董事長 - bankchb.com€¦ · 電話：（04）2222-2001 ......

發言人

姓名：�鴻堯

職稱：副總經理

電話：（02）2536-2951電子郵件信箱：[email protected]

代理發言人

姓名：王洪綱

職稱：副總經理

電話：（02）2536-2951電子郵件信箱：[email protected]

總行地址● 臺中：40045臺中巿中區自由路二段 38號電話：（04）2222-2001

● 臺北：10412臺北巿中山區中山北路二段 57號電話：（02）2536-2951

股票過戶機構● 名稱：兆豐證券股份有限公司地址：10058臺北市中正區忠孝東路二段 95號 1樓電話：（02）3393-0898網址：http://www.emega.com.tw

信用評等機構● 名稱：中華信用評等股份有限公司地址：11049臺北市信義區信義路五段 7號 49樓電話：（02）8722-5800

● 名稱：美商標準普爾國際評等公司（香港）地址：Unit 1, Level 69, International Commerce Centre, 1 Austin Road West, Kowloon, HK電話：+852-2533-3500

● 名稱：Moody’s Investors Service Hong Kong Limited地址：

電話：+852-3758-1300

簽證會計師

會計師姓名：龔則立、李東峰

事務所名稱：勤業眾信聯合會計師事務所

地址：10596 臺北市松山區民生東路三段 156 號 12樓電話：（02）2545-9988網址：http://www.deloitte.com.tw

海外有價證券掛牌買賣之交易場所名稱及查詢方式

無。

銀行網址

https://www.bankchb.com

彰化商業銀行股份有限公司

董事長

尺寸：w602 (85+210+12+210+85) x h297 mm書背：12 mm；折口：85 mm出血：３mm

全球 500大金融品牌（2010年～ 2013年，2015年～2018年入選）

～英國銀行家雜誌

第 3屆上市公司治理評鑑結果列為前 5％～臺灣證券交易所

106年度電子金流業務最佳服務創新獎、最佳系統穩定獎

～財金資訊股份有限公司

2017永續傑出獎～英國國際標準協會

106年績優綠色採購企業～臺北市政府環境保護局

第 3屆期貨鑽石獎－人民幣匯率期貨造市績效鑽石獎～臺灣期貨交易所

106年證券經紀商 ETF交易競賽 3月份步步高昇獎～臺灣證券交易所

第 2屆期貨鑽石獎－人民幣匯率期貨造市績效鑽石獎～臺灣期貨交易所

105年度信保夥伴獎～經濟部

105年度電子金流業務最佳系統營運獎、最佳創新卓越獎


104年度信保夥伴獎、送保融資成長獎～經濟部

104年度中小企業放款績效優等（第十期）～金融監督管理委員會

104年度行動支付暨行動 ATM業務最佳創新卓越獎～財金資訊股份有限公司

104年度電子金流業務最佳業務發展獎－信用卡業務及 Visa金融卡業務


2015 ITeS Award傑出科技化服務管理專案獎～台灣科技化服務協會

2015市場風險應用技術獎～亞洲銀行家雜誌

期貨鑽石獎－ 104年度貢獻獎（人民幣匯率期貨造市績效卓越獎）

～臺灣期貨交易所


103年度中小企業放款績效甲等∕中小企業放款電子商務產業融資特別獎（第九期）

～金融監督管理委員會

103年度電子金流業務傑出貢獻獎－信用卡發卡業務（財金體系）跨行業務


103年度電子金流業務創新卓越獎～財金資訊股份有限公司

103年證券經紀商 ETF交易競賽 4月份交易進步獎～臺灣證券交易所

102年度電子金流業務傑出貢獻獎－通匯業務∕ 跨行業務


102年上半年度優良中央公債造市商～證券櫃檯買賣中心

102年度協助青年築夢創業相挺獎～經濟部

102年度火鳳凰催收獎勵專案－總管理機構催收成長獎～財團法人中小企業信用保證基金

101年度金安獎～財團法人金融聯合徵信中心


我們的榮耀

壹致股東報告書4 一、 106年度營業結果

5 二、 107年度營業計畫概要

6 三、未來發展策略

7 四、外部競爭環境、法規環境及總體經營環境之影響

7 五、最近一次信用評等結果

貳銀行簡介8 一、設立日期

8 二、銀行沿革

參公司治理報告9 一、銀行組織

12 二、董事及主要經理人資料

25 三、酬金

29 四、公司治理運作情形

45 五、會計師公費資訊

45 六、更換會計師資訊

46 七、銀行之董事長、總經理、負責財務或會計事務之經理人，最

近一年內曾任職於簽證會計師

所屬事務所或其關係企業者

46 八、股權變動情形

54 九、持股比例占前十大股東間互為關係人資料

55 十、綜合持股比例

肆募資情形56 一、股份及股利

59 二、金融債券發行情形

61 三、特別股發行情形

61 四、海外存託憑證發行情形

61 五、員工認股權憑證辦理情形

61 六、限制員工權利新股辦理情形

61 七、併購或受讓其他金融機構

61 八、資金運用計畫執行情形

伍營運概況62 一、業務內容

67 二、從業員工

68 三、企業責任及道德行為

69 四、非擔任主管職務之員工人數、年度員工平均福利費用及與前

一年度之差異

69 五、資訊設備

69 六、勞資關係

70 七、重要契約

70 八、最近年度依金融資產證券化條例或不動產證券化條例申請核

准辦理之證券化商品類型及相

關資訊

目錄

陸財務概況71 一、最近五年度簡明資產負債表及

綜合損益表

73 二、最近五年度財務分析

74 三、最近年度及截至年報刊印日止，有無發生財務週轉困難之情事

及其對本行財務狀況之影響

75 四、最近年度財務報告之審計委員會查核報告

76 五、最近年度財務報告

柒財務狀況及財務績效之檢討分析與風險管理事項之評估

183 一、最近二年度財務狀況

183 二、最近二年度財務績效

183 三、現金流量

184 四、最近年度重大資本支出對財務業務之影響

184 五、最近年度轉投資政策、其獲利或虧損之主要原因、改善計畫

及未來一年投資計畫

184 六、最近年度及截至年報刊印日止，風險管理事項之分析評估

192 七、危機處理應變機制

192 八、其他重要事項

捌特別記載事項193 一、關係企業相關資料

193 二、最近年度及截至年報刊印日止，私募有價證券及金融債券辦理

情形

193 三、最近年度及截至年報刊印日止，子公司持有或處分本行股票情形

193 四、其他必要補充說明事項

193 五、證券交易法第 36條第 3項第 2款所定對股東權益或證券價格

有重大影響之事項

玖 194 總行及國內外分支機構一覽表

致股東報告書

壹

54

壹│ 致股東報告書

106年全球景氣持續回升，美國、歐元區及日本等主要經濟體復甦增速，主要國家央行貨幣政策逐漸轉向，顯示全球經濟前景趨向樂觀。國內經濟則受惠於全球經濟同步向上成長，外需擴張帶動我國出口表現暢旺，惟內需部分受到產業轉

型腳步落後，創新及技術成長力道不足，民間投資增長力道有限，且薪資無法明顯提升，整體景氣呈現外熱內溫。雖經營

環境改善，我國銀行業仍面臨多項嚴峻的挑戰，包括國際監理趨勢瞬息萬變、金融科技崛起侵蝕銀行利基，以及存放款利

差空間持續受到壓縮等因素，皆使銀行業經營環境日趨艱難。

回顧 106年，本行在全體員工共同努力之下，交出優良的成績單，累積稅前盈餘新臺幣（以下同）141.84億元，達成本行連續 8年獲利超過 100億元之目標，不負全體股東之期許。在資產品質方面，逾期放款比率維持 0.30%水準，呆帳覆蓋率為 390.41%。本行連續二年獲得臺灣證券交易所評選為公司治理 100指數成分股，顯示對本行公司治理、財務、營運成長及穩健經營之肯定。在此感謝股東們對本行長期以來之支持與勉勵，未來本行將賡續精益求精，期能再創佳績。

一、 106年度營業結果（一）銀行組織變化

風險管理處轄下新增資訊風險科為資安專責單位，負責監控管理本行資訊安全政策及計畫之執行情形；法務暨法令

遵循處轄下新增防制洗錢科，專責本行防制洗錢及打擊資恐業務。

（二）營業計畫及經營策略實施成果1. 授信業務：開辦桃園市政府與彰化銀行合作推展綠能產業專案貸款、中小企業信用保證融資貸款及 106年度批次保證業務。開辦定儲指標利率房貸及貸您大發利市等個人貸款。106年國內營業單位完成之聯貸案共計 66件。

2. 存款業務：開辦數位存款；新增委託轉帳支付票款、本人帳戶皆為金融卡約定轉入帳戶及無卡提款跨行交易服務。

董事長張明道

致股東報告書

壹

54

3. 外匯業務：開辦外幣計價黃金存摺及外幣代收（付）業務。4. 信用卡業務：開辦特約商店行動收單業務 mPOS，提供特約商店 QR code消費扣款收單服務。5. 信託業務：本行 106年新上架國內基金 94檔、國外基金 131檔、外國債券 10檔及境外 ETF 28檔；截至 106年底止，總計銷售國內基金 838檔、國外基金 1,250檔、外國債券 49檔及境外 ETF59檔，提供客戶多元化投資選擇。

