giới thiệu chung hệ thống. -...

Ban PHH – Tổng công ty bảo hiểm BIDV

PHỤ LỤC 01

Tài liệu hướng dẫn sử dụng

Hệ thống Trình duyệt bảo hiểm sức khỏe và tai nạn cá nhân trực tuyến

(Dành cho người sử dụng)

BIC/Tài liệu HDSD trình duyệt Bảo hiểm sức khỏe và tai nạn cá nhân


Mục lục1. Giới thiệu chung hệ thống....................................................................................................4

1.1. Đăng nhập hệ thống......................................................................................................4

1.2. Quy trình trình duyệt dịch vụ........................................................................................6

2. Chức năng chính của hệ thống............................................................................................7

2.1. Tra cứu lịch sử cấp đơn và tổn thất..............................................................................7

2.2. Danh sách dịch vụ trình duyệt......................................................................................7

2.3. Chức năng thêm mới dịch vụ bảo hiểm........................................................................7

2.4. Chức năng Trình trưởng phòng kinh doanh.............................................................10

2.5. Chức năng Trình trưởng phòng nghiệp vụ (Đối những những CTTV có phòng nghiệp vụ)............................................................................................................................11

2.6. Chức năng Trình ban Giám đốc Công ty thành viên (Đối với CTTV không có phòng nghiệp vụ)............................................................................................................................14

2.7. Chức năng Chuyển ban nghiệp vụ Phi Hàng Hải.....................................................15

2.8. Chức năng Trình Giám đốc Ban Phi Hàng Hải........................................................16

2.9. Chức năng Trình ban Tổng Giám đốc.......................................................................17

2.10. Chức năng Chấp thuận cấp dịch vụ.........................................................................18

2.11. Chức năng Từ chối cấp đơn......................................................................................19

2.12. In Giấy chứng nhận .................................................................................................19

2.13. Chuyển đơn sang BICCARE (Đóng đơn).................................................................23



1. Giới thiệu chung hệ thống.

Hệ thống trình duyệt dịch vụ bảo hiểm sức khỏe và tai nạn cá nhân (SK&TNCN) trực tuyến cho phép Người sử dụng (NSD) quản lý thông tin về tờ trình dịch vụ bảo hiểm SK&TNCN, hỗ trợ tái tục dịch vụ bảo hiểm SK&TNCN. Hệ thống chạy trên nền trình duyệt WEB cho phép cán bộ khai thác có thể sử dụng nhiều thiết bị khác nhau (máy tính, điện thoại, máy tính bảng), ở bất cứ nơi nào có internet/3G/4G. Thuận lợi cho cán bộ, lãnh đạo có thể tác nghiệp ở nhiều nơi ngoài văn phòng.

Các chức năng chính của hệ thống:

- Cập nhật thông tin của dịch vụ bảo hiểm SK&TNCN, tự động tính phí bảo hiểm tiêu chuẩn, tính phí bảo hiểm theo lịch sử tổn thất, tự động tính tuổi Người được bảo hiểm (NĐBH)

- Trình duyệt dịch vụ bảo hiểm SK&TNCN qua các cấp: Trưởng phòng Kinh doanh, Trưởng phòng nghiệp vụ, Ban lãnh đạo Công ty thành viên, Ban Phi Hàng Hải, Lãnh đạo ban Phi Hàng Hải, Ban lãnh đạo Tổng Công ty theo thẩm quyền được phân cấp .

- Kết xuất các mẫu báo cáo thống kê theo mục đích sử dụng

- Kiểm soát chặt quy trình đánh giá rủi ro, cập nhật thông tin trong Giấy yêu cầu bảo hiểm, kiểm soát quy trình cấp đơn (không cấp được đơn nếu thời hạn bảo hiểm back date)

1.1. Đăng nhập hệ thống

1. Tại trình duyệt Web (Chrome, Cờ rôm, Firefox,…), NSD vào địa chỉ của hệ thống trình duyệt dịch vụ bảo hiểm SK&TNCN tại địa chỉ http://trinhduyettructuyen.bic.vn

2. Hệ thống hiển thị màn hình đăng như sau:



3. NSD thực hiện đăng nhập chính xác “Tên đăng nhập” và “Mật khẩu”. Sau đó nhấn “Đăng nhập” hoặc Enter.

Lưu ý: Tên đăng nhập và mật khẩu của chương trình chính là tên đăng nhập và mật khẩu của chương trình quản lý bảo hiểm và các chương trình trình duyệt khác mà BIC đang sử dụng.

