guia bancoldex como exportar

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  • 7/30/2019 Guia Bancoldex como Exportar

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    ALTERNATIVAS DE FINANCIACINPARA EL COMERCIO EXTERIOR,

    DISMINUCIN DE RIESGOS Y MEDIOS DE PAGO2011

    Negocios Internacionales

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    Objetivos

    Identificar los riesgos inherentes al flujo de pagos en una

    operacin internacional. En mercados de alto riesgo.

    Analizar y aplicar las diferentes estrategias de mitigacin deriesgo en el flujo de pagos con un enfoque hacia el mercado.

    Describir y utilizar los diferentes productos y servicios deBancldex, relacionados con los instrumentos de pagointernacional y la financiacin que usted puede otorgar.

    Adoptar criterios para definir las alternativas de pago internacionale indicar sus costos y beneficios.

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    Entorno - Actualidad

    Ejecucin de mayores controles e implementacin de polticas

    por parte del sistema financiero acordes con el Sistema deAdministracin de Lavado de Activos y Lucha Contra elTerrorismo (SARLAFT).

    Necesidad de las empresas en diversificacin de destinosde exportacin por una alta concentracin en los mercadosnaturales.

    Necesidad por parte de las empresas, de serviciosfinancieros especializados, que cubran los riesgos en unanegociacin internacional.

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    El xito del pago consiste en que debe llegar completo y

    a tiempo .

    Aspectos Claves

    Las propuestas de pago se deben estructurar de acuerdo

    a cada mercado, a los riesgos y costos que se quieranasumir.

    En la negociacin internacional es conveniente dejar untiempo para hablar del pago: Cmo? Cundo?

    Quin? Lo va a realizar.

    La operacin internacional es altamente sensible a lostiempos de respuesta, acompaamiento yasesoramiento de las empresas.

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    En ColombiaI. Lneas tradicionales.II. Cupos especiales y regionales.

    Modalidades de crdito

    En el Exterior

    I. Crdito al Comprador, Crdito Proveedor,Descuento de Documentos.

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    Qu entidades trabajan con nosotros?

    Bancos.

    Corporaciones Financieras.

    Compaa. de Financiamiento Comercial.

    Bancos comerciales en el exterior quefinancien al importador de bienes oservicios colombianos.

    Cooperativas financieras.

    Cooperativas de ahorro y crdito.

    Fundaciones financieras.

    Cajas de compensacin.

    Fondos de empleados.

    Cooperativas multiactivas

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    Esquema de bancos

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    Riesgos Inherentes al flujo de pagos

    Riesgo econmico Riesgo cambiar io

    Riesgo de convertibilidad.

    Riesgo de transferibilidad.

    Riesgo en tasa decambio.

    Infracciones cambiarias.

    Monedas no negociables.

    Situacin poltica delnuevo mercado.

    Pases sancionados.

    Practicas Bancarias.

    No pago.

    Fraude.

    Origen licito de losrecursos.

    Mecanismos detriangulacin.

    Disputa comercial.Riesgo

    Comercial

    Cambiosde

    Mercados

    RiesgosPolticos

    Monedade Pago

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    Formas de pago

    Culesel

    objetivo?Anticipo Contado Crdito

    Em

    barquePre-embarque Post- Embarque

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    Cuenta Abierta:

    Cuando en la negociacin internacional el riesgo es asumido por elcomprador o el vendedor.

    El riesgo lo asume el comprador cuando anticipa una parte o latotalidad de los recursos sin tener la certeza del recibo de la

    mercanca.

    El riesgo lo asume el vendedor cuando despacha la mercancasin haber recibido parte o la totalidad del pago.

    Qu formas de pago existen?

    TransferenciaGiro u orden de pago.

    Cheque Estas operaciones se realizan generalmente a travs de SWIFT(De lassiglas en Ingls Society For World Wide Interbank and FinancialTelecommunication).

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    Operaciones con Respaldo Bancario:

    Son aquellas en las que la responsabilidad de pago o degestin recae sobre un banco, siempre y cuando se cumplan lascondiciones establecidas en el instrumento de pago escogido.

    Qu formas de pago existen?

