Choose your own directionBuilding a business as an Allstate Exclusive Agent

R27434-2

The following overview highlights the R3001 Agency opportunity.*

Agency owners 

are independent contractors and are not employees of Allstate.  Multiple factors 

contribute to the success of an Allstate Agency.  As such, individual results will vary. 

All information, including bonus, revenue, compensation, and education information 

is subject to change.

See the R3001 Exclusive Agency Agreement, the Exclusive Agency Independent 

Contractor Manual, the Exclusive Agency Independent Contractor Reference Guide, 

the Supplement for the R3001 Agreement, and the Allstate Agency Standards for full 

details.  

* Excludes New Jersey

Building a Business As an Allstate Exclusive Agent

1

Allstate – Our Shared Vision

Our Purpose

We are the Good Hands:  We help people realize their hopes and dreams through 

products and services designed to protect them from life’s uncertainties and to 

prepare them for the future.

Strategic VisionTo reinvent protection and retirement for the consumer.

Our ValuesHonesty, caring and integrityInclusive diversityEngagementAccountabilitySuperior performance

Corporate Goal

We will grow the value of our company for our customers, our associates, our 

shareholders, our communities and society.

2

Join an Industry Leader

ENJOY THE BENEFITS OF WORKING WITH ALLSTATE

Allstate provides you with support that is among the best in the

industry

High brand‐name recognition

A comprehensive education program

Unlimited money‐making potential

Ownership of the economic interest in the book of business your agency writes

Customer Information Center (CIC) provides after hours support for your agency

One of the largest teams of centralized claims professionals in the country with 24 x 7 support

Marketing materials designed to help you generate revenue for your agency

A customizable company website to help drive clients to you

An exciting awards and recognition program that rewards you for achieving business objectives established by Allstate

Support from Allstate’s field sales leadership group

Potential to own multiple locations

3

Getting Started

WHAT YOU NEED TO SUCCEED AT ALLSTATE

RequirementsAvailable start‐up capital to meet cash flow market requirement (minimum $50,000)P&C and Life/Health licensesFinancial Industry Regulatory Authority (FINRA) Series 6 license (and Series 63 license if required by state law), which will need to be obtained within a certain time after agency appointment

Characteristics Networks proactivelyProjects persuasive and professional presenceMakes quality decisionsDrives for results and profitabilityFocuses on relationship buildingSupports the Allstate vision and purposeCreates strategic business solutionsAdapts to changing conditionsWorks effectivelyLeads and motivates staff

4

Navigating Your Business Options

DECIDE HOW TO RUN YOUR BUSINESS

With the option of purchasing an existing Allstate Agency, you have the advantage of 

buying a business that’s already up and running.  There are different bonus and incentive 

opportunities available depending on whether the agency has less

then 750 

policies/$800,000 premium or more than 750 policies/$800,000 premium.

5

Becoming an Allstate Exclusive Agent…

Starting a new agency from scratch

Purchasing an agency from an existing Allstate Exclusive Agent

Less than 750 policies/$800,000

More than 750 policies/$800,000

Evaluating Your Business Options

CONSIDERATIONS AS YOU EVALUATE THE OPPORTUNITY TO BUY AN 

EXISTING ALLSTATE AGENCY

What is the business environment?What are the financial results of the agency?Is the agency an efficiently operated business?Do I have sufficient liquid capital to invest in growing the business?Will I be able to secure financing if needed to purchase the book of business?Will agency staff be retained after the purchase?What is the value of the agency?What staffing issues exist?Will the existing location be maintained after the agency purchase?What factors may affect the retention of customers in the book of business?What legal issues should be considered?What is the market opportunity to grow the business?Will you retain the existing technology after purchasing?

6

OTHER BUSINESS CONSIDERATIONS

DECIDE HOW TO RUN YOUR BUSINESS

Understand your location optionsMaintain existing locationEstablish a new locationRelocate an existing agencyBranding your agency

Develop your business planOperating

StaffingBusiness Processes

MarketingDemographicsLead GenerationAdvertising

FinancialCash Flow ProjectionsProduction goals and expenses

7

Branding Your Business 

YOUR AGENCY’S IMAGE

First impressions count and that goes for your office space as well.  The Allstate 

Branded Retail Environment (BRE) ensures that, as customers drive by or walk up 

and enter your agency, they’ll feel confident that they’ve come to the right place 

for their insurance needs. The look helps promote a positive customer experience 

and create a positive, inviting work environment.To view all options and pricing, please visit the BRE Website atwww.brandyouragency.com

