INFORME DEFINITIVO

POLÍTICAS DE RENDICIÓN DE CUENTAS

ü En cumplimiento del Art. 7 de la LOTAIP, el Issfa registra mensualmente los 20 literalesen la página web así como la información anual según formatos dispuestos por elConsejo de Participación Ciudadana y Control Social (CPCCS) y Defensoría del Pueblo(DPE).

ü En cumplimiento de las prácticas de buen Gobierno Corporativo y el código de ética,alineados a lo dispuesto por la Superintendencia de Bancos artículos 3 y 5 del capítulo, seincluye los numerales en el informe anual de rendición de cuentas.

ü Cada año y de acuerdo a la resolución del CPCSS, se realiza el evento público para lapresentación de la rendición anual de cuentas, en donde se recogen los aportesciudadanos.

SUMARIONuestra identidad

Servicios de calidad

Relación con los afiliados

Gestión económica

Gestión institucional

Aspectos normativos y de control

Cumplimiento de los principios de transparencia

NUESTRA IDENTIDAD

Proteger al colectivo militar ecuatoriano,sus dependientes y derechohabientes, através de la administración técnica legalde los recursos para la entrega eficiente yoportuna de las prestaciones y serviciosestablecidos en el Régimen Especial deSeguridad Social de las Fuerzas Armadas.

MISIÓN

Ser una institución sólida y confiable,que garantice el aseguramiento socialintegral de la familia militar.

VISIÓN

¿DÓNDE ESTAMOS?

SIERRA• Matriz (Quito)• Quito Sur (C.C. Atahualpa)• HE-1 (Quito)• San Jorge (Sangolquí)• Ambato• Riobamba• Latacunga• Ibarra• Loja• Cuenca• Tulcán

COSTA• Regional Litoral

(Guayaquil)• Agencia norte (Base Aérea

Simón Bolívar - Guayaquil)• Agencia sur (Basuil -

Guayaquil)• Machala• Esmeraldas• Quevedo• Manta• Salinas• Santo Domingo

ORIENTE• Macas• Tena• Coca• Puyo• Lago Agrio• Zamora

Galápagos• San Cristóbal

EVALUACIÓN EJECUTIVA DE LA PLANIFICACIÓN OPERATIVA 2019

PRESTACIONES Y SERVICIOS

NÚMERO DE PRESTACIONES Y

SERVICIOSPLANIFICADOS

MONTOPLANIFICADO

PORCENTAJE DE CUMPLIMIENTO / 100% (SOBRE LO PLANIFICADO)

Número de prestaciones, servicios

entregados y/o pagadas

Monto de prestaciones, servicios entregados y/o

pagadas

Prestaciones 65.477 $ 780.284.743 89% 94%

Salud 1.791.775 (Planillas)Ingresadas 2019

$ 57.903.396Valor planificado

45% 49%

Préstamos 48.156 $ 400.346.744 110% 73%

Total 1.905.408 $ 1.238.534.883 82% 72%

EVALUACIÓN EJECUTIVA DE LA PLANIFICACIÓN OPERATIVA 2019

PRESTACIONES Y SERVICIOS

NÚMERO DE PRESTACIONES Y

SERVICIOSINGRESADAS

MONTOINGRESADO

PORCENTAJE DE CUMPLIMIENTO / 100% (SOBRE LO INGRESADO)

Número de prestaciones, servicios entregados y/o

pagadas

Monto de prestaciones, servicios entregados y/o

pagadas

Prestaciones 58.329Ingresadas

$ 732.325.740Ingresado

100% 100%

Salud 3’267.673 (Planillas)2012 - 2019

$ 203’371.318Ingresado

17%2012 - 2019

12%

Préstamos 53.189 $ 418.575.878 100% 100%

Total 658.553 $ 1.175.562.952 72% 71%

Gestión por resultados (GPR)

El desempeño institucional respecto al cumplimiento de la Planificación Estratégica se encuentra representado con el índice de gestión estratégica mismo que se calcula en función de los resultados de:

MES ÍNDICE

Enero 86.46

Febrero 98.50

Marzo 90.61

Abril 93.01

Mayo 89.87

Junio 84.88

Julio 80.89

Agosto 78.77

Septiembre 76.15

Octubre 77.73

Noviembre 75.63

Diciembre 69.71

Promedio 83.52

SERVICIOSDE CALIDAD

POBLACIÓNCUBIERTA A DICIEMBRE 2019

Afiliados (activos), 31.481 del régimentransitorio y 9.773 del nuevo sistemade cotización y prestaciones.