6. 財富管理業務：106年舉辦 8場主題式理財講座活動，邀請客戶共同參與，提升客戶對本行之滿意度。7. 電子金融業務：開辦雲支付業務（即臺灣 Pay金融卡），便利客戶以行動支付方式進行消費、轉帳、提款、繳費及繳稅交易。導入臺灣 Pay QR Code共通支付服務，推出 QR Code掃碼收付款服務。

8. 海外分行增設：緬甸仰光代表人辦事處於 106年 8月 8日開業。籌設彰化商業銀行（中國）有限公司（以下簡稱：大陸子行），並於大陸子行轄下增設南京分行及籌設菲律賓馬尼拉分行，積極布局全球市場。

（三）預算執行1. 存款營運量（不含郵匯局轉存款）為 1,630,870,949仟元，達成預算目標之 101.91%。2. 放款營運量為 1,354,104,927仟元，達成預算目標之 98.41%。3. 投資業務（有價證券）平均量為 322,270,060仟元，達成預算目標之 97.13%。4. 買賣外匯業務為 134,717,469仟美元，達成預算目標之 113.43%。5. 證券經紀業務量為 92,103,189仟元，達成預算目標之 143.80%。6. 財富管理業務為 77,832,630仟元，達成預算目標之 105.00%。7. 信託業務（保管）為 147,246,671仟元，達成預算目標之 109.48%。8. 卡片業務（刷卡量）為 16,346,012仟元，達成預算目標之 92.35%。

（四）財務收支及獲利能力1. 利息淨收益：22,656,870仟元。2. 利息以外淨收益：8,139,849仟元。3. 淨收益：30,796,719仟元。4. 呆帳費用及保證責任準備提存：791,185仟元。5. 營業費用：15,821,315仟元。6. 稅前淨利：14,184,219仟元。7. 所得稅費用：2,091,113仟元。8. 稅後淨利：12,093,106仟元。9. 其他綜合損益：-903,865仟元。

10. 本期綜合損益總額：11,189,241仟元。11. 每股稅後盈餘：1.28元。12. 稅後淨利占平均資產總額比率（ROA）為 0.60%。13. 稅後淨利占平均股東權益比率（ROE）為 8.56%。

（五）研究發展狀況1. 積極研發數位金融服務並獲得專利：

106年本行積極布局 FinTech：（1）在專利方面，計提出 23項新型專利與 5項發明專利，其中 20項新型專利已獲得核准。（2）在金融服務方面，開辦境外電子支付（彰銀支付寶）、行動支付及臺灣 Pay QR Code共通支付。（3）在行動通訊方面，本行運用行動通訊技術支援個人行動網銀 APP改版、行動支付（雲支付）等業務推展。

2. 進行業務研究力求創新：為促進本行業務之創新與發展，本行針對當前業務經營與金融相關議題，由全體行員進行研究，106年度共計撰寫 29篇業務研究發展報告，供各單位於業務上參酌辦理。

二、 107年度營業計畫概要（一）經營方針及重要之經營政策

1. 存款業務：依市場趨勢加強推展主要外幣如美元、人民幣、歐元及日圓等存款業務，擴大外幣存款資金池；積極規劃數位金融服務，滿足客戶現金 E化管理。

2. 授信業務：提升中小企業放款承作比重，提供多元整合服務；掌握新南向商機，推展跨境金融服務。3. 投資業務：提供多元化金融商品，協助企業財務操作，擴展金融商品銷售。

致股東報告書

壹

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4. 外匯業務：配合跨境人民幣貿易結算匯款業務，加強對臺商服務。

5. 證券經紀業務：提升證券電子下單市占率，積極開拓證券市場；輔導營業單位開發承銷客戶

商機。

6. 信託業務：推動不動產信託、不動產買賣價金信託、高齡者安養信託及身心障礙者信託

等業務。

7. 財富管理業務：強化財富管理客群經營，發展多元理財商品。

8. 保險代理業務：加強推動分期繳長年期保險業務；就不同目標客群，引進創新壽險商品；推

展網路投保及行動投保業務。

9. 卡片業務：落實客群區隔，進行分眾行銷；擴大發卡規模，強化卡友忠誠，提升動卡意願。

10. 電子商務∕網路銀行業務：運用 AI 人工智慧、智能機器人系統及生物辨識技術，提供

客戶金融交易新體驗。

（二）預期營業目標1. 存款營運量：1,701,123,371仟元。2. 放款營運量：1,407,412,957仟元。3. 投資業務（有價證券）：352,907,370仟元。4. 買賣外匯業務：137,588,884仟美元。5. 證券經紀業務：90,900,000仟元。6. 信託基金申購：48,861,000仟元。7. 信託業務（保管）：146,955,000仟元。8. 保代業務：23,000,000仟元。9. 卡片業務（刷卡量）：17,000,000仟元。

三、未來發展策略（一）用心客戶服務

配合政府發展新創重點產業政策，積極規劃融資專案，有效提升對 5＋ 2產業之推展功能；持續扶植中小企業，提供活絡資金管道。此外，投入金融科技研究與發展，於金融服務中導入大數據、區塊鏈及人工智慧等技術，並引進跨裝

置與行動裝置開發技術，擴展社群平臺，吸引年輕顧客群，俾提升數位金融競爭力。

（二）穩健財務投資依據國家產業策略及經濟發展政策，增加相關投資，以追求長期收益報酬；同時配合升息循環，增持債券投資部位，

兼顧流動性和穩定性之利息收益。

（三）加速海外布局配合政府新南向政策，拓展海外營運據點，對於具備發展潛力之東協國家，除採取設立辦事處、分行或子行等方式

外，尋找併購、參股目標，以利快速進入當地金融市場。

（四）確保永續經營健全金融科技風險管理及資訊安全防護機制；落實執行防制洗錢及打擊資恐內部控制相關計畫，有效降低本行防

制洗錢及打擊資恐風險，並提升本行法令遵循制度及功能，以加強建立法遵文化；多元培育數位金融與國際金融

人才，加強員工核心職能訓練，俾因應數位金融發展趨勢；推動企業社會責任，積極參與各項社會公益活動，關

懷弱勢團體；掌握公司治理發展趨勢，於健全管理制度與監控機制下進行各項營運活動，以確保股東權益。

總經理張鴻基

致股東報告書

壹

76

四、外部競爭環境、法規環境及總體經營環境之影響（一）外部競爭環境

1. 近期銀行多藉利率低檔搶發具補充資本功能的金融債，籌措未來放款資金及提高資本適足率。本行亦發行次順位金融債券，期強化資本結構及提高風險承擔能力，以推動業務長期發展。

2. 銀行業近年策略布局全球，人才為致勝關鍵。本行每年徵才積極招募菁英加入經營團隊，持續加強人力培育，施行多元化教育訓練，養成具備宏觀視野的金融專業人員，並提供完善福利及薪酬制度留住人才，提升本行整體競爭力。

3. 國內利率水準長期偏低，存放款利差逐年降低，壓縮銀行業獲利空間。本行經營模式不侷限於存放款業務，朝向與資訊科技結合，創新金融商品及財富管理業務，使產品多元化，創造新的利基。

（二）法規環境1. 配合洗錢防制法之施行及主管機關相關法規之要求，銀行業應強化防制洗錢及打擊資恐風險評估相關作業機制；且國際間對於法令遵循及洗錢防制的監理均日趨嚴格，銀行業需挹注資源建置相關系統，培育法令遵循及內控人才，

造成法規遵循成本提高，經營負擔增加。

2. 配合財政部訂定金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法，銀行業應進行金融帳戶盡職審查，並向主管稅捐稽徵機關申報應申報國居住者之稅務用途、金融帳戶資訊，俾遵循法令及加強國際間稅務合作。

3. 金融監督管理委員會於 106年 3月 22日修正金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法，銀行業除確實落實內部控制三道防線之執行外，對於法令遵循制度有關事項及相關內部機制之導入、建置與實施均應予重視，以

確保內部控制制度之有效性。

4. 金融科技發展與創新實驗條例於 107年 1月由總統公布，銀行業面對金融科技的發展，需積極加入金融科技生態圈，與第三方平臺展開合作，勇於金融創新，以提升市場競爭力。

（三）總體經營環境展望 107年，全球主要央行貨幣政策逐漸邁向正常化，美國已步入升息循環，歐元區及日本央行亦積極研擬寬鬆貨幣政策退場時機，隨著全球貨幣政策緊縮速度及力道增強，恐導致金融市場波動加劇。加以中美兩大貿易強國衝突

