e-rechnungsgipfel 2016 05 06 bonpago

E-Rechnungsgipfel | 10.05.2016 | Dr. Donovan Pfaff

PSD2, FinTechs, Basel III – Die E-Rechnung als zentrales Dokument im Corporate Banking

E-Rechnungsgipfel | 10.05.2016 | Dr. Donovan Pfaff 2

Das Corporate Banking befindet sich im UmbruchDie Herausforderungen der Banken wurden in einer Studie der Bonpago identifiziert.

Im Rahmen der Studie* wurden folgende Fragen beantwortet:

Wir suchen eine Lösung für unsere Finanzprozesse, die unsere Bank uns nicht

bietet!

Kunden erzählen:

Was machen FinTechs anders als Banken?

Warum sind FinTechs aus B2B-Sicht attraktiv?

… obwohl die Bank als erster Ansprechpartner für Themen rund um Finanzen gilt…

*Es wurden Experteninterviews mit Entscheidern im Bankenumfeld und Verantwortlichen aus dem Finanz- und Rechnungswesen, in KMU und Großunternehmen durchgeführt, als auch Geschäftsmodelle von über

100 FinTechs analysiert.

Ergebnisse sind in

der Studie zu finden:


Traditionelle Geschäftsmodelle der Banken werden durch innovative Lösungen auf Basis neuer Technologien von FinTechs angegriffen Neue Marktteilnehmer konzentrieren sich auf Kundenbedürfnisse.*

* Corporate Banking ohne Banken, 2016

Geld-anlage

Liquiditätsbes

chaf-fung

Zahlungs-

verkehr

Kredit-vergab

e

UNTERNEHMEN

BANKFinancial Supply Chain

ROBOADVISORY

CROWD-INVESTING

FINETRADING

FACTORING

LIEFERANTENMANAGEMENT

DYNAMIC DISCOUNTING

FORDERUNGSMANAGEMENT

REAL-TIME-PAYMENT

CROWD-LENDING

CROSS-BORDER-PAYMENT

INVESTOR

KUNDE

LIEFERANT

MARKT


Geschäftsmodelle der FinTechs rücken den Kunden in den MittelpunktProdukte von B2B FinTechs sind prozessorientiert und bieten Zusatzdienste.

„Bei 16% der KMU (bei Betrieben mit weniger als fünf Mitarbeitern sogar 19%) scheitern Kreditverhandlungen aufgrund ausbleibender Angebote durch die Bank.“¹

„Durch Reverse Factoring können Finanzierungskosten um ca. 50% reduziert werden und es kann bis zu 90% des gebundenen Kapitals freigesetzt werden.“²

„Der Markt für alternative Finanzierung in Europa wuchs von 2013 auf 2014 um 144%, auf 3 Mrd. Euro.“³

„Die Rechnung ist das zentrale Dokument in der Supply Chain und Unternehmen fordern zunehmend elektronische Rechnungen als Grundlage für die Geschäftsbeziehung.“*

¹ KfW-Mittelstandspanel, 2015 ² vgl. Finance Magazin, 2014

³ European Alternative Finance Benchmarking Report, 2015*Corporate Banking ohne Banken, 2016


Das Fundament der Banken beginnt zu bröckelnFinTech-Produkte in Konkurrenz zu klassischen Produkten.

*Corporate Banking ohne Banken, 2016

Rechnung als zentrales

Dokument!


Die E-Rechnung als zentrales Dokument innerhalb von GeschäftsprozessenBei der Optimierung von Prozessen gilt es verschiedene Herausforderungen zu bewältigen.

Einkauf Rechnung Zahlung

Transparenz Wo befindet sich

welches Dokument?

Wann stelle ich die Rechnung?

Prozessqualität

Durchlaufzeiten Skontoverlust

Datenqualität Verschiedene

Formate Unlesbarkeit

Zusammenarbeit der

Fachabteilungen

Fehlende Abstimmung

Doppelerfassungen

Lieferantenopti-mierung

Aushandlung besserer Konditionen

Konditionen der Einkaufsrichtlinien

Liquidität Working Capital

Management Forderungsmanage

ment

… …

Die wesentlichen Herausforderungen können durch die Nutzung der E-Rechnung angegangen werden.


Konzerne schauen häufig aus einem anderen Blickwinkel auf die RechnungsprozesseUm kleine Unternehmen zu bedienen, braucht man Zusatzleistungen.

Lösungen für die gesamte Supply Chain

1 Rechnung

2

3 Kleine und lokale Lieferanten

Einkauf Zahlung

Einspar-potential

Nutzungs-grad

Internationale Konzerne

Lösungen für die Rechnungsverarbeitung

Bilateraler Datenaustausch

ComplianceLösungen für den Rechnungsversand

20-25%

35-50%

15-30% PDF Druckertreiber Portal…

Land 1Land 2Land 3

* Corporate Banking ohne Banken, 2016

Notwendigkeit einer Anbindung der kleinen und mittleren Lieferanten


Kleine Unternehmen wünschen zusätzliche Services zum elektronischen RechnungsaustauschAuch kleine Unternehmen denken durchaus prozessorientiert!

