estados financieros consolidados de los grupos bancarios ...no se incluyen los estados financieros...

Estados Financieros Consolidados de los Grupos Bancarios en España

Marzo 2019

Página

GRUPO BANCO SANTANDER, S.A...................................................................................... 6 - 9

BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A.............................................. 10 - 13

BANCO DE SABADELL, S.A.................................................................................... 14 - 17

BANKINTER, S.A........................................................................................................ 18 - 21

DEUTSCHE BANK, S.A.E.......................................................................................... 22 - 25

BANCA MARCH, S.A................................................................................................. 26 - 29

BANCO CETELEM, S.A.U......................................................................................... 30 - 33

WIZINK BANK, S.A.................................................................................................... 34 - 37

BANCO CAIXA GERAL, S.A.................................................................................... 38 - 41

EVO BANCO, S.A........................................................................................................ 42 - 45

ALLFUNDS BANK, S.A.............................................................................................. 46 - 49

BANCO MEDIOLANUM, S.A.................................................................................. 50 - 53

BANKOA, S.A.............................................................................................................. 54 - 57

RENTA 4 BANCO, S.A............................................................................................... 58 - 61

BANCA PUEYO, S.A.................................................................................................. 62 - 65

ANDBANK ESPAÑA, S.A......................................................................................... 66 - 69

BANCO PICHINCHA ESPAÑA, S.A...................................................................... 70 - 73

BNP PARIBAS ESPAÑA, S.A................................................................................... 74 - 77

A&G BANCA PRIVADA, S.A................................................................................... 78 - 81

BANCO ALCALÁ, S.A................................................................................................ 82 - 85

SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE................................................................. 88 - 91

SANTANDER SECURITIES SERVICES................................................................ 92 - 95

ALLFUNDS BANK...................................................................................................... 96 - 99

AGREGADO DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Y DE LOS BANCOS ESPAÑOLES

QUE NO TIENEN GRUPO………………………………………………………………………………………………………………………………………………………101

En los Agregados de los grupos bancarios Españoles y de los bancos Españoles que no tienen grupo, los datos referidos al

ejercicio anterior se han reformulado, adaptándolos al nuevo formato de presentación, para facilitar su comparación. La

información se ha elaborado con fines exclusivamente informativos y no supone, en ningún caso, una modificación de los

estados oficiales publicados con anterioridad.

Índice

Los estados han sido formulados aplicando las Normas de Información Financiera Pública de la Circular del Banco de España

4/2017, de 27 de noviembre.

No se incluyen los estados financieros de los bancos participados por cajas de ahorros a través de los cuales éstas ejercen (o

han ejercido) su actividad como entidad de crédito.

Hoja en blanco

AEB 4 Estados financieros consolidados Marzo 2019

Grupos Bancarios

Grupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31/03/2019

GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Marzo 2019ACTIVO Miles de euros

Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..103.499.716 0005

Activos financieros mantenidos para negociar …………………………….……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..98.591.335 0010

Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..56.207.204 0015

Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..11.981.862 0020

Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..30.161.592 0025

Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..240.677 0030

Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0035

Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0040

Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..240.677 0045

Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..23.495.200 0050

Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..6.660.224 0055

Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..3.450.640 0060

Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..2.616.625 0065

Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..592.959 0070

Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- 0075

Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0080

Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..592.959 0085

Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0090

Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..75.488.167 0095

Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..3.296.139 0100

Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..72.192.028 0105

Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..5.175.047 0110

Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..43.075.066 0115

Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..23.941.915 0120

Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..6.477.420 0125

Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..116.359.078 0130

Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..2.590.356 0135



Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0150

Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0155

Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..2.250.206 0160


Activos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..980.733.035 0170



Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..16.150.006 0185

Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..41.519.073 0190

Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..883.168.944 0195


Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..7.270.325 0205

Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.434.856 0210

Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..7.725.521 0215

Negocios conjuntos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..955.968 0225

Asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..6.769.553 0230

Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..332.460 0232

Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..33.246.472 0235

Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..32.149.943 0240

De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..14.771.832 0245

Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..17.378.111 0250

Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0255

Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.096.529 0260

De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..785.974 0265

Pro memoria: adquirido en arrendamiento ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..96.776 0270

Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..29.114.509 0275

Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..25.989.461 0280

Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..3.125.048 0285

Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..29.634.707 0290

Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..6.415.300 0295

Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..23.219.407 0300

Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..11.503.171 0305

Contratos de seguros vinculados a pensiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..203.715 0310

Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..4.461 0315

Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..11.294.995 0320

Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..4.560.214 0325

TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.506.153.790 0330

PASIVO

Pasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..67.994.239 0505

Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..56.509.416 0510

Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..11.484.823 0515

Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0520

Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0525

Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0530

Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0535

Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0540

Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0545


GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Marzo 2019

PASIVO (Cont.) Miles de eurosPasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados …………………………………………………………………………………………...………………………………74.427.164 0550

Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………..…………………………………….………71.588.516 0555

Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………...……10.063.898 0560

Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………….………20.461.263 0565

Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..41.063.355 0570

Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………….…………2.709.171 0575

Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………..………129.477 0580

Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………..…………………………………………………………………..- 0585

Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………..…1.211.981.894 0590

Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………..………933.109.459 0595

Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………73.340.930 0600

Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………….…92.470.365 0605

Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………….………767.298.164 0610

Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………..………247.552.368 0615

Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………….……………31.320.067 0620

Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………….....22.946.918 0625

Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………7.273.464 0630

Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés …………………………………………………………………..……312.794 0635

Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………750.858 0637

Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..13.449.212 0640

Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………………………………………………………………..…………...…5.737.228 0645

Otras retribuciones a los empleados a largo plazo …………………………………………………………………………………………………………………………………...……………………………..………..…1.160.312 0650

Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….……...…………3.205.237 0655

Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………...………………………..709.510 0660

Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………...………………………...…2.636.925 0665

Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………8.783.482 0670

Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………...………………..…………2.699.249 0675

Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………...…………..…………6.084.233 0680

Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………… - 0685

Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………10.815.554 0690

De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………………………………………………………...…………………………………………- 0695

Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta …………………………………………………………………………….… - 0700

TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………1.395.788.661 0705

PATRIMONIO NETO

Fondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………119.837.234 0710

Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………8.118.287 0715

Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………8.118.287 0720

Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………… - 0725

Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………...……………… - 0730

Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………50.992.371 0735

Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital …………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 573.133 0740

Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos …………………………………………………………………………………………………………………………………… - 0745

Otros instrumentos de patrimonio emitidos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………573.133 0750

Otros elementos de patrimonio neto ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………172.215 0755

Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………64.345.775 0760

Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………- 0765

Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………-3.961.504 0770

Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………………………………………………………………………………………1.149.599 0771

Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………………………-5.111.103 0772

(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………… -6.325 0775

Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………………...…………….…………………..1.839.965 0780

(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………...……………… -2.236.683 0785

Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………...…-20.992.575 0790

Elementos que no se reclasificarán en resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………-3.469.055 0795

Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas …………………………………………………………………………………………………………………………………………-3.945.168 0800

Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………………………………………………………………………….…...…….……- 0805

Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………………………………………………………………….….491 0807

Cambios en el valor razonable de instrumentos de patrimonio medidos a valor razonable con cambios en otro resultado global……………………………………………………………….………462.586 0810

Ineficacia de las coberturas de valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global……………………………………..- 0815

Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado

global [elemento cubierto]……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………….…………………………………- 0820

Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado

global [instrumento de cobertura]……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………..- 0825

Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados

atribuibles a cambios en el riesgo de crédito……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………13.036 0830

Elementos que pueden reclasificarse en resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………-17.523.520 0835

Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [parte eficaz] …………………………………………………………………………………………………………………………………………………..………-5.045.648 0840

Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………...……………-13.706.106 0845

Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [parte eficaz] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….………164.994 0850

Cambios del valor razonable de los instrumentos de deuda valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global……………………………………………………………………….…1.300.624 0855

Instrumentos de cobertura [elementos no designados] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………....…- 0860

Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………………………………………………………………………………...……………- 0865

Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………..…-237.384 0866

Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..11.520.470 0867

Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………….……-1.136.768 0868

Otras partidas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………..12.657.238 0869

TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………...…110.365.129 0870

TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………….…………1.506.153.790 0875PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE -

Compromisos de préstamo concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………...……221.305.234 1005

Garantías financieras concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………..… 12.264.686 1010

Otros compromisos concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………...……79.471.889 1015



Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros

Ingresos por intereses……………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………14.280.3890

0

Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global……………….…….…………….……………….…………….…….…….……………….………………………………………………………………….……………………………………………………………….………………….……………….…….1.021.6450

0

Activos financieros a coste amortizado ……………….…….…………….……………….…………….…….…….……………….………………………………………………………………….……………………………………………………………….………………….……………….…….11.986.9250

0

Restantes ingresos por intereses ……………….…….…………….……………….…………….…….…….……………….………………………………………………………………….……………………………………………………………….………………….……………….…….1.271.8190

0

(Gastos por intereses) ………...……………………………….…………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………….………5.597.9980

0

(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………...……….………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-0

0

A) MARGEN DE INTERESES ………………..………………….………………...………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………….………………………………………………………………8.682.3910

0

Ingresos por dividendos………………..………………….……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………...…………66.2820

