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사업명송진코팅 및 커피찌꺼기 열성형 압축기술을 활용한 친환경

생활용품 개발 사업

사업분야교육 ( ), 보건 ( ), 사회복지 ( ), 환경 ( ● ),

문화 예술 관광( ), 기타 (기재하세요)

회사명 주식회사 모모파트너즈대표자 김 경 호

아이디어(사업)

제안 요약

- 취약계층 안정적인 일자리 제공. - 환경을 생각하는 착한소비 유도.

- 이윤을 환원하는 윤리경영 추구. - 지속가능한 기업 모델 구축.

- 커피추출 부산물 재활용(리싸이클링) - 전주의 특산품 한지(실용적 관광상품)

- 카페, 의류·제화업체(홍보판촉물) - 단순한 제습제 탈피(인테리어 소품)

- 환경과 건강을 고려(바른·착한소비) - 천연재료 100% 건강제품(웰빙)

기업의 로고 제품개발완료 샘플테스트 중

사업계획 요약서

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원두수입 증가, 커피찌꺼기 환경오염 ‘전주’ 한지산업 지원인프라 구축․운영

윤리적 소비문화 확산 ‘착한소비’ 가치판단에 따른 합리적인 ‘가치소비’

제습제 판매신장률 1위(21.9%성장) 2013년 500억 시장, 평균 11.2%성장

주타겟층 : 착한소비+합리적소비의 주체인 20대 후반~ 40대 중반 여성

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2013 2014 2015

매출 12억9,960만원 16억6,023만원 19억9,757만원

제조원가 7억2,776만원 10억1,984만원 12억5,511만원

매출총이익 5억7,184만원 6억4,039만원 7억4,245만원

판매 및 관리비 2억1,422만원 2억4,684만원 3억2,703만원

영업이익 3억5,761만원 3억9,355만원 4억1,542만원당기순이익 2억3,849만원 2억6,544만원 2억8,467만원

사회적일자리 창출

생산인력 : 2명사무인력 : 3명

생산인력 : 3명사무인력 : 4명

생산인력 : 4명사무인력 : 5명

사회적비용(커피찌꺼기

재활용)

315t 367.5t 420t

제품생산량× 제품중량 = 자원재활용량

▣ 경제적 파급효과

- 커피추출부산물 처리의 사회적 비용 감소.

- 사회적기업에 적합한 제품으로 생산 및 판매에 사회취약계층 참여를 통한

사회적 일자리창출효과

- 화학제품 일색의 방습제 시장에 천연 재료와 재활용 재료를 사용하여,

착한소비라는 정서적 만족감까지 더한 감성소비 상품으로 매출 증가.

▣ 산업적 측면의 파급효과

- 한지의 기능성에 착안한 신규 시장 창출로 한지시장 확대기여.

- 전주 전통문화 상품으로 자리매김을 통한 전통도시 전주의 관광상품 개발.

- 커피추출부산물의 물리·화학적 특성을 활용 새로운 상품 카테고리창출.

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구성원 명단

No 성 명 주민등록번호 역 할 소 속전화번호

(휴대폰)E-mail

1 김경호대표

(사업총괄)

총 ( 4명)

◎참여인력

기술개발인력: - 정의창(CTO, 지적재산권 취득 및 연구개발 총괄)

일반사무인력: - 한성수(CFO, 재무관리업무 총괄)

디자인 인력: - 최세화(CDO, 제품설계 및 디자인개발 총괄)

제품생산인력: - 2名 채용예정(2013년 2월 계획 중)

경영자문인력: - 조인석 교수(예원예술대학교 문화영상창업대학원)

- 김병수 대표(사회적기업 이음)

- 김영문 컨설턴트(호원대학교 산학협렵단)

- 고만호 변리사(특허출원 자문)

◎협력업체

한지 전문업체 “고감한지‘: 한지공급 및 시생산협의(전주시 소재)

열압착 전문업체 “한솔통상”: 커피찌꺼기 열압착 시생산 협의(시흥시 소재)

디자인 전문업체 “청개구리디자인”: 제품 디자인패키징 협의(전주시 소재)

커피음료 생산업체 “우일음료”: 월15톤 커피찌꺼기 무상제공 협의(예천군 소재)

◎지원기관

전라북도 경제통상진흥원: 사무 및 연구실 임대, 향후 사회적기업 전환 지원

- 2012년 6월 30일 경제통상진흥원 희망센터 228호 입주

- 2012년 8월 13일 법인설립, 주식회사 모모파트너즈

청년창업사관학교 호남연수원: 시제품 테스트 및 시장반응조사 지원

- 사업비 지원 128,572천원(자부담 38,572천원)

- 사업기간: 2012년 8월 6일 ~ 2013년 8월 31일

중소기업진흥공단 전북지역본부: 청년창업전용 자금융자, 향후 벤처기업 인증 지원

- 자금융자(100,000천원) 2012년 8월 8일

전주 한지산업지원센터: 제품 시험성적 및 기술개발 지원

- 향후 전주시 전통문화상품 지원

※ 대표자 포함 작성

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1-1. 사업 아이템 개발 동기

▣ 사업의 배경

○ 커피찌꺼기(메탄가스 발생) - 원두수입 대폭 증가, 버려진 커피 그대로 환경오염

자료출처: 식품의약품안전청

- 커피찌꺼기의 경우 음식물쓰레기 반입이 안되어 일반쓰레기로 배출됨.

- 2001년 대비 2011년 원두수입량 46%증가 원두커피시장은 가파르게 성장하고

있지만, 그에 따르는 커피찌꺼기에 대한 대책이 부족한 실정.

- 11만 톤의 버려진 커피찌꺼기는 오존층을 파괴하는 메탄가스를 다량 발생시킴.

○농촌 유휴시설 - 막대한 정부자금으로 만들어진 마을공동화시설 흉물화

- 농촌살리기 명목으로 2000년 초반부터 정부의 자금으로 마을공동화시설이 세워짐.