不斷，若各國轉向保護主義，引發全球性貿易戰，將對國際貿易及跨境投資活動造成巨大衝擊，影響全球經濟的復

甦。隨著市場需求活絡持續推升原油及原物料價格走勢，且工資調漲增速，物價面臨上漲壓力，將提高輸入型通膨

可能性，進一步提高市場對通膨之隱憂。除此之外，中國大陸債務問題，北韓、伊朗及敘利亞等國政治風險，以及

聯網資安等問題，均將引發金融市場的波動。本行將密切觀察國內外經濟情勢變化，審慎因應，並秉持穩健的經營

理念，持續深耕臺灣市場，拓展全球營運版圖，以創新、多元化的金融服務，成為客戶信賴的最佳銀行。

五、最近一次信用評等結果

信評機構發布日期國際評等國內評等

展望長期短期長期短期

中華信評 106/12 - - twAA twA-1 + 穩定

標準普爾 106/12 BBB+ A-2 - - 穩定

穆迪 106/12 A2 P-1 - - 穩定

董事長總經理

公司治理報告

參

98

銀行簡介

貳

8

貳│銀行簡介

一、設立日期設立登記日期：民國 39年 7月公司統一編號：51811609

二、銀行沿革本行創設於民國（以下同）前 7年（西元 1905年）6月 5日，由彰化吳汝祥先生糾合中部地方士紳，集資貳

拾貳萬日圓，充為股本。於當年發起組織設立「株式會社彰化銀行」，設總行於彰化，是為本行發軔之始，迄今已

一百一十二週年。

前 2年（西元 1910年）本行為適應當時環境需要，將總行遷設至臺中市，嗣後積極拓展業務，凡臺灣各重要繁盛地區，均分設營業機構，營業網分布全臺。

34年 10月 25日臺灣光復，35年 10月 16日本行成立彰化商業銀行籌備處，由林獻堂先生擔任籌備主任，並由政府接收日籍股東之股份。36年 2月舉行創立股東大會，由董事會推選林獻堂先生為董事長。同年 3月 1日正式改組成立彰化商業銀行，資本總額定為舊臺幣壹仟伍佰萬元，並於 39年 7月獲經濟部核發股份有限公司登記執照。

39年 12月本行將資本總額調整為新臺幣貳佰肆拾萬元。86年 12月，臺灣省政府將其持有之本行普通股股票進行公開招募，以執行公營事業民營化之政策。87年 1月 1日正式改制民營。

本行為因應金融業跨業經營以提升競爭力之經營趨勢，分別經 90年 1月 12日第 19屆第 2次董事會及 91年11月 14日第 19屆第 80次常務董事會決議通過，以轉投資方式成立「彰銀人身保險代理人股份有限公司」及「彰銀保險經紀人股份有限公司」，俾符合「消費金融、複合商品、全方位理財」之市場需求，並於建構「一次購足」環境之

目標下，提供客戶完整之金融保險諮詢與銷售服務；惟基於降低營業稅負、配合政府政策、提高消費者權益保障等

考量，於105年4月1日以簡易合併方式將前揭子公司併入本行，設立保險代理人處，由本行概括承受所有權利義務，同時經營產、壽險代理業務。

94年本行辦理國內現金增資私募發行拾肆億股乙種記名式特別股，由台新金融控股股份有限公司得標，現金增資基準日為 94年 10月 3日。增資後實收資本總額為新臺幣陸佰參拾伍億玖仟肆佰柒拾伍萬陸仟元，台新金融控股股份有限公司持有本行 22.01%之股權，成為本行最大股東。

至 106年底，本行額定資本總額為新臺幣壹仟壹佰億元，實收資本總額為新臺幣玖佰肆拾壹億參仟萬柒仟壹佰捌拾元，為國內資本雄厚，基礎穩固之銀行。

公司治理報告

參

98

營業部

國內營業單位

卡片業務營運中心

證券經紀商

區營運處（第一至第六區）

國外分支機構

國際金融業務分行

區域審核中心

稽核處

法務暨法令遵循處

秘書處

人力資源處

商品策劃處

資金營運處

信託處

國內營運處

國際營運處

電子營運處

授信管理處

風險管理處

債權管理處

財務管理處

資訊處

作業處

總務處

保險代理人處

財富管理處

總稽核

總機構法令遵循主管（註 1）

副總經理（註 2）

風險管理委員會

資產負債管理委員會

資訊科技專案委員會

審計委員會

總經理

薪資報酬委員會

董事長

董事會

常務董事

董事

股東會

參│公司治理報告

一、銀行組織（一）組織系統圖

註 1：等同副總經理。

註 2：人數由董事會視實際業務需要定之。

公司治理報告

參

1110

本行經營團隊

H D

BF C

A

GE

A 董事長｜張明道 B 總經理｜張鴻基 C 副總經理｜凃鴻堯

D 副總經理｜王洪綱 E 副總經理｜孫慧蘭 F 副總經理｜陳斌

G 總機構法令遵循主管｜楊繼承 H 總稽核｜林雅玲

公司治理報告

參

1110

（二）主要部門所營業務

單位部門職掌

董事會稽核處掌理各項業務內部控制制度及其執行情形評估等事項。

法務暨法令遵循處掌理法律事務；法令遵循制度、防制洗錢及打擊資恐事務規劃與管理；董事會及審計委員會議事事務等事項。

秘書處掌理公司治理、文書處理、公共關係及股務事務等事項。

人力資源處掌理人力資源政策、人力行政事務、員工訓練計畫、制定績效考核標準及薪酬福利制度等事項。

商品策劃處掌理授信、存匯、外匯及卡片等金融商品營運規劃，包括市場調查、商品開發及行銷策略擬定等事項。

資金營運處掌理資金調度、進行財務金融商品交易操作並提供客戶交易服務、配置，與管理長期股權投資等事項。

信託處掌理信託業務及其附屬業務等事項。

國內營運處掌理營業單位及證券經紀商營運管理、國內聯貸業務、營業據點評估，及行銷策略之制定與推展等事項。

國際營運處掌理國外分支機構發展策略與業務規劃、管理存∕通匯關係、辦理外匯後臺作業之管理及操作等事項。

電子營運處掌理電子金融業務之規劃研發、推展行銷、管理考核、社群媒體經營及客戶諮詢服務等事項。

授信管理處督導、支援與控制本行所有授信案件審核及覆審等事項。

風險管理處掌理風險管理政策之研擬及修正、風險管理機制之規劃監控、風險管理規章之訂定及整合等事項。

債權管理處掌理逾期放款、催收款及呆帳催收清理之規劃、執行及管理等事項。

財務管理處掌理財務會計、稅務規劃管理、MIS績效管理分析、資產負債規劃管理、帳務審核等事項。

資訊處掌理資訊業務之研究、分析、規劃與執行，資訊系統之開發、建置與維護等事項。

作業處掌理新臺幣存、匯業務作業規劃與管理；票據、匯款、代收款項、法院扣押、行外 ATM等集中作業相關事宜。

總務處掌理庶務、出納、物品採購、行舍營繕、不動產活化管理、租賃及安全維護與職業安全衛生等事項。

保險代理人處掌理保險代理業務之規劃、推展與執行等事項。

財富管理處掌理財富管理業務之規劃、推展與執行等事項。

區營運處督導、協助、支援轄區內營業單位各項業務之經營及集中作業處理等事項。

營業單位辦理合於本行營業項目或章程所定業務等事項。

公司治理報告

參

1312

二、董事及主要經理人資料（一）董事資料

1. 董事資料（1）：107年 1月 31日

職稱國籍或

註冊地姓名性別

選（就）任日期

任期

初次選任日

期法人代表

人／法人

選任時持有股份現在持有股數

本人、配偶、未成年子女現在持有股份

利用他人名義持有股份

主要經（學）歷目前兼任本行及其他公司之職務

具配偶或二親等

以內關係之其他

主管、董事或監

察人

股數

持股比率（%）

股數

持股比率（%）

股數

持股比率（%）

股數

持股比率（%）

職稱姓名關係

董事長中華民國

張明道

（財政部代表）男 106.6 3年 102.936.2 1,093,072,201 12.19 1,147,725,811 12.19 269,450 0 0 0

中國文化大學法律研究所碩士

彰化銀行總經理

臺灣金控暨臺灣銀行總經理

金融監督管理委員會銀行局局長

金融監督管理委員會檢查局副局長

財政部金融局副局長

無無無無

常務董事中華民國

吳澄清

（台新金融控股股份有

限公司（簡稱台新金

控）代表）

男 106.6 3年 94.1194.11 2,021,212,165 22.55 2,122,272,773 22.55 834,981 0 0 0日本東京大學工學博士