4. Lựa chọn Trình duyệt dịch vụ bảo hiểm SK&TNCN tại menu quản lý đơn bên trái màn hình, Hệ thống cho hiển thị màn hình như sau:


Lựa chọn Trình duyệt dịch đơn bảo hiểm SK&TNCN


1.2. Quy trình trình duyệt dịch vụ

Bước Người có trách nhiệm liên quan Trình tự các bước tiến hành

1 Cán bộ kinh doanh

Trình duyệt

Trình duyệt

Từ chối Chấp thuận

Trình duyệt

Trình duyệt

2 Trưởng phòng kinh doanh

3 Phòng nghiệp vụ (nếu có)

4 Ban Giám đốc CTTV

5 Ban Phi Hàng Hải

6 Ban Tổng Giám đốc

7 Cán bộ kinh doanh


Phòng nghiệp vụ

Ban giám đốc CTTV

Ban Phi hàng hải

Ban Tổng Giám đốc

Cấp dịch vụ

Trưởng phòng KD

Tiếp nhận yêu cầu bảo hiểm, đánh giá rủi ro, nhập

thông tin vào hệ thống


2. Chức năng chính của hệ thống.

2.1. Tra cứu lịch sử cấp đơn và tổn thấtTrước khi CBKT tiến hành chào phí hoặc trình duyệt dịch vụ, CBKT cần phải thực hiện tra cứu thông tin lịch sử của khách hàng tại BIC để xác định lịch sử của khách hàng. Cán bộ chọn chức năng “Tra cứu lịch sử cấp đơn và tổn thất”

Sau khi chọn chức năng tra cứu, màn hình tra cứu sẽ hiển thị như bên dưới, CBKT nhập tên không dấu và các thông tin của Người được bảo hiểm để tra cứu.

2.2. Danh sách dịch vụ trình duyệt.

Khi bấm chọn “Trình duyệt dịch vụ bảo hiểm SK&TNCN” bên menu trái, hệ thống hiển thị danh sách các dịch vụ bảo hiểm (BH) đang chờ xử lý thuộc thẩm quyền của NSD.

CBKT được phân quyền cập nhật có thể thêm mới dịch vụ bảo hiểm; chọn vào từng dòng để xem chi tiết và thực hiện các chức năng trình duyệt, chấp thuận, từ chối cấp dịch vụ.

2.3. Chức năng thêm mới dịch vụ bảo hiểm.

NSD được phân quyền sẽ click vào nút “Thêm mới” trên màn hình danh sách dịch vụ trình duyệt để khởi tạo một dịch vụ trình mới.


Chọn trạng tờ trình


Màn hình trình duyệt dịch vụ bảo hiểm

Bước 1, Chọn nhóm quyền lợi: Tùy theo kênh khai thác (Trực tuyến hay các kênh Trực tiếp, Đại lý) và đối tượng khách hàng (cá nhân, nhóm, doanh nghiệp) mà đơn vị chọn đúng nhóm cho phù hợp. Trên hệ thống có các nhóm quyền lợi tương ứng với các khách hàng như sau:

- PHA – Bảo hiểm sức khỏe và tai nạn cá nhân: Khách hàng cá nhân, kênh trực tiếp hay đại lý.

- PHA-Trực tuyến-Cá nhân: Khách hàng cá nhân, kênh Trực tuyến.

- PHA-Telesale-Cá nhân: Khách hàng cá nhân, kênh Telesale.

- PHA-Doanh nghiệp: Khách hàng doanh nghiệp, không phân biệt kênh.

- PHA-Nhóm: Khách hàng gom nhóm, không phân biệt kênh.

Bước 2, CBKT cập nhật các thông tin về người mua bảo hiểm, người thụ hưởng, thông tin nguồn, kênh khai thác, đại lý, lựa chọn các nhóm bảo hiểm tham gia (tương ứng với số nhóm quyền lợi khách hàng chọn)…. Các thông tin này sẽ tự động chuyển trực tiếp sang hệ thống BICCARE và đóng đơn, do đó thông tin cần được nhập chính xác.