- 매년 수확철인 가을시기 외에는 별도의 사용용도가 없어 방치되고 있는 실정.

- 사용률이 낮을수록 시설의 노후화가 급격히 진행되어 마을의 흉물이 되어감.

○지역(농촌)소득 감소 - 이촌향도 현상 심각, 지역 내 안정적 일자리 사업 필요

- 지역 내에 고용시장은 불안정(계약직, 일용직)하며, 평균 이하의 급여가 많음.

- 젊은 청년을 비롯한 지방의 많은 인구가 도시로 이전하는 현상이 갈수록 심화.

- 지방 고령화는 이미 초고령화 사회로 접어들고 있으며, 이에 따른 소득도 줄고 있음.

사업계획서

11 사업개요사업개요

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2013 2014 2015

매출 12억9,960만원 16억6,023만원 19억9,757만원

제조원가 7억2,776만원 10억1,984만원 12억5,511만원

매출총이익 5억7,184만원 6억4,039만원 7억4,245만원

판매 및 관리비 2억1,422만원 2억4,684만원 3억2,703만원

영업이익 3억5,761만원 3억9,355만원 4억1,542만원당기순이익 2억3,849만원 2억6,544만원 2억8,467만원

사회적일자리 창출 생산인력 : 2명사무인력 : 3명

생산인력 : 3명사무인력 : 4명

생산인력 : 4명사무인력 : 5명

사회적비용(커피찌꺼기

재활용)

315t 367.5t 420t

제품생산량× 제품중량 = 자원재활용량

▣ 사업의 목표

※ 위 자료의 산출근거는 아래 ‘3-1. 자본 및 재무계획’ 및 별첨 사업타당성평가표 참조.

▣ 사업의 비전

- 사회적일자리: 전문적인 지식이나 기술이 없이도 간단한 교육만으로도 직무수행이

가능하여 노인 및 장애인 등 취업 취약계층에게 안정적인 일자리를 제공.

- 환경보호: 음식물쓰레기로 처리되지 못하는 커피찌꺼기를 전통 한지와 결합하여,

리싸이클링 제품의 개발 및 판매를 통해 환경을 생각하는 착한소비 유도.

- 지속가능한 기업: 전문적인 경영과 마케팅관리로 효율적인 수익구조를 실현함으로,

내부 구성원과 소비자에게 이윤을 환원하는 윤리경영 추구.

- SEE_Model: 사회적일자리와 환경보호 등 사회적 공익을 착한소비자들과 함께 상생,

지속가능한 기업 모델 구축.

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1-2. 참여 인력의 전문성

▣ 참여인력

기술개발인력: - 정의창(CTO, 지적재산권 취득 및 연구개발 총괄)

일반사무인력: - 한성수(CFO, 재무업무 총괄)

디자인 인력: - 최세화(CDO, 제품설계디자인 및 제품개발 총괄)

제품생산인력: - 2名 채용예정(2013년 2월 계획 중)

경영자문인력: - 조인석 교수(예원예술대학교 문화영상창업대학원)

- 김병수 대표(사회적기업 이음)

- 김영문 컨설턴트(호원대학교 산학협렵단)

- 고만호 변리사(특허출원 자문)

▣ 협력업체

- 한지 전문업체 “고감한지”: 한지공급 및 시생산협의(전주시 소재)

- 열압착 전문업체 “한솔통상”: 커피찌꺼기 열압착 시생산 협의(시흥시 소재)

- 디자인 전문업체 “청개구리디자인”: 제품 디자인패키징 협의(전주시 소재)

- 커피음료 생산업체 “우일음료”: 월15톤 커피찌꺼기 무상제공 협의(예천군 소재)

▣ 지원기관

전라북도 경제통상진흥원: 사무 및 연구실 임대, 향후 사회적기업 전환 지원

- 2012년 6월 30일 경제통상진흥원 희망센터 228호 입주

- 2012년 8월 13일 법인설립, 주식회사 모모파트너즈

청년창업사관학교 호남연수원: 시제품 테스트 및 시장반응조사 지원

- 사업비 지원 128,572천원(자부담 38,572천원)

- 사업기간: 2012년 8월 6일 ~ 2013년 8월 31일

중소기업진흥공단 전북지역본부: 청년창업전용 자금융자, 향후 벤처기업 인증 지원

- 자금융자(100,000천원) 2012년 8월 8일

전주 한지산업지원센터: 제품 시험성적 및 기술개발 지원

- 향후 전주시 전통문화상품 지원

▣ 대표자의 전문성

○ 학문

- 예원대 창업학 석사 / 전주대 경영학 학사

- 등재지 학술논문게재, 經營敎育硏究(2012. 2)

‘IPA기법을 활용한 관광객 재방문 의사에

관한 연구’

- 고용노동부, 소셜벤처 경영대회 우수상

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사회적기업 사업개발비- 프로젝트에 참여 다양한 리싸이클링 제품개발 및 판매

