guía de referencia para los participantes

Guía participante TASC HSA HS-5568-020116-SP

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Esperamos que encuentre que la HSA de TASC es un servicio eficiente y valioso. Esta guía le encaminará en los pasos que

necesita para completar su inscripción al plan HSA de TASC, explicar el proceso de transferencia de fondos, cambio de reglas y

procedimientos de elección, mostrarle cómo monitorear su cuenta y explicarle cómo manejar el fin del año del plan. Guarde

esta guía para futuras referencias.

Aquí es lo que encontrarás dentro de:

HSA definido ............................................................................................2-3

Instrucciones de inscripción en línea ...................................................4-6

Cuentas de inversión HSA ......................................................................... 7

Contribuciones y distribuciones ............................................................8-9

Gestión y renovación del plan ................................................................ 10

¡Bienvenido a la HRA de TASC!

Guía de referencia para los participantes

Disfrute los beneficios únicos de una cuenta de ahorros de salud médicaUna HSA les permite a los propietarios de la cuenta pagar los gastos corrientes de salud para ahorrar para gastos futuros. Este

vehículo de inversión con ventaja tributaria es único en que ofrece tres beneficios tributarios separados:

Contribuciones de nómina previas a impuestos • Intereses ganados libres de impuestos en fondos de inversión • Distribuciones

libres de impuestos para gastos que califiquen

Mediante el establecimiento de una HSA, puede contribuir fondos en su cuenta a través de deducciones de sueldos antes de

impuestos para pagar los gastos médicos calificados. Los gastos se conservan en una cuenta custodia hasta que se incurre en un

gasto médico que califica, en cuyo punto los fondos pueden ser retirados de la cuenta, o se puede acceder directamente a sus fondos

con la tarjeta de TASC.

¡A diferencia de una FSA, no existe la regla de si no lo usa lo pierde! Los saldos no utilizados al final del año del plan son retenidos

en la cuenta y se trasladan a los próximos años del plan. Los fondos de la cuenta le pertenecen (el titular de la cuenta) y son

transportables, lo que significa que pertenecen con usted incluso si cambia de trabajo.

Y finalmente, ¡una HSA le permite invertir en su futuro! Cuando el saldo de su HSA supera un mínimo de $2,000, ese exceso

de fondos puede transferirse a su cuenta de inversión HSA para ser invertidos en nuestros fondos de inversión de más altas

calificaciones, ¡donde los ingresos crecen libres de impuestos!

Portal del participante de HSA de TASC:

https://Partners.tasconline.com/TASC1PPT

Acceda a los materiales y documentos educativos de HSA en:

https://www.tasconline.com/benefits-participant-materials


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Resumen y elegibilidad del plan

Una HSA es establecida por una persona con derechos para

pagar los gastos médicos que califican incurridos por la

persona con derechos y cualquier dependiente.

Una persona con derechos cumple con los siguientes

requerimientos:

• Debe estar amparado bajo un Plan de gastos médicos de

deducible alto (HDHP), en el primer día del mes.

• No tiene otra cobertura de gastos médicos, excepto por la

« cobertura permitida » (como cobertura de accidentes,

dental o de visión).

• No está inscrito en Medicare.

• No puede ser reclamado como dependiente en la

devolución de impuestos de otra persona (excluye el

cónyuge).

Una HSA debe ser establecida por un custodio o

administrador calificado. Para el Plan HSA de TASC, su

cuenta se establecerá y se mantendrá con nuestro socio de

institución financiera, HealthCare Bank.

Requerimientos del HDHP

Las HSA funcionan mano con mano con los Planes de gastos

médicos de deducible alto (HDHP). Las personas que hacen

contribuciones a una HSA deben estar amparados por un

HDHP.

Un HDHP tiene un deducible anual. Además del deducible

mínimo, hay un límite máximo en la cantidad de gastos

desembolsados bajo el plan de seguro médico. Los gastos

desembolsados incluyen deducibles, copagos y coaseguro.

Las primas no están incluidas. Todos los límites de la HSA se

sujetan al costo anual de los ajustes de vida.

Coordinación de la HSA con una FSA

Solo bajo ciertas circunstancias puede establecer y financiar

una HSA además de financiar una FSA de seguro médico de

propósitos limitados. Ambas cuentas pueden financiarse en

tanto los beneficios que se vayan a rembolsar a través de la

FSA de seguro médico de propósitos limitados se limite a los

beneficios o costos no amparados por el HDHP.

