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INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO
BANCO DE LA NACIÓN ARGENTINA
SUCURSAL SANTIAGO – CHILE.
Informe de Gobierno Corporativo
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INDICE
1. ESTRUCTURA DE PROPIEDAD ......................................................................................................... 3
2. ESTRUCTURA DE GOBIERNO Y ADMINISTRACIÓN DE LA SUCURSAL SANTIAGO DE CHILE (BNA
SANTIAGO DE CHILE) ..................................................................................................................... 4
2.1. INTEGRACIÓN DE LOS ÓRGANOS DE ADMINISTRACIÓN. ............................................................... 5
2.2. ORGANIGRAMA DE LA SUCURSAL SANTIAGO DE CHILE ............................................................................. 5
3. COMITÉS. ....................................................................................................................................... 6
3.1. COMITÉ DE GERENCIA: ..................................................................................................................... 6
3.2. COMITÉ DE SISTEMAS: ...................................................................................................................... 7
3.3. COMITÉ DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (PLAFT): ..................... 8
3.4. NOMBRES DE PERSONAL SUPERVISOR: ................................................................................................. 9
4. SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS. ............................................................................... 8
5. AUDITORIA DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS SBIF. ............ 9
6. AUDITORÍA INTERNA. .................................................................................................................... 8
7. AUDITORÍA EXTERNA………………………………………………………………………………….……………………………...9
10. GESTION Y ADMINISTRACION DE RECURSOS HUMANOS………………………………………………….…………9
8. NORMATIVA EXTERNA EN MATERIA DE GOBIERNO CORPORATIVO…………………………………………….9
9. OTRAS INFORMACIONES DE INTERÉS .......................................................................................... 11
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1. Estructura de Propiedad
El Banco de la Nación Argentina es una entidad autónoma del Estado Argentino, tanto presupuestaria como administrativamente, creada por Ley Nº 2.841 del 16/10/1891.
El domicilio legal es el de la Casa Central, en calle Bartolomé Mitre Nº 326 de la Ciudad
Autónoma de Buenos Aires en la República Argentina.
El Banco de la Nación Argentina está gobernado por un Directorio compuesto por un Presidente, un Vicepresidente y diez Directores. La administración del Banco es ejercida por el Gerente General, asistido por un Comité Gerencial integrado por los subgerentes Generales. La observancia por parte del Banco de las disposiciones de su Carta Orgánica y de las demás Leyes, Decretos, Resoluciones y Disposiciones que le sean aplicables, es fiscalizada por un Síndico designado por el Poder Ejecutivo de la Nación Argentina.
Cargo
Lic. Javier Antonio González Fraga Presidente
Lic. Enrique Andrés Vaquié Vicepresidente
Sr. Miguel Angel Arce Director
Lic. Atilio Francisco Salvador Benedetti Director
Dra. Alicia Inés Caballero Director
Sr. Carlos Alberto Castellani Director
Lic. Adrián Miguel Giacchino Director
Ing. Alejandro Guillermo Henke Director
Lic. Jorge Alberto Lawson Director
Lic. Antonia Ercilia Nofal Director
Dr. Agustín Pesce Director
Dr. Luis María Ribaya Director
MIEMBROS DEL DIRECTORIO ACTUAL
Sensible a los cambios en las relaciones económicas entre las naciones, el Banco de la
Nación Argentina proyectó su quehacer más allá de las fronteras y habilitó sucursales en
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América Latina y posteriormente en los centros financieros de mayor relevancia
internacional (América del Norte, Europa y Asia).
La Sucursal Santiago de Chile del Banco de la Nación Argentina (en adelante BNA Santiago
de Chile) es de propiedad del Banco de la Nación Argentina, para todos los efectos es un
banco chileno que se rige por la Ley General de Bancos de Chile. Su capital está formado
por fondos de carácter permanente y duración indefinida, radicados y registrados en el
país. BNA Santiago de Chile no emite acciones.