교 육 명 이수년도 시행기관 발주기관

기술창업 아카데미 2010. 11. 3 전주대학교 창업지원단 중소기업청

창업 및 경영개선 전문교육 2010. 6. 5 전주소상공인지원센터 전북중소기업종합지원센터

창업지도사 양성과정 2011. 10. 10 삼일회계법인

○ 주요경력

- 사회적기업 이음 경영지원팀장

- 주식회사 하림 마케팅팀 특화제품PM

- 해피데이고창신문사 기자

○ 창업 아이템 관련 교육 이수 실적

○ 창업 아이템 관련 프로젝트 수행경력

- 전주시 사회적기업 경영코칭 아카데미 연구원

- 중소기업청 문화관광형 시장육성사업 홍보담당

- 행안부 자립형 지역공동체 컨설팅사업 연구원

- 전주시 소셜벤처 청년창업아카데미 총괄PM

- 문광부 콘텐츠융합형 관광협력사업 AM

- 전라북도 사회적기업 사업개발비지원사업 총괄PM

○ 관련 자격

- 창업지도사 2급 2011. 10. 10. 삼일회계법인

- 직업능력개발훈련교사(상업 3급) 2011. 11. 16. 광주지방 고용노동청

- 중등학교 정교사(2급) 상업·정보 2007. 02. 23. 교육인적자원부

○ 관련 활동사항

명 칭 활동기간 직 책 사업내용

(사)문화애 `11. 9. ~ 현재 이사 문화예술분야 공공사업 기획

(사)세화

전주한옥생활체험관`12. 6. ~ 현재 이사 전통체험, 문화예술공연

문화산업연구소 `11. 5. ~ 현재 연구원 문화산업 연구 및 조사

한국경영교육학회 `12. 5. ~ 현재 정회원 경영교육 학술연구

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1-3. 사업 세부 내용 및 특성

송진코팅 한지 일반 한지 코팅된 한지

통풍성↑ 내수성↑ 통풍성↑ 내수성↓ 통풍성↓ 내수성↑

커피찌꺼기 성형모습 송진코팅 한지모습 제품 활용한 모습

▣ 창업아이템의 개요

- 기존 제습제의 경우 염화칼슘이란 화학약품을 주성분으로 사용함.

- 천연재료와 재활용(리싸이클링)의 환경 및 건강을 생각하는 ‘바른·착한소비’ 증가.

- 원두커피 소비증가(11만톤)로 커피찌꺼기의 방출량 증가(매립 시 메탄가스 발생).

▣ 제품의 개요

- 커피전문점, 의류업체(한복점), 슈즈마켓 등 타겟으로 브랜드별 로고 및 디자인을

삽입하여, 고객을 위한 홍보·판촉물로 활용.

- 20~30대 여성을 타깃으로 한 감각적 디자인을 통해 단순한 제습 효과를 보기 위한

제품이기 보다는 인테리어 소품으로 자리매김.

▣ 핵심 기술의 개요

- 한지의 통풍성을 그대로 유지하고, 물기(습함) 내수성을 올려주는 ‘송진코팅 한지’

- 불용성인 송진을 유기용매와 배합해 액화시키고, 적정 온도와 분사로 코팅하는 기술.

- 전북지식센터의 지원을 받아, 현재 고만호 변리사를 통해 특허출원 준비 중.

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▣ 자사 및 경쟁사 제품현황(신발용)

제품

이미지

제품명친환경 천연방습제

MOMO (신발용)물먹는하마 (신발용) 숯가루 (250g)

주원료 한지, 커피가루 염화칼슘 숯

판매가격 500원/ea 780원/ea 2,350원/ea

제습력 中 上 下

탈취력 中 下 下

살균력 下 無 下

제품수명반영구적

(건조후 재사용)

1회용

(2개월 내외)

반영구적

(건조후 재사용)

장점

제습효과와 더불어

탈취력, 살균력 보유

저가격의 친환경 제품

사용이 간편하고

제습력이 우수함

제습효과와 더불어

탈취력 및 살균력을

지님

약점화학원료제품에 비해

제습력이 다소 약함

화학약품 사용으로

환경오염 유발하며,

탈취나 살균목적을

위한 별도의 제품 구매

필요

유효 효과를

보기위해서는

많은 양이 필요하여

구입가격 상승

▣ 자사제품의 차별성

- 한지 및 커피추출 부산물 등 화학약품이 첨가되지 않은 100% 천연재료.

- 환경오염(메탄가스)을 발생시키는 커피찌꺼기를 활용한 리싸이클링 친환경제품.

- 한지포장재 사용으로 포장지 표면에 다양한 디자인 프린팅 용이.

- 제습력 외에도 한지 및 커피가루의 천연기능으로 탈취·살균 효과.

- 기존 많이 사용되는 염화칼슘 제품의 비해 2/3 저렴한 가격.

- 포장지(한지)의 내구성을 높여 사용 후 재건조하여 반영구적으로 사용.

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▣ 제품 제조공정도

▣ 생산 프로세스

순서 공정 내용 특허출원

①유기용매

제작

송진 + 메탄올 + 유화제

- 메탄올 65%에 송진가루 33%를 넣고 저어준다.

- 송진가루가 모두 희석되면 유화제 2% 넣어준다.

- 유화제를 넣은 후 밀봉 처리 후 냉장보관 한다.송진

액상화

기술

②송진코팅액

제작

유기용매 + 물

- 물의 온도는 42℃~45℃를 유지한다.

- 준비된 유기용매를 준비된 물의 위에서 부어준다.

- 배합비율은 물 60%, 유기용매 40%에 맞춘다.

- 약 1분간 확산작용 후 서서히 저어준다.

- 밀봉 처리한다.

③ 분사코팅

일반 한지 + 송진코팅액

- 일반 한지의 내부 표면에 송진코팅액을 분사한다.

- 노즐의 크기는 0.5㎜, 압력은 0.10 ~ 0.20MPa.

분사코팅

기술

④ 건조실온 4시간 이상 건조

- 코팅액이 분사된 면이 위를 향하고 실온에서 건조

⑤디자인

프린팅

송진코팅 한지 + 이미지 인쇄

- 디자인 시안을 코팅이 안된 면에 프린팅한다.

- 단, 전사인쇄 방식은 불가능.

⑥제단 및

가공(접지)제품 디자인에 맞게 제단하고 접지 후 가공한다.

⑦

커피찌꺼기

배합 후

열압착

건조된 커피추출부산물 + 배합액

- 건조된 커피추출부산물을 배합액과 적절히 혼합.

- 열프레스기로 압착성형.

커피찌꺼기

열압축

셩형기술

⑧ 포장천연방습제 모모 + 투명비닐팩

- 충진된 제품에 외포장지를 씌어준다.

○ 기술보호를 위해 현재 고만호변리사 지원으로 특허출원 진행 중.