Por ejemplo, si el HDHP no cubre gastos dentales o de visión,

la FSA de propósitos limitados puede establecerse para

rembolsar solo los gastos dentales y de visión.

Contribuciones y límites del plan

Las contribuciones para una HSA a través de un plan de

sección 125 no se sujetan al impuesto sobre la renta y FICA

federales o estatales (algunos estados pueden variar). Estas

contribuciones se hacen mediante deducciones de nómina.

Las contribuciones de deducen de su nómina en una

base previa a impuestos durante todo el año del plan y se

depositan mediante ACH en su HSA de TASC. Esto se hace con

su autorización al inscribirse en el Plan de HSA.

También puede hacer contribuciones post-impuestos a su

HSA en cualquier momento además de sus contribuciones de

nómina previas a impuestos.

Las contribuciones a la HSA de TASC se sujetan a límites

anuales establecidos por el IRS. Vea los límites actuales en

línea en www.tasconline.com/benefits-limits.

Cómo determinar sus contribuciones máximas

Su contribución máxima anual se determina al agregar juntos

los límites de contribución mensual para el año:

• Su límite de contribución mensual se determina el

primer día de cada mes que sea persona con derecho.

• Un límite de contribución mensual es 1/12 del límite de

contribución anual con base en su cobertura del plan

médico (una persona o familia) para cada mes.

Sin embargo, si usted tiene derecho a la HSA el 1 de diciembre

de cualquier año fiscal determinado, puede ser tratado como

una persona con derecho para todo el año y hacer contribu-

ciones del valor de un año completo a la HSA, basándose en

HSA definido

El límite de su contribución anual se determina al agregar juntos los límites de contribución mensual para el año.

Su límite de contribución mensual se determina el primer día de cada mes que sea persona con derecho.

Un plan de gastos médicos de deducible alto tiene un límite de deducible anual para personas y familias. Visite nuestro sitio web para ver los límites actuales:

www.tasconline.com/benefits-limits


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el tipo de cobertura del HDHP (es decir, solo o familiar) que

tenga al 1 de diciembre.

Tenga en cuenta que aplica un periodo de prueba si usa este

método. El periodo de prueba inicia con el último mes del

año de contribución, 1 de diciembre, y termina en el último

día del doceavo mes siguiente (13 meses).

Si no continúa como una persona elegible para todo el

periodo de prueba, (por razones aparte de muerte o discapa-

cidad), la diferencia entre su máximo determinado mensual

y la cantidad que usted contribuye puedan incluirse en su

ingreso bruto para el año de falla y está sujeto a un impues-

to de multa del 10%.

Contribución de compensación: Para las personas con

derecho que tenga una edad de 55 años o más al final del año

fiscal, el límite de contribución anual se incrementa en $1,000.

Las contribuciones de compensación pueden hacerse en cual-

quier momento durante el año en el cual el participante de la

HSA cumpla los 55. A diferencia de otros límites, la cantidad

de contribución de contribución de la HSA no está indexada;

cualquier incremento requeriría de un cambio estatutario.

Regla especial para personas casadas: Las personas casadas

con cobertura familiar deben dividir su límite de contribución

de HSA anual equitativamente entre ellos, a menos que acu-

erden una división diferente.

Por ejemplo, si alguno de los cónyuges tiene cobertura familiar de

HDHP, ambos se tratan como que tienen una cobertura familiar, y

su límite de contribución máxima combinada es el límite de contri-

bución de HSA estatutario para la cobertura familiar. Cuando am-

bas personas tienen cobertura individual, la cantidad no se divide

y cada persona puede contribuir con el límite de contribución de

HSA estatutario para la cobertura individual.

La contribución de compensación se excluye de esta regla y si

cada cónyuge es elegible para una contribución de compen-

sación cada uno puede contribuir hasta con $1,000. La con-

tribución de compensación no puede combinarse ni dividirse

y debe aportarse a la cuenta de la persona elegible para la

contribución de compensación.

¿Quién puede hacer contribuciones?

Las contribuciones a una HSA pueden ser hechas por usted,

su empleador, o cualquier otra persona que elija contribuir en

su nombre. Todas las contribuciones a su HSA cuentan para

su máximo de contribuciones anuales y recibe el beneficio

fiscal, independientemente de quién haga la contribución. Si

tiene dos HSA, las contribuciones se combinan para determi-

nar su contribución anual.

