exprimiendo la caja
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Los desayunos de Sanjuan
Exprimiendo la caja
3 de noviembre de 2016
sanjuanasesores.com
Puntos clave para aumentar la energía de efectivo
1.Reducirlosactivos2.Aumentarlospasivosoelcapital.3.Aumentarlosingresos4.Reducirlosgastosmonetarios.5.Mejorarlaproductividad6.Optimizarlaorganizacióntemporal.
1.Aplazarlospagos2.Adelantarloscobros3.Justoatiempo
Depósitos y Flujos
VsLagos y Ríos de
dinero
Eldineroseescondeendoslugares:
- Enlosactivos- Enlasoperacionesdetunegocio
Flujo de Fondos
Cuentas Bancarias:Primer lugar donde buscar el dinero
Tendremosqueconocer:- Saldodelascuentas.Gestionasutesoreríaadiario
Cuentas Bancarias:Primer lugar donde buscar el dinero
Las cuentas a cobrar: un activo mal gestionado con grandes posibilidades de efectivo.
- Clientes- Efectosacobrar- Impagados- Morosos
Las cuentas a cobrar: un activo mal gestionado con grandes posibilidades de efectivo.
Cuidado con las previsiones optimistas.
Tres puntos morosidad = 15 puntos de venta
Cuidado con vender a quien no debemos
Las cuentas a cobrar: un activo mal gestionado con grandes posibilidades de efectivo.
Tenga menos cosas y más dinero
Elúnicomotivoporelquesetienenexistenciasesparaquesunegocionosequedesincosas
Laideaconsisteenreduciralmínimoelvolumendeexistenciasnecesarioparalaproducciónylareserva(siemprequesereduzcatambiénalmínimoelriesgodequeseagotenlasexistenciaseinterrumpirlaproducción,porsupuesto),yeliminarlosexcesosdeexistencias.
Cuandopiensasencuantasexistenciastienes?Piensasencuantoteduraríahastaquetuvieraquereabastecerse?Sepuedenhacerotrascosas:
-IntroducirmejorasenlosprocesosparaeliminarlasexistenciasociosasProducirsegúnencargo,siemprequeseaposibleLlenarsucadenadedistribuidores,Recurriraloutsourcing.
ExistenciascomercialesMateriasprimasauxiliaresMaterialesparaconsumoyreposiciónElementosyconjuntosincorporablesProductosseminterminados
Tenga menos cosas y más dinero
ProductosseminterminadosProductosencursoProductossemiterminadosSubproductosyresiduosEnvasesyembalajes
Estira tus cuentas a pagar…Pero con cuidado
Lascuentasapagartuyas,sonlascuentasacobrardeotros.
Otrasmanerasdeestirarlacuentasapagar:- Pagaraplazos- -llegaraacuerdos
Políticas de gestión del circulante
- Gestióndetesorería- GestióndeClientes- GestióndeProveedores- Gestióndeexisitencias.
conclusiones § No bajes los precios indiscriminadamente
§ ¿Quién es mi mejor cliente?§ Menos moqueta y mas
asfalto§ Es mejor no vender que no
cobrar.
conclusiones § Céntrate en lo que mejor sabes hacer.
NO aporta valor Si aporta valor
ExternalizarorHaz más con
menos
§ Céntrate en lo que mejor sabes hacer.
NO aporta valor Si aporta valor
ExternalizarorHaz más con
menos
Reestructuración¿Y si las cosas no salen bien?
Encasodedificultadesfinancierasanalizatusituacióndemaneradesapasionadaytomaladecisiónquemejoretusituaciónamedioylargoplazo.Preguntate1.¿Ganamosdinero?2.¿Ganamoselsuficientedinerocomoparadevolverotrasdeudas?3.¿Tienesdineroparacumplircontusobligacionesdepago?4.Situacionesexcepcionalesrequierenmedidasexcepcionales.Ahorratodoloquepuedasyreinvierteentuproducción,encuidaratusclientesyatusproveedores.Sonelloslosqueteayudaranarecuperarte.
5.Plandepagosaproveedores6.Anteunasituacióndefaltadeliquidezessiempremejorcomunicartecontusproveedoresytransmitirleslarealidaddelasituaciónytupropuestadetrabajo.Pormuchoquepresionen,hacerpromesasquesabesquenovaapodercumplireslapordelassoluciones.
Para más información
Juan José HernandezDirector General
Tel. 91 691 60 [email protected]
sanjuanasesores.com