* Goethe-Universität Frankfurt & Bonpago, 2014


Die Top 10 der Lieferanten und KundenwünscheOhne Anbindung der Lieferanten amortisieren sich neu eingeführte Lösungen nicht.

TOP 10 Lieferante

n- und Kunden-wünsche

LieferantenOhne Anbindung keine Amortisation:

Die Attraktivität der Lösung muss gegeben sein!

KundenDaten und Prozessqualität

herstellen:Die Ansprüche des Kunden an ein

System steigen. Kein Eingriff in interne Prozesse Kein Zwang zur Anbindung an

Provider Keine Installation von Software Keine zusätzlichen Kosten Zusatzdienste:

Vorfristige Bezahlung Einsehbarer Status der

Rechnungsbearbeitung P/O Flip Tool zur

Rechnungsverarbeitung Bezahlknopf

Schnittstellen für Standardsoftware

Compliance Integration von Workflow Integration revisionssicheres

Archiv Business Intelligence /

Analytics Longtail-Abdeckung Lange Zahlungsziele Verbesserung des Working

Capital Sichere Zahlung Garantierter Business Case

durch hohe Anbindung* Goethe-Universität Frankfurt & Bonpago, 2014


Potenziale einer umfassenden LieferantenanbindungJe mehr Lieferanten angebunden werden, desto günstiger der Business Case – dies gilt sowohl für die Top-Lieferanten mit hohem Rechnungsvolumen als auch für Einmallieferanten, die unverhältnismäßig hohe Prozesskosten verursachen.

Einsparpotenzial pro Vorgang

Anza

hl d

er R

echn

unge

n

Ø Kosten pro Rechnung

Lieferanten

A- und B-Lieferanten

Longtail-Lieferanten

Kosten Outsourcing an DL

Longtail-LieferantenEinsparpotential: E-Rechnung

Bis zu 14€ pro Rechnung!Einsparpotential: Prozess Longtail-Lösung

Bis zu 60€ pro Vorgang!


PDF-RechnungPDF-

Rechnung Zahlung

Kleine Lieferanten als RechnungsempfängerProzessoptimierung durch spezielle Lösungen für kleine Lieferanten.

Compraga WorkflowAutomatisierte Verarbeitung der

RechnungenRevisions-

sichere ArchivierungAPP

Upload & Freigabe von Rechnungen

auch unterwegs

PDF-Rechnung

Transparenz über interne Prozesse und Auswertungsmöglichkeiten per Klick erhalten.

Der Workflowprozess entspricht den Voraussetzungen des Steuervereinfachungsgesetzes.

Steuerberater

Best Practice Beispiel:

Lieferanten: >3.000


Einmallieferanten schnell und einfach per App bezahlenBezahlen ohne umständliche Stammdatenanlage.

Mobile Payment

Hold Near Reader to Pay

Card Balance € 1.387,20

Elektronische Zahlung

Der Mitarbeiter kann bar bezahlen (Kontodaten sind zur

sofortigen Erstattung nach Freigabe in App hinterlegt) oder eine elektronische Zahlung (z.B.

via NFC) veranlassen.

ON

Belegerfassung

Erfolgt eine Leistung gegen Barzahlung, wird der Beleg über

die Smartphone-Kamera erfasst, um prozessrelevante Informationen ergänzt und an

Compraga übermittelt.

RechnungsadresseCompraga GmbH & Co KGNiddastraße 6460329 Frankfurt am Main

123456_MM_CPMax Mustermann

Legitimation und Information

Das Mitführen einer Plastikkarte wird durch die Identifikation via

App ersetzt. Informationen können direkt aus der App per

Mail an den Lieferanten gesendet werden.

Sche

mat

ische

Dar

stel

lung

en

Leistung gegen unmittelbare BezahlungLeistung auf Rechnung

Rechnungsteller


Wie können Banken auf die Konkurrenz reagieren?Um ihre Bestandskunden nicht zu verlieren, müssen Banken handeln.

KooperationProdukt-, Vertriebs-

oder Prozesskooperation

AkquisitionEin interessantes

und erfolgsversprechendes Geschäftsmodell

wird akquiriert

EigenentwicklungNachbildung interessanter erfolgsversprechender

Geschäftsmodelle und Integration dieserWichtig: Know-How über System- und

Prozesslandschaft & zu regulatorischen Anforderungen

*Corporate Banking ohne Banken, 2016


Für Fragen stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung!Ihr Ansprechpartner bei uns:

Dr. Donovan PfaffGeschäftsführer

Niddastraße 6460329 Frankfurt am Main

Telefon +49 (0) 69 26 48 97 61-0Mobil +49 (0) 170 20 559 18Fax +49 (0) 69 26 48 97 61-9

E-Mail [email protected]

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