Bước 3, nhập thông tin người được bảo hiểm. Tại tab Danh sách người được bảo hiểm, CBKT nhập thông tin người được bảo hiểm, nhóm quyền lợi, Quyền lợi mở rộng (thai sản, nha khoa – nếu có), lý do trình duyệt tương ứng.

Nếu dịch vụ là trình tái tục cho dịch vụ BH đã cấp trước đó: Cán bộ cập nhật số dịch vụ BH tái tục (số đơn BH hệ thống BICCARE) vào ô “Tái tục từ đơn”.

Nếu một đơn (tờ trình) được Tái tục từ nhiều đơn thì các số đơn tái tục liệt kê phải cách nhau bằng dấu phẩy “,”.

Cán bộ nhấn nút lưu, hệ thống tự động cấp số tờ trình của dịch vụ, tự động kiểm tra và hiện thị số tiền bồi thường, CBKT nhập tay phí bảo hiểm áp dụng năm trước (nếu hệ thống không



tự động hiển thị), sau đó hệ thống sẽ tự động tính ra tỷ lệ bồi thường và tỷ lệ tăng phí tương ứng (nếu có).

Cán bộ có thể kiểm tra lại phí bằng cách bấm “Xem biểu phí chuẩn” và tính phí theo hướng dẫn nghiệp vụ của sản phẩm.

Lưu ý: Cán bộ cần nhập chính xác số đơn tái tục, tên người được bảo hiểm (viết hoa không dấu, giống với tên bên hệ thống quản lý BICCARE), số CMND để hệ thống tự động tra xác định tái tục, số tiền bồi thường. Nếu nhập không tin chính xác, hệ thống sẽ tính là người tham gia mới.

Sau khi nhập đủ các thông tin, cán bộ bấm lưu lại.

Bước 4, Khai báo GYCBH: Sau khi nhập đầy đủ và lưu thông tin, Cán bộ tiến hành chọn “Kê khai GYCBH” để cập nhật khai báo thông tin GYCBH của mỗi cá nhân được bảo hiểm vào hệ thống.

Lưu ý: chỉ khi khai báo đầy đủ thông tin GYC thì hệ thống mới hiển thị nút chức năng “Trình duyệt”. CBKT phải chịu trách nhiệm về thông tin khai báo này nên CBKT cần nhập chính xác theo thông tin mà NĐBH đã khai báo và ký xác nhận trên GYC.


Lựa chọn quyền lợi mở rộng:TS: Thai sảnNK: Nha khoa

Chọn khai báo GYCBH


Cán bộ bấm lưu và quay lại để trở về màn hình trình duyệt dịch vụ. Hệ thống tự động cập nhật trạng thái tờ trình là “Đang xử lý” và xuất hiện chức năng Trình duyệt.

Tại đây CBKT sẽ thực hiện được các chức năng chính như:

- Trình duyệt lên cấp có thẩm quyền ngay bên trên mình (không được vượt cấp)

- Chuyển dịch vụ sang hệ thống Biccare

- In tờ trình cấp dịch vụ.



- Tra cứu phí chuẩn

2.4. Chức năng Trình trưởng phòng kinh doanh.

CBKT sẽ trình dịch vụ lên Trưởng phòng Kinh doanh.

Tại màn hình dịch vụ bảo hiểm “Đang xử lý”

Để trình dịch vụ, Cán bộ chọn nút “Trình duyệt” màn hình sẽ hiển thị:

Cán bộ chọn người nhận trình duyệt, nhập nội dung trình duyệt sau đó nhấn nút “Trình duyệt”.

Dịch vụ sẽ nằm ở trạng thái “Trình trưởng phòng kinh doanh”.



Cán bộ Trưởng phòng KD sẽ thực hiện được các chức năng chính như:


- Chấp thuận cấp dịch vụ nếu thuộc thẩm quyền (với những dịch vụ bắt buộc phải trình lên ban PHH sẽ không được chấp thuận cấp dịch vụ ở CTTV).

