中華民國一 四年 年報 · 回顧104...
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遠東國際商業銀行
中華民國一○○四年
年報
一○○五年五月十六日 印製
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吳世宗、楊承修
‧盧森堡交易所(Luxembourg Stock Exchange) 網址：http://www.bourse.lu/ 查詢代碼：US30733T2069；US30733T1079‧新加坡證券交易所(SGX) 網址：http://www.sgx.com/ 查詢代碼：ISIN XS0658274252
執行副總經理暨代理總經理
資深副總經理
澳洲商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司
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一○四年度年報目錄
壹‧致股東報告書 5
貳‧銀行簡介 12
一、設立登記日期 ................................................................................................................................................................ 12
二、銀行沿革 ........................................................................................................................................................................... 12
參．公司治理報告 14
一、組織系統 ........................................................................................................................................................................... 14
二、董事、監察人、總經理、副總經理、協理、各部門與分支機構主管資料 .................................. 18
三、公司治理運作情形 ...................................................................................................................................................... 37
四、會計師公費資訊 ........................................................................................................................................................... 54
五、近兩年更換會計師資訊 ............................................................................................................................................ 54
六、經理人曾任職於簽證會計師所屬事務所或其關係企業情形................................................................. 54
七、應申報股權者，其股權移轉及股權質押變動情形 ..................................................................................... 55
八、持股比例占前 10 大股東間互為關係人資料 ................................................................................................. 59
九、轉投資事業之綜合持股比例 .................................................................................................................................. 60
肆．募資情形 61
一、資本及股份...................................................................................................................................................................... 61
二、金融債券發行情形 ...................................................................................................................................................... 66
三、特別股發行情形 ........................................................................................................................................................... 72
四、海外存託憑證發行情形 ............................................................................................................................................ 72
五、員工認股權憑證辦理情形 ....................................................................................................................................... 72
六、限制員工權利新股辦理情形 .................................................................................................................................. 72
七、併購或受讓其他金融機構 ....................................................................................................................................... 73
八、資金運用計畫執行情形 ............................................................................................................................................ 73
伍‧營運概況 74
一、業務內容 ........................................................................................................................................................................... 74
二、從業員工 ........................................................................................................................................................................... 85
三、企業責任及道德行為 ................................................................................................................................................. 89
四、非擔任主管職務之員工人數、年度員工平均福利費用及與前一年度之差異 ............................. 90
五、資訊設備 ........................................................................................................................................................................... 90
六、勞資關係 ........................................................................................................................................................................... 91
七、重要契約 ........................................................................................................................................................................... 93
八、金融資產證券化或不動產證券化之辦理情形 ............................................................................................... 95
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目 錄
3
一○四年度年報目錄
陸‧財務概況 96
一、最近 5年度簡明資產負債表及綜合損益表 .................................................................................................... 96