El capital integrado de BNA Santiago de Chile al 31/12/2016 es de CLP. 20.963.821.884.-
2. Estructura de gobierno y de administración de BNA Santiago de Chile
La Subgerencia General de Banca Internacional está a cargo del Sr Esteban Salvador AIRA.
De dicha Área dependen las Gerencias Departamentales de Filiales del Exterior, Comercio
Exterior e Instituciones Financieras Internacionales.
A su vez, de la Gerencia de Filiales del Exterior, dependen dos Subgerencias
Departamentales: Hemisferio Sur y Hemisferio Norte.
La Sucursal Santiago de Chile, integra la red de Sucursales que dependen de la Subgerencia
Departamental: Hemisferio Sur.
Se detalla las principales Áreas de BNA Santiago de Chile
Sector Nombres Cargo GERENCIA
Responsable de la Sucursal Luis Alberto Apóstolo Gerente General SUBGERENCIA
Operaciones, Tecnología, Sistemas y Seguridad. Oficial de Seguridad. José R. Jaimes Subgerente General
MIDDLE OFFICE Supervisor
OPERACIONES Y MESA DE DINERO Responsable Area Operativa, Moneda Local y Extranjera. Front Office. Participación Gestión Financiera. Riesgos de Mercado. Pruebas de Tensión.
Alejandro Romero Damonte Jefe del Area
CREDITOS Gestión Comercial. Plan de Acción de la Sucursal. Participación en la Evaluación de Riesgos, Adm. de la Estrategia de Negocios y Gestión de Capital, Riesgo de Créditos y Recursos Comprometidos en el Exterior.
Edwin Torres Vera Jefe del Area
Oficial de Cumplimiento Lavado de Dinero. Análisis de Riesgo Mario Salgado Ottesen Supervisor
COMPUTACION Depende de Sistemas Exterior en Casa Central
Encargado de los sistemas computacionales del Banco. Felipe Hinojosa Jefe de Sistemas
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2.1. Integración de los Órganos de Administración.
De conformidad a la Ley General de Bancos de Chile, las empresas bancarias extranjeras no
estarán obligadas a tener directorio para la administración de sus negocios dentro del
territorio de la República, pero deberán tener un agente ampliamente autorizado para que
las represente con todas las facultades legales. Los administradores de la sucursal son
nombrados por el directorio del Banco, el cual le otorga poderes amplios de
administración.
Gerente General Luis Alberto Apóstolo - Designado por el Directorio con fecha
08.08.2012
El Gerente General es responsable de gestionar el negocio bajo su supervisión, así como el
control apropiado del personal de su área, conforme al ámbito de responsabilidad
establecido por las misiones y funciones que se le asignaron. Es responsable de conducir
las actividades de forma de asegurar, en sus ámbitos específicos de incumbencia, el
cumplimiento de los objetivos estratégicos y los valores organizacionales, mediante la
gestión de los aspectos de orden comercial, operativo, administrativo y de control en el
marco de las políticas que fije el Directorio, la Gerencia General y el Área Banca
Internacional, haciendo cumplir la normativa interna y las de los entes reguladores.
2.2. Organigrama de la Sucursal Santiago de Chile
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3. Comités. Con excepción del comité de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, no existe obligación de constituir otros comités, no obstante, la Superintendencia de Bancos señala que se puede contar con comités de apoyo en los que participen uno o más integrantes del mismo y que le permitan tratar aspectos específicos de su competencia. BNA Santiago de Chile cuenta con comités de GERENCIA GENERAL, SISTEMAS Y PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO. Considerando el organigrama de la filial, las funciones que desarrollan las autoridades que conforman la organización y la forma en que interactúan, cuyo funcionamiento y decisiones están claramente definidas por el REGLAMENTO Y FACULTADES DE CREDITO DE FILIALES EN EL EXTERIOR, con las reuniones de comité se pretende alcanzar el tratamiento, análisis y acciones de todos los temas que le son propios del accionar de la filial. 3.1. Comité de Gerencia General:
Comité integrado por:
Gerente General
Subgerente General
Jefe de Crédito
Jefe de Operaciones
Jefe de Contabilidad
Jefe de Comex
Responsable de Riesgo de Crédito
Middle Office
Asesor Legal (eventualmente)
Se reúne con una periodicidad mensual o cuando las circunstancias lo ameriten.