0

Resultados de entidades valoradas por el método de la participación ………………..………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………….………………...………………….…………………………………..…153.4340

0

Ingresos por comisiones ……….…………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………3.746.4320

0

(Gastos por comisiones)………...………………….………………………….………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………815.2010

0

Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios

en resultados, netas……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..115.9660

0

Activos financieros a coste amortizado …………………………………….…………………………………………………………………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….4.9100

0

Restantes activos y pasivos financieros …………………………………….…………………………………………………………………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….111.0560

0

Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ……….…………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………27.6700

0

Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….-0

0

Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….-0

0

Otras ganancias o (-) pérdidas …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….27.6700

0

Ganancias o (-) pérdidas por activos financieros no destinados a negocación valorados obligatoriamente a valor razonable

con cambios en resultados, netas ...................................……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..130.9860

0

Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….-0

0

Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….-0

0

Otras ganancias o (-) pérdidas …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….130.9860

0

Ganacias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas ……….………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………-75.9800

0

Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ……….……………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………-29.3250

0

Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas ……….………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………106.6730

0

Otros ingresos de explotación ……….…………………………………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………….……………………………………………419.2230

0

(Otros gastos de explotación) ……….…………………………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………….……………………………………………..468.7220

0

De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……….………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………-0

0

Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……….………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………881.6630

0

(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) ……….…………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………855.8220

0

(Gastos de administración) ……….……………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………………….……………………………………………………5.011.5060

0

(Gastos de personal) ……….…………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………3.006.4220

0

(Otros gastos de administración) ……….………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………………2.005.0840

0

(Amortización)……….……………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………747.4580

1

(Provisiones o (-) reversión de provisiones)……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………………464.8770

1

(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor y ganancias o pérdidas por modificaciones de flujos de caja de activos

financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o (-) ganancias netas por modificación)……….…………………………………………2.245.9840

1

(Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global)……….…………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………3.1400

1

(Activos financieros a coste amortizado)……….……………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………2.242.8440

1

(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas)……….……………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………1550

1

(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………19.4840

1

(Activos tangibles)……….………………………………………………………………………………………….……………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………19.5640

1

(Activos intangibles)……….………………………………………………………………………………………….……………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………8930

1

(Otros)……….………………………………………………………………………………………….……………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………-9730

1

Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros, netas ……….………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………218.7140

1

Fondo de comercio negativo reconocido en resultados ……….…………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………….………………………………………-0

1

Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos

para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ……………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………-212.9900

1

C) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……….……………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………3.601.9300

1

(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre los resultados de las actividades continuadas)……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………1.357.1230

1

D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS 2.244.8070

1

Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas ……….……………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………-0

2

E) RESULTADO DEL EJERCICIO ……….…………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………….………………………………2.244.8070

2

Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ……….………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………404.8420

2

Atribuible a los propietarios de la dominante ……….……………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………….……………………………………………………1.839.9650

2

PRO MEMORIA

B) MARGEN BRUTO ……….………………………………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………….……12.085.6700

0



Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros

Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………...…………………………………………………………………………………………2.244.807000

5

Otro resultado global ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.304.622001

0

Elementos que no se reclasificarán en resultados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-530.240001

5

Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-468.196002

0

Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-002

5

Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-229002

7

Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-118.146003

0

Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas de instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable

con cambios en otro resultado global, netas………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-003

5

Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global

(elemento cubierto)………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-004

0

Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global

(instrumento de cobertura) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-004

5

Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el

riesgo de crédito…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -83.994005

0

Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………140.325005

5

Elementos que pueden reclasificarse en resultados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.834.862006

0

Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [parte eficaz] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-733.264006

5

Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-733.264007

0

Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-007

5

Otras reclasificaciones……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-008

0

Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2.165.402008

5

Ganancias o (-) pérdidas por cambios de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2.165.402009

0

Tansferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-009

5

Otras reclasificaciones ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-010

0

Coberturas de flujos de efectivo [parte eficaz] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-179.519010

5

Ganancias o pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-1.046.202011

0

Transferido a resultados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………866.683011

5

Transferido al importe en libros incial de los elementos cubiertos ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-012

0

Otras reclasificaciones ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-012

5

Instrumentos de cobertura [elementos no designados] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-013

0

Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-013

5

Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-014

0

Otras reclasificaciones……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-014

5

Instrumentos de deuda a valor razonable con cambios en otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………720.112015

0

Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………818.495015

5

Transferido a resultados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-98.383016

0

Otras reclasificaciones …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-016

5

Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-017

0

Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-017

5

Transferido a resultados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-018

0

Otras reclasificaciones …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………�

estados financieros consolidados de los grupos bancarios ...no se incluyen los estados financieros...

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