Pensionistas del ISSFA (pasivos)

Pensionistas de montepío del ISSFA

Aspirantes y conscriptos

Dependientes de activos

Dependientes de pasivos

Pensionistas y montepíos del Estado

41.233

33.910

8.114

7.560

82.292

53.476

3.787

TOTAL 230.372 ASEGURADOS

FINANCIAMIENTO DEL SISTEMA DE SEGURIDAD SOCIAL 2019

FONDORÉGIMEN TRANSITORIO NUEVO SISTEMA DE COTIZACION Y

PRESTACIONES

INDIVIDUAL PATRONAL TOTAL INDIVIDUAL PATRONAL TOTAL

RIM 12,40% 13,15% 25,55% 6,64% 3,82% 10,46%

Cesantía 6,25% 6,25% 12,50% 2,00% -,- % 2,00%

Salud 3,35% 5,85% 9,20% 2,00% 3,16% 5,16%

Vida y Accidentes 0,15% 0,15% 0,30% -,- % 1,38% 1,38%

Mortuoria 0,20% 0,20% 0,40% -,- % -,- % -,- %

Vivienda 0,65% 0,40% 1,05% -,- % -,- % -,- %

Discapacidad -,- % -,- % -,- % 0,10% -,- % 0,10%

Social Campesino -,- % -,- % -,- % 0,35% 0,35% 0,70%

Gasto Administrativo -,- % -,- % -,- % 0,36% 0,44% 0,80%

TOTAL 23,00% 26,00% 49,00% 11,45% 9,15% 20,60%

POBLACIÓN COTIZANTEA DICIEMBRE 2019

19.837

Régimenanterior

Nuevorégimen5.714

5.872

Régimenanterior

Nuevorégimen

3.5274.515

Régimenanterior

Nuevorégimen

1.768

PENSIONES PAGADAS

100% pagadoPensionistas del ISSFA

Pensionistas de montepío del ISSFA

Servicios de pago. Pensionistas y Montepíos del Estado

33.910

8.114

3.787

TOTAL PENSIONISTAS ISSFA: 42.024TOTAL PENSIONISTAS del ESTADO: 3.787TOTAL MONTO EN DÓLARES PAGADO: USD 631’588.601

PRESTACIONES OTORGADAS

Total de nuevasPrestaciones entregadas3.164

MONTO TOTALUSD 77’779.752

1.139 Retiro1.139

Cesantía Transición

740Mortuoria

74Indemnización

Global

25Seguro de Vida

14Accidentes Profesionales 31 Cesantía Nuevo Sistema

FONDOS DE RESERVA

MONTO TOTALUSD 21’348.880

Total de operacionesFondos de Reserva y Fondos deVivienda11.369

459Devolución de

Fondos de Vivienda

8.403Devolución de

Fondos de Reserva

2.253Fondos de

Reserva a crédito

254Fondos deReserva a pensión

SEGURO DE ENFERMEDAD Y MATERNIDAD

Nivel de Atención I

80%

Nivel de Atención II

Nivel de Atención III

13 RPIS (Planillan al ISSFA)

61 Unidades Militares

2.731 RPIS (A Nivel Nacional)

14 RPC(Red Privada Complementaria)

FAESAFUNESAMIAVANTMEDMACHALADENT

88

53 RPIS(Planillan al ISSFA)

17 Unidades Militares

173 RPIS(A nivel Nacional)

42 RPC(Red Privada Complementaria de Salud) 112

10 RPIS(Planillan al ISSFA)

1 Unidad Militar57 RPC(Red Privada Complementaria de Salud)

43 RPIS(A nivel nacional)

68

TOTAL UNIDADES

268

UNIDADESDE SALUD

SEGURO DE ENFERMEDAD Y MATERNIDAD

PrestacionesotorgadasDel Seg. deEnfermedadY Maternidad

2019

80.235Odontológica

básica208.535Consulta externa

92Aspirantes a oficiales o

tropa y conscriptos

1.769Diálisis

33.586Emergencia 106.427

Exámenes y procedimientos

especiales

8.722Hospitalización

197Pre Hospitalarios

107.264Ambulatorio Total de atenciones

546.827Monto total

$21’244.853

SEGURO DE ENFERMEDAD Y MATERNIDAD

8 11

223

300

1

15105

Sistemas de compresión dinámico (columna) Implante

coclear

Procesador externo de implante coclear

Audífonos intracanales

Audífonos retroauriculares

Sistema Cross(Audífonos para

pérdida de un oído)