Este comité tiene por funciones y facultades evaluar y considerar lo siguiente:
Situación Macroeconómica del país
Estado de Situación Patrimonial de la Sucursal
Pérdidas y Ganancias de la Sucursal
o Acciones Comerciales o Acciones a seguir
Aspectos relacionados con los recursos humanos y servicios.
Análisis de los informes, procedimiento y seguimiento de las observaciones
bajo informe: o Auditoría Interna o Auditoría de Sistemas o Auditoría Externa o Auditoría de la SBIF
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o Informe Riesgo Financiero o Inventario de Políticas, Manuales y Aprobación de los mismos. o Informe Lavado de Activos o Cumplimiento de normas y procedimientos, de acuerdo a lo
normado por el Reglamento y Facultades de Crédito para las Sucursales en el Exterior. Detección de desvíos y su tratamiento.
Créditos
Mesa de Dinero
Morosidad
Subcomité de Reportería
Hechos relevantes de la Sucursal
3.2. Comité de Sistemas:
Dirección y Planificación de los Servicios de “TI” (Tecnología Informática), integrado por: Gerente General
Subgerente General
Jefe de Sistemas
Alterno de Sistemas
Se reúne con una periodicidad mensual o cuando las circunstancias lo ameriten
Este comité tiene por funciones y facultades, las siguientes:
Monitoreo de los avances en la Implementación del Core bancario.
Definir acciones respecto a la implementación en concordancia con el Área Banca Internacional y/o Sistemas Exterior cuando así corresponda.
Velar por el cumplimiento de la Seguridad de la Información.
Revisar el cumplimiento y desarrollo de las normas y procedimientos asociados al área de Sistemas.
Establecer estrategias de comunicación y planes de capacitación con los usuarios.
Análisis de nuevos requerimientos de TI (hardware y software).
Otras: o Análisis y gestión de propuestas en pos del mejor desarrollo del área. o Desarrollo de Reportería.
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3.3. Comité de Prevención de Lavado de Activos y financiamiento del Terrorismo:
Integrado por:
Gerente General
Subgerente General
Jefe de Crédito
Jefe de Operaciones
Jefe de Contabilidad
Oficial de Cumplimiento
Se reúne con una periodicidad trimestral o cuando las circunstancias lo ameriten.
El Comité de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo es el
organismo encargado de asistir al Oficial de cumplimiento en el diseño e
implementación del programa de prevención de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo de acuerdo a las normas legales locales, a las disposiciones de la Unidad de
Anti lavado de nuestra Casa Central y a las recomendaciones del GAFI. También se
encarga de planificar, coordinar y controlar las actividades de cumplimiento de las
políticas, procedimientos y controles sobre la prevención de lavado de activos y de
financiamiento del terrorismo. Revisa, evalúa y controla el plan anual de gestión y
cumplimiento.
Son atribuciones del Comité las siguientes:
a) Aprobar las políticas generales de prevención de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo de la Sucursal, y velar porque se cumplan en forma oportuna y
eficiente.
b) Someter a aprobación, el Manual de Prevención de Lavado de Activos y sus
actualizaciones;
c) Recibir y analizar los informes sobre operaciones inusuales o sospechosas
reportadas por el oficial de cumplimiento.
d) Emitir recomendaciones al oficial de cumplimiento sobre las políticas de prevención
de lavado de activos y efectuar el seguimiento de las mismas.
e) Implementar señales de alerta para la prevención del delito de lavado de activos y
establecer y autorizar los parámetros a utilizar en el aplicativo de monitoreo
automático de transacciones.
