Antes de enunciar la clasificación del fraude documentario es oportuno conocer los diversos tipos de falsificación, tales como falsificaciones documentales simples, fiduciarias y falsificaciones artísticas e informáticas.Las falsificaciones documentales simples, comprenden a los controvertidos, que contengan manuscritos, firmas dactilografiados, impresos comunes o formatos preestablecidos

FRAUDE DOCUMENTARIO

Las falsificaciones fiduciarias, involucran a documentos de identidad, cheques, pasaportes, billetes, certificaciones

Las falsificaciones informáticas, reconocidas, por la organización de Naciones Unidas, están referidas a la modificación fraudulenta que se hace por computadoras de alta resolución y fotocopiadoras computarizadas por medio de rayos laser

Todo fraude que se lleva a cabo en documentos comerciales proviene del resultado de modificaciones o cambios dolosos que son realizados sobre el original

Documento fraudulento es pues aquel que presenta dolo o intencionalidad en algunas de sus partes, por ello, al efectuar su análisis y visualizar las características gráficas, es pertinente tener en cuenta que existen alteraciones que afectan la escritura o la firma

Supresión. – 1. Alteraciones por elementos mecánicos.Raspado: Es la eliminación de ciertos caracteres gráficos utilizando

instrumentos cortantes. Algunos falsarios lo hacen mediante fricción y otros por extracción de las fibras de la pulpa del papel. 

II. borrado: es la eliminación tenue de elementos gráficos mediante frotación de gomas especiales como el jebe borrador. A diferencia del repaso, esta alteración es menos profunda.

III. laminado: consiste en censurar o cortar zonas graficas preestablecidas del receptor o superficie escritora, tales como cantidad numérica, beneficiario, cantidad literal u otras zonas de los títulos valores, para luego ser reemplazadas por otras receptores nuevos y adicionar texto caprichos, empeñado cintas adhesivas trasparentes.

CLASIFICACIÓN DIDÁCTICA DEL FRAUDE DOCUMENTACIÓN

Alteraciones por sustancias químicas. I. lavado químico: el falsificador se agencia de productos que tienen propiedades correctoras, cuya acción altera necesariamente los elementos químicos componentes de la tinta, logrando suprimir trazos, signos, palabras o textos completos

II. Tachaduras: son manchas u obliteraciones de tinta que cubren signos, letras, palabras, e inclusive la firma, con la finalidad de ocultar o suprimir la escritura primigenia. 

III. Recubrimiento: se emplean sustancias comerciales conocidas como correctores líquidos. Su acción se produce al recubrir la escritura con un colorante blanquecino que se asemeja a la tonalidad del papel.

Adicción o agregación.- los agregados que se hacen a un texto autentico pueden consistir en simples retoques, enmiendas e interpolaciones.

Retoques. Los retoques son comunes en la escritura espontanea, por razones de legibilidad o entendimiento del contenido ideológico

El retoque configura trazos de corta extensión que se añaden a ciertos elementos gráficos para corregir errores involuntarios y mejor su acabo formal

Enmiendas. Se producen cuando a una letra sola, a palabras, o a número, se le agregan pequeñísimos trazos gráficos y se les trasforma en otra letra, palabra o número

Interpolación. Consiste en la agregación o adicción de letras, cifras, palabras o frases en un texto autentico.

