experiência do bndes no financiamento ao setor de bens de...
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BNDES
Experiência do BNDES no Financiamento Experiência do BNDES no Financiamento ao Setor de Bens de Capital ao Setor de Bens de Capital
Fabio Stefano ErberDiretor
Jose Oswaldo Barros de SouzaSuperintendente
Haroldo Fialho PratesChefe do DEPIP
14 de junho de 2004
O BNDES é uma instituição voltada para promover o desenvolvimento nacional e a geração de empregos, priorizando:
Investimentos em infra-estruturaInvestimentos em insumos básicos, para retomada docrescimento industrial
Exportações
Tecnologia nacional
Fomento às pequenas e médias empresas
Integração continental para a América do Sul
Inclusão Social e Desenvolvimento Regional
Modernização dos Setores Produtivos
Objetivos Permanentes:
Atuação Estratégica
BNDES
Desembolso Global (1999 a 2004)
18,1
1,9
23,0
0,3
25,2
0,5
37,4
0,7
33,5
1,6
12,1
0,1
1999 2000 2001 2002 2003 2004
Financiamentos e Participações Operações no Mercado Secundário
R$ bilhões
OBS.: Dados de 2004 referem-se ao período janeiro a abril.
BNDES
Formas Operacionais
Direta
Indireta
Automática:
BNDES Automático: até R$ 10 milhões/empresa/12 meses;Produtos FINAME: financiamento isolado de equipamentos.
Não Automática: valor superior a R$ 10 milhões/operação.
Mista (combina as formas Direta e Indireta Não Automática)
BNDES
Custo Financeiro
Taxa de Juros
Taxa básica
Remuneração BNDES
Remuneração Agente
Financeiro
+= +
Apenas em Operações Indiretas
TJLP (R$+9,75% aa)
Cesta de Moedas (UMBNDES + 6,6%aa)Taxa
básica
Remuneração BNDES
varia conforme forma de operação (direta/indireta), porte, setor e localização do projeto
BNDES
Custo Financeiro / Taxa Básica
10,0 9,5 10,0 10,0 11,012,0 12,0
11,0 10,0 9,8
j/02 a/02 jl/02 o/02 j/03 a/03 jl/03 o/03 j/04 a/04
8,5 8,3 8,3 8,7 8,5 8,5 8,3 7,1 6,8 6,6
j/02 a/02 jl/02 o/02 j/03 a/03 jl/03 o/03 j/04 a/04
• TJLP
R$ (%aa)
• Cesta de Moedas
UMBNDES (%aa)
BNDES
Custo Financeiro / Remuneração BNDES
Operações Diretas
3,0 a 4,5% ao ano
Remuneração do BNDES =Custo Final
Operações Indiretas
2,5% a 4,0% ao ano
Remuneração do BNDES. O Custo Final é acrescido pela Remuneração do Agente
BNDES
Nível de Participação
• Projetos de Investimento:
– Investimentos Fixos: até 80% do investimentos financiáveis
– Equipamentos: até 80% do valor do equipamento nacional
• FINAME Concorrência Internacional: até 100%
Efetiva necessidade do projeto
Disponibilidade financeira do BNDES
Fundamentos
. Aumento da produção nacional de materiais, equipamentos e serviços de engenharia.
Objetivos
. Ofertar recursos a projetos em toda a cadeia produtiva dos diversos setores da economia.
Maximização das encomendas de materiais, equipamentose serviços de engenharia no mercado nacional
Financiamento a Supridores Nacionais de Materiais, Equipamentos e
Serviços de Engenharia
BNDES
BNDESFinanciamento a Supridores Venda à vista
1. Financiado – Fornecedor de bens e/ou serviços
2. Prazo da operação – até 18 meses considerados os prazos de fabricação e pagamento pelo comprador
3. Participação – estimada em até 50% do preço de venda (exclui o sinal, o lucro estimado e impostos)
4. Taxa de Juros – custo financeiro + remuneração do BNDES
5. Garantias durante a construção – Garantias Reais/ Pessoal/ Seguro garantia de execução/ Agente financeiro/Penhor dos Direitos creditórios
BNDESFinanciamento a Supridores
Venda à vista
FORNECEDOR BNDES
COMPRADOR
EquipamentoMaterial
Complemento do Sinal ( D+30)
Repagamento
Giro paraProdução
BNDESFinanciamento a Supridores Arrendamento Mercantil
1. Financiado – Fornecedor/Locador de bens e/ou serviços, Sociedade de arrendamento mercantil ou Instituição financeira com carteira de arrendamento mercantil.
2. Prazo da operação – equivalente ao ciclo de fabricação + prazo de amortização (até 7 anos)
3. Participação – até 90% do preço de venda
4. Taxa de Juros – custo financeiro + remuneração do BNDES
5. Garantias – Caução dos direitos creditórios relativos ao contrato de arrendamento/Alienação fiduciária dos equipamentos.
BNDESFinanciamento a Supridores Arrendamento Mercantil
FORNECEDOR BNDES
ARRENDADOR
ARRENDATÁRIO
produto
produto
prestação
prestação
R$ R$
BNDES
Maiores Informações
http://www.bndes.gov.br
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