- Từ chối cấp dịch vụ: dịch vụ được chuyển về cán bộ khai thác cập nhật lại.



2.5. Chức năng Trình trưởng phòng nghiệp vụ (Đối những những CTTV có phòng nghiệp vụ).

NSD có thẩm quyền là Trưởng phòng Kinh doanh mới có quyền trình lên phòng Nghiệp vụ

Tại màn hình trạng thái dịch vụ BH “Trình trưởng phòng kinh doanh”, NSD nhấn nút trình duyệt.



Cán bộ chọn người nhận dịch vụ trình duyệt, nội dung trình duyệt sau đó nhấn nút “Trình duyệt”.

Dịch vụ sẽ nằm ở trạng thái “Trình trưởng phòng nghiệp vụ”.

Cán bộ và Trưởng phòng Nghiệp vụ sẽ thực hiện được các chức năng chính như:






2.6. Chức năng Trình ban Giám đốc Công ty thành viên (Đối với CTTV không có phòng nghiệp vụ).

Đối với CTTV không có phòng nghiệp vụ thì NSD có thẩm quyền là Trưởng phòng Kinh doanh sẽ có thẩm quyền trình lên ban Giám đốc Công ty thành viên.

Tại màn hình trạng thái dịch vụ BH “Trình trưởng phòng nghiệp vụ”, NSD nhấn nút trình duyệt.




Dịch vụ sẽ nằm ở trạng thái “Trình ban Giám đốc Công ty thành viên”.

Ban giám đốc CTTV sẽ thực hiện được các chức năng chính như:






2.7. Chức năng Chuyển ban nghiệp vụ Phi Hàng Hải.

* Các trường hợp trình Ban PHH:

- Trẻ em không mua cùng bố mẹ trong cùng đơn PHA, tuy nhiên bố/mẹ đang tham gia ở một đơn bảo hiểm tai nạn sức khỏe khác tại BIC có quyền lợi cao hơn hoặc bằng quyền lợi của trẻ em

- Hiệu lực bảo hiểm của đơn tái tục không nối tiếp

- Thời điểm thanh toán phí sau ngày hiệu lực

- Các dịch vụ vượt thẩm quyền của đơn vị

Chỉ NSD được phân quyền là ban Giám đốc CTTV mới có thẩm quyền Chuyển ban nghiệp vụ Phi Hàng Hải.

Tại màn hình dịch vụ BH “Trình ban Giám đốc Công ty thành viên”, NSD nhấn nút trình duyệt.


Dịch vụ sẽ nằm ở trạng thái “Chuyển ban nghiệp vụ Phi Hàng Hải”.

*Lưu ý: Khi tờ trình ở trạng thái “Chuyển ban nghiệp vụ Phi Hàng Hải”, các thông tin phê duyệt tờ trình khác với nội dung đơn vị trình ban đầu thì ban nghiệp vụ sẽ ghi rõ vào mục Ý kiến phê duyệt, điều chỉnh trực tiếp trên hệ thống và lưu lại các thông này.

2.8. Chức năng Trình Giám đốc Ban Phi Hàng Hải.

Chỉ NSD được phân quyền là cán bộ ban Phi Hàng Hải mới có thẩm quyền Trình ban giám đốc Phi Hàng Hải.

Tại màn hình dịch vụ BH “Chuyển ban nghiệp vụ Phi Hàng Hải”, NSD nhấn nút trình duyệt.




Dịch vụ sẽ nằm ở trạng thái “Trình Giám đốc Ban Phi Hàng Hải”.

2.9. Chức năng Trình ban Tổng Giám đốc.

Chỉ NSD có thẩm quyền là Lãnh đạo ban Phi Hàng Hải mới có thẩm quyền Trình ban Tổng giám đốc.

Tại màn hình dịch vụ BH “Trình Giám đốc Ban Phi Hàng Hải”, NSD nhấn nút trình duyệt.


Dịch vụ sẽ nằm ở trạng thái “Trình Ban Tổng Giám đốc”.



2.10. Chức năng Chấp thuận cấp dịch vụ.

NSD khi được phân quyền, với thẩm quyền chấp thuận cấp dịch vụ của mình có thể Chấp thuận cấp dịch vụ cho dịch vụ bảo hiểm được trình.