二、最近 5年度財務分析 ................................................................................................................................................. 103
三、104 年度財務報告之審計委員會查核報告書 ............................................................................................... 112
四、104 年度財務報表 ....................................................................................................................................................... 113
五、104 年度經會計師查核簽證之母子公司合併財務報表 ........................................................................... 113
六、銀行及其關係企業有無財務週轉困難及對銀行財務之影響................................................................. 113
柒‧財務狀況及財務績效之檢討分析與評估風險管理事項 114
一、財務狀況 ........................................................................................................................................................................... 114
二、財務績效 ........................................................................................................................................................................... 115
三、現金流量 ........................................................................................................................................................................... 115
四、最近年度重大資本支出對財務業務之影響 .................................................................................................... 115
五、最近年度轉投資政策、其獲利或虧損之主要原因、改善計畫及未來一年投資計畫 .............. 116
六、風險管理揭露事項 ...................................................................................................................................................... 117
七、危險處理應變機制 ...................................................................................................................................................... 125
八、其他重要事項 ................................................................................................................................................................ 125
捌‧特別記載事項 126
一、關係企業相關資料 ...................................................................................................................................................... 126
二、私募有價證券及金融債券辦理情形 ................................................................................................................... 129
三、子公司持有或處分本行股票情形 ........................................................................................................................ 129
四、其他重要補充說明事項 ............................................................................................................................................ 129
五、對股東權益或證券價格有重大影響之事項 .................................................................................................... 129
六、內部重大資訊處理作業程序 .................................................................................................................................. 129
玖‧大事記要(含各營業單位地址及電話表) 130
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董事長 侯金英
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致股東報告書
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壹、致股東報告書 各位女士、先生：
回顧 104年，全球經濟因中國經濟成長減速、國際油價下跌、新興國家成長動能下滑，以及全球金融市場動盪影響，復甦力道趨緩，而我國出口疲弱及民間消費不振，全年 GDP為近 6年最低成長幅度。展望 105年，全球經濟發展亦充滿挑戰，但我國 GDP預期可望優於 104年，朝向緩步復甦。銀行業受惠政策推動數位化金融環境，以及行動化、大數據、雲端及社群媒體之數位
科技浪潮，Bank3.0將是新商業模式及新獲利契機。
104年度本行在全體同仁齊心協力下，延續穩健的成長動能。104年度稅後淨利 39.14億元，較 103年度增長 5.8%，每股盈餘 1.30元，亦較 103年度增加 4.8%，總資產報酬率(ROA) 0.73%連續六年成長，股東權益報酬率(ROE) 10.43%連續六年超過 10%，優於業界平均值。逾期放款比率大幅下降至 0.25%，逾放覆蓋率提升為 531.48%，展現優質的資產品質。
本行積極營造數位企業文化，持續創新經營模式，展現優質營運績效。在財富管理方面，獲
頒卓越雜誌「財富管理獎」及「品牌形象獎」，以及今週刊評鑑「最佳安心獎」及「最佳公益獎」
財富管理銀行，臺灣存託憑證(TDR)存託業務維持市佔第一；在中小企業方面，獲頒信保基金「中小企業融資成長獎」；在信用卡方面，首創 iCloud雲端信用卡，推出 i申請線上辦卡平台，開發大紅利平台 e&M 商品促動跨業商機；在消費金融方面，維持消費分期、汽機車貸款庶民商品市場領先地位；在法人金融方面，開設遠榮融資租賃公司跨足大陸市場，結合兩岸三地大中華服務平
台，提供跨境、資本市場及結構型融資之企業理財商品，成功籌組多項跨境及國際聯貸，海外獲
利貢獻已達四成；在金融市場方面，領先同業開發可轉債選擇權及外匯保證金網路下單交易平台，
創新通路鞏固利基地位。
本行長期參與公益活動，履行企業社會責任，積極回饋社會及傳遞正向影響力。透過本行捐
款平台及匯聚大眾涓滴愛心，多年來贊助伊甸基金會突破 7千萬元，長期扶助弱勢族群；與遠東飯店攜手締造金氏世界紀錄最長蛋糕卷，義賣收入捐贈 SOS 台灣國際兒童村，兼具創意與公益回饋；以遠東建築獎「舊屋改造」參選作品，發行 105年「典藏傳統，創新向榮」月曆，展現本土藝文關懷；榮獲勞動部人才發展品質管理評核銅牌獎項，連續 13 年獲得勞動部補助金肯定，培植人才成效卓越。
展望未來，本行將加速推動轉型策略，積極展現數位力，以金融科技再創新局。透過創新業
務模式，強化客戶體驗、優化營運流程，締造新藍海商機，並運用大數據精準行銷，深耕優質客
群，以及積極推動分行轉型計畫，充分發揮虛實並進策略，致力達成數位轉型。整合兩岸三地大
中華金流平台，結合互聯網金融掌握跨境支付商機，配合法令設立大陸營業據點，積極布局亞洲
市場，續增海外獲利貢獻。希冀透過領先的創新策略，有效推升成長的動能，為客戶、股東及員
工創造最大價值！
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副董事長 徐旭東
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致股東報告書
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謹將本行 104 年度營運結果及 105 年度營業計劃概要報告如下：
104年度營運結果
一、營業計畫及經營策略實施成果
營運概況比較表
單位：新臺幣佰萬元 年度
項目 104年 103年 變動率
存款業務(含同業存款.不含匯款) 452,340 424,055 6.67% 企金放款 146,904 139,387 5.39% 消金放款 191,693 184,548 3.87% 總放款 338,597 323,935 4.53% 信用卡循環信用餘額 10,567 10,073 4.91% 買入有價證券業務 77,480 66,912 15.79% 權益法股權投資業務 3,026 2,610 15.98% 信託資產總額 58,156 60,977 -4.63%
二、營業損益概況
(一)預算執行情形
本行 104年總資產 5,465億元，預算達成率 100%，存款餘額(含同業存款)4,523億元，預算達成率 102%。104年度營業淨收益 108.42億元，預算達成率 96%，因費用控制得宜，稅後淨利 39.14億元，預算達成率 98%。
(二)財務收支及獲利能力分析
104年度營業淨收益 108.42億元，較 103年度成長 2.6%；104年度稅後淨利 39.14億元，較 103年度成長 5.8%，每股盈餘 1.30元，較 103年度成長 4.8%。