○ 송진코팅액은 직접생산하여 OEM업체에 제공하는 형태로 기술모방을 사전 방지.

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2-1. 목표시장 규모 및 전망

뉴시스 2012. 4. 23. 보도

한국경제 2009. 6. 17. 보도 공감코리아 2012. 5. 3. 보도

▣ 창업 아이디어의 거시환경 분석

○ 송진(친환경재료) - 천연소재를 사용한 신제품, 시장에서 ‘호응’

- 소비자의 트랜드 변화에 따라 대기업을 비롯한 중소기업에서도 친환경소재에 대한

잇따른 제품 출시.

- 정부에서도 친환경인증마크제, eco인증마크제 등을 도입하여 육성하고 있으며,

이를 획득한 기업에 대한 각종 지원을 펼치고 있음.

○ 한지(전통문화) - 전통도시 ‘전주’ 한지산업 지원인프라 구축․운영

- 전주한지 산업화를 위한 산-학-관 인프라가 구축되어, 현재 한지업체를 육성하고

있어, 향후 지속적인 연구개발 및 홍보마케팅이 용이.

- 한지관련 전문업체가 다수 모여 있어, 원자재 공급 및 생산․판매의 비용과 시간이

절감.

22 시장분석시장분석

- 13 -

SBS 2012. 5. 21. 방송 동아일보 2012. 5. 22. 보도

○ 리싸이클링(착한소비) - 윤리적 소비문화 확산으로 ‘착한소비’ 꾸준히 증가

- 가격과 품질이 비슷할 경우 이른바 ‘착한제품’을 구매하겠다는 의사가 73%에 달함.

- 대한상공회의소 발표, 실제로 착한제품을 구매경험 60%.

- 품목별는 음식료품과 생활용품에서 착한소비를 한 경우가 많은 것으로 나타남.

- 공기업 및 대기업에서의 착한기업, 사회적기업을 돕는 사회적펀드 및 운영지원이

계속적으로 늘어나고 있는 추세.

▣ 제습제 시장현황 분석

○ 제습제, 비식품군 판매 신장률 1위(21.9% 성장)

자료출처: 닐슨코리아 ‘2011 소매점 시장정보 보고서(Korea M ID )’

- 세계적인 리서치 회사인 닐슨코리아의 시장조사에 따르면 2007년(6.9%),

2010년(21.9%) 제습제의 판매 매출이 커지고 있음.

- 2007~2010년까지의 제습제의 평균 판매 신장률은 11.2%가 넘으며,

이 수치는 시장 평균 성장률 2.1%의 5배가 넘는 신장률을 보임.

- 14 -

닐슨코리아 2011 소매점 시장정보 보고서 대한상공회의소 ‘2012년 유통업 전망’

이

미

지

품

명

천연 방습제

MOMO피죤 제습제

옥시 물먹는

하마애경 홈즈 위닉스 제습Q

특

징

천연한지

사용한

친환경제품

참숯함유하여

탈취 효과

높은

브랜드인지도와

제습력 우수

동종 제품 대비

제습력 강화

제습기와 함께

사용하여

제습효과

극대화

가

격 1,000원 1,750원 1,800원 1,900원 14,000원

장

점

동종 제품대비

가격 경쟁력과

우수한 디자인

상대적으로

저렴한 가격제습력이 좋음 제습력이 좋음

반영구적

사용 가능

단

점

경쟁 제품 대비

제습력 다소

낮음

동종 제품군

대비

제습력 낮음

디자인보다는

기능성

중시하여

장식성 부족

제습력 대비

높은 가격

습기제거후

재사용하는

번거로움

○ 2012년 450억원 시장, 2013년 500억원 시장으로 성장(소비자 가치소비 지향)

- 가치소비와 친환경: 커피추출 부산물을 재활용 하여 사람과 환경을 생각하고,

자연친화 방식으로 제습뿐만 아니라 탈취와 향균 기능.

- 절약과 가격: 기존 염화칼슘을 사용한 제품보다 2/3 저렴한 가격이면서,

사용 후 재건조를 통하여 반영구적으로 사용이 가능.

- 안전과 안심 그리고 웰빙: 천연재료인 송진과 한지로 제작.

▣ 기존제품 대비 가격 및 품질 경쟁력(옷장용)

- 15 -

2-2. 사업 전략 및 경쟁력

한국경제 2012. 1. 4. 보도 중앙일보 2012. 4. 16. 보도

가격 및 제습력 기준 포지셔닝 사회적가치 및 기능성 기준 포지셔닝

▣ 시장환경분석을 통한 STP전략

○ Segmentation - 구매계층 30~40대의 주부

- 생활용품의 소비계층 전반적이나 구매는 대부분이 30~40대 주부들의 구매로

이어지는 일명 장바구니 제품군으로 분류되어짐.

○ Targeting - 착한소비+합리적소비의 주체인 20대 후반 ~ 40대 중반의 여성

- 최근들어 20대 후반~40대 초반 싱글족, 독신남·녀가 늘어남에 따라 이들의 수요도

매년 꾸준히 늘어 규모 있는 소비집단으로 커져가고 있는 추세.

○ Positioning - 주요 소비자의 합리적인 소비를 이끌어내는 포지션 적용

- 사회적가치 실현과 기능성 강화로 기존의 상품군과 중첩되지 않는 상품 포지셔닝을

통한 기존 소비자들의 합리적이고 바른 소비를 유도하여 매출 증대와

사회적 목적(환경보호 및 일자리창출) 실현.

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Product

- 콘 셉 트: 감각적 디자인의 인테리어 소품

- 카테고리: 용도별(신발용, 의류용 등),

크기별(50g, 100g 등) 분류.

- 디 자 인: 한지의 고유한 질감과 감각적인

디자인이 가미된 인테리어소품.