台灣石化合成股份有限公司總經理

台灣石化合成股份有限公司董事長

北誼興業股份有限公司董事長

合興石化工業股份有限公司董事長

長峰汽車貨運股份有限公司董事長

東展興業股份有限公司董事長

合興實業股份有限公司董事長

東日山物流國際股份有限公司董事長

民興石化股份有限公司董事長

中加顧問股份有限公司董事

中加投資發展股份有限公司董事

台新金控董事

無無無

常務董事

（獨立董事）

中華民國

梁國源男 106.6 3年 97.11 0 0 0 0 0 0 0 0

美國杜克大學經濟學博士

國立清華大學科技管理學院榮譽教授

國立清華大學經濟學系教授

國立臺灣大學經濟學系兼任教授

行政院公平交易委員會委員

元大寶華綜合經濟研究院董事長暨院長

三福化工股份有限公司董事無無無

董事中華民國

陳淮舟

（台新金控代表）男 106.6 3年 95.394.11 2,021,212,165 22.55 2,122,272,773 22.55 151,588 0 0 0

美國紐約市立大學柏魯克學院財經碩士

彰化銀行董事長

台新金控總經理

台新國際商業銀行（簡稱台新銀行）副董事長

台新票券金融公司董事長

台灣高速鐵路公司財務長

台新銀行總經理

美國銀行松山分行總經理

無無無無

董事中華民國

阮清華

（財政部代表）男 106.6 3年 102.336.2 1,093,072,201 12.19 1,147,725,811 12.19 0 0 0 0

臺灣大學法律系學士

政治大學企業管理系學士

財政部中區國稅局局長

財政部主任秘書

財政部訴願審議委員會執行秘書

財政部法規委員會執行秘書

財政部賦稅署科長、專門委員

財政部國庫署署長

臺銀綜合保險經紀人股份有限公司監察人無無無

董事中華民國

林志憲

（行政院國家發展基金

管理會代表）

男 106.6 3年105.897.11（註）

246,494,217 2.75 258,818,927 2.75 0 0 0 0

東海大學法律學系學士

行政院大陸委員會參事

教育部專門委員、副處長

行政院金融監督管理委員會保險局專門委員、副

組長

行政院法規會科長

國家發展委員會參事（兼法協中心主任）無無無

董事中華民國

李世聰

（李氏投資股份有限公

司代表）

男 106.6 3年 106.6106.6 88,402,140 0.99 92,822,247 0.99 0 0 0 0恕德高級家事商業職業學校

龍巖股份有限公司董事長

台灣日富電子股份有限公司總經理

龍巖股份有限公司總裁無無無

董事

（獨立董事）

中華民國

潘榮春男 106.6 3年 103.12 0 0 0 0 0 0 0 0

逢甲大學銀行保險學系

凱崴電子股份有限公司監察人

漢誠財務管理股份有限公司董事兼營運長

兆豐資產管理股份有限公司董事兼總經理

無無無無

董事

（獨立董事）

中華民國

游啓璋男 106.6 3年 106.6 0 0 0 0 0 0 0 0

美國史丹福大學法學博士、碩士

國立政治大學法學碩士、法律學士

全國農業金庫常務董事（獨立董事）

考試院律師高等考試典試委員

行政院公共工程委員會採購申訴審議委員會委員

理律法律事務所合夥律師

臺灣臺北地方法院板橋分院、宜蘭地方法院、花蓮地方法院法官

私立長庚大學工商管理學系兼任副教授

國立臺灣大學會計學系兼任副教授

私立東吳大學法律研究所兼任副教授

無無無

註：行政院國家發展基金管理會代表前次任期自 97.11至 103.12擔任本行監察人。

公司治理報告

參

1514

2. 法人股東之主要股東：107年 4月 10日

法人股東名稱法人股東之主要股東

台新金融控股股份有限公司

寶佳資產管理股份有限公司（7.11%）台新租賃股份有限公司（2.90%）台灣石化合成股份有限公司（2.37%）源通投資有限公司（1.97%）國泰人壽保險股份有限公司（1.71%）英商渣打銀行受託保管梵加德集團公司經理之梵加德新興市場股票指數基金投資專戶（1.53%）美商摩根大通銀行台北分行受託保管先進星光基金公司之系列基金先進總合國際股票指數基金

投資專戶（1.21%）新光合成纖維股份有限公司（1.19%）東賢投資有限公司（1.18%）花旗（台灣）商業銀行受託保管挪威中央銀行投資專戶（1.16%）

財政部非為公司組織，不適用。

行政院國家發展基金管理會非為公司組織，不適用。

李氏投資股份有限公司成昌投資股份有限公司（98.92%）李世聰（1.08%）

3. 主要股東為法人者其主要股東：107年 4月 10日

法人股東名稱法人股東之主要股東

寶佳資產管理股份有限公司合陽管理顧問股份有限公司（94.95%）、和築投資有限公司（5.05%）

台新租賃股份有限公司

允德股份有限公司（40.60%）、東賢投資有限公司（26.00%）、泛亞聚酯工業股份有限公司（22.20%）、瑞新興業股份有限公司（7.06%）、瑞祥投資股份有限公司（4.07%）、兆亨實業股份有限公司（0.07%）

台灣石化合成股份有限公司

台合實業投資股份有限公司（58.20%）、合成投資有限公司（19.55%）、豐合開發股份有限公司（9.24%）、大展投資開發股份有限公司（1.61%）、禾豐投資有限公司（1.07%）、豐合投資有限公司（0.99%）、吳澄清（0.99%）、吳上賓（0.99%）、吳佩娟（0.95%）、吳佩蓉（0.93%）

源通投資有限公司和發國際投資有限公司（83.33%）、寶佳資產管理股份有限公司（16.67%）

國泰人壽保險股份有限公司國泰金融控股股份有限公司（100.00%）

英商渣打銀行受託保管梵加德集團公

司經理之梵加德新興市場股票指數基

金投資專戶

不適用。

美商摩根大通銀行台北分行受託保管

先進星光基金公司之系列基金先進總

合國際股票指數基金投資專戶

不適用。

新光合成纖維股份有限公司

新光人壽保險股份有限公司（5.81%）、臺灣新光實業股份有限公司（5.22%）、新昇投資股份有限公司（4.99%）、華泰商業銀行受託信託財產專戶（4.66%）、新光紡織股份有限公司（3.47%）、新光產物保險股份有限公司（3.04%）、吉利恩投資股份有限公司（2.37%）、東麗株式會社（2.20%）、源保股份有限公司（2.18%）、瑞新興業股份有限公司（1.98%）

東賢投資有限公司

瑞新興業股份有限公司（78.75%）、吳桂蘭（註）（3.125%）、吳東進（3.125%）、吳東賢（3.125%）、吳東亮（3.125%）、許嫺嫺（2.50%）、孫若男（2.50%）、何幸樺（1.875%）、吳東昇（1.875%）

花旗（台灣）商業銀行受託保管挪威

中央銀行投資專戶不適用。

成昌投資股份有限公司福和投資股份有限公司（94.65%）、李世聰（2.85%）、陳詠婷（2.5%）

註：吳桂蘭女士已於 105年 3月 30日死亡。

公司治理報告

參

1514

4. 董事資料（2）：107年 1月 31日

條件

姓名

是否具有五年以上工作經驗及下列專業資格符合獨立性情形（註）

兼任其他

公開發行

公司獨立

董事家數

商務、法

務、財務、

會計或銀行

業務所須相

關科系之公

私立大專院

校講師以上

法官、檢察官、

律師、會計師或

其他與銀行業務

所需之國家考試

及格領有證書之

專門職業及技術

人員

商務、法務、財務、會計或銀

行業務所

須之工作

經驗

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

張明道 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 0

吳澄清 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 0

梁國源 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 0

陳淮舟 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 0

阮清華 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 0

林志憲 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 0

李世聰 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 0

潘榮春 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 0

游啓璋 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 0註：各董事、監察人於選任前二年及任職期間符合下述各條件者，請於各條件代號下方空格中打“✓＂。（1）非為銀行或其關係企業之受僱人。（2）非銀行之關係企業之董事、監察人（但如為銀行或其母公司、子公司依證券交易法或當地國法令設置之獨立董事者，不在此限）。（3）非本人及其配偶、未成年子女或以他人名義持有銀行已發行股份總額百分之一以上或持股前十名之自然人股東。（4）非前三款所列人員之配偶、二親等以內親屬或三親等以內直系血親親屬。（5）非直接持有銀行已發行股份總額百分之五以上法人股東之董事、監察人或受僱人，或持股前五名法人股東之董事、監察人或受僱人。（6）非與銀行有財務或業務往來之特定公司或機構之董事（理事）、監察人（監事）、經理人或持股百分之五以上股東。（7）非為銀行或關係企業提供商務、法務、財務、會計等服務或諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或機構之企業主、合夥人、董事（理事）、監察人（監事）、經理人及其配偶。

但依股票上市或於證券商營業處所買賣公司薪資報酬委員會設置及行使職權辦法第七條履行職權之薪資報酬委員會成員，不在此限。（8）未與其他董事間具有配偶或二親等以內之親屬關係。（9）未有公司法第 30條各款情事之一。（10）未有公司法第 27條規定以政府、法人或其代表人當選。