三、信用評等結果
在信用評等方面，經惠譽國際信評公司(Fitch Ratings)評等，本行國內評等分別為長期評等A(twn)、短期評等 F1(twn)，國際外幣評等分別為長期評等 BBB-、短期評等 F3，評等展望調升為穩定，屬投資等級穩健之金融機構。
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總經理 洪信德
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致股東報告書
9
四、研究發展狀況
因應行動通訊、社群媒體、大數據、雲端科技等資通訊技術之發展趨勢，104 年開發多項數位金流服務平台，領先同業首創 iCloud雲端信用卡、推出信用卡及信貸線上申請平台、開辦線上開立信託帳戶、完成新一代網銀改版及 OTP非約定轉帳服務、採行金融交易商品電子確認書及對帳單，有效提升本行營運效率，優化客戶數位體驗。
五、組織變化情形
(一)為遵循證券交易法規範，以及強化公司治理，本行自第 9屆董事會起設置審計委員會替代監察人制度。
(二)為因應數位金融之發展潮流，本行於 105年 1 ｢ ｣月新設立 數位金融事業群 ，將致力於創新數位金融商業模式、改善申辦流程、優化客戶體驗，以提升經營效能及獲利動能。
六、受到外部競爭環境、法規環境及總體經營環境之影響
(一)金管會推動打造數位化金融環境 3.0計畫，開放線上業務、轉投資金融科技業(FinTech)，本行旋即成立專責「數位金融事業群」，全力發展數位金融業務。
(二)104 年不動產交易動能下滑、經濟成長緩慢，利差持續縮減，壓縮消金市場成長與獲利空間。但預期 105年國內經濟將逐步復甦，及政府經發政策持續推出，將有助整體金融市場及需求維持穩定。
(三)金管會強化複雜性高風險衍生性金融商品管理規範，利於業務健全發展。另金管會鬆綁銀行不動產貸款限制措施，本行將訂定不動產集中度自主管理機制，以兼顧業務發展與
風險管理。
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105年度營業計劃概要 一、預期營業目標
本行 105年度重要營業目標如下： (一)總資產：5,850億元。 (二)存款總額：4,695億元。 (三)放款總額：3,698億元。
二、經營方針與重要經營政策
(一)個人金融業務：
持續深耕分行通路，重新配置分行據點，並致力於強本培元擴大 AUM，專注經營高資產客群；因應市場波動，推動結合保險與投資的類全委保險商品，強化財管手收來源；為
發展 Bank3.0 服務，規劃數位存款帳戶，創造客戶新數位體驗；持續擴大中小企業業務團隊，提供中小企業融資與理財需求；針對人口結構改變，推展退休理財規劃，結合信
託及退休投資需求，開創新利基。
(二)消金及信用卡業務：
1.消費金融方面
順應數位金融發展，擴展多元業務模式及開發新產業合作夥伴，虛實並進，強化實體
通路及線上客戶經營，擴大資產規模；持續運用 Big Data，優化風管技術及差別訂價，提升產品競爭力；延續 Cross Sales與 Bundle Sales策略，深耕經營目標客群；充分運用 e&M化，持續優化流程，穩固利基產品及市場領先地位。
2.信用卡方面
整合多元化之集團企業服務，深耕 HAPPY GO大紅利的價值，強化客戶忠誠度；持續經營 Cest Moi我的卡，並與 SOGO百貨合作發行遠東快樂信用卡，提升百貨簽帳消費佔比；整合 HAPPY GO及 eTag服務，發行遠鑫 happycash多功能信用卡；規劃主推旅遊消費優惠信用卡，提升旅遊刷卡市占率；推廣 iCloud 雲端信用卡，開發一站式線上申請及核准平台，簡化申辦流程及促動線上刷卡；與第三方支付業者合作，掌握網購
金流商機；首創互動式行動電子帳單，提升 e 化服務及減降費用；運用 Big Data，深化經營目標客戶，優化風管技術及差別訂價，提升產品競爭力與擴增收入。
(三)法人金融業務：
嚴控資產品質，建立風險性資產收益門檻，兼顧資產品質與獲利；採行多元產品行銷、
提高 E-commerce 滲透率，增加客戶黏著度，優化存款結構，建立穩定的資金來源；深化 Corporate Finance業務，創造高附加價值服務及因應客製化金融需求；落實 KYC、強化專業素養，平衡衍生性金融商品客戶適合度及業務推展；運用 B2B2C業務模式，提供網商客戶整合性銷售及金流管理服務；透過兩岸三地金流平台及主辦跨國聯貸案，建構
跨境業務模式，擴大海外資產及獲利。
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致股東報告書
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(四)金融市場業務：
持續鞏固外匯保證金交易、可轉債資產交換市場領導地位，運用網路及行動載具等多元
通路，深耕客戶關係、開發新客群；積極拓展金控轉投資大陸租賃公司、國際證券業務
分公司(OSU)、次級市場轉讓授信案之授信商機，以及開發相關創新及結構式金融服務；透過 TMU推廣投資理財及結構型融資商品、開發 SD、CCS客戶，增加非風險性收益；擴大投資及金融交易資產部位，強化資產品質監控，平衡獲利與風險。
(五)數位金融業務：
隨著數位金融快速發展及行動載具的普及，將持續建構及優化數位平台，簡化各項業務
申辦流程，以提升客戶體驗，提高數位通路使用比重；整合各項支付工具，為商家/企業提供完整之境內及跨境之金流解決方案；善用大數據資料庫，分析各客群樣貌及行為，
規劃差異化行銷活動，透過數位化通路接觸及深化經營數位族群；推出新一代企網銀平
台，整合企業金流管理及全球帳務管理，為企業客戶提供全方位服務。支援集團企業整
合 e&M化資源，共同擘劃集團電子支付發展藍圖，締造新獲利契機。
董事長
謹啟
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貳、銀行簡介
一、設立登記日期
中華民國 81年 1月 11日
二、銀行沿革
本行由實業家徐有庠先生創辦，徐有庠先生一生創立諸多事業，包括遠東新世紀、遠東百貨、
亞洲水泥等知名企業，對國家經濟發展貢獻斐然。
民國 78 年，政府修正銀行法，開放民間設立銀行。徐有庠先生響應政府金融事業現代化、自由化、國際化之政策，於同年 1 月 19 日成立本行籌備小組，秉持「誠、勤、樸、慎」的實業精神與服務理念，積極運籌規劃。5 月 14 日發起人會議召開，議定資本額為新臺幣 100 億元，並於 10月向財政部提出申請。
民國 80年 8月 1日，本行獲准設立。於募足公開股款後，12月 9日召開創立會，會中通過公司章程，並選出 9位董事及 3位監察人。次年元月 11日，經濟部通過本行之設立登記，並發予公司執照；4 月 9 日再獲財政部發給營業執照。隨即於 4 月 11 日，總行營業部、儲蓄部及臺北逸仙分行正式對外營業。
開業之初，本行取得一般銀行及儲蓄銀行業務等開辦許可；之後陸續獲准開設信託部與國外
部，辦理信託、投資、資產管理、理財諮詢與國外匯兌等業務。經營項目不斷擴充，得以為客戶
提供嶄新且多元化的金融服務。同期間並擇選北中南具發展潛力地區，設立分行，建置全台服務
通路網。
民國 84年 11月本行股票於櫃檯買賣中心掛牌，87年 11月正式掛牌上市，並接受國際知名信評公司評等，歷年所獲評等等級皆符合主管機關投資等級之評等規定。此外，為支應持續擴大
的外幣資產，亦考量資金募集多元化與國際化之必要，本行於 92 年 7 月獲財政部核准發行海外無擔保轉換金融債券，隨即發行零利率之海外無擔保轉換金融債券 1億 1仟萬美元。
本行面對業務成長與快速變化的市場環境，組織歷經多次變革。民國 88 年本行率先本國同業，確立事業群分立的組織，由行政管理群、企業金融群及消費金融群等三部分立開始，至 95年整合為法人金融、金融市場、個人金融、消金及信用卡等四大事業群，並加入行政支援群、風
險管理處、資訊管理處等三大總行管理單位。接著又於法人金融與個人金融事業群設立電子金融
專責部門，提供交易無遠弗屆且資訊即時、密集的網路銀行服務，逐步建立專業分工的金融服務
團隊。事業群在各自運作之下，商品與服務得以持續創新，專業水平得以精實發展，業務動能亦
不斷提升，多項業務名列國內領導品牌之一。
於追求業務成長與專業服務的同時，為兼顧作業的嚴謹與效率，本行於民國 97 年成立作業及資訊服務中心，為前台金融服務提供高效率的作業支援體系，不僅成本因作業集中化而降低，
更設立各項產能與效益指標，持續精進相關流程。
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銀行簡介
13
近年來本行接軌多項國際級金融集團業務，於民國 97 年完成與德意志銀行結盟成立德銀遠東證券投資信託（股）公司；98年受讓友邦國際（AIG）信用卡（股）公司之信用卡業務及應收帳款資產；100年投資購買 ING集團在台成立之安智證券（股）公司，同年完成交割後更名為遠智證券。
通路擴張由實體分行與數位通路雙向並進，民國 99年初推出 FE Direct網銀帳戶，同年 4月正式承受慶豐銀行 19家國內營業據點；同年 5月個人金融事業群成立「中小企業服務部」，落實大分行計畫，以深耕中小企業客群之財富管理與融資業務。100 年推出行動銀行 iPhone 版與Android版，逐步架構 e化與 M化的服務平台，並達兼顧通路效臺北益與精緻服務品質的最適規模。102 年領先同業推出「FETP 外匯保證金網際網路交易平台」，滿足客戶多元化需求；於 101大樓新設立臺北 101分行，並結合子公司遠智證券的全球投資專業，提供富裕客層私人銀行級的高端理財服務。103 年獲准開辦跨境第三方支付，領先同業推出外匯保證金及可轉債選擇權網路下單交易平台，外匯保證金交易新增交易貨幣類別擴大業務規模；又獲准投資遠鑫電子票證股份
有限公司，掌握電子支付及行動支付發展契機；並新設立新竹巨城分行及板橋中本分行，成為與
百貨購物中心融合的複合式精品分行，落實理財與生活融合的概念，提供客戶全方位商品與貼心
服務。104 年因應行動通訊、社群媒體、大數據、雲端科技等資通訊技術之發展趨勢，開發多項數位金流服務平台，領先同業首創 iCloud雲端信用卡、推出信用卡及信貸線上申請平台、開辦線上開立信託帳戶、完成新一代網銀改版及 OTP非約定轉帳服務、採行金融交易商品電子確認書及對帳單，有效提升本行營運效率，優化客戶數位體驗。本行與時俱進發展至今，共設有 56 處國內分行（含營業部）及香港分行，踏實發揮社會資本供需的金融功能，讓資本更有效率流通、交
易，為經濟與市場注入活力。
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參、公司治理報告
一、組織系統
本行依銀行法規定，以股份有限公司組織設立，總行設於臺北市。組織系統經參酌國內外經
營健全、業績優異銀行的運作型態，採行精實的組織架構，以期發揮企業效益的最大功能。股東
會為最高權力機構，依法行使議決本行章程、資本額、董事、盈餘分配等重要事項。股東會分常
會、臨時會二種，除法令另有規定外，均由董事會依法召集之。常會於每會計年度終了後 6個月內召開之。臨時會於必要時依法召集之。
(一)本行組織系統簡圖
董事長
董事會
常務董事會
股東大會
總稽核
總經理
執行副總經理
副總經理
審計委員會
投資審議委員會
人事評議委員會
授信審議委員會
資產負債管理委員會