Concentradores de oxigeno

0,5 LPM a 5LPM

ENTREGA DE • ÓRTESIS, • PRÓTESIS • AYUDAS TÉCNICAS

80

Apaps con mascarillasÓrtesis y

componentes protésicos

TOTALENTREGADO

734MONTO TOTAL

$ 322.447

NÚMERO DE PACIENTES DEL PROGRAMA DE

CRÓNICOS

PROCESOS DE MEDICAMENTOS

ADQUIRIDOS Y ENTREGADOS

12.569Beneficiarios

209 procesosPor un monto de $ 3’176.831

España: Trasplante de médula por un valor de $ 139.344

EE.UU.: Trasplante de intestino delgado por un valor de $ 1’354.362

DERIVACIONES INTERNACIONALES

SEGURO DE ENFERMEDAD Y MATERNIDAD

CONVENIOS FIRMADOS CON UNIDADES DE SALUD

PRIVADAS

DERIVACIONES A LA RED PRIVADA COMPLEMENTARIA

44 34 089

SEGURO DE ENFERMEDAD Y MATERNIDAD

PROMOCIÓN Y PREVENCIÓN DE VIH SIDA Y OTRAS ENFERMEDADES DE TRANSMISIÓN SEXUAL

BENEFICIARIOS TOTAL

8 Escuelas de formación de las 3 Fuerzas y 10 unidades

militares del Comando Operacional Occidental

6 012 beneficiariosPor un monto de

$ 45 000,72

SEGURO DE ENFERMEDAD Y MATERNIDAD

INVERSIONES PORTAFOLIO GLOBAL

222

6

5

1

$ 80.131.110,08$ 126.384.894,27

$ 301.164,319$ 899.573.400,19

Plazo promedio: 90 días

El rendimiento promedio ponderado del portafolio global

de inversiones fue del:

7,52%

TOTAL$ 1.407 253 693,54

100,00 %93,73 %

100,00 %70,00 %

60,00 %

100,00 %

100,00 %

0$ 101’519.847

$ 231.929$ 15’312.342

$ 4’713.250$ 6’673.013

$ 1’692.037

$ 11’481.416

$ 22’761.440$ 52.501

$ 7’652.889

$ 56’249.633

$ 432.327

$ 184.349

$ 4’178.710

$ 428.127

$ 2.572

44,68 %

28,67 %10,00%

50,00%

34,10%

0,57%

0,07%

0,25%

0,04%

4,28%

EMPRESAPARTICIPACIÓN

ACCIONARIAL ISSFAPATRIMONIO

ISSFA

EMPRESAS EN:LIQUIDACIÓN, CANCELADAS, DESINVERSIÓN – INACTIVAS

100 %

100 %

100 %

100 %

100 %

100 %

42,20 %

$ 752.057

$ 135

$ 0

$ 0

$ 68’514.092

$ 2.125.410

$ 19.176,78

Total PATRIMONIO ISSFA:EMPRESAS EN OPERACIÓN, LIQUIDACIÓN Y DESINVERSIÓN - INACTIVAS

$ 301’164.319

EMPRESA PARTICIPACIÓNACCIONARIAL ISSFA

PATRIMONIOISSFA

EMPRESAS EN:LIQUIDACIÓN, CANCELADAS, DESINVERSIÓN – INACTIVAS.