f) Dar curso a las comunicaciones que, de acuerdo a la ley y a las instrucciones de la
Unidad de Análisis Financiero (UAF) sean procedentes.
d) Aprobar el reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) a la UAF y poner en
conocimiento de esta decisión al Oficial de Cumplimiento, quien deberá enviar la
información en un formato especial y a través del Portal Web de la UAF.
www.uaf.cl
e) Aprobar el plan anual de actividades de prevención de lavado de activos y la
metodología de categorización de riesgo de LA/FT de los clientes del Banco.
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3.4. Nombres de Personal Supervisor:
Gerente General Luis Alberto Apóstolo - Designado por el Directorio en fecha
08.08.2012
Subgerente General José Ramón Jaimes - Designado por el Directorio en fecha
13.11.2014
4. Sistema de Gestión Integral de Riesgos.
El Banco de la Nación Argentina – Casa Matriz cuenta con la Unidad Gestión de Riesgos
Internacional. dependiente de la Subgerencia General de Banca Internacional, que es la
encargada de coordinar y supervisar la gestión integral de riesgos en las filiales del exterior
del Banco de la Nación Argentina, y de garantizar el cumplimiento de las normas vigentes y
los requerimientos de los entes de Supervisión de cada País.
El Banco de la Nación Argentina Santiago de Chile administra sus riesgos contando con
mecanismos y políticas propias relacionadas con la normativa vigente en el país, las cuales
son de cumplimiento obligatorio. Dichas políticas son aprobadas por Casa Central. A los
fines operativos y de seguimiento de la gestión, se aplican mecanismos de detección y de
control tales como: establecimiento de los límites tolerables y de alerta temprana, reportes
de exposición crediticia, financiera, reportes integrales con indicadores generales, informes
legales periódicos, entre otros. De acuerdo con lo anterior, se diseñan planes de
contingencia y pruebas de estrés en grado acorde al volumen y complejidad de las
operaciones y en línea con los requerimientos locales.
5. Auditoria de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras SBIF.
El marco regulador de la SBIF respecto a las entidades bancarias lo componen
principalmente las disposiciones de la Ley General de Bancos (LGB), las del Banco Central de
Chile y las normas contenidas en la Recopilación Actualizada de Normas (RAN) de dicha
Superintendencia, en uso de las facultades contenidas en su ley Orgánica Constitucional.
La función que la LGB le otorga a la SBIF es la supervisión de las entidades bancarias a fin
de mantener la estabilidad y solvencia del sistema financiero, en resguardo de los
depositantes y del interés público.
La evaluación según gestión y solvencia de las entidades financieras, se encuentra normada
en el Capítulo 1-13 de la Recopilación Actualizada de Normas, y comprende en el caso de
gestión, ocho materias a revisar:
- Administración del riesgo de crédito y gestión global del proceso de crédito.
- Gestión del riesgo financiero y operaciones de tesorería.
- Administración del riesgo operacional.
- Administración de los riesgos de exposiciones en el exterior y control sobre las
inversiones en sociedades.
- Administración de la estrategia de negocios y gestión de capital.
- Gestión de la calidad de atención a los usuarios y transparencia de la información.
- Prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
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- Gestión de la función de auditoría interna y rol del comité de auditoría.
Las entidades financieras son evaluadas y calificadas anualmente por la Dirección de Supervisión de la Superintendencia,
6. Auditoría Interna. La actividad de la Auditoría Interna es realizada en forma centralizada por la Subgerencia General de Auditoría General (la cual depende funcionalmente del Directorio de la institución), a través del Área Auditoría de Comercio Exterior y Sucursales del Exterior con asiento en Casa Central.
