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FISICA
ELECTRONICA
FRAUDES INFORMACION
Esquemas de seguridad en Entidades Financieras
Definiciones y Conceptos
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POLÍTICAS DE SEGURIDAD EMPLEADAS EN EL SECTOR FINANCIERO PERUANO
• Las Agencias de las Entidades Financieras a nivel nacional cuentan con Las Agencias de las Entidades Financieras a nivel nacional cuentan con estándares estándares de seguridad física, electrónica, de información y contra fraudes de seguridad física, electrónica, de información y contra fraudes orientadas a minimizar las pérdidas en casos de siniestros; manteniendo un orientadas a minimizar las pérdidas en casos de siniestros; manteniendo un enfoque preventivo ante los riesgos existentes enfoque preventivo ante los riesgos existentes ..
• Todo el personal de las Entidades Financieras deben participar activamente en Todo el personal de las Entidades Financieras deben participar activamente en el esquema de seguridad, cumpliendo normas y procedimientos, los mismos el esquema de seguridad, cumpliendo normas y procedimientos, los mismos que complementan las medidas de seguridad establecidas por su Institución . que complementan las medidas de seguridad establecidas por su Institución . En las Agencias o locales a nivel nacional , En las Agencias o locales a nivel nacional , el Jefe Operativo es el directo el Jefe Operativo es el directo responsable de la Seguridad de su local . responsable de la Seguridad de su local .
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¿ Medidas Preventivas ?
“Acciones tomadas con la debida anticipación con el fin de evitar o disminuir pérdidas ante posibles siniestros”
Definiciones y Conceptos
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II.- Seguridad Física
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¿Como no ser atractivo a la delincuencia ?
Control estricto del movimiento del dinero , evitando la exposición innecesaria del mismo.
Externo Traslado de caudales (uso transp. de caudales) :
-Remesas a tiempo (no exceso de los límites)
-Procedimientos adecuados .
Interno Movimiento de dinero : -Operatividad diaria dentro de la
Agencia. -Uso adecuado de los medios físicos de protección .
•La atractividad en las Entidades Financieras se mide por la cantidad
de dinero expuesto o posible botín y no por la cantidad o número de custodios de seguridad .
Seguridad Física(y el delito violento)
Estrategia
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USO DE LOS MEDIOS PARA LA PROTECCIÓN DE DINERO Y
VALORADOS,
Seguridad Física
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• Medio físico que permite atesorar con seguridad dinero y/o títulos valores
Características : Blindaje en base a normas
internacionales de seguridad Sistemas de tiempo ó relojería Sistemas de retardo (10’ a mas) Sistema dual de apertura (clave y
llave, ò dos claves)
0
50
10
2030
4060
7080
90
LA PUERTADE
BÓVEDATIENE
RELOJ DERETARDO
CAJAS FUERTES O BÓVEDAS
Seguridad Física
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Procedimiento de Uso : Mecanismo de clave y sistema de retardo
de 5 minutos Implementación de límites para cajones,
autonomía para el Cajero . El Ingreso de dinero en la caja buzón es sin
necesidad de faja.(mínima cantidad de dinero expuesta)
El Jefe de Operaciones podrá disponer que tipo de moneda (Soles o dólares) se guardará en las cajas buzones de acuerdo a las necesidades de cada oficina siempre respetando los límites establecidos .
Uso de las cajas Buzón en Ventanillas
0
50
10
2030
4060
7080
90
Seguridad Física
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NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
DE SEGURIDAD
PARA LA RUTINA DIARIA EN
LAS ENTIDADES FINANCIERAS
Seguridad Física
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0845 0900
ACTIVIDADES DIARIAS
Períodos de tiempo con alto riesgo de pérdida por delitos
violentos
1300 1400 1600 190015301800
Seguridad Física
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ANTES DEL INICIO DE ATENCIÓN
Seguridad Física
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Comunicar ausencia con anticipación (a SEGURIDAD)
Puntualidad. (llaves del local en poder de los empleados, tiempo adecuado para preparar el inicio de la atención )
Atentos en sus desplazamientos (variar rutinas, evitar seguimientos)
ANTES DEL INICIO DE ATENCION
Seguridad Física
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Presencia completa de la custodia armada (por lo menos uno).
ANTES DEL INICIO DE ATENCION
Si advierte alguna anormalidad tales como:
Personas sospechosas
Autos estacionados sospechosos
Paquetes sospechosos
Local diferente al día anterior (equipos movidos , etc)
Apartarse de la oficina y comunicar inmediatamente a Seguridad del Banco
Seguridad Física
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Se considera vehículo sospechoso a todo vehículo que:
· Se detenga o intente detenerse en la zona perimétrica o de seguridad del local.
· Circule (pase) repetidas veces frente ó por los alrededores del local.
· Se abandone intempestivamente por sus ocupantes.
· Se estacione y sus ocupantes aborden en forma rápida otro vehículo y se retiren de la
zona.
· No tenga placa o ésta se encuentre adulterada (pintada hecha de cartón) o borrada.
· Se desplaza sin respetar las normas y el sentido del tránsito.
· Muestre aparentes fallas mecánicas .
· La actitud de los ocupantes sea de observación hacia el local.
· Los ocupantes se encuentren tomando fotografías, filmando o tomando apuntes.
· Los ocupantes realicen preguntas a personas, ambulantes, empleados; con respecto a
la seguridad del Banco.
· Los ocupantes porten armas.
Seguridad Física
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ANTES DEL INICIO DE ATENCION NO INGRESOS una vez iniciado el proceso de
apertura de la caja fuerte y/o bóveda y el dinero en ventanillas esté debidamente guardado en los cajones y caja buzón.
Llaves del local deberán permanecer en poder del
Funcionario responsable, con el fin de garantizar el cumplimiento de lo antes indicado.(no entregar al custodio de seguridad ni a empleados de limpieza)
Seguridad Física
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ANTES DEL INICIO DE ATENCION
Agencias que se caracterizan por ser pagadoras o en fechas que se encuentren en esta condición , deberán abastecer las cajas buzón hasta su límite , con la finalidad de disminuir las aperturas de las cajas fuertes y/o bóvedas .
Seguridad Física
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DURANTE LA ATENCIÓN AL PÚBLICO
Seguridad Física
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Impedir el ingreso de clientes y personas extrañas al área Operativa.(no perder el control de las puertas que permiten este acceso)
De detectar actitudes sospechosas en el hall de atención al público :Alertar a su jefe inmediato ( tocar el pulsador,
comunicar a seguridad) . Los cajeros deberán verificar que sus cajas buzón
se encuentren cerradas en todo momento.
DURANTE LA ATENCION AL PUBLICO
Seguridad Física
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PERSONA SOSPECHOSA EN EL INTERIOR DE AGENCIA :
· - Persona que esté sentada o parada en el mismo lugar observando su entorno sin hacer operaciones en la agencia que amerite su intervención. - Se detecte el uso de armamento, celular, radio.· - Se desplace por los hall de atención al público, sin realizar gestión alguna.· - Ingresen al local en grupo y una vez a dentro se dispersen.· - Deje pasar clientes en la cola, sin realizar gestión.· - Entabla conversación con clientes, estando en la cola.· - Se encuentra en áreas no autorizadas.· - Posee bulto alrededor de la cintura.· - Ingresan y salen repetidas veces del local sin realizar gestión.· - Demoras en el llenando de formatos del banco y/o formularios .· - Vestimenta similar al uniforme del Personal del Banco .· - Vendedores ambulantes que intentan distraer la atención . · - Orates que ingresan al local .
Seguridad Física