8

Education and Support

ALLSTATE PROVIDES EDUCATION TO HELP YOU GET AHEADAllstate provides an education program on Allstate’s products, recommended sales techniques and processes 

Program is approximately 5 weeksEducation is conducted regionally and at Allstate’s National Sales Education Center (NSEC) Program includes Auto, Property, Financial and Run the Business track which is  designed to help with the set up and operational side of your agency

Once you have Successfully completed the Education Program, you will receive a $3,000 bonus payable in first month of the R3001 Agreement

ONGOING CONSULTATIVE SUPPORT FROM A FIELD SALES LEADERSales and marketing processesResults reviewOngoing educationBusiness results consultation

9

Commissions Structure

P&C COMMISSIONS SCALE

* Excludes state exceptions

10

Commission Amount by Line* New % Subsequent 

renewal %

Auto, Standard 10 10

Motorcycle 10 10

Off road Vehicle 10 10

Auto, Non‐Standard 8 8

Commercial, Nonfleet 10 10

Personal Property 10 10

Boat 10 10

Landlord Package 10 10

Manufactured Home 10 10

Condo and Renters 10 10

Commercial Casualty ‐

Fleet 10 10

Commercial Casualty – all Other

First $2,500 20 10

Over $2,500 12 10

Allstate Financial Opportunity

ALLSTATE LIFE AND FINANCIAL PRODUCTS

Our extensive portfolio includes term and permanent life, annuities and variable productsAllstate offers the opportunity to write Life and Financial Products by either:

Partnering with an Exclusive Financial Specialist (EFS)*, a specialist in life, savings and financial products (“Shared” Business). Write life and financial products on your own (“Solo” business)

Ability to earn credit towards production goals, bonuses and awardsAllstate Financial enhanced commission scales are based on your productivity – the more you write, the higher the commission scale

11

*known as Financial Specialists in NY

*Start-up agencies have a different measurement – see page 26

Resources for Growth – Established Agencies 

RESOURCES FOR GROWTH IS DESIGNED TO REWARD AGENCIES THAT 

ACHIEVE BALANCED PERFORMANCE

Agency performance is measured on five key business objectives: Retention, Acquisition, Profitability, Allstate Financial Production Credit and Agency Loyalty Index

Agency results are matched to goals established for each measurement category and points are earned based on those results (based on 10.5 point scale)

Retention results are based on Standard Auto Retention % 

Acquisition results are based on a combination of Personal Auto New Issued Items and Emerging Business New Issued Items 

Profitability results are the better of total casualty 12MM or 24MM adjusted paid loss ratio

Allstate Financial Production Credit results are based on total YTD Production Credit (reduction for not meeting Expected Results)

Agency Loyalty Index results are based on the annual Agency Loyalty Index score 

Points are distributed across six Resources for Growth tiersPlatinum (7.5 – 10.5 points)

Gold (6.0 – 7.4 points)

Silver (5.5 – 5.9 points)

Bronze (2.5 – 5.4 points)

Standard (0.1 – 2.4 points)

Base (0 points or less)

Resources for Growth tiers will be used across multiple programs including the Agency Bonus, Awards and Recognition, Expected Results, and qualification for other business opportunities 

12

Benefits For High Performance

GROWING A PROFITABLE AGENCY WITH HIGH LEVELS OF CUSTOMER LOYALTY

AND SATISFACTION

Executive Advantage Brings together additional resources that can help brand, grow and manage your business. Centralizes many resources agencies use today to market and manage their businesses into one Intranet‐based Gateway site called the Executive Advantage Resource Center

Premier Service AgencyHigh value web leads from www.Allstate.comPriority placement on the Agency LocatorPSA Logo placed on the agency websiteExecutive Advantage boost

Customer Focused AcquisitionEnables small/medium‐sized agencies to purchase economic interest in a small book of business and consolidate it with their existing bookDesigned to help high‐performing trajectory agencies achieve scale towards the ideal agency model by providing inorganic growth opportunities

13

Awards and Recognition

AS AN EXCLUSIVE AGENT, YOU’LL HAVE THE OPPORTUNITY TO QUALIFY FOR 

ALLSTATE’S EXCITING AWARDS AND RECOGNITION EVENTS

Regional Honor Ring BanquetHosted by the FVP and AFVP ‐ Additional details will be shared with you by your region