Tại màn hình dịch vụ trình ở cấp thẩm quyền, NSD nhấn nút “Chấp thuận cấp đơn” và nhập ý kiến, thông tin bổ sung về dịch vụ và bấm chấp thuận.

Khi đó dịch vụ bảo hiểm sẽ chuyển sang trạng thái “Chấp thuận cấp đơn”

2.11. Chức năng Từ chối cấp đơn.

NSD khi được phân quyền sẽ được Từ chối cấp dịch vụ cho những dịch vụ thuộc thẩm quyền của mình.

Tại màn hình dịch vụ trình ở cấp thẩm quyền, NSD nhấn nút “Từ chối” và nhập ý kiến, thông tin bổ sung về dịch vụ vào ô “nội dung” và bấm chấp thuận.

Khi đó dịch vụ Bảo hiểm sẽ về trạng thái “Từ chối” và lúc này cán bộ Khai thác viên lại có thể cập nhật bổ sung các thông tin về dịch vụ bảo hiểm sau đó lại thực hiện trình duyệt dịch vụ bảo hiểm như ban đầu.



2.12. In Giấy chứng nhận Trước khi chuyển dịch vụ sang hệ thống BICCARE và in GCN bảo hiểm, CBKT lấy số đơn Biccare, số đơn này sẽ là số đơn ở bên hệ thống Biccare, bằng cách bấm vào lấy số đơn như như hình bên dưới.

Khi CBKT lấy số đơn, hệ thống sẽ hiển thị chức năng “In GCN bảo hiểm” và “Chuyển tờ trình sang BICCARE”.

Sau khi đã chuyển dịch vụ sang hệ thống Biccare, CBKT có thể tiến hành in GCN, In tờ trình ngay tại trang trình duyệt dịch vụ bằng cách lựa chọn các chức năng “In GCN bảo hiểm” và “In tờ trình”.

Khi chọn in GCN cả nhóm, hệ thống sẽ xuất file GCN và quyền lợi của dịch vụ thành 2 file PDF riêng.


In GCN cho nhóm

In GCN cho cá nhân


Khi chọn in GCN cá nhân, hệ thống sẽ xuất file GCN và quyền lợi của dịch vụ của từng cá nhân trong 1 file.

Để hệ thống xuất ra đầy đủ các file, người sử dụng cần cho phép tính năng Popup của trình duyệt như hình minh họa bên dưới.

Sau khi bấm vào chức năng in GCN, màn hình máy trình sẽ hiểu thị như sau:


Chọn mở Popup

Tiếp tục bấm luôn cho phép ở đây và bấm Done


*Lưu ý:

- Khi tờ trình ở trạng thái Chấp thuận, CBKT có thể điều chỉnh lại Ngày cấp đơn, thời hạn bảo hiểm, thời hạn thanh toán theo ngày thực tế phát sinh (với điều kiện các ngày này phải sau ngày tờ trình được phê duyệt).

2.13. Chuyển đơn sang BICCARE (Đóng đơn)CBKT chỉ chọn nút “Chuyển tờ trình sang BICCARE” khi cấp đơn thành công. Sau khi bấm “Chuyển tờ trình sang BICCARE”, tất cả các thông tin sẽ không được thay đổi và đơn bảo hiểm được tự động đóng đơn trên hệ thống Biccare. CBKT cần kiểm tra lại các thông tin: thời hạn bảo hiểm, thời hạn thanh toán, ngày cấp đơn, khai thác viên, Kênh khai thác (Kênh Trực tiếp, Đại lý, Trực tuyến) và Nguồn dịch vụ trước khi “Chuyển tờ trình sang BICCARE”.

Hệ thống sẽ xuất hiện nhắc nhở “Sau khi chuyển sang hệ thống BIC Care, tất cả các thông tin sẽ không thể thay đổi. Bạn có chắc chắn muốn chuyển tờ trình sang hệ thống BIC Care không?”

Trường hợp cần điều chỉnh sửa đổi bổ sung đơn đã cấp, CBKT cần thực hiện nhập sửa đổi bổ sung bên hệ thống Biccare như quy định hiện hành.

--- Hết ---


giới thiệu chung hệ thống. -...

Documents