Comunicaciones EfectivasProfesor: Leo Pereyra

Prevención de Fraudes Bancarios

Juan Guerrero Eduardo Sam Gerardo Tirado Vilma Valverde

MBAG – XXXVII

Grupo 6:

1. Definición de Fraude Bancario.

2. Modalidades de Fraude.

3. Información y datos de interés.

Guía de Contenidos

Fraude Bancario

Fraude Bancario es un plan o engaño hacia terceros, con el fin de defraudar a una institución bancaria y a sus clientes a través de la apropiación ilícita de información confidencial y la posterior malversación de los fondos.

Legislación sobre Fraude Bancario

Ley Nº 26702

(09/12/1996)

Resolución Ministerial Nº 0689-00-IN-1701

(11/06/2000)

Código Penal Peruano

Delito de Hurto agravado por transferencia electrónica de fondos, telemática en general y empleo de claves secretas

1. Definición de Fraude Financiero

2. Modalidades de Fraude.

3. Información y datos de interés.

Guía de Contenidos

Modalidades de Fraude Financiero

Estafas – cuentos

Cambiazo de Tarjeta

Cintillo o lazo libanés Lazo libanés y Celular Encontronazo Franelazo Cambiazo en ATM anti cambiazo Cambiazo de tarjeta en puntos de venta

Recomendaciones.

No brindar la clave secreta telefónicamente Personalizar las Tarjetas con firma Evita retirar grandes cantidades de dinero Utiliza cheques Utiliza dispositivos digitales Realiza transferencias entre cuentas, interbancarias Realiza giros nacionales

Estafas – cuentos

Cambiazo de Tarjeta

Estafas – cuentos

Empleado Bancario

Persona que se hace pasar porempleado del banco.

Modalidades de Fraude Financiero

Estafas – cuentos

Empleado Bancario

Persona que se hace pasar porempleado del banco.

Recomendaciones.

Solo interactuar con personas debidamente

identificadas. No confiar pagos o depósitos en cuentas fuera de las

ventanillas o plataformas de atención.

Estafas – cuentos

Empleado Bancario

Modalidades de Fraude Financiero

Estafas – cuentos

Lomo de Camello

Billete doblado que se cuenta

como dos o más.

Recomendaciones.

Revisar minuciosamente el dinero antes de retirarse de la ventanilla.

Estafas – cuentos

Lomo de Camello

Estafas – cuentos

Comprobante de Depósito Falso

Falsificación de deposito

a una cuenta bancaria.

Recomendaciones.

Verificar con la entidad bancaria la validez del voucher.

No confiar de los documentos entregados por personas sospechosas.

Estafas – cuentos

Comprobante de deposito falso

Estafas - cuentos

Carta Nigeriana

Herencia por cobrar, tras pago

en una cuenta.

Recomendaciones.

Delitos Informáticos

Carta Nigeriana

No hacer movimientos bancarios a cuentas sospechosas.

Verificar la validez de la información con la entidad bancaria.

Delitos Informáticos

Phishing– Clonación de tarjetas– Clonación de sites– Solicitud fraudulenta de datos

Recomendaciones.

Modalidades de Fraude Financiero

Delitos Informáticos

Phishing

Tu PC debe contar con antivirus actualizado

Navega o compra en Internet en paginas seguras

No utilizar números conocidos o fáciles en claves

Delitos Informáticos

Skimming

Lectura no autorizada de los datos

de Tarjeta de crédito / debito.

Recomendaciones.

Delitos Informáticos

Skimming

Cubre el teclado al digitar tu clave

No pierdas de vista tu Tarjeta de Debito o Crédito

1. Definición de Fraude Financiero

2. Modalidades de Fraude.

3. Información y datos de interés.

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Prevenir el Fraude, estPrevenir el Fraude, estáá en tus manos… en tus manos…

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