公司治理報告

參

1716

（二）主要經理人資料基準日：107年 3月 31日

單位名稱職稱姓名性別國籍任主管日

持有股份配偶、未成年

子女持有股份

利用他人

名義持有

股份主要經（學）歷目前兼任其他公司之職務


以內關係之經理人

股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）職稱姓名關係

總行總經理張鴻基男中華

民國1070323 0 0% 0 0% 0 0%國立中興大學農業經濟學研究所無無無無

總行

副總經

理兼任

保險代

理人處

處長

凃鴻堯男中華

民國

1040201 （註 1） 83,385 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學國際商學研究所

元富證券（股）公司董事中華民國信託業商業同業

公會代理理事長無無無

總行副總經理

王洪綱男中華

民國1041101 106,290 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學合作經濟學系

台灣金聯資產管理（股）公司董事臺灣金融聯合都市更新服務（股）公司董事

無無無

總行副總經理

孫慧蘭女中華

民國1050201 30,500 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學會計學系台北外匯經紀（股）公司

董事無無無

總行副總經理

陳斌男中華民國

1060301 100,000 0% 0 0% 0 0%國立中央大學資訊管理研究所國立交通大學資訊工程研究所

臺灣行動支付（股）公司董事

財宏科技（股）公司監察人無無無

法務暨法令遵循處

總機構

法令遵

循主管

楊繼承男中華

民國1040201 14,865 0% 0 0% 0 0%國立臺灣大學經濟學系聯安服務（股）公司董事無無無

總行總稽核林雅玲女中華

民國1050726 1,338 0% 0 0% 0 0%國立政治大學

商學院經營管理研究所無無無無

稽核處處長鄭長華女中華

民國1041001 98,003 0% 0 0% 0 0%國立中興大學合作經濟學系無無無無

秘書處處長張秀玉女中華

民國1001101 46,439 0% 0 0% 0 0%國立臺灣大學財務金融研究所無無無無

人力資源處代處長劉玉雪女中華

民國

1070301 （註 2） 25,197 0% 0 0% 0 0%國立中山大學企業管理研究所無無無無

商品策劃處處長陳秋月女中華

民國1050523 21,430 0% 0 0% 0 0%國立政治大學經營管理研究所無無無無

資金營運處處長徐志誠男中華

民國1040416 0 0% 0 0% 0 0%國立臺灣大學經濟學系無無無無

信託處處長鄭瑞華女中華

民國1051121 203,462 0% 0 0% 0 0%美國紐約 PACE UNIVERSITY

資訊工程研究所無無無無

國內營運處處長謝秀鑾女中華

民國1050901 12,834 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學財務金融研究所無無無無

國際營運處處長陳振宇男中華

民國981208 142,884 0% 2,026 0% 0 0%美國德州大學企業管理研究所無無無無

電子營運處代處長蔡秀霞女中華

民國

1061101（註 3） 13,498 0% 1,800 0% 0 0%私立淡江大學財務金融研究所無無無無

授信管理處處長王淑芳女中華

民國1050726 168,402 0% 0 0% 0 0%私立東吳大學企業管理學系無無無無

風險管理處處長曾許錦美

女中華

民國1020201 0 0% 0 0% 0 0%國立政治大學企業管理學系無無無無

債權管理處處長吳美芳女中華

民國1061101 0 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學法律學系無無無無

財務管理處處長林彩鳳女中華

民國960801 25,777 0% 2,030 0% 0 0%國立臺灣大學商學系台灣金融資產服務（股）

公司監察人無無無

資訊處處長陳顯龍男中華

民國1061201 0 0% 0 0% 0 0%私立中原大學物理學系無無無無

作業處處長陳錫能男中華

民國1061002 4,467 0% 0 0% 0 0%國立中興大學財稅學系無無無無

公司治理報告

參

1716

基準日：107年 3月 31日



子女持有股份

利用他人

名義持有




股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率


總務處處長吳襄君女中華

民國1051201 0 0% 0 0% 0 0%國立政治大學法律學系無無無無

財富管理處處長陳惠玉女中華

民國1050401 0 0% 0 0% 0 0%美國杜蘭大學商學研究所無無無無

國際金融業務

分行經理陳毓珊女

中華

民國1020719 49,883 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學金融管理研究所無無無無

第一區營運處處長林朝乾男中華

民國1050901 71,334 0% 213 0% 0 0%國立臺北商業技術學院

附設空中商專企業管理科無無無無

第二區營運處處長詹益榮男中華

民國1060901 200 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學保險學系無無無無

第三區營運處處長游保森男中華

民國1050901 0 0% 0 0% 0 0%私立中國文化大學會計學系無無無無

第四區營運處處長許綉卿女中華

民國1061101 0 0% 449,179 0% 0 0%私立中華大學企業管理研究所無無無無

第五區營運處處長林國祥男中華

民國1061201 0 0% 0 0% 0 0%國立成功大學統計學系無無無無

第六區營運處處長陳聯鏡男中華

民國1011101 0 0% 0 0% 0 0%國立政治大學

附設空中行專（普通）行政科

無無無無

營業部經理左澤蒼男中華

民國1050401 105,214 0% 74,237 0% 0 0%國立中興大學經濟學系無無無無

總部分行經理吳芳媛女中華

民國1070301 41,107 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學合作經濟學系無無無無