Las contribuciones a una HSA pueden hacerse hasta el 15 de

abril para el año calendario anterior.

La regla « si no lo usa lo pierde »

Los fondos no utilizados de la HSA no son confiscados al final

del año del plan; en su lugar, estos se transfieren de año en

año. Como propietario de la cuenta de la HSA, usted es dueño

de los fondos de la misma. Además, si cambia de un trabajo a

otro, las contribuciones no se pierden, puede llevárselas con

usted.

Cómo empezar

1. Lea completamente esta Guía de referencia para el

participante de HSA para comprender cómo funciona el

plan HSA de TASC, además de la información del plan

específico provisto por su empleador. Consulte el folleto

Gastos Elegibles de la HSA de TASC para enterarse de qué

gastos son elegibles para distribución.

2. Determine su elección anual basándose en sus costos

médicos estimados para el próximo año del plan, y el

límite de contribución anual para su plan. Recuerde, los

fondos no utilizados se transfieren al próximo año del

plan.

3. Inscríbase en el plan HSA de TASC en línea y establezca

su Cuenta de inversión (vea las instrucciones en la

siguiente página).

4. Una vez que se haya inscrito en el plan HSA de TASC, su

cuenta custodia de HSA se abrirá en HealhCare Bank.

5. TASC procesará disposición de su cuenta y le notificará

cuando quede terminada. En ese punto, su cuenta HSA

de TASC empezará a aceptar contribuciones y usted será

libre de acceder a los fondos disponibles de la HSA para

los gastos médicos que califiquen (consulte la página 8 de

esta guía).

6. Usted recibirá una tarjeta TASC por correo en la dirección

de su casa en un plazo de 2 semanas después de la

inscripción (espere un sobre blanco liso).

Las personas casadas con cobertura familiar deben dividir su límite de con-tribución de HSA anual equitativamente entre ellos, a menos que acuerden una división diferente.

HSA definido


4

Dependientes (si corresponde): Ingrese los nombres de los

dependientes y haga clic en Agregar dependiente. El depen-

diente agregado aparece bajo la lista Mis dependientes. Haga

clic en Siguiente para continuar.

Admisibilidad: Revise las calificaciones para la HSA y luego

compruebe que usted es admisible para una HSA. Las op-

ciones de Cobertura del plan de salud que califican en esta

pantalla varían en función de su plan. Haga clic en Siguiente

para continuar.

Cantidad de elección anual: Ingrese la deducción de nómina

por periodo de pago. Depende de usted el asegurarse de

que sus contribuciones a la HSA de TASC no sobrepasan los

límites anuales máximos según el IRS.

También es su responsabilidad el asegurarse de que

sus retiros sean para gastos para el cuidado de la salud

que califiquen para cumplir con los requerimientos

de deducción fiscal. Estos gastos están definidos en

la sección 213(d) del Código Fiscal. El software de

inscripción no aceptará elecciones por encima de los

límites del IRS. Haga clic en Siguiente para continuar.

El primer y más importante paso es inscribirse en su plan.

Podrá acceder a los fondos de su HSA hasta que complete su

inscripción. Puede inscribirse en línea durante un periodo

específico antes de la fecha de inicio del año del plan, así

como en cualquier momento durante el mismo.

Acceda al sitio web de inscripción a TASC en:

https://Partners.tasconline.com/TASC1PPT

Ingrese el código del empleador que éste le proporcionó. Si no

cuenta con el código del empleador, llame a la línea gratuita

de TASC en el 1-877-933-3539.

La inscripción en línea es un proceso paso a paso conformado

por ocho pasos: Perfil, Dependientes (opcional), Admisibili-

dad, Elección, Pagos, Beneficiarios, Términos y condiciones,

Resumen.

Perfil: Ingrese su información personal Los campos con as-

terisco (*) rojo son obligatorios. Es obligatorio su número de

seguro social para configurar su cuenta de HSA. Su dirección

de correo electrónico le permite recibir notificaciones y otra

información importante rápidamente. Haga clic en Siguiente

para continuar.