100 %

100 %

100 %

100 %

100 %

42,20 %

$ 752.057*

$ 135*

$ 0

$ 0

$ 68’514.092*

$ 2’125.410*

$ 19.176.78*

En proceso de liquidación

Liquidada diciembre 2019

Acervo Social $ 183.000

Cuentas por cobrar $ 2.405.528

En proceso de liquidación

Avalúo Patrimonial $ 17 000 000

Liquidada marzo 2019

Liquidación

Desinversión - Inactiva

Liquidación

Procesos Judiciales

Cancelada

Liquidación

Cancelada

ESTADO

PORTAFOLIO DE INVERSIONES FINANCIERAS

SISTEMAFINANCIERO

MERCADODE VALORES

MINISTERIODE FINANZAS

$121’509.510,72

96,14%

$4.875.383,55

3,76%

$0

0%

El 29 de noviembre de2018, como mecanismode cobro de lasobligaciones pendientespara el pago de pensiones,el ISSFA realizó la comprade Certificados deTesorería por USD 33,00millones a 120 días plazocon un rendimientonominal anual del 2,12%,es decir su vencimientofue de marzo de 2019.Obteniendo USD 233,200de rendimiento.

GESTIÓN DEPRÉSTAMOS

PRÉSTAMOS OTORGADOS

52.951

256

53.207

$402’508.257

$16’607.621

$419.115.878

96,04%

3,96%

100%

PRÉSTAMOS OTORGADOS

Monto en dólares

$ 5’265.588 $ 2’374.423 $ 25’221.491 $ 806.192 $ 368’840.563

Tasa de interés

9,50% 7,49% 8,29% 7,49% 8,89%

1 326

71414 971

253

35 687

Total entregados52 951

Con un monto de$402’508.257

Entregados: 27 684 – Por un monto: $218’448.045

Entregados: 20 492 – Por un monto: $129’936.658,41

Entregados: 3 215 – Por un monto: $10’211.133,94

Activos

Pasivos

Montepío

Total52 951

Por un monto de:$402’508.257

PRÉSTAMOS QUIROGRAFARIOSPOR TIPO DE AFILIADO

PRÉSTAMOS QUIROGRAFARIOS

280

66976128

8613

17956

21573156

261 44 686 842 1186 851 85152 32 6

0

2000

4000

6000

8000

10000

12000

14000

16000

18000

ENERO - DICIEMBRE 2019

Oficiales: 4 550Tropa: 45 248Montepío: 3 153

PRÉSTAMOS HIPOTECARIOSFONIFA

VIVIENDAOTROSFINES REFINANCIADOS

$ 12’733.794 $3’641.857 $ 231.969

179 73 4

Total entregados

256Con un monto de$16’607.621

PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS

Oficiales: 173 Tropa: 83

21

4551

37

5

13

1

15

33

24

73 1

0

10

20

30

40

50

60

ENERO - DICIEMBRE 2019

PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS

AFILIADOS QUECONTINÚAN EN

EL FONIFA

NÚMERO DEAHORRISTAS RETIRADOS

VALORAHORRADODEVUELTO

5711 1975 $21’634.324FONIFA

Afiliados que continúan en el

FONIFA

5 711Total ahorro a

Diciembre 201987’440.221

DEVOLUCIÓN DE INTERÉSES FONIFA

§ El Consejo Directivo del ISSFA aprobó la metodología para determinar la tasa pasiva delFONIFA.

§ Sobre la base de la estructura financiera del fondo, su liquidez y la proyección de flujos, elDepartamento de Crédito se encuentra determinando el planteamiento de las políticas depago.

§ La Dirección Financiera en coordinación con las Direcciones de Inversiones y Riesgos delISSFA, está proponiendo un plan de realización de activos que corresponda; y, generandoel informe financiero pertinente que incluye adicionalmente, la nueva estimaciónfinanciera del fondo.

§ El ISSFA está efectuando la reconstrucción de la historia laboral de los socios y exsocios delFONIFA, basado en un estudio actuarial a fin identificar el valor de las cuentas individualesque incluya los rendimientos que pertenecen a cada socio del FONIFA, mismas que seránpropuestas al Consejo Directivo para su aprobación y ejecución.

GESTIÓNINMOBILIARIA

GESTIÓN DE BIENES INMUEBLES

• Venta del terreno Huayna Capac, ubicado en la ciudadde Cuenca por un valor de $ 1´401.100,00 USD.

• Venta del Proyecto Forestal EXPLOCEN, ubicado en laparroquia Poaló del cantón Latacunga por un valor de $370.000,00 USD.