信託財產評審委員會
資訊業務指導委員會
風險管理委員會
稽核處
營業部(各國內分行)
信託部
財富管理部
個人金融事業群
信用卡部
消費金融部
消金及信用卡事業群
金融市場部
投資部
風險管理處
資訊服務處
作業服務處
作業及資訊服務中心
秘書處
企劃處
人力資源處
會計處
行政支援群
法人金融部
國際金融業務分行
國外部
海外分行
金融市場事業群
法人金融事業群
薪資報酬委員會
數位行銷部
金融科技部
數位金融事業群
法令遵循處
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公司治理報告
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(二)各主要部門所營業務
1.個人金融事業群 負責分行營運與財富管理業務，包括存款、投資、信託、保險、中小企業融資等產品之規
劃、銷售與績效管理，以及分行通路。 2.消金及信用卡事業群 負責房貸、信貸、車貸、分期等消金商品及信用卡業務，含商品之企劃、行銷、銷售、管
理與客戶服務。 3.金融市場事業群 負責營運資金調度、外匯暨衍生性金融商品交易、有價證券投資與交易、全行資產負債管
理之規劃與執行、財務諮詢、中長期投資政策之制定、執行及績效評估與管理，中長期專
案投資的評估建議與其它相關諮詢、輔導事宜。 4.法人金融事業群 擬定法金業務方針、政策，選定目標市場並負責行銷推廣、業務績效評核、作業流程等事
項，管理海外分支機構的法金業務等。 5.數位金融事業群 負責數位金融商業模式設計、產品研發、品牌經營、創新應用推動、雲端平台建置與維運、
商業智慧、客群分析及社群媒體經營。 6.作業及資訊服務中心 負責擬定作業政策與規章，控管並改善作業流程，執行各項業務作業；擬定資訊作業策略
與系統規劃、開發、推展等事項，並提供相關諮詢服務。 7.風險管理處 擬定並建立風險管理政策、原則、制度等相關規範，負責各項風險評估及擬定因應對策等。
8.法令遵循處 掌理法令遵循制度之規劃、管理及執行、法令諮詢、法律文件審核、訴訟處理、重大逾放
案件協辦、委外作業管理、其它法令遵循及法律相關事務。 9.企劃處 掌理中長期業務的發展規劃、跨事業群業務運作的協調整合與效能提升，執行全行性業務
發展專案研究、與主管機關協調與溝通等事務。 10.秘書處 掌理行政、庶務、財產、文書、股務、公共事務及安全維護等事務。
11.會計處 負責會計、稅務、內部管理表報分析及申報主管機關事項。
12.人力資源處 掌理人員任用、考勤、薪酬、福利、績效、獎懲、升遷、輪調、離職與員工關係、教育訓
練、職涯發展等事務。 13.稽核處 規劃與執行本行稽核制度，督導與審核各單位自行查核、營繕工程與財務之議價監標監驗
等，追蹤查核內外檢查單位及內部控制制度執行聲明書所提應加強辦理改善事項，並定期
向董事會提出稽核工作報告。
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16
董事成員
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公司治理報告
17
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二、董事、總經理、副總經理、協理、各部門及分支機構主管資料
(一)董事
1.董事持股與主要學經歷 105年 5月 16日
職稱
國籍或註冊地
姓 名
選(就)任日期
任期
選任時持有股份 現在持有股份 配偶、未成年子女現在持有股份
利用他人名義持有股份
主要學經歷 目前兼任本行及其它公司之職務
具配偶或二親等以內關係之其他主管、董事或監察人
初次選任日期
股數 (股)
持股 比率 (%)
股數 (股)
持股比率(%)
股數(股)
持股比率(%)
董事長
中華民國
裕鼎實業股份有限公司代表人： 侯金英
104.6.16
3年
8,822,877
*14,848
0.3083
*0.0005
9,296,665
*15,645
0.3065
*0.0005
0
*0
0
*0
0
*0
美國范德堡大學經濟學碩士
台灣大學經濟系及研究所畢業
政治大學銀行學系主任及教授、財稅系教授
台灣金融研訓院董事長
遠東新世紀(股)公司監察人
南台科技大學董事
無
84.5.19
副董事長
中華民國
徐旭東
104.6.16
3年
5,504,185 0.1923 5,799,759 0.1912 0 0 0
交通大學管理學榮譽博士
美國聖母大學企管碩士
哥倫比亞大學經濟碩士
遠東新世紀(股)公司董事長
遠東新世紀(股)公司董事長
亞洲水泥(股)公司董事長
裕民航運(股)公司董事長
遠東百貨(股)公司董事長
東聯化學(股)公司董事長
遠傳電信(股)公司董事長
遠通電收(股)公司董事長
宏遠興業(股)公司董事
無
80.12.09
執行董事
中華民國
遠東新世紀股份有限公司代表人： 王孝一
104.6.16
3年
75,712,265
*1,460,296
2.6456
*0.0510
79,778,013
*1,538,713
2.6301
*0.0507
0
*0
0
*0
0
*0
中興大學工商管理系畢業
台灣大學管理研究學分班
遠東新世紀(股)公司董事、首席資深副總經理
遠東新世紀(股)公司董事／公益事業執行長
遠銀資產管理(股)公司董事
元智大學董事 亞洲水泥(股)公司監察人
無
80.12.09
董事 中華民國
遠東新世紀股份有限公司代表人： 鄭澄宇
104.6.16
3年
75,712,265
*0
2.6456
*0
79,778,013
*0
2.6301
*0
0
*0
0
*0
0
*0
台灣大學國際企業研究所碩士
中興大學法律系畢業
遠東新世紀(股)公司副總經理
遠東新世紀(股)公司總經理
德銀遠東證券投資信託(股)公司董事長
東聯化學(股)公司董事
鼎鼎聯合行銷(股)公司董事
遠鑫電子票證(股)公司董事
遠銀資產管理(股)公司監察人
無
95.6.27
(接下頁)
-
公司治理報告
19
(承前頁)
職稱
國籍或註冊地
姓 名
選(就)任日期
任期
選任時持有股份 現在持有股份 配偶、未成年子女現在持有股份
利用他人名義持有股份
主要學經歷 目前兼任本行及其它公司之職務
具配偶或二親等以內關係之其他主管、董事或監察人
初次選任日期
股數 (股)
持股 比率 (%)
股數 (股)
持股比率(%)
股數(股)
持股比率(%)
執行董事
中華民國
亞洲水泥股份有 限公司代表人： 鍾聰明
104.6.16
3年
68,044,753
*0
2.3777
*0
71,698,756
*0
2.3638
*0
0
*0
0
*0
0
*0
政治大學企業管理碩士
勤業會計師事務所會計師
順達科技(股)公司董事長
順誠建設(股)公司董事長
台灣大哥大(股)公司獨立董事
致茂電子(股)公司獨立董事
東貝光電科技(股)公司董事
系晶科技(股)公司董事
無
92.5.29
董事 中華民國
亞洲水泥股份有限公司代表人： 許士軍
104.6.16
3年
68,044,753
*0
2.3777
*0
71,698,756
*0
2.3638
*0
0
*0
0
*0
0
*0
美國密西根大學企業管理博士
台灣大學首任管理學院院長
高雄銀行董事長 元智大學教授
雅茗天地(股)公司獨立董事
智原科技(股)公司董事
遠通電收(股)公司董事
逢甲大學高人言先生學術講座教授
無
89.5.21
董事 中華民國
大聚化學纖維股份有限公司代表人： 洪信德(註)
104.6.16
3年
20,172,349
*4,806,294
0.7049
*0.1679
21,255,604
*5,390,454
0.7008
*0.1777
0
*5,716
0
*0.0002
0
*0
中興大學經濟系畢業
美國維吉尼亞大學企管學院進修
美國哈佛大學管理學院進修
美商花旗銀行副總裁
台北區中小企銀副總經理
遠東國際商業銀行總經理
遠銀資產管理(股)公司董事
德銀遠東證券投資信託(股)公司董事
(註)
無
86.5.21
董事 中華民國
裕民航運股份有限公司代表人： 俞明德
104.6.16
3年
67,995,784
*0
2.3760
*0
71,647,157
*0
2.3621
*0
0
*0
0
*0
0
*0
美國俄亥俄州立大學經濟博士
中央大學財務金融學系主任
靜宜大學校長 台灣大學財務金融學系教授
亞洲開發銀行顧問
交通大學財務金融研究所教授
智微科技(股)公司獨立董事
無
89.5.21
獨立董事兼常務董事
中華民國
張忠本
104.6.16
3年
0 0 0 0 0 0 0
政治大學統計研究所畢業
政治大學兼任講師 輔仁大學兼任講師 和通投資控股有限公司執行董事
和通國際(股)公司總經理
中華開發工業銀行副總經理
和碩聯合科技(股)公司獨立董事
瑞鼎科技(股)公司獨立董事
辛耘企業(股)公司獨立董事
聚鼎科技(股)公司董事
順達科技(股)公司監察人
無
98.6.27
(接下頁)
-
20
(承前頁)
職稱
國籍或註冊地
姓 名
選(就)任日期
任期
選任時持有股份 現在持有股份 配偶、未成年子女現在持有股份
利用他人名義持有股份
主要學經歷 目前兼任本行及其它公司之職務
具配偶或二親等以內關係之其他主管、董事或監察人
初次選任日期
股數 (股)
持股 比率 (%)
股數 (股)
持股比率(%)
股數(股)
持股比率(%)
獨立董事
中華民國
沈平
104.6.16
3年
0 0 0 0 0 0 0
美國哈佛大學商學院企管碩士
美商摩根士丹利公司副總經理
摩根士丹利公司執行董事
中華開發工業銀行副總經理
開發國際投資(股)公司總經理
遠東新世紀(股)公司獨立董事
中鼎工程(股)公司董事兼董事會公司治理委員會召集人
無
99.1.19
獨立董事
中華民國
張秀蓮
104.6.16
3年
0 0 0 0 0 0 0
台灣大學國際經濟研究所碩士
台灣大學經濟系畢業
台灣銀行董事長 台灣金融控股公司董事長
金融監督管理委員會常務副主任委員
中華民國財政部常務次長
國庫署署長 金融局副局長 金融司副司長 行政院經濟建設委員會經濟研究處副處長
金牛津事業(股)公司董事長
聯亞藥業(股)公司獨立董事
龍巖(股)公司獨立董事
金芬芳(股)公司董事
生物鎵科技(股)公司董事
恩典科研(股)公司董事
安泰科技工程(股)公司監察人
中華民國銀行公會顧問
中華民國證券商業同業公會顧問
無
104.6.16
*係該代表人個人持股。 註：本行法人董事大聚化學纖維股份有限公司代表人：洪信德於 105.4.26 辭世。
-
公司治理報告
21
表一：法人股東之主要股東
105年 5月 16日
法人股東名稱 法人股東之主要股東及持股比率(%)
裕鼎實業股份有限公司
富達運輸股份有限公司(26.95)、裕通投資股份有限公司(25.36)、
安和製衣股份有限公司(15.66)、鼎元國際投資股份有限公司
(13.20)、東富投資股份有限公司(4.61)、大聚化學纖維股份有限
公司(3.89)、亞利預鑄工業股份有限公司(3.89)、遠鼎股份有限公
司(2.59)、百鼎投資股份有限公司(2.31)、裕民貿易股份有限公司
(1.53)、全家福股份有限公司(0.01)
遠東新世紀股份有限公司
亞洲水泥股份有限公司(23.77)、財團法人亞東技術學院(4.81)、
醫療財團法人徐元智先生醫藥基金會(3.61)、財團法人徐元智先生
紀念基金會(3.13)、財團法人元智大學(2.74)、國泰人壽保險股份
有限公司(2.52)、新光人壽保險股份有限公司(2.33)、南山人壽保