Price

- 용도 및 용량별(판매가격)

⇒신발용(50g): 500원

⇒의류용(100g): 1,000원

- 유통채널별

⇒온라인(포장지판매): 200~300원

※ 충진 없이 포장지만 판매(판매가격)

⇒오프라인(카페, 슈즈마켓): 400원

※ 신발용(100g) 공급(공급가격)

⇒오프라인(직접판매): 500~1,000원

Place

- 온라인: 일정 수수료(5%~10%)를 지급하고 대형쇼핑몰 판매.

- 오프라인Ⅰ: 상점별 브랜드 로고를 제품에 인쇄하거나 별도의 주문 시

상점에서 요구하는 제품디자인으로 제작 판매.

- 오프라인Ⅱ: 한옥마을 장터, 축제 및 박람회 등에 참여 직접판매.

▣ 시장구조 및 소비자 성향에 따른 마케팅 4P전략

▣ Promotion

○ 유통경로별 타겟 홍보를 통한 매출증대

- 입소문 마케팅 전략

· SNS 및 바이럴 마케팅 기법 활용

· 무료 상품제공 후 사용후기 게시토록

독려

⇒홍보물: 시제품 무료제공 및 카다로그

- B2C 전략

· 소셜커머스, 블로그, 인터넷쇼핑몰 등 채널을 통한 온라인 판매

· 제휴카페를 통한 전시 및 멤버십 판매 등 오프라인 판매

· 각종 축제 및 박람회 참가, 제품홍보 및 판매 병행

⇒홍보물: 카다로그 및 X-배너, 현수막 등

제휴된 커피전문점 인증패 및 전시판매 진열대 제작 제공

인증패 문구: “이 카페는 사용된 원두를 전량 사회적기업에 제공하여 친환경에

앞장서고 있는 <착한카페>입니다.”

- B2B 전략

· 기업의 판촉홍보물 용도의 대량 판매

· 고가 제품의 내부포장용 화학방습제 대용품으로 판매

⇒업체의 브랜드에 맞는 제품디자인을 접목해 납품(주문생산방식)

- 17 -

2-3. 사업 성장가능성

천연 방향제 기능성 한지벽지 커피재활용 타일

▣ 해당사업의 중·장기적 플랜

- 2012년: 기술창업을 통한 시제품개발 후 상품을 시장에 런칭하여 시장반응조사 및

적극적인 홍보마케팅을 통한 영업망 확보.

- 2013년: 꾸준한 연구개발을 통해 신기술을 활용한 방향제, 벽지, 타일, 소품, 화분

등을 개발하며, (예비)사회적기업 등록하여 사람과 환경을 생각하는

‘착한기업’ 자리매김.

- 2014년: 수익금의 20%를 R&D에 투자, 법인 내 ‘기술연구소’를 설립하며, 벤처 및

사회적기업 인증을 추진하고 사회적펀드 활용하여, 다량생산시스템 구축.

- 2015년: 코스닥 등록 및 이노비즈 획득을 통해 대내·외적으로 경영투명성과

안정성을 높여, 기술을 바탕으로 한 ‘착한기업’으로 운영.

▣ 지속적인 기술개발로 상품카테고리 확장

- 송진코팅 한지 기술을 접목한 다양하고 감각적인 제품을 개발.

- 커피찌꺼기 열압착 기술을 활용한 커피타일 등 다양한 상품 개발.

- 18 -

3-1. 자본 및 재무계획

[ 추정 대차대조표 ]1차년은 시제품개발이 완료되어 매출이 발생하는 2013년 기준 (금액단위:천원)

과 목 1차년도 2차년도 3차년도 4차년도 5차년도 1. 유 동 자 산 1,179,491 1,384,402 1,559,130 1,697,948 1,826,078 - 당 좌 자 산 1,092,883 1,268,066 1,417,104 1,531,799 1,641,834 - 재 고 자 산 86,609 116,336 142,026 166,149 184,244 2. 고정자산 583,697 500,917 414,021 322,228 228,978 - 투 자 자 산 189,366 202,483 211,916 216,967 220,713 - 유 형 자 산 372,114 274,678 177,243 79,807 -17,629

- 무 형 자 산 22,216 23,755 24,862 25,454 25,894 자 산 합 계 1,763,188 1,885,319 1,973,151 2,020,175 2,055,055 1. 부 채 　 　 　 　 　 - 유 동 부 채 144,451 184,536 222,030 262,486 291,783 - 고 정 부 채 1,330,239 1,219,434 1,116,396 927,243 740,565 (소계) 1,474,689 1,403,970 1,338,426 1,189,729 1,032,348 2. 자 본 　 　 　 　 　 - 자 본 금 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 - 이익잉여금 238,499 431,349 584,725 780,447 972,707 (소계) 288,499 481,349 634,725 830,447 1,022,707 부채와자본합계 1,763,188 1,885,319 1,973,151 2,020,175 2,055,055

[ 추정손익계산서 ]1차년은 시제품개발이 완료되어 매출이 발생하는 2013년 기준 (금액단위:천원)

과 목 1차년도 2차년도 3차년도 4차년도 5차년도

1. 매 출 액 1,299,600 1,660,239 1,997,575 2,361,547 2,625,128 2. 매 출 원 가 727,757 1,019,847 1,255,118 1,464,470 1,624,691 - 기초제품재고액 - 38,303 53,676 66,059 77,077 - 당기제품제조원가 766,060 1,035,220 1,267,501 1,475,489 1,633,124 - 기말제품재고액 38,303 53,676 66,059 77,077 85,510 3. 매출 총이익 571,843 640,392 742,456 897,077 1,000,437 4. 판매비와 관리비 214,226 246,841 327,032 366,707 401,663 5. 영 업 이 익 357,617 393,551 415,424 530,370 598,774 6. 영업외 비용 39,619 39,619 35,853 32,087 25,669 7. 세전 순이익 317,998 353,932 379,571 498,283 573,105 8. 법 인 세 등 79,500 88,483 94,893 124,571 143,276 9. 당기 순이익 238,499 265,449 284,679 373,712 429,829