• Arrendamiento de 19 bienes inmuebles, ubicados enQuito, Guayaquil, Cuenca y Salinas por un valor de $418.480,32 USD.

GESTIÓN DE BIENES INMUEBLES

• Avalúo de 4 proyectos forestales previa la venta, ESPE-IASA, DIREL, SHYRIS y CHILIBULO.

• Actualización de Avalúos de 5 bienes inmuebles del portafolio de Inversiones.

• Levantamiento topográfico del terreno La Propicia, ubicado en la ciudad de Esmeraldas.

• Proceso de venta de la oficina del World Trade Center, ubicado en la ciudad de Guayaquil.

• Proceso de venta de los departamentos de Jardusa, ubicados en la ciudad de Salinas.

• Peinado de talud y cunetas de coronación del terreno Chilibulo, ubicado en la ciudad deQuito.

• Corte de maleza en los varios predios, Paraíso del Sur e Iskramec.

• Saneamiento técnico y legal de bienes inmuebles del portafolio de Inversiones.

RELACIÓN CONLOS AFILIADOS

SERVICIO AL CLIENTE

488 858

339 -

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

CONSULTAS RECLAMOS

DE LAS 488 858 CONSULTAS EL 99,93% FUERON ATENDIDAS SATISFACTORIAMENTEY EL 0,07% PRESENTARON SU RECLAMO

Seguidores en Redes Sociales

Cada vez llegamos a más asegurados a través de nuestros medios de comunicación digitales

30 204 Seguidores

14 613Seguidores

966Suscriptores

Comunicación con el afiliado

Comunicación con el afiliadoAlcance en redes sociales

TELENOTICIAS

TUTORIALES EINFORMATIVOS

ANIMADOSCONTENIDOS

DIGITALES

565 457 378 225 6 650 183

7 593 865

BIENESTARSOCIAL

GESTIÓN DEBIENESTAR SOCIAL

TOTAL7018

Beneficiarios

ACTIVIDADES Y BENEFICIARIOS 2019

CONVENIOS DE CARÁCTERSOCIAL PARA MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS ASEGURADOS

CONVENIOS

CONCESIONARIOS VEHICULARES

ÓPTICAS UNIVERSIDADES CENTRO GERONTOLÓGICO

GESTIÓNECONÓMICA

ESTADOS FINANCIEROSCONSOLIDADOS

BALANCE GENERALAdministradora de Fondos y Fondos Administrados

(En millones de dólares a Diciembre 2019)

CONCEPTO PARCIAL DICIEMBRE 2019 ESTRUCTURA %

ACTIVOSCaja/ Bancos 53,19 3%

Inversiones Financieras 126,38 7%Acciones Empresas 298,79 16%Créditos Afiliados 887,11 46%Inmuebles 80,13 4%Propiedad, Planta y Equipo 7,50 0%Cuentas por Cobrar 392,10 20%

Estado 327,47

Ministerio de Defensa 64,63OTROS ACTIVOS 77,80 4%TOTAL ACTIVOS 1.923,01 100%

PASIVOSAhorro FONIFA 87,44 57%

Cuentas por pagar prestaciones 64,81 43%

TOTAL PASIVOS 152,25 100%

PATRIMONIO 1.770,76

TOTAL PASIVO PATRIMONIO 1.923,01

De acuerdo alMarcoConceptual de laS.B. el FONIFA seincluye en losEstadosFinancierosConsolidados.

El concepto OTROS ACTIVOS incluye cuentas por cobrar, inventarios entre otros).

ESTADO DE RESULTADOS

Concepto dic-19 Estructura %INGRESOSAporte a la Seg social 304,07 34%Contribución Estado 454,48 52%Renta Inversiones 90,61 10%Otros Ingresos 32,60 4%TOTAL INGRESOS 881,76 100%EGRESOSRetiro Inval.Muerte 634,07 81%Seguro de Cesantia 75,17 10%Enfermedad y Maternidad 27,31 3%Otros Seguros y Fondos 4,37 1%Otros Gastos Administrativos 35,96 5%Gastos Personal ISSFA 4,96 1%Bienes y Servicio de consumo 1,30 0% TOTAL EGRESOS 783,14 100%SUPERAVIT/DEFICIT 98,62

ESTADO DE RESULTADOS FONDOS Y ADMINISTRADORA DE FONDOS

(En millones de dólares a Diciembre 2019)ü El monto de ingresos a 2019 fue de 882 millones de dólares.ü Una de las principales fuentes de financiamiento proviene de los aportes

individuales y patronales que representan el 34,5 % del total de ingresos, ésteporcentaje es inferior a 41,5% respecto de 2016, 39,6% respecto de 2017 y36,9% respecto de 2018, como consecuencia de la reducción de los aportesindividuales y patronales de 49% a 19,8%, del nuevo sistema de cotización yprestaciones, contenida en la reforma normativa de 21 de octubre de 2016.