    Cobranza Documentaria.

    Carta de Crdito.

    Letra Avalada.

    Garanta Standby.

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    El riesgo que quiere asumir el vendedor y el comprador.

    Escoger el instrumento de pago ms adecuado depende de

    El destino de la exportacin.

    Los costos asociados al instrumento de pago.

    El nivel de conocimiento y la confianza entre el comprador yvendedor.

    Recuerde que el uso de los instrumentos de pago

    impl ica el cob ro d e com isiones. No olv ide negoc iaresto con su cl iente de manera expl ic i ta y porescr i to.

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    Esquema - Negocio

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    Exportador ImportadorBanco en el Exterior. Banco en Colombia.

    Los riesgos son asumidos por los

    bancos y se generan otras alternativasde negocio.

    Ahora quienes intervienen:

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    Destino- Instrumentos de pago

    L/C, AVALES, COBRANZAS, CIR, STANDBY

    L/C

    L/C, STANDBY L/C, STANDBY

    CARTAS DE CREDITOPAGO DIFERIDO.A LA VISTA.DE ACEPTACIN.

    STAND BY

    AL PRIMERREQUERIMIENTO

    COBRANZAA LA VISTA.A PLAZO.

    L/C, AVALES, COBRANZAS, CIR, STANDBY

    L/C

    L/C O.P - ALADI

    L/C- AVALES -

    ALADI

    L/C,

    STANDBY

    L/C, STANDBY,

    COBRANZAS

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    La Carta de Crdito

    Pasar al asesor

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    Letra Avalada

    Pasar al asesor

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    Cobranza Documentaria

    Pasar al asesor

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    Garanta Standby

    Pasar al asesor

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    Alternativas de Financiacin

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    Negociacin: Plazo Proveedor otorgado por el Exportador

    180 dasTasa descuento

    Ofrecemos el descuento delos instrumentos de pago!

    Descuento, (Compra de documentos)

    0 das

    C t t ?

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    180 das de plazo proveedor

    USD 123,00USD9.877,00

    Dia 180Dia 0

    Libor + 2.00 % S.V. =

    USD10.000,00

    Libor = 0.46% Anual S.V.

    2.46% E.A.

    Tasa descuento

    Libor + 1.75 % S.V.

    2.00% + 0.46% = 2.46% Anual

    Cuanto me cuesta?

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    Comparacin:

    Costo de oportunidad.

    Descuentos pronto pago para el Comprador.

    Tasa de inters de un prstamo local.

    Otra tasa de descuento.

    Descuentos por pronto pago a proveedores.

    Tasa de financiacin del comprador.

    Me sirve descontar ?

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    Mecanismo mediante el cual los importadores debienes y servicios colombianos pueden financiarsus compras, a travs de un Banco elegible,utilizando los siguientes instrumentos de pago:

    Crdito al Comprador

    Cobranza Documentaria.

    Carta de Crdito.

    Letra Avalada.

    Garanta Standby.

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    Negociacin: Plazo Proveedor otorgado por el exportador y

    financiacin adicional, con instrumento de pago.

    90 das plazoproveedor

    90 das adicionalesCrdito comprador.

    Tasa de inters.

    Financiacin adicio nal al plazo p rov eedor. (si el

    exportador esta de acuerdo, si el impo rtador

    esta interesado y el costo es competi t ivo para el

    cl iente en el exterior ).

    Financiacin Comercio Exterior.

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    Negociacin: Pago a la vista para el proveedor y financiacinadicional.

    Pago a la vista Plazo adicional

    Tasa de inters. LIBOR + Ptos.

    Financiacin a los com pradores. (si el

    exportado r esta de acuerdo, si el impo rtador

    esta interesado y el costo es competi t ivo para el

    com prador en el exter ior)

    Financiacin Comercio Exterior.

    fi i

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    Beneficios

    IMPORTADOR EXPORTADOR

    PODER DENEGOCIACIN

    COSTOSFINANCIEROS

    PLAZOSCUPOS DE CREDITO

    VOLUMEN DEVENTAS

    LIQUIDEZ

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    Apoyo al comercio exterior (cobertura internacional)

    Red de intermediarios extranjeros a Mar-2010Cobertura regional (Amrica Latina)

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    Convenio ALADI (Pagos)

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    Es un convenio suscrito en agosto 25 de

    1982 por 12 Bancos Centrales (no por losgobiernos), en virtud del cual se cursan ycompensan entre ellos, durante periodos de 4meses, pagos derivados del comercio debienes entre los pases miembros

    Qu es el Convenio de pagos y crditos recprocos de

    la ALADI?

