ihre notfallstrategien - damit der notfall nicht zum zufall wird -

Ihre Notfallstrategien

- damit der Notfall nicht zum Zufall wird -

Referent:

Unfälle mit Personenschaden 310.900 / Jahr

Herzinfarkt-Tote mehr als 60.153 / Jahr

Ereignisse, die Sie zum Handeln zwingen!

Statistik

Mann über Bord !!

Haben Sie schon mal darüber nachgedacht?

Wie geht es weiter?

Wenn Sie länger oder sogar ganz ausfallen?

Familie / Privat Firma / Beruf

Mann über Bord !!

● Wer führt das Unternehmen, wenn Sie plötzlich durch Unfall oder Krankheit ausfallen?

● Gibt es eine Vertretung mit Vollmachten und Zugang zu allen relevanten Informationen, um den Geschäftsbetrieb geordnet fortzuführen?

● Wer weiß von informellen und persönlichen Absprachen, die Sie mit Kunden, Zulieferern und Banken haben?

● Ist Ihre Familie abgesichert, wenn Ihnen etwas passiert?

● Was sind die ersten Schritte im Fall des Falles, und wo befinden sich die notwendigen Dokumente?

Mann über Bord !!

Mögliche Gefahren und Risiken:

● Handlungsunfähigkeit aufgrund fehlender Vollmachten

● Fehlende Informationen über:

a) Zukünftige Ziele

b) Wichtige Ansprechpartner, z.B. bei Kunden/Banken/Lieferanten

c) Prozess- und Arbeitsabläufe

● Fehlende Zugangsdaten für die Abwicklung der lfd. Geldtransaktionen

(Passwörter, Pin und Tan,…)

● Aufwendiges Suchen von Unterlagen

Mann über Bord !!

Sinn und Zweck:

• Partner, Kinder oder Mitarbeiter müssen in angemessener Zeit

reagieren können

• Wichtige Daten, Dokumente und Unterlagen nicht erst im Ernstfall

zusammensuchen

Die Rettung:

Der SOS-Ordner

Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH

• Strategie

• Organisation

• Sicherheit

Der SOS - Ordner

SOS steht für …

UnternehmenskontinuitätErhaltung des VermögensAbsicherung der Familie

UnternehmenskontinuitätErhaltung des VermögensAbsicherung der Familie

Anstreben eines Zieleslangfristig und planvollverfügbare Ressourcen

Anstreben eines Zieleslangfristig und planvollverfügbare Ressourcen

Sicherung der persönlichen Zukunft

Verantwortung für Mitarbeiter

Sicherung der persönlichen Zukunft

Verantwortung für Mitarbeiter


Teil 1: Betriebliches

Der SOS - Ordner

Was gehört alles in den Ordner?

SOS

Teil 2: Privates

SOS


Teil 1: Unternehmensplanung mit dem SOS-Ordner

Stellvertreter?• Wer soll Sie im Krankheitsfall vertreten?

• Welche Befugnisse soll er/sie haben?

Wichtig: Beziehen Sie Ihren Stellvertreter in-spe von Anfang an auch in strategische Planungen mit ein.

Vertretungsplan mit entsprechenden Vollmachten (Notprokura)

Der betriebliche SOS-Ordner



Wer ist im Notfall zu benachrichtigen?• Personen aus der Familie

• Vertrauensperson des Geschäftsinhabers

• Mitarbeiter, mit Infos wie die Notfallsituation zu kommunizieren ist

• Wichtige geschäftliche Ansprechpartner

Liste mit Namen und Adressen

Wer kann welche Aufgaben übernehmen?

Wer braucht hierfür welche Informationen?



Zu welchen Banken bestehen Geschäftsbeziehungen?

• Ansprechpartner und Kontaktdaten

• Kontokorrent- /Darlehens-/Tages- und Termingeldkonten

• Bankschließfächer

• Welche Personen haben Bankvollmacht?

