Finansmana

Erişim

Girişimci kimdir?Girişimci… KAZANÇ

SAĞLAR

Bir problem veya fırsat görür

Bir iş fikri

geliştirir

Plan yapar

İş kurar ve

büyütür

Peki bir girişimci işini geliştirirken nelere ihtiyaç duyar?

Motivasyon

BİLGİDÖRT

ÜÇİKİ

BİR

BILGI

Girişimcinin ihtiyaçları

İNSAN KAYNAKLARI

BİLGİ

GIR

ISIM

CI

TAKI

M

DÖRT

ÜÇİKİ

BİR

Girişimcinin ihtiyaçları

FİZİKSEL VARLIKLAR

İNSAN KAYNAKLARI

BİLGİDÖRT

ÜÇİKİ

BİR

Girişimcinin ihtiyaçları

ATÖLYESHOWROOM MAKİNE - EKİPMAN

FİNANS

FİZİKSEL VARLIKLAR

İNSAN KAYNAKLARI

BİLGİDÖRT

ÜÇİKİ

BİR

Girişimcinin ihtiyaçları

Kobi ve Girişimcileri Meşgul Eden Konular

• Üretim maliyetlerinin artması 51,9

• Finansman yönetimi 37,0

• Üretimin durgunlaşması veya azalması 30,4

• Teknolojik değişimler 28,9

• Mal ve hizmet pazarlama işlevinde değişiklik 24,4

Başlıca Görülen Finansal Sorunlar

• Nakit akışın planlanamaması ve bilinememesi• Maliyet hesaplamasının iyi yapılmaması ve

yanlış kar marjı hesabı

• Yanlış yatırım finansman hesabı (gereksiz veya az)

• Yatırımlarını ve büyümenin finansmanını öncelikle

öz kaynaktan yapmaya eğilimli

• Büyüme planına göre finansal plan yapılmaması

Başlıca Görülen Finansal Sorunlar

• Finansal enstrümanlar hakkında bilgi eksikliği

• Devlet destekleri hakkında bilgi eksikliği• Finansman yönetimi bilgisine sahip personel

çalıştırılmaması

• Faaliyetlerinde nakit odaklı olmaları, faaliyet karını yeterince analiz etmemeleri

Girisimler Neden Finansa Ihtiyaç Duyar?

Ürün

GeliştirmeTicarileşme

(Pazara Giriş ve Tutunma)

Ürün Geliştirme (AR-GE)

Girisimler Neden Finansa Ihtiyaç Duyar?

Ürün Geliştirme (AR-GE) süreçleri sırasında oluşacak

masraflar için

Girisimler Neden Finansa Ihtiyaç Duyar?Ticarileşme (Pazara Giriş &

Tutunma)Girişimler ticarileşme döneminde finansa ihtiyaç duymaktadırlar.

Bu finansman;• Maaşlar• Fiziksel varlıklara yönelik

işletme giderleri• Üretim Maliyetleri• Pazarlama Giderleri

Girisimler Neden Finansa ihtiyaç Duyar?

• Fikrin üstüne bir ekip kurulumu

• Piyasadaki büyüme• Yeni elemanlar alımı• Rekabetçi piyasanın

sebep olduğu diğer masraflar

gibi gider kalemleri için gereklidir.

Ticarileşme (Pazara Giriş & Tutunma)

Girisimciler Gerekli Finansı Nasıl Sağlayabilir?

ÖZKAYNAKLAR (Personal Savings)EŞ, DOST ve AKRABA (Love Money)MELEK YATIRIMCIILAR (Angel Investors)RİSK SERMAYEDARLARI(Venture Capitalists)KİTLESEL FONLAMA(Crowd Funding)BANKALAR (Banks)

DESTEKLER (Grants)

Melek Yatırımcılar

Melek yatırımcılar 4 farklı şekilde katkıda bulunur

SermayeNetworkKnow-HowMentorluk

Bireysel YatırımcılardırYatırım miktarı: $10bin -

$100bin, bazen biraz daha fazla

Melek Yatırımcı grupları ise maksimum $1milyona kadar çıkarlar

Erken Aşama girişimlere yatırım yapmak isteyebilirler

Risk Sermayedarları

Bireyselden ziyade şirket olarak yatırım Başkalarının

paralarını yatırım yaparMiktar: $1Milyon+

Cezbedici sebepler olmadıkça erken aşama girişimlerle pek ilgilenmezler

Yönetim kurulu

GIRIŞ

ÇIKIŞ 3-6yıl içinde

Kitlesel FonlamaKitlesel fonlama, pek çok insanın katkıda bulunarak bir projeyi hayata geçirebilmesi modeline dayalı bir finans yöntemidir.