Instrucciones de inscripción en línea


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Términos y condiciones: Debe leer y aceptar cada uno de

los siguientes acuerdos para activar su HSA:

• Convenio de custodia de HSA y declaración de

divulgación

• Convenio de representante designado

• Divulgación electrónica

• Requerimientos de la Ley Patriot

Debe avanzar hasta abajo de cada página de convenio para

“Aceptar” los términos (casilla). El no completar este paso

ocasionará la inhabilidad para realizar distribuciones.

Tome en cuenta: el proceso de activación puede tener lugar

durante la noche y puede no efectuarse inmediatamente,

dependiendo del volumen de inscripciones en nuestro

sistema.

Haga clic en Siguiente para continuar.

Resumen: Verifique detenidamente la información del

resumen de inscripción. Haga clic en Editar información en

cualquiera de las secciones para hacer correcciones. Haga

clic en Imprimir para obtener una copia de su verificación de

inscripción.

Haga clic en Siguiente para continuar con su inscripción.

Método de pago: Seleccione su método preferido de pago

para distribuciones y elija recibir la tarjeta TASC.

Puede esperar su tarjeta TASC en un plazo de 2-3

semanas después del procesamiento de su inscripción.

Los fondos no estarán disponibles en la tarjeta hasta que

se reciban las contribuciones. Haga clic en Siguiente para

continuar.

5b) Si se selecciona la opción de depósito directo, ingrese

la información de su cuenta bancaria. Los campos de

información del banco pueden poblarse previamente

con base en el número de ruteo ingresado. De no ser así,

ingrese la información de contacto de su banco. Haga clic

en Siguiente para continuar.

Beneficiarios: Seleccione los beneficiarios del cuadro de

dependientes para precargar la información. Haga clic en

Agregar beneficiario. Agregue un beneficiario contingente

al elegirlo del cuadro de dependientes o llene los campos,

y haga clic en Agregar beneficiario.

Aparece Beneficiarios y porcentajes de participación y

puede actualizar y quitar según lo requiera.

Nota: Durante la inscripción, debe nombrar a su cónyuge

como beneficiario principal si está casado. Puede cambiar

esto después si envía un formulario de consentimiento

certificado de Beneficiario/Conyugal con la firma de

consentimiento de su cónyuge. Haga clic en Siguiente

para continuar.



6

Para finalizar con su inscripción

El paso final es completar la autorización para la creación de

una cuenta HSA, al solicitar que se abra una HSA a su nombre.

Haga clic en Enviar inscripción.

Asegúrese de terminar con todo el proceso hasta que vea la

página de Confirmación o su información se perderá.

¡Ya finalizó con su inscripción a la HSA!

Puede actualizar su inscripción en cualquier momento duran-

te el periodo abierto de inscripción desde la página principal

con un clic en Actualizar.


software de navegación Versión mínima requerida

Internet Explorer (IE) IE 6.0

AOL (uses Internet Explorer) IE 6.0

FireFox 1.2

Netscape Navigator 7.0

Opera 9.1

Safari 1.3.2

Requerimientos del navegador

A continuación, encuentre una lista del software de naveg-

adores y las versiones mínimas para asegurar la funcionali-

dad adecuada dentro del portal web para participantes

de la HSA:


7

Un aspecto único de una HSA es la habilidad para que invierta

una parte de sus ahorros para incrementar potencialmente el

valor de su cuenta y ahorrar para el retiro.

Para invertir sus fondos de la HSA, debe tener un saldo

mínimo de $2,000 en su cuenta de balance de HSA.

Cualquier cantidad de dinero que sobrepase los $2,000 puede

refinanciarse en su cuenta de inversión HSA mediante la

Transferencia/Distribución en línea.

Usted determina cómo quiere distribuir su dinero en sus

opciones de fondos mutuos. Revise la información con

respecto a las opciones de inversión y desempeño para

ayudarse a elegir en qué inversiones desea colocar sus fondos.

Si necesita asesoría sobre las opciones de inversión, le recomendamos que contacte a un experto en inversiones autorizado. Ni TASC, ni su empleador pueden ofrecerle ninguna asesoría en inversiones.

Cómo transferir fondos de la HSA a una cuenta de inversión (debe mantener un mínimo de $2,000 en el saldo de

su HSA):

1. Inicie sesión en el portal del participante de HSA de

TASC: https://Partners.tasconline.com/TASC1PPT

2. Haga clic en Hacer transacción de HSA en el cuadro

de menú azul a la izquierda.