Wer sind die wichtigsten Kunden und Geschäftspartner?



Informationen / Unterlagen:• Grundbesitz

• Gesellschaftsbeteiligungen und Mitgliedschaften

• Versicherungen (Absprechpartner, versicherte Risiken, …)

• Testament oder Erbvertrag?

• Zusammenstellung aller Zugangsdaten und Kennwörter

=> Bank, PC, Server, Kontaktdaten EDV-Administrator,…

• Schlüsselverzeichnis

• Zugang zu Tresor bzw. Kassette

• Wichtige Verträge


Der private SOS-Ordner

Teil 2: Private Vorsorgeplanung mit dem SOS-Ordner

Was möchten Sie auf jeden Fall oder auf keinen Fall?

Im Rahmen von:

• Vertretungsregelungen

• Nachfolgeregelungen

- Gesetzliche Erbfolge

- Testament

- Erbvertrag


Informationen / Unterlagen:

Vollmachten / Verfügungen

• Verfügungsvollmacht insbesondere im Finanzbereich (Konten/Depot)

• Betreuungs- oder Vorsorgevollmacht im Krankheitsfall

• Patientenverfügung (ob und wie in bestimmten Situationen ärztlich behandelt werden soll)

• Bestattungsverfügung



Vermögenswerte

• Grundbesitz

• Private Girokonten, Sparbücher, Depots

• Bausparverträge

• Anteile an Gesellschaften

Schulden und Verpflichtungen

• Kredite, Hypotheken, Grundschulden

• Unterhalt

• Bürgschaft

Sonstige Verträge



Der SOS-Ordner

Wichtig !!

► Wer hat Kenntnis von dem SOS Ordner?

► Wo befindet sich der SOS Ordner?

► Regelmäßige Aktualisierung!


Unsere Leistungen …

Vorsorge Variante 1: „Kompakt“

• SOS – Ordner mit Register sowie Inhaltsverzeichnis

• Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten und

• Update-Erinnerung nach 12 Monaten

SOS


Vorsorge Variante 2: „Klassik“


• Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten

• Interview in der Kanzlei

• Abschlussgespräch mit den von Ihnen bestückten Ordner

• Update-Erinnerung

Unsere Leistungen …SOS


Vorsorge Variante 3: „Premium“


• Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten

• Interview wahlweise in der Kanzlei oder vor Ort bei dem Mandanten

• Zusammenfassung der vom Mandaten zu beschaffenden Unterlagen

• Einarbeitung der vom Mandanten bereitgestellten Daten,

• Zusätzliche Archivierung der Daten durch einscannen in der Kanzlei


Unsere Leistungen …SOS


SOS Unsere Leistungen …

„Kompakt“ „Klassik“ „Premium“




„Kompakt“

+



„ Kompakt“ + „Klassik“

+

• Interview wahlweise vor Ort bei Ihnen

• Zusammenfassung der zu beschaffenden Unterlagen

• Einarbeitung der bereitgestellten Daten

• Zusätzliche digitale Archivierung in der Kanzlei


• Strategie

• Organisation

• Sicherheit

Der SOS - Ordner

SOS steht für …

SOS

Verwirklichung Ihrer Ziele:

Unternehmenskontinuität

Erhaltung des Vermögens

Absicherung der Familie


Der SOS – Ordner

Die praktische Hilfe im Notfall,

damit der Notfall nicht zum Zufall wird !!

Der SOS-OrdnerSOS

Wir beraten Sie gern, Ihr Sievert - Team


SOS Unsere Leistungen …

„Kompakt“ „Klassik“ „Premium“




„Kompakt“

+



„ Kompakt“ + „Klassik“

+

• Interview wahlweise vor Ort bei Ihnen

• Zusammenfassung der zu beschaffenden Unterlagen

• Einarbeitung der bereitgestellten Daten

• Zusätzliche digitale Archivierung in der Kanzlei

ihre notfallstrategien - damit der notfall nicht zum zufall wird -

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