President’s ConferenceCompany‐wide conference trip with spouse or guest

Chairman’s ConferenceCompany‐wide conference trip with spouse or guest

Chairman’s Inner CircleAdd‐on trip to Chairman’s Conference with spouse or guest

Leaders ForumBusiness meeting for top agency owners to network, share a wealth of ideas and learn from the “best of the best”

Short‐term/local promotions may be available throughout the year

14

Key Events Review 

15

Step 1 Step 2 Step 3 Step 4

Program Review

•

After buyer has identified 

an agency for sale and 

started preliminary sale 

discussions, buyer should 

meet with a Field Sales 

Leader (FSL).  FSL will 

provide an overview of the 

EA Program and buyer 

requirements

•

Review the EA Agreement 

and Supplement, EA 

Manual and Reference 

Guide

•

Review the Cash Flow 

Models

Program Requirements

•

Take the Agent Selection 

Questionnaire (ASQ) 

•

Pass the background 

screening

•

Find an agency location 

and get approval from FSL

•

Complete the capital 

requirements worksheet

• Complete a business plan

•

Obtain licenses and sign 

the Letter of Understanding 

for securities licensing

•

After successfully 

completing the previous 

steps, buyer and seller will 

receive preliminary 

approval to continue with 

the sale process

Agency Sale Process

•

Negotiate and finalize the 

terms of the sale with the 

seller

•

Make financing 

arrangements, if necessary

•

Make arrangements for 

furniture, equipment, and 

supplies, if necessary

Final Steps

•

Complete the Education 

Program

•

Complete the assignment 

of commissions paperwork 

if applicable

•

Provide the region with 

proof of Errors and 

Omissions insurance and 

Worker’s Compensation 

insurance, as well as direct 

deposit forms

Start‐Up Agencies –

Additional Incentives

16

INCENTIVES FOR START‐UP AGENCIES

•

Agency Establishment Bonus

•

Agency Development Bonus I

•

Agency Development Bonus II

•

Agency Performance Profile Agency Bonus

•

Branded Retail Environment

•

Agency Choice Technology (ACT) Allowance

Tier Structure for Incentive Compensation

USE OF TIERS

Four tiers based on P&C performance in relation to your cash flow Tier 1: at least 225% of your baseline cash flow

Tier 2: 150% to 224% of your baseline cash flow

Tier 3: 90% to 149% of your baseline cash flow

Tier 4: <90% of your baseline cash flow

Tiers are determined monthly

17

Agency Establishment Bonus

AGENCY ESTABLISHMENT BONUS

Bonus payout is based on your tier

Your tier will be based on your cumulative production in months 1 – 3 relative to your baseline cash flow for months 1 – 3

Tier 1: $10,000Tier 2: $7,500Tier 3: $5,000Tier 4: $0

Agency Establishment Bonus will be paid in month 4 of affiliation

18

Validation Requirements

VALIDATION REQUIREMENTS

Two production requirements (one for Property & Casualty – P&C, and one for Allstate Financial – AF) need to be achieved within the first 6 months of agency affiliation

The P&C requirement is derived from your baseline cash flow– The minimum P&C requirement is 90% of the baseline cash flow (Tier 3 level)

The Allstate Financial requirement is $5,000 or more in Allstate Financial production credit

Additional validation will occur at month 12 of affiliationThe minimum P&C requirement is 90% of the baseline cash flow (Tier 3 level)

All validation requirements are conditions of the agency owner relationship. Failure to meet the validation requirements will lead to termination of the Agency Agreement.

19

Agency Development Bonus I

AGENCY DEVELOPMENT BONUS I (ADB I)

ADB I is eligible to be received/paid in months 2 – 37* of affiliationBased on your tier for a given month, a bonus rate (see next slide) will be applied to your current month’s net new P&C written premium to determine a bonusA bonus will be paid in the following month (if you qualify)See next slide for bonus rates by tier and month

20

* ADB I will also be paid in months 38-49 for any month you achieve Tier 1 status during months 37-48; ADB I will also be paid in months 38-43 for any month you achieve Tier 2 status during months 37-42

Agency Development Bonus I, Continued

AGENCY DEVELOPMENT BONUS I (ADB I) SCHEDULE

21

Agency Development Bonus II

AGENCY DEVELOPMENT BONUS II (ADB II)