La interpelación es literal cuando entre dos letras, signos o gráficas, se colocan otra (letra, signo, o grafica), que modifica el sentido original. La interpolación ocular es cuando entre palabra y palabra del texto original se agrega otra palabra

. Casuística de alteraciones fraudulentaa) la presión escritural en identificación de alteraciones

fraudulentas.- tenía en mis manos una letra de cambiob) investigación grafica documental.- antes de iniciar la

investigación grafica de la única de cambio, debemos saber que el falsario esta frente a dos posibilidades para lograr la mutación documental

c) ¿Cómo visualizar los detalles delatores? ¿Dónde buscar los signos identificadores del fraude?- veamos el procedimiento a seguir:

-Ubiquemos el documento frente a nosotros y fijemos la mirada en las características de las cifras y símbolos que representan

analicemos cada uno de los trazos escriturales, verificando su informalidad, calibre o surcos de los trazos, relieve

si observamos el ultimo guarismo “0”, comprobamos que ostenta menor tamaño en la relación con los tres dígitos que anteceden (verificándose informalidad en sus trazos gruesos);

luego, se deberá colocar el titulo valor por el reverso en forma tangencial ante una fuente de luz hacia nuestros ojos, haciendo que la luz iniciada en las cifras que se ubican en el espacio grafico rectangular

en esa misma posición de la única de cambio visualicemos en ultimo digito “0” controvertido, y verificaremos que ostenta menor relieve por la presión débil (trazos finos y tenues que denotan debilidad en su ejecución)

La presión es una de las características más importantes en la detección del fraude documentario, ya que destaca el grado de fuerza o intensidad ejercida en el acto escrituraEl instrumento escritor o bolígrafo. El receptor o papel utilizado.El soporte o superficie de apoyo

4. IDENTIFICACIÓN DE LA “PRESIÓN ESCRITURAL

A.) ¿Qué se entiende por presión escritural?

Es la acción que se ejerce con esfuerzo o intensidad del puño escribiendo al momento de ejecutar los caracteres gráficos.

B.) características dejadas por la presión escritural.-

Profundidad de los trazos que denotan surcos o ductos, que aparecen al desplazarse la esfera del bolígrafo sobre el papel, dejando en el camino contornos peliculares que pueden ser dentadorectos, precisos e irregulares.

El calibre o grosor de los trazos ejecutados por la esfera del bolígrafo constituye un factor determinante, pues pueden aparecer trazos gruesos, medios delgados o desiguales.

 

Relieve en el papel, que se pueden visualizar en forma tangencial y con la luz incidente por el reverso del documento, en donde aparecerán trazos realizados

Trazos tenues en los que se advierten una escritura fina que colorea solo las fibras superficiales del receptor, evitando entintar los intersticios de la pulpa del papel. 

Trazos prematuramente interrumpidos o censurados, como consecuencia de la coordinación insuficiente con el instrumento escritor, que origina rasgos fragmentados 

Temblores en la ejecución escritural que denotan desviaciones y torsiones. 

Trazos gruesos que evidencian uniformidad en las gráficas ejecutadas en un solo momento escritural y que reflejan espontaniedad en el trazado de las letras.

C.) “la presión escritural” y su clasificación. - Haremos una explicación somera a fin de tener una mejora

enfoque del presente caso.Escritura de precisión gruesa: Formada por signos

uniformemente gruesos, que caracterizan a los trazos ejecutados con prensión fuerte.

Escritura de presión fina: es la que registra extrema finura en su trazo, llamado también escritura delgada, cuyos caracteres denotaran debilidad en la ejecución de las grafías.

Escritura de presión sombreada: presentan trazos gruesos y finos, como consecuencia de la distinta presión aplicada, poniendo de manifiesto el exagerado entintamiento de algunos rasgos.

Escritura de presión pastosa: formada por trazos que invaden los ojos de las gráficas redondas, detonando cierto grosor por la acumulación de tinta del instrumento escritor.

Escritura de presión relevante: sus trazos presentes relieves sobresalientes que reflejan un estilo muy marcado para embellecer las letras, como consecuencias de la agilidad y espontaneidad escritural.

5. procedimientos para la detección de fraudes.

Adición de caracteres gráficos manuscritos: Diferencia estructura o construcción de los caracteres

gráficos.Los espacios gráficos entre palabras y palabras se

comprimen o reducen.Diferente involución de los óvalosLos números no aptan los espacios gráficos normalesLos números agregados se acondicionan al espacio

disponible.

