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Estados Financieros Consolidados de los Grupos Bancarios en España Diciembre 2018

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     Estados Financieros Consolidados de los Grupos Bancarios en España

    Diciembre 2018

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  • Página

    GRUPO BANCO SANTANDER, S.A...................................................................................... 6 - 9

    BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A.............................................. 10 - 13

    BANCO DE SABADELL, S.A.................................................................................... 14 - 17

    BANKINTER, S.A........................................................................................................ 18 - 21

    DEUTSCHE BANK, S.A.E.......................................................................................... 22 - 25

    BANCA MARCH, S.A................................................................................................. 26 - 29

    WIZINK BANK, S.A.................................................................................................... 30 - 33

    BANCO CAIXA GERAL, S.A.................................................................................... 34 - 37

    EVO BANCO, S.A........................................................................................................ 38 - 41

    BANCO CAMINOS, S.A............................................................................................ 42 - 45

    BANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A........................................................... 46 - 49

    ALLFUNDS BANK, S.A.............................................................................................. 50 - 53

    BANCO MEDIOLANUM, S.A.................................................................................. 54 - 57

    BANKOA, S.A.............................................................................................................. 58 - 61

    BANCA PUEYO, S.A.................................................................................................. 62 - 65

    RENTA 4 BANCO, S.A............................................................................................... 66 - 69

    ANDBANK ESPAÑA, S.A......................................................................................... 70 - 73

    BANCO PICHINCHA ESPAÑA, S.A...................................................................... 74 - 77

    BANCO CETELEM, S.A.U......................................................................................... 78 - 81

    BNP PARIBAS ESPAÑA, S.A................................................................................... 82 - 85

    EBN BANCO DE NEGOCIOS, S.A......................................................................... 86 - 89

    A&G BANCA PRIVADA, S.A................................................................................... 90 - 93

    BANCO ALCALÁ, S.A................................................................................................ 94 - 97

    BANK DEGROOF PETERCAM SPAIN, S.A........................................................ 98 - 101

    SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE................................................................. 104 - 107

    SANTANDER SECURITIES SERVICES................................................................ 108 - 111

    ALLFUNDS BANK...................................................................................................... 112 - 115

    AGREGADO DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Y DE LOS BANCOS ESPAÑOLES

    QUE NO TIENEN GRUPO………………………………………………………………………………………………………………………………………………………117

    En los Agregados de los grupos bancarios Españoles y de los bancos Españoles que no tienen grupo, los datos referidos al

    ejercicio anterior se han reformulado, adaptándolos al nuevo formato de presentación, para facilitar su comparación. La

    información se ha elaborado con fines exclusivamente informativos y no supone, en ningún caso, una modificación de los

    estados oficiales publicados con anterioridad.

    Índice

    Los estados han sido formulados aplicando las Normas de Información Financiera Pública de la Circular del Banco de España

    4/2017, de 27 de noviembre.

    No se incluyen los estados financieros de los bancos participados por cajas de ahorros a través de los cuales éstas ejercen (o

    han ejercido) su actividad como entidad de crédito.

  • Hoja en blanco

    AEB 4 Estados financieros consolidados Diciembre 2018

  • Grupos Bancarios

    Grupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31/12/2018

  • GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Diciembre 2018ACTIVO Miles de euros

    Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..113.662.983 0005

    Activos financieros mantenidos para negociar …………………………….……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..92.879.353 0010

    Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..55.938.812 0015

    Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..8.938.100 0020

    Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..27.800.467 0025

    Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..201.974 0030

    Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0035

    Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0040

    Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..201.974 0045

    Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..23.495.200 0050

    Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..10.729.733 0055

    Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..3.260.302 0060

    Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..5.586.971 0065

    Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.882.460 0070

    Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- 0075

    Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.606 0080

    Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.880.854 0085

    Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0090

    Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..57.460.273 0095

    Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..3.222.424 0100

    Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..54.237.849 0105

    Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..9.225.804 0110

    Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..23.097.497 0115

    Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..21.914.548 0120

    Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..6.477.420 0125

    Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..121.090.954 0130

    Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..2.671.354 0135

    Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..116.818.734 0140

    Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.600.866 0145

    Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0150

    Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0155

    Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.600.866 0160

    Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..35.558.427 0165

    Activos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..946.098.411 0170

    Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..37.695.801 0175

    Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..908.402.610 0180

    Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..15.600.939 0185

    Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..35.479.925 0190

    Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..857.321.746 0195

    Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..18.270.589 0200

    Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..8.606.956 0205

    Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.087.651 0210

    Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..7.588.754 0215

    Negocios conjuntos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..979.398 0225

    Asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..6.609.356 0230

    Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..324.113 0232

    Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..26.155.726 0235

    Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..24.593.036 0240

    De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..8.149.534 0245

    Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..16.443.502 0250

    Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0255

    Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.562.690 0260

    De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.194.818 0265

    Pro memoria: adquirido en arrendamiento ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..98.208 0270

    Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..28.560.069 0275

    Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..25.465.966 0280

    Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..3.094.103 0285

    Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..30.251.433 0290

    Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..6.993.445 0295

    Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..23.257.988 0300

    Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..9.347.825 0305

    Contratos de seguros vinculados a pensiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..209.511 0310

    Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..146.926 0315

    Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..8.991.388 0320

    Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..5.426.099 0325

    TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.459.270.333 0330

    PASIVO

    Pasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..70.343.220 0505

    Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..55.341.180 0510

    Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..15.002.040 0515

    Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0520

    Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0525

    Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0530

    Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0535

    Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0540

    Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0545

    AEB 6 Estados financieros consolidados Diciembre 2018

  • GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Diciembre 2018

    PASIVO (Cont.) Miles de eurosPasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados …………………………………………………………………………………………...………………………………68.057.338 0550

    Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………..…………………………………….………65.303.940 0555

    Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………...……14.815.955 0560

    Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………….………10.890.519 0565

    Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..39.597.466 0570

    Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………….…………2.304.599 0575

    Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………..………448.799 0580

    Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………..…………………………………………………………………..- 0585

    Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………..…1.171.628.962 0590

    Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………..………903.100.089 0595

    Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………72.522.554 0600

    Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………….…89.678.985 0605

    Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………….………740.898.550 0610

    Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………..………244.314.270 0615

    Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………….……………24.214.603 0620

    Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………….....23.819.879 0625

    Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………6.363.240 0630

    Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés …………………………………………………………………..……303.231 0635

    Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………765.166 0637

    Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..13.225.023 0640

    Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………………………………………………………………..…………...…5.558.006 0645

    Otras retribuciones a los empleados a largo plazo …………………………………………………………………………………………………………………………………...……………………………..………..…1.238.548 0650

    Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….……...…………3.173.731 0655

    Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………...………………………..778.510 0660

    Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………...………………………...…2.476.228 0665

    Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………8.134.844 0670

    Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………...………………..…………2.566.671 0675

    Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………...…………..…………5.568.173 0680

    Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………… - 0685

    Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………13.087.851 0690

    De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………………………………………………………...…………………………………………- 0695

    Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta …………………………………………………………………………….… - 0700

    TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………1.351.908.875 0705

    PATRIMONIO NETO

    Fondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………118.614.573 0710

    Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………8.118.287 0715

    Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………8.118.287 0720

    Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………… - 0725

    Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………...……………… - 0730

    Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………50.992.371 0735

    Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital …………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 564.835 0740

    Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos …………………………………………………………………………………………………………………………………… - 0745

    Otros instrumentos de patrimonio emitidos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………564.835 0750

    Otros elementos de patrimonio neto ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………234.181 0755

    Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………56.756.164 0760

    Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………- 0765

    Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………-3.565.484 0770

    Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………………………………………………………………………………………917.189 0771

    Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………………………-4.482.673 0772

    (-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………… -58.977 0775

    Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………………...…………….…………………..7.809.879 0780

    (-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………...……………… -2.236.683 0785

    Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………...…-22.141.526 0790

    Elementos que no se reclasificarán en resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………-2.936.537 0795

    Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas …………………………………………………………………………………………………………………………………………-3.609.403 0800

    Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………………………………………………………………………….…...…….……- 0805

    Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………………………………………………………………….….720 0807

    Cambios en el valor razonable de instrumentos de patrimonio medidos a valor razonable con cambios en otro resultado global……………………………………………………………….………597.246 0810

    Ineficacia de las coberturas de valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global……………………………………..- 0815

    Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado

    global [elemento cubierto]……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………….…………………………………- 0820

    Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado

    global [instrumento de cobertura]……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………..- 0825

    Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados

    atribuibles a cambios en el riesgo de crédito……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………74.900 0830

    Elementos que pueden reclasificarse en resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………-19.204.989 0835

    Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [parte eficaz] …………………………………………………………………………………………………………………………………………………..………-4.312.384 0840

    Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………...……………-15.729.675 0845

    Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [parte eficaz] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….………277.215 0850

    Cambios del valor razonable de los instrumentos de deuda valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global……………………………………………………………………….…828.210 0855

    Instrumentos de cobertura [elementos no designados] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………....…- 0860

    Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………………………………………………………………………………...……………- 0865

    Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………..…-268.355 0866

    Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..10.888.411 0867

    Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………….……-1.292.439 0868

    Otras partidas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………..12.180.850 0869

    TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………...…107.361.458 0870

    TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………….…………1.459.270.333 0875PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE -

    Compromisos de préstamo concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………...……218.083.241 1005

    Garantías financieras concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………..… 11.723.460 1010

    Otros compromisos concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………...……74.388.695 1015

    AEB 7 Estados financieros consolidados Diciembre 2018

  • GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Diciembre 2018

    Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros

    Ingresos por intereses……………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………54.324.7390

    0

    Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global……………….…….…………….……………….…………….…….…….……………….………………………………………………………………….……………………………………………………………….………………….……………….…….4.481.2820

    0

    Activos financieros a coste amortizado ……………….…….…………….……………….…………….…….…….……………….………………………………………………………………….……………………………………………………………….………………….……………….…….47.560.0220

    0

    Restantes ingresos por intereses ……………….…….…………….……………….…………….…….…….……………….………………………………………………………………….……………………………………………………………….………………….……………….…….2.283.4350

    0

    (Gastos por intereses) ………...……………………………….…………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………….………19.984.0120

    0

    (Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………...……….………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-0

    0

    A) MARGEN DE INTERESES ………………..………………….………………...………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………….………………………………………………………………34.340.7270

    0

    Ingresos por dividendos………………..………………….……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………...…………370.4080

    0

    Resultados de entidades valoradas por el método de la participación ………………..………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………….………………...………………….…………………………………..…737.4830

    0

    Ingresos por comisiones ……….…………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………14.663.6460

    0

    (Gastos por comisiones)………...………………….………………………….………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………3.179.0900

    0

    Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios

    en resultados, netas……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..603.6420

    0

    Activos financieros a coste amortizado …………………………………….…………………………………………………………………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….39.2970

    0

    Restantes activos y pasivos financieros …………………………………….…………………………………………………………………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….564.3450

    0

    Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ……….…………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………1.514.7680

    0

    Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….-0

    0

    Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….-0

    0

    Otras ganancias o (-) pérdidas …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….1.514.7680

    0

    Ganancias o (-) pérdidas por activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable

    con cambios en resultados, netas ...................................……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..330.7270

    0

    Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….-0

    0

    Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….-0

    0

    Otras ganancias o (-) pérdidas …………………………………….……………………………………………………………………….………….………………………………….………….……………….…….330.7270

    0

    Ganacias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas ……….………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………-57.1350

    0

    Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ……….……………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………83.3010

    0

    Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas ……….………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………-678.5650

    0

    Otros ingresos de explotación ……….…………………………………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………….……………………………………………1.643.9940

