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Si se presentan fallas en el medio de protección asignado, comunicar en forma inmediata al Centro de Control de Seguridad.
DURANTE LA ATENCION AL PUBLICO
Seguridad Física
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Los excesos de efectivo (límites) de los cajones
depositarlos en la caja buzón.
El efectivo debe ser ingresado por la ranura de este
dispositivo sin necesidad de faja (No abrir la puerta).(No abrir la puerta).
No a la exposición de saldos innecesarios.No a la exposición de saldos innecesarios.
DURANTE LA ATENCION AL PUBLICO
Seguridad Física
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Verificar permanentemente que el dinero se encuentre distribuido correctamente, a fin de resguardar la mayor parte del mismo en las caja buzón.
Las aperturas de las cajas fuertes deberán de tratar de sincronizarlas con las aperturas de las cajas buzón con la finalidad de evitar exposiciones de dinero .
Los cajeros antes de salir al refrigerio deberán guardar en su caja buzón su efectivo
DURANTE LA ATENCION AL PUBLICO
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DESPUÉS DE LAATENCIÓN AL PÚBLICO
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Al cierre de la oficina, puertas bajo control del Funcionario responsable.
No activar la clave de bóveda y cajas buzón hasta la salida del último cliente.
IMPORTANTE
DESPUES DE LA ATENCION AL PUBLICO
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No ingresar y salir del local cuando:No ingresar y salir del local cuando: La bóveda / caja fuerte se encuentre abierta. El tiempo de retardo de la bóveda/caja fuerte esté
corriendo. El dinero no este guardado en los medios físicos
que cuenten con retardo (caja buzón).
DESPUES DE LA ATENCION AL PUBLICO
Seguridad Física
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Acatar las ordenes.
No ofrecer resistencia.
No presionar el botón de alarma durante este período.
X
ACCIONES A TOMAR DURANTE UN ASALTO
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Utilizará el pulsador de emergencia. Cerrar puertas y ventanas, tomando el control de ingreso y salida del local. Esperar la llamada de Seguridad. No realizar operaciones contables. Calmar a los clientes. Derivar a posta médica o clínica casos que requieran atención. No permitir el ingreso de extraños. Empleados colaborar con el jefe de operaciones. Controlada la situación - uso de teléfono.
ACCIONES DESPUES DE UN ASALTO
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MARCAJE Y ASALTO
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Como operan ?
Los delincuentes se ubican estratégicamente en el interior
y/o exterior de una agencia. Detectan a un cliente que retira
una cantidad importante de dinero, a través de un marcador
( observador ). Efectúan el seguimiento del cliente en la
parte externa, que puede ser a pié o en vehículo. En un
lugar estratégico ( solitario, alejado de la vigilancia policial)
interceptan a la víctima y amenazándola con arma de fuego
la despojan del dinero que retiró.
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Como operan ?
“LA MARCA AL REVES”
Marcan a la víctima en su centro de trabajo, por tal razón antes que ingrese a la agencia ya es blanco objetivo.
No se requiere que delincuente ingrese al interior de la agencia
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La anciana es marcada por un datero, que se encuentra sentado
El marcador confirma el retiro del dinero
“Llamada”, luego se vuelve a sentar y se comunica por celular con sus cómplices
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En acción. El 8 de mayo el DT de la 'U', Ricardo Gareca, fue “marcado” por un delincuente que lo siguió atentamente con la mirada cuando retiraba US $ 7 mil de un céntrico banco en Miraflores.
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MARCADOR VICTIMA
EMPLEADODESCONECTADO
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Conclusiones
Hora de mayor frecuencia : 11 a.m. a 1 p.m.
Lugares de mayor frecuencia en Lima : Surco, Los OlivosChorrillos, SJL
Ciudades de mayor frecuencia : Ica, Chiclayo, Piura, Tarapoto, Arequipa
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Que hacer ?
Clientes:- Promover la utilización de los productos financieros,
cheques, ordenes de pago, transferencia, empresas de transporte de caudales, pago de planillas en cuenta, etc.
- Capacitarlos, por medio de medios informáticos, internet, TV, diarios, radios, impresos, reuniones, durante la venta, etc.
En la empresa:- Cambiar estándares de seguridad física, redefinir prioridad
de gastos, bajar exterior, mejorar interior.- Instalar CCTV en ventanillas y salón.-- Instalar bloqueadores de celulares.
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Uso del pulsador de emergencia
AL DETECTAR
Actitudes sospechosas
Indicaciones de presenciade marcador
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III.- SEGURIDAD ELECTRÓNICA
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GARR
CENTRO DE CONTROL DE SEGURIDADCENTRO DE CONTROL DE SEGURIDAD
Teléfonos
Alarmas
Radios
Sucursalesy Agencias
- Correo E.- ATMs- Lectoras- C. Automa.
C.C.T.V.