3. Seleccione “Mi HSA” en el menú desplegable De.

4. Seleccione “Cuenta de inversión HSA” en el menú

desplegable Para.

5. Ingrese la cantidad que

va a transferir.

Umbral de transferencia de inversión automática

Es posible configurar una transferencia automática en su

cuenta para pasar automáticamente una cantidad específica de

dólares de su cuenta de efectivo HSA a su cuenta de inversión

cuando se supera el saldo mínimo de $2,000 o más.

Los fondos de inversión se asignarán entre los fondos mutuos

de su elección. También puede elegir que el dinero se pase a

una cuenta de depósito, lo cual funciona de forma parecido

a una cuenta de mercado monetario donde el dinero está más

seguro y proporciona un rendimiento de tasa de interés menor.

Cómo establecer/cambiar sus elecciones de inversión:1. Inicie sesión en el portal para participantes. 2. En la página principal, haga clic en Gestionar inversiones en el cuadro de menú azul a la izquierda de la página. 3. Seleccione Elecciones de inversión en el menú de la izquierda. 4. Seleccione los fondos mutuos a los que desea asignar sus fondos al ingresar un porcentaje junto a cada selección. 5. Haga clic en Enviar solicitud de cambio de elección para

finalizar sus selecciones.

Para establecer el umbral de transferencia de inversión, haga

clic en Transferir inversiones y llene la información.

Para gestionar su cuenta de inversión en línea

El portal para participantes de la HSA de TASC le brinda un

control completo de las inversiones de su HSA para realizar

fácilmente las siguientes funciones:

• Ver saldo por inversión.

• Ver desempeño de fondos.

• Ver detalles de la transacción.

• Ver actividad de fondos y resumen pendiente/actividad.

• Reorganizar y transferir sus distribuciones de inversión.

• Establecer sus inversiones para ajustar automáticamente

el saldo.

• Use las herramientas para calcular el crecimiento

potencial de sus inversiones.

Cuentas de inversión HSA


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Contribución de la HSA

Su empleador aporta sus fondos sobre una base antes de

impuestos cada nómina basado en la cantidad de su elección

anual. Usted también puede hacer contribuciones después de

impuestos a su HSA de su cuenta bancaria personal en línea.

Para ello, debe configurar una ACH para la transferencia de

las contribuciones y debe tener una dirección válida de correo

electrónico con TASC.

Puede agregar o actualizar la información de su cuenta en

cualquier momento.

Cómo hacer una contribución después de impuestos en su HSA:

1. Inicie sesión en el portal del participante de HSA de


2. Haga clic en Hacer transacción de HSA en el cuadro de

menú azul a la izquierda.

3. Seleccione su cuenta bancaria en el menú desplegable

Para.


5. Seleccione el año fiscal: Usted puede hacer una

contribución entre el 1 de enero y el 15 de abril para el año

fiscal anterior.

6. Ingrese la cantidad de contribución.

7. Ingrese cualquier nota (opcional).

8. Seleccione la casilla para “Aceptar” los términos.

9. Haga clic en Agregar contribución.

Después de agregar una contribución, la página de detalles

de la cuenta de efectivo HSA aparece donde se muestra una

confirmación.

Cambio de las elecciones de contribución de nómina

Puede cambiar sus elecciones de contribución de nómina

antes de impuestos durante el año del plan. Simplemente

notifique a su empleador del cambio que desea hacer a su

elección y le ajustará la cantidad de contribución de HSA.

Además, cada aniversario del año del plan le ofrece la

oportunidad de cambiar las elecciones al volver a inscribirse

para el próximo año.

Distribuciones de la HSA

Puede solicitar una aportación libre de impuestos en

cualquier momento en que incurra en gasto elegible. Las

aportaciones por razones distintas a un gasto médico

calificado (antes de los 65 años) están sujetas a impuestos

y sujetas a un impuesto de multa del 20% en ciertas

circunstancias.

Tras la muerte, discapacidad, edad 65, o en el momento de

elegibilidad de Medicare, pueden retirarse los fondos de la

HSA por razones no médicas sin penalización, pero estarán

sujetos a impuestos sobre la renta.

En caso de fallecimiento, sus fondos de HSA de TASC se

distribuirán a su beneficiario designado.