ü La contribución del Estado, equivalente a 51,5% del total de ingresos,corresponde a la diferencia entre los ingresos y los egresos prestacionales delSeguro de Retiro, Invalidez y Muerte. Este porcentaje es superior al 46,6% de2016 y al 50,2% de 2017, por efecto de la reforma normativa antesmencionada, cuya tendencia no se mantiene frente al 52,6% de 2018, debidoal incremento de la deuda del Estado en este período.

ü Los rendimientos generados por las inversiones financieras y privativasrepresentan 10,3% de ingresos.

ü “Otros ingresos” representan el 3,7% del total, constituidos principalmente porla rentabilidad de inversiones en proyectos habitacionales, arriendos eintereses en proyectos de vivienda.

ü En 2019 se registró un crecimiento en los ingresos de 54 millones de dólaresrespecto al ejercicio fiscal 2018, lo que representa el 6,5%.

EVOLUCIÓN DEL PATRIMONIO

El patrimonio refleja un incremento del 7.1%entre el mes Diciembre 2018 y Diciembre 2019.

315 374475

557 619

913978 1.079

1.2391.338

1.409 1.507 1.5491.653

1.770,76

0200400600800

1.0001.2001.4001.6001.8002.000

0200400600800

1.0001.2001.4001.6001.8002.000

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016

2017

2018

dic-

19

DEUDA DEL ESTADO AL31 DE DICIEMBRE DE 2019

336 333 334 367 333 366 327 369 396321 357 392

0100200300400500

ene-

19

feb-

19

mar

-19

abr-

19

may

-19

jun-

19

jul-1

9

ago-

19

sep-

19

oct-1

9

nov-

19

dic-

19

EXPRESADO EN MILLONES DE DÓLARES

Nota: La deuda del Estado 2014-2019 USD. 280´5. Deuda 2020 USD 94´9 corte al 03-jul-2020

EJECUCIÓN PRESUPUESTARIAEN MILLONES DE DÓLARES

TIPO DE PRESUPUESTO

ASIGNACIÓNCODIFICADA

VALOR EJECUTADO % EJECUCIÓN

INGRESOS 1.357,26 1.420,50 104.66

EGRESOS 1.357,261.344,52 99.06

“El incremento en la ejecución de ingresos presupuestarios del valor codificado en elaño 2019, se debe al vencimiento de la inversión realizada al Ministerio de Finanzasen el mes de Noviembre 2018 en Certificados de Tesorería (CETES), inversión que noestuvo estimada en la Proforma Presupuestaria del ISSFA 2019.”

GESTIÓNINSTITUCIONAL

RIESGOS

La Dirección de Riesgos monitorea y controla el comportamiento de sus activos líquidos netos, manteniendo índices adecuados bajo un criterio de riesgo conservador, es decir, realista y de menor exposición al riesgo.

SEGUIMIENTO A LA LIQUIDEZ

INSTITUCIONAL

ELABORACIÓN MENSUAL DE

TASAS DE INTERÉS PARA PRÉSTAMOS

PREPARACIÓN INFORMES INVERSIÓN

IDENTIFICACIÓN RIESGOS

OPERATIVOS

EXPOSICIÓN RIESGO DE CRÉDITO

EVOLUCIÓN DE LA CARTERA

3,22%

-0,2%

0,8%

1,8%

2,8%

3,8%

jun-

12se

p-12

dic-

12m

ar-1

3ju

n-13

sep-

13di

c-13

mar

-14

jun-

14se

p-14

dic-

14m

ar-1

5ju

n-15

sep-

15di

c-15

mar

-16

jun-

16se

p-16

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ar-1

7ju

n-17

sep-

17di

c-17

mar

-18

jun-

18se

p-18

dic-

18m

ar-1

9ju

n-19

sep-

19di

c-19

PRÉSTAMOS HIPOTECARIOSCartera vencida HipotecariaLímites cartera vencida Hipotecaria