險股份有限公司(2.32)、徐旭東(1.71)、中國人壽保險股份有限公
司(1.63)
亞洲水泥股份有限公司
遠東新世紀股份有限公司(22.33)、醫療財團法人徐元智先生醫藥
基金會(5.40)、富邦人壽保險股份有限公司(4.34)、國泰人壽保險
股份有限公司(2.35)、遠東百貨股份有限公司(1.81)、遠東新世紀
股份有限公司職工退休基金管理委員會(1.51)、財團法人元智大學
(1.41)、新光人壽保險股份有限公司(1.36)、勞工保險基金(1.34)、
裕元投資股份有限公司(1.29)
大聚化學纖維股份有限公司 遠鼎投資股份有限公司(41.86)、裕鼎實業股份有限公司(38.76)、
裕利投資股份有限公司(19.38)
裕民航運股份有限公司
亞洲水泥股份有限公司(39.25)、南山人壽保險股份有限公司
(2.90)、國泰人壽保險股份有限公司(2.62)、公務人員退休撫卹基
金管理委員會(2.21)、勞工保險基金(1.95)、遠鼎投資股份有限公
司(1.04)、裕元投資股份有限公司(0.94)、亞洲投資股份有限公司
(0.92)、渣打託管梵加德新興市場股票指數基金專戶 (0.92)、亞
利通運股份有限公司(0.75)
-
22
表二：表一主要股東為法人者其主要股東 105年 5月 16日
法人股東名稱 法人股東之主要股東及持股比率(%)
富達運輸股份有限公司 富民運輸股份有限公司(99.87)、亞洲投資股份有限公司(0.03) 裕通投資股份有限公司 裕民航運股份有限公司(73.54)、裕民航運(新加坡)私人有限公司(26.46) 安和製衣股份有限公司 遠東新世紀股份有限公司(100.00) 鼎元國際投資股份有限公司 遠東新世紀股份有限公司(100.00) 東富投資股份有限公司 東聯化學股份有限公司(100.00)
大聚化學纖維股份有限公司遠鼎投資股份有限公司(41.86)、裕鼎實業股份有限公司(38.76)、裕利投資股份有限公司(19.38)
亞利預鑄工業股份有限公司 亞洲水泥股份有限公司(83.81)、遠揚營造工程股份有限公司(16.03)
遠鼎股份有限公司 遠東新世紀股份有限公司(37.13)、亞洲水泥股份有限公司(35.50)、德勤投資股份有限公司(14.50)、遠鼎投資股份有限公司(12.86)、裕民貿易股份有限公司(0.00)、遠東百貨股份有限公司(0.00)
百鼎投資股份有限公司 遠東百貨股份有限公司(66.66)、百揚投資股份有限公司(33.34)
裕民貿易股份有限公司 百鼎投資股份有限公司(47.00)、遠鼎投資股份有限公司(45.50)、裕鼎實業股份有限公司(5.00)、鼎鼎企業管理顧問股份有限公司(1.00)、遠鼎股份有限公司(1.00)、遠鼎租賃股份有限公司(0.50)
全家福股份有限公司 遠鼎投資股份有限公司(100.00)
亞洲水泥股份有限公司
遠東新世紀股份有限公司(22.33)、醫療財團法人徐元智先生醫藥基金會(5.40)、富邦人壽保險股份有限公司(4.34)、國泰人壽保險股份有限公司(2.35)、遠東百貨股份有限公司(1.81)、遠東新世紀股份有限公司職工退休基金管理委員會(1.51)、財團法人元智大學(1.41)、新光人壽保險股份有限公司(1.36)、勞工保險基金(1.34)、裕元投資股份有限公司(1.29)
國泰人壽保險股份有限公司 國泰金融控股股份有限公司(100.00) 新光人壽保險股份有限公司 新光金融控股股份有限公司(100.00)
南山人壽保險股份有限公司
第一銀行受潤成投資控股公司信託專戶(76.46)、潤成投資控股股份有限公司(14.16)、杜英宗(3.25)、潤華染織廠股份有限公司(0.28)、潤泰租賃股份有限公司(0.15)、郭文德(0.11)、吉品投資股份有限公司(0.11)、台新銀行受託南山人壽股票信託財產專戶(0.06)、寶志投資股份有限公司(0.05)、寶意投資股份有限公司(0.05)、寶暉投資股份有限公司(0.05)、寶煌投資股份有限公司(0.05)
中國人壽保險股份有限公司
凱基證券股份有限公司(9.64%)、花旗託管新加坡政府投資專戶(3.07%)、德商德意志銀行台北分行受託保管紐約市集團信託投資專戶(2.69%)、美商摩根大通銀行台北分行受託保管沙烏地阿拉伯中央銀行投資專戶(2.52%)、緯來電視網股份有限公司(2.35)、國泰人壽保險股份有限公司(2.24)、匯豐(台灣)商業銀行股份有限公司受託保管億順亞洲股權基金投資專戶(1.54)、美商摩根大通銀行台北分行受託保管阿布達比投資局投資專戶(1.48%)、新制勞工退休基金(1.37%)、花旗(台灣)商業銀行受託保管挪威中央銀行投資專戶(1.32)
遠東新世紀股份有限公司
亞洲水泥股份有限公司(23.77)、財團法人亞東技術學院(4.81)、醫療財團法人徐元智先生醫藥基金會(3.61)、財團法人徐元智先生紀念基金會(3.13)、財團法人元智大學(2.74)、國泰人壽保險股份有限公司(2.52)、新光人壽保險股份有限公司(2.33)、南山人壽保險股份有限公司(2.32)、徐旭東(1.71)、中國人壽保險股份有限公司(1.63)
富邦人壽保險股份有限公司 富邦金融控股股份有限公司(100.00)
遠東百貨股份有限公司
遠東新世紀股份有限公司(17.06)、亞洲水泥股份有限公司(5.65)、財團法人元智大學(4.75)、遠通投資股份有限公司(2.80)、國泰人壽保險股份有限公司(2.48)、遠東百貨公司職工退休基金管理委員會(2.22)、裕元投資股份有限公司(2.06)、亞東證券股份有限公司(1.58)、新制勞工退休基金(1.54)、開元國際投資股份有限公司(1.46)
裕元投資股份有限公司 亞洲水泥股份有限公司(29.92)、遠鼎股份有限公司(25.02)、遠鼎投資股份有限公司(18.96)、裕民航運股份有限公司(17.66)、鼎慎投資股份有限公司(6.50)、裕通投資股份有限公司(1.84)、裕鼎實業股份有限公司(0.10)
遠鼎投資股份有限公司 遠東新世紀股份有限公司(99.40)、安和製衣股份有限公司(0.30)、大聚化學纖維股份有限公司(0.30)
裕鼎實業股份有限公司
富達運輸股份有限公司(26.95)、裕通投資股份有限公司(25.36)、安和製衣股份有限公司(15.66)、鼎元國際投資股份有限公司(13.20)、東富投資股份有限公司(4.61)、大聚化學纖維股份有限公司(3.89)、亞利預鑄工業股份有限公司(3.89)、遠鼎股份有限公司(2.59)、百鼎投資股份有限公司(2.31)、裕民貿易股份有限公司(1.53)、全家福股份有限公司(0.01)
裕利投資股份有限公司 裕民航運股份有限公司(68.18)、裕民航運(新加坡)私人有限公司(31.82) 亞洲投資股份有限公司 亞洲水泥股份有限公司(100.00) 亞利通運股份有限公司 亞洲水泥股份有限公司(51.00)、裕元投資股份有限公司(48.39)
-
公司治理報告
23
2.董事所具專業知識與獨立性
條件 姓名
是否具有五年以上工作經驗 及下列專業資格
符合獨立性情形（註）
兼任其他
公開發行
公司獨立
董事家數
商 務 、 法
務、財務、
會計或銀行
業務所須相
關科系之公
私立大專院
校講師以上
法官、檢察官、
律師、會計師或
其他與銀行業
務所需之國家
考試及格領有
證書之專門職
業及技術人員
商務、法
務、財
務、會計
或銀行
業務所
須之工
作經驗
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
侯金英 是 是 0 徐旭東 是 0 王孝一 是 0 鄭澄宇 是 0 鍾聰明 是 是 2 許士軍 是 是 1 *洪信德 是 0 俞明德 是 是 1 張忠本 是 是 3 沈 平 是 1 張秀蓮 是 1
*本行洪董事信德於 105.4.26辭世 註：各董事、監察人於選任前二年及任職期間符合下述各條件者，請於各條件代號下方空格中打“”。
(1)非為銀行或其關係企業之受僱人。 (2)非銀行之關係企業之董事、監察人(但如為銀行之母公司、銀行直接及間接持有表決權之股份超過
50%之子公司之獨立董事者，不在此限)。 (3)非本人及其配偶、未成年子女或以他人名義持有銀行已發行股份總額 1%以上或持股前 10名之自然人股東。
(4)非前 3款所列人員之配偶、二親等以內親屬或三親等以內直系血親親屬。 (5)非直接持有銀行已發行股份總額 5%以上法人股東之董事、監察人或受僱人，或持股前 5 名法人股東之董事、監察人或受僱人。
(6)非與銀行有財務或業務往來之特定公司或機構之董事（理事）、監察人（監事）、經理人或持股 5%以上股東。
(7)非為銀行或關係企業提供商務、法務、財務、會計等服務或諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或機構之企業主、合夥人、董事（理事）、監察人（監事）、經理人及其配偶。但依股票上市或於證
券商營業處所買賣公司薪資報酬委員會設置及行使職權辦法第七條履行職權之薪資報酬委員會成員，
不在此限。 (8)未與其他董事間具有配偶或二親等以內之親屬關係。 (9)未有公司法第 30條各款情事之一。 (10)未有公司法第 27條規定以政府、法人或其代表人當選。
-
24
(二)總經理、副總經理、協理、各部門及分支機構主管 （持有股份含「具保留運用權之信託股數」）
105年 5月 16日
職稱 國籍
姓名 選(就)任日期
持有股份 配偶、未成年子女持有股份
利用他人名義持有股份
主要經(學)歷 目前兼任其他公司之
職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
股數 （股）
持股 比率 (%)
股數 （股）
持股比率(%)
執行副總經理暨代理總經理
中華民國
周添財 105.04.27 1,747,309 0.0576 0 0 0
政治大學銀行系畢業美國大陸銀行副總裁荷蘭銀行東北亞區風控主管、台灣區副總裁兼高雄分行經理
遠銀人身及財產保險代理人(股)公司董事長
遠銀資產管理(股)公司董事
遠智證券(股)公司董事
大中票券金融(股)公司董事
鼎鼎聯合行銷(股)公司董事
元太外匯經紀(股)公司董事
無
資深副總經理兼法人金融事業群主管
中華 民國
林建忠 103.08.21 2,374,973 0.0783 0 0 0
美國路易斯安那州立大學財務管理碩士
美商花旗銀行副理 美商第一聯美銀行助理副總裁
台北區中小企業銀行經理、財務處處長
遠銀財產保險代理人(股)公司董事
無
資深副總經理兼金融市場事業群主管
中華 民國
廖呂斌 103.08.21 655,941 0.0216 1,214,241 0.0400 0
美國國際管理學院國際管理碩士
中國輸出入銀行副科長道明銀行台北分行副總經理
比利時聯合銀行台北分行副總經理
無 無
副總經理兼消金及信用卡事業群主管
中華 民國
李銘博 97.07.21 635,431 0.0209 0 0 0
政治大學企業管理碩士美商花旗銀行助理副總裁
香港上海匯豐銀行副總裁
南山人壽副總經理
遠銀人身保險代理人(股)公司董事
無
副總經理兼作業及資訊服務中心主管
中華 民國
劉龍光 102.03.20 620,309 0.0205 0 0 0
美國紐約大學資訊管理碩士
美國信孚銀行專案經理美國紐約銀行經理 KPMG 顧問公司亞太區經理
南山人壽副總經理
無 無
副總經理兼風險管理處主管
中華 民國
黃璟章 104.08.12 605,687 0.0200 0 0 0
台灣大學商學系畢業美商花旗銀行副理 慶豐商業銀行專委兼副理