El digito añadido se reduce en su espacio gráfico.Aparece tonalidad cromática diferente al trazo original.Variación del calibre o grosor de los trazos adicionales.

Presencia de retoques de camuflaje.Aparecen temblores en los trazos por la lentitud de su

ejecución.Presencia de puntos como consecuencias de las detenciones

del lapicero.Variación en la inclinación de las letras o los números Diferencia de presión escritural en los caracteres agregados. 

Adición de caracteres gráficos mecanografiados. Defectos o desigualdad en la impresión.Defectos de fabricación Defectos adquiridosDesalineamientos horizontales, verticales y oblicuo en los trazos adicionales.Diferente tonalidad cromática del texto agregado Diferente molde o estructura tipográfica.Presencia de censuras o Cortez en los trazos agregados.Invasión o montaje de trazos a letras vecinas. Presencia de espacios gráficos reducidos.

Signos identificatorios en casos de supresión:

Desgaste y pérdida del fondo de seguridad, producto de la remoción de la pulpa del papel en las zonas erradicadas, haciéndose evidente al exponer el documento contra la luz o por trasparencia, visualización el adelgazamiento de la superficie escritora.Presencia de erradicaciones en el formato preestablecido del impreso.Opacidad del sector afectado por la erradicación; en algunos documentos se pierden el satinado y desaparece la brillantesPresencia de levantamientos de fibras

Presencia de surcos o trazos subyacentesPresencia de trazos residuales de tintaRemanentes de grafías eliminadasCortes delineados en algunas zonas gráficas, perceptibles

por el reverso.Características que asemejan a trazos originados por el papel

carbón visibles por el reverso.Las erradicaciones por el jebe borrador afectan graficas

vecinasMancha diferencial amarillenta ante una fuente de radiación

ultravioleta, para casos de lavado químico, pues se hace evidente la luminiscencia en las zonas erradicadas.

 

Para el seguimientos visual del cheque se tendrá en cuenta los elementos diferenciales del documento, para lo cual se deberá verificar la superficie escritora, el formato preestablecido, el texto o contenido ideológico, la fecha de la elaboración y la firma;

6. SEGUIMIENTOS VISUAL DEL CHEQUE

a) localización o búsqueda del triángulo clave- el cheque que es un formato preestablecido que registra espacios gráficos determinados para la fecha, cantidad, beneficiarios, cantidad o suma literal y firma del girador, en consecuencias debemos localizar el triángulo clave referido a la fecha de elaboración

Variaciones de la tonalidad cromática de los trazos adicionales, con graficas originales.

Diferencia en la presión escritural de las gráficas adicionales visibles por el reverso.

Variaciones del calibre o grosor de los trazos adicionales

Para un mejor observación, podemos relacionar y asemejar características con las agujas del reloj, buscando lo q resulta diametralmente opuesto, como por ejemplo.

El ovalo cierra a las 12:00; mientras que el otro, lo hace a las 6:00

El ovalo cierra a las 03:00; mientras que el otro, lo hace a las 9:00

El ovalo registra una abertura entre las 12:00 y las 03:00 mientras que el otro, se encuentra abierto entre las 9:00 y las 6:00

El ovulo registra una abertura entre las 9:00 y las 12:00 mientras que el otro, se encuentran abierto entre las 3:00 y las 6:00

b) revisión de papel de seguridad de los cheques.- cada uno de los cheques mantienen ciertos dispositivos a medios de protección que resulta necesario revisar, cuyos pasos señalamientos a continuación.

Verificar la marca de agua, que deberá ser una imagen

modelada, contraste y claramente visible, al ser expulsada contra la luz o trasparencia.

Revisar la fibrillas de seguridad a simple percepción y también con radiación ultravioleta con el fin de observar su luminiscencia.

Revisar las microimpresiones o microtextos que se asemejan líneas de pauta.