Dos maneras de acceder a los fondos de su HSA

De forma conveniente, pague los gastos elegibles de HSA con

los siguientes métodos:

Opción 1: Tarjeta TASC

Como característica de la HSA

de TASC, se le proporcionará

una tarjeta de débito (tarjeta

TASC) para facilitar el pago de

los gastos elegibles. La tarjeta

TASC luce como una tarjeta de débito normal, pero se usa

para realizar compras para el cuidado de la salud elegibles.

Cuando usa su tarjeta TASC, la cantidad gastada se deduce

automáticamente del saldo de su HSA y se paga directamente

al proveedor autorizado en el punto de venta. Las compras

hechas con la tarjeta están limitadas a los vendedores y

también tienen un sistema de aprobación de información

de inventario (IIAS) en efecto para identificar las compras

elegibles según la HSA.

Aunque que la tarjeta TASC respalda automáticamente

la mayoría de las transacciones, es su responsabilidad

asegurarse de que sus compras sean para gastos para el

cuidado de la salud que califican. Recuerde guardar sus

recibos y conservarlos con su documentación de impuestos.

Contribuciones y distribuciones


9

por la ley federal (conocida como la cobertura de COBRA). La HSA puede reembolsar las primas de seguro de cuidado a largo plazo limitadas a los importes de ajuste bajo la Sección 213 (d) (10), aun cuando la HSA se ofrezca a través de un Plan de cafetería.

Consulte el folleto Gastos elegibles de la HSA de TASC para ver una lista resumida de gastos elegibles, en:


La publicación 502 del IRS, Gastos Médicos y Dentales (Sección 213 (d)) rige lo que es y no es elegible e incluye una lista detallada.

Es importante que conserve la documentación (recetas)

pertinentes con respecto a las aportaciones de su HSA de TASC.

Cómo solicitar una aportación:1. Inicie sesión en el portal del participante de HSA de


2. Haga clic en Hacer transacción de HSA en el cuadro de

menú azul a la izquierda.


4. Seleccione una opción en el menú desplegable Para.

- Cuenta bancaria personal - Marcar (enviado por

correo) - Alguien más (ver “Pago a Proveedores” opción a

continuación)

5. Haga clic en Siguiente para continuar.

6. Seleccione la frecuencia de la aportación: Una vez u

opción recurrente (llene la información de Programación).

Clic en Siguiente.

7. Ingrese la cantidad que desea aportar.

8. Ingrese el tipo de gasto, nombre de los destinatarios, y

cualquier nota (opcional). Clic en Siguiente.

9. Revise y “Acepte” los Términos. Haga clic en “Enviar”.

Aparecerá una página de confirmación.

Opción de aportación para pagar a proveedores

HSA de TASC le permite solicitar que una aportación se pague directamente a un proveedor de atención médica para un gasto elegible.

Siga las mismas instrucciones de arriba, pero en el paso #4 seleccione “Alguien más” y llene la página “Detalles del

beneficiario”.

Para una tarjeta TASC perdida o robada: Reporte la tarjeta

TASC perdida/robada inmediatamente y solicite un remplazo

en línea mediante el portal del participante:

1. Vaya a la pestaña Perfil y seleccione Tarjetas bancarias en

el menú izquierdo.

2. Haga clic en Reportar pérdida/robo bajo la sección

Tarjetas de crédito y complete la información que se le

solicita.

3. Regrese a Tarjetas bancarias y seleccione Ordenar

remplazo y complete la información que se le solicita.

Se deducirá un cargo de proceso de $10 del saldo de su

cuenta HSA.

Para solicitar una tarjeta TASC adicional para dependientes:

Llene el formulario de Solicitud de tarjeta adicional, disponible

en: www.tasconline.com/benefits-participant-materials

Opción 2: Solicite una aportación en línea

Acceda fácilmente a los fondos en su cuenta HSA de TASC en

cualquier momento a través del portal para los participantes

a utilizar para gastos elegibles. Es posible que se requiera

documentación adicional para justificar la aportación así que

asegúrese de guardar los recibos.

Requerimientos de aportación

Solo se puede solicitar una aportación hasta el saldo actual

de su cuenta HSA de TASC. Si los fondos de la cuenta son

insuficientes, se emitirá solo el saldo disponible en la cuenta.