1,64%

0,0%0,5%1,0%1,5%2,0%

jun-

12se

p-12

dic-

12m

ar-1

3ju

n-13

sep-

13di

c-13

mar

-14

jun-

14se

p-14

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14m

ar-1

5ju

n-15

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n-19

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19di

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PRÉSTAMOS QUIROGRAFARIOSCartera vencida quirografariosLímite cartera vencida Quirograf.

CONTRATACIÓN PÚBLICA

En cuanto al PAC, las áreas o centros de gestión planificaron para el 2019, 445 procesospor un monto de $ 9.473.585,19, de lo cual se ejecutaron 346 procesos por un montode $5.495.176,55, los 99 procesos restantes se declararon desiertos y se ejecutarán en2020.

PROCESOS CANTIDAD MONTO PORCENTAJE

PLANIFICADOS 445 $ 9.473.585,19 100%

EJECUTADOS 346 $ 5.495.176,55 58%

GESTIÓN DESCONCENTRADARegional Litoral

• Se obtuvo el 90,04% de ejecución del POA yel 84.98% de Índice de Gestión Estratégica.

• Se ejecutó el 89,30% del presupuestoasignado, correspondiente a USD8.807.080,07 con un ahorro de USD46.770,42.

• Se atendió 133 114 requerimientos a travésde las ventanillas de servicio al cliente.

AGENCIAS

De enero a diciembre de 2019, las agencias del Issfa realizaron434 937 atenciones en todo el país, de acuerdo al siguientedetalle:

ASPECTOS NORMATIVOSY DE CONTROL

ASPECTOS NORMATIVOS

Caso 0083-16

Comparecencia a Audiencia en acción de

inconstitucionalidad a la Ley de Fortalecimiento

Se espera resolución con la

respectiva unificación del

sistema de cotizaciones y prestaciones.

ASPECTOS NORMATIVOS

Seguimiento y análisis del

proceso legislativo y remisión de

observaciones de la Asamblea

Nacional

Ley Orgánica de las Fuerzas Armadas

Proyecto Ley Orgánica de Seguridad y Salud en el Trabajo

Proyecto de Ley Reformatoria Orgánica de Discapacidades

DIRECCIÓN DE AUDITORÍA INTERNA

Se ejecutaron:

2 exámenes especiales. 17 operativos de control vehicular. 3 Constataciones físicas de papeles fiduciarios.1 constataciones físicas de las bodegas de medicamentos (como observador).

CONTRALORÍA GENERAL DEL ESTADO

Se ejecutaron:

2 exámenes especiales.1 auditoría financiera.

Se aprobaron

3 exámenes especiales.1 auditoría financiera.

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS

Se ejecutó:

1 auditoríafocalizada al Issfa.

CONTROL GUBERNAMENTAL

Exámenes especiales y Auditorías Financieras realizadas por la Dirección de Auditoría Interna del ISSFA y por las Direcciones Nacionales de Auditoría de la Contraloría General del Estado, aprobados durante el año 2019

NÚMERO DE INFORME NOMBRE DE LA ACCIÓN DE CONTROL ÁREAS

EXAMINADASNÚMERO DE

RECOMENDACIONES

DNAI-AI-0336-2019

Examen Especial al proceso de validación de derechos para la rehabilitación o finalización depensiones suspendidas; su liquidación, pago y/o recuperación

Dirección de Seguro Previsionales y

Dirección Financiera19*

DNA7-0014-2019

Examen Especial a los aspectos referidos en los oficios FPP-FEPC6-3250-2018-000933-O y FPP-FEPC6-3250-2018-000936-O de 10 de mayo de 2018, remitidos por la Agente Fiscal de la Fiscalía dePatrimonio Ciudadano 6, relacionados con préstamos hipotecarios; y, a los procesos para laconcesión de préstamos hipotecarios para la compra de bienes inmuebles ubicados en laUrbanización denominada Mercedita, en la parroquia Vuelta Larga, de la provincia de Esmeraldas.