BankalarYatırım KredisiGirişimcinin yatırım finansmanına çözüm olarak kullanabileceği kredidir.

En fazla 75.000 TL’ye kadar 36 aya varan vade 3-6-9-12 aya varan geri ödemesiz dönem ile

Kaynak HesapGirişimcinin günlük nakit akış ihtiyaçları için kullanabileceği kredidir.En fazla 10.000 TL’ye kadar

İlk Adım KredisiGirişimcinin işletmesinin kurulum aşamasında ihtiyaç duyacağı, makine, dekorasyon, ruhsat, lisans gibi ihtiyaçlarının finansmanı için fatura tutarının en fazla %90’ına kadar kullanabileceği kredidir.En fazla 50.000 TL’ye kadar 12 aya varan

Sıfır Faizli Kaynak HesapSadece devlet kurumlarından (KOSGEB, TÜBİTAK, Teknogirişim gibi) birinden ilk desteğini alacak girişimcinin yapması gereken harcamalarına yönelik finansman ihtiyacını gidermesi için kullanabileceği kredidir.En fazla 10.000 TL’ye kadarSıfır Faiz sadece ilk ay için

Teminat MektubuEn fazla 100.000 TL’ye kadar 12 aya varan vade

POS

Ücretsiz İşlemlerŞirket Kredi Kartı (İlk yıl)Havale/EFT (İlk 6 Ay)Hesap işletim ücreti (İlk 6 Ay)

Eş Finansman ve Köprü Finansmanı KredisiSadece devlet kurumlarından (KOSGEB, TÜBİTAK, Teknogirişim gibi) birinden hibe/destek alacak olan girişimcinin projesinin finansaman ihtiyacını gidermesi için kullanabileceği kredidir.En Fazla 150.000 TL’ye kadar (Belgelenen Devlet Desteğinin %55’ine kadar) 12 aya varan vade

DesteklerTÜBİTAKKOSGEBBilim, Sanayi ve Teknoloji BakanlığıEkonomi BakanlığıTürkiye Teknoloji Geliştirme VakfıBölgesel Kalkınma Ajansları

Finansal Yönetim İçin Bilinmesi GerekenlerBaşlangıç Yatırımı

İşletme Sermayesi

Başabaş Noktası

Nakit Akış Tablosu

ROI Hesabı

Fiyatlandırma

Başlangıç YatırımıGirişimcilerin işletmelerini kurarken ihtiyaç duydukları finans

Ar-Ge +

Başlangıç GiderleriMakine & Ekipmanİş Yeri MasraflarıOfis MalzemeleriGenel Giderler

İşletme Sermayesi Girişimin operasyonlarını yürütmesi ve kısa vadedeki ihtiyaçlarını karşılaması için gereken sermaye.Ek sermaye ihtiyacı nakit akış projeksiyonları ile çıkarılabilir.

Başabaş NoktasıSa

tış

lar

Adet

Sabit Giderler

Toplam

Gider

Toplam

GelirBaşabaş Noktası

ZARAR

KAR

Nakit Akış Tablosu

Girişimlerin finansal geçmişi olmadığından dolayı, gelecekteki durumları ‘nakit akış tablosu’ yardımıyla analiz edilir.

Nakit Akış Tablosu; gelir ve gider kalemlerinin şirket kasasına giriş ve çıkış anlarını gösterir. Ayrıca işletme sermayesi ihtiyacını göstermektedir.

ROI Hesabı ’Yatırımın Geri Dönüşü’ (ROI) en yaygın karlılık göstergesi olarak kabul edilir.

Yatır

ım

Yıllık Gelir

’Yatırımın Geri Dönüşü’ 4 yılı geçmemelidir.

Fiyatlandırma

Rekabete Göre Fiyatlandırma

Piyasa Kaymağı Stratejisi

Maliyet + Kar Marjı

Özetle

Finans, girişimler için en az iş fikri kadar önemlidir.

Dünya’da pek çok kar sağlayan firmanın dahi başarısız olma sebebi, kötü finansman yönetimidir.

Teşekkür Ederiz