No se reembolsará el saldo pendiente de la solicitud de

aportación. Una solicitud de distribución adicional debe

presentarse una vez que los fondos adicionales estén

disponibles en la cuenta para pagar el saldo restante.

Asegúrese de ingresar la información de su cuenta bancaria

bajo su perfil en línea.

Gastos elegibles para las aportaciones de la HSA

Los gastos se consideraron elegibles para la aportación de una HSA si el gasto para el cuidado de la salud se incluye los importes pagados por el diagnóstico, cura, mitigación, tratamiento o prevención de la enfermedad y los tratamientos que afectan a cualquier parte o función del cuerpo.

Los gastos deben destinarse principalmente para aliviar o prevenir un defecto físico o mental, o una enfermedad. En general, los gastos exclusivamente para la atención cosmética no califican como atención médica, ni los gastos que no son más beneficiosos para la salud general de una persona.

Los gastos correspondientes de la HSA incluyen primas de Medicare de seguro (excepto las políticas de Medicare Supplement), la cobertura de atención a largo plazo, la cobertura de salud mientras recibe beneficios de desempleo,

y la continuación de cobertura de atención médica requeridos

Contribuciones y distribuciones


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App móvil

Descargue la app eflex gratuita para su teléfono

inteligente o tableta. Conéctese de forma segura

con su nombre de usuario y contraseña para

acceder a su cuenta de HSA de TASC. Busque

“Beneficios por eflex” en: Apple® App Store I

Android Google Play™.

Renovación del plan en línea

Un poco antes de que finalice el año del plan, tendrá la

oportunidad de volver a inscribirse en su Plan HSA de TASC.

También su empleador puede cambiar los parámetros de su

plan en esta ocasión. Todos los remanentes en su Plan de HSA

se transferirán automáticamente a su nuevo año del plan.

Una vez que reciba la notificación de su empleador que su

inscripción abierta ha comenzado, usted podrá realizar sus

elecciones para el Año del Plan.

Inicie sesión en su cuenta HSA de TASC y se le pedirá que siga

los pasos de reinscripción.

NOTA: Las elecciones no se renuevan automáticamente en el

nuevo año del plan. Debe indicar sus elecciones para cada uno.

Formularios fiscales para el final del año

El banco HealthCare enviará los siguientes formularios de

impuestos a cualquier propietario de cuenta HSA con la

actividad de distribución y/o aportación durante el año del

plan anterior:

• Formulario 1099-SA: si hay actividad de aportación en el

año del plan anterior. (se envía en enero)

• Formulario 5498-SA: si hay actividad de contribución

en el año del plan anterior. (Se envía en mayo); los

propietarios de cuentas HSA deben reportar sus

contribuciones en el Formulario 8889 cuando llenen su

declaración de impuestos.

Soporte de atención al cliente

Además del portal para participantes, tenemos representantes de atención al cliente quienes están listos para ayudarle con cualquier pregunta que pudiera tener.

Contacto de atención al cliente: 1-877-933-35397:00 am - 7:00 pm, de lunes a viernes [email protected]

Gestión y renovación del plan

The information in this communication is confidential and may only be used by the authorizedrecipient only for its intended purpose only. Any other use or disclosure is prohibited.

La gestión de la HSA de TASC es fácil con nuestro sitio web

seguro disponible para usted 24/7/365 y nuestra aplicación

móvil gratuita.

Gestión del plan en línea

Además de hacer aportaciones y distribuciones en línea, pu-

ede iniciar sesión en el Portal para participantes en cualquier

momento para acceder a su HSA de TASC y su cuenta de

inversión y realizar cualquiera de las siguientes funciones:

• Monitorear los saldos y transacciones de la cuenta

• Cambiar los métodos de pago y cuentas bancarias

• Ver los estados de cuenta y notificaciones

• Acceder a documentos y formularios importantes del

plan

• Actualizar perfil, dependientes y beneficiarios

•

•

Herramientas y soporte en línea

Hay varios documentos y formularios asociados con la HSA de

TASC disponibles en el portal para participantes para ayudar

a comprender y administrar su cuenta. Vaya a Herramientas

y soporte en el portal para participantes, o haga clic en el

siguiente enlace.


Total Administrative Services, Inc. 2302 International Lane, Madison, WI 53704-3140

877.933.3539 | fax 877.231.1287 | www.Partners.tasconline.com/TASC1PPT

guía de referencia para los participantes

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