Grupa Kapitałowa EGB Investments

Wyniki finansowe za I Q 2013

Opłacalność dochodzenia wierzytelności na drodze postępowania egzekucyjnego potwierdziły wpływy z tego tytułu, które w pierwszym kwartale 2013 r. kilkukrotnie przekroczyły ponoszone na ten cel wydatki

Niewielki, bo zaledwie o 4% wzrost kosztów operacyjnych, pozwolił na wygenerowanie przychodów ogółem Grupy Kapitałowej za I Q 2013 r., aż o 15% wyższych w stosunku do analogicznego okresu roku poprzedniego

- 2 -

Zysk netto Grupy Kapitałowej na koniec I Q 2013 r. wyniósł 1,11 mln zł i był wyższy o 252% w porównaniu do analogicznego okresu roku ubiegłego

I KWARTAŁ 2013 PODSUMOWANIE

ZNACZĄCY WZROST

ZYSKU NETTO

WYŻSZE PRZYCHODY

OPŁACALNE POSTĘPOWANIA

EGZEKUCYJNE

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse Sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości Sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy*

25,77% - K. Matela

25,04% - J. M. Niewiarowska

23,56% - Donovan Worldwide S.A**

6,97% - Lonstrom Investments Ltd.

18,65% - Pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Małe i średnie przedsiębiorstwa (także

te oferujące pojedyncze wierzytelności

o niewielkich wartościach

nominalnych) oraz inne podmioty,

poszukujące alternatywnych źródeł

finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE

- 3 - * Stan na 31.03.2013 r. z uwzględnieniem zmian w akcjonariacie wynikających z zawiadomień Akcjonariuszy otrzymanych rzez Spółkę 08.04.2013 r. ** Wraz z podmiotami powiązanymi

DANE FINANSOWE ZA I Q 2013

- 4 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana IQ2013/IQ2012

14%

Zmiana IQ2013/IQ2012

95%

Zmiana IQ2013/2012

93%

Zmiana IQ2013/2012

77%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

12 041 13 709

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

16 000

01.01 - 31.03.2012 01.01 - 31.03.2013

1 272

2 481

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

01.01 - 31.03.2012 01.01 - 31.03.2013

1 487

2 631

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

01.01 - 31.03.2012 01.01 - 31.03.2013

1 287

2 485

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

01.01 - 31.03.2012 01.01 - 31.03.2013

DANE FINANSOWE ZA I Q 2013

- 5 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

IQ2013/

IQ2012

15%

Zmiana

IQ2013/

IQ2012

221%

Zmiana

IQ2013/

IQ2012

253%

12 157 13 982

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

16 000

01.01 - 31.03.2012 01.01 - 31.03.2013

314

1 109

0

200

400

600

800

1 000

1 200

01.01 - 31.03.2012 01.01 - 31.03.2013

423

1 361

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

1 600

01.01 - 31.03.2012 01.01 - 31.03.2013

WYBRANE POZYCJE BILANSU (w tys. zł)

- 6 -

31.03.2012 31.03.2013

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 72 335 92 540

AKTYWA TRWAŁE 3 933 3 423

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE 87 87

AKTYWA OBROTOWE 68 401 89 117

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 937 2 870

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 67 197 84 496

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 72 335 92 540

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 35 033 40 904

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA 37 293 51 615

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 28 969 10 644

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 6 809 38 430

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW (w tys. zł)

- 7 -

I Q 2012 I Q 2013

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 12 041 13 709

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 1 272 2 481

EBIT (zysk operacyjny) 1 287 2 485

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 1 487 2 631

ZYSK (STRATA) BRUTTO 423 1 361

ZYSK (STRATA) NETTO 314 1 109

WSKAŹNIKI FINANSOWE – I Q 2013

- 8 -

Wskaźnik 01.01.2012 - 31.03.2012

01.01.2013 - 31.03.2013

Rentowność sprzedaży 10,57% 18,10%

ROE 16,40% 18,87%

ROA 9,13% 8,69%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 51,56% 55,78%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

106,45% 126,19%

P/E* 7,67 2,95

P/BV* 1,16 0,52

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2 *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃ PAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W I Q 2013

- 9 -

2011

EGB Investments S.A. Rozpoczęcie emisji obligacji serii J, K, L, Ł (zakończone w IV.2013) Objęcie certyfikatów inwestycyjnych w AGIO FUND NSFIZ Warunkowa cesja wierzytelności z MEGA DEBT NSFIZ

EGB Finanse sp. z o.o. Rozpoczęcie emisji obligacji serii E (zakończona w III.2013) oraz F i G

(zakończone w IV.2013)

INNE WYDARZENIA W I Q 2013 r.

- 10 -

Tytuł Regionalny Lider Innowacji i Rozwoju oraz Krajowy Lider Innowacji i Rozwoju 2012 dla EGB Finanse sp. z o.o. w kategorii „Inspirująca firma” w konkursie organizowanym przez Fundację Innowacji i Rozwoju (I.2013)

Siódmy Diament do Złotej Statuetki Lidera Polskiego Biznesu 2012 dla EGB Investments S.A. (I.2013)

Nominacja serwisu www.egb.pl do II etapu konkursu Złota Strona Emitenta (II.2013)

Tytuł Lider Społecznej Odpowiedzialności – Dobra Firma 2012 dla EGB Investments S.A.(II.2013)

Tytuł Gazela Biznesu dla EGB Investments S.A. (II.2013)

Kwalifikacja EGB Investments S.A. do prestiżowego segmentu NewConnect Lead, w którym znaleźć się mogą wyłącznie liderzy rynku alternatywnego, mający zarazem największe szanse na przeniesienie swoich notowań na parkiet główny (III.2013)

- 11 -

Wartość

wierzytelności

nabytych w IQ2013

Liczba

spraw

Wartość

wierzytelności

zleconych w IQ2013

Liczba

spraw

EGB Investments S.A. 1.097.449 zł 1.537 71.547.459 zł 31.977

EGB Finanse Sp. z o.o. 7.043.542 zł 399 549.831 154

razem 8.140.991 zł 1.936 72.097.290 zł 32.131

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

(52) 564 30 60

inwestor@egb.pl

(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKT DLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:

www.EGB.pl/relacje-inwestorskie

m.egb.pl