://www.peerstone.com) llevó un estudio a cabo enfocándose en los proyectos que implican productos de software de aplicación y servicios externos, comúnmente llamados proyectos de implementación. La investigación que realizaron demuestra que la razón principal para que el éxito se vea obstaculizado es la falta de liderazgo por parte de los ejecutivos de alto nivel. Sin embargo, las demás razones se enfocan en las deficiencias de los vendedores de software o servicios.
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Por qué fracasan los proyectos
31.1 %de los proyectos se cancelan antes de
ser finalizados
52.7 % de los proyectos
cuestan 189 % de lo que se estimó originalmente
78.4 % de proyectos de software se implementaran únicamente
con el 74.2 % de sus funciones y sus
características originales.
Solo 16.2 % de todos los
proyectos son Exitosos
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Por qué fracasan los proyectos
Los expertos coinciden en las mismas causas de fracaso de los proyectos TI:
• Gestión de proyectos débil, lo que incluye falta de planificación o no identificación de riesgos. • Falta de soporte gerencial. • Falta de metodología formal. • Expectativas poco realistas. • Incapacidad para gestionar requerimientos cambiantes o incompletos. • Falta de involucramiento de usuarios.
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TOP TEN CORE BANKING
http://www.inntron.com/core_banking.html21
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CORE MICROFINANZAS
http://www.mixmarket.org/es/service-providers/Technology%20Provider/Latin%20America%20and%20The%20Caribbean/all/all/all 22
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TOP TEN CORE BANKING
http://www.inntron.com/core_banking.html23
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TRANSFORMACIÓN TI
Retos en Tecnología de la InformaciónEvaluación del Ambiente Informático
Procesos Infraestructura Componentes Personas Organismos Reguladores
Segregación de FuncionesITIL V.3COBIT
Institución Regulada
Institución No Regulada
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Nuevos Retos del área de TI
Retos del Negocio
ResponsabilidadesDe Tecnología
TIC habilita a Negocios para cumplir sus Objetivos
-Incrementar el Desempeno del Negocio
-Mejorar el Retorno Sobre la Invesion
-Disminuir Costos y Time-to-Market de Productos
-Disminuir Riesgos en Escenario Dinamico Negocios
-Adaptandose rapido a Necesidades Cambiantes
-Disminuyendo Costos y Complejidad
-Optimizando los Recursos
-Asegurando Ambiente TI Estable y Flexible
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Nuevos Retos del área de TI El cambio tecnológico requiere:
Un gran compromiso Readecuar las capacidades y las habilidades de toda la
Infraestructura de Soporte Informático:
¿Tendremos una operación fluida, efectiva, eficiente y a costos manejables con los nuevos volúmenes?
¿Están las bases para sostener el crecimiento deseado?
¿Tenemos Riesgos Operativos no administrados, que puedan hacer peligrar el Plan de Negocios?
¿Estamos preparados para cumplir todas las regulaciones actuales y a mediano plazo?
¿Tiene nuestro personal las herramientas y capacidades para bien administrarla?
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Evaluación del Ambiente Informático
PROCESOS
PERSONAS
COMPONENTES
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P R O C E S O S Sistemas Aplicativos Controles Internos Formas de Trabajar los
Servicios Seguridad Informática Cumplimiento Regulatorio Administración de
Riesgos y Contingencias
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Infraestructura: Procesos
• Nivel 1: Ad hoc: los procesos típicamente no están documentados y en estado de cambio constante, tendiendo a estar dirigidos en una forma reactiva por los usuarios o los eventos.
• Nivel 2: Repeatable: algunos procesos son repetibles, posiblemente con resultados consistentes. La disciplina del Proceso no es rigurosa, pero existe y puede ayudar a que los procesos existentes sean seguidos en tiempos de mucho estrés.
• Nivel 3: Defined: existen procesos documentados y establecidos, y sujetos a algún grado de mejoría en el tiempo. Estos procesos dan cierta consistencia en la ejecución y son medidos.
• Nivel 4: Managed: la gerencia, usando las métricas del proceso, puede ejercer un control efectivo del mismo, siendo particularmente útil cuando debe alterarse o adaptarse el proceso para un caso particular, y se logra sin desviaciones importantes en la calidad o especificaciones del mismo. Se establece la capacidad del proceso.
• Nivel 5:Optimizing: el foco esta en la mejora continua del desempeño del proceso, a través de cambios incrementales e innovadores al proceso.
• Para los Procesos que impactan los Planes de Negocios deberemos lograr un Nivel 3 consistente.
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Documentación Tecnología de la Información
Manual de ProcedimientosManual de Políticas
Plan EstratégicoPlan de Contingencia
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Servidores
Desktop
Red de Datos Líneas de Comunicación
Administración de Licencias
C O M P O N E N T E S
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Infraestructura: Componentes
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![Page 33: Ing. Juan Francisco Terrero Silva Febrero 2014](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061512/568130b7550346895d96d3f1/html5/thumbnails/33.jpg)
Funciones y Habilidades Internas
Outsourcing Administración del
Conocimiento Ambiente Laboral Plan de Carrera
P E R S O N A S
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![Page 34: Ing. Juan Francisco Terrero Silva Febrero 2014](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061512/568130b7550346895d96d3f1/html5/thumbnails/34.jpg)
Infraestructura: Personas
La nueva infraestructura requiere que el personal de Tecnología, así como sus Socios Estratégicos, asuman los conocimientos y habilidades necesarios para una administración efectiva y eficiente de las TIC.
Evaluar la Estructura Organizacional:• Funciones Actuales Vs. las Necesitadas • Lista de Funciones Incompatibles: Control Interno• Funciones Internas o Tercerizables• Cumplimiento Regulatorio, Mejores Prácticas y Seguridad
Evaluar el Inventario de Habilidades y Capacidades:• Plan de Capacitación Técnica • Plan de Carrera en Habilidades Gerenciales
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![Page 35: Ing. Juan Francisco Terrero Silva Febrero 2014](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061512/568130b7550346895d96d3f1/html5/thumbnails/35.jpg)
Distribución de Funciones
• Equilibrio de los Roles y Responsabilidades de cada Unidad a fin de generar un ambiente de trabajo en Equipo, definir los controles internos necesarios para tener un ambiente seguro que permita trabajar de manera: oportuna, segura y confiable.
“Cada Entidad debe contar con la tecnología de la información (TI) que garantice la captura,
procesamiento, almacenamiento y transmisión de la información de manera oportuna, segura y
confiable; mitigar las interrupciones del negocio y lograr que la información, inclusive aquella bajo la modalidad de servicios provistos por terceros, sea
íntegra, confidencial y esté disponible para una apropiada toma de decisiones”Artículo 15,Reglamento de Riesgo Operacional, SIB, Abril 2009
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![Page 36: Ing. Juan Francisco Terrero Silva Febrero 2014](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061512/568130b7550346895d96d3f1/html5/thumbnails/36.jpg)
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![Page 37: Ing. Juan Francisco Terrero Silva Febrero 2014](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061512/568130b7550346895d96d3f1/html5/thumbnails/37.jpg)
Ing. Juan Francisco TerreroCorreo electrónico : [email protected]: 829-292-7720Oficina: 809-563-9003, ext. 8277 37