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Gestión de la liquidez en tu bolsillo
¿Cómo utilizar la aplicación?
© SeeDCash, S.L. Prohibida su reproducción total o parcial
Elige tu plan
BASIC• Gestión de 2 cuentas bancarias • Activación/inactivación de cuentas• Autorización de cuentas de crédito• Plan de tesorería• Entrada manual de previsiones e
importación de fichero Excel• Actualización diaria de previsiones• Búsqueda de movimientos• Modificación de movimientos• Indicadores de tesorería• Alarmas de saldos• Histórico de saldos
CASH IN• Gestión hasta 10 cuentas bancarias• Activación/inactivación de cuentas• Autorización de cuentas de crédito• Plan de tesorería• Entrada manual de previsiones e
importación de fichero Excel• Generación automática de previsiones
con modelos predictivos• Conciliación inteligente de previsiones
(categoría/fecha/importe)• Búsqueda de movimientos• Modificación de movimientos• Selección de movimientos• Agrupación de movimientos• Exportación de movimientos Excel• Indicadores de tesorería• Alarmas de saldos• Alarmas de cobros y pagos• Histórico de saldos
VIP CASH• Gestión hasta 10 cuentas bancarias• Activación/inactivación de cuentas• Autorización de cuentas de crédito• Plan de tesorería• Entrada manual de previsiones e
importación de fichero Excel• Generación automática de previsiones
con modelos predictivos• Conciliación inteligente de previsiones
(categoría/fecha/importe)• Búsqueda de movimientos• Modificación de movimientos• Selección de movimientos• Agrupación de movimientos• Exportación de movimientos Excel• Indicadores de tesorería• Alarmas de saldos• Alarmas de cobros y pagos• Histórico de saldos• Informe de desviaciones
El día a día de la tesorería con SeeDCash
El día a día de la tesorería con SeeDCash es muy sencillo.1. El usuario introduce sus previsiones,
las integra desde un fichero Excel o la aplicación las genera en base a su histórico de movimientos siguiendo unos modelos predictivos,
2. Se crea el Plan de Tesorería en la aplicación,
3. Cada día la aplicación conecta de forma automática con los bancos y baja los movimientos,
4. Se produce una conciliación automática de las previsiones con los movimientos del banco siguiendo unas reglas lógicas,
5. Se generan los indicadores de liquidez.
Bancos
Posición de tesorería diaria
Previsiones
Plan de Tesorería
Indicadores de liquidez
Bienvenido
La aplicación SeeDCash se descarga desde Google Play o Apple Store y se instala en el móvil, Tablet o IPad.
Una vez instalada debes registrartecreando un usuario y una contraseña de, como mínimo, 8 caracteres alfanuméricos.
Tienes que validar tu usuario en tu email.Si se te olvida la contraseña podrás recuperarla en el botón “Recuperar contraseña”.
Configuración de bancos
Una vez que inicies sesión lo primero que tendrás que hacer es añadir los bancos
Puedes añadir cualquier tipo de cuenta de empresa o personal y tantas cuentas como quieras gestionar.
Selecciona el banco e introduce tus claves de conexión web (sólo las claves de consulta)Las claves quedarán guardadas encriptadas y no será necesario volverlas a introducir.
Bajarás a la aplicación todos los movimientos de tus cuentas.
Configuración de cuentas
Una vez que tengas dadas de alta tus cuentas, puedes darles un nombre personalizado pinchando en el icono del lápiz.También puedes añadir cuentas cuando quieras.Para activar o desactivar una cuenta y poder ver la información de cada una individualizada, solo tienes que modificar el estado activa o inactiva.
Puedes cambiar el nombre de tus cuentas para identificarlas mejor.También puedes darle un límite de descubierto a tu cuenta si es una cuenta de crédito.
Configuración de perfil
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Navarro
Puedes personalizar tu perfil.
Si quieres compartir la aplicación con otras personas que creas que puede serles útil, pincha en compartir aplicación… y nos harás muy felices
Y cierra tu sesión cuando hayas terminado de trabajar con la aplicación.
Plan de Tesorería
El Plan de tesorería es fundamental para conocer tu proyección de caja metiendo tus previsiones de cobros y pagos de forma muy sencilla con el icono +. Les das una categoría y su descripción.Puedes simplificar la entrada de los pagos que se repiten haciéndolo una sola vez y eligiendo su periodicidad.Puedes ver el detalle de los cobros y pagos clasificados según su prioridad. Así puedes decidir más fácilmente si tienes que retrasar algunos pagos.
Entrada manual de previsiones
Puedes entrar tus previsiones en la aplicación también desde el PC.
Entra en la web seedcash.es y vas al apartado “Acceso Clientes”. Entonces te identificas con tu usuario y contraseña (como entras desde el Smartphone) y podrás introducir las previsiones una a una de forma manual desde la pantalla de entrada.