證券經紀商

臺北總公司主任黃順宏男

中華

民國1050501 106,820 0% 0 0% 0 0%國立政治大學金融管理研究所無無無無

證券經紀商

臺中分公司主任黃碩宏男

中華

民國1050501 40,731 0% 0 0% 0 0%私立中國文化大學食品營養學系無無無無

證券經紀商

七賢分公司主任邱富榮男

中華

民國1030210 4,738 0% 0 0% 0 0%私立淡江文理學院合作經濟學系無無無無

臺中分行經理陳艷春女中華

民國1050901 25,889 0% 0 0% 0 0%私立靜宜女子大學外國語文學系無無無無

北臺中分行經理施及眾男中華

民國1051121 0 0% 0 0% 0 0%國立臺灣大學農業經濟研究所無無無無

南臺中分行經理楊成福男中華

民國1050401 13,905 0% 0 0% 0 0%私立朝陽科技大學

財務金融研究所

無無無無

北屯分行經理陳原芬女中華

民國1030401 12,722 0% 0 0% 0 0%私立朝陽科技大學

財務金融研究所無無無無

中港分行經理邱美綾女中華

民國1061101 11,386 0% 0 0% 0 0%私立逢甲大學經營管理研究所無無無無

水湳分行經理劉清香女中華

民國1060901 22,820 0% 0 0% 0 0%國立彰化師範大學會計研究所無無無無

南屯分行經理張秀華女中華

民國1050101 13,639 0% 0 0% 0 0%國立臺中科技大學

附設空中進修學院應用商學系無無無無

西屯分行經理陳凌鈴女中華

民國1051121 18,581 0% 0 0% 0 0%私立銘傳大學財務金融研究所無無無無

基隆分行經理陳德和男中華

民國1040608 1,340 0% 0 0% 0 0%臺灣省立海洋學院航運管理學系無無無無

仁愛分行經理沈山鑫男中華

民國1060501 52,846 0% 142,443 0% 0 0%私立致理技術學院財務金融學系無無無無

東基隆分行經理林素真女中華民國

1060601 0 0% 0 0% 0 0%私立龍華科技大學

企業管理研究所無無無無

公司治理報告

參

1918




子女持有股份

利用他人

名義持有




股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率


宜蘭分行經理吳錫龍男中華

民國1060901 420 0% 0 0% 0 0%國立臺北商業專科學校附設空中

商業專科學校會計科無無無無

羅東分行經理許高榮男中華

民國1060901 9,731 0% 930 0% 0 0%私立中國文化大學法律學研究所無無無無

蘇澳分行經理王耀宗男中華

民國1060601 323 0% 0 0% 0 0%國立中興大學經濟學系無無無無

臺北分行經理邱美麗女中華

民國1040608 6,222 0% 0 0% 0 0%省立臺北商職無無無無

城內分行經理林玉惠女中華

民國1050901 13,319 0% 868 0% 0 0%國立臺北科技大學

經營管理研究所

無經理陳盛統配偶

敦化分行經理陳石秋男中華

民國1050901 28,078 0% 0 0% 0 0%臺北巿立士林高級商業職業學校無無無無

萬華分行經理黃正一男中華

民國1070301 0 0% 0 0% 0 0%國立臺灣科技大學

電子工程學系工學博士無無無無

雙園分行經理張美卿女中華

民國1060901 76,307 0% 0 0% 0 0%私立中國文化大學企業實務管理

數位碩士在職專班（MBA）無無無無

西門分行經理張峯宗男中華

民國1050901 1,294 0% 0 0% 0 0%國立臺灣大學農業經濟學系無無無無

北門分行經理陳金魁男中華

民國1060313 22,975 0% 0 0% 0 0%國立臺北商業專科學校

附設空中商專國際貿易科無無無無

永樂分行經理林美杏女中華

民國1040316 15,393 0% 0 0% 0 0%國立臺灣科技大學


建成分行經理張雪玲女中華

民國1070301 190 0% 0 0% 0 0%國立臺中商業專科學校

國際貿易科無無無無

大同分行經理鍾季敏男中華

民國1060801 5,000 0% 0 0% 0 0%國立臺北商業技術學院


民生分行經理胡榮健男中華

民國1051121 1,747 0% 0 0% 0 0%國立政治大學經營管理研究所無無無無

中山北路分行經理藍麗玲女中華

民國1060901 38,473 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學統計學系無無無無

晴光分行經理楊麗蘭女中華

民國1050901 174 0% 1,345 0% 0 0%國立臺北商業技術學院


建國分行經理殷曉華女中華

民國1050901 10,717 0% 0 0% 0 0%私立銘傳女子商業專科學校


吉林分行經理林玉葉女中華

民國1050901 237 0% 0 0% 0 0%國立政治大學經濟學系無無無無

長安東路分行經理楊康男中華民國

1051201 14,530 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學國際貿易學系無無無無

東門分行經理曾儀煌男中華

民國1050201 99,584 0% 0 0% 0 0%國立臺北商業專科學校

附設空中商專會計統計科無無無無

中正分行經理黃明華男中華

民國1050401 57 0% 42,977 0% 0 0%國立臺北商業技術學院

附設空中進修學院應用商學系無經理古聆利配偶

古亭分行經理林似燕女中華

民國1061101 98,830 0% 1,919 0% 0 0%私立德明技術學院

附設進修學院會計資訊學系無無無無

忠孝東路分行經理陳瑞珍女中華

民國1070301 70,186 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學金融研究所無無無無

永春分行經理謝美芬女中華

民國1050901 874 0% 193 0% 0 0%國立臺北大學

國際財務金融研究所無無無無

五分埔分行經理薛淑滿女中華

民國1060313 13,191 0% 0 0% 0 0%國立臺中科技大學


大安分行經理蔡金龍男中華

民國1050901 13,189 0% 0 0% 0 0%私立中國文化學院企業管理學系無無無無

信義分行經理尤千美女中華

民國1050201 15,721 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學國際企業研究所無無無無

公司治理報告

參

1918




子女持有股份

利用他人

名義持有




股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率


仁和分行經理蕭桂敏女中華

民國1061101 1,063 0% 0 0% 0 0%國立臺北商業技術學院


臺北世貿中心

分行經理吳慧貞女

中華

民國1040501 54,501 0% 0 0% 0 0%私立東吳大學國際貿易學系無無無無

光隆分行經理洪穎慧女中華

民國1050401 58,104 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學國際貿易學系無無無無

城東分行經理許桂梅女中華

民國1040316 14,696 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學會計學系無無無無

中崙分行經理李惠玲女中華

民國1040316 0 0% 411 0% 0 0%私立淡江大學商學研究所無無無無

復興分行經理陳玉樹男中華

民國1051121 119,967 0% 0 0% 0 0%私立東吳大學經濟學系無無無無

松江分行經理陳淑瓊女中華

民國1070301 11,123 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學國際貿易學系無無無無

承德分行經理沈家珍女中華

民國1061101 11,000 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學財務金融學系無無無無

士林分行經理林祥達男中華

民國1061121 119,091 0% 6,951 0% 0 0%私立逢甲工商學院國際貿易學系無無無無

北投分行經理林錦莉女中華

民國1070301 3,150 0% 0 0% 0 0%私立銘傳大學財務管理研究所無無無無

天母分行經理古聆利女中華

民國1061101 21,977 0% 21,057 0% 0 0%私立銘傳大學財務金融研究所無經理黃明華配偶

松山分行經理李金選男中華


西松分行經理黃麗仙女中華

民國1060103 5,603 0% 0 0% 0 0%倫敦 Guildhall 大學

國際財務金融研究所

無無無無

東臺北分行經理邵碧琴女中華


東興分行經理許慧如女中華

民國1060313 2 0% 0 0% 0 0%私立中國文化大學經濟學系無無無無

西內湖分行經理沈麗鳳女中華

民國1050901 22,735 0% 0 0% 0 0%國立海洋學院航運管理學系無無無無

大直分行經理莊政祺男中華

民國1051121 675 0% 0 0% 0 0%私立逢甲大學經濟學研究所無無無無

內湖分行經理陳建發男中華

民國1050901 35 0% 0 0% 0 0%私立中國文化大學經濟學系無無無無

東湖分行經理劉淑芬女中華

民國1050901 12,124 0% 0 0% 0 0%國立臺北商業專科學校

企業管理科無無無無

新湖分行經理汪坤山男中華

民國1050711 3,167 0% 0 0% 0 0%私立東海大學國際貿易學系無無無無

南港分行經理蔡淑華女中華

民國1051201 46,994 0% 0 0% 0 0%私立逢甲大學合作經濟學系財團法人陳忠、陳葉蕊

文教基金會董事無無無

木柵分行經理林蘭如女中華

民國1070101 13,952 0% 0 0% 0 0%臺灣省立臺中商業專科學校銀行

保險科無無無無

南港科學園區

分行經理林惠琴女

中華

民國1060313 6,000 0% 0 0% 0 0%國立臺北大學企業管理研究所無無無無

和平分行經理王愛菱女中華

民國1050523 36,281 0% 0 0% 0 0%國立臺北商業專科學校

國際貿易科

無無無無

汐止分行經理徐瑞惠女中華

民國1050901 12,055 0% 7,116 0% 0 0%私立中國科技大學財政稅務學系無無無無

汐科分行經理謝堯聖男中華

民國1070301 0 0% 0 0% 0 0%私立世界新聞專科學校

印刷攝影科無無無無

淡水分行經理李春鳳女中華

民國1061101 10,500 0% 0 0% 0 0%景文科技大學附設專科進修學校

財務金融科無無無無

公司治理報告

參

2120




子女持有股份

利用他人

名義持有




股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率


瑞芳分行經理陳俊元男中華

民國1060901 727 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學企業管理學系無無無無

三重埔分行經理徐寶華女中華

民國1050711 2,200 0% 63,871 0% 0 0%國立臺灣大學商學系無無無無

北三重埔分行經理林明勳男中華

民國1051121 13,598 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學企業管理研究所無無無無

東三重分行經理林慶福男中華

民國1050901 0 0% 0 0% 0 0%國立政治大學

附設空中行專（普通）行政科無無無無

西三重分行經理陳茲芸女中華

民國1050401 405 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學銀行學系無無無無

南三重分行經理黃美華女中華

民國1060313 0 0% 0 0% 0 0%國立成功大學


三和路分行經理陳吉祥男中華

民國1040608 998 0% 808 0% 0 0%私立真理大學管理科學研究所無無無無

蘆洲分行經理鄭黎明女中華


新店分行經理林淑娟女中華

民國1061101 1,009 0% 0 0% 0 0%國立成功大學企業管理學系無無無無

北新分行經理鄭淑芬女中華

民國1070101 5 0% 0 0% 0 0%私立銘傳大學財務金融研究所無無無無

吉成分行經理賴愛秀女中華


永和分行經理鄒美純女中華

民國1061101 0 0% 0 0% 0 0%私立東吳大學國際貿易研究所無無無無

福和分行經理鄭素珍女中華

民國1051201 353 0% 0 0% 0 0%國立臺中商業專科學校

銀行保險科

無無無無

中和分行經理蔡竣仁男中華

民國1060113 15,212 0% 0 0% 0 0%私立東吳大學國際貿易學系無無無無

雙和分行經理羅偉碩男中華

民國1050401 25,892 0% 0 0% 0 0%私立中原大學國際貿易學系無無無無

立德分行經理施淑真女中華

民國1061101 12,585 0% 0 0% 0 0%私立中國文化大學國際貿易學系無無無無

新莊分行經理翁一新男中華

民國1050101 466 0% 0 0% 0 0%國立中興大學公共行政學系無無無無

新樹分行經理翁瑞宏男中華

民國1051011 5,000 0% 0 0% 0 0%私立朝陽科技大學財務金融學系無無無無

五股工業區分行

經理諸長城男中華民國

1050901 94,254 0% 0 0% 0 0%私立中國文化大學國際貿易學系無無無無

南新莊分行經理陳盛統男中華

民國1050401 868 0% 13,319 0% 0 0%私立淡水工商管理專科學校

國際貿易科無經理林玉惠配偶

思源分行經理葉琪瑛女中華

民國1030701 28,357 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學經濟學系無無無無

泰山分行經理陳惠芳女中華

民國1070301 0 0% 0 0% 0 0%私立逢甲大學財稅學系無無無無

林口分行經理劉錦圳男中華

民國1050901 29,154 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學企業管理學系無無無無