D.S.B./ASBANC
UU Ronda Móvil
Seguridad Electrónica
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22/03/04GDAO-SI-CPF1
Sistemas Electrónicos de Seguridad
-Paneles de alarmas en cada local comunicados o monitoreados con central (propia o alquilada) por vía telefónica y/o vía IP. (obligatorio de acuerdo a ley ).
-Sistema de circuito cerrado de video grabación (CCTV) , transmisión de señal en línea vía IP.
-Sistema de circuito cerrado de video grabación digital para locales principales .
-Sistema de transmisión de vídeo y audio para oficinas especiales.
-Sistema de control de acceso , lectura de fotochecks , lector de huellas digitales u otros, para controlar los accesos a zonas restringidas.
Seguridad Electrónica
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Esquema de sistema de alarmas para una agencia Esquema de sistema de alarmas para una agencia PANEL OPANEL O
UNIDAD DE CONTROLUNIDAD DE CONTROLDISPOSITIVOS DISPOSITIVOS DE DETECCIONDE DETECCION
DISPOSITIVOS DEDISPOSITIVOS DEANUNCIOANUNCIO
Seguridad Electrónica
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SISTEMA DE CCTV
Seguridad Electrónica
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IV.- SEGURIDAD CONTRA FRAUDES
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DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDE
Seguridad Contra Fraudes
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Engaño
Robo
Estafa
Desfalco
Falsificación
Malversación
Timo
¿QUE ES FRAUDE ?¿QUE ES FRAUDE ?
DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDEFRAUDE
Seguridad Contra Fraudes
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¿ Que Busca La Delincuencia ?
Acceder al dinero
¿EL dinero pertenece ?
Personas Naturales y/o Jurídicas (CLIENTES) ,
¿Como trata la delincuencia de llegar al Dinero ?
Empleando medios violentos y NO VIOLENTOS
DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDE
Seguridad Contra Fraudes
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“FRAUDE”
Utilizando el engaño , sorprenden a los funcionarios de las entidades financieras ,
empleando información y de una u otra manera (modalidades) logran
acceder al dinero.
DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDE
Seguridad Contra Fraudes
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¿Engaño?
Utilizando diferentes modalidades, la delincuencia logra camuflar su verdadera condición .
¿Sorprenden?
En el momento menos esperado o cuando la delincuencia detecta la debilidad en el sistema
(proceso)logra sorprender al funcionario
DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDE
Seguridad Contra Fraudes
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¿Información?
Datos de los clientes adquiridos por la delincuencia en el entorno del mismo cliente o adquirida en la
misma entidad financiera
¿Datos del cliente?
Identificación (documentos de identidad) , firmas autorizadas movimiento financiero
DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDE
Seguridad Contra Fraudes
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DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDE
¿De una u otra manera (modalidades)?
La delincuencia emplea diferentes formas de acercamiento para de cometer ilícitos (delitos no violentos)
Seguridad Contra Fraudes
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TIPOS DE FRAUDES • Engaño ,timo, cuentos.• Falsificación y/o adulteración de Documentos - Boletas -Contratos laborales -Recibos por honorarios. -Falsificación de firmas. -Cheques ,valorados .• Suplantación de personas Naturales Falsificación de documentos :DNI ,Carné Extranjería• Montaje de negocios para prestamos micro Empresa, sobre valorización de negocio,• Varios créditos sustentados con un mismo negocio .• Montaje o activación de empresas para gestión de prestamos personales
de sus empleados • Corrompiendo empleados.• Fraudes informáticos :
- Skiming. Phising -Cambiazo de tarjeta .
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Causas de los Fraudes:Desconocimiento del:
Producto.Procedimiento.Mercado(CLIENTE)Empleado.
Exceso de confianza.
DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDEFRAUDE
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¿Quiénes se perjudican?¿Quiénes se perjudican?Empresas AccionistasClientesCias. De Segurosy USTED !USTED !
DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDEFRAUDE
Seguridad Contra Fraudes
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Situación actual
Debilitamiento de valores éticos
Servicios y Procesos más sofisticados, agresividad comercial .
Falta de cultura de prevención
CONTEXTO DE SEGURIDADCONTEXTO DE SEGURIDAD
Seguridad Contra Fraudes
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CONTEXTO DE SEGURIDADCONTEXTO DE SEGURIDADTendencias
Incremento de crimen organizado
Nuevas técnicas de falsificación (scanners, programas de gráficos,
etc.)
Piratas de la informática
Corrupción de empleados
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CONTEXTO DE SEGURIDADCONTEXTO DE SEGURIDADPlanes de Prevención de Fraudes
Revisión de sistemas y procesos
Capacitación
Conozca a su cliente
Conozca a su empleado
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QUIENES COMETEN FRAUDEFraudes
Internos Externos Mixtos
Seguridad Contra Fraudes