遠銀資產管理(股)公司董事長
無
總稽核 中華 民國
黃志偉 103.03.11 74,643 0.0025 0 0 0
美國北德州大學資訊管理碩士
中央銀行副科長 台新銀行經理 台新金控協理 匯豐銀行資深副總裁
無 無
總機構法令遵循主管
中華 民國
陳慧滿 104.03.20 134,320 0.0044 0 0 0台灣大學商學碩士 台灣大學法律系畢業執業律師
上海亞福水泥制品有限公司董事長
遠銀資產管理(股)公司董事
無
(接下頁)
-
公司治理報告
25
(承前頁)
職稱 國籍
姓名 選(就)任日期
持有股份 配偶、未成年子女持有股份
利用他人名義持有股份
主要經(學)歷 目前兼任其他公司之
職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
股數 （股）
持股 比率 (%)
股數 （股）
持股比率(%)
資深協理兼數位金融事業群主管
中華 民國
戴松志 105.01.01 307,554 0.0101 0 0 0美國紐約大學電腦科學碩士
美商花旗銀行經理
遠銀人身及財產保險代理人(股)公司董事
遠智證券(股)公司董事
遠鑫電子票證(股)公司監察人
無
資深協理兼個人金融事業群主管
中華 民國
張小倩 105.05.05 245,040 0.0081 0 0 0
台灣大學商學碩士 美商花旗銀行經理 渣打銀行資深副總裁台北富邦銀行協理
無 無
資深協理 中華 民國
黃心怡 98.04.15 173,786 0.0057 0 0 0
美國普渡大學機構管理碩士
安永財務管理諮詢(股)公司執行董事
美商美林證券副總裁瑞士信貸第一波士頓銀行副總裁
美國信孚銀行副總裁
無 無
資深協理 中華 民國
胡營欽 99.03.16 498,803 0.0164 0 0 0政治大學經濟管理碩士慶豐商業銀行經理
安豐企業(股)公司董事
無
資深協理 中華 民國
賈夢鶴 99.10.01 78,881 0.0026 0 0 0
美國舊金山大學企業管理碩士
美國大陸銀行協理 荷蘭銀行副總裁 瑞資證券投資顧問(股)公司副總裁
無 無
資深協理 中華 民國
蔡崇哲 101.03.27 248,185 0.0082 0 0 0美國雪城大學財務管理碩士
無 無
資深協理 中華 民國
李文超 102.08.15 672,291 0.0222 0 0 0
淡江大學合作經濟系畢業
新加坡發展銀行副理台新銀行經理
無 無
資深協理 中華 民國
陳隆昌 103.08.21 167,126 0.0055 0 0 0淡江大學企業管理碩士荷蘭銀行經理 比利時聯合銀行財務長
無 無
資深協理 中華 民國
袁惠瓊 103.12.26 0 0 0 0 0
美國克萊門森大學工商管理碩士
富達證券副總經理 新加坡美林國際銀行投資總監
新加坡匯豐銀行資深副總經理
遠銀人身及財產保險代理人(股)公司董事
無
資深協理 中華 民國
季正華 104.08.12 105,930 0.0035 0 0 0
美國明尼蘇達大學企業管理碩士
荷蘭銀行副總經理 花旗(台灣)商業銀行授信長
無 無
資深協理 中華 民國
陳惠玲 104.09.01 0 0 0 0 0
淡江大學保險系畢業台北銀行副理 第一銀行協理 元大銀行協理 元大投信協理 大眾銀行協理
無 無
(接下頁)
-
26
(承前頁)
職稱 國籍
姓名 選(就)任日期
持有股份 配偶、未成年子女持有股份
利用他人名義持有股份
主要經(學)歷 目前兼任其他公司之
職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
股數 （股）
持股 比率 (%)
股數 （股）
持股比率(%)
資深協理 中華 民國
遲威宙 104.12.24 0 0 0 0 0
美國喬治華盛頓大學企業管理碩士
匯豐銀行資深副總裁荷蘭銀行資深副總裁星展銀行執行董事
無 無
特別助理兼企劃處主管
中華 民國
周心華 105.03.24 70,280 0.0023 0 0 0
美國凱斯西儲大學工商管理碩士
美商花旗銀行金融同業處負責人
遠智證券(股)公司董事
無
協理 中華 民國
邱冠倫 95.10.19 254,833 0.0084 0 0 0
政治大學經濟系畢業中央銀行外匯局辦事員中央銀行總裁辦公室專員
行政院院長室諮議 中央銀行外匯局二專
無 無
協理 中華 民國
丁平舜 95.10.19 206,705 0.0068 0 0 0
美國加州大學企業管理碩士
美國大通銀行經理 美國信孚銀行協理 美國紐約銀行副總經理美國運通銀行副總經理香港道亨銀行代表 日盛銀行副總經理
無 無
協理 中華 民國
鄭瑞文 95.10.19 225,364 0.0074 0 0 0空中大學商學系畢業台灣銀行課長
遠銀資產管理(股)公司董事
無
協理 中華 民國
羅強霖 99.05.17 105,124 0.0035 0 0 0
中興大學會計系畢業美商花旗銀行副理 華信銀行襄理 聯邦銀行經理 台北富邦銀行協理 星展銀行副總裁
無 無
協理 中華 民國
伍岳華 100.06.15 73,153 0.0024 31,770 0.0010 0 中興大學經濟系畢業 無 無
協理 中華 民國
羅士傑 101.03.27 92,410 0.0030 0 0 0中興大學企業管理碩士泛亞銀行襄理
無 無
協理 中華 民國
杜美馨 101.08.23 296,728 0.0098 0 0 0 淡江大學銀行系畢業 無 無
協理 中華 民國
洪玲君 101.12.21 0 0 0 0 0文化大學廣告系畢業第一信託襄理 台新銀行協理
無 無
協理 中華 民國
宋瓊瑜 101.12.21 396,997 0.0131 0 0 0 政治大學銀行系畢業 無 無
協理 中華 民國
戴光政 101.12.21 445,709 0.0147 0 0 0 逢甲大學經濟碩士 無 無
協理 中華 民國
蔡玉如 101.12.21 62,265 0.0021 0 0 0
政治大學經營管理碩士美商花旗銀行副總裁台北富邦銀行資深經理中華開發金控協理 萬泰銀行協理 澳盛銀行副總經理
無 無
協理 中華 民國
陳幸華 102.08.15 89,599 0.0030 0 0 0美國北德州州立大學企業管理碩士
大眾銀行經理 無 無
協理 中華 民國
周蓉蓉 102.08.15 183,475 0.0060 0 0 0 東吳大學社工系畢業 無 無
協理 中華 民國
劉文仲 102.08.15 309,435 0.0102 0 0 0 東吳大學經濟碩士 無 無
(接下頁)
-
公司治理報告
27
(承前頁)
職稱 國籍
姓名 選(就)任日期
持有股份 配偶、未成年子女持有股份
利用他人名義持有股份
主要經(學)歷 目前兼任其他公司之
職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
股數 （股）
持股 比率 (%)
股數 （股）
持股比率(%)
協理 中華 民國
王大寬 103.01.01 20,631 0.0007 0 0 0
輔仁大學經濟系 美商花旗銀行分行經理匯豐銀行分行經理 台新銀行副總經理 澳盛銀行資深副總裁大眾銀行資深經理 渣打銀行資深副總裁
無 無
協理 中華 民國
林基玄 103.08.21 171,964 0.0057 0 0 0
美國羅倫斯科技大學資訊碩士
台新銀行資訊處副總經理
無 無
協理 中華 民國
邱維川 103.08.21 195,473 0.0064 1,203 0.0000 0
成功大學交通管理系畢業
台灣優利系統工程師國通電腦系統分析師
無 無
協理 中華 民國
林麗珍 103.08.21 208,123 0.0069 0 0 0
東海大學資訊科學系畢業
台新銀行襄理 國通電腦系統分析師
無 無
協理 中華 民國
林聰明 103.08.21 223,785 0.0074 0 0 0 元智大學企業管理碩士 無 無
協理兼會計處主管
中華 民國
陳雲儀 103.08.21 440,376 0.0145 0 0 0政治大學會計碩士 勤業會計師事務所經理
遠銀資產管理(股)公司監察人
遠銀人身及財產保險代理人(股)公司監察人
遠智證券(股)公司監察人
無
協理 中華 民國
馬珍珍 104.06.01 0 0 0 0 0文化大學企業管理系畢業
渣打銀行區主管 無 無
協理 中華 民國
田念蘭 104.06.15 0 0 0 0 0
美國克里夫蘭州立大學企業管理碩士
花旗(台灣)商業銀行副總裁
無 無
協理 中華 民國
陳保之 104.08.12 133,236 0.0044 0 0 0美國達拉斯大學企業管理碩士
無 無
協理 中華 民國
馬安琍 104.08.12 170,632 0.0056 0 0 0美國天普大學風險管理碩士
無 無
協理 中華 民國
謝碧珍 104.08.12 71,721 0.0024 0 0 0芬蘭阿爾託大學企業管理碩士
台北富邦銀行協理 無 無
協理 中華 民國
裴森興 104.08.12 119,977 0.0040 10,000 0.0003 0政治大學金融碩士 慶豐銀行經理
無 無
協理 中華 民國
陳文貞 104.09.01 0 0 10,537 0.0003 0
美國南加州大學教育心理碩士
匯豐銀行副總經理 台新銀行副總經理 澳盛銀行資深副總裁星展銀行副總裁
無 無
協理 中華民國
駱惠淑 105.05.03 0 0 0 0 0交通大學管理碩士 中國信託副總經理
無 無
資深經理 中華 民國
潘祥駿 99.03.01 58,938 0.0019 0 0 0美國俄亥俄州立大學企業管理碩士
無 無
資深經理 中華 民國
陳光宙 99.03.16 570,553 0.0188 41,778 0.0014 0 中興大學經濟系畢業 無 無
(接下頁)
-
28
(承前頁)
職稱 國籍
姓名 選(就)任日期
持有股份 配偶、未成年子女持有股份
利用他人名義持有股份
主要經(學)歷 目前兼任其他公司之
職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
股數 （股）
持股 比率 (%)
股數 （股）
持股比率(%)
資深經理 中華 民國
朱冠維 101.12.21 90,504 0.0030 0 0 0朝陽科技大學企業管理碩士
無 無
資深經理 中華 民國
柯貴攀 103.11.17 75,742 0.0025 0 0 0中興大學合作經濟系畢業
無 無
資深經理兼秘書處主管
中華 民國
李淑惠 105.03.24 308,491 0.0102 0 0 0中興大學合作經濟系畢業
無 無
資深經理 中華 民國
張正義 104.06.29 0 0 0 0 0
政治大學金融碩士 萬泰銀行襄理 第一銀行區經理 元大銀行分行經理
無 無
資深經理 中華 民國
宋冠儀 104.08.12 6,794 0.0002 0 0 0高雄第一科技大學金融營運碩士
無 無
資深經理 中華 民國
李皇毅 104.08.12 130,247 0.0043 0 0 0 元智大學管理碩士 無 無
資深經理 中華 民國
陳麗明 104.08.12 74,271 0.0024 0 0 0中興大學農業經濟碩士花旗(台灣)商業銀行協理
無 無
資深經理 中華 民國
黃怡璇 104.08.12 5,323 0.0002 0 0 0
輔仁大學企業管理學碩士
花旗(台灣)商業銀行分行經理
無 無
資深經理 中華 民國
曾淑娟 104.08.12 102,131 0.0034 0 0 0美國西雅圖大學財務金融系畢業
台北富邦銀行經理 無 無