33 재무계획재무계획

- 19 -

[ 손익분기점 분석 ] <비용분해표> (금액단위:천원)

구 분 금액고 정 비 변 동 비

금 액 비 율 금 액 비 율

제　조　비　용

1. 재 료 비 475,380 - 0% 475,380 100%

2. 노 무 비 39,000 35,100 90% 3,900 10%

3. 경 비 274,965 130,528 　 144,437 　 - 복리후생비 4,544 4,089 90% 454 10%

- 전력비 13,516 4,055 30% 9,461 70%

- 가스수도비 6,368 1,910 30% 4,458 70%

- 감가상각비 62,876 62,876 100% - 0%

- 세금과 공과 2,209 2,209 100% - 0%

- 임차료 - - 100% - 0%

- 보험료 2,339 2,339 100% - 0%

- 수선료 5,978 2,989 50% 2,989 50%

- 운반.하역.보관비 12,216 3,665 30% 8,551 70%

- 외주가공비 98,640 - 0% 98,640 100%

- 경상개발비 12,346 8,642 70% 3,704 30%

- 기타경비 53,933 37,753 70% 16,180 30%

4. 소계(1+2+3) 789,345 165,628 21% 623,717 79%

5. 재 고 조 정 61,589 12,923 21% 48,666 79%

6. 매 출 원 가 727,757 152,705 21% 575,052 79%

7. 판매비와 관리비 214,226 149,958 70% 64,268 30%

8. 영업외비용 39,619 39,619 100% - 0%

9. 합 계 981,602 342,283 35% 639,319 65%

[ 손익분기점 분석표 ] (금액단위:천원)

구 분 기호 제조업 1차년도 2차년도 3차년도 4차년도 5차년도평균 매 출 액 Sa 　 1,299,600 1,660,239 1,997,575 2,361,547 2,625,128 변 동 비 V 　 639,319 850,800 1,053,809 1,213,547 1,336,487 고 정 비 F 　 342,283 455,507 564,194 649,716 715,537 한계이익 M 　 660,281 809,439 943,766 1,148,000 1,288,641 변동비율 v 　 49% 51% 53% 51% 51%

한계이익율 m 　 51% 49% 47% 49% 49%

BEP매출액 Sb 　 673,699 934,289 1,194,174 1,336,530 1,457,640

BEP율 90.57% 51.84% 56.27% 59.78% 56.60% 55.53%

- 20 -

3-2. 소요자금 및 조달계획

[ 공장건축계획-2013년 건축계획] (금액단위:천원) 건축내역 단위 수량 단가 금액 비고

공장부지 부지매입비 평 500 200 100,000 　 부대경비 　 　 　 6,000 취득세, 등록세 등

(소계) 　 　 　 106,000 　

토목공사 공사비용 평 500 50 25,000 　 부대경비 　 　 　 750 인허가, 제세공과금 등

(소계) 　 　 　 25,750 　

공장건축

공장동 평 150 1,000 150,000 　 사무동 평 30 2,000 60,000 　 창고동 평 100 500 50,000 　

부대경비 　 　 　 7,800 인허가, 제세공과금 등 (소계) 　 　 　 267,800 　

부대시설

전기공사 1식 　 　 20,000 　 구축물 1식 　 　 - 　

기타공사 1식 　 　 50,000 담장공사, 포장공사 등 (소계) 　 　 　 70,000 　

합계 469,550 　

[ 시설투자계획-2013년 투자계획 ] <제조.생산부문> (금액단위:천원) 시설명 규격 단가 수량 금액 비고 성형압축기 　 150,000 1 150,000 　 배합기 　 20,000 1 20,000 　 건조기 　 20,000 4 80,000 　 포장기 　 70,000 1 70,000 　 인쇄도포기 　 150,000 1 150,000 　 합계 470,000

<관리.영업부문> (금액단위:천원) 시설명 규격 수량 단가 금액 비고

차량운반구 1 30,000 30,000 5톤 탑 사무용비품 5 10,000 50,000 사무기기 등 연구기자재 1 100,000 100,000 시험분석기 등　 합계 180,000

- 21 -

[ 직급별 인원계획 ] (단위:명)

구분 직급 1차년도 2차년도 3차년도 4차년도 5차년도

관 리 부 문

임원 1 1 1 1 1 과장 　 　 1 1 1 대리 　 　 1 1 1 사원(1) 2 2 1 1 1 사원(2) 　 　 　 　 　 (소계) 3 3 4 4 4

생 산 부 문

과장 　 　 1 1 1 대리 　 1 1 1 1 사원(기술) 　 1 1 1 1 사원(기능) 2 2 2 2 2 (소계) 2 4 5 5 5

합계 5 7 9 9 9

[ 인건비 명세서] (금액단위:천원)

구분 직급 월평균급여 1차년도 2차년도 3차년도 4차년도 5차년도

관리부문

임원 3,000 36,000 39,600 43,560 47,916 52,708 과장 2,500 - - 36,300 39,930 43,923 대리 2,000 - - 29,040 31,944 35,138 사원사무 1,800 43,200 47,520 26,136 28,750 31,625 퇴직급여 　 6,600 7,260 11,253 12,378 13,616 (소계) 　 85,800 94,380 146,289 160,918 177,010

생산부문

과장 2,500 - - 36,300 39,930 43,923 대리 2,000 - 26,400 29,040 31,944 35,138 사원기술 1,800 - 23,760 26,136 28,750 31,625 사원기능 1,500 36,000 39,600 43,560 47,916 52,708 퇴직급여 　 3,000 7,480 11,253 12,378 13,616 (소계) 　 39,000 97,240 146,289 160,918 177,010

합계 　 124,800 191,620 292,578 321,836 354,019 　

▣ 2013년 참여인력 현황

기술개발인력: - 정의창(CTO, 지적재산권 취득 및 연구개발 총괄)

일반사무인력: - 한성수(CFO, 재무관리업무 총괄)