新林口分行經理謝秀娥女中華

民國1060313 525 0% 10,500 0% 0 0%國立中興大學經濟學系無無無無

樹林分行經理蔡淑如女中華

民國1050401 38,930 0% 0 0% 0 0%私立元智大學管理研究所無無無無

板橋分行經理蔡桂芳男中華

民國1050901 8,927 0% 12,124 0% 0 0%私立中原大學企業管理學系無無無無

光復分行經理吳貴美女中華

民國

1060313 （註 4） 29,913 0% 0 0% 0 0%私立逢甲大學合作經濟學系無無無無

公司治理報告

參

2120




子女持有股份

利用他人

名義持有




股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率


江翠分行經理陳明哲男中華

民國1070301 26,907 0% 15,720 0% 0 0%龍華科技大學企業管理研究所無無無無

土城分行經理徐永祥男中華

民國1060313 1,188 0% 0 0% 0 0%私立致理商業專科學校


三峽分行經理湯玉伶女中華

民國1060313 651 0% 0 0% 0 0%私立東海大學國際貿易學系無無無無

桃園分行經理侯嘉禎男中華

民國1050307 67,585 0% 0 0% 0 0%中華科技大學財務金融科無無無無

北桃園分行經理賴月秋女中華民國

1050401 38,990 0% 0 0% 0 0%私立東海大學會計學系無無無無

八德分行經理高秀玲女中華

民國1070301 1,069 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學銀行學系無無無無

龍潭分行經理黃紫瓊女中華

民國1050101 122,949 0% 0 0% 0 0%國立成功大學企業管理學系無無無無

南崁分行經理楊淑真女中華

民國1061218 1,311 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學企業管理學系無無無無

東林口分行經理謝佩芬女中華

民國1040608 160,930 0% 428 0% 0 0%國立臺北商業技術學院


中壢分行經理羅順風男中華

民國1060901 13,286 0% 26,059 0% 0 0%國防大學運籌管理研究所無無無無

北中壢分行經理卓定鳳女中華

民國1040316 21,595 0% 0 0% 0 0%私立致理商業專科學校


新明分行經理王學文男中華

民國1060502 1,345 0% 0 0% 0 0%私立中原大學財經法律研究所無無無無

楊梅分行經理邱福進男中華

民國1060901 432 0% 0 0% 0 0%私立中國文化大學企業管理學系無無無無

埔心分行經理鄭素敏女中華

民國1061101 17,097 0% 0 0% 0 0%私立長庚大學財務金融研究所無無無無

新竹分行經理莊錦煌男中華

民國1060901 98,282 0% 3,029 0% 0 0%國立臺北商業專科學校


北新竹分行經理張豐富男中華

民國1070301 897 0% 0 0% 0 0%國立臺中商業專科學校

電子資料處理科無無無無

新竹科學園區

分行經理范玉琴女

中華

民國1041001 8,941 0% 0 0% 0 0%國立臺灣工業技術學院

管理技術研究所無無無無

竹北分行經理張嘉玉女中華

民國1061101 43,057 0% 0 0% 0 0%私立靜宜女子文理學院

外國語文學系無無無無

竹東分行經理吳瑞約男中華

民國1060313 0 0% 0 0% 0 0%私立中華大學營建工程技術學系無無無無

竹南分行經理沈秋敏女中華

民國1070301 1,839 0% 0 0% 0 0%私立靜宜大學管理學研究所無無無無

苗栗分行經理王紹懋男中華

民國1051121 89,710 0% 52,925 0% 0 0%國立中興大學高階經理人中科

碩士在職專班事業經營組無無無無

苑裡分行經理劉淑玲女中華

民國1050101 41,395 0% 0 0% 0 0%國立彰化師範大學

管理學研究所無無無無

大甲分行經理楊培忠男中華

民國1061101 43,765 0% 0 0% 0 0%國立中興大學會計系無無無無

清水分行經理黃基明男中華

民國1031101 1,321 0% 0 0% 0 0%國立空中大學商學系無無無無

沙鹿分行經理李祐成男中華

民國1040901 19,780 0% 0 0% 0 0%國立彰化師範大學

企業管理研究所無無無無

大肚分行經理羅志豪男中華

民國1050523 898 0% 1,387 0% 0 0%私立逢甲大學經營管理研究所無無無無

太平分行經理曾麗芬女中華

民國1050401 20,000 0% 0 0% 0 0%國立中興大學財稅學系無無無無

公司治理報告

參

2322




子女持有股份

利用他人

名義持有




股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率


豐原分行經理葉金玉女中華


大雅分行經理張麗美女中華

民國1060601 22,349 0% 0 0% 0 0%國立臺中技術學院

附設空中進修學校應用商學系無無無無

潭子分行經理洪瓊宵女中華

民國1050401 67,282 0% 0 0% 0 0%國立臺中商業專科學校


東勢分行經理張添茂男中華

民國1060801 5,565 0% 0 0% 0 0%國立臺中商專附設空中商專

企業管理科無無無無

霧峰分行經理曾豐賢男中華

民國1030210 967 0% 0 0% 0 0%國立臺中商業專科學校

附設空中商專國際貿易科無無無無

大里分行經理魏榮宏男中華

民國1050501 17,723 0% 0 0% 0 0%亞洲大學經營管理研究所無無無無

草屯分行經理林再福男中華

民國1050401 14,479 0% 0 0% 0 0%國立政治大學


南投分行經理李麗華女中華

民國1050201 99,708 0% 0 0% 0 0%國立彰化師範大學

管理學研究所無無無無

埔里分行經理吳慶源男中華

民國1050201 21,561 0% 0 0% 0 0%國立政治大學


水裡坑分行經理林明娟女中華

民國 1060801 91,045 0% 5,104 0% 0 0%國立空中大學商學系無無無無

彰化分行經理葉俊宏男中華

民國1060901 485 0% 0 0% 0 0%私立逢甲大學銀行保險學系無無無無

鹿港分行經理辛素敏女中華

民國1051121 11,590 0% 22,262 0% 0 0%私立東海大學經營管理研究所無無無無

和美分行經理許國恒男中華


員林分行經理劉阿娥女中華

民國1040401 50,498 0% 11,239 0% 0 0%國立彰化師範大學

會計研究所

無無無無

溪湖分行經理葉栢林男中華

民國1020701 117,130 0% 0 0% 0 0%私立建國科技大學

國際企業管理系無無無無

北斗分行經理賴金瓶女中華

民國1050901 68,923 0% 0 0% 0 0%國立彰化師範大學

國際企業管理研究所無無無無

二林分行經理陳文忠男中華

民國1060901 46,807 0% 0 0% 0 0%國立中興大學

高階主管管理碩士在職專班無無無無

西螺分行經理簡振東男中華

民國1041101 708 0% 75 0% 0 0%私立淡江大學會計學系無無無無

斗六分行經理林淑惠女中華

民國1070301 0 0% 0 0% 0 0%私立中國文化大學國際貿易學系無無無無

斗南分行經理何文科男中華

民國 1030310 0 0% 0 0% 0 0%國立中興大學合作經濟學系無無無無

虎尾分行經理蔡文凌男中華

民國1050401 1,867 0% 1,673 0% 0 0%私立中國文化大學企業管理學系無無無無

土庫分行經理吳貞瑩女中華

民國1050901 3,496 0% 0 0% 0 0%南臺科技大學

高階主管管理碩士在職專班無無無無

北港分行經理呂信輝男中華

民國1060901 11,835 0% 0 0% 0 0%國立虎尾科技大學財務金融學系無無無無

大林分行經理陳文景男中華

民國1030901 37,755 0% 0 0% 0 0%國立雲林科技大學


嘉義分行經理賴月英女中華

民國1041201 0 0% 0 0% 0 0%國立空中大學生活科學系無無無無

東嘉義分行經理徐秀欽女中華

民國1061201 0 0% 0 0% 0 0%國立中興大學經濟學系無無無無

北嘉義分行經理張江岸男中華

民國1041201 87,920 0% 0 0% 0 0%國立臺中技術學院


公司治理報告

參

2322




子女持有股份

利用他人

名義持有




股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率


新營分行經理何建興男中華

民國1060901 0 0% 0 0% 0 0%私立逢甲大學財稅學系無無無無

永康分行經理呂芬蘭女中華

民國1060801 34,494 0% 15,156 0% 0 0%國立成功大學企業管理學系無無無無

中華路分行經理陳永盛男中華

民國1040316 1,135 0% 3,272 0% 0 0%私立淡江大學工商管理學系無無無無

臺南分行經理吳美惠女中華

民國1061201 10,354 0% 63,391 0% 0 0%國立嘉義大學管理研究所無經理董俊宏配偶

延平分行經理陳正吉男中華

民國1050401 161,115 0% 179,796 0% 0 0%樹德科技大學金融保險研究所無無無無

西臺南分行經理郭志明男中華

民國1050401 35,880 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學合作經濟學系無無無無