Entrada de previsiones mediante fichero
Una vez identificado en tu Acceso Clientes, puedes completar la plantilla Excel e integrarla de forma automática.
Vas a “Importar Archivo”, después a “Descargar Plantilla”. Descargas la plantilla Excel en tu PC, la rellenas según las indicaciones y la guardas en formato XML.
Entonces desde “Elige Archivo” seleccionas el fichero XML que has guardado en tu PC y que verás en el cuadro de la derecha y pinchas en “Enviar”.Ya tendrás integradas en tu base tus previsiones.Pincha en “Salir” para cerrar el acceso web.
Generación automática de las previsiones
SeeDCash dispone de una funcionalidad de modelo predictivo que genera las previsiones de forma automática, para que resulte aún más sencillo generar el Plan de Tesorería.
Si tienes movimientos de cobros y pagos en una cuenta y en una misma categoría que se han repetido durante varios meses con un grado de similitud, la aplicación va a generar las previsiones correspondientes para los siguientes meses. Las verás en tu Plan de Tesorería en color verde. Puedes modificarlas o eliminarlas si no las consideras adecuadas. Estas previsiones, al igual que las introducidas manualmente, se incluyen en el saldo y se concilian con los movimientos bancarios de forma automática.
Cada mes la aplicación “aprende” y las previsiones generadas se van actualizando con los nuevos movimientos que se van registrando.
Plan de Tesorería
La aplicación conecta cada día con tus bancos de forma automática dos veces: a primera hora de la mañana y a media
mañana para bajar los movimientos del banco.
Entonces, hace una conciliación inteligente de las previsiones por cuenta, categoría, fecha e importe, para que tu plan de tesorería
sea correcto y te muestre tu posición real del día y tu posición previsional para los próximos días y meses.
Conciliación de las previsiones
Cada vez que la aplicación conecta con los bancos, esto es dos veces al día, la aplicación realiza una conciliación de las previsiones de tesorería con los movimientos bancarios siguiendo unas reglas lógicas.
Si la previsión no se concilia quedará en el Plan de Tesorería en color rojo. Esta previsión no está incluida en el saldo que presenta la aplicación, ya que SeeDCash refleja en todo momento el saldo bancario.
Es posible que una previsión no se haya conciliado en la primera bajada de movimientos, pero si lo haga en la segunda en la que llega el movimiento del banco.
También puede quedar una previsión sin conciliar al final del día. Se puede dejar porque se prevea que llegue al día siguiente con fecha del día anterior, o se puede modificar de fecha, importe… o eliminar.
Indicadores
Los Indicadores te dicen como son tus saldos en el mes en curso, como fueron tres meses hacia atrás y cómo serán en los próximos siete meses. El saldo es un saldo real hasta el día en curso y a futuro es una proyección con las previsiones
La Proyección de Liquidez te enseña en forma de semáforo si vas a tener descubierto los próximos 30, 60 a 90 días. Pinchando te muestra la cuenta y el día del posible descubierto.
El Saldo Medio mensual te sirve para saber si estás tomando poca o mucha financiación, si tienes saldos ociosos y para calcular la liquidación de intereses.
La Capacidad Financiera te dice hasta cuando tienes fondos para hacer tus pagos.
Mis Movimientos
La pantalla de Mis Movimientos te muestra todos los movimientos de las cuentas activadas tanto si son previsiones como si son reales del banco.Con los botones de arriba puedes hacer búsquedas de movimientos con múltiples criterios y puedes hacer agrupaciones por categoría para que el seguimiento de tu plan de tesorería y el análisis de desviaciones sea muy sencillo.O para que negocies mejor con tu banco.
Gestión de alertas y notificaciones
En la Gestión de Alertas puedes crear tantas alertas como quieras para que la aplicación te avise de pagos imprevistos, impagados, cobros urgentes que esperas, comisiones indebidas, etc.
También puedes poner un colchón de saldo en cuenta para que te avise si se sobrepasa.
Y puedes desactivarlas en cualquier momento.
Saldos e Histórico
En los Saldos e histórico tienes la información de los saldos de todas las cuentas que tienes activadas del año natural en curso.
Para que puedas saber como han evolucionado y como prevés acabar el año.
Y para que puedas negociar mejor con tus bancos.
Exportación de movimientos a Excel
Una vez identificado en tu Acceso Clientes en la web Seedcash.es, puedes exportar tus movimientos en un fichero Excel.
Vas a “Exportar”, despuésseleccionas el rango de movimientos que quieres exportar indicando las fechas, los importes y las categorías deseadas.
Te creará un fichero Excel llamado “movimientos.xls” que podrás tratar como cualquier otro fichero en formato Excel.
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