ADB II is eligible to be received/paid in months 3 – 38* of affiliationBased on your tier for a given month, a dollar amount (see next slide) will be applied to your current month’s P&C net Policy in Force (PIF) growth over prior month – special rules apply when PIF growth is negative A bonus will be paid two months later (if you qualify)See next slide for dollar amounts by tier and month

22

* ADB II will also be paid in months 39-50 for any month you achieve Tier 1 status during months 37-48; ADB II will also be paid in months 39-44 for any month you achieve Tier 2 status during months 37-42

Agency Development Bonus II, Continued

AGENCY DEVELOPMENT BONUS II (ADB II) SCHEDULE

23

Resources for Growth – Start‐up Agencies

RESOURCES FOR GROWTH IS DESIGNED TO REWARD AGENCIES THAT 

ACHIEVE BALANCED PERFORMANCE

Agency performance is measured on four key business objectives: Retention, Acquisition, Allstate Financial Production Credit and Agency Loyalty Index

Agency results are matched to goals established for each measurement category and points are earned based on those results (based on 10.5 point scale)

Retention results are based on Standard Auto Retention % 

Acquisition results are based on a combination of Personal Auto New Issued Items and Emerging Business New Issued Items 

Allstate Financial Production Credit results are based on total YTD Production Credit (reduction for not meeting Expected Results)

Agency Loyalty Index results are based on the annual Agency Loyalty Index score 

Points are distributed across six Resources for Growth tiersPlatinum (7.5 – 10.5 points)

Gold (6.0 – 7.4 points)

Silver (5.5 – 5.9 points)

Bronze (2.5 – 5.4 points)

Standard (0.1 – 2.4 points)

Base (0 points or less)

Resources for Growth tiers will be used across multiple programs including the Agency Bonus, Awards and Recognition, Expected Results, and qualification for other business opportunities 

24

Agency Performance Profile Agency Bonus

AGENCY PERFORMANCE PROFILE

AGENCY BONUS

Agency Bonus for agency owners with 36 months or less of affiliation is determined by performance on the Agency Performance Profile measurement system

Calculated as a % of total P&C written premiumAnnual bonus, with the bonus period running from January through December of calendar yearBonus is paid after the end of the calendar year

Agency Performance Profile measurement system for agency owners with 36 months or less of affiliation who are eligible for Start‐up Agency incentive compensation is built on three independent measurement categories:

RetentionPolicy growth over cash flow policy growth goal and Emerging Business new issued itemsAllstate Financial production credit

25

Allstate Support 

YELLOW PAGES AND CO‐OP

Yellow Pages: First year of advertising in the Yellow Pages will be paid by Allstate (approximately $2,500) only when placed through Berry Network

Co‐op: Receive up to 50% reimbursement for company‐approved advertising expenses per year (up to $4,500 for first‐year Start‐up Agencies); actual Co‐op allowance may vary by agent

26* In the states of Illinois, Alaska, and Hawaii, the non-cash award is valued at a different amount

Allstate Support, Continued 

BRANDED RETAIL ENVIRONMENT (BRE)

Design your office to leverage the strength of the Allstate brand and to help enhance your customer’s experienceIncludes furniture, lighting, signage, sales displays and choice of either a beacon sign or reception deskIn order to receive a $3,300* non‐cash award, you must participate in the BRE Welcome Suite Plus Package program

AGENCY CHOICE TECHNOLOGY (ACT)

ACT: Provides you flexibility to lease/purchase technology (within Allstate’s specifications) that meets your unique needsYou select the technology vendor for installation and support; you may use any vendor of your choice.

27

Receive Support from Allstate 

TO HELP YOU MEET BUSINESS OBJECTIVES, YOU’LL HAVE SUPPORT FROM A 

FIELD SALES LEADER

Sales and marketing processesResults reviewOngoing educationBusiness Results Consultation

28

This overview is confidential and proprietary information which is the exclusive property of Allstate Insurance Company and its affiliates, and 

subsidiaries, including Allstate Life Insurance Company (the “Company”), and may not be disclosed to third parties, other than outside

advisors or 

as required by law, without first having obtained written permission from Allstate Insurance Company.  

Securities offered through Allstate Financial Services, LLC (LSA

Securities in LA and PA). Registered Broker‐Dealer.  Member FINRA, SIPC.  Main Office: 2920 South 84th

Street, Lincoln, NE 68506.  877‐525‐5727.  

Commission and bonus amounts are subject to change.Allstate is an Equal Opportunity Company.

For more information, contact Allstate toll‐free at 877‐258‐9012, or visit allstateagent.com.

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