    0

    (Otros gastos de explotación) ……….…………………………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………….……………………………………………..2.000.1330

    0

    De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……….………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………-0

    0

    Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……….………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………3.174.8800

    0

    (Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) ……….…………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………3.124.2460

    0

    (Gastos de administración) ……….……………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………………….……………………………………………………20.353.5830

    0

    (Gastos de personal) ……….…………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………11.864.7870

    0

    (Otros gastos de administración) ……….………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………………8.488.7960

    0

    (Amortización)……….……………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………2.426.2750

    1

    (Provisiones o (-) reversión de provisiones)……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………………2.222.7400

    1

    (Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor y ganancias o pérdidas por modificaciones de flujos de caja de activos

    financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o (-) ganancias netas por modificación)……….…………………………………………8.986.4260

    1

    (Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global)……….…………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………1.0160

    1

    (Activos financieros a coste amortizado)……….……………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………8.985.4100

    1

    (Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas)……….……………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………17.2420

    1

    (Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………191.0610

    1

    (Activos tangibles)……….………………………………………………………………………………………….……………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………83.1710

    1

    (Activos intangibles)……….………………………………………………………………………………………….……………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………117.4850

    1

    (Otros)……….………………………………………………………………………………………….……………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………-9.5950

    1

    Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros, netas ……….………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………28.4260

    1

    Fondo de comercio negativo reconocido en resultados ……….…………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………….………………………………………67.0180

    1

    Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos

    para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ……………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………-123.2400

    1

    C) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……….……………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………14.199.2840

    1

    (Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre los resultados de las actividades continuadas)……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………4.885.9360

    1

    D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS 9.313.3480

    1

    Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas ……….……………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………-0

    2

    E) RESULTADO DEL EJERCICIO ……….…………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………….………………………………9.313.3480

    2

    Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ……….………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………1.503.4690

    2

    Atribuible a los propietarios de la dominante ……….……………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………….……………………………………………………7.809.8790

    2

    PRO MEMORIA

    B) MARGEN BRUTO ……….………………………………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………….……48.424.4070

    0

    AEB 8 Estados financieros consolidados Diciembre 2018

  • GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Diciembre 2018

    Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros

    Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………...…………………………………………………………………………………………9.313.348000

    5

    Otro resultado global ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-1.898.520001

    0

    Elementos que no se reclasificarán en resultados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………332.904001

    5

    Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………618.464002

    0

    Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-002

    5

    Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.423002

    7

    Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-174.251003

    0

    Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas de instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable

    con cambios en otro resultado global, netas………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1003

    5

    Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global

    (elemento cubierto)………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1004

    0

    Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global

    (instrumento de cobertura) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-004

    5

    Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el

    riesgo de crédito…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 108.796005

    0

    Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-221.529005

    5

    Elementos que pueden reclasificarse en resultados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-2.231.424006

    0

    Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [parte eficaz] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-1.531006

    5

    Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-1.531007

    0

    Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-007

    5

    Otras reclasificaciones……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-008

    0

    Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-1.877.530008

    5

    Ganancias o (-) pérdidas por cambios de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-1.877.530009

    0

    Tansferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-009

    5

    Otras reclasificaciones ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-010

    0

    Coberturas de flujos de efectivo [parte eficaz] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………174.380010

    5

    Ganancias o pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………491.017011

    0

    Transferido a resultados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-316.637011

    5

    Transferido al importe en libros incial de los elementos cubiertos ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-012

    0

    Otras reclasificaciones ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-012

    5

    Instrumentos de cobertura [elementos no designados] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-013

    0

    Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-013

    5

    Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-014

    0

    Otras reclasificaciones……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-014

    5

    Instrumentos de deuda a valor razonable con cambios en otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-591.111015

    0

    Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-28.992015

    5

    Transferido a resultados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-562.119016

    0

    Otras reclasificaciones …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-016

    5

    Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-017

    0

    Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-017

    5

    Transferido a resultados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………