La Institución ha establecido formalmente que la Auditoría Interna es una actividad independiente y objetiva de aseguramiento y consulta, concebida para agregar valor y mejorar las operaciones del Banco. Ayuda a la organización a cumplir sus objetivos aportando un enfoque sistemático y disciplinado para evaluar y mejorar la eficacia de los procesos de Gestión de Riesgos, Control y Gobierno. Además, le fijó por misión, la de conducir la evaluación y el monitoreo del control interno de la entidad.
Mediante un plan de trabajo desarrollado de acuerdo a una metodología basada en riesgos, se incluyen todos los temas de riesgos o control identificados por la Dirección de la Entidad, lo exigido por los organismos de contralor, y los propios de la Subgerencia General de Auditoría General. El Plan Anual es debidamente aprobado por el Directorio de la entidad. Sus resultados son sometidos a la consideración del Comité de Auditoría, para ser posteriormente tratados por el Directorio de la organización. La evaluación final de la Sucursal, surge de la ponderación de los riesgos asignados a cada uno de los aspectos auditados.
La Auditoría General del Banco de la Nación Argentina ha logrado en el año 2011 certificar en calidad (Quality Assessment) sus procesos conforme a las “Normas Internacionales para la Práctica de la Profesión de Auditoría Interna”, dictadas por el Instituto de Auditores Internos con sede en Estados Unidos de América, certificación revalidada en el año 2016. Además, en el año 2014 se ha recibido la certificación de Calidad de la Gestión de la Unidad de Auditoría Interna - Referencial IRAM N° 13.
7. Auditoría Externa En cumplimiento de las normas vigentes en Chile, los auditores externos deben ser seleccionados de la nómina de empresas de auditoría externa autorizadas por la SBIF, para auditar sus Estados Financieros, a las cuales se las somete a un proceso de contratación. Recibidas las propuestas de las empresas, se realiza un análisis de las mismas, propiciando la empresa seleccionada al área Banca Internacional de Casa Central para su aprobación.
Para resolver su contratación, el Banco de la Nación Argentina verifica el cumplimiento de los conceptos normativos y éticos necesarios para preservar la independencia del auditor durante su desempeño. Para eso, se controla que no se contraten servicios incompatibles por parte del auditor y todos aquéllos que el Banco considere que no se adecuan a sus conceptos de ética profesional.
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8. Gestión y Administración de Recursos Humanos Al momento de la selección de los postulantes, se define el perfil del funcionario que se necesita, determinando, antecedentes personales, profesionales, laborales y otros.
De esta forma, se pretende tener un adecuado conocimiento del perfil de necesario desde el punto de vista del desempeño que se espera como de riesgos de los ejecutivos y funcionarios. En materia de remuneraciones, el personal local de la Sucursal, percibe una remuneración fija de acuerdo a lo pactado en los Contratos de Trabajos de cada trabajador, de acuerdo a la legislación laboral vigente. El personal cuenta con una serie de beneficios como seguro de vida, seguro de salud y bonos, entre otros, de vacaciones, navidad, escolaridad, fiestas patrias. A su vez, existen negociaciones laborales colectivas con el personal, las que se rigen según el Código de Trabajo de Chile, donde se establecen asignaciones y beneficios para el grupo negociador, por sobre las cláusulas pactadas individualmente en los Contratos de Trabajos individuales.
9. Normativa externa en materia de Gobierno Corporativo El Banco de la Nación Argentina, Sucursal Chile, sin perjuicio de estar sometido a las leyes y normativas locales, se encuentra sujeto al cumplimiento y control de las normas y organismos supervisores, internos y externos, a los cuales se encuentra sujeta la Casa Matriz. El Banco de la Nación Argentina cuenta con un Código de Gobierno Societario al que se puede acceder a través del link: http://www.bna.com.ar/Institucional/CodigoDeGobiernoSocietario
10. Otras informaciones de interés El informe sobre Gobierno Corporativo de la Sucursal Chile del Banco de la Nación Argentina se encuentra disponible al inicio de nuestra página web y en un apartado fácilmente visible. El link de acceso a la página es: www.bnach.cl