디자인 인력: - 최세화(CDO, 제품설계 및 디자인개발 총괄)

제품생산인력: - 6名 채용예정(2013년 2월 계획 중)

- 22 -

[ 소요자금 및 조달계획 ] (금액단위:천원)

구분 과 목 소요자금 조달계획 자기자금 타인자금(융자)

시설자금

1. 공장부지 106,000 - 106,000 2. 토목공사 25,750 - 25,750 3. 건축공사(공장매입) 267,800 - 267,800 4. 부대공사 70,000 - 70,000 5. 임차보증금 - 　 　 6. 시설투자 650,000 50,000 600,000 (소계) 1,119,550 50,000 1,069,550

운전자금

1. 재료비 125,100 　 　 2. 인건비 31,200 　 　 3. 경비 121,548 　 　 4. 현금지출이 없는 비용 　 　 　 - 감가상각비 24,359 　 　 - 퇴직급여 2,400 　 　 (소계) 251,089 - 251,089

합계 1,370,639 50,000 1,320,639

[ 차입금 상환계획 ] <차입조건> 시설자금 차입금 1,069,550 천원

차입금리 3.0% /년 상환기간 3 년 거치 5 년 상환

운전자금 차입금 251,089 천원 차입금리 3.0% /년 상환기간 1 년 거치 2 년 상환

<상환계획> (금액단위:천원)

기간 시설자금 운전자금 합계원금 이자 (소계) 원금 이자 (소계) 1차년도 - 32,087 32,087 - 7,533 7,533 39,619 2차년도 - 32,087 32,087 125,544 7,533 133,077 165,164 3차년도 - 32,087 32,087 125,544 3,766 129,311 161,397 4차년도 213,910 32,087 245,997 　 　 　 245,997 5차년도 213,910 25,669 239,579 　 　 　 239,579 6차년도 213,910 19,252 233,162 　 　 　 233,162 7차년도 213,910 12,835 226,745 　 　 　 226,745 8차년도 213,910 6,417 220,327 　 　 　 220,327

- 2012년 시제품개발 및 테스트 사업비 1억2,857만원 확정(중소기업청 지원금).

- 2013년(사업화 1차년도) 운영자금 1억원 확정(중소기업진흥공단 연2.7%).

- 2013년 시설투자자금은 엔젤펀드를 통한 사업비 확보예정(20억원 연3%).

- 23 -

시제품 개발 일정2012

.08

2012

.09

2012

.10

2012

.11

2012

.12

2013

.01

2013

.02

2013

.03비 고

송진코팅한지

샘플링 테스트

내부

연구원

커피찌꺼기 열압착

샘플링 테스트

내부

연구원

송진코팅 및 열압착

특허등록

고만호

변리사

제품 디자인개발청개구리

디자인

시제품 생산

금형제작미정

1차 시생산

(시제품: 500개)한솔통상

1차 시제품

제품성능 테스트

내부

연구원

1차 시제품

보완개선

내부

연구원

제품 시험성적전주한지산

업지원센터

커피찌꺼기

원료수급 및 건조

청개구리

디자인

2차 시생산

(시제품: 2,000개)한솔통상

2차 시제품

소비자 반응조사

내부

연구원

2차 시제품 디자인

수정 및 보완

내부

연구원

최종 시제품 생산

(시제품: 20,000개)한솔통상

44 사업화 세부 추진 일정사업화 세부 추진 일정

- 1차 시제품 생산: 500개(성능테스트 및 시험성적 용도) / 5개 원료별 각 100개

- 2차 시제품 생산: 2,000개(소비자 반응조사 용도) / 2개 제품 각 1,000개

- 최종 시제품 생산: 20,000개(시장 런칭 홍보 용도) / 2개 제품 각 10,000개

※ 2012년 2월 중 벤처기업 융자 및 엔젤펀드 대출을 통한 양산시스템 구축

- 24 -

5-1. 사회적 효과

▣ 기업의 가치추구

- 기술과 디자인을 바탕으로 한 지속적인 제품개발을 우선으로 전문적인

기획·마케팅을 접목하여 지속가능한 기업으로 육성.

- 사람과 환경을 생각하는 경영철학을 확고히 하여, 사회적가치를 직접 실천

경영활동으로 사회와 고객에게 사랑받는 기업으로 자리매김.

▣ 산업적 측면의 파급효과

- 한지의 기능성에 착안한 신규 시장 창출로 한지시장 확대기여.

- 전주 전통문화 상품으로 자리매김을 통한 전통도시 전주의 관광상품 개발.

5-2. 경제적 효과

▣ 경제적 파급효과

- 커피추출부산물 처리의 사회적 비용 감소.

- 사회적 기업에 적합한 제품으로 생산 및 판매에 사회취약계층 참여를 통한

사회적 일자리창출효과

- 화학제품 일색의 방습제 시장에 천연 재료와 재활용 재료를 사용하여 기능성에

건강성과 착한소비라는 정서적 만족감까지 더한 감성소비 상품으로 매출 증가.

55 기대효과기대효과

- 25 -

[ 제품별 원부자재 구성내역 ] 제습제 신발용 (금액단위:천원)