資深經理 中華 民國
錢俊男 104.08.14 0 0 0 0 0
淡江大學金融碩士 中國信託襄理 安泰銀行經理 台北富邦銀行資深經理
無 無
分行經理 中華 民國
許嘉祐 94.03.08 30,119 0.0010 0 0 0台灣工業技術學院工業管理系畢業
無 無
分行經理 中華 民國
彭美珠 94.09.01 66,700 0.0022 0 0 0 東吳大學會計碩士 無 無
分行經理 中華 民國
呂金姝 94.12.21 89,988 0.0030 0 0 0 逢甲大學財稅系畢業 無 無
分行經理 中華 民國
許秀華 95.04.01 166,822 0.0055 0 0 0文化大學會計系畢業花蓮區中小企業銀行襄理
無 無
分行經理 中華 民國
蕭佳維 96.12.19 73,112 0.0024 0 0 0 台灣大學歷史系畢業 無 無
分行經理 中華 民國
王麗芬 97.04.01 59,827 0.0020 0 0 0 元智大學管理碩士 無 無
分行經理 中華 民國
魏行健 98.04.20 90,967 0.0030 39,886 0.0013 0淡江大學財務金融系畢業
無 無
分行經理 中華 民國
王麗麗 99.04.03 85,482 0.0028 0 0 0 東吳大學法律系畢業 無 無
分行經理 中華 民國
李晨暉 99.04.03 64,040 0.0021 0 0 0嶺東科技大學企業管理碩士
無 無
分行經理 中華 民國
朱舒真 99.04.03 190,287 0.0063 0 0 0美國紐約州立大學財務管理碩士
無 無
分行經理 中華 民國
陳大同 99.04.03 46,340 0.0015 0 0 0
逢甲大學財務金融碩士台新銀行經理 大眾銀行經理 花旗(台灣)商業銀行協理
無 無
(接下頁)
-
公司治理報告
29
(承前頁)
職稱 國籍
姓名 選(就)任日期
持有股份 配偶、未成年子女持有股份
利用他人名義持有股份
主要經(學)歷 目前兼任其他公司之
職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
股數 （股）
持股 比率 (%)
股數 （股）
持股比率(%)
分行經理 中華 民國
王覺 99.04.12 0 0 0 0 0
美國德州農工大學企業管理碩士
新竹商銀經理 渣打銀行經理 星展銀行協理
無 無
分行經理 中華 民國
盧宗毅 100.01.01 505 0.0000 0 0 0
美國蒂芬大學企業管理碩士
國泰世華銀行襄理 台新銀行經理 大眾銀行經理
無 無
分行經理 中華 民國
張國華 100.06.16 38,591 0.0013 0 0 0
國立屏東商專企業管理科畢業
渣打銀行理財襄理 匯豐銀行理財協理
無 無
分行經理 中華 民國
吳序頻 100.07.01 27,018 0.0009 0 0 0
中國文化大學新聞系畢業
中國信託商業銀行襄理台新銀行分行經理
無 無
分行經理 中華 民國
殷祥穗 100.07.12 58,014 0.0019 0 0 0台灣大學經濟碩士 上海銀行科長 中國信託商業銀行經理
無 無
分行經理 中華 民國
黃暐舜 101.08.01 32,627 0.0011 0 0 0
國立台北商專電資科畢業
匯豐銀行經理 澳盛銀行經理
無 無
分行經理 中華 民國
李佳蓁 102.01.01 20,942 0.0007 0 0 0
淡江大學法國語文系畢業
花旗(台灣)商業銀行分行經理
詠翊興(股)公司監察人
無
分行經理 中華 民國
吳家德 102.01.01 29,280 0.0010 0 0 0
南台科技大學企業管理碩士
荷蘭銀行襄理 台北富邦銀行副理 京城銀行經理
無 無
分行經理 中華 民國
陳大宇 102.01.01 35,349 0.0012 0 0 0台灣工業技術學院企業管理系畢業
無 無
分行經理 中華 民國
余慶華 102.01.01 45,850 0.0015 0 0 0中山大學人力資源發展碩士
荷蘭銀行襄理 無 無
分行經理 中華 民國
賀有郁 102.01.21 0 0 0 0 0
美國愛荷華州立大學工商管理碩士
中國信託商業銀行經理澳盛銀行協理
無 無
分行經理 中華 民國
李昆峯 102.11.01 21,690 0.0007 0 0 0
銘傳大學財務金融碩士玉山銀行襄理 台北富邦銀行副理 荷蘭銀行經理 匯豐銀行副總裁暨分行經理
安泰銀行資深經理
無 無
分行經理 中華 民國
黃建斌 102.11.01 57,501 0.0019 0 0 0
國立台灣科技大學企管碩士
荷蘭銀行財富管理業務主管
無 無
(接下頁)
-
30
(承前頁)
職稱 國籍
姓名 選(就)任日期
持有股份 配偶、未成年子女持有股份
利用他人名義持有股份
主要經(學)歷 目前兼任其他公司之
職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
股數 （股）
持股 比率 (%)
股數 （股）
持股比率(%)
分行經理 中華 民國
鍾美玉 103.01.01 17,081 0.0006 0 0 0
美國愛荷華大學企管碩士
新竹商銀理財襄理 渣打銀行區域貴賓理財中心主管
無 無
分行經理 中華 民國
徐文華 103.01.01 14,098 0.0005 0 0 0
逢甲大學銀行保險系畢業
美商花旗銀行協理 荷蘭銀行副總經理 澳盛銀行副總經理
無 無
分行經理 中華 民國
陳韋呈 103.01.22 13,083 0.0004 0 0 0
東海大學歷史碩士 美商花旗銀行財富管理顧問
荷蘭銀行副總裁 澳盛銀行副總裁
無 無
分行經理 中華 民國
莊維立 104.01.01 0 0 0 0 0
逢甲大學財務金融碩士渣打銀行分行經理 台中銀行科長 匯豐銀行經理 台新銀行區域消金主管
無 無
分行經理 中華 民國
劉子豪 104.01.01 112,311 0.0037 22,847 0.0008 0美國卓克索大學企業管理碩士
億霖投資(股)公司監察人
無
分行經理 中華 民國
李淑玉 104.01.01 0 0 0 0 0
中央大學企業管理系畢業
渣打銀行經理 澳盛銀行經理 美商花旗銀行資深副理中國信託商業銀行業務主管
荷蘭銀行經理
無 無
分行經理 中華 民國
王鎮台 104.01.01 0 0 0 0 0
美國德州農工大學金融碩士
花旗(台灣)商業銀行分行協理
中國信託商業銀行經理日盛銀行資深經理 荷蘭銀行經理
無 無
分行經理 中華 民國
強盈淇 104.03.20 13,181 0.0004 7,000 0.0002 0台灣科技大學企管碩士澳盛銀行經理 台北富邦銀行業務協理
無 無
分行經理 中華 民國
徐珮瑀 104.03.20 78,540 0.0026 0 0 0銘傳大學財務金融系畢業
無 無
分行經理 中華 民國
蔡金蘭 104.03.20 40,101 0.0013 24,111 0.0008 0成功大學企業管理系畢業
無 無
分行經理 中華 民國
李德齡 104.04.01 85,044 0.0028 84,400 0.0028 0中國工商專校企業管理科
無 無
分行經理 中華 民國
吳佳玲 104.04.01 0 0 33,903 0.0011 0
台北大學企業管理碩士東亞證券資深副總 渣打銀行分行經理 荷蘭銀行襄理
無 無
分行經理 中華 民國
陳雅倫 104.06.15 0 0 0 0 0
美國紐約理工學院工商管理系畢業
荷蘭銀行協理 萬泰銀行資深協理
無 無
(接下頁)
-
公司治理報告
31
(承前頁)
職稱 國籍
姓名 選(就)任日期
持有股份 配偶、未成年子女持有股份
利用他人名義持有股份
主要經(學)歷 目前兼任其他公司之
職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
股數 （股）
持股 比率 (%)
股數 （股）
持股比率(%)
分行經理 中華 民國
涂文峯 104.12.07 0 0 0 0 0
實踐專科學校銀行保險科畢業
新竹商銀作業襄理 渣打銀行經理
無 無
分行經理 中華 民國
林國雄 104.11.13 0 0 0 0 0東海大學國際貿易系畢業
渣打銀行經理
無 無
分行經理 中華 民國
謝台谷 104.12.07 0 0 0 0 0逢甲大學經濟系畢業新竹商銀區域經理 渣打銀行分行經理
無 無
分行經理 中華 民國
郭俊巖 104.08.24 0 0 0 0 0淡江大學企業管理系畢業
渣行銀行分行經理
尊信藥品(股)公司董事
尊德生技(股)公司監察人
無
分行經理 中華 民國
郭家媚 104.12.01 0 0 0 0 0
國立台北科技大學工管碩士
澳盛銀行業務主管 台新銀行業務經理 渣打銀行分行經理
無 無
-
32
(三)最近年度支付董事、監察人、總經理及副總經理之酬金及分派員工酬勞情形
1.董事(含獨立董事)之酬金 單位：新臺幣元 104年 12月 31日
職稱 姓名
董事酬金 A、B、C及D等四項總額占
稅後純益
之比例
(%)
兼任員工領取相關酬金 A、B、C、D、E、F及G等七項總
額占稅
後純益
之比例
(%)
有無領
取來自
子公司
以外轉
投資事
業酬金
報酬(A)
退 職 退 休 金 (B)
酬勞(C) 業務執行費用
(D) 薪資、獎金及特支費等
(E)
退
職
退
休
金
(F)
員工酬勞 (G)
員工
認股
權憑
證得
認購
股數
(H)
取得
限制
員工
權利
新股
數額
本行
財 務 報 告 內 所 有 公 司
本
行
財 務 報 告 內 所 有 公 司
本行
財 務 報 告 內 所 有 公 司
本行
財 務 報 告 內 所 有 公 司
本
行
財
務
報
告
內
所
有
公
司
本行
財 務 報 告 內 所 有 公 司
本
行
財
務
報
告
內
所
有
公
司
本行 財務報告內
所有公司
本
行
財
務
報
告
內
所
有
公
司
本
行
財
務
報
告
內
所
有
公
司
本行
財 務 報 告 內 所 有 公 司
現
金
金
額
股 票 金 額
現
金
金
額
股 票 金 額
(名單如下列) 6,160,000 6,220,000 - - 39,950,862 39,950,862 525,000 561,000 1.19 1.19
53,561,438備註： 汽車租金 合計 1,440,000 司機薪獎 合計 2,229,046
53,561,438備註： 汽車租金 合計 1,440,000 司機薪獎 合計 2,229,046
- - - 1,309,091 - 1,309,091 - - - - 2.68 2.69 1,430,000
※董事名單： 1.裕鼎實業(股)公司代表人：董事長 侯金英。 2.遠東新世紀(股)公司代表人：執行董事 王孝一、董事 鄭澄宇(104.6.16改選新任)。 3.亞洲水泥(股)公司代表人：執行董事 鍾聰明、董事 許士軍(104.6.16改選新任)、董事 周添財(104.6.16改選解任)。 4.大聚化學纖維(股)公司代表人：董事 洪信德(105.4.26辭世)。 5.裕民航運(股)公司代表人：董事 俞明德。 6.副董事長 徐旭東、獨立董事兼常務董事 張忠本、獨立董事 沈平、獨立董事 張秀蓮(104.6.16改選新任)。
-
公司治理報告
33
酬金級距表 104年 12月 31日
給付本行各個董事酬金級距 董事姓名
前四項酬金總額(A+B+C+D) 前七項酬金總額(A+B+C+D+E+F+G) 本行 財務報告內所有公司 本行 所有轉投資事業
低於2,000,000元