東臺南分行經理董俊宏男中華

民國1060901 63,391 0% 10,354 0% 0 0%國立成功大學管理研究所無經理吳美惠配偶

南臺南分行經理李旺明男中華

民國1050401 1,512 0% 0 0% 0 0%私立淡江文理學院工商管理學系無無無無

北臺南分行經理劉艶玉女中華

民國1061201 573 0% 0 0% 0 0%國立嘉義大學管理學研究所無無無無

歸仁分行經理平建台男中華

民國1050706 0 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學統計學系無無無無

安南分行經理林綉艶女中華

民國1060801 1,416 0% 292 0% 0 0%國立高雄第一科技大學

金融營運研究所

無無無無

旗山分行經理洪啟清男中華

民國1050307 0 0% 0 0% 0 0%國立空中大學商學系無無無無

岡山分行經理夏豐源男中華

民國1050523 109,125 0% 0 0% 0 0%私立逢甲學院國際貿易學系無無無無

鳳山分行經理王素娟女中華

民國1060901 80,488 0% 0 0% 0 0%國立高雄第一科技大學


路竹分行經理張淑麗女中華

民國1060101 13,639 0% 48,673 0% 0 0%國立臺中技術學院

附設空中商業專校應用商學系無無無無

大發分行經理鄭成霖男中華

民國1050501 271 0% 0 0% 0 0%臺灣省立海洋學院航運管理學系無無無無

高雄分行經理黃文宗男中華

民國1050523 418 0% 0 0% 0 0%國立臺中技術學院

附設空中進修學校應用商學系無無無無

七賢分行經理廖義田男中華

民國1060901 2,112 0% 22,754 0% 0 0%私立輔仁大學企業管理學系無無無無

鹽埕分行經理葉寶玉女中華

民國1060901 10,789 0% 0 0% 0 0%私立銘傳管理學院


東高雄分行經理李淑汝女中華

民國1050307 53,054 0% 0 0% 0 0%國立臺中技術學院

附設空中學院應用商學系無無無無

南高雄分行經理梁淑維女中華

民國1040316 22,614 0% 0 0% 0 0%私立逢甲大學銀行保險學系無無無無

北高雄分行經理盧泰安男中華

民國1050307 9,091 0% 0 0% 0 0%國立臺中技術學院

附設空中商業專校企業管理科無無無無

三民分行經理陳秀琴女中華

民國1060101 40 0% 0 0% 0 0%國立臺中技術學院


新興分行經理李秀枝女中華

民國1050307 104,198 0% 55 0% 0 0%國立臺中技術學院


前鎮分行經理江穗光男中華

民國1011101 171,873 0% 4,176 0% 0 0%國立臺中技術學院


九如路分行經理陳婉玲女中華

民國1060901 33,965 0% 0 0% 0 0%私立逢甲大學經濟學系無無無無

建興分行經理李慈宏女中華

民國1050101 39,243 0% 0 0% 0 0%國立高雄應用科技大學

金融資訊研究所無無無無

公司治理報告

參

2524




子女持有股份

利用他人

名義持有




股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率

（%）股數

持股

比率


博愛分行經理錢婉華女中華

民國1050101 8,174 0% 0 0% 0 0%臺中技術學院附設空中進修學校

應用商學系無無無無

苓雅分行經理陳登進男中華

民國1060101 38,590 0% 0 0% 0 0%臺灣省立臺南師範專科學校

國校師資科無無無無

大順分行經理許麗珠女中華

民國1050523 0 0% 0 0% 0 0%私立輔仁大學企業管理學系無無無無

左營分行經理楊瑞森男中華

民國1020812 109,126 0% 7,576 0% 0 0%國立中興大學財稅學系無無無無

屏東分行經理李惠如女中華

民國1060801 44,877 0% 0 0% 0 0%國立臺中商業專科學校


潮州分行經理李淑芬女中華

民國1060801 71,220 0% 0 0% 0 0%國立高雄應用科技大學附設進修

學校國際企業學系無無無無

東港分行經理連倫章男中華

民國1060313 11,367 0% 4,543 0% 0 0%私立南臺工業專科學校

工業管理科無無無無

恆春分行經理張淑惠女中華

民國1051121 47,570 0% 0 0% 0 0%私立靜宜女子文理學院

國際貿易學系無無無無

花蓮分行經理張文津男中華

民國1060502 3,437 0% 0 0% 0 0%私立東吳大學

國際貿易學系無無無無

臺東分行經理陳慶仲男中華

民國1050401 899 0% 0 0% 0 0%國立中山大學

人力資源管理研究所無無無無

紐約分行經理劉建杉男中華

民國1070301 0 0% 0 0% 0 0%國立中正大學財務金融研究所無無無無

洛杉磯分行經理張婉琴女中華

民國1051201 160,079 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學財務金融研究所無無無無

東京分行經理林士超男中華

民國1051226 54,682 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學國際商學研究所無無無無

倫敦分行經理謝政義男中華

民國1060818 0 0% 55 0% 0 0%國立政治大學保險學系無無無無

香港分行經理鄧秀娟女中華

民國1050415 649 0% 0 0% 0 0%國立政治大學經營管理研究所無無無無

新加坡分行經理潘錦龍男中華

民國1060113 5,682 0% 0 0% 0 0%國立臺灣科技大學

財務金融研究所

無無無無

昆山分行經理趙奇欣女中華

民國1061229 2 0% 0 0% 0 0%私立東海大學企業管理學系無無無無

昆山花橋支行

副理兼

支行經理

李麗巧女中華

民國1061121 67,315 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學國際商學研究所無無無無

東莞分行經理邱奐宇男中華

民國1070131 10,000 0% 0 0% 0 0%國立彰化師範大學會計研究所無無無無

福州分行經理曾秀珠女中華

民國1050706 0 0% 0 0% 0 0%私立銘傳女子商業專科學校

會計統計科無無無無

馬尼拉分行

（籌備處）

籌備經理

劉光武男中華

民國

1060818 （註 5） 0 0% 0 0% 0 0%私立淡江大學資訊管理學系無無無無

註 1： 105年 12月 1日起兼任保險代理人處處長。註 2： 107年 3月 1日起至新任主管就任前，處長職務暫由代處長代理。註 3： 106年 11月 1日起至新任主管就任前，處長職務暫由代處長代理。註 4： 106年 3月 13日異動生效日，106年 4月 5日實際到任日。註 5： 106年 8月 18日調派馬尼拉分行（籌備）經理。

公司治理報告

參

2524

三、酬金（一）董事之酬金

106年 1月 1日～ 106年 12月 31日單位：新臺幣元；%

職稱姓名

董事酬金 A、B、C及 D等四項總額占稅後純益之比例（%）

兼任員工領取相關酬金 A、B、C、D、E、F及 G等七項總額占稅後純益之比例（%）

有無領取來自子公司以外轉投資事業酬金

報酬（A）退職退休金（B）酬勞（C）（註）

業務執行費用（D）

薪資、獎金及特支費等（E）

退職退休金（F）員工酬勞（G）

本行財務報告內所有公司








本行財務報告內所有公司現金

金額股票金額

現金金額

股票金額

第 24屆董事（任期至 106.6.16止）

14,631,801 14,631,801 0 0 59,976,876 59,976,876 0 0 0.62 0.62 0 0 0 0 0 0 0 0 0.62 0.62 0

董事長張明道（財政部代表）

常務董事陳淮舟（台新金融控股股份有限公司（簡稱台新金控）代表）

常務董事（獨立董事）

梁國源

董事阮清華（財政部代表）

董事彭英偉（財政部代表）

董事林志憲（財政部代表）

董事吳澄清（台新金控代表）

董事（獨立董事）

潘榮春


陳上程

財政部

台新金控第 25屆董事

（任期自 106.6.16起）

董事長張明道（財政部代表）

常務董事吳澄清（台新金控代表）

常務董事（獨立董事）

梁國源

董事陳淮舟（台新金控代表）

董事阮清華（財政部代表）

董事林志憲（行政院國家發展基金管理會代表）

董事李世聰（李氏投資股份有限公司代表）


潘榮春


游啓璋

財政部

行政院國家發展基金管理會

台新金控

李氏投資股份有限公司

註：依本行 106年 8月 25日第 25屆第 3次董事會議決議，本行獨立董事不支領董事酬勞。

給付本行各個董事酬金級距

董事姓名

前四項酬金總額（A＋ B＋ C＋ D）前七項酬金總額（A＋ B＋ C＋ D＋ E＋ F＋ G）本行財務報告內所有公司本行財務報告內所有公司

～ NT$2,000,000

吳澄清梁國源陳淮舟阮清華林志憲李世聰潘榮春游啓璋彭英偉陳上程




NT$2,000,000 ～ NT$5,000,000 行政院國家發展基金管理會李氏投資股份有限公司

行政院國家發展基金管理會李氏投資股份有限公司



NT$5,000,000 ～ NT$10,000,000 張明道張明道張明道張明道NT$10,000,000 ～ NT$15,000,000NT$15,000,000 ～ NT$30,000,000 台新金控台新金控台新金控台新金控NT$30,000,000 ～ NT$50,000,000 財政部財政部財政部財政部NT$50,000,000 ～ NT$100,000,000NT$100,000,000 ～

公司治理報告

參

2726

（二）總經理及副總經理之酬金106年 1月 1日～ 106年 12月 31日單位：新臺幣元；%

職稱姓名

薪資（A）退職退休金（B）獎金及特支費

董事長 - bankchb.com€¦ · 電話：（04）2222-2001 ......

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