원부자재명 단위 수량 단가 금액 구성비 커피 추출부산물(물류비) g 50 0.0005 0.025 16%

송진코팅액 ml 5 0.0050 0.025 16%

한지 ㎠ 8 0.0100 0.080 50%

포장지PP 개 1 0.0100 0.010 6%

배합액 ml 5 0.0040 0.020 13%

합계 0.160 100%

제습제 옷장용 (금액단위:천원) 원부자재명 단위 수량 단가 금액 구성비

커피 추출부산물(물류비) g 100 0.0005 0.050 16%

송진코팅액 ml 10 0.0050 0.050 16%

한지 ㎠ 16 0.0100 0.160 51%

포장지PP 개 1 0.0150 0.015 5%

배합액 ml 10 0.0040 0.040 13%

합계 0.315 100%

커피타일 (금액단위:천원) 원부자재명 단위 수량 단가 금액 구성비

커피 추출부산물(물류비) g 500 0.0005 0.250 56%

배합액 ml 50 0.0040 0.200 44%

합계 　 0.450 100%

한지벽지 (금액단위:천원) 원부자재명 단위 수량 단가 금액 구성비

송진코팅액 ml 15,000 0.0050 75.000 27%

한지 ㎠ 20,000 0.0100 200.000 73%

합계 275.000 100%

기타 생활용품 (금액단위:천원) 원부자재명 단위 수량 단가 금액 구성비

커피 추출부산물(물류비) g 300 0.0005 0.150 52%

배합액 ml 30 0.0040 0.120 41%

포장지PP 개 1 0.0200 0.020 7%

합계 0.290 100%

【별첨1】

- 26 -

[ 제품별 매출계획 ] (금액단위:천원)

구분 제품명 제품매출계획 구성비 판매량 판매단가 금액 (금액기준)

1차년도

제습제 신발용 171,000 0.5 85,500 7%

제습제 옷장용 171,000 1.0 171,000 13%

커피타일 342,000 1.5 513,000 39%

한지벽지 513 500.0 256,500 20%

기타 생활용품 342,000 0.8 273,600 21%

합계 　 　 1,299,600 100%　 　

[ 제조원가 명세서 ] (금액단위:천원)

과 목 1차년도 2차년도 3차년도 4차년도 5차년도

1. 재 료 비 475,380 606,110 729,114 861,923 957,989 - 기초재료재고액 - 25,020 31,901 38,374 45,364 - 당기재료매입액 500,400 612,990 735,588 868,913 963,046 - 기말재료재고액 25,020 31,901 38,374 45,364 50,420 2. 노 무 비 39,000 97,240 146,289 160,918 177,010 3. 경 비 274,965 339,344 398,931 458,762 502,730 - 복리후생비 4,544 11,328 17,043 18,747 20,622 - 전력비 13,516 17,266 20,775 24,560 27,301 - 가스수도비 6,368 8,135 9,788 11,572 12,863 - 감가상각비 62,876 62,876 62,876 62,876 62,876 - 세금과 공과 2,209 2,822 3,396 4,015 4,463 - 보험료 2,339 2,988 3,596 4,251 4,725 - 수선료 5,978 7,637 9,189 10,863 12,076 - 운반.하역.보관비 12,216 15,606 18,777 22,199 24,676 - 외주가공비 98,640 126,012 151,616 179,241 199,247 - 경상개발비 12,346 15,772 18,977 22,435 24,939 - 기타경비 53,933 68,900 82,899 98,004 108,943 당기총제조비용 789,345 1,042,694 1,274,334 1,481,603 1,637,730 기초재공품재고 - 23,286 30,759 37,593 43,707 기말재공품재고 23,286 30,759 37,593 43,707 48,313 당기제품제조원가 766,060 ,035,220 1,267,501 1,475,489 1,633,124

[ 제품 생산능력 ]

년도 제품명 단위 일일생산능력 월간생산능력 년간생산능력

(8시간/일) (25일/월) (300일/년)

제품구성

제습제 신발용 개 1,000 25,000 300,000 제습제 옷장용 개 1,000 25,000 300,000 커피타일 개 2,000 50,000 600,000 한지벽지 롤 3 75 900 기타 생활용품 개 2,000 50,000 600,000

- 27 -

[ 재무비율 분석 (성장성) ] (단위:%)

구 분 제조업평균 4개년평균 2차년도 3차년도 4차년도 5차년도 총자산증가율 10.94 3.92 6.93 4.66 2.38 1.73 유동자산증가율 10.83 11.61 17.37 12.62 8.90 7.55 재고자산증가율 15.14 5.42 5.09 5.13 5.83 5.62 자기자본증가율 23.03 38.17 66.85 31.86 30.84 23.15 매출액증가율 12.45 19.36 27.75 20.32 18.22 11.16

[ 재무비율 분석 (수익성) ] (단위:%)

구 분 제조업평균

5개년평균

1차년도

2차년도

3차년도

4차년도

5차년도

총자산경상이익율 4.04 21.72 18.04 18.77 19.24 24.67 27.89

총자산순이익율 3.21 16.29 13.53 14.08 14.43 18.50 20.92

자기자본경상이익율 11.84 71.92 110.23 73.53 59.80 60.00 56.04

자기자본순이익율 9.41 53.94 82.67 55.15 44.85 45.00 42.03

매출액경상이익율 3.28 21.54 24.47 21.32 19.00 21.10 21.83

매출액순이익율 2.60 16.16 18.35 15.99 14.25 15.82 16.37

[ 재무비율 분석 (안정성) ] (단위:%)

구 분 제조업평균

5개년평균

1차년도

2차년도

3차년도

4차년도

5차년도

표준비율

자기자본비율 35.75 32.99 16.36 25.53 32.17 41.11 49.77 50% 이상

유동비율 114.57 708.33 816.54 750.21 702.21 646.87 625.83 200%이상

당좌비율 81.61 645.65 756.58 687.17 638.25 583.57 562.69 100%이상

부채비율 179.71 251.58 511.16 291.67 210.87 143.26 100.94 100%이하

유동부채비율 121.33 36.71 50.07 38.34 34.98 31.61 28.53 100%이하

[ 재무비율 분석 (활동성) ] (단위:회전)

구 분 제조업평균

5개년평균

1차년도

2차년도

3차년도

4차년도

5차년도

총자산회전율 1.23 1.02 0.74 0.88 1.01 1.17 1.28

자기자본회전율 3.61 3.30 4.50 3.45 3.15 2.84 2.57

고정자산회전율 2.45 5.83 2.23 3.31 4.82 7.33 11.46 재고자산회전율 8.76 14.36 15.01 14.27 14.06 14.21 14.25