Dirección de Inversiones Área de Crédito y Dirección

Financiera

9*

DPGY-0008-2019

Examen Especial a las fases preparatoria, precontractual, contractual, ejecución, liquidación,recepción, pagos, administración, registro y utilización del mobiliario adquirido en el proceso decontratación RE-ISSFA-080-SCT-13; y, el convenio 01-ISSFA-RL-AJ-2015, para la remodelación,reacondicionamiento y amueblamiento del edificio de la Regional Litoral ISSFA, a cargo de la matriz,Regional Litoral y demás Unidades Administrativas del instituto de Seguridad Socia! de las FuerzasAmadas, en el INSTITUTO DE SEGURIDAD SOCIAL DE LAS FUERZAS ARMADAS ISSFA

Dirección de la Regional Litoral, Administrativo

Financiero

2*

DNA7-0041-2019

Auditoria Financiera a los estados financieros por los años terminados al 31 de diciembre de 2016,2015, 2014 y 2013 Dirección Financiera 12*

* Se realizará seguimiento de recomendaciones en 2020

CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE TRANSPARENCIA

PRÁCTICAS DE TRANSPARENCIA REFERENTES AL USUARIO

Programa de Educación FinancieraCumplimiento de la Resolución N° SB-2015-665 de la Superintendencia de Bancos ySeguros, a través de cursos a nuestros afiliados en modalidades presencial y virtual.

MODALIDAD DEL CURSO

NÚMERO DE PARTICIPANTES CIUDADES

PRESENCIAL889

18 cursos realizados en Riobamba, Ambato,Guayaquil, Machala, Quito y San Cristobal

VIRTUAL1 584

Personal militar de la Fuerzas Armadas yservidores públicos del ISSFA

TOTAL 2473

Políticas de acceso a la información para los usuarios

PRÁCTICAS DE TRANSPARENCIA REFERENTES AL USUARIO

FUERZA TOTAL DE ALUMNOS

ALUMNOS APROBADOS

% DE APROBACIÓN

TERRESTRE 874 690 78,95%

AÉREA 51 42 82,35%

TOTAL 925 732 79,14%

Cursos virtuales sobre cultura de seguridad social de FF.AA.En 2019 se realizó el IV curso virtual dirigido a los Tenientes especialistas,Subtenientes, Soldados de arma y servicios, y Soldados especialistas de la FuerzaTerrestre y FAE.

Fuente: SIVEC ESPE

Prácticas de transparencia

MECANISMOS DE CONTROL SOCIAL QUE SE HAN GENERADO DESDE LA CIUDADANÍA HACIA LA

INSTITUCIÓN

MECANISMOS IMPLEMENTADOS MEDIOS DE VERIFICACIÓN

VEEDURÍAS CIUDADANAS X

• Veeduría Ciudadana integrada para controla vigilar y fiscalizar el cumplimientode los Art. 22 y 44 de la Ley de Seguridad Social de las Fuerzas Armadas para elperíodo 2002 a 2016 Veeduría para Vigilar la Gestión Administrativa y dePrestaciones Médicas del ISSFA para el período 2016-2018. Ambas veeduríashan sido conformadas desde el CPCCS.

• Veeduría ciudadana para vigilar la gestión de los recursos económicos de 2016a 2018, gestión administrativa y prestaciones médicas del ISSFA.

OBSERVATORIOS X Observatorio Ciudadano de Vigilancia al funcionamiento y cumplimiento del Sistema de Seguridad Social Obligatorio, por convocatoria del CPCCS.

Mecanismos de control social desde la ciudadanía

Índice de satisfacción de cliente

El ISSFA como parte de su gestión cada año realizaevaluaciones orientadas a conocer el nivel de satisfacción denuestro asegurado, respecto a la entrega de prestaciones yservicios que se les otorga. En el año 2019, el instituto aplicóla “Guía metodológica para la medición y evaluación de lapercepción de la calidad de los servicios públicos”, emitidapor el Ministerio de Trabajo.

El nivel de satisfacción del asegurado en el primer semestredel año 2019 fue del 81,8%.

AÑO CALIFICACIÓN

2013 71,0

2014 67,42015 68,72016 68,02017 63,52018 63,52019 81,8

Certificado de cumplimiento del registro del informe 2019

INFORME PRELIMINAR