    Convenio ALADI (Pagos)

  • 7/30/2019 Guia Bancoldex como Exportar

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    Los doce BC part ic ipantes son:

    Argentina, Bolivia, Brasil, Colombia, Chile, Ecuador,Mxico, Paraguay, Per, Uruguay, Venezuela yRepblica Dominicana.

    Qu BC estn suscritos?

    La canalizacin de pagos a travs delconvenio es voluntaria (algunos pases

    la han exigido en situaciones decontrol cambiario).

    Obj ti d l C i

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    Los objetivos bsicos son:

    Facilitar la canalizacin de los pagos e intensificarlas relaciones econmicas entre los pases.

    Reducir los flujos internacionales de divisas entrelos participantes.

    Facilitar la expansin del comercio recproco.

    Objetivos del Convenio

    C t G t d l C i

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    El convenio contempla tres (3) garantas:

    Convertibilidad: De las monedas nacionalesa dlares americanos.

    Transferibilidad: De los dlares a travs delmecanismo.

    Reembolso: Entre los BC, de las operacionescursadas por el convenio.

    Componentes y Garantas del Convenio.

    *La garanta de reembolso transfiere el riesgo pas al BC del pas del exportador, el cualgarantiza as el pago de sus operaciones.

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    Las operaciones comerciales se pueden respaldar

    con los siguientes instrumentos:

    1. rdenes de pago.2. Cartas de crdito.

    3. Crditos documentarios.4. Letras con aval bancario.5. Pagars derivados de operaciones comerciales.

    Instrumentos de Pago Canalizables

    *Todos los instrumentos deben consignar en las condiciones depago que son reembolsables a travs del convenio.

    O i li bl l C i

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    En Colombia no est permitido:

    Operaciones de triangulacin comercial.

    Operaciones de descuento, en un tercer pasmiembro del convenio.

    Pago de servicios originados en Colombia.

    Operaciones realizables por el Convenio.

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    SERVICIOS NO FINANCIEROS

    Portafolio de Productos

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    REDESCUENTO

    Capital de Trabajo ySostenimientoempresarial

    Modernizacinempresarial

    Modernizacinempresarial Colciencias

    Capital de Trabajo ysostenimientoempresarial Comercioexterior

    Liquidez ATPDEA

    Bancoldex Desarrollo

    SostenibleApoyo al comercioexterior del sectoragropecuario

    COMPRA DECARTERA

    COMERCIO EXTERIOR O.B.I.

    PESOS

    Portafolio de Productos

    DOLARES

    CREDITO COMPRADOR

    CREDITO PROVEEDOR

    CREDITO CORRESPONSAL

    LIQUIDEX

    DESCUENTO DEDOCUMENTOS

    COMPRA DE CARTERAINTERNACIONAL

    OPCIONES

    CONFIRMACION Y AVISOS DECARTAS DE CREDITO

    CONFIRMACION Y EMISION DEGARANTIAS

    GESTION DE COBRANZASDOCUMENTARIAS

    GARANTIAS PARAENTIDADES DEL ESTADO

    MONETIZACION DE DIVISAS

    Clasificacin de empresas

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    Clasificacin de empresas

    Operacin aliados y mercado objetivo

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    Operacin, aliados y mercado objetivo

    Bancos

    Corporaciones Financieras

    Compaas de Financiamiento

    Bancos comerciales en elexterior que financien alimportador de bienes oservicios colombianos

    Empresas del sector exportador

    Mipymes que adelanten programas dedesarrollo y modernizacin empresarial,y que requieran financiacin demediano y largo plazo para inversionesdirigidas a incrementar o consolidar susniveles de productividad ycompetitividad

    Grandes empresas que desarrollenproyectos de alto impacto social oeconmico.