裕民航運(股)公司 代表人：俞明德
亞洲水泥(股)公司 代表人：許士軍
張秀蓮
裕民航運(股)公司 代表人：俞明德 亞洲水泥(股)公司 代表人：許士軍 張秀蓮
裕民航運(股)公司 代表人：俞明德 亞洲水泥(股)公司 代表人：許士軍 張秀蓮
裕民航運(股)公司 代表人：俞明德 亞洲水泥(股)公司 代表人：許士軍 張秀蓮
2,000,000元(含)∼5,000,000元(不含)
亞洲水泥(股)公司 代表人：鍾聰明
亞洲水泥(股)公司 代表人：周添財
遠東新世紀(股)公司 代表人：鄭澄宇
張忠本、沈平
亞洲水泥(股)公司 代表人：鍾聰明 亞洲水泥(股)公司 代表人：周添財 遠東新世紀(股)公司 代表人：鄭澄宇 張忠本、沈平
亞洲水泥(股)公司 代表人：鍾聰明 遠東新世紀(股)公司 代表人：鄭澄宇 張忠本、沈平
亞洲水泥(股)公司 代表人：鍾聰明 遠東新世紀(股)公司 代表人：鄭澄宇 張忠本、沈平
5,000,000元(含)∼10,000,000元(不含)
裕鼎實業(股)公司 代表人：侯金英
徐旭東 遠東新世紀(股)公司 代表人：王孝一
大聚化學纖維(股)公 司代表人：洪信德
裕鼎實業(股)公司 代表人：侯金英 徐旭東 遠東新世紀(股)公司 代表人：王孝一 大聚化學纖維(股)公 司代表人：洪信德
遠東新世紀(股)公司 代表人：王孝一 亞洲水泥(股)公司 代表人：周添財
遠東新世紀(股)公司 代表人：王孝一 亞洲水泥(股)公司 代表人：周添財
10,000,000元(含)∼15,000,000元(不含) - - - -
15,000,000元(含)∼30,000,000元(不含) - -
裕鼎實業(股)公司 代表人：侯金英 徐旭東 大聚化學纖維(股)公 司代表人：洪信德
裕鼎實業(股)公司 代表人：侯金英 徐旭東 大聚化學纖維(股)公 司代表人：洪信德
30,000,000元(含)∼50,000,000元(不含) - - - - 50,000,000元(含)∼100,000,000元(不含) - - - - 100,000,000元以上 - - - - 總計 12 12 12 12
2.監察人酬金
單位：新臺幣元 104年 12月 31日
職稱 姓名
監察人酬金 A、B、C及 D等四項總額占稅後
純益之比例
有無領
取來自
子公司
以外轉
投資事
業酬金
報酬(A) 退職退休金(B) 酬勞(C) 業務執行 費用(D)
本行 財務報
告內所
有公司
本行 財務報
告內所
有公司 本行
財務報
告內所
有公司
本行
財務報
告內所
有公司
本行 財務報
告內所
有公司
(名單如下列) 180,000 204,000 - - 3,199,422 3,199,422 70,000 70,000 0.09 0.09 無
※監察人名單(104.6.16改選解任)： 1.遠東新世紀（股）公司代表人：常駐監察人 鄭澄宇、監察人 許士軍。 2.裕勤科技（股）公司代表人：監察人 戴立寧。
-
34
酬金級距表 104年 12月 31日
給付本行各個監察人酬金級距 監察人姓名
前四項酬金總額(A+B+C+D) 本行 財務報告內所有公司
低於 2,000,000元
遠東新世紀（股）公司 代表人：許士軍
裕勤科技（股）公司 代表人：戴立寧
遠東新世紀（股）公司 代表人：許士軍
裕勤科技（股）公司 代表人：戴立寧
2,000,000元(含)∼ 5,000,000元(不含) 遠東新世紀（股）公司 代表人：鄭澄宇
遠東新世紀（股）公司 代表人：鄭澄宇
5,000,000元(含)∼ 10,000,000元(不含) - - 10,000,000元(含)∼ 15,000,000元(不含) - - 15,000,000元(含)∼ 30,000,000元(不含) - - 30,000,000元(含)∼ 50,000,000元(不含) - - 50,000,000元(含)∼100,000,000元(不含) - - 100,000,000元以上(含) - - 總計 3 3
3.總經理及副總經理之酬金（彙總配合級距揭露姓名方式） 單位:新臺幣元 104年 12月 31日
職稱 姓名
薪資(A) 退職退休金(B)
獎金及 特支費等等(C)
員工酬勞金額(D)
A、B、C及D等四項總額占稅後純益之比例（％）
取得員工認股權憑證數額
取得限制員工權利新股數額
有無領取來自子公司以外轉投資事業酬金
本行 財務報 告內所 有公司
本行
財務報告內所有公司
本行 財務報 告內所 有公司
本行
財務報告內 所有公司 （註 6）
本行
財務報告內所有公司
本行
財務報告內所有公司
本行
財務報告內所有公司
現金金額
股票金額
現金金額
股票金額
總經理 洪信德
105.4.27離職
$31,692,317 $31,772,317 - -
$ 50,318,405 (備註: 汽車租金合計 $1,985,400 司機薪酬合計$4,323,097)
$50,420,805(備註: 汽車租金合計$1,985,400 司機薪酬合計$4,323,097)
- $ 12,259,253 - $ 12,259,253 2.41% 2.41% - - - -
執行副總 周添財 460,000 資深副總經理
廖呂斌
資深副總經理
林建忠
副總經理 李銘博
副總經理 楊瑞芬
104.4.1離職
副總經理 劉龍光 副總經理 黃璟章 總稽核 黃志偉 總機構法令遵循主管
陳慧滿 104.3.20就任
-
公司治理報告
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酬金級距表 104年 12月 31日
給付本行各個總經理及副總經理酬金級距 總經理及副總經理姓名
本行 所有轉投資事業 E
低於 2,000,000元 - -
2,000,000元（含）∼5,000,000元（不含） 陳慧滿、黃志偉、楊瑞芬 陳慧滿、黃志偉、楊瑞芬
5,000,000元（含）∼10,000,000元（不含） 劉龍光、李銘博、黃璟章 劉龍光、李銘博、黃璟章
10,000,000元（含）∼15,000,000元（不含） 周添財、廖呂斌、林建忠 周添財、廖呂斌、林建忠
15,000,000元（含）∼30,000,000元（不含） 洪信德 洪信德
30,000,000元（含）∼50,000,000元（不含） - -
50,000,000元（含）∼100,000,000元（不含） - -
100,000,000元以上 - -
總計 10人 10人
註一：陳慧滿 104.3.20就任、楊瑞芬 104.4.1離職、洪信德 105.4.27離職 註二：銀行總經理及副總經理如有領取來自子公司以外轉投資事業相關酬金者，應將銀行總經理及副總經理於子公司以外轉投資事業所領
取之酬金，併入酬金級距表 E欄，並將欄位名稱改為「所有轉投資事業」
4.分派員工酬勞之經理人姓名及分派情形 單位：新臺幣元 105年 5月 16日
職稱 姓名 股票金額 現金金額 總計 總額占稅後純益
之比例（%）
經理人
經理人暫以本行 105年 5月 16日在職之經理人為準，請參閱第 24頁至第 31頁之「總經理、副總經理、協理、各部
門及分支機構主管資料」
32,752,022 - 32,752,022 0.84%
-
36
(四)最近二年度支付本行董事、監察人、總經理及副總經理酬金總額佔稅後純益比例之分析，並說明給付酬金之政策、標準與組合、訂定酬金之程序及與經營績效及未來風險之關連
性
1.最近二年度支付本行董事、監察人、總經理及副總經理酬金總額佔稅後純益比例 單位:%
職稱 103年度 104年度
本行 財務報告內所有公司 本行 財務報告內所有公司
董事 1.15 1.15 1.19 1.19 監察人 0.19 0.19 0.09 0.09
總經理、副總經理 2.62 2.64 2.41 2.41 總計 3.96 3.99 3.69 3.69
2.給付酬金之政策、標準與組合、訂定酬金之程序及與經營績效及未來風險之關連性
(1)董事、監察人之酬金包含報酬、業務執行費用、盈餘分配之酬勞，係依其對本行營運參與及貢獻程度暨同業通常之水準，按本行『董事監察人酬勞分配辦法』辦理，
並經薪酬委員會決議通過後，提報董事會核定之。
(2)總經理與副總經理酬金之政策、標準與組合，由薪資報酬委員會參考市場同業給付水準、並考量與個人表現、公司營運績效及未來風險之關連合理性後訂定並定期檢
討，並向董事會提出建議，董事會綜合考量酬金支付與未來風險調整後之績效，確
保風險胃納後議定之。
-
公司治理報告
37
三、公司治理運作情形
(一)董事會運作情形
1.104年度第 8屆董事會開會 2次，董事、監察人出列席情形如下：
職稱 姓名 實際出(列)席次數
委託出
席次數 實際出
(列)席率 備註
董事長 裕鼎實業(股)公司代表人：侯金英 2 0 100% - 副董事長 徐旭東 2 0 100% - 執行董事 東聯化學(股)公司代表人：王孝一 2 0 100% - 執行董事 東聯化學(股)公司代表人：鍾聰明 2 0 100% - 董事 大聚化學纖維(股)公司代表人：洪信德 2 0 100% - 董事 亞洲水泥(股)公司代表人：周添財 2 0 100% - 董事 亞洲水泥(股)公司代表人：俞明德 2 0 100% -
獨立董事兼常務董事 張忠本 1 1 50% - 獨立董事 沈 平 2 0 100% - 常駐監察人 遠東新世紀(股)公司代表人：鄭澄宇 2 0 100% - 監察人 遠東新世紀(股)公司代表人：許士軍 1 0 50% - 監察人 裕勤科技(股)公司代表人：戴立寧 2 0 100% -
2.104年度第 9屆董事會開會 4次，董事(含獨立董事) 出列席情形如下：
職稱 姓名 實際出
(列)席次數委託出 席次數
實際出 (列)席率
備註
董事長 裕鼎實業(股)公司代表人：侯金英 4 0 100% - 副董事長 徐旭東 4 0 100% - 執行董事 遠東新世紀(股)公司代表人：王孝一 4 0 100% - 執行董事 亞洲水泥(股)公司代表人：鍾聰明 4 0 100% - 董事 遠東新世紀(股)公司代表人：鄭澄宇 4 0 100% - 董事 亞洲水泥(股)公司代表人：許士軍 3 0 75% - 董事 大聚化學纖維(股)公司代表人：洪信德 4 0 100% - 董事 裕民航運(股)公司代表人：俞明德 4 0 100% -
獨立董事兼常務董事 張忠本 4 0 100% - 獨立董事 沈平 4 0 100% - 獨立董事 張秀蓮 4 0 100% -
其他應記載事項
證交法第 14條之 3所列事項暨其他經獨立董事反對或保留意見且有紀錄或書面聲明之董事會議決事項，應敘明董事會日期、期別、議案內容、所有獨立董事意見及公司對獨立董事意見之處理：無。
一、董事對利害關係議案迴避之執行情形：
(一)第 8屆董事對利害關係議案迴避之執行情形：
104年度利害關係議案內容為授信案、人才派遣服務合約續約案、審查董事及獨立董事候選人名單案等，議案進行時，如涉及有利害關係者均敘明董事姓名、議案內容及應利益迴避原因，侯董事長
金英、徐副董事長旭東、王執行董事孝一、鍾執行董事聰明、洪董事信德、周董事添財、俞董事明
德、張獨立董事忠本、沈獨立董事平、鄭常駐監察人澄宇、許監察人士軍均就其個別所涉及案件進
行迴避，未加入討論及表決，其餘出席董事同意照案通過。
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(二)第 9屆董事對利害關係議案迴避之執行情形：
104年度利害關係議案內容為授信案、採購案、金融交易額度案、委任第三屆薪資報酬委員會委員案、遠東快