    Aliados financieros

    Aliados no financieros

    Cmaras de comercio

    ANALDEX

    PROEXPORT

    CCB - CIN Zeiky

    Entidades Multilaterales

    Empresario Intermediario

    Financiero

    Financiacin

    Solicitud de

    crdito

    Crdito directo

    Solicitud de

    crdito

    23

    Lneas de crdito en PESOS

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    Periodos deGracia

    Beneficiarios

    Destino

    Montomximo

    Plazo delcrdito

    Tasaredescuento

    CAPITAL DETRABAJO Y

    SOSTENIMIENTOEMPRESATIL

    DESARROLLOSOSTENIBLE

    MODERNIZACIONEMPRESARIAL-COLCIENCIAS

    Necesidadesasociadas a

    costos y gastosoperativos

    Mitigacin deimpacto medio

    ambiente

    Activos fijos Modernizacin

    Sin monto limite

    Hasta10 aos

    $2.000millones

    Sin montolimite

    Hasta 5 aos De 2 a 7 aos

    Hasta 3 aos

    DTF+1,00%Hasta 4 aosDTF+0,50%Hasta 5 aosDTF + 0,00%Hasta 7 aosDTF 0,50%

    Hasta 2 aos

    DTF+3,70%Hasta 3 aosDTF+4,00%De 3 a 4 aosDTF + 4,20%Hasta5 aosDTF + 4,40%

    Mipyme yGran Empresa

    Mipyme ygran empresa

    Mipyme y granempresa

    Hasta 3aos

    1 aoHasta 36

    meses

    Hasta 3 aosDTF+3,10%De 4 a 5 aosDTF+3,50%De 5 a 10 aosDTF + 3,70%

    Lneas de crdito en PESOS

    Lneas de crdito en DOLARES

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    Periodos de

    Gracia

    Beneficiarios

    Destino

    Montomximo

    Plazo delcrdito

    Tasaredescuento

    MODERNIZACIONEMPRESARIALL ATPDEA

    Capital detrabajo

    Sin montomximo

    5 aos

    Entre 0 y 3

    meses: Libor +2,15% entre 3 y6 meses; entre 6y 12 meses Libor+2.95%; entre 1 y

    2 aos Libor +

    3,15% y de 2 a 3

    aos Libor +

    3,55%

    USD $ 5millones

    18 meses

    Libo r + 0,00

    USD $ 5millones

    Sin montomximo

    De 2 -10aos

    2 aos a 7aos

    De 2 a 3 aosLibor + 0.20%De 3 a 4 aosLibor + 0,0%De 4 a 5 aosLibor -0.40%De 5 a 7 aosLibor 0,60%

    De 6 a 12mesesLibor +3,25; De 1 a 2

    aos Libor +

    3,30% de 2 a 3

    aos Libor +

    3,55%

    MICRO, PEQUEA, MEDIANA Y GRANDES EMPRESAS

    1 ao

    CAPITAL DETRABAJO Y

    SOSTENIMIENTOEMPRESATIL

    DESARROLLOSOSTENIBLE

    APOYO ALCOMERCIOEXTERIORSECTROR

    AGROPECUARIO

    Lneas de crdito en DOLARES

    Necesidadesasociadas a costosy gastos operativos

    Activos fijos Modernizacin

    Mitigacin deimpacto medio

    ambiente

    Capital detrabajo; inversin

    fija yconsolidacin

    Sin montomaximo

    2 aos hasta10

    Libo r + 3,55

    Hasta 3 aos;

    plazos

    super iores

    previa

    cot izacion.

    1 ao hasta

    3 aos

    Contactos

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    Contactos

    Departamento Negocios Internacionales:

    Alejandro Contreras [email protected]

    Iza Fernanda Romero [email protected]

    Alfonso Carreo [email protected]

    Tel (57-1)382-1515 Ext. 2373, 2174, 2362, 2407

    Twitter: bancoldex_

    mailto:[email protected]:[email protected]:[email protected]:[email